No.
31 Maret
31 Desember
2021
2020
ASET
1. Kas
5,977
4,464
2. Penempatan pada Bank Indonesia
4,233,422
2,610,047
3. Penempatan pada bank lain
471,549
742,227
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
1,185,554
2,143,243
5. Surat berharga yang dimiliki
4,709,212
4,734,261
6.
-
-7.
294,715
163,475
8. Tagihan akseptasi
525,740
384,610
9. Kredit yang diberikan
6,015,551
7,480,314
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan modal
-
-12. Aset keuangan lainnya
98,044
113,374
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
-
-a. Surat berharga yang dimiliki
-
70
-
59
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
-
315,674
-
327,083
c. Lainnya
-
4,281
-
2,683
14. Aset tidak berwujud
21,216
21,216
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
-
21,216
-
21,216
15. Aset tetap dan inventaris
220,509
217,830
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
-
116,743
-
107,480
16. Aset non produktif
-
-a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antarkantor
-
-17. Aset lainnya
699,349
935,401
TOTAL ASET
18,022,854
19,091,941
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
5,950,168
5,891,460
2. Tabungan
-
-3. Deposito
451,485
530,061
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
718,502
972,852
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
1,549,445
2,381,895
8.
-
-9. Liabilitas akseptasi
525,740
384,610
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
-
-13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
1,041,104
1,098,279
15. Kepentingan minoritas (minority interest )
-
-TOTAL LIABILITAS
10,236,444
11,259,157
Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
POS - POS
Tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
INDIVIDUAL
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
6,616,500
6,616,500
b. Modal yang belum disetor -/-
-
4,966,500
-
4,966,500
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
-
-17. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-18. Penghasilan komprehensif lain
a.
Keuntungan
117,586
149,539
b.
Kerugian -/-
-
-19. Cadangan
a. Cadangan umum
330,000
330,000
b. Cadangan tujuan
-
-20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
6,056,248
5,615,932
b. Tahun berjalan
-
68,324
388,813
c. Dividen yang dibayarkan -/-
-
299,100
-
301,500
TOTAL EKUITAS
7,786,410
7,832,784
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
18,022,854
19,091,941
No. 31 Maret 31 Maret
2021 2020
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 164,613 247,396 2. Beban Bunga 15,972 48,378
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 148,641 199,018
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan - 51,137 766,027
2. -
-3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan - 21,336 42,723 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) 75,499 - 796,302 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - -6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - 996 66,709 7. Pendapatan dividen - -8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8,282 11,677 9. Pendapatan lainnya - -10. Kerugian penurunan (keuntungan pemulihan) nilai aset keuangan 135,373 16,132 11. Kerugian terkait risiko operasional - -12. Beban tenaga kerja 55,001 62,419 13. Beban promosi 92 111 14. Beban lainnya 34,845 41,571
Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya - 214,999 - 29,399
LABA (RUGI) OPERASIONAL - 66,358 169,619
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 15 - 1,656 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya -
-LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 15 - 1,656 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK - 66,343 167,963
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 34,237 48,969 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 32,256 4,959
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN - 68,324 123,953 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. -
-b.
-c. Lainnya -
-2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. - -b. 278,908 - 21,028 c. Lainnya - -278,908 - 21,028 210,584 102,925 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik - 68,324 123,953 - Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN - 68,324 123,953
- Pemilik 210,584 102,925
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 210,584 102,925
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN 299,100 301,500
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) -
-POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2021 dan 2020
(Dalam Jutaan Rupiah)
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
INDIVIDUAL
Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
No.
31 Maret
31 Desember
2021
2020
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
1,452,433
1,405,086
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
39,979,673
42,914,105
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
-
-a. Committed
1,016,553
1,339,439
b. Uncommitted
9,096,842
7,407,903
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
229,525
206,150
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
30,037,556
31,359,936
4. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
442,063
521,761
2. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
1,095,258
1,589,923
2. Lainnya
-
-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
POS-POS
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot
2,729,055
2,729,055
-
1,044
6,007
2 Forward
37,515,958
37,515,958
-
371,955
801,388
3 Option
a. Jual
7,615,134
-
7,615,134
156,116
152,763
b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
-
-
-
-
-6 Lainnya
-
-
-
-
18,254
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
16,444,013
6,521,645
9,922,367
197,838
195,390
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
25,984,113
10,073,459
15,910,653
458,601
375,643
J U M L A H
90,288,273
56,840,117
33,448,154
1,185,554
1,549,445
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD
TRANSAKSI
INDIVIDUAL
Nilai Notional
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Maret 2021
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 51,912 - - - - 51,912 134,100 - - - - 134,100 2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 227,589 - - - - 227,589 2,116,375 - - - - 2,116,375 3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi - - - -7. a. i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 11,011 - - - - 11,011 20,155 - - - - 20,155 ii.. Valuta asing - - - -c.
i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 67,444 - - - - 67,444 94,583 - - - - 94,583 b. Valuta asing 214,851 - - - - 214,851 276,093 - - - - 276,093
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 7,121 - - - - 7,121 312,016 - - - - 312,016 b. Valuta asing 412,516 - - - - 412,516 898,353 - - - - 898,353 2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 1,179 - - - - 1,179 1,095 - - - - 1,095 b. Valuta asing 956,786 - - - - 956,786 3,072,247 - - - - 3,072,247 3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 4,695,435 - - - - 4,695,435 4,369,631 - - - - 4,369,631 b. Valuta asing 13,777 - - - - 13,777 9,327 - - - - 9,327 4. a. Rupiah - - - - 714,906 - - - - 714,906 b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah 294,715 - - - - 294,715 545,678 - - - - 545,678 b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi 525,740 - - - - 525,740 2,089,162 - - - - 2,089,162 7. a. i. Rupiah 274,480 - 7,160 - - 281,640 912,713 - - - - 912,713 ii.. Valuta asing 848,337 - 101,536 - 90,204 1,040,077 1,658,992 - - - 105,094 1,764,086 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 2,724,076 - 77,129 - - 2,801,205 4,449,897 208,962 84,004 - 4,220 4,747,083 ii.. Valuta asing 1,881,618 - - - - 1,881,618 1,844,114 - - - - 1,844,114 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - 77,129 - - 77,129 - - 84,004 - - 84,004 ii.. Valuta asing 16,837 - - - - 16,837 18,907 - - - - 18,907 8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 5,492,532 572 - - - 5,493,104 5,495,191 - - - - 5,495,191 b. Valuta asing 5,661,660 1,119 - - - 5,662,779 7,410,001 - - - - 7,410,001
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Agunan yang diambil alih -
-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No. POS-POS
INDIVIDUAL
31 Maret 2021 31 Maret 2020
Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah)
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
Tagihan lainnya*
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan lainnya*
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Kredit yang direstrukturisasi
Individual Individual
I 7,617,329 7,588,257
1 CET 1 7,617,329 7,588,257
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 1,650,000 1,650,000
1.2 Cadangan Tambahan Modal *) 6,055,725 6,032,305 1.2.1 Faktor Penambah 6,055,725 6,077,221
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -1.2.1.1.2 36,901 9,736 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio - -1.2.1.2.2 330,000 250,000 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 5,757,148 5,693,532 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan - 68,324 123,953 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -1.2.1.2.6 Lainnya
-1.2.2 Faktor Pengurang - - 44,916 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -1.2.2.1.2 - -1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio - -1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -1.2.2.2.4 - - 44,916 1.2.2.2.5 - -1.2.2.2.6 - -1.2.2.2.7 Lainnya -
-1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) - 88,396 - 94,048 1.4.1 Pajak tangguhan - 88,396 - 92,615 1.4.2 Goodwill - -1.4.3 Aset tidak berwujud - - 1,433 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -1.4.7.2 - -1.4.7.3 - -1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) -
-2 - -2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -2.2 Agio/Disagio - -2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -2.3.2 - -II 87,097 194,043 1 - -2 - -3 87,097 194,043 4 4.1 Sinking Fund - -4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-7,704,426
7,782,300
31 Maret 2021 31 Maret 2020 31 Maret 2021 31 Maret 2020
Individual Individual Individual Individual
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 10,039,365 17,571,935 Rasio CET 1 (%) 55.25% 32.88%
ATMR RISIKO PASAR 1,895,869 3,469,754 Rasio Tier 1 (%) 55.25% 32.88%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,850,725 2,037,100 Rasio Tier 2 (%) 0.63% 0.84%
TOTAL ATMR 13,785,959 23,078,789 Rasio KPMM (%) 55.89% 33.72%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.00% 9.00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 46.89% 24.72%
Dari CET 1 (%) 8.37% 8.16% Capital Conservation Buffer (%) 2.500% 2.500% Dari AT 1 (%) 0.00% 0.00% Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0.000% Dari Tier 2 (%) 0.63% 0.84% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0.000%
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Inti (Tier 1)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
KOMPONEN MODAL 31 Maret 2021 31 Maret 2020
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book PPKA non-produktif
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus Payment
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Tanggal 31 Desember 2020 dan 2019
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Modal Pelengkap (Tier 2)
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 Agio/Disagio
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
TOTAL MODAL
Cadangan umum
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
CP IP IP CP IP IP
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain 2,734 - - 4,715 - 325 - - 13,413 -2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 11,842 - - - - 50,975 -3. Surat berharga yang dimiliki 70 - - 379 - 65 - - 429 -4. - - - -5. - - - -6. Tagihan akseptasi 1,520 27 - 5,257 - 7,781 - - 20,892 -7. 39,517 128 276,029 54,495 118,077 72,663 1,749 189,098 86,869 126,984 8. Penyertaan modal - - - -9. Tagihan lainnya* - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 2,713 - - 10,408 85 4,129 - - 17,602
-CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET
No. POS-POS
31 Maret 2021 31 Maret 2020
CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN
Tanggal 30 September 2020 dan 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)
***) Untuk Laporan posisi September - Desember 2020, Bank dapat mengosongkan laporan posisi tahun sebelumnya.
PPKA wajib dibentuk
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah.
**) bagi Bank umum konvensional yang memiliki UUS mengisi stage 1 dengan CKPN kolektif dan stage 3 dengan CKPN individual
31 Maret 2021
31 Maret 2020
Rasio Kinerja
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
55.89%
33.72%
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non- produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non-produktif
0.97%
1.46%
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
1.62%
0.76%
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
1.90%
1.08%
5.
NPL gross
4.59%
2.08%
6.
NPL net
0.00%
0.04%
7.
Return on Asset (ROA)
-1.46%
2.74%
8.
Return on Equity (ROE)
-3.57%
6.51%
9.
Net Interest Margin (NIM)
3.90%
4.37%
10.
Beban
Operasional (BOPO)
Operasional
*)terhadap
Pendapatan
137.94%
49.85%
11. Cost to Income Ratio (CIR)
56.58%
35.92%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR)
90.84%
104.31%
Kepatuhan (Compliance )
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2.
GWM
a. GWM utama rupiah
- Harian
0.00%
2.54%
- Rata-rata
3.63%
3.04%
b. GWM valuta asing (harian)
4.97%
4.13%
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0.69%
2.78%
*)