KATA PENGANTAR S. Kata Pengantar

(1)

Kata Pengantar

KATA PENGANTAR

S

egala puji dan syukur kehadirat Allah SWT atas segala rahmat, taufik serta hidayah-Nya sehingga Tahun 2013 dapat kami lalui lebih baik dari tahun 2012 tanpa mengalami kendala yang cukup berarti. Kebija-kan, strategi dan kinerja yang baik patut kita pertahankan atau tingkatkan lagi. Tahun 2014 sudah tiba, dan meru-pakan tahun politik sehingga akan sangat dipengaruhi oleh dinamika politik, untuk itu tantangan ke depan akan lebih berat lagi, meskipun demikian kami bertekad dapat terus konsisten dan lebih baik lagi dari tahun 2013. Oleh karena itu, LPDB-KUMKM akan terus berupaya menyempurnakan diri dengan meningkatkan profesionalisme pelayanan yang fokus, terukur, tepat waktu, tepat sasaran, dapat dipercaya dan berkelanjutan.

Gambaran pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2013 kami sajikan dalam ben-tuk "Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2013". Penyusunan laporan ini dimaksudkan juga untuk memberikan informasi secara komprehensif mengenai berbagai upaya dan langkah-langkah yang telah ditempuh serta pencapaian hasil kinerja selama tahun 2013 oleh LPDB-KUMKM dalam melaksanakan tugas pengelolaan dana bergulir untuk Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

Pada tahun 2013 berbagai program dan kegiatan pengelolaan dana bergulir KUMKM telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM guna mewujudkan visi, misi, dan tujuannya yang sejalan dengan program pemerintah untuk menggerakan ekonomi produktif, eko-nomi kreatif, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan mengu-rangi kemiskinan. Kami menyadari bahwa keberhasilan yang telah kami capai, tidak luput dari hal-hal yang belum sesuai dengan harapan kita semua. Dengan demikian, LPDB-KUMKM akan terus melakukan pengembangan organisasi dan pembenahan sumber daya manusia yang dimiliki guna meningkatkan kinerja LPDB-KUMKM pada tahun berikutnya.

Demikian yang dapat kami sampaikan, semoga Laporan Tahunan 2013 ini dapat menjadi motivasi dan masukan dalam pembuatan kebijakan guna pembangunan KUMKM di masa yang akan datang dan laporan ini dapat dijadikan sebagai laporan pertanggung-jawaban kinerja Direksi LPDB-KUMKM tahun 2013.

Jakarta, 31 Desember 2013 Direktur Utama Draft :

Plh. Direktur Umum dan Hukum .../... Direktur Pengembangan Usaha .../... Direktur Keuangan .../... Direktur Bisnis .../... Kadiv Perencanan .../...

(2)

(3)

Executive Summary Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2013 Kinerja Keuangan Perkembangan Dana Bergulir 2008-2013 Non Performing Loan

(NPL)/Kolektibilitas Dana Bergulir

Ber-masalah (KDBB)

EXECUTIVE SUMMARY

 Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2013 per 31

Desember 2013 mencapai Rp.1.808.384.546.500 atau mencapai 93,88% dari target RBA Tahun 2013 sebesar Rp.1.926.293.233.817, terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.426.845.231.700; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp.248.841.084.000; 3) SP3 sebesar Rp.37.028.230.800; dan 4) Disetujui Komite Rp.95.670.000.000.

 Dana bergulir tahun 2013 telah disalurkan kepada 160.401 UMKM

atau tercapai 173.34% dari target 92.535 UMKM, yang disalurkan melalui 633 Mitra Koperasi Primer Langsung, 16 Mitra Koperasi Se-kunder, 16 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi.

 Non Performing Loan (NPL)/KDBB LPDB-KUMKM sampai dengan 31

Desember 2013 berfluktuasi sebesar 0,01-0,04%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% sebagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran tahun 2013.

 Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2013 telah disalurkan pinja-man/pembiayaan sebesar Rp.4.116.763.694.971 kepada 521.167 UMKM, melalui 65 Mitra Koperasi Sekunder, 1.983 Mitra Koperasi Primer Langsung, 108 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 646 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 1.042.333 tenaga kerja.

 Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010 meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat 137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar 9,91% atau se-besar Rp.1.071.762.493.000, dan tahun 2013 meningkat sese-besar 33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700. Dana bergulir disalur-kan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indo-nesia.

 Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2013 sebesar Rp.70.343.621.196 atau 93,69% dari

(4)

Hasil Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM BLU Terbaik ISO 9001 : 2008 Pengalihan Dana Bergulir 2000-2007 Hasil Audit KAP

 Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir

yang bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh Kemente-rian Keuangan sejak Tahun 2009 s.d 2013 secara rata-rata selu-ruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%.  Realisasi pendapatan 31 Desember 2013 sebesar

Rp.153.384.758.506 atau 226,56% dari target pendapatan sebesar Rp.67.701.230.000. Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.28.579.321.796 atau 571,59% dari target RBA sebesar Rp.5.000.000.000 dan (2) penda-patan lainnya sebesar Rp.124.805.436.710 atau 199,05% dari tar-get RBA sebesar Rp.62.701.230.000.

 Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2013 sebesar Rp.3.493.557.226.790.

 Laporan keuangan LPDB-KUMKM tahun 2012 telah diaudit oleh

Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di BPK dengan opini “Wajar Tanpa Pengecualian”.

 Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian

Koperasi dan UKM selama tahun 2013 sebesar Rp.36.143.069.941, dan pengalihan tahun 2007-2012 sebesar Rp.628.415.200.849,

sehingga total pengalihan dana bergulir sampai dengan 31 Desember 2013 menjadi sebesar Rp.664.558.270.790 atau

pen-capaiannya 54,84% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp.1.211.877.557.378.

 LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO

9001 : 2008 pada tahun 2013 sebagai wujud salah satu misi

manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class.

 LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

 Berdasarkan hasil survey yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM secara random di 30 (tiga puluh) propinsi, yang didasarkan pada 16 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum mitra menyatakan merasa puas dengan pelayanan yang

(5)

Executive Summary Rencana Kerja Tahun 2014 Good Government Governance dan Pencegahan Tindak Pidana Korupsi

diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,76 (skala bobot 1-10).

 LPDB-KUMKM memperoleh penilaian sebesar 7,15 dari hasil survey KPK tahun 2012 terhadap Integritas Pelayanan Publik, hal tersebut sejalan dengan komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai

Good Government Governance (GGG) dan pencegahan tindak

pidana korupsi. Dalam rangka mendukung komitmen tersebut,

maka LPDB-KUMKM akan terus meningkatkan pelayanannya sesuai ISO 9001:2008, dan secara berkesinambungan akan terus men-sosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada Lobby Kantor LPDB Jl. Letjend. MT. Haryono Kav. 52-53 Jakarta, pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKMdan pada tahun 2014 akan dikembangkan juga melalui beberapa media sosial.

 Target penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) tahun 2014 sebesar Rp.2,650 Triliun, yang disalurkan kepada 198.856 UMKM melalui 628 Koperasi dan 369 lembaga non koperasi. Pencapaian kinerja minimal dapat direalisasikan sebesar 80% dari target penyaluran.

 Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) akan tetap

diken-dalikan serendah mungkin sehingga tidak melebihi batas toleransi sebesar maksimal 15% sesuai dengan target yang ditetapkan dalam RBA 2014.

 Rencana alokasi penyaluran dana bergulir pada tahun 2014 akan

tetap diprioritaskan kepada koperasi sebesar 70% dan sisanya sebe-sar 30% akan dialokasikan kepada Non Koperasi. Proyeksi penyalu-ran per provinsi didasarkan atas jumlah koperasi aktif di masing-masing provinsi, dan dengan memperhatikan azas keadilan serta pemerataan pembangunan.

 Target pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2014 sebesar Rp.99.900.766.000 yang bersumber dari (1) pendapatan jasa laya-nan sebesar Rp.92.292.443.000 dan (2) pendapatan dari APBN sebe-sar Rp.7.608.323.000. Target pendapatan jasa layanan meningkat sebesar Rp.24.818.780.000 atau 33,06% dari target tahun 2013 se-besar Rp.75.081.986.000 Peningkatan pendapatan jasa layanan

(6)

DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ... 1 EXECUTIVE SUMMARY ... 3 DAFTAR ISI ... 6 BAB I. PENDAHULUAN ... 10 A. ORGANISASI ... 11

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN ... 15

C. TUGAS POKOK ... 16

D. ASAS PELAYANAN ... 17

BAB II. RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN TAHUN 2013 ... 20

A. TARGET KINERJA PELAYANAN ... 20

B. RENCANA ANGGARAN ... 21

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM ... 22

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2013 ... 26

A. KINERJA PELAYANAN ... 26

B. KINERJA KEUANGAN ... 46

C. KENDALA DAN UPAYA PENYELESAIAN ... 50

BAB IV. RENCANA KEGIATAN STRATEGIS TAHUN 2014 ... 54

A. RENCANA PENYALURAN DANA BERGULIR ... 54

B. ALOKASI PENYALURAN ... 54 C. KDBB TAHUN 2014 ... 56 D. TARGET PENDAPATAN ... E. OPTIMALISASI PENGAWASAN... 56 56 BAB V. PENUTUP ... 60 LAMPIRAN ... 61

(7)

(8)

(9)

(10)

BAB I. PENDAHULUAN

LPDB-KUMKM merupakan bagian dari satuan unit Kerja Kementerian Koperasi dan UKM, dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008 tanggal 26 Juni 2008, namun telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/ M.KUKM/VI/2011 tanggal 9 Juni 2011, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013 tanggal 16 Mei 2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

Dalam salah satu kewajibannya, secara periodik satu tahunan, Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM), berkomitmen untuk secara transparan menginformasikan dan mengkomunikasikan pelaksanaan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir bagi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (KUMKM), sebagai bentuk pertanggungjawaban kepada Menteri Negara Koperasi dan UKM pada khususnya, dan kepada publik, terkait dengan LPDB-KUMKM merupakan salah satu satuan kerja pemerintah di bidang pembiayaan dengan badan hukum Badan Layanan Umum (BLU).

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Dalam tahun 2013 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil, menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.

Sebelum kami laporkan terkait kinerja pelaksanaan program dan kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2013, dapat kami informasikan terlebih dahulu gambaran organisasi, visi, misi, motto, tujuan, tugas pokok, dan asas pelayanan dari instansi LPDB-KUMKM.

(11)

Bab I. Pendahuluan

A. ORGANISASI

1.

DEWAN PENGAWAS

Dewan Pengawas diangkat berdasarkan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 29/Kep/M.KUKM/III/2007 tanggal 16 Maret 2007, terdapat perubahan, yaitu Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 18/KEP/M.KUKM/II/2013 tanggal 28 Februari 2013, Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 27/KEP/M.KUKM/V/2013, tanggal 23 Mei

2013, dan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan UKM nomor 38/KEP/M.KUKM/VIII/2013, tanggal 1 Agustus 2013 dengan susunan terakhir

sebagai berikut:

a. DR. Agus Suprijanto, SH, MA : Ketua b. Drs. Braman Setyo, M.Si : Anggota c. Ir. Meliadi Sembiring, M.Sc : Anggota d. Drs. Tata Suntara, DESS : Anggota

Mengangkat DR. Agus Suprijanto, SH, MA sebagai Ketua Dewan Pengawas

menggantikan Dr. Mulia P. Nasution, DESS, mengangkat Drs. Tata Suntara, DESS menggantikan V. Sonny Loho, Ak. MPM,

menggantikan Ir. Agus Muharam dengan Ir. Meliadi Sembiring. M.Sc masing-masing sebagai anggota Dewan Pengawas, dan memberentikan dengan hormat Ir. Irawan Satrio Leksono, MM sebagai anggota Dewan Pengawas.

(12)

2. DIREKSI

Pengelolaan LPDB-KUMKM dijalankan oleh Direksi sebagai Pejabat Pengelola. Susunan Direksi LPDB-KUMKM terdiri dari:

Direktur Utama : Ir. Kemas Danial, MM Direktur Pengembangan Usaha : Ir. Adi Trisnojuwono Direktur Umum dan Hukum : Ir. Sutowo, MM Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE,MM Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE

Berdasarkan Keputusan Menteri Koperasi dan UKM Nomor 44/Kep/M.KUKM/X/2013, tanggal 22 Oktober 2013, perihal pemberhentian dan

pengang-katan Direktur Pengembangan Usaha pada LPDB-KUMKM, semula Direktur

Pengemban-gan Usaha dijabat oleh Ir. Halomoan Tamba, MBA diPengemban-gantikan oleh pejabat baru, yaitu Ir. Adi Trisnojuwono.

(13)

3. KEPALA DIVISI, KEPALA SPI DAN STAF

LPDB-KUMKM telah memiliki 204 pegawai dengan Komposisi jumlah pegawai sebagai berikut :

Jumlah pegawai menurut jabatan :

Jumlah pegawai menurut jenis kelamin :

Jumlah pegawai menurut status kepegawaian :

Jumlah pegawai menurut pendidikan :

Jumlah pegawai menurut usia :

Usia Jumlah > 50 6 41 - 50 10 31 - 40 77 21 - 30 111 TOTAL 204

Tingkat pendidikan Jumlah

S3 1 S2 25 S1 139 D3 9 SMU/Sederajat 30 TOTAL 204

Jenis Kelamin Jumlah

Perempuan 74

Laki-laki 130

TOTAL 204

Status Pegawai Jumlah

PNS 9 Non PNS 195 Total 204 Jabatan Jumlah Direksi 5 Kepala SPI 1 Kepala Divisi 12 Kepala Bagian 31 Staf 155 TOTAL 204

(14)

Struktur organisasi LPDB-KUMKM hingga level Kepala Divisi sebagaimana tergambar dalam grafik dibawah ini :

Pelantikan Pejabat di Lingkungan LPDB-KUMKM Tahun 2013

Direktur Utama Direktur Pengembangan Usaha Divisi Manajemen Risiko

Divisi Evaluasi dan Pengkajian Divisi Teknologi dan Sistem Informasi Direktur Keuangan Divisi Tata Laksana Anggaran Divisi Penatausahaan Dana Bergulir Direktur Umum dan Hukum Divisi Umum

Divisi Hukum dan Humas Divisi Perencanaan Direktur Bisnis Divisi Bisnis I Divisi Bisnis II

Divisi Bisnis III

Divisi Bisnis IV

(15)

B. VISI, MISI,MOTTO DAN TUJUAN

Visi

“Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/ pembiayaan kepada KUMKM dengan pelayanan yang profesional dan merata, mudah, murah, serta cepat”

Misi

1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang andal, akuntabel, transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh KUMKM yang belum bankable,

tetapi layak usaha;

2. Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara pro-fesional, akuntabel dan berkelan-jutan;

3. Melaksanakan pembiayaan usaha dalam rangka memperkuat

Lem-baga Keuangan Mikro dan pemberdayaan KUMKM;

4. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta pertumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan;

5. Mengembangkan layanan pinjaman/pembiayaan dengan penerapan 4C (Customer Focus, Clean, Confidence, dan Capability);

6. Mengembangkan skim pembiayaan bagi KUMKM dalam rangka

pengembangan ekonomi nasional.

Motto

“Mitra KUMKM yang handal dan terpercaya”.

(16)

Tujuan

1. Membantu perkuatan modal usaha guna pengembangan Koperasi, Usaha Kecil Menengah dalam upaya penanggulangan kemiskinan, pengangguran dan pengembangan ekonomi nasional.

2. Mengembangkan dan menyediakan akses pembiayaan bagi KUMKM melalui pola dana bergulir

3. Memberikan Layanan Pembiayaan secara mandiri bagi KUMKM, Khusus-nya yang belum memenuhi kelayakan perbankan (unbankable).

C. TUGAS POKOK

LPDB-KUMKM dalam menjalankan tugas pokoknya sebagai unit kerja di lingkungan Kementerian Koperasi dan UKM yang mela-kukan penyaluran dana bergulir, menye-lenggarakan fungsi:

1. Pelaksanaan penghimpunan pengem-balian dana bergulir yang berasal dari pinjaman program dana bergulir dari

KUMKM, dana anggaran dari APBN dan sumber dana lainnya yang sah;

2. Pelaksanaan pemberian pinjaman kepada KUMKM dengan atau tanpa lem-baga perantara, baik lemlem-baga keuangan bank (LKB), maupun lemlem-baga keuan-gan bukan bank (LKBB);

3. Pelaksanaan pemberian bentuk pembiayaan lainnya bagi KUMKM sesuai den-gan kebutuhan;

4. Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan LPDB-KUMKM; 5. Pengkajian dan pengembangan pengelolaan LPDB-KUMKM;

6. Pelaksanaan akuntansi keuangan dan administrasi umum;

7. Pelaksanaan tugas lainnya sesuai dengan petunjuk Menteri Koperasi dan UKM sebagai penanggung jawab tugas LPDB-KUMKM.

Direktur Utama LPDB-KUMKM Menyerahkan Bantuan Secara Simbolis Untuk Korban Banjir

(17)

D. ASAS PELAYANAN

Dalam pelaksanaan pelayanan kepada masyarakat, LPDB-KUMKM menerapkan Asas Pelayanan Publik yang terdiri dari:

Transparansi

.

Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.

Akuntabilitas.

Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan.

Kondisional

.

Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.

Partisipatif

Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.

Kesamaan Hak

Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan, gen-der dan status ekonomi.

Keseimbangan Hak dan Kewajiban.

Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-masing pihak.

(18)

(19)

Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2013

(20)

BAB II. RENCANA BISN

IS DAN ANGGARAN

TAHUN 2013

L

PDB-KUMKM dalam melaksanakan pelayanan dan pengelolaan dana bergulir pada tahun 2013 mengacu pada Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA) LPDB-KUMKM tahun 2013 yang telah disetujui oleh Menteri Koperasi dan UKM. Beberapa hal pokok yang diamanatkan dalam RBA Tahun 2013, yaitu:

A. TARGET KINERJA PELAYANAN

1. Target Penyaluran

Rencana penyaluran pada tahun 2013 direncanakan sebesar Rp.1.926.293.233.817, yang sumber pendanaannya diperoleh dari:

a. Realokasi dana bergulir tahun 2012 Rp. 100.000.000.000 b. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 796.293.233.817 c. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 30.000.000.000 d. Alokasi dana bergulir APBN tahun 2013 Rp.1.000.000.000.000 Dari jumlah tersebut di atas, target penyaluran LPDB-KUMKM pada tahun 2013 adalah sebesar 100% atau Rp.1.926.293.233.817 dari rencana penyalu-ran dana bergulir sebesar Rp.1.926.293.233.817. Dari target penyalupenyalu-ran terse-but, diharapkan mampu diserap oleh 450 Mitra Koperasi dan 318 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 109.157 UMKM (end user).

2. Non Performing Loan

(NPL) / Kolektibilitas Dana Bergulir

Berma-salah (KDBB)

Dalam rangka penilaian kinerja LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Kemente-rian Koperasi dan UKM yang mengelola dana khusus pemerintah untuk digulirkan kepada KUMKM, Direksi LPDB-KUMKM menargetkan NPL untuk ta-hun anggaran 2013 paling tinggi sebesar 15%, dengan dasar pertimbangan penetapan NPL, yaitu :

(21)

Bab II. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2013

a. Sasaran mitra LPDB-KUMKM memiliki risiko bisnis yang tinggi;

b. LPDB-KUMKM tidak mensyaratkan wajib adanya jaminan tambahan fisik, agar tidak mempersulit KUMKM yang belum bankable;

c. Belum adanya informasi rating atas calon mitra yang cukup akurat dari suatu lembaga tertentu;

d. Belum adanya pengaturan penghapusan piutang tak tertagih dari dana bergulir (investasi pemerintah non permanen).

B. RENCANA ANGGARAN

Dalam rangka membiayai rencana belanja tahun 2013 sebanyak Rp.75.309.550.000, maka direncanakan pendapatan tahun 2013 sebesar Rp.75.309.550.000 dengan rincian sumber pendapatan sebagai berikut :

1. Program Modal Ventura Rp. 1.456.789.000 2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 44.521.388.000 3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 16.723.053.000 4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 5.000.000.000 5. Pendapatan dari APBN Rp. 7.608.320.000

Dari rencana belanja tahun 2013 yang direncanakan sebesar Rp.75.309.550.000 terdapat pemotongan anggaran berdasarkan hasil Rapat Penghematan Anggaran Kementerian/Lembaga TA.2013 tanggal 15 Mei 2013 di Kementerian Koperasi dan UKM sebagaimana undangan rapat no 40/Und/SM.1/V/2013 tanggal 14 Mei 2013, telah dilakukan penghematan untuk kegiataan layanan perkantoran, sewa mesin fotocopy, pengadaan pakaian dinas, belanja modal peralatan dan mesin, biaya honorarium pengelolaan PNBP, honorarium pejabat penerimaan barang dan jasa, dan biaya iklan lelang sebesar Rp.227.564.000 sehingga anggaran Belanja Opera-sional LPDB-KUMKM pada tahun 2013 setelah penghematan menjadi sebesar Rp.75.081.986.000

(22)

C. PROGRAM/ KEGIATAN LPDB-KUMKM

Pada tahun 2013, LPDB-KUMKM diharapkan dapat menyelenggarakan program/ kegiatan sebagai berikut:

Program / Kegiatan tersebut, telah dapat dilaksanakan secara optimal, sehingga pengelolaan dana bergulir dapat berjalan dengan baik, transparan sampai dengan akhir tahun 2013 serta dapat dipertanggungjawabkan dengan benar dan profesional

Anggaran

(Rp. 000) Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Penyusunan Rencana Program Kerja dan Anggaran

7 Dokumen 1,808,312 7 Dokumen Tersusunnya rencana program kerja

dan anggaran 2 Jumlah peraturan/ketentuan yang

diterbitkan/disempurnakan

4 Dokumen 386,875 4 Dokumen Jumlah peraturan dan ketentuan yang

diterbitkan/disempurnakan

3 Sosialisai Peraturan/Petunjuk Teknis 10 Frekuensi 979,895 10 Frekuensi Terselenggaranya sosialisasi

pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM

4 Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi 12 Bulan 5,540,805 12 Bulan Terselenggaranya

pameran/visualisasi/publikasi dan promosi LPDB-KUMKM

5 Jumlah dokumen analisa pemberian pinjaman/pembiayaan

1,270 Dokumen 6,192,280 1,270 Dokumen Terlaksananya analisas pemberian pinjaman/pembiayaan

6 Kajian Mandiri 3 Dokumen 3,085,160 3 Dokumen Terlaksananya Kajian

7 Laporan hasil Monitoring dan Evaluasi 12 Laporan 9,771,318 12 Laporan Terlaksananya Monitoring dan Evaluasi

8 Organisasi dan Kepegawaian 6 Dokumen 786,225 6 Dokumen Tersusunnya pedoman organisasi dan

kepegawaian dengan baik

9 Rekrutmen Pegawai 20 Orang 496,650 20 Orang Terlaksananya rekruitmen pegawai

10 Pengembangan Pegawai 200 Orang 1,077,000 200 Orang Terlaksananya peningkatan kapasitas

pegawai

11 Layanan Perkantoran 12 Bulan 35,374,283 12 Bulan Tersedianya layanan perkantoran dan

remunerasi

12 Pengadaan Alat Pengolah Data 154 Unit 1,233,524 154 Unit Tersedianya alat pengolah data

13 Sistem Informasi Terbarukan 1 Paket 2,028,000 1 Paket Tersedianya sistem informasi dan

teknologi

14 Laporan Keuangan 6 Laporan 1,624,300 6 Laporan Tersedianya laporan keuangan

15 Laporan Hasil Pemeriksaan 13 Laporan 1,181,457 13 Laporan Tersedianya laporan hasil

pemeriksanaan

16 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 13 Laporan 2,531,152 13 Laporan Tersedianya laporan pengalihan dana

bergulir

17 Kendaraan Dinas/Operasional Roda 4 3 Unit 898,500 3 Unit Tersedianya kendaraan roda 4

18 Kendaraan Dinas/Operasional Roda 2 5 Unit 86,250 5 Unit Tersedianya kendaraan roda 2

75,081,986

Out Put Keluaran

TOTAL

No. Program/Kegiatan/Sub Kegiatan

(23)

(24)

(25)

(26)

Bab III. Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM 2013

BAB III. PENCAPAIAN KINERJA LPDB

–

KUMKM

TAHUN 2013

Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2013, antara lain

A. KINERJA PELAYANAN

1. PENYALURAN

Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2013 per 31 Desember 2013

mencapai Rp.1.808.384.546.500 atau mencapai 93,88% dari target RBA Tahun 2013 sebesar Rp.1.926.293.233.817, terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra Rp.1.426.845.231.700; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan Mitra Rp.248.841.084.000; 3) SP3 sebesar Rp.37.028.230.800; dan 4) Disetujui Komite Rp.95.670.000.000. Secara rinci sebagaimana Grafik berikut.

Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2013

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2013

Komite 95.670.000.000 5,29% SP3 37.028.230.800 2,05% Akad 248.841.084.000 13,76% Cair 1.426.845.231.700 78.90%

No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase

1 Koperasi Primer (Langsung) 633 133,281 1,107,693,366,000 77.63%

2 Koperasi Sekunder 16 5,162 42,900,000,000 3.01%

3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 16 21,640 179,850,000,000 12.60%

4 UKM Strategis 318 318 96,401,865,700 6.76%

(27)

Dana bergulir tahun 2013 telah disalurkan kepada 160.401 UMKM atau terca-pai 173.34% dari target 92.535 UMKM, yang disalurkan melalui 633 Mitra Koperasi Primer Langsung, 16 Mitra Koperasi Sekunder, 16 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta 318 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 33 provinsi.

2. PERKEMBANGAN DANA BERGULIR 2008-2013

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir (September 2008) hingga 31 Desember 2013 telah disalurkan pinjaman/pembiayaan sebe-sar Rp.4.116.763.694.971 kepada 521.167 UMKM, melalui 65 Mitra Koperasi Sekunder, 1.983 Mitra Koperasi Primer Langsung, 108 Mitra Perusahaan Mo-dal Ventura dan Bank, serta 646 UKM Strategis. Dari pengelolaan dana terse-but telah mampu menyerap sebanyak 1.042.333 tenaga kerja.

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2013

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami peningkatan. Pada tahun 2008 sebesar Rp.35.125.000.000, tahun 2009 men-ingkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010 menmen-ingkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat 137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar 9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, dan tahun 2013 meningkat sebesar 33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700. Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 33 Provinsi di Indonesia.

Koperasi Sekunder Koperasi Primer PMV Bank UKM Strategis Jumlah 1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 2,721 5,442 Rp 35,125,000,000 Rp - Rp 35,125,000,000 2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 93,348 186,696 Rp 210,424,131,858 Rp 12,772,021,872 Rp 232,777,109,986 3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 42,181 84,362 Rp 410,904,458,246 Rp 611,000,000 Rp 643,070,568,232 4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 102,032 204,064 Rp 975,085,402,039 Rp - Rp 1,618,155,970,271 5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 120,484 240,968 Rp 1,071,762,493,000 Rp - Rp 2,689,918,463,271 6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 160,401 320,801 Rp 1,426,845,231,700 Rp - Rp 4,116,763,694,971 65 1,983 56 52 646 2,802 521,167 1,042,333 Rp 4,130,146,716,843 Rp 13,383,021,872 Rp 4,116,763,694,971

UMKM Tenaga Kerja

Jumlah 2008-2013

No Uraian

Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

Jumlah Penyaluran

Tidak Tersalurkan Oleh Mitra dan Dikembalikan ke

LPDB-KUMKM

Jumlah Dana Bergulir yang Berada di Mitra

(28)

Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2013

Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha Perdagan-gan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.2.174.594.093.392 (52,82%), dan sektor usaha yang paling sedikit men-yerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha pengangkutan dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.69.426.467.861 (1,69%).

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Rp35,125,000,000 Rp197,652,109,986 Rp410,293,458,246 Rp975,085,402,039 Rp1,071,762,493,000 Rp1,426,845,231,700

No Sektor Usaha Nilai Dana Tersalurkan Persen

1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan Rp 745,688,939,184 18.11%

2 Pertambangan dan Penggalian Rp 129,855,691,336 3.15%

3 Industri Pengolahan Rp 262,182,173,577 6.37%

4 Listrik, Gas dan Air Bersih Rp 75,992,669,441 1.85%

5 Bangunan Rp 167,038,998,706 4.06%

6 Perdagangan, Hotel dan Restauran Rp 2,174,594,093,392 52.82%

7 Pengangkutan Rp 69,426,467,861 1.69%

8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan Rp 156,574,655,341 3.80%

9 Jasa-jasa Rp 335,410,006,132 8.15%

4,116,763,694,971

Rp 100.00%

(29)

3. NON PERFORMING LOAN (NPL)/KDBB

Non Performing Loan (NPL) LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2013 berkisar antara 0,01% - 0,04%, jauh di bawah batas toleransi sebesar 15% se-bagaimana yang ditetapkan dalam Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2013.

4. PELAKSANAAN PROGRAM DAN KEGIATAN

a. Penyusunan Dokumen Rencana Program dan Anggaran

Pada tahun 2013 LPDB-KUMKM telah menyusun beberapa dokumen penyusunan program dan anggaran, serta evaluasi pelaksanaannya antara lain : 0.00 0.02 0.04 Jan _Feb Mar _Apr Mei _Jun Jul _August Sept _Okt Nov _Des 0.04 0.04 0.04 _0.04 0.04 0.04 0.03 0.03 0.04 0.04 0.04 0.01 N P L B U L A N

NPL Nett (%) berdasarkan O/S Pinjaman bermasalah Jan s/d Des 2013

NPL Nett (%)

NO KEGIATAN TANGGAL

PELAKSANAAN OUPUT

1 Laporan Kinerja 11 - 13 Januari 2013 Draft laporan kinerja LPDB-KUMKM Penyusunan Rencana Program 28 - 30 Maret 2013 Dokumen Rencana Program Penyusunan Rencana Program 05-07 April 2013 Dokumen Rencana Program

Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 15 - 17 Maret 2013 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran 02 - 04 Agustus 2013 Dokumen Rencana Bisnis dan Anggaran Penyempurnaan Kebijakan Perencanaan 01 -03 Februari 2013 Dokumen Kebijakan Perencanaan Penyempurnaan Kebijakan Perencanaan 14 - 16 Juni 2013 Dokumen Kebijakan Perencanaan Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan 08 - 10 Maret 2013 Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan Evaluasi Pelaksanaan Program dan Kegiatan 29 - 01 Desember 2013 Dokumen Evaluasi Program/Kegiatan tehadap

Realisasi Anggaran Belanja Operasional dan Realisasi Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir 6 Benchmarking Layanan Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM10 - 12 Mei 2013 Dokumen Program Skim Pinjaman/Pembiayaan 2

3 4 5

(30)

b. Penyusunan Peraturan Rencana Pengembangan Bisnis

Dalam rangka efektifitas penyaluran dana bergulir kepada KUMKM telah dilakukan penyusunan rencana pengembangan bisnis LPDB-KUMKM ta-hun 2014, yang mencakup kebijakan penyaluran, portofolio penyaluran, dan strategi penyaluran yang akan dijalankan pada Tahun 2014.

c. Penyusunan Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir

Dalam rangka optimalisasi pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM Tahun 2013, telah dikeluarkan kebijakan mengenai konsultan sektor riil, Nomor 007/PER/LPDB/2013, tanggal 28 Juni 2013, tentang Pedoman Pengembangan Usaha Sektor Riil melalui Jasa Konsultan dan Peraturan Direksi Nomor 023/PER/LPDB/2013 tangal 22 Oktober 2013, tentang Prosedur Operasional Standar Hukum Dalam Rangka Pemberian Pinjaman/Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM.

d. Sosialisasi Peraturan

Pada tahun 2013, dalam rangka mendorong percepatan penyerapan penyaluran dana bergulir di daerah yang potensial atau yang penyerapannya masih rendah. LPDB-KUMKM telah melakukan sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir di

10 wilayah yang dihadiri oleh ± 4.500 calon mitra LPDB-KUMKM. Dengan rincian sebagai berikut:

Pembukaan Acara Sosialisasi Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2013

No Provinsi Tanggal Pelaksanaan Tempat Pelaksanaan 1 Lampung 19-Feb-2013 350 Orang Hotel Sheraton 2 Madiun 7-Mar-2013 300 Orang Hotel Merdeka 3 Sumatra Barat 16-Apr-2014 500 Orang Hotel Grand Inna Muara 4 Kalimantan Timur 17-Apr-2013 350 Orang Hotel Grand Jatra Balikpapan 5 Bangka Belitung 15-May-2013 450 Orang Hotel Novotel

6 Jakarta 4-Jun-2013 550 Orang Hotel Kaisar 7 Jakarta 11-Jun-2013 500 Orang Hotel Maharadja 8 Jawa Barat 18-Jun-2013 450 Orang Hotel Santo Djaya 9 Jakarta 2-Jul-2013 500 Orang Hotel Kaisar 10 DI. Yogyakarta 21-Nov-2013 550 Orang Sahid Rich Hotel

(31)

e. Pameran/Visualisasi/Publikasi dan Promosi

Terkait kepentingan menciptakan pemaha-man publik yang lebih baik guna memper-dalam kepercayaan publik terhadap LPDB-KUMKM, maka telah dilaksanakan kegiatan kehumasan melalui program-program yang bertujuan untuk mempertahankan, mencipta-kan, dan memelihara pengertian bersama antara LPDB-KUMKM dengan mitra dan stake holder. Beberapa kegiatan strategis kehumasan yang telah dilaksanakan pada tahun 2013 yaitu :

Pameran LPDB-KUMKM Tahun 2013

I PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA CETAK

A Liputan Khusus/Advertorial Media Waktu

1 LPDB Jemput Bola untuk Mengentaskan Pengganguran dan Kemiskinan Rakyat Merdeka 04 Februari 2013

2 Right Man at The Right Place Lensa Indonesia 01 Maret 2013

3 Dana Bergulir Perluas Lapangan Kerja Majalah OTDA 15 Maret 2013

4 Program Permodalan Bagi Mahasiswa dan Wirausaha Muda Majalah OTDA 15 April 2013

5 Raih ISO Lagi Bukti Penyaluran Tepat Sasaran Rakyat Merdeka 08 April 2013

6 Dana Bergulir Perluas Lapangan Kerja Tabloid The Politic 26 April 2013

7 Upaya LPDB Meminimalisir Penyalahgunaan Dana Bergulir Jurnas 24 April 2013

8 Tingkatkan Daya Saing Koperasi dan UKM dalam Perekonomian Nasional Melalui Dana Bergulir LPDB-KUMKMMajalah OTDA 03 Mei 2013

9 Kinerja LPDB-KUMKM Memuaskan Majalah Trias 15 Mei 2013

10Iklan LPDB Hal cover belakang bonus 4 hal dalam Peluang Info Pasar 07 Juni 2013

11Hingga 31 Mei 2013, LPDB-KUMKM Salurkan Dana Bergulir Mencapai Rp 3,3 Triliun Jurnas 13 Juni 2013

12Temu Mitra LPDB Regional II di Kepulauan Bangka Belitung Majalah OTDA 15 Juni 2013

13Langkah Penyesuaian LPDB-KUMKM Pro Rakyat Majalah Trias 01 Juli 2013

14LPDB-KUMKM Gandeng KPUM dan Jamkrida Jabar Optimalkan Penyaluran Kredit Jurnas 23 Juli 2013

15Peran Serta LPDB Dalam Mendongkrak UKM Retorika 24 Juli 2013

16Permudah Akses Pembiayaan dan Penjamin Kredit, LPDB-KUMKM Jalin Kerjasama dengan KPUM dan MoU dengan PT. Jamkrida JabarLOGIS 26 Juli 2013

17Kembangkan Perekonomian Daerah dan Jasa Penerbangan, LPDB-KUMKM Jalin MoU dengan Perbamida dan Sriwijaya AirRakyat Merdeka 02 Agustus 2013

18Membangkitkan Koperasi dan UMKM dengan Dana Murah Sindo Weekley 15 Agustus 2013

19MoU LPDB -KUMKM dan Kejagung Sedia Hukum Sebelum Kredit Macet Peluang Info Pasar 09 September 2013

20Cara LPDB Mengurangi Kemiskinan dan Pengganguran Majalah Inilah Review 09 September 2013

21Cara Ampuh LPDB Mengurangi Kemiskinan dan Pengangguran Koran Inilah 28 September 2013

22Hal 3, LPDB KUMKM gandeng asuransi sebagai langkah antisipasi Jurnas 30 September 2013

23Kerjasama Dengan Asuransi sebagai Langkah Antisipasi Koran Joglo Semar 21 Oktober 2013

24Dukung UKM Maju LPDB Suntikan Modal Baru dan Permudah Syarat Rakyat Merdeka 29 Oktober 2013

25LPDB Gelar Temu Mitra Nasional Jurnas 29 Nopember 2013

26Keberhasilan LPDB Tekan NPL di Bawah 1 Persen Majalah Mikro 02 Desember 2013

27LPDB Terus Kucurkan Dana ke UKM dan Koperasi Majalah Inilah Review 09 Desember 2013

28Berkomitmen Perkuat Permodalan Mitra Majalah Peluang Info Pasar20 Desember 2013

B Konfrensi Pers Tempat Waktu

1 MoU PLN dan LPDB Ruang Rapat Dirut PLN

Pusat Jakarta

29 Agustus 2013

2 MoU LPDB dan Jamkrida Sumbar Auditorium LPDB-KUMKM26 Desember 2013

C Penerbitan Jurnal Dana Bergulir Januari - Desember 2012 II _{PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA ELEKTRONIK}

A _{Visualisasi LPDB-KUMKM}

B _{Talk Show di Radio} _Waktu

1 _{RRI Pro 3 FM} _{15 Maret 2013}

2 Elhsinta/Sindo Radio 04 April 2013

3 Sonora FM 12 April 2013

C Iklan Layanan Masyarakat di beberapa stasiun TV Waktu

1 Metro TV 22 - 30 Juli 2013

2 TV One 17 - 26 Juli 2013

3 TVRI 17 - 23 Juli 2013

4 Trans 7 23 - 29 Juli 2013

III PUBLIKASI KEGIATAN DAN PROGRAM LPDB-KUMKM MELALUI MEDIA PAMERAN

A Koperasi dan UKM Festival 2013 5-9 Juni 2013 B _{Expo Pembiayaan Bandung} _{13-14 September 2013} C Makanan, Minuman dan Kemasan 2013 2-6 Oktober 2013

(32)

f. Analisa Pemberian Pinjaman/Pembiayaan

Pada tahun 2013 telah dilakukan analisa proposal pinjaman/pembiayaan mitra sebanyak 2.540 calon mitra (200,00%) dari target 1.270 proposal pinjaman/pembiayaan dengan posisi:

1) Dapat direalisasikan pencairannya sebanyak 983 Mitra

2) Telah menandatangani akad pinjaman/pembiayaan dengan akta notaris tetapi belum cair sebanyak 82 Mitra.

3) Telah menandatangani dan mengembalikan Surat Pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3) sebanyak 33 Mitra

4) Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan sebanyak 56 Mitra. Secara Rinci Besaran nilai target dan Pencapaian Komite Pinjaman Tahun 2013 kami sajikan sebagaimana grafik berikut :

g. Penelitian dan Kajian

LPDB-KUMKM telah melakukan 3 (tiga) Kajian mandiri secara berkala selama kurun waktu Januari - Desember 2013. Kajian tersebut, yaitu : 1) Pengaruh Pinjaman Dana Bergulir Terhadap Penyerapan Tenaga

Kerja dan Peningkatan Pendapatan Mitra LPDB-KUMKM (Studi Kasus pada Koperasi Sektor Riil dan UMKM)

Januari Februari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober Nopember Desember

Target 77,051,72 96,314,66 115,577,5 154,103,4 173,366,3 173,366,3 192,629,3 192,629,3 202,260,7 202,260,7 192,629,3 154,103,4

Pencapaian 20,300,00 133,975,0 187,129,4 268,197,2 221,425,0 206,365,0 136,830,0 49,000,00 53,750,00 49,685,00 155,050,0 184,931,0

(33)

2) Perkembangan usaha Koperasi Sektor Riil pasca penerimaan pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM

3) Kajian dampak dan manfaat efektivitas penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM serta faktor-faktor yang mempengaruhi kelancaran pengembalian pinjaman.

4) Sistem Intergrasi Geografis.

Secara rinci Penjelasan ringkas Kajian Mandiri Tahun 2013 kami sajikan pada Lampiran 1.

h. Monitoring dan Evaluasi

Dalam rangka mengoptimalkan pencapaian sasaran penyaluran dana bergulir dan menekan risiko kegagalan mitra dalam melakukan pengembalian pinjaman/ pembiayaan yang disalurkan LPDB-KUMKM, maka dilakukan kegiatan monitoring dan evaluasi baik internal/ lokal, yang digunakan sebagai alat kontrol sedini mungkin atau early warning

system bagi manajemen dalam mengambil kebijakan apabila ditengarai adanya sesuatu yang dapat menimbulkan kegagalan dalam pengelolaan dana bergulir d i m a k s u d . D a l a m r a n g k a mengetahui perkembangan pinjaman dan pengembalian serta

kendala yang dihadapi dalam proses pemberian pinjaman selain dilakukan kunjungan lapangan, LPDB-KUMKM telah melaksanakan acara Temu Mitra Regional dan Nasional LPDB-KUMKM, yaitu :

1) Acara Temu Mitra Regional Ke– 1, dilaksanakan di kota Balikpapan, provinsi Kalimantan Timur pada tanggal 18 - 19 April 2013. Jumlah

Acara Pembukaan Temu Mitra Regional Tahun 2013

Menteri Koperasi dan UKM menutup acara Temu Mitra Regional II

(34)

Peserta yang hadir ± 500 orang. Meliputi mitra LPDB KUMKM di 20 Provinsi)

2) Acara Temu Mitra Regional Ke-2, dilaksanakan di Kota Bangka, provinsi Kep. Bangka Belitung pada tanggal 16 - 17 Mei 2013. Jumlah peserta yang hadir ± 550 orang. Meliputi mitra LPDB-KUMKM di 14 Provinsi

3) Secara komprehensif, bahan masukan dari Temu Mitra Regional I dan II, dibahas dan dicarikan solusinya pada acara Temu Mitra Nasional, yang dilaksanakan di Kota Yogyakarta, provinsi DI. Yogyakarta pada tanggal 22 - 23 November 2013 dan jumlah peserta yang hadir ± 1500 orang, meliputi mitra LPDB-KUMKM di 33 Provinsi, dengan hasil keputusan sebagai berikut: :

a) Temu Mitra Nasional LPDB-KUMKM ini diharapkan menjadi media yang bermanfaat bagi Pemerintah/Kementerian Koperasi dan UKM sebagai regulator, LPDB-KUMKM sebagai operator, serta mitra LPDB-KUMKM, sehingga terbentuk kesamaan visi dan misi guna menjaga tingkat pinjaman bermasalah sekecil mungkin.

b) Program strategis Kementerian Koperasi ditujukan untuk memberdayakan Koperasi dan UKM dalam rangka mendorong, menumbuhkan, dan menggerakkan ekonomi sektor rill. Upaya yang telah dilakukan antara lain dengan meningkatkan pemahaman masyarakat mengenai koperasi dan praktek berkoperasi yang benar sesuai dengan prinsip dan jati diri koperasi melalui program Gerakan Masyarakat Sadar Koperasi (GEMASKOP).

c) Dalam rangka mensukseskan penyaluran pinjaman/pembiayaan ke Koperasi dan UMKM, perlu disadari bahwa LPDB-KUMKM

Sri Sultan Hamengkubuwono X menghadiri acara Temu Mitra Nasional 2013

(35)

sebagai satuan kerja pemerintah di bidang Pembiayaan kepada KUMKM tidak dapat berjalan sendiri tanpa bantuan dan dukungan dari Pemerintah Daerah atau Lembaga/Instansi yang membidangi pembinaan Koperasi dan UMKM di seluruh Provinsi.

d) Langkah/upaya pengamanan dana yang telah tersalurkan dari LPDB-KUMKM kepada mitra, LPDB-KUMKM akan meningkatkan pelaksanaan monitoring dan evaluasi serta melakukan pengawasan secara ketat dan berkala perihal pemanfaatan dana pinjaman, agar sesuai dengan peruntukannya.

e) Dalam rangka pengamanan Keuangan Negara, LPDB-KUMKM telah menandatangani MoU dengan Jaksa Agung Muda Perdata dan Tata Usaha Negara (Jamdatun) sebagai Jaksa Pengacara Negara (JPN).

f) Seiring dengan diberlakukannya pasar global yang ditandai dengan masuknya produk asing, harus disikapi dengan upaya peningkatan kreativitas UMKM untuk mengembangkan produk-produk unggulan lokal yang mampu bersaing di pasar regional dan global. Untuk mencapai hal tersebut, perlu menerapkan konsep technovation yang mengandung tiga aspek, yaitu kemampuan inovasi teknologi, technopreneurship dan manajemen teknologi sehingga diperlukan pelatihan SDM. g) Produk UKM didominasi oleh produk yang tergolong dalam

industri kreatif yang berbasis pada budaya lokal, oleh karena itu membangun daya saing bisnis yang berkelanjutan merupakan sebuah “tuntutan” dan “keharusan” di era globalisasi yang menciptakan persaingan global.

h) Dalam mengembangkan usaha, pelaku bisnis harus berani

AA Gym menyampaikan tausiah pada acara Temu Mitra Nasional 2013

(36)

kemampuan untuk mengkomunikasikan produknya kepada pelanggan. Pelaku bisnis pasti menghadapi permasalahan, untuk itu para pelaku bisnis harus memiliki kemampuan untuk menyikapi permasalahan yang dihadapinya, sehingga bisnisnya dapat berkembang dengan baik dan mampu dipercaya oleh orang lain.

i) Berdasarkan Peraturan Pemerintah Nomor 46 Tahun tahun 2013 tentang Pajak Penghasilan atas Penghasilan dari Usaha yang diterima atau diperoleh Wajib Pajak yang Memiliki Peredaran Bruto Tertentu, Koperasi dan UMKM yang mempunyai penghasilan dari usaha atau omzet tidak melebihi Rp4.8 miliar dalam 1 (satu) tahun pajak, merupakan obyek pajak.

j) Rencana Penyaluran Dana Bergulir Tahun Anggaran 2014, LPDB-KUMKM akan menyalurkan dana bergulir sebesar Rp 2.65 Triliun, yang akan disalurkan kepada 1.051 mitra dan 198.856 UMKM.

k) Program Strategis LPDB-KUMKM Tahun 2014:



Penanganan Kolektibilitas, LPDB-KUMKM akan meningkatkan monitoring dan evaluasi melalui kegiatan Pendampingan, implementasi MoU dengan Kejaksaan, Askrindo, Bringin Life dan Jamkrida Jawa Barat dan Kerjasama Sinergis dengan Dinas Koperasi dan UKM Selindo.



Pembentukan Kelompok Kerja (Pokja) Monitoring Dan Evaluasi Dana Bergulir di Daerah.



Pembiayaan Sektor Riil (Kelautan, Perikanan, Pertanian), dll



Pengembangan Energi Baru Terbarukan (Renewable Energy), berbasis Biomass/Bioenergi, Micro Hidro.

Direktur Pengembangan Usaha membuka acara Sosialisasi di Yogyakarta Tahun 2013

(37)

l) Dalam rangka optimalisasi pengelolaan dana bergulir dan pembinaan kepada mitra, telah ditandatangani “Kesepakatan Bersama antara LPDB-KUMKM dengan Dinas/Badan Provinsi yang membidangi Koperasi dan UKM seluruh Indonesia, yang memuat tentang penyaluran, monitoring dan evaluasi dana bergulir LPDB-KUMKM dan pelaksanaan pengalihan program dana bergulir Kementerian Koperasi Tahun 2000-2007.

m) Untuk mengakomodasi banyaknya mitra LPDB-KUMKM, yang membutuhkan penambahan modal usaha, sebagian besar peserta meminta adanya penambahan modal kembali (repeater) bagi koperasi yang memiliki Kolektabilitas A (lancar) dapat direalisasikan.

i. Organisasi dan Kepegawaian

Dalam rangka meningkat-kan pelayanan dana ber-gulir LPDB-KUMKM, serta lebih mengoptimalkan penyaluran dana bergulir tahun 2013 LPDB-KUMKM telah melakukan penambahan divisi pada

Direktorat Bisnis, yaitu Divisi Bisnis III dan Divisi Bisnis IV. Selain itu , me-lakukan penambahan Divisi pada Direktorat Pengembangan Usaha, yaitu Divisi Informasi dan Teknologi (IT) serta perpindahan Divisi, yaitu Divisi Perencanaan yang semula pada Direktorat Pengembangan Usaha men-jadi pada Direktorat Umum dan Hukum

j. Layanan Perkantoran

Pemeliharaan Kendaraan

Perawatan 10 (sepuluh) unit kendaraan roda 2 dan 20 (dua puluh) unit kendaraan roda 4 telah dilakukan secara rutin setiap bulan.

(38)

Penyediaan ATK dan Bahan Cetakan

Alat tulis kantor dan bahan cetakan berupa kop surat, amplop, stopmap, formulir keuangan, form disposisi, laporan tahunan, majalah, buku kerja, dan lain-lain telah dipenuhi untuk menunjang operasional sepanjang tahun.

Penyediaan Ruang Kantor

LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang berlokasi di Gedung LPDB-KUMKM Jl. Letjend MT. Haryono Kav. 52 – 53, Jakarta 12770, dan telah dilakukan perawatan dan pemeliharaan gedung secara rutin sepan-jang tahun 2013.

Penyediaan Inventaris Kantor

Kebutuhan inventaris kantor untuk menunjang kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa meja kerja, perangkat penyimpanan dokumen, lemari es, mesin ketik elektrik, Ac, exhaust fan, wireless, PABX TDA 600, Card PABX, mesin penjawab telepon, Sound System dan Instalasi, Brankas, dan Pasang White Board Tendem

Penyempurnaan Ruang Kantor

Kebutuhan penyempurnaan ruang kantor untuk mendukung kegiatan operasional telah dapat dipenuhi berupa grouping sistem listrik, pemasangan partisi dan wallpaper, gradensa, rak pajangan, perapihan plafon bekas lubang, penambahan pemasangan drop plafon, bongkar pasang pintu ruang Kepala Divisi dan perapihan, pemasangan plant lantai partisi, pemasangan list pinggiran partisi, dan pintu sliding double manual dan pintu utama (sliding double, otomatis).

(39)

Penyelenggaraan Tata Persuratan

Penyelenggaraan tata persuratan berupa pengiriman surat, sewa PO BOX telah dilaksanakan. Selama tahun 2013, total surat masuk sebanyak 2.655 surat , fax masuk sebanyak 3.042, proposal sebanyak 3.071, kelengkapan dokumen sebanyak 2.039 dan surat keluar sebanyak 60.500 surat.

Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai

Pengadaaan pakaian dinas pegawai untuk karyawan, satuan pengaman, supir dan pramubhakti telah dilaksanakan.

k. Rekrutmen Pegawai

LPDB-KUMKM telah melakukan serangkaian kegiatan rekrutmen guna mem-peroleh tenaga-tenaga

professional sehingga dapat berkembang bersama dengan LPDB-KUMKM. Proses rek-rutmen tahun 2013 dilanjutkan dengan pembekalan pegawai

baru dengan memberikan materi-materi dan informasi baik berupa teori maupun praktik mulai dari sejarah LPDB-KUMKM hingga proses kerja di Lingkun-gan LPDB-KUMKM yang bertujuan untuk mengenalkan pegawai baru tentang LPDB-KUMKM sehingga dapat mendu-kung kinerja dan meningkatkan ker-jasama antar pegawai. Seluruh pegawai baru diperkenalkan proses kerja seluruh Bagian di LPDB-KUMKM. Pada tahun 2013 telah direkrut karyawan sebanyak 20 orang dari pelamar sebanyak 3.665 orang yang telah melakukan registrasi secara online.

Registrasi Pada Rekrutmen Pegawai

(40)

l. Peningkatan Kapasitas Pegawai

Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai

Pengembangan diri pegawai dilaksanakan dengan mengirimkan pegawai LPDB-KUMKM pada lembaga-lembaga penyelenggara pelatihan, workshop dan seminar. Pada tahun 2013, LPDB-KUMKM mengirimkan 162 pegawai untuk mengikuti pelatihan di beberapa lembaga dengan berbagai jenis pelatihan dengan rincian sebagai berikut:

Pelatihan Pegawai LPDB-KUMKM Tahun 2013

Pelatihan pengembangan kepribadian pegawai

Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian kepada seluruh karyawan pada tahun 2013 dilakukan sebanyak 2 kali pada tang-gal 21 – 22 Juni 2013 Di Hotel Gren Alia Prapatan dan 4 – 5 Oktober 2013 di Villa Ratu Caringin, Kab. Bogor. Jawa Barat oleh Lembaga yang berkompe-ten dibidang tersebut.

Acara Pelatihan Pengembangan Diri Pengawai Tahun 2013

LAKI-LAKI PEREMPUAN

1 Analisa Kredit 20 5

2 Bimbingan Teknis Perpres 70 Tahun 2012 3

-3 Toefl Preparation Course 12 5

4 Service Exellence For Public Service 6 17

5

Workshop "Tindak Pidana Korupsi dalam Pengelolaan Keuangan Negara, Perusahaan dan Perbankan"

3

-6 Analisa Kredit Mikro 30 26

7 Risk Management of Islamic Bank - 1

8 Forensic Accounting Investigation and Audit 5 4

9 Effective Credit Collection 9 6

10 Effective Communication Skill 7 3

JUMLAH 95 67

(41)

m. Pengadaan Alat Pengolah Data

Dalam rangka mengoptimalkan pelayanan dan validasi update data serta sebagai sarana pendukung dan penunjang kinerja untuk itu dilakukan penambahan sarana alat pengolah data berupa komputer, notebook, server, perangkat jaringan, printer, ip cam, voice recorder, kamera SLR, video re-corder dan licence operating system windows 2008 server dengan total pen-gadaan sebanyak 154 unit.

n. Pengadaan Sistem Informasi Terbarukan

Dengan semakin bertambahnya jumlah mitra yang dilayani oleh LPDB-KUMKM, serta semakin berkembangnya organisasi LPDB-LPDB-KUMKM, maka untuk meningkatkan kinerja LPDB-KUMKM, telah dibangun sistem yang ter-integrasi dalam satu database sistem guna meningkatkan pelayanan pada Mitra dan mempermudah pengadministrasian mitra LPDB-KUMKM. Sistem tersebut untuk kebutuhan internal LPDB-KUMKM dalam pengadministrasian alur kerja LPDB-KUMKM dan sistem monev. Kegiatan ini bertujuan untuk menyatukan setiap aktifitas kerja yang melibatkan data-data yang dikelola antar bagian agar saling terhubung sehingga memudahkan dalam pengel-olaannya dan meminimalisasi terjadinya duplikasi data .

o. Penyusunan Laporan Keuangan

LPDB-KUMKM telah menyusun Laporan Keuangan berdasarkan Sistem Akuntansi Pemerintahan (SAP) dan Sistem Akuntansi Keuangan (SAK) yang telah dilaksanakan secara rutin setiap triwulan pada tahun 2013.

Penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAP berupa Realisasi Anggaran, Neraca dan Catatan atas Laporan Keuangan yang mengacu pada Peraturan Pemerintah Nomor 71 Tahun 2010 tentang Standar Akutansi Pemerintah dan Peraturan Menteri Keuangan nomor 171/PMK.05/2007 tentang sistem akuntansi dan Pelaporan Keuangan Pemerintah Pusat serta Peraturan Direktur Jenderal Perbendaharaan nomor PER-51/PB/2008 tentang Pedoman Penyusunan Laporan Keuangan Kementerian Negara/Lembaga. Sedangkan penyusunan Laporan Keuangan berdasarkan SAK berupa

(42)

dan Catatan atas Laporan Keuangan mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan Nomor 76/PMK.05/2008 tentang Pedoman Akuntansi dan Pela-poran Keuangan Badan Layanan Umum.

p. Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksanaan

Pelaksanaan Pemeriksaan internal oleh Satuan Pemeriksaan Intern (SPI) atas arahan Direktur Utama LPDB-KUMKM, pada tahun 2013 telah dilaksanakan Pemeriksaan terhadap kegiatan operasional di lingkungan LPDB-KUMKM sebanyak 46 laporan audit dan 36 laporan reviu.

q. Pengalihan Dana Bergulir

Dalam rangka mengoptimalkan pengalihan dana bergulir dari program Deputi pada Kementerian Koperasi dan UKM kepada LPDB-KUMKM, pada tahun 2013 telah dilaksanakan kegiatan “Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir LPDB-KUMKM”, yang beker-jasama dengan Deputi-Deputi terkait serta Dinas/Badan yang membidangi Koperasi dan UKM tingkat provinsi dan Kabupaten/ Kota, dan juga Bank Pelaksana.

Kegiatan tersebut dilaksanakan di 2 (dua) provinsi, yaitu:

1. Provinsi Riau, pada tanggal 30-31 Mei 2013, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi Riau, Sumatera Barat, Jambi, Kepulauan Riau, serta bank pelaksana.

2. Provinsi NTB, pada tanggal 24-25 Oktober 2013, yang dihadiri oleh Dinas Koperasi dan UKM Provinsi NTB dan NTT, serta bank pelak-sana.

Di samping itu telah dilaksanakan juga Koordinasi Pengalihan Dana Bergulir di 6 (enam) provinsi, yaitu :

(43)

Bab IV. Rencana Kegiatan Strategis Tahun 2013

1. Provinsi DI. Yogyakarta, tanggal 21 Maret 2013 2. Provinsi Riau, tanggal 29 Mei 2013

3. Provinsi Bali, tanggal 27 Juni 2013 4. Provinsi Jambi, tanggal 26 Juli 2013

5. Provinsi Kalimantan Barat, tanggal 16 September 2013 6. Provinsi NTB, tanggal 23 Oktober 2013

Pada tahun 2013 dapat diperoleh pengalihan dana bergulir dari program

Kementerian Koperasi dan UKM ke LPDB-KUMKM sebesar Rp. 36.143.069.941.

r. Pengadaan Kendaraan Roda - 4 dan Roda - 2

Pada tahun 2013 terdapat pengembangan struktur organisasi di lingkun-gan LPDB-KUMKM, untuk itu guna mendukung operasionalisasinya dila-kukan penambahan pengadaan kendaraan dinas operasional roda-4 sebanyak 3 (dua) unitdan roda-2 sebanyak 5 (lima) unit

s. MoU dan Kerjasama Program dengan Lembaga/ Instansi Lain

Dalam rangka mengoptimalkan pengelolaan dana bergulir, pada tahun 2 0 1 3 LP D B - K UM KM m e n j a li n Memorandum Of Understanding (MoU) atau Kerjasama dengan pihak lain sebanyak 16 (Enam belas). MoU atau Kerjasama LPDB-KUKM tahun 2013 secara rinci pada Lampiran 2.

t. Kegiatan Khusus

Good Government Governance dan Pencegahan Tindak Pidana Korupsi

LPDB-KUMKM memperoleh penilaian sebesar 7,15 dari hasil survey KPK tahun 2012 terhadap integritas pelayanan publik, hal tersebut sejalan dengan komitmen Direksi dan manajemen dalam mencapai Good

(44)

korupsi. Dalam rangka mendukung

komitmen tersebut, maka secara berkesinambungan LPDB-KUMKM akan terus mensosialisasikan call center 24 jam, melalui Web pengaduan Halo LPDB pada www.danabergulir.com, Kotak Pos Pengaduan 4370, Kotak Saran dan Pengaduan Masyarakat pada lobby kantor LPDB Jl.Letjend. MT.Haryono Kav. 52-53 Jakarta, dan pemasangan simbol dan ajakan anti korupsi pada setiap lantai gedung LPDB-KUMKM.

M e m p e r t a h a n k a n P r e d i k a t I S O 9001:2008 (hasil audit ISO) L P D B - K U M K M t e l a h berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008

pada tahun 2013 sampai November 2014 sebagai wujud salah satu misi

manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai pelayanan world class.

BLU Terbaik dalam Pengelolaan Dana Khusus

LPDB-KUMKM memperoleh predikat sebagai BLU terbaik dalam pengelolaan dana khusus oleh Kementerian Keuangan dengan skor nilai 76,33 (A-Baik), dengan mengungguli penilaian atas kinerja BLU sejenis lainnya.

Survey Kepuasan Mitra LPDB -KUMKM

Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan oleh lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara

ran-Simbol dan Ajakan Anti Korupsi pada Gedung LPDB-KUMKM

(45)

dom di 30 (tiga puluh) propinsi, didasarkan pada 16 item penilaian laya-nan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyata-kan mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberidinyata-kan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar 7,76 (skala bobot 1-10). Artibut penilaian tersebut terdapat pada Lampiran 3.

Secara rinci pencapaian kinerja pelaksanaan program/kegiatan tahun 2013 pada Lampiran 4 dan Lampiran 5

(46)

B. KINERJA KEUANGAN

1. Realisasi Pendapatan dan Belanja

a. Pendapatan

Realisasi pendapatan per 31 Desember 2013 sebesar Rp.153.384.758.506 atau 226,56% dari target pendapatan sebesar Rp.67.701.230.000. Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar Rp.28.579.321.796 atau 571,59% dari target RBA sebesar Rp.5.000.000.000 dan (2) pendapatan lainnya sebe-sar Rp.124.805.436.710 atau 199,05% dari target RBA sebesebe-sar Rp.62.701.230.000.

Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2013

b. Belanja

Realisasi anggaran belanja LPDB-KUMKM per 31 Desember 2013 sebesar Rp.70.343.621.196 atau 93,69% dari anggaran yang dapat direalisasikan sebesar Rp.75.081.986.000.

Realisasi Belanja LPDB-KUMKM Tahun 2013 Jenis Pendapatan Jasa Layanan Pendapatan Lainnya Total Target ( Rp ) 5.000.000.000 62.701.230.000 67.701.230.000 Realisasi 28.579.321.796 124.805.436.710 153.384.758.506 Persentase 571.59 % 199.05 % 226.56 % SUMBER DANA PAGU ANGGARAN REALISASI PERSENTASE REALISASI APBN 7,398,759,000 7,234,443,766 97.78% PNBP 67,683,227,000 63,109,177,430 93.24% JUMLAH 75,081,986,000 70,343,621,196 93.69%

(47)

Terdapat penghematan sebesar 6.31% dari anggaran APBN dengan penjela-san yaitu :

a. Penghematan untuk belanja gaji dan tunjangan, belanja modal gedung dan bangunan, belanja barang untuk layanan perkantoran.

b. Penghematan dari biaya harga kegiatan.

Pengeluaran belanja operasional pada tahun 2013 secara rinci disajikan pada

Lampiran 6.

2. Dana Kelolaan

Pencapaian jumlah dana kelolaan LPDB-KUMKM sampai 31 Desember 2013 sebesar Rp.3.493.557.226.790 Terdiri dari:

a. Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM (BA 044)



Realokasi Dana APBN TA 2008 Rp.381.338.956.000



Pengalihan Dana Bergulir Kementerian Koperasi dan UKM Rp.664.558.270.790

b. Dana Bergulir APBN (BA 999.03)

Realisasi anggaran dana bergulir APBN, dari plafond dana bergulir yang

bersumber dari APBN murni yang dialokasikan oleh Kementerian Keuan-gan sejak Tahun 2009 s.d 2013 secara rata-rata seluruhnya telah mampu direalisasikan kepada KUMKM diatas 100%.

Realisasi Anggaran Dana Bergulir APBN

Koperasi Sekunder Koperasi Primer PMV Bank UKM Strategis 2007 - 0 0 0 0 0 0 -2008 - 3 0 11 0 0 14 35,125,000,000 2009 290,000,000,000 6 33 22 6 0 67 197,652,109,986 2010 350,000,000,000 11 200 14 4 0 229 410,293,458,246 2011 250,000,000,000 18 619 0 9 10 656 975,085,402,039 2012 557,660,000,000 11 498 7 19 318 853 1,071,762,493,000 2013 1,000,000,000,000 16 633 2 14 318 983 1,426,845,231,700 Jumlah 2,447,660,000,000 65 1,983 56 52 646 2,802 4,116,763,694,971 Jumlah Penyaluran Tahun Jumlah Jumlah Mitra Total

(48)

3. Perkembangan Pengalihan Dana Bergulir

Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM selama tahun 2013 sebesar Rp.36.143.069.941, dan pengalihan tahun 2007-2012 sebesar Rp.628.415.200.849, sehingga total pengalihan dana bergulir sampai dengan 31 Desember 2013 menjadi sebesar Rp.664.558.270.790 atau pencapaiannya 54.84% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar Rp.1.211.877.557.378.

4. Surplus

Surplus LPDB-KUMKM Tahun 2013 sebesar Rp.78.302.772.506 yang meru-pakan selisih antara pendapatan sebesar Rp.153.384.758.506 dengan angga-ran belanja operasional sebesar Rp.75.081.986.000.

4. Neraca

Aset LPDB-KUMKM tahun 2013 sebesar Rp.3.854.981.884.266, meningkat 40,02% dibandingkan tahun 2012. Secara rici neraca LPDB Tahun 2013 tertuang pada tabel berikut ini:

Surplus Rp.78.302.772.506