Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
ASET
1. Kas 16.828.302 17.833.851 16.852.170 17.849.460
2. Penempatan pada Bank Indonesia 57.846.448 86.090.943 58.603.616 87.047.445
3. Penempatan pada bank lain 13.387.626 14.115.338 14.352.023 15.425.155
4. Tagihan spot dan derivatif 503.710 252.051 503.710 252.051
5 Surat berharga 107.196.991 55.246.914 108.084.545 55.853.659
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.059.059 1.525.873 1.164.293 1.531.741
b. Tersedia untuk dijual 87.309.084 38.319.998 87.440.499 38.377.998
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 15.055.484 12.901.245 15.573.310 13.401.710
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.773.364 2.499.798 3.906.443 2.542.210
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - 169.187 49.666
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 4.594.461 515.099 4.679.695 515.099
8. Tagihan akseptasi 7.374.108 7.800.728 7.374.108 7.800.728
9. Kredit 387.087.694 388.007.726 387.042.400 387.642.637
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -
-b. Tersedia untuk dijual - - -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 387.087.694 388.007.726 387.042.400 387.642.637
10. Pembiayaan syariah - - 3.208.019 2.975.475
11. Penyertaan 2.262.518 2.262.518 176.404 176.404
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (11.418.859) (10.214.399) (11.876.248) (10.644.952)
a. Surat berharga (719.878) (731.503) (814.930) (830.292)
b. Kredit (10.112.841) (9.025.674) (10.113.437) (9.026.345)
c. Lainnya (586.140) (457.222) (947.881) (788.315)
13. Aset tidak berwujud 584.376 546.072 755.115 704.814
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (373.365) (304.389) (436.212) (357.206)
14. Aset tetap dan inventaris 23.287.215 16.305.371 23.764.375 16.757.506
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.463.191) (6.895.790) (7.621.765) (7.045.485)
15. Aset non produktif 331.813 392.660 331.813 392.660
a. Properti terbengkalai 15.805 14.752 15.805 14.752
b. Aset yang diambil alih 303.639 316.600 303.639 316.600
c. Rekening tunda 11.528 15.933 11.528 15.933
d. Aset antar kantor 841 45.375 841 45.375
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 841 45.375 841 45.375
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -
-17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - 8.207.471 7.871.704
18. Aset pajak tangguhan 2.977.139 3.077.393 3.143.967 3.225.988
19. Aset lainnya 7.964.318 7.209.489 8.861.764 7.879.962
TOTAL ASET 612.971.304 582.241.575 626.176.157 594.372.770
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
KONSOLIDASIAN (Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 120.425.736 115.680.814 120.372.942 115.652.856
2. Tabungan 260.903.308 244.608.317 260.903.308 244.608.317
3. Simpanan Berjangka 109.286.078 113.409.347 109.281.743 113.405.042
4. Dana investasi revenue sharing - - 3.215.771 3.154.073
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 577
6. Pinjaman dari bank lain 4.127.898 4.160.101 4.126.188 4.156.053
7. Liabilitas spot dan derivatif 64.322 74.234 64.322 74.234
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - 132.116 38.602
9. Utang akseptasi 3.770.894 4.374.939 3.770.894 4.374.939
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 2.617.460 2.820.965
11. Pinjaman yang diterima 383 324 2.321.872 1.745.716
12. Setoran jaminan 112.345 144.620 112.588 144.867
13. Liabilitas antar kantor 24.796 - 24.796
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 24.796 - 24.796
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -
-14. Liabilitas pajak tangguhan - - -
-15. Liabilitas lainnya 13.810.429 12.933.707 15.698.884 14.571.589
16. Dana investasi profit sharing - - -
-TOTAL LIABILITAS 512.526.766 495.386.980 522.643.461 504.747.830
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -
-18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.711.368 5.564.552 5.564.552
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
b. Disagio -/- - - -
-c. Modal sumbangan - - -
-d. Dana setoran modal - - -
-e. Lainnya - - (146.816) (146.816)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.272.744 (2.660.152) 4.621.564 (2.294.477)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - 344.407 365.031
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 483.721 (125.668) 475.487 (137.999)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.475.854 - 6.475.854
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3.421.201) (3.421.201) (3.417.790) (3.417.790)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 734.370 886.717 736.272 888.947
h. Lainnya - - 7.334 7.334
20. Selisih kuasi reorganisasi - - -
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -
-22. Ekuitas Lainnya - - -
-23. Cadangan 1.257.895 1.077.708 1.257.895 1.077.708
a. Cadangan umum 1.257.895 1.077.708 1.257.895 1.077.708
b. Cadangan tujuan - - -
-24. Laba/rugi 87.661.593 81.184.733 90.287.624 83.480.700
a. Tahun - tahun lalu 78.415.770 63.893.645 80.711.737 65.462.047
b. Tahun berjalan 9.245.823 17.291.088 9.575.887 18.018.653
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 100.444.538 86.854.595 103.272.573 89.369.421
25. Kepentingan non pengendali 260.123 255.519
TOTAL EKUITAS 100.444.538 86.854.595 103.532.696 89.624.940
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 612.971.304 582.241.575 626.176.157 594.372.770
BANK KONSOLIDASIAN
POS - POS No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 30 Juni 2016
: 1 USD = Rp 13.212,50
1 HKD = Rp 1.702,83
Kurs per 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.778,70
-Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 yang tidak diaudit. Karena
informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian
tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang
merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk
periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan
laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016.
Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank, penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA [FarIndo Investment (Mauritius) Ltd.] belum dapat
dilakukan.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Jun 2016 30 Jun 2015 30 Jun 2016 30 Jun 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 23.226.755 21.449.427 24.848.084 23.102.115 a. Rupiah 22.601.963 20.836.133 24.209.617 22.479.073 b. Valuta asing 624.792 613.294 638.467 623.042 2. Beban Bunga 4.796.414 5.606.933 5.090.340 5.917.973 a. Rupiah 4.763.281 5.572.151 5.055.682 5.880.276 b. Valuta asing 33.133 34.782 34.658 37.697 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 18.430.341 15.842.494 19.757.744 17.184.142 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 8.306.797 7.789.819 8.821.766 8.051.148 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 304.456 602.399 304.813 603.094 i. Surat berharga 1.362 2.023 1.719 2.718 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 303.094 600.376 303.094 600.376 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 141.828 73.226 143.123 74.387
i. Surat Berharga 141.828 73.226 143.123 74.387 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.102.962 238.286 1.105.020 242.461 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -f. Dividen 249.763 251.828 845 929 g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 4.464.623 4.036.323 4.530.647 4.100.142 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1.786.558 2.309.373 1.833.221 2.323.233 i. Pendapatan lainnya 256.607 278.384 904.097 706.902 2. Beban Operasional Selain Bunga 15.219.445 13.336.216 16.530.630 14.436.482 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 602.523 163.384 602.550 164.227 i. Surat berharga 3.035 2.762 3.062 3.605 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 599.488 160.622 599.488 160.622 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 14.832 10.203 14.832 10.203
i. Surat berharga 9.948 10.203 9.948 10.203 ii. Kredit 4.884 - 4.884 -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 919 111.421 919 111.421 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 3.647.071 2.734.579 3.838.728 2.897.613 i. Surat berharga 2.314 22.025 2.342 22.025 ii. Kredit 3.484.844 2.712.554 3.484.853 2.712.621 iii. Pembiayaan syariah - - 64.537 23.945 iv. Aset keuangan lainnya 159.913 - 286.996 139.022 f. Kerugian terkait risiko operasional 3.608 1.901 3.802 2.807 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 27 25 2.191 2.091 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 262 - 262 20 j. Beban tenaga kerja 5.784.449 5.315.488 6.291.538 5.753.922 k. Beban promosi 326.436 368.500 360.394 424.810 l. Beban lainnya 4.839.318 4.630.715 5.415.414 5.069.368 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (6.912.648) (5.546.397) (7.708.864) (6.385.334) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 11.517.693 10.296.097 12.048.880 10.798.808 Pajak Penghasilan 2.271.870 2.056.371 2.468.413 2.246.290 a. Taksiran pajak periode berjalan 2.323.963 1.952.756 2.539.067 2.159.323 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 52.093 (103.615) 70.654 (86.967) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 9.245.823 8.239.726 9.580.467 8.552.518 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.475.854 - 6.475.854 -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - (458.148) - (458.148) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi - 114.537 - 114.537 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - (20.624) 32.782 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 609.389 295.240 613.510 295.344 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - 689 d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (152.347) (73.810) (152.675) (73.964) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 6.932.896 (122.181) 6.916.065 (88.760) TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 16.178.719 8.117.545 16.496.532 8.463.758 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 9.245.823 8.239.726 9.575.887 8.541.043
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 4.580 11.475
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 9.245.823 8.239.726 9.580.467 8.552.518 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 6.932.896 (122.181) 6.916.041 (88.760)
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 24
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 6.932.896 (122.181) 6.916.065 (88.760) Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 16.178.719 8.117.545 16.491.928 8.452.283
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 4.604 11.475
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 16.178.719 8.117.545 16.496.532 8.463.758 DIVIDEN (2.588.776) (2.416.191) (2.588.776) (2.416.191)
LABA BERSIH PER SAHAM 388 346
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
BANK KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
30 Jun 2016
31 Des 2015
30 Jun 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN
5.743.659
2.595.577
8.306.459
6.096.697
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
-
-
2.562.800
3.501.120
a. Rupiah
-
-
1.740.000
2.710.000
b. Valuta asing
-
-
822.800
791.120
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5.743.659
2.595.577
5.743.659
2.595.577
3.
Lainnya
-
-
-
-II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
196.377.271
170.889.910
196.641.506
171.384.957
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
155.095.154
138.275.679
155.359.389
138.770.726
a. BUMN
7.827.404
5.284.201
7.827.404
5.284.201
i.
Committed
488.779
723.566
488.779
723.566
- Rupiah
488.779
723.566
488.779
723.566
- Valuta Asing
-
-
-
-ii.
Uncommitted
7.338.625
4.560.635
7.338.625
4.560.635
- Rupiah
336.000
1.556.000
336.000
1.556.000
- Valuta Asing
7.002.625
3.004.635
7.002.625
3.004.635
b. Lainnya
147.267.750
132.991.478
147.531.985
133.486.525
i.
Committed
114.535.557
104.620.172
115.000.754
105.216.795
ii.
Uncommitted
32.732.193
28.371.306
32.531.231
28.269.730
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
932.532
646.087
932.532
646.087
a.
Committed
932.532
646.087
932.532
646.087
i. Rupiah
932.532
646.087
932.532
646.087
ii. Valuta Asing
-
-
-
-b.
Uncommitted
-
-
-
-i. Rupiah
-
-
-
-ii. Valuta Asing
-
-
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
5.745.558
5.258.718
5.745.558
5.258.718
a. L/C luar negeri
4.269.674
4.189.410
4.269.674
4.189.410
b. L/C dalam negeri
1.475.884
1.069.308
1.475.884
1.069.308
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
34.604.027
26.709.426
34.604.027
26.709.426
5.
Lainnya
-
-
-
-III.
TAGIHAN KONTINJENSI
274.787
239.917
716.009
681.734
1.
Garansi yang diterima
117.431
62.891
537.431
482.891
a. Rupiah
43.122
16.877
463.122
436.877
b. Valuta Asing
74.309
46.014
74.309
46.014
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
157.356
177.026
178.578
198.843
a. Bunga kredit yang diberikan
157.356
177.026
165.425
187.128
b. Bunga lainnya
-
-
13.153
11.715
3.
Lainnya
-
-
-
-IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
11.338.395
11.516.016
11.344.007
11.526.909
1.
Garansi yang diberikan
11.338.395
11.516.016
11.344.007
11.526.909
a. Rupiah
8.975.718
8.406.681
8.981.330
8.417.574
b. Valuta Asing
2.362.677
3.109.335
2.362.677
3.109.335
2.
Lainnya
-
-
-
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No.
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 100 - - - - 100 101 - - - - 101 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah 218.910 - - - - 218.910 212.880 - - - - 212.880 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 15.032 - - - - 15.032 11.442 - - - - 11.442 i. Rupiah 15.032 - - - - 15.032 11.442 - - - - 11.442 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.624.742 937 - - - 1.625.679 1.460.900 14.564 - - - 1.475.464
i. Rupiah 1.624.742 937 - - - 1.625.679 1.460.900 14.564 - - - 1.475.464 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 86.473 937 - - - 87.410 150.854 2.037 - - - 152.891 8. Penyertaan 2.087.337 - - - - 2.087.337 1.574.837 - - - - 1.574.837 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya 24.320 - - - - 24.320 16.307 - - - - 16.307 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.315.277 - - - - 1.315.277 1.558.716 6.670 - - - 1.565.386 b. Valuta Asing 77.430 - - - - 77.430 80.920 - - - - 80.920 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 4.150.281 - - - - 4.150.281 2.751.058 - - - - 2.751.058 b. Valuta Asing 9.237.245 - - - - 9.237.245 19.251.200 - - - - 19.251.200 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 502.612 - - - - 502.612 7.415 - - - - 7.415 b. Valuta Asing 1.098 - - - - 1.098 3.581 - - - - 3.581
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) 30 Juni 2015 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 Juni 2016 (Tidak Diaudit) 30 Juni 2015 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 86.289.141 - - - 411.707 86.700.848 50.090.421 - - - 411.107 50.501.528 b. Valuta Asing 19.957.359 - - - 319.874 20.277.233 9.404.631 - - - 322.720 9.727.351 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 4.594.461 - - - - 4.594.461 22.257.397 - - - - 22.257.397 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 7.374.108 - - - - 7.374.108 7.164.153 - - - - 7.164.153 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 44.063.230 820.109 53.881 143.770 416.040 45.497.030 42.783.407 1.008.325 99.798 99.039 372.147 44.362.716 i. Rupiah 43.339.175 815.214 53.881 143.770 415.387 44.767.427 41.962.090 996.708 24.978 99.039 371.538 43.454.353 ii. Valuta Asing 724.055 4.895 - - 653 729.603 821.317 11.617 74.820 - 609 908.363 b. Bukan debitur UMKM 330.319.263 5.003.584 888.900 1.504.819 2.233.387 339.949.953 294.154.701 5.291.886 717.258 214.337 871.834 301.250.016 i. Rupiah 312.309.730 4.956.546 888.900 1.336.022 2.021.340 321.512.538 276.194.695 5.241.200 717.258 213.447 822.745 283.189.345 ii. Valuta Asing 18.009.533 47.038 - 168.797 212.047 18.437.415 17.960.006 50.686 - 890 49.089 18.060.671 c. Kredit yang direstrukturisasi 3.515.304 579.701 90.594 302.505 305.666 4.793.770 646.944 716.087 445.276 10.012 219.456 2.037.775 i. Rupiah 3.465.050 579.701 90.594 133.707 263.770 4.532.822 639.031 683.029 417.262 10.012 170.367 1.919.701 ii. Valuta Asing 50.254 - - 168.798 41.896 260.948 7.913 33.058 28.014 - 49.089 118.074 d. Kredit properti 53.478.809 883.240 70.289 108.376 398.336 54.939.050 51.277.472 928.212 423.065 62.119 129.872 52.820.740 8. Penyertaan 174.571 - - - 610 175.181 144.977 - - - 610 145.587 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan Lainnya 92.860 - - - - 92.860 64.725 - - - - 64.725 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 147.213.496 381.755 - 2.720 50.750 147.648.721 138.951.872 516.904 4.456 - - 139.473.232 b. Valuta Asing 24.062.584 7.627 - - - 24.070.211 25.310.050 976 6.916 - - 25.317.942 12. Aset yang diambil alih - - - - 303.639 303.639 - - - - 153.762 153.762 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 11.418.859 7.924.812
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 7.521.342 6.082.639
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,76% 12,78%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,24% 1,32%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7,10% 5,44%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 2,55% 2,75%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 441.903 170.527
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 74.083 58.635
Individual
Kolektif
Umum Khusus
Individual
Kolektif
Umum Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
133.876
-
-
-
220.024
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
5.037
-
-
-
110
-3.
Surat berharga
709.742
10.136
183.577
731.581
711.880
8.735
158.437
733.827
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali
(Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
-
561.793
73.741
-
-
234.707
71.642
-7.
Kredit
7.095.672
3.017.169
3.661.685
2.177.808
899.792
6.050.366
3.283.479
1.250.890
8.
Penyertaan
-
23.229
22.619
610
-
17.808
17.198
610
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
1.118
1.172
-
-
1.524
810
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
156.914
53.279
-
-
149.153
26.160
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS - POS
30 Juni 2016 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
30 Juni 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian I. Modal Inti (Tier 1) 94.850.608 99.090.585 77.591.442 80.739.315
1 Modal Inti Utama (CET 1) 94.850.608 99.090.585 77.591.442 80.739.315 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.2. Cadangan Tambahan Modal 98.584.157 101.521.530 80.373.521 82.520.994 1.2.1. Agio / Disagio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 1.2.2. Modal sumbangan - - - -1.2.3. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.077.708 1.077.708 1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 78.415.770 80.673.451 65.249.670 66.792.098 1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 9.245.823 9.585.269 8.343.341 8.613.937 1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan - 344.407 - 349.220 1.2.7. Dana setoran modal - - - -1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - - -1.2.10. Pendapatan komprehensif lain (2.203.110) (2.207.271) 161.733 146.962 1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.475.854 6.475.854 - -1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (319.443) (319.443) (170.299) (170.299) 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.274.487) (3.971.883) (4.323.017) (3.322.617)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.977.139) (3.096.926) (2.545.598) (2.620.403)
1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885)
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya (211.011) (220.006) (203.582) (207.850) 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.086.337) (561.066) (1.573.837) (400.479) 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - - -1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - -1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - -2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -2.2. Agio / Disagio - - - -2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - -II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.238.621 4.353.608 3.900.853 4.001.473
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - - -2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - - -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.238.621 4.353.608 3.900.853 4.001.473 4 Cadangan tujuan - - - -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -5.1. Sinking Fund - - - -5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - -
-Total Modal 99.089.229 103.444.193 81.492.295 84.740.788
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 413.946.205 423.865.917 363.099.367 372.064.362 Rasio CET 1 19,42% 19,73% 18,13% 18,36% ATMR RISIKO PASAR 1.734.722 1.933.075 2.178.651 2.704.563 Rasio Tier 1 19,42% 19,73% 18,13% 18,36% ATMR RISIKO OPERASIONAL 72.767.308 76.347.337 62.778.880 64.913.468 Rasio Tier 2 0,87% 0,87% 0,91% 0,91% TOTAL ATMR 488.448.235 502.146.329 428.056.898 439.682.393 Rasio Total 20,29% 20,60% 19,04% 19,27%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER 10,30% 10,61%
Dari CET 1 9,12% 9,12% Capital Conservation Buffer 0,625% 0,625%
Dari AT 1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 0,87% 0,87% Capital Surcharge untuk D-SIB 0,500% 0,500%
Catatan :
*) Disajikan sesuai dengan POJK No. 11/POJK.03/2016 tertanggal 29 Januari 2016, dimana telah memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang.
**) Disajikan sesuai dengan PBI No. 15/12/PBI/2013 tertanggal 12 Desember 2013. Dan apabila memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 30 Juni 2015 menjadi sebesar 18,44%.
KETERANGAN
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Jun 2016 *) 30 Jun 2015 **)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Jun 2016 *) 30 Jun 2015 **) 30 Jun 2016 *) 30 Jun 2015 **)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015 (Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Jun 2016
30 Jun 2015
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
20,29%
19,04%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
0,88%
0,50%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
1,09%
0,63%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
2,09%
1,61%
5. NPL
gross
1,35%
0,68%
6. NPL
net
0,35%
0,25%
7.
Return on Asset
(ROA)
3,86%
3,75%
8.
Return on Equity
(ROE)
20,48%
21,65%
9.
Net Interest Margin
(NIM)
6,99%
6,57%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
63,47%
64,79%
11.
Loan to Funding Ratio
(LFR)
77,88%
75,69%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6,64%
8,29%
b. GWM Valuta Asing
8,58%
14,28%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,29%
1,70%
Rasio Kinerja
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
BANK
RASIO (%)
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Djohan Emir Setijoso FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris : Tonny Kusnadi Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *) : 47,15% - Komisaris Independen : Cyrillus Harinowo Anthony Salim : 1,76% - Komisaris Independen : Raden Pardede Masyarakat **) : 51,09%
Jumlah 100,00%
DIREKSI
- Presiden Direktur : Jahja Setiaatmadja Catatan : - Wakil Presiden Direktur : Eugene Keith Galbraith
- Wakil Presiden Direktur : Armand Wahyudi Hartono *)
- Direktur : Suwignyo Budiman - Direktur : Subur Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan)
- Direktur : Henry Koenaifi **)
- Direktur Independen : Erwan Yuris Ang
- Direktur : Rudy Susanto
1)
PENGURUS BANK 1) PEMEGANG SAHAM
Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25 Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 119 tanggal 26 April 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta jo Surat Otoritas Jasa Keuangan No. SR-106/D.03/2016 tanggal 21 Juni 2016 perihal Keputusan Uji Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) atas Peralihan Jabatan Direktur menjadi Wakil Presiden Direktur PT Bank Central Asia Tbk.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 3,19% dimiliki oleh pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang Hartono.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
40.347.686
40.347.686
-
503.710
64.322
1.
Spot
2.483.057
2.483.057
-
3.060
2.189
2.
Forward
4.454.667
4.454.667
-
19.319
39.919
3.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4.
Future
-
-
-
-
-5.
Swap
33.409.962
33.409.962
-
481.331
22.214
6.
Lainnya
-
-
-
-
-B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-1.
Forward
-
-
-
-
-2.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3.
Future
-
-
-
-
-4.
Swap
-
-
-
-
-5.
Lainnya
-
-
-
-
-C.
Lainnya
-
-
-
-
-503.710
64.322
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional
Tujuan
Pada tanggal 30 Juni 2016
(Dalam jutaan Rupiah)
JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
BANK
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Jun 2016 30 Jun 2015 I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi 28.124.922 26.867.714
2. Pendapatan operasional lainnya 881.521 659.964
3. Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi (5.100.637) (5.947.466) 4. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih (23.946) (4.645.101)
5. Beban operasional lainnya (11.449.925) (10.688.981)
6. Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi (269.600) (247.256)
7. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan 83.200 (1.564.830)
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan 474.124 (136.027)
c. Tagihan akseptasi 426.619 801.554
d. Wesel tagih (1.414.419) 540.486
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (4.164.596) 4.032.266
f. Kredit yang diberikan (891.404) 469.784
g. Piutang pembiayaan konsumen (450.613) (217.746)
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih 663 (2.365)
i. Aset dari transaksi syariah (260.782) (453.143)
j. Aset lain-lain (316.021) (1.663.065)
k. Simpanan dari nasabah 18.626.540 10.027.865
l. Dana simpanan syariah 42.856 65.566
m. Simpanan dari bank-bank lain 41.223 435.079
n. Utang akseptasi (604.045) 79.199
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 1.360.065 4.974.259
p. Dana syirkah temporer 18.842 352.578
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan 25.134.587 23.740.334
8. Pembayaran pajak penghasilan (2.516.485) (2.213.150)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi 22.618.102 21.527.184 II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi 27.197
-2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (86.548.870) (45.367.308)
3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
periode berjalan 36.165.848 64.314.340
4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 845 929
5. Penempatan sertifikat deposito (1.894.543) (1.594.667)
6. Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan 1.225.000 390.000 7. Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi -
-8. Perolehan aset tetap (860.108) (817.257)
9. Hasil penjualan aset tetap 63.967 4.339
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (51.820.664) 16.930.376 III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan (193.506) 312.299
2. Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih 576.754 (936.406)
3. Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali -
-4. Pembayaran dividen kas (2.588.776) (2.416.191)
5. Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 93.514 47.998
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan (2.112.014) (2.992.300) KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (31.314.576) 35.465.260 KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE 118.661.241 74.475.895 PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 149.116 408.598 KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 87.495.781 110.349.753 IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 16.852.170 15.277.019
2. Giro pada Bank Indonesia 34.595.091 42.129.885
3. Giro pada bank-bank lain 8.936.343 11.353.585
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 27.112.177 41.589.264
Jumlah kas dan setara kas 87.495.781 110.349.753
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
