DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS
Lembaran Fakta Dana - 30 November 2012
• Dana menurun 3.41% pada bulan ini mengatasi tanda arasnya sebanyak 1.21%. Sektor Industri, Minyak & Gas dan Pengguna mengatasi prestasi terdahulu. Pada tingkat stok, penumpuan pada Pos Malaysia, Petronas Dagangan & Sapurakencana dan pengurangan tumpuan pada Sime Darby memberi kelebihan. Setakat hari ini, Dana meningkat 8.00% berbanding peningkatan tanda aras sebanyak 6.38%.
• Pertumbuhan ekonomi global dijangka bertambah baik pada 2013 yang disokong oleh keadaan monetari yang terus longgar. Di AS, pemulihan dijangka dapat dikekalkan (kecuali berlakunya sebarang kesan buruk dari “Tebing Fiskal”), manakala risiko ekor (tail risk) di Eropah berkurangan dengan ketara dengan komitmen ECB bagi membeli bon berdaulat yang tidak terhad. China kini mengalami pemulihan berkitar sederhana. Dengan itu, pertumbuhan ekonomi sepatutnya berlanjutan hingga 2013 dengan dibantu oleh permintaan domestik yang teguh dan perdagangan serantau yang lebih banyak.
• Seiring tempoh menuju ke Pilihan raya Umum semakin mendekat, kami mengurangkan pendedahan ekuiti kepada bawah 90%. Portfolio kekal begitu bertahan dengan tumpuan ketara dalam penghasil dividen – Telekomunikasi dan Ruji Pengguna. Pada masa yang sama, kami turut melabur dalam stok pertumbuhan kurang nilai dengan perolehan yang akan terus anjal dalam persekitaran pertumbuhan yang lebih perlahan. Objektif Pelaburan
Profil Risiko Pelabur
Sesuai untuk pelabur yang benar-benar berminat pada pertumbuhan dan sanggup menanggung risiko lebih tinggi dalam ekuiti patuh Syariah yang memiliki pertumbuhan yang baik dan potensi pulangan yang tinggi.
Pengurus Dana
Takaful Ikhlas Sdn Bhd (593075-U) Data Dana setakat 31 November 2012
NAV/Unit RM 1.0566
Nilai Dana RM 9,955,028.00
Unit dalam peredaran 9,394,688.33 Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006 Yuran Pengurusan 1.5% setahun
Tanda Aras FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia
Peruntukan Aset setakat 30 November 2012
Kajian Semula & Strategi Pelaburan Jumlah Pulangan
Maklumat Tahun Kewangan Menjana pertumbuhan modal yang mantap bagi jangka
sederhana hingga panjang melalui portfolio sekuriti ekuiti patuh Syariah yang pelbagai dan berorientasikan pertumbuhan.
5 Pegangan Teratas % NAV 5 Sektor Teratas % NAV Perdagangan/Perk hidmatan 32,73 Perladangan 15,97 IPC 14,34 Perindustrian 12,82 Pembinaan 5,72 Tenaga Nasional Bhd 9.63 Axiata Group Bhd 8,11 Digi.com Bhd 6,65 Sime Darby Bhd 6,49 Maxis Bhd 6,30 Pertum-buhan (%) Tanda aras (%) GIA 12-bulan Tertinggi NAV Terendah NAV 2007/08 5.33 5.67 3.57 1.3946 1,0865 2008/09 -23.00 -31.21 3.68 1.2041 0,7627 2009/10 28.01 47.12 2.60 1.1104 0,8291 2010/11 11.53 16.22 2.87 1.2022 0,9052 2011/12 -0.47 0.69 2.55 1.1960 0,965
1 bulan 6 bulan 1 tahun 3 tahun 5 tahun
Pertumbuhan (%) -2.96 3.34 10.55 17.81 6.87 Tanda aras (%) -4.62 1.46 10.08 27.04 14.23 Equity 89% Cash 11% -5.00% 0.00% 5.00% 10.00% 15.00% 20.00% 25.00% 9 /1 1 /2 0 1 1 2 4 /1 1 /2 0 1 1 9 /1 2 /2 0 1 1 2 4 /1 2 /2 0 1 1 8 /1 /2 0 1 2 2 3 /1 /2 0 1 2 7 /2 /2 0 1 2 2 2 /2 /2 0 1 2 8 /3 /2 0 1 2 2 3 /3 /2 0 1 2 7 /4 /2 0 1 2 2 2 /4 /2 0 1 2 7 /5 /2 0 1 2 2 2 /5 /2 0 1 2 6 /6 /2 0 1 2 2 1 /6 /2 0 1 2 6 /7 /2 0 1 2 2 1 /7 /2 0 1 2 5 /8 /2 0 1 2 2 0 /8 /2 0 1 2 4 /9 /2 0 1 2 1 9 /9 /2 0 1 2 4 /1 0 /2 0 1 2 1 9 /1 0 /2 0 1 2 3 /1 1 /2 0 1 2 1 8 /1 1 /2 0 1 2 Fund Benchmark Prestasi setakat 30 November 2012
DANA BALANCED TAKAFUL IKHLAS
Lembaran Fakta Dana - 30 November 2012
• Dana kerugian 0.05% pada November, mengatasi tanda arasnya sebanyak 0.77%. Setakat hari ini, Dana bertambah 6.87% manakala penanda aras meningkat 5.25%. Sepanjang bulan ini, kedua-dua Ekuiti dan Pendapatan Tetap melebihi prestasi. Dalam Ekuiti, kedua-dua Ekuiti Tempatan dan Ekuiti Asing mengatasi sasaran. Prestasi lebih bagus bagi Ekuiti Tempatan kebanyakannya datang dari kurang penumpuan pada Sime Darby dan Petronas Chemicals. Bagi Ekuiti Asing, tumpuan dalam TPK Holdings dan Lenovo Group menyumbang kepada prestasi yang lebih baik. Bagi pendapatan tetap, penyumbang utama adalah bon jalan tol, kuasa dan harta tanah dalam Dana.
• Pertumbuhan ekonomi global dijangka bertambah baik pada 2013 dengan keadaan monetari yang terus longgar. Pemulihan ekonomi AS semakin bertambah baik (kecuali berlaku kesan buruk dari “Tebing Fiskal”), risiko ekor (tail risk) Eropah telah dikurangkan dengan banyak dan China kini melalui penambahbaikan ekonomi berkitar yang sederhana. Pertumbuhan ekonomi Asia dijangka berterusan, dipastikan oleh permintaan domestik yang teguh dan pecutan yang dijangka dalam pertumbuhan eksport pada 2013. Digandingkan dengan penilaian menarik bagi Asia, terdapat kelebihan bagi ekuiti Asia pada 2013.
• Bagi ekuiti, kami telah meningkatkan paras tunai dan mengekalkan portfolio yang agak defensif memandangkan rangka masa ke pilihan raya umum semakin mengecil. Bagi pendapatan tetap, kami akan mengekalkan pendirian perdagangan pada sekuriti kerajaan dan terus berusaha menjangkaui prestasi bon korporat dengan menumpukan pada isu berkadar tinggi. Kami akan kekal dalam tempoh panjang berbanding tanda aras.
Objektif Pelaburan
Profil Risiko Pelabur
Sesuai untuk pelabur yang bersedia menerima risiko pelaburan sederhana sepanjang jangka masa sederhana hingga panjang.
Pengurus Dana
Data Dana setakat 31 November 2012
NAV/Unit RM 1.2213
Nilai Dana RM 6,822,137.00
Unit dalam peredaran 5574663.98 Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006 Yuran Pengurusan 1.0% setahun
Tanda Aras 60% FTSE Indeks Syariah Emas Bursa Malaysia & 40% CIMB Islamic 1-Bulan GIA
Prestasi setakat 30 November 2012
Peruntukan Aset setakat 30 November 2012
Kajian Semula & Strategi Pelaburan Jumlah Pulangan
Maklumat Tahun Kewangan
Mencapai pertumbuhan modal jangka sederhana dan panjang dalam ekuiti patuh Syariah yang tersenarai, sekuriti hutang dan aset patuh Syariah lain.
5 Pemegangan Teratas % NAV 5 Sektor Teratas % NAV
Takaful Ikhlas Sdn Bhd (593075-U)
Axiata Group Bhd 3.14
Samsung Electronics Co. Ltd 2.87
Digi.com Bhd 2.28
PetroChina Co. Ltd 2.28
Jimah Energy Ventures 2.05
Sukuk 27.57
Perdagangan/Perk
hidmatan 9.86
Teknologi 8.57
Pengguna 7.18
Minyak & Gas 5.72
1 bulan 6 bulan 1 tahun 3 tahun 5 tahun
Imbangan (%) -2.12 3.17 8.49 17.99 13.61 Tanda aras (%) -2.68 1.17 7.19 21.46 13.42 Imbang an (%) Tanda aras (%) GIA 12-bulan Tertinggi NAV Terendah NAV 2007/08 5.00 6.52 3.57 1.3043 1.0831 2008/09 -17.43 -24.04 3.68 1,5000 0.8409 2009/10 24.76 37.11 2.60 1.1426 .,9089 2010/11 12.18 12.82 2.87 1.2773 1..0471 2011/12 -0.84 -0.53 2.55 .,2460 1.108 -2.00% 0.00% 2.00% 4.00% 6.00% 8.00% 10.00% 12.00% 14.00% 16.00% 0 9 -No v-1 1 2 3 -No v-1 1 0 7 -De c-1 1 2 1 -De c-1 1 0 4 -J a n -1 2 1 8 -J a n -1 2 0 1 -F e b -1 2 1 5 -F e b -1 2 2 9 -F e b -1 2 1 4 -M a r-1 2 2 8 -M a r-1 2 1 1 -A p r-1 2 2 5 -A p r-1 2 0 9 -M a y -1 2 2 3 -M a y -1 2 0 6 -J u n -1 2 2 0 -J u n -1 2 0 4 -J u l-1 2 1 8 -J u l-1 2 01 -A u g-12 15 -A u g-12 29 -A u g-12 12 -S e p-12 26 -S e p-12 1 0 -O ct-1 2 2 4 -O ct-1 2 0 7 -No v-1 2 2 1 -No v-1 2 Fund Benchmark Ekuiti 53% Fixed Income 27% Tunai 20%
DANA FIXED INCOME TAKAFUL IKHLAS
Lembaran Fakta Dana - 30 November 2012
• Prestasi Dana pada bulan November adalah 0.04% yang prestasinya rendah dari pulangan tanda arasnya sebanyak 0.23%.
• Bank Negara Malaysia (BNM) mengekalkan Kadar Polisi Semalaman (OPR) tidak berubah pada 3.00% pada perjumpaannya bertarikh 8 November 2012. Keluk Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) dijual pada November apabila pasaran mengurangkan taruhan bagi memudahkan lagi BNM dan data ekonomi yang diterbitkan pada bulan itu terus membayangkan bahawa ekonomi masih berkembang dengan tekanan inflasi yang rendah. Krisis hutang euro yang berpanjangan dan tebing fiskal yang berlanjutan di AS kekal menjadi pelengah utama kepada ekonomi global dalam tempoh terdekat. Bagaimanapun, kami percaya bahawa ketidaktentuan ekonomi global akan beransur-ansur hilang seiring perubahan masa dan berkemungkinan membawa peningkatan pada eksport negara pada 2013. Pelaksanaan pelbagai program ekonomi berkemungkinan dapat mengekalkan permintaan domestik dan pertumbuhan ekonomi negara pada 2013.
• Strategi kami tidak berubah dan kami terus mengutamakan tumpuan yang lebih bagi sukuk korporat berbanding bon kerajaan. Kami mengekalkan perdagangan peluang pada sekuriti kerajaan memandangkan pengumuman bajet baru-baru ini membayangkan penyatuan bagi defisit bajet.
Objektif Pelaburan
Profil Risiko Pelabur
Sesuai untuk pelabur yang lebih berminat pada risiko bertaraf rendah dan kurang mementingkan kenaikan modal.
Pengurus Dana
Data Dana setakat 31 November 2012
NAV/Unit RM 1.0512
Nilai Dana RM 5,433,393.00
Unit dalam peredaran 5172332.51
Tarikh Permulaan Dana 16 Disember 2006 Yuran Pengurusan 1.0% setahun
Tanda aras CIMB Islamic 12-Bulan GIA
Prestasi setakat 30 November 2012
Peruntukan Aset setakat 30 November 2012
Kajian Semula & Strategi Pelaburan Jumlah Pulangan
Maklumat Tahun Kewangan
Portfolio ini berusaha menyediakan pengekalan modal sepanjang jangka masa sederhana dan panjang dalam sekuriti pendapatan tetap patuh Syariah dan instrumen pasaran wang.
5 Pemegangan Teratas % NAV Pecahan Sektor % NAV
Takaful Ikhlas Sdn Bhd (593075-U)
Pendap atan Tetap (%) Tanda aras (%) GIA 12-bulan Tertinggi NAV Terendah NAV 2007/08 3.22 3.57 3.57 1.0490 1.0059 2008/09 2.20 3.68 3.68 1.0496 0.9674 2009/10 4.71 2.60 2.60 1.0796 0.9190 2010/11 4.68 2.87 2.87 0.9805 0.8908 2011/12 5.67 2.55 2.55 1.0220 0.9640
Tanjung Bin Power Sdn Bhd 5.22 First Resources Ltd 5.07
MUMTALAKAT 5.04
Kuala Lumpur Kepong Bhd 5.01 Jimah Energy Ventures 4.92
Sukuk 86.32
Tunai 13.68
1 bulan 6 bulan 1 tahun 3 tahun 5 tahun Pendapatan Tetap (%) 0.29 2.91 5.28 16.08 21.43 Tanda aras (%) 0.24 1.44 2.88 8.64 15.11 0.00% 1.00% 2.00% 3.00% 4.00% 5.00% 6.00% 7.00% 8.00% 9 -Nov -1 1 2 4 -No v-1 1 9 -Dec -1 1 2 4 -De c-1 1 8 -Ja n -1 2 2 3 -J a n -1 2 7 -F e b -1 2 2 2 -F e b -1 2 8 -M a r-1 2 2 3 -M a r-1 2 7-A pr -1 2 2 2 -A p r-1 2 7 -M a y-1 2 2 2 -M a y -1 2 6 -Ju n -1 2 2 1 -J u n -1 2 6-J u l-12 2 1 -J u l-1 2 5 -A u g -1 2 2 0 -A u g -1 2 4 -S e p -1 2 1 9 -S e p -1 2 4 -Oct -1 2 1 9 -O ct-1 2 3 -Nov -1 2 1 8 -No v-1 2 Fund Benchmark Sukuk 86% Tunai 14%
Strategi & Pendekatan Pelaburan
1. Dana ini akan melabur dalam ekuiti patuh Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia di mana pelaburan sasaran adalah dalam stok syarikat besar dengan prospek pertumbuhan dan di mana perdagangan adalah agak cair. Pendekatan dasar berasaskan pertumbuhan dengan fokus pada pengesanan awal bagi perubahan dasar.
2. Alpha akan dihasilkan dari pembinaan portfolio berdisiplin dengan stok unggul yang memiliki ciri-ciri berikut:
Mempertingkatkan dan mengekalkan perubahan dasar perniagaan, Penilaian relatif yang menarik
Meningkatkan jangkaan pelabur
Peruntukan aset • Sehingga 98% dari Portfolio akan dilaburkan dalam sekuriti ekuiti patuh Syariah • Sekurang-kurangnya 2% dari Portfolio akan dilaburkan dalam aset cair patuh Syariah
• Nilai pegangan Portfolio bagi modal syer mana-mana penerbit tunggal mesti tidak melebihi 10% dari jumlah aset Portfolio
• Nilai pegangan Portfolio dalam sekuriti boleh pindah milik yang diterbitkan oleh mana-mana penerbit tunggal mesti tidak melebihi 15% dari NAV Portfolio
Pulangan Sebenar (Bersih dari Cukai dan Caj)
1. Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datangnya.
2. Ini adalah prestasi dana pelaburan semata-mata, dan bukan pulangan yang diperoleh dari caruman sebenar yang dibayar oleh produk terangkai pelaburan.
3. Unit dicipta dan dibatalkan pada tarikh penentuan harga akan datang, masing-masing lanjutan dari penerimaan caruman atau pemberitahuan tuntutan.
4. Prestasi sebelum ini dikira berdasarkan Nilai Aset Bersih (NAV). Formula pengiraan adalah seperti berikut: Pulangan Pelaburan = 1 - NAV 31 Mac Tahun X
NAV 31 Mac Tahun (X-1)
Asas & Kekerapan Penilaian Unit
1. Harga unit bagi mana-mana tarikh penilaian dana ditentukan dengan membahagikan NAV pada hari perniagaan sebelum tarikh penilaian dengan bilangan unit yang diterbitkan bagi dana berkenaan.
2. NAV ditentukan seperti berikut:
a) Harga pasaran transaksi terakhir di mana aset itu boleh dibeli atau dijual, b) Tambah bilangan tunai dalam pegangan yang belum dilaburkan
c) Tambah sebarang pendapatan terakru atau dijangka
d) Tolak sebarang perbelanjaan yang dikeluarkan semasa membeli atau menjual aset e) Tolak sebarang jumlah liabiliti Dana
f) Tolak jumlah yang berkaitan dengan menguruskan, menyelenggara dan menilai aset 3. Bagi memastikan layanan yang adil kepada semua pemegang unit, Pengurus Dana boleh
mengenakan kos transaksi bagi memiliki atau melupuskan aset Dana, jika kos itu adalah ketara. Bagi mendapatkan semula kos memperoleh dan melupuskan aset, Pengurus perlu membuat pencairan aset atau pelarasan kos transaksi NAV seunit bagi mendapatkan semula jumlah Dana yang sudah dibayar atau dijangka dengan wajar bagi membayar penciptaan atau pembatalan aset.
4. Penilaian unit dibuat secara harian pada setiap Hari Perniagaan.
Keadaan Tertentu Pengurus boleh mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu disebabkan oleh perubahan keadaan, sebagai cara melindungi kepentingan
Peserta:-1.Tertakluk pada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Pengurus boleh:
a) Menutup Dana atau berhenti membenarkan peruntukan caruman tambahan atau mengalihkan aset ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; b) Menukar nama Dana
c) Membahagikan atau menggabungkan unit Dana sedia ada;
d) Membuat sebarang perubahan yang diperlukan yang disebabkan oleh keperluan kawal selia dan/atau perundangan.
2.Pengurus juga boleh memilih, tanpa notis terdahulu, bagi menggantung harga unit dan transaksi Sijil jika mana-mana bursa atau syarikat pengurusan amanah saham di mana Dana dilaburkan adalah digantung sementara dari membuat perdagangan.
Ciri-ciri Dana Lain
Nota mengenai Yuran dan Caj
Profil Risiko dan Pengurusan Risiko
Pelaburan tertakluk kepada risiko-risiko
berikut:-1.Risiko pasaran - Risiko yang berlaku disebabkan oleh persekitaran pasaran dan biasanya termasuk perubahan peraturan, politik, teknologi dan ekonomi. Kepelbagaian pelaburan Dana ke dalam dana amanah saham dari jenis berbeza (ekuiti atau bukan ekuiti) dan dengan pelbagai polisi dan strategi pelaburan dapat membantu meringankan pendedahannya pada ketidakpastian pasaran dan turun naik dalam pasaran.
2.Risiko kadar faedah - Risiko ini penting dalam dana Sukuk memandangkan pengurusan portfolio Sukuk bergantung pada jangkaan pergerakan kadar faedah. Secara amnya, permintaan bagi Sukuk bergerak secara songsang dengan pergerakan kadar faedah, maka apabila kadar faedah meningkat, permintaan bagi Sukuk menurun dan sebaliknya. Selain itu, Sukuk yang memiliki tempoh matang lebih lama dan kadar keuntungan lebih rendah adalah lebih mudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah. Sukuk tertakluk pada naik turun kadar faedah dengan tempoh matang lebih lama dan kadar faedah yang lebih rendah. Sukuk lebih mudah dipengaruhi oleh pergerakan kadar faedah sebegini. Risiko ini boleh dikurangkan melalui pengawasan dan penilaian pemboleh ubah mikro-ekonomi yang berterusan bagi memastikan strategi paling sesuai dilaksanakan untuk portfolio Dana.
3.Risiko Kredit/Ingkar - Bon tertakluk pada risiko kredit/ingkar apabila penerbit instrumen berdepan kesukaran kewangan, yang boleh mengurangkan kebolehpercayaan kredit mereka. Ini seterusnya menyebabkan keingkaran pembayaran bagi prinsipal dan faedah/keuntungan.
4.Risiko Kecairan - Kecairan merujuk kepada mudahnya menukar sesuatu pelaburan kepada tunai tanpa menanggung kerugian nilai yang terlalu ketara. Sekiranya berlaku perkembangan negatif pada mana-mana penerbit, ini akan meningkatkan risiko kecairan bagi sekuriti tertentu. Ini kerana secara amnya, pembeli sedia bagi sekuriti itu akan berkurangan kerana kebimbangan terhadap meningkatnya keingkaran kredit. Risiko ini diuruskan dengan mengambil langkah lebih cermat dalam pemilihan dan kepelbagaian sekuriti.
5.Risiko Ketidakpatuhan - Tidak mematuhi undang-undang, peraturan, kawal selia, amalan yang ditetapkan, polisi dan prosedur dalaman boleh mengakibatkan reputasi tercemar, peluang perniagaan yang terhad dan potensi pengembangan yang menurun kepada syarikat pengurusan. Matlamat pelaburan pelabur juga mungkin terjejas apabila pengurus dana tidak mematuhi mandat pelaburan. Risiko ini dapat dikurangkan melalui kawalan dalaman dan pengawasan pada pematuhan. 6.Risiko Inflasi - Inflasi boleh didefinisikan sebagai kemungkinan kerugian tidak ketara yang terjadi akibat peningkatan harga barangan dan perkhidmatan dalam sesebuah ekonomi pada suatu jangka masa tertentu. Inflasi menyebabkan pengurangan kuasa membeli dan jika inflasi sentiasa tinggi dari kadar pulangan pelaburan, nilai sebenar pelaburan akhirnya mungkin negatif.
7.Risiko Penerbit - Risiko ini merujuk kepada risiko persendirian masing-masing bagi syarikat yang menerbitkan sekuriti. Risiko khusus termasuk, tetapi tidak terhad kepada perubahan selera dan permintaan pengguna, tindakan guaman, persekitaran operasi yang kompetitif, keadaan industri yang berubah dan kealpaan dan ralat pengurusan. Bagaimanapun, risiko ini dikurangkan dengan melabur dalam pelbagai syarikat dari sektor berbeza lalu menyebabkannya berfungsi secara bebas dari yang lain.
8.Risiko negara - Pelaburan asing mungkin terkesan oleh risiko khusus bagi negara di mana pelaburan dibuat seperti perubahan pada asas ekonomi negara, kestabilan sosial dan politik, pergerakan mata wang, polisi pelaburan asing dan sebagainya. Risiko ini boleh dikurangkan dengan melakukan kajian terperinci pada pasaran masing-masing, keadaan ekonomi, syarikat, politik dan sosialnya selain mengurangkan atau tidak melabur dalam pasaran itu.
9.Risiko Pengurusan - Terdapat risiko bahawa pihak pengurusan tidak mematuhi mandat pelaburan bagi dana tertentu. Dengan pengawasan teliti yang dilakukan oleh jawatankuasa pelaburan, sistem operasi dalaman yang disepadukan dengan had dan kawalan, dan melaporkan secara kerap kepada pasukan pengurusan kanan, syarikat pengurusan dapat menguruskan risiko ini.
10.Risiko Pengurusan Dana - Pengurusan dana yang lemah yang disebabkan oleh kurang pengalaman, pengetahuan, kepakaran dan teknik pengurusan yang lemah boleh memberi kesan buruk pada prestasi dana. Ini boleh menyebabkan pelabur mengalami kerugian dalam pelaburan dana.
11.Risiko Syariah - Risiko yang terjadi dari kemungkinan semakan status sekuriti sandaran dalam dana amanah saham dari patuh Syariah kepada tidak patuh Syariah dan kemungkinan melabur dalam dana amanah saham tidak patuh Syariah. Risiko ini dapat dikurangkan dengan melakukan semakan berkala pada sekuriti berkenaan seperti yang dianjurkan oleh Jabatan Pematuhan Syariah dan Jawatankuasa Syariah. Tindakan perlu diambil oleh Pengurus Dana bagi melupuskan sekuriti tersebut seperti yang dianjurkan oleh Jabatan Pematuhan Syariah dan Jawatankuasa Syariah.
Dokumen ini disediakan oleh Takaful Ikhlas Sdn Bhd ("Takaful IKHLAS"). Material ini disediakan semata-mata sebagai maklumat sahaja. Maklumat yang disediakan di sini termasuk sebarang penyataan pendapat atau jangkaan yang diperoleh daripada atau berdasarkan sumber-sumber yang kami percaya sebagai boleh dipercayai, tetapi tidak dijamin ketepatan atau kesempurnaannya. Maklumat ini diberikan tanpa kewajipan dan adalah difahami bahawa sesiapa yang bertindak yang disebabkan olehnya atau mengubah kedudukan kerana kebergantungan padanya, melakukannya sepenuhnya atas risiko sendiri. Ini tidak sepatutnya menjadi tawaran atau jemputan bagi melanggan atau membeli sekuriti. Pembaca dinasihatkan supaya membaca dan memahami kandungan Lembaran Pendedahan Produk dan Lembaran Fakta Dana yang ditampilkan di laman web Takaful IKHLAS serta Ilustrasi Jualan yang disediakan oleh ejen anda sebelum melabur. Pembaca juga perlu mengambil kira yuran dan caj yang terlibat. Sila maklum bahawa harga unit mungkin menurun dan juga meningkat. Prestasi dana sebelum ini tidak menjadi indikasi bagi prestasi akan datang. Oleh itu, Takaful IKHLAS menafikan sebarang liabiliti dalam sebarang bentuk jika sekiranya pembaca menanggung kerugian apabila bergantung pada maklumat yang terkandung di sini semata-mata.
