Q3 2014 September Indonesian

(1)

www.bankmandiri.co.id

Pemegang Saham Pengendali (PSP) Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil

PEMEGANG SAHAM

PENGURUS BANK

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM

Per 30 September 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

KOMPONEN MODAL

30 September 2014

30 September 2013

BANK

KONSOLIDASI

BANK

KONSOLIDASI

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.

**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan". sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk". yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

No.

POS-POS

30 September 2014

BANK

30 September 2013

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013

No.

POS-POS

No.

POS-POS

30 September 2014

BANK

31 Desember 2013

30 September 2014

KONSOLIDASI

31 Desember 2013

(Diaudit) (Diaudit)

BANK

KONSOLIDASI

30 September 2014 30 September 2013 30 Sptember 2014 30 September 2013

ASET

1. Kas 13.891.640 17.226.616 15.727.497 19.051.934

2. Penempatan pada Bank Indonesia 84.264.764 69.819.352 92.556.201 78.521.140

3. Penempatan pada bank lain 22.146.765 23.710.890 24.806.624 24.650.787

4. Tagihan spot dan derivatif 123.919 175.947 123.919 175.947

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.162.524 1.470.994 20.780.857 14.866.672

b. Tersedia untuk dijual 71.336.023 61.370.553 71.846.529 62.197.173

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) 24.529.439 24.945.188 28.533.227 26.518.455

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 13.210 - 13.210

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 2.851.477 5.182.903 2.851.477 5.182.903 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.463.810 3.103.351 2.911.239 3.737.613

8. Tagihan akseptasi 10.370.580 10.178.370 10.370.580 10.178.370

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -

-b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 451.841.946 416.978.030 500.299.977 467.170.449

10. Piutang pembiayaan konsumen - - 5.399.230 4.644.901

11. Pembiayaan syariah - - -

12. Penyertaan 4.172.441 3.159.465 8.414 7.891

13. Investasi pemegang polis pada kontrak unit link - - -

14. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (128.325 ) (148.728 ) (270.094 ) (292.049 )

b. Kredit (15.335.036 ) (15.002.015 ) (17.103.308 ) (16.535.651 )

c. Lainnya (1.806.288 ) (1.677.609 ) (1.969.119 ) (1.774.259 )

15. Aset tidak berwujud 2.225.381 2.178.033 2.871.286 2.514.368

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.421.285 ) (1.288.191 ) (1.514.606 ) (1.354.113 )

16. Aset tetap dan inventaris 12.594.141 11.700.899 14.338.009 13.258.249

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.338.543 ) (4.807.311 ) (6.325.263 ) (5.612.651 )

17. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 150.039 151.090 150.272 151.323

b. Aset yang diambil alih 19.815 19.815 33.537 33.838

c. Rekening tunda 416.480 427.009 416.480 427.009

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia (13.617.747 ) - (13.617.747 ) ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 13.683.617 - 13.683.617 18. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- (296.584 ) (287.147 ) (309.646 ) (300.209 )

19. Sewa pembiayaan - - 756.562 619.691

20. Aset pajak tangguhan 3.037.321 4.093.766 3.344.374 4.322.498

21. Aset lainnya 20.286.751 15.555.697 27.461.317 20.724.273

TOTAL ASET 703.625.065 648.250.177 798.161.442 733.099.762

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro **) 126.601.064 116.250.862 131.546.563 123.445.524

2. Tabungan **) 208.259.446 214.128.654 230.218.815 236.510.887

3. Simpanan berjangka **) 198.224.649 169.338.524 229.124.311 196.385.250

4. Dana investasi revenue sharing - - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - -

6. Pinjaman dari bank lain **) 28.427.441 12.658.783 28.471.356 12.669.235

7. Liabilitas spot dan derivatif 604.299 230.621 604.299 231.955

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 2.562.333 4.656.149 2.562.333 4.656.149

9. Utang akseptasi 10.370.580 10.178.370 10.370.580 10.178.370

10. Surat berharga yang diterbitkan 564 564 1.924.264 1.674.299

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 3.757.280 4.470.615 3.742.280 4.465.615

b. Pinjaman yang diterima lainnya 12.548.176 13.996.524 15.547.248 15.999.539

12. Setoran jaminan 1.665.656 2.061.958 1.665.656 2.061.958

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 8.729.833 - 8.729.833

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - (8.753.251 ) - (8.753.251 )

14. Liabilitas pajak tangguhan - - -

15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link - - 16.289.533 12.002.997

16. Liabilitas lainnya 18.868.639 17.740.655 27.059.955 24.050.806

17. Dana investasi profit sharing - - -

TOTAL LIABILITAS 611.890.127 565.688.861 699.127.193 644.309.166

EKUITAS

18. Modal disetor

a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000

b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333 ) (4.333.333 ) (4.333.333 ) (4.333.333 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -

19. Tambahan modal disetor

a. Agio 17.476.308 17.476.308 17.316.192 17.316.192

b. Disagio -/- - - -

-c. Modal sumbangan - - -

-d. Dana setoran modal - - -

-e. Lainnya - - -

20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 115.607 126.010 212.410 221.620 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (758.227 ) (1.760.611 ) (667.269 ) (1.765.808 )

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - -

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - -

-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (22.967 ) 347.529 (107.115 ) 348.568

h. Lainnya - - -

21. Selisih kuasi reorganisasi - - -

22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -

23. Ekuitas lainnya - - -

24. Cadangan

a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333

b. Cadangan tujuan 4.399.179 2.050.894 4.399.179 2.050.894

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *) 42.511.775 33.108.218 47.438.360 37.044.018

b. Tahun berjalan 14.013.263 17.212.968 14.453.515 18.203.753

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 91.734.938 82.561.316 97.045.272 87.419.237

26. Kepentingan non pengendali - - 1.988.977 1.371.359

TOTAL EKUITAS 91.734.938 82.561.316 99.034.249 88.790.596

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 703.625.065 648.250.177 798.161.442 733.099.762

No.

POS-POS

CKPN

30 September 2014

PPA wajib dibentuk

CKPN

30 September 2013

PPA wajib dibentuk

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

Individual

Kolektif

Umum

Khusus

1. Penempatan pada bank lain 38.588 49.586 220.972 49.587 67.406 26.555 247.417 67.406

2. Tagihan spot dan derivatif - - 1.062 - - - 5.445

3. Surat berharga 123.000 5.325 149.832 86.912 140.044 7.017 116.372 99.529

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - 1.377

6. Tagihan akseptasi 75.988 73.445 99.166 22.696 177.029 46.406 115.802 535

7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan 1.499.716 28.797 112.371 1.023.429 1.388.667 21.855 69.065 977.450

8. Kredit 8.753.783 6.581.253 4.242.571 7.115.023 9.181.487 5.390.504 6.072.315 7.478.563

9. Penyertaan 39.999 - 50 318.583 55.643 - 50 264.582

10. Penyertaan modal sementara 169 - - 169 768 - - 768

11. Transaksi rekening administratif 191.603 38.400 782.977 304.997 137.231 17.785 696.431 75.030

I. KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 76.812.018 82.275.762 63.600.748 69.067.676

1. Modal disetor 11.666.667 11.666.667 11.666.667 11.666.667

2. Cadangan Tambahan Modal 67.211.535 71.334.733 53.531.084 57.775.366

2.1 Faktor penambah 67.431.635 71.567.895 53.813.314 58.070.658

a. Agio 17.476.308 17.316.192 17.202.376 17.202.376

b. Modal Sumbangan - - -

c. Cadangan Umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333 d. Cadangan Tujuan 4.399.179 4.399.179 2.050.894 2.050.894 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 35.651.339 39.628.823 25.413.268 29.325.353 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 7.455.869 7.677.958 6.649.833 7.020.679 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 115.607 212.410 163.610 138.023

h. Dana Setoran Modal - - -

i. Waran yang diterbitkan (50%) - - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - - -

2.2. Faktor pengurang (220.100 ) (233.162 ) (282.230 ) (295.292 )

a. Disagio - - -

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas

aset produktif - - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (220.100 ) (233.162 ) (282.230 ) (295.292 ) h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book - - -

3. Modal Inovatif - - -

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - 3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti (2.066.184 ) (1.151.725 ) (1.597.003 ) (705.475 )

4.1. Goodwill - (117.741 ) - (117.741 )

4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - -

4.3. Penyertaan (50%) (2.066.184 ) (1.033.984 ) (1.597.003 ) (587.734 ) 4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%) - - -

5. Kepentingan Non Pengendali - 426.087 - 331.118

B. Modal Pelengkap 6.526.558 8.117.067 7.526.427 9.072.941

1. Level Atas (Upper Tier 2) 6.826.869 7.385.178 6.501.396 7.038.641

1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - -

1.4. Mandatory convertible bond - - -

1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - 1.7. Revaluasi aset tetap 1.371.121 1.371.121 1.371.121 1.371.121 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 5.455.748 6.014.057 5.130.275 5.667.520 1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - -

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50 % Modal Inti 1.765.873 1.765.873 2.622.034 2.622.034

2.1. Redeemable preference shares - - -

2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1.765.873 1.765.873 2.622.034 2.622.034 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (2.066.184 ) (1.033.984 ) (1.597.003 ) (587.734 )

3.1. Penyertaan (50%) (2.066.184 ) (1.033.984 ) (1.597.003 ) (587.734 ) 3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%) - - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - -

Eksposur Sekuritisasi - - -

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 83.338.576 90.392.829 71.127.175 78.140.617

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 83.338.576 90.392.829 71.127.175 78.140.617 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 436.459.848 481.124.564 410.422.011 453.401.615 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 67.786.852 79.510.013 57.671.278 67.581.862

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.631.089 1.581.683 1.558.307 1.426.982

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL {II:(IV+V)} 16,53% 16,12% 15,20% 15,00%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR {III:(IV+V+VI)} 16,47% 16,08% 15,14% 14,96%

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 22 - - - - 22 193 - - - - 193

b. Valuta asing 1.660.321 - - - - 1.660.321 1.281.281 - - - - 1.281.281

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 260.028 - - - - 260.028 149.730 - - - - 149.730

b. Valuta asing 8.759 - - - - 8.759 - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 2.265.170 - - - - 2.265.170 - - - - -

7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - -

8. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM 10.792.285 831 - - - 10.793.116 3.970.611 1.066 12 - 79.451 4.051.140

i. Rupiah 3.514.562 831 - - - 3.515.393 3.879.731 1.066 12 - 3 3.880.812

ii. Valuta asing 7.277.723 - - - - 7.277.723 90.880 - - - 79.448 170.328

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - -

d. Kredit properti 14.861 - - - - 14.861 12.043 640 - 3 12.686

9. Penyertaan 3.644.451 - - 414.227 111.469 4.170.147 2.745.740 - - 474.227 27.469 3.247.436

10. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 611.240 681 - - - 611.921 353.620 - - - - 353.620

b. Valuta asing 6.184.609 - - - - 6.184.609 85.212 - - - - 85.212

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 20.734.066 - - - - 20.734.066 12.455.314 - - - - 12.455.314

b. Valuta asing 40.187.109 - - - 49.587 40.236.696 33.583.218 - - - 67.406 33.650.624

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 113.387 - - - - 113.387 550.989 - - - - 550.989

b. Valuta asing 10.532 - - - - 10.532 111 - - - - 111

3. Surat berharga

a. Rupiah 80.783.541 - - - 86.912 80.870.453 82.005.204 - - - 86.720 82.091.924 b. Valuta asing 16.888.746 - - - - 16.888.746 10.764.889 - - - 12.809 10.777.698

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah 2.851.477 - - - - 2.851.477 2.816.733 - - - - 2.816.733

b. Valuta asing - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 1.463.810 - - - - 1.463.810 1.100.254 - - - - 1.100.254

b. Valuta asing - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 7.651.497 453.913 - - - 8.105.410 11.580.201 10.695 - - - 11.590.896 7. Tagihan lainnya - Transaksi Perdagangan

a. Rupiah 4.383.714 95.500 - - 145.944 4.625.158 3.072.688 59.718 - - 145.944 3.278.350 b. Valuta asing 6.853.413 523.933 - - 846.513 8.223.859 3.833.765 447.459 - - 806.147 5.087.371 8. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 61.864.962 5.292.406 267.413 445.637 1.958.688 69.829.106 55.167.281 4.099.899 372.926 545.864 1.440.260 61.626.230 i. Rupiah 61.553.074 5.281.813 267.413 445.637 1.958.688 69.506.625 54.828.220 4.082.863 372.926 545.864 1.440.260 61.270.133

ii. Valuta asing 311.888 10.593 - - - 322.481 339.061 17.036 - - - 356.097

b. Bukan debitur UMKM 351.599.850 14.667.369 1.057.121 317.154 3.578.230 371.219.724 314.723.994 11.038.165 354.597 283.162 3.753.360 330.153.278

i. Rupiah 290.748.579 12.482.015 316.717 317.154 2.712.626 306.577.091 258.906.528 8.910.223 354.537 270.551 2.447.017 270.888.856 ii. Valuta asing 60.851.271 2.185.354 740.404 - 865.604 64.642.633 55.817.466 2.127.942 60 12.611 1.306.343 59.264.422

c. Kredit yang direstrukturisasi 5.144.437 3.262.257 499.798 17.650 1.233.238 10.157.380 7.768.680 3.478.033 191.498 55.051 1.215.599 12.708.861

i. Rupiah 2.064.693 1.561.253 25.398 17.650 877.927 4.546.921 3.576.523 1.532.083 191.498 55.051 877.930 6.233.085 ii. Valuta asing 3.079.744 1.701.004 474.400 - 355.311 5.610.459 4.192.157 1.945.950 - - 337.669 6.475.776

d. Kredit properti 24.619.931 3.642.649 95.417 87.285 348.587 28.793.869 26.386.090 3.202.377 92.160 58.799 289.217 30.028.643

9. Penyertaan 1.955 - - - - 1.955 1.955 - - - - 1.955

10. Penyertaan modal sementara - - - 339 - 339 - - - 1.535 - 1.535

11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 98.560.794 550.115 393 1.625 79.949 99.192.876 96.621.179 414.088 2.204 3.108 55.580 97.096.159 b. Valuta asing 60.411.447 332.318 - - 200.636 60.944.401 56.386.715 155.422 - - 3.981 56.546.118

12. Aset yang diambil alih - - - - 19.815 19.815 - - - - 19.815 19.815

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan:

a. Pada Bank Indonesia -

b. Pada pihak lain -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 17.269.649 16.503.381

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 13.442.423 15.516.676

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,45% 15,57%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 6,79% 6,47%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 49,56% 46,48%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 46,37% 43,28%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 9.788.352 11.802.698

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

c. Aset produktif yang dihapus buku 2.130.008 1.826.454

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.882.705 2.230.743

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Mahmuddin Yasin *)

- Komisaris Independen : Pradjoto

- Komisaris Independen : Krisna Wijaya

- Komisaris : Abdul Aziz

- Komisaris : Askolani *)

- Komisaris Independen : Aviliani *)

- Komisaris Independen : Anton Hermanto Gunawan *)

Direksi

- Direktur Utama : Budi Gunadi Sadikin

- Wakil Direktur Utama : Riswinandi

- Direktur : Abdul Rachman

- Direktur : Sentot A. Sentausa

- Direktur : Ogi Prastomiyono

- Direktur : Pahala N. Mansury

- Direktur : Fransisca N. Mok

- Direktur : Sunarso

- Direktur : Kresno Sediarsi

- Direktur : Royke Tumilaar

- Direktur : Hery Gunardi

Catatan:

1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member Firm of PwC Global Network dengan Partner Penanggungjawab untuk tahun 2013 adalah Drs.Haryanto Sahari,CPA yang laporannya tertanggal 10 Februari 2014 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

4. Nilai/predikat komposit Good Corporate Governance Bank Mandiri posisi 30 Juni 2014 dan 31 Desember 2013 adalah 2 (Baik).

5. Sejak 2 Mei 2014, Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dikonsolidasikan ke dalam Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak setelah dilakukan akuisisi 60% kepemilikan saham PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia oleh PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2014, 30 September 2013 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.185,00; Rp11.580,00 dan Rp12.170,00.

Jakarta. 24 Oktober 2014 S. E & O

Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Riswinandi Pahala N. Mansury

Wakil Direktur Utama Direktur

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2014 dan 31 Desember 2013

BANK

KONSOLIDASI

30 September 2014 31 Desember 2013 30 September 2014 31 Desember 2013

(Diaudit) (Diaudit)

No.

POS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - -

b. Valuta asing - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 326.352 347.357 326.352 347.357

3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah 6.729.142 7.591.000 6.729.142 7.591.000 - Valuta asing 723.510 793.437 723.510 793.437

ii. Uncommitted

- Rupiah 10.189.063 11.372.089 10.189.063 11.372.089 - Valuta asing 442.287 584.900 442.287 584.900

b. Lainnya

i. Committed 24.076.663 20.460.055 24.078.508 20.462.699 ii. Uncommitted 45.630.749 42.999.343 46.026.239 44.257.143 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 56.064 62.025 56.064 62.025 ii. Valuta asing 197.704 - 197.704

b. Uncommitted

i. Rupiah 105.000 28.300 105.000 28.300

ii. Valuta asing - - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 10.559.890 11.739.958 10.581.345 11.861.603 b. L/C dalam negeri 2.748.458 3.321.460 2.775.809 3.356.527 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 615.085 238.689 615.085 238.689

5. Lainnya - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 367.206 359.299 369.549 361.902 b. Valuta asing 18.367.605 18.195.261 18.370.465 18.198.552 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 7.321.424 6.889.648 7.327.132 6.895.977 b. Bunga lainnya 51.949 51.949 729.937 495.657 3. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 23.621.236 25.274.039 23.755.725 25.404.802 b. Valuta asing 41.854.041 39.643.850 41.912.596 39.667.080 2. Lainnya 371.607 256.757 371.607 256.757

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2014 dan 2013

POS-POS

LAPORAN RASIO KEUANGAN

(Dalam %)

BANK

30 Sept 2014

30 Sept 2013

No.

RASIO

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,47% 15,14%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 1,20% 1,21%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,44% 1,50%

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

aset produktif 2,68% 2,93%

5. NPL gross 1,68% 1,71%

6. NPL net 0,46% 0,38%

7. Return on Asset (ROA) 3,53% 3,45%

8. Return on Equity (ROE) 25,15% 25,82%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,87% 5,52%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 64,95% 63,00%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 84,34% 85,65%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,10% 8,00%

b. GWM Valuta asing 8,10% 8,01%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,07% 1,64%

LAPORAN TRANSAKSI

SPOT

DAN DERIVATIF

Per 30 September 2014

BANK

Nilai Notional

Trading

Tujuan

Hedging

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Tagihan

Liabilitas

No.

TRANSAKSI

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 15.712.551 15.178.111 534.440 17.718 19.981

2. Forward 7.159.907 111.646 7.048.261 53.999 77.543

3. Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap 31.766.556 31.551.004 215.552 38.038 477.099

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

-b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap 27.239.700 - 27.239.700 14.164 29.675

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya - - - - JUMLAH 81.878.714 46.840.761 35.037.953 123.919 604.298

KONSOLIDASI

30 Sept 2014 30 Sept 2013 *)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 39.694.839 30.879.963 45.275.388 35.797.867

a. Rupiah 36.947.628 28.821.101 42.355.310 33.620.846

b. Valuta asing 2.747.211 2.058.862 2.920.078 2.177.021

2. Beban Bunga dan Beban Syariah 14.663.529 9.796.720 16.969.790 11.631.669

a. Rupiah 14.056.964 9.367.856 16.358.763 11.199.986

b. Valuta asing 606.565 428.864 611.027 431.683

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 25.031.310 21.083.243 28.305.598 24.166.198

3. Pendapatan Premi - - 7.068.151 5.029.988

4. Beban Klaim - - 5.084.334 3.008.742

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 1.983.817 2.021.246

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 25.031.310 21.083.243 30.289.415 26.187.444

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 10.131.751 9.622.758 10.902.890 10.590.805

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 2.923 985 69.742

ii. Kredit - - -

iii. Spot dan derivatif 1.026.511 1.241.978 1.026.510 1.334.208

iv. Aset keuangan lainnya - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 160.449 22.323 200.476 35.411

ii. Kredit - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 141.970 143.325 161.703 171.605

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - -

f. Dividen 561.119 429.507 -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.939.985 5.262.186 6.627.524 6.092.100 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 9.031 47.184 10.582 47.883 i. Pendapatan lainnya 2.289.763 2.475.270 2.806.353 2.909.598

2. Beban Operasional Selain Bunga 17.700.330 15.721.979 22.220.921 20.205.945

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga - - - 212.755

ii. Kredit - - -

iii. Spot dan derivatif - - -

iv. Aset keuangan lainnya - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - - -

ii. Kredit - - -

iii. Aset keuangan lainnya - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - 10.714 - 8.075

ii. Kredit 2.836.117 3.039.020 3.408.803 3.668.271

iii. Pembiayaan syariah - - -

iv. Aset keuangan lainnya 133.562 279.889 301.450 356.369 f. Kerugian terkait risiko operasional 7.576 20.174 7.576 20.174

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 519.825 406.645 519.825 406.645 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 48.926 - 43.171 - j. Beban tenaga kerja 6.165.872 5.373.730 7.772.007 6.772.978

k. Beban promosi 561.177 530.343 658.251 619.621

l. Beban lainnya 7.427.275 6.061.464 9.509.838 8.141.057

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (7.568.579 ) (6.099.221 ) (11.318.031 ) (9.615.140 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 17.462.731 14.984.022 18.971.384 16.572.304

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 3.367 2.992 3.427 4.461 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 11.654 46.255 16.971 172.082

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 15.021 49.247 20.398 176.543

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17.477.752 15.033.269 18.991.782 16.748.847

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (2.566.015 ) (1.733.604 ) (3.050.661 ) (2.240.295 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (898.474 ) (1.237.267 ) (902.401 ) (1.237.967 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 14.013.263 12.062.398 15.038.720 13.270.585

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing (10.403 ) 90.916 (9.210 ) 90.346 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 789.860 (1.152.255) 803.570 (1.166.499 )

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (157.972 ) 230.451 (160.714 ) 233.300

h. Lainnya - - -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 621.485 (830.888) 633.646 (842.853 )

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 14.634.748 11.231.510 15.672.366 12.427.732

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 14.013.263 12.062.398 14.453.515 12.803.391

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 585.205 467.194

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 14.013.263 12.062.398 15.038.720 13.270.585

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 14.634.748 11.231.510 15.087.161 11.960.538

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 585.205 467.194

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 14.634.748 11.231.510 15.672.366 12.427.732

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

DIVIDEN - - -

LABA BERSIH PER SAHAM - - 619,44 548,72

*) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun dalam Laporan Arus Kas pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2014.

*) Telah mendapat persetujuan Otoritas Jasa keuangan (OJK) atas uji kemampuan dan kepatutan (fit and proper test) sesuai surat OJK No.SR-149/D.03/2014, No.SR-150/D.03/2014, No.SR- 151/D.03/2014 dan No.SR-152/D.03/2014 tanggal 3 September 2014.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah 43.310.101 35.023.952 Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih 8.581.484 8.119.178 Pembayaran beban bunga dan beban syariah (17.559.709 ) (12.371.924 ) Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 19.934.491 21.658.906 Pembelian Obligasi Pemerintah - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (20.686.420 ) (20.927.879 ) Laba/(rugi) selisih kurs - bersih 485.977 2.464.852 Pendapatan operasional lainnya 999.623 311.011 Beban operasional lainnya (2.178.648 ) (1.152.274 ) Beban gaji dan tunjangan (8.291.699 ) (6.925.267 ) Beban umum dan administrasi (7.084.555 ) (6.032.263 ) Pendapatan bukan operasional 20.398 176.544 Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional 17.531.043 20.344.836 Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 362.988 (109.423 ) Efek-efek - untuk diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (6.219.387 ) 294.269 Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (3.955.192 ) (1.637.377 ) Kredit yang diberikan (35.676.842 ) (62.849.993 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 826.374 12.930.661 Piutang pembiayaan konsumen (856.116 ) (1.255.239 ) Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (136.798 ) (287.145 ) Pajak dibayar dimuka (280.501 ) (1.323.642 )

Biaya dibayar dimuka (657.893 ) (348.054 )

Aset lain-lain (1.686.156 ) (1.835.804 )

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 1.836.586 2.160.971 Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer:

Bank Konvensional

Giro 8.668.048 (34.473 )

Tabungan (5.935.745 ) 14.037.464

Deposito berjangka 44.987.920 22.450.188

Inter-bank call money (823.913 ) 3.580.500

Liabilitas segera 368.192 (362.261 )

Liabilitas kepada pemegang polis unit linked 4.286.536 585.077

Utang pajak lainnya (966.281 ) (103.921 )

Pembayaran pajak penghasilan badan (3.207.446 ) (4.161.958 )

Liabilitas lain-lain 5.207.331 2.113.129

Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer

Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah (2.259 ) 7.345 Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah (347.082 ) 1.724.505 Investasi tidak terikat deposito mudharabah 3.800.827 5.351.504

Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional 27.124.234 11.271.159

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (2.286.940 ) (3.882.397 ) Kenaikan Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo (3.811.886 ) (5.187.290 ) Penerimaan dari penjualan aset tetap 68 (565 )

Pembelian aset tetap (1.086.647 ) (634.541 )

Pembelian aset tidak berwujud (82.324 ) (148.072 )

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (7.267.729 ) (9.852.865 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penurunan/(kenaikan) investasi di Entitas Anak 712.792 (104.624 ) Kenaikan atas efek-efek yang diterbitkan 234.459 241.191 (Penurunan)/kenaikan atas pinjaman yang diterima (364.692 ) 484.334 Pembayaran atas pinjaman subordinasi (723.335 ) 3.461 (Penurunan)/kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (2.093.816 ) 2.556.778 Pembayaran dividen, dana program kemitraan dan program bina lingkungan (5.461.126 ) (4.651.220 ) Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaan (7.695.718 ) (1.470.080 )

Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas 12.160.787 (51.786 )

Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas 811.063 2.292.056

Kas dan Setara Kas pada Awal Tahun 121.023.158 111.503.789

Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun 133.995.008 113.744.059

Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :

Kas 15.727.497 14.646.147

Giro pada Bank Indonesia 47.540.361 42.032.100

Giro pada bank lain 9.427.746 17.843.581

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 59.557.004 35.139.051 Sertifikat Bank Indonesia 1.742.400 4.083.180

Jumlah kas dan setara kas 133.995.008 113.744.059

Informasi Tambahan Arus Kas

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas :

Kerugian yang belum direalisasi dari penurunan nilai wajar Efek-efek dan