KEMAMPUAN PREDIKSI RASIO KEUANGAN DAN UKURAN BANK PADA RISIKO GAGAL BANK.
Teks penuh
Dokumen terkait
Penelitian ini merupakan jenis penelitian kuantitatif untuk menganalisis rasio keuangan bank yaitu CAR, NPL, BOPO, NIM, dan LDR melalui data pada laporan keuangan
Hasil penelitian ini menyimpulkan terdapat perbedaan yang signifikan antara Bank Konvensional dan Bank Syariah dilihat dari rasio CAR dan FDR, sedangkan pada rasio NPF,
Selanjutnya kedua sampel bank tersebut akan dinilai dengan menggunakan metode CAMELS (CAR, NPL, NIM, BOPO, LDR, tanpa menilai aspek Manajemen dan Sensitivitas terhadap Risiko Pasar),
Analisis data menggunakan analisis regresi linier berganda untuk menguji kemampuan rasio keuangan dalam memprediksi laba di masa yang akan datang, uji t digunakan untuk
Hasil penelitian menunjukkan bahwa variabel risiko kredit (NPL/NPF), risiko pasar (NIM), risiko likuiditas (LDR/FDR), rentabilitas (BOPO) dan permodalan (CAR) secara
Sedangkan Abera (2012) menemukan pengaruh yang signifikan antara permodalan, dan ukuran perusahaan dengan kinerja bank, sementara risiko kredit (NPL) dan BOPO berpengaruh
Sedangkan Abera (2012) menemukan pengaruh yang signifikan antara permodalan, dan ukuran perusahaan dengan kinerja bank, sementara risiko kredit (NPL) dan BOPO berpengaruh signifikan
Dari hasil penelitian dapat diketahui bahwa pada bank konvensional Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Loan (NPL) , Biaya Operasi dan Pendapatan Operasi (BOPO),
