(dalam jutaan Rupiah) 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 3,211,235 b. Valuta Asing 210,693 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,608,280 b. Valuta Asing 41,628
Pendapatan Bunga Bersih 1,772,020
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 588,992
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 17,356
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif 234,774
iv. Aset keuangan lainnya
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 49,901
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) (61,050)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-f. Dividen
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 316,513
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4,856
i. Pendapatan lainnya 26,642
2. Beban Operasional Selain Bunga 2,269,644
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 101,582
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
-ii. Kredit 872,975
iii. Pembiayaan Syariah 1,363
iv. Aset keuangan lainnya
-f. Kerugian terkait risiko operasional 5,037
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 91,593
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 72,307
j. Beban tenaga kerja 538,900
k. Beban promosi 41,498
l. Beban lainnya 544,389
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (1,680,652)
LABA OPERASIONAL 91,368
2016 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 29 Februari 2016
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
(dalam jutaan Rupiah) 2016 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 29 Februari 2016
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 49
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 4,601
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 4,650
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 96,018
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (18,999)
b. Beban pajak tangguhan (9,763)
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 67,256
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 144 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (36) 2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 224,254
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 299,006
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (74,752) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
-net pajak penghasilan terkait 224,362
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 291,618
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 67,256
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 67,256
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 224,362
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 224,362
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 291,618
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 291,618
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN
-LABA BERSIH PER SAHAM 2.68
Catatan :
Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
(dalam jutaan Rupiah)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
2,005,800
2. Posisi pembelian
spot
dan derivatif yang masih berjalan
26,366,171
3. Lainnya
260,817
Jumlah Tagihan Komitmen
28,632,788
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
-- Valuta asing
-ii. Uncommitted
- Rupiah
701,542
- Valuta asing
686,689
b. Lainnya
i. Committed
1,962,900
ii. Uncommitted
29,280,462
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
4,197
ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
-ii. Valuta asing
-3.
Irrevocable
L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
994,346
b. L/C dalam negeri
418,926
4. Posisi penjualan
spot
dan derivatif yang masih berjalan
23,472,549
5. Lainnya
477,599
Jumlah Kewajiban Komitmen
57,999,210
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
68,701
b. Valuta asing
1,147,763
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
1,054,207
b. Bunga lainnya
-3. Lainnya
-Jumlah Tagihan Kontinjensi
2,270,671
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
3,064,193
b. Valuta asing
724,339
2. Lainnya
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi
3,788,532
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 29 Februari 2016
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
1. K a s 3,073,112
2. Penempatan pada Bank Indonesia 19,694,518 3. Penempatan pada bank lain 3,007,609 4. Tagihan spot dan derivatif 505,199 5. Surat berharga
15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4,296,705
15b b. Tersedia untuk dijual 15,640,131
15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,925,270 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 910,571
8. Tagihan akseptasi 4,040,758
9. Kredit
19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-19b b. Tersedia untuk dijual
-19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo -19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 156,505,603
10. Pembiayaan Syariah 7,522,997
11. Penyertaan 1,154,631
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-22a a. Surat berharga (36,010)
22b b. Kredit (7,727,985)
22c c. Lainnya (441,667)
13. Aset tidak berwujud 1,005,194
23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (613,668) 14. Aset tetap dan inventaris 5,330,131 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,405,298)
15. Aset non produktif
25a a. Properti terbengkalai 8,443
25b b. Aset yang diambil alih 907,262
25c c. Rekening tunda 24,571
25d d. Aset antar kantor
25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (81,903)
17. Sewa pembiayaan
-18. Aset pajak tangguhan 367,426
19. Aset lainnya 6,453,809
TOTAL ASET 225,067,409
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 29 Februari 2016
(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 29 Februari 2016
No. POS-POS 29 Februari 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 42,287,698
2. Tabungan 41,659,643
3. Simpanan berjangka 82,462,340
4. Dana investasi revenue sharing 8,034,039 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1
6. Pinjaman dari bank lain 3,493,572
7. Liabilitas spot dan derivatif 570,417 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
-9. Utang akseptasi 3,970,108
10. Surat berharga yang diterbitkan 3,877,797
11. Pinjaman yang diterima 5,039,040
12. Setoran jaminan 182,816
13. Liabilitas antar kantor
43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 108,144 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan
-15. Liabilitas lainnya 4,370,914
16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 196,056,529 EKUITAS
17. Modal disetor
47a a. Modal dasar 2,900,000
47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-18. Tambahan modal disetor
48a a. Agio 7,033,450
48b b. Disagio -/-
-48c c. Modal sumbangan
-48d d. Dana setoran modal
-48e e. Lainnya 57,011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
49a uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (376,348) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap -49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-49h h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-22. Ekuitas lainnya
-23. Cadangan
53a a. Cadangan umum 351,538
53b b. Cadangan tujuan
-24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali -25. Laba/rugi
54a a. Tahun-tahun lalu 20,265,608
54b b. Tahun berjalan 67,256
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 29,010,880
26. Kepentingan nonpengendali
-TOTAL EKUITAS 29,010,880
