(dalam jutaan Rupiah) 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,655,847 b. Valuta Asing 118,589 2. Beban Bunga a. Rupiah 855,783 b. Valuta Asing 23,028
Pendapatan Bunga Bersih 895,625
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 314,447
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 33,048
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif 28,592
iv. Aset keuangan lainnya
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 17,172
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 60,812
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-f. Dividen
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 164,072
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-i. Pendapatan lainnya 10,751
2. Beban Operasional Selain Bunga 1,163,217
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 55,617
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga 123
ii. Kredit 477,014
iii. Pembiayaan Syariah 3,183
iv. Aset keuangan lainnya 5,213
f. Kerugian terkait risiko operasional 5,087
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 52,764
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 149
j. Beban tenaga kerja 269,258
k. Beban promosi 24,678
l. Beban lainnya 270,131
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (848,770)
LABA OPERASIONAL 46,855
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
2016 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Januari 2016
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2016 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Januari 2016
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 49
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 4,921
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 4,970
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 51,825
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (40,520)
b. Beban pajak tangguhan 25,034
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 36,339
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 108
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi -2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 152,035
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 202,714
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (50,679) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
-net pajak penghasilan terkait 152,143
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 188,482
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 36,339
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 36,339
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 152,143
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 152,143
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 188,482
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 188,482
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN
-LABA BERSIH PER SAHAM 1.45
Catatan :
Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme ) sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
(dalam jutaan Rupiah)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Posisi pembelian
spot
dan derivatif yang masih berjalan
24,129,868
3. Lainnya
626,787
Jumlah Tagihan Komitmen
24,756,655
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
1,716
- Valuta asing
-ii. Uncommitted
- Rupiah
686,542
- Valuta asing
707,384
b. Lainnya
i. Committed
10,735,078
ii. Uncommitted
48,356,992
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
5,491
ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
664,096
ii. Valuta asing
-3.
Irrevocable
L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1,027,534
b. L/C dalam negeri
521,790
4. Posisi penjualan
spot
dan derivatif yang masih berjalan
22,501,521
5. Lainnya
1,355,999
Jumlah Kewajiban Komitmen
86,564,143
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
68,701
b. Valuta asing
1,182,354
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
1,051,755
b. Bunga lainnya
-3. Lainnya
-Jumlah Tagihan Kontinjensi
2,302,810
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
3,084,241
b. Valuta asing
844,352
2. Lainnya
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi
3,928,593
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Januari 2016
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
1. K a s 3,183,667
2. Penempatan pada Bank Indonesia 21,208,091 3. Penempatan pada bank lain 3,476,761 4. Tagihan spot dan derivatif 551,917 5. Surat berharga
15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,708,441
15b b. Tersedia untuk dijual 15,696,236
15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,261,767 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 3,018,978
8. Tagihan akseptasi 4,214,953
9. Kredit
19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-19b b. Tersedia untuk dijual
-19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo -19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,706,345
10. Pembiayaan Syariah 7,438,090
11. Penyertaan 1,154,631
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-22a a. Surat berharga (37,644)
22b b. Kredit (7,494,913)
22c c. Lainnya (450,507)
13. Aset tidak berwujud 1,002,878
23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (602,654) 14. Aset tetap dan inventaris 5,294,027 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,379,642)
15. Aset non produktif
25a a. Properti terbengkalai 8,443
25b b. Aset yang diambil alih 902,826
25c c. Rekening tunda 15,605
25d d. Aset antar kantor
25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,008)
17. Sewa pembiayaan
-18. Aset pajak tangguhan 426,395
19. Aset lainnya 8,714,633
TOTAL ASET 233,009,316
Per 31 Januari 2016
No. POS-POS 31 Januari 2016
(dalam jutaan Rupiah)
Per 31 Januari 2016
No. POS-POS 31 Januari 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 40,788,322
2. Tabungan 40,901,507
3. Simpanan berjangka 89,686,647
4. Dana investasi revenue sharing 7,849,802 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1
6. Pinjaman dari bank lain 1,104,568
7. Liabilitas spot dan derivatif 825,831 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
-9. Utang akseptasi 4,181,161
10. Surat berharga yang diterbitkan 3,877,435
11. Pinjaman yang diterima 5,366,905
12. Setoran jaminan 167,944
13. Liabilitas antar kantor
43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 55,672 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan
-15. Liabilitas lainnya 9,295,777
16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 204,101,572 EKUITAS
17. Modal disetor
47a a. Modal dasar 2,900,000
47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-18. Tambahan modal disetor
48a a. Agio 7,033,450
48b b. Disagio -/-
-48c c. Modal sumbangan
-48d d. Dana setoran modal
-48e e. Lainnya 57,011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
49a uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (598,089) 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap -49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti 108 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 149,522
49h h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-22. Ekuitas lainnya
-23. Cadangan
53a a. Cadangan umum 351,538
53b b. Cadangan tujuan
-24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali -25. Laba/rugi
54a a. Tahun-tahun lalu 20,265,608
54b b. Tahun berjalan 36,339
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 28,907,744
26. Kepentingan nonpengendali
-TOTAL EKUITAS 28,907,744
