Laba bersih setelah pajak bertumbuh 6,5 di 2018

(1)

(2)

(3)

Ikhtisar Ut

ama

lapor

an

Manajemen

Pr

ofil

P

erusahaan

P

embahasan dan

Analisis Manajemen

T

at

a Kel

ola

P

erusahaan

T

anggung Jawab

Sosial P

erusahaan

Dat

a

P

erusahaan

Tinjauan Oper

asional

Ikhtisar Keuangan

2018

Laba bersih setelah pajak bertumbuh 6,5% di 2018

Laba bersih setelah pajak naik menjadi Rp3,92 triliun dari Rp3,68 triliun di tahun sebelumnya.

Kredit di luar mikro bertumbuh

11,6%

Total portfolio kredit di luar mikro tumbuh 11,6% dibandingkan tahun lalu.

6,5%

(4)

9

2018 Laporan tahunan

Permodalan yang sehat

Rasio KPMM Tetap Menunjukkan Permodalan yang Kuat. Rasio KPMM konsolidasi meningkat

menjadi 22,2%.

22,2%

Pertumbuhan kredit di segmen utama

13,4%

11,0%

29,3%

9,7%

KPR bertumbuh

Adira Finance bertumbuh

UKM bertumbuh

Enterprise Banking

bertumbuh

Perbaikan kualitas Aset

Rasio

Non Performing Loan

membaik menjadi 2,7%. Rasio biaya kredit

membaik menjadi 2,5%.

2,5%

2,7%

Biaya Kredit

(5)

Ikhtisar Ut

Analisis Manajemen

T

Laporan posisi keuangan konsolidasian

2018

2017

2016*)

Aset 186.762 178.257 174.437

Simpanan Nasabah dan dari bank lain 110.848 106.531 106.612

Jumlah Pendanaan c) _132.026 _124.611 _113.890

Jumlah Liabilitas 144.822 139.085 138.059

Ekuitas dan Kepentingan Non pengendali 41.940 39.172 36.378 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh

(dalam satuan) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365

Laporan laba rugi konsolidasian

2018

2017*)

2016*)

Pendapatan Bunga Bersih 14.241 13.980 13.607

Pendapatan Operasional lainnya 3.696 3.688 3.985

Beban Operasional Lainnya 12.779 12.557 13.162

Pendapatan Operasional Bersih 5.158 5.110 4.430

Beban Non Operasional-Bersih 232 223 538

Laba Sebelum Pajak Penghasilan 4.926 4.887 3.892

Pajak Penghasilan 1.354 1.494 1.546

Laba bersih dari Operasi yang dilanjutkan 3.571 3.394 2.346 Laba bersih dari kelompok lepasan yang dimiliki untuk dijual 536 434 447 Laba bersih setelah beban pajak 4.107 3.828 2.793 Laba bersih yang dapat diartribusikan kepada pemilik entitas induk 3.922 3.682 2.669 Laba bersih yang dapat diartribusikan kepada kepentingan non-pengendali 185 147 123 Laba Bersih per Saham (Dasar) - nilai penuh 409,21 384,11 278,52 Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepemilik Entitas Induk 3.939 3.573 2.715 Laba Komprehensif yang Dapat diatribusikan Kepada Kepentingan Non

Pengendali 188 136 119

Laporan penghasilan komprehensif lain konsolidasian

2018

2017*)

2016*)

Keuntungan/(kerugian) aktuarial program imbalan pasti 410 (225) 47 Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain (102) 56 (12)

Selisih kurs karena penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Aset keuangan tersedia untuk dijual:

1. Keuntungan/(Kerugian) tahun berjalan (276) 210 - 2. Jumlah yang ditransfer ke laba rugi sehubungan dengan perubahan nilai

wajar (48) (109) 52

Arus kas lindung nilai:

1. Bagian efektif atas perubahan nilai wajar instrument derivatif (26) (44) (38) Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 62 (8) (9) Penghasilan komprehensif lain,setelah pajak 19 (119) 41

Jumlah laba Komprehensif 4.127 3.709 2.834

* (diklasifikasikan kembali)

(6)

11 Rasio Keuangan (%)

2018

2017

2016*

I. Permodalan

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian) 22,2 22,1 20,9

KPMM Modal Inti 21,4 21,3 20,1

KPMM Modal Pelengkap 0,8 0,8 0,8

2. Aset Terhadap Ekuitas (x) 3,9 4,6 4,8

II. Aktiva Produktif - Konsolidasian

1. Aktiva produktif bermasalah dan aktiva non produktif bermasalah terhadap total

aktiva produktif dan aktiva non produktif 2,0 1,8 1,9 2. Aktiva produktif bermasalah terhadap total aktiva produktif 2,3 2,2 2,4

3. NPL - Bruto 2,7 2,8 3,1

4. NPL - Bersih 1,9 1,8 1,8

5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva

produktif 2,8 2,8 3,0

6. Loan Loss Coverage 120,2 119,2 117,7

III. Rentabilitas - Konsolidasian

1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA) sebelum pajak 3,1 3,1 2,5

7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional 70,9 72,1 77,3

9. Biaya Dana 4,4 4,4 5,1

Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2017 & 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (firma anggota jaringan global PwC) dan laporan keuangan konsolidasian tahun 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (anggota Ernst & Young Global Limited).

Catatan:

a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.

b) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun). c) Tidak termasuk pendanaan darir bank lain.

d) Sesuai PBI No. 20/3/PBI/2018 dan PADG No. 20/30/PADG/2018 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional (BUK), Bank Umum Syariah (BUS) dan Unit Usaha Syariah (UUS).

e) Termasuk Adira Finance dan Adira Insurance.

(7)

Ikhtisar Ut

Analisis Manajemen

T

Indikator

Saldo rata-rata

Pendapatan

yang akan

dibagihasilkan

Porsi pemilik dana

Nisbah

(%)

Jumlah bonus

dan bagi hasil

Indikasi

rate

of return

(%)

C D E

A PEMBIAYAAN

1. Bank 215.984 2.213 - -

-2. Non Bank 3.809.355 31.836 - -

-B PENGHIMPUNAN DANA 1. Giro Wadiah

4. Tabungan mudharabah

a. Bank 38.926 332 13 43 1,31

b. Non Bank

654.438

5.573

13

724 1,30

5. Deposito mudharabah a. Bank

Distribusi Bagi Hasil

(dalam juta rupiah) Untuk Bulan Desember 2018

Ikhtisar

(8)

13 Uraian

2018

2017

2016

1 Sumber dana Qardh

a. Infaq 307 116 232

b. Sedekah - - -

c. Pengembalian dana kebijakan produktif - -

-d. Denda 1030 666 744

e. Lainnya - -

-Total Sumber dana Qardh 1,337 782 976

2 Penggunaan dana Qardh

a. Dana kebajikan produktif - -

-b. Sumbangan 715 1.061 845

c. Lainnya - -

-Total penggunaan Qardh 715 1,061 845

3 Kenaikan sumber atas penggunaan 622 (279) 132

4 Sumber dana Qardh pada awal tahun 477 756 624

5 Sumber dana Qardh pada akhir tahun 1,099 477 756

Uraian

31 Desember 2018

31 Desember 2017

31 Desember 2016

1 Saldo awal dana zakat 2.470 306 160

2 Dana zakat yang berasal dari:

a. Internal UUS - -

-b. Eksternal UUS 1.560 2.335 5.452

3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat

a. Lembaga Amil Zakat 153 172 5,307

b. Badan Amil Zakat - -

-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat 1.407 2.163 145

5 Saldo akhir dana zakat 3.877 2.470 306

Laporan Sumber Dan Penggunaan Dana Qardh

Laporan Sumber Dan Penyaluran Dana Zakat Triwulanan

(dalam juta rupiah)

(dalam juta rupiah) Untuk Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2018 Dan 2017

(9)

Ikhtisar Ut

Analisis Manajemen

T

Harga Saham (Rp)

2018

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Rata-Rata

Kapitalisasi

Pasar (dalam

jutaan Rp)

Triwulan I 7.175 6.150 6.875 6.851 65.894.423

Triwulan II 6.875 5.425 6.375 6.298 61.102.101

Triwulan III 7.400 6.250 7.200 6.776 69.009.432

Triwulan IV 7.600 6.925 7.550 7.286 72.364.057

Volume dan harga saham

Volume Harga saham (Rupiah)

Kinerja Saham Danamon Tahun 2018

50.000.000.000

Jan-18 Mar-18 Mei-18 Jul-18 Sep-18 Nov-18

(10)

15

Volume Harga saham (Rupiah)

Harga Saham (Rp)

2017

Tertinggi

Terendah

Penutupan

Rata-Rata

Kapitalisasi

Pasar (dalam

jutaan Rp)

Triwulan I 5.025 3.620 4.700 4.468 45.047.823

Triwulan II 5.500 4.520 5.125 4.991 49.121.297

Triwulan III 5.700 4.800 5.200 5.270 49.840.145

Triwulan IV 7.075 4.850 6.960 5.493 66.709.117

Volume dan harga saham

Kinerja Saham Danamon Tahun 2017

50.000.000.000 8.000

7.000

6.000

5.000

4.000 7.500

6.500

5.500

4.500

3.500

3.000

Jan-17 Apr-17 Jul-17 Okt-17

5.000.000.000

0

(11)

Ikhtisar Ut

Analisis Manajemen

T

Sep-18

Outlook

Stable

Corporate Rating

idAAA

Fitch Rating

Okt-18

Outlook

Stable

Lt Issuer Default Rating

BBB

St Issuer Default Rating

F2

National Long Term

AAA (IDN)

National Short Term

F1+ (IDN)

Viability Rating

BB+

Support Rating

2 Moodys

Apr-18

Outlook

Stable

(12)

17 Per posisi 31 Desember 2018

Efek utang

Tanggal pernyataan

efektif

Nomor surat

Jumlah

Wali amanat

Jadwal

pembayaran bunga

Obligasi Berkelanjutan II Adira Finance Tahap III

Tahun 2014/(Obligasi Berkelanjutan II Tahap III) 21 Februari

No.

S-37/D.04/2013 1.500.000

PT Bank Negara Indonesia (Persero)

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan II Adira Finance Tahap IV Tahun 2014/

(Obligasi Berkelanjutan II Tahap IV)

21 Februari No.

S-37/D.04/2013 1.503.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap I

Tahun 2015/(Obligasi Berkelanjutan III Tahap I) 25 Juni

No.

S-279/D.04/2015 979.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap II Tahun 2015/

(Obligasi Berkelanjutan III Tahap II)

25 Juni No.

S-279/D.04/2015 1.437.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap III Tahun 2016/

(Obligasi Berkelanjutan III Tahap III)

25 Juni No.

S-279/D.04/2015 1.101.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap IV Tahun 2016/

(Obligasi Berkelanjutan III Tahap IV)

25 Juni No.

S-279/D.04/2015 1.700.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap V Tahun 2017/

(Obligasi Berkelanjutan III Tahap V)

25 Juni _{S-279/D.04/2015}No. 2.014.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan III Adira Finance Tahap VI Tahun 2017/

(Obligasi Berkelanjutan III Tahap VI)

25 Juni _{S-279/D.04/2015}No. 769.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan IV Adira Finance Tahap I Tahun 2017/

(Obligasi Berkelanjutan IV Tahap I)

4 Desember _{S-458/D.04/2017}No. 1.300.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan IV Adira Finance Tahap II Tahun 2018/

(Obligasi Berkelanjutan IV Tahap II)

4 Desember No.

S-458/D.04/2017 1.630.000

Tbk

Triwulan

Obligasi Berkelanjutan IV Adira Finance Tahap III Tahun 2018/

(Obligasi Berkelanjutan IV Tahap III/)

4 Desember No.

S-458/D.04/2017 2.260.000

Tbk

Triwulan

Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Adira Finance Tahap II Tahun 2016/ (Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Tahap II)

25 Juni No.

S-279/D.04/2015 86.000

Tbk

Triwulan

Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Adira Finance Tahap III Tahun 2017/ (Sukuk Mudharabah Berkelanjutan II Tahap III)

25 Juni No.

S-279/D.04/2015 386.000

Tbk

Triwulan

Sukuk Mudharabah Berkelanjutan III Adira Finance Tahap I Tahun 2017/ (Sukuk Mudharabah Berkelanjutan III Tahap I)

4 Desember No.

S-458/D.04/2017 200.000

Tbk

Triwulan

Sukuk Mudharabah Berkelanjutan III Adira Finance Tahap II Tahun 2018/ (Sukuk Mudharabah Berkelanjutan III Tahap II)

4 Desember No.

S-458/D.04/2017 490.000

Tbk

(13)

Ikhtisar Ut

ama

lapor

an

Manajemen

Pr

ofil

P

erusahaan

P

embahasan dan

Analisis Manajemen

T

at

a Kel

ola

P

erusahaan

T

anggung Jawab

Sosial P

erusahaan

Dat

a

P

erusahaan

Tinjauan Oper

asional

Peristiwa Penting

2018

Bank Danamon Umumkan Pertumbuhan Laba Bersih Sebesar 38%

Pada Tahun 2017

Perayaan Tahun Baru Imlek dengan Nasabah

Perayaan HUT Danamon ke-62

OJK Beri Persetujuan untuk MUFG Bank Tingkatkan Investasi di

Bank Danamon

12 Februari

22 Februari

21 Juli

20 agustus

30 Juli

(14)

19 Bank Danamon Hadirkan Layanan Dompet Digital

13 Maret

Buka puasa bersama dengan Media.

Bank Danamon dan Adira Berbagi Buku untuk Indonesia

Bank Danamon Umumkan Laporan Keuangan Sembilan Bulan

Pertama 2018

Penyelesaian Pembelian 40.0% Saham Bank Danamon oleh MUFG

Bank

Bank Danamon Dukung PT Toyota Housing Indonesia Layani KPR

30 Mei

02 agustus

24 Oktober

03 agustus

(15)

Ikhtisar Ut

ama

lapor

an

Manajemen

Pr

ofil

P

erusahaan

P

embahasan dan

Analisis Manajemen

T

at

a Kel

ola

P

erusahaan

T

anggung Jawab

Sosial P

erusahaan

Dat

a

P

erusahaan

Tinjauan Oper

asional

Bank Danamon Selenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham

Luar Biasa (RUPS-LB)

5.000 Pelari Tentukan “Finishmu Pilihanmu” di Danamon Run 2018

19 november

28 november

Paparan Ekonomi 2019 dengan Media

Dukung Perkembangan Era Digital, Danamon Luncurkan Layanan

API Central

(16)