PT. Sun Life Financial Indonesia
World Trade Center 8 dan 9. Jl Jend. Sudirman Kav. 29 - 31. Jakarta 12920
Phone: (021) 52890000 (Hunting) Fax: (021) 52890019
www.sunlife.co.id
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2007 & 2006
KEKAYAAN
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi KOMISARIS DAN DIREKSI*)
PEMILIK PERUSAHAAN KEWAJIBAN DAN MODAL SENDIRI
NERACA
LAPORAN LABA RUGI
BATAS TINGKAT SOLVABILITAS
2006 2007
2007 2006
No URAIAN
2006
2007 URAIAN 2007 2006 Keterangan 2007 2006
Pemenuhan Tingkat Solvabilitas
Informasi Lain No
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb:
Catatan:
a. Informasi keuangan di atas untuk tahun-tahun yang berakhir 31 Desember 2007 dan 2006 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Rekan, member of Deloitte Touche Tohmatsu, dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 17 April 2008
b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris Drs. H Gatot Herliyanto FSAI, FLMI Nomor Register 951034
c. Angka (nilai) yang disajikan pada Neraca dan Perhitungan Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report) d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2007, 1 US$; Rp. 9.419 Kurs pada tanggal 31 Desember 2006, 1 US$; Rp. 9.020
Keterangan:
1) CAPYBMP 2) KMPMD 3) EKK 4) BTSM
5) Sesuai dengan Pasal 43 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan No. 424/KMK.06/2003 tentang Kesehatan Keuangan Persh. Asuransi dan Persh. Reasuransi, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah 120%.
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi) Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim) Batas Tingkat Solvabilitas Minimum adalah suatu jumlah yang dibutuhkan untuk menutup kemungkinan terjadinya risiko kerugian yang timbul sebagai akibat dari deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban.
Jakarta, 29 April 2008 S.E & O PT Sun Life Financial Indonesia
DIREKSI
DEWAN KOMISARIS
Presiden Komisaris Komisaris Komisaris Independen
DIREKSI
Presiden Direktur Direktur
*)Per 31 Desember 2007
Stephan Rajotte Nigel Hodges Lily Joenoes van Bunnik
Barry Simon Halpern Trisnawati Taswin :
: :
: :
Sun Life Assurance Company of Canada PT Parahiyangan Griyanusa
94.89% 5.11% : : 1.
2. Deposito Berjangka & Sertifikat Deposito
Saham Obligasi dan MTN
Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah atau BI Unit Penyertaan Reksadana Penyertaan Langsung
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi Pinjaman Hipotik Pinjaman Polis Investasi lain
Jumlah Investasi (1 s/d 10)
128,297 - 120,797
835,501 703,113 -
- - 30,225 907
1,818,840
Utang Klaim Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak
Biaya Yang Masih Harus Dibayar Utang Lain
Jumlah Utang (1 s/d 6)
83,307 2,079 6,789 2,548 15,521 10,521
120,765
PENDAPATAN
Pendapatan Premi Premi Reasuransi
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP
a. CAPYBMP tahun lalu b. CAPYBMP tahun berjalan
Jumlah Pendapatan Premi Neto
Hasil Investasi Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain
Jumlah Pendapatan
BEBAN Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Reasuransi c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD c. 1 KMPMD tahun berjalan c. 2 KMPMD tahun lalu d. Kenaikan (Penurunan) EKK d. 1 EKK tahun berjalan d. 2 EKK tahun lalu
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overiding d. Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
Beban Pemasaran Beban Umum dan Administrasi Beban Lain
Jumlah Beban
LABA SEBELUM PAJAK MANFAAT (BEBAN) PAJAK LABA SETELAH PAJAK
1,089,485 (14,888)
771 3,043
1,072,325
556,032
- 11,904
1,640,261
397,111 (6,446)
2,598,940 1,593,880 854 144
1,396,435
46,672 14,970 39,889 11,509
113,040
16,296 99,741 7,300
1,632,812
7,449 2,420
9,869
697,492 (10,881)
254 771
686,094
232,959
- 9,227
928,280
301,408 (6,304)
1,593,880 1,132,862 144 38
756,228
31,379 10,526 26,715 6,157
74,777
14,551 80,183 122
925,861
2,419 (285)
2,134
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Kewajiban
c. Jumlah Tingkat Solvabilitas
B. BTSM
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS D. Rasio Pencapaian (%)
1,353,837 1,194,596 159,241 65,860 93,381 242%
a. Jumlah Deposito Jaminan
b. Rasio investasi (SAP) terhadap cadangan teknis dan utang klaim retensi sendiri (%)
c. Rasio Likuiditas (%)
d. Rasio pendapatan investasi Neto terhadap Rata-rata Investasi (%)
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha dan Komisi) terhadap PendapatanPremi Neto (%)
88,936 114% 189% 10% 150%
1,167,750 991,710 176,040 61,144 114,896 288% 83,936 114% 178% 3% 117%
1,593,880 771 144
1,594,795 1,715,560
-
Kekayaan a. Investasi b. Bukan Investasi Jumlah Kekayaan Kewajiban a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Kewajiban Pendapatan Premi Hasil Investasi Klaim dan Manfaat
1,585,132 1,593 1,586,725
30,202 1,556,523 1,586,725 769,231 438,373 327,943
714,370 9,480 723,850
8,804 715,046 723,850 344,032 202,353 245,235 37,794 12,614 601 20,373
- 3,415 5,311 9,376
89,484 1,908,324
192,724
- 125,046
977,097 1,538,981 -
- - 42,883 1,257
2,877,988
18,304 18,084 4,066 22,816
- 2,339 4,732 19,214
89,555 2,967,543
1.
2. 3. 4.
5. 6. 7.
8. 9. 10. 11.
1. 2. 3. 4. 5. 6.
7.
1 2 3 4
5 6 7
8 9 10 11
12 13
14 15 16 17 18
19 20 21 Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan)
Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
Jumlah Cadangan Teknis (8 s/d 10)
Jumlah Kewajiban ( 7 + 11)
Pinjaman Subordinasi 8.
9. 10. 11.
12.
13.
Modal Disetor Agio Saham Cadangan
Kenaikan (Penurunan) Surat Berharga Selisih Penilaian Aktiva Tetap Saldo Laba
Jumlah Modal Sendiri (14 s/d 19)
Jumlah Kewajiban dan Modal Sendiri (12 + 13 + 20)
195,600 - - 66,929 - (69,765)
192,764 1,908,324
88,373 4,623 15,178 3,485 20,224 46,601
178,484
2,598,940 3,043 854
2,602,837 2,781,321
-
195,600 - - 50,518 - (59,896)
186,222 2,967,543
14. 15. 16. 17. 18. 19.
20.
21. 12.
13. 14. 15. 16.
17. 18. 19.
20.
21. Kas dan Bank
Tagihan Premi Penutupan Langsung Tagihan Reasuransi Tagihan Hasil Investasi
Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk dipakai sendiri Perangkat Keras Komputer Aktiva Tetap Lain Aktiva Lain
Jumlah Bukan Investasi (12 s/d 19)
Jumlah Kekayaan (11 + 20)
I. UTANG I. INVESTASI
II. CADANGAN TEKNIS
III. MODAL SENDIRI II. BUKAN INVESTASI
1
2
3 4 5
= = = =
1)
2)
3)
