Pos-Pos Individual Konsolidasian. 4. Tagihan spot dan derivatif / forward

(1)

Des 2020 222,587 406,538 45,305 0 5,804,656 0 0 1,444 7,195,565 0 0 0 153,613 0 153,567 46 33,836 26,543 621,146 139,742

Tabel 01. B

Laporan Posisi Keuangan Triwulanan

Aplikasi Pelaporan Online OJK (APOLO)

Emiten tidak diaudit

Rutin

Tgl.

Koran atau Media Elektronik Lain

_:

(dalam jutaan Rp.)

Pos-Pos Individual Konsolidasian

Nama Lembaga Jasa Keuangan

:

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan :

Maret 2021

1. Kas 175,099 175,099 222,587

2. Penempatan pada Bank Indonesia 428,115 428,115 406,538

Mar 2021 Mar 2021 Des 2020

ASET

5. Surat berharga yang dimiliki 6,240,311 6,240,311 5,804,656

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 0 0

3. Penempatan pada bank lain 36,842 36,842 45,305

4. Tagihan spot dan derivatif / forward 0 0 0

9. Kredit yang diberikan 7,029,303 7,029,303 7,195,565

10. Pembiayaan syariah *) 0 0 0

7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (rever

0 0 0

8. Tagihan akseptasi 1,629 1,629 1,444

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 161,447 161,447 153,613

a. Surat berharga yang dimiliki 1,326 1,326 0

11. Penyertaan modal 0 0 0

12. Aset keuangan lainnya 0 0 0

14. Aset tidak berwujud 33,836 33,836 33,836

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 27,483 27,483 26,543

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah *) 160,071 160,071 153,567

c. Lainnya 50 50 46

15. Aset tetap dan inventaris 623,760 623,760 621,146

(2)

Des 2020

Tabel 01. B

Laporan Posisi Keuangan Triwulanan

Emiten tidak diaudit

Rutin

Tgl.

Koran atau Media Elektronik Lain

_:

(dalam jutaan Rp.)

Nama Lembaga Jasa Keuangan

:

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan :

Maret 2021

Mar 2021 Mar 2021 Des 2020

33 33 0 0 0 148,543 14,159,755 907,219 3,663,628 5,324,372 0 0 5,273 0 0 1,444 0 0 14,460

16. Aset non produktif 33 33 33

a. Properti terbengkalai 33 33 33

d. Aset antarkantor **) 0 0 0

17. Aset Lainnya 221,908 221,908 148,543

b. Agunan yang diambil alih 0 0 0

c. Rekening tunda 0 0 0

LIABILITAS

1. Giro 952,975 952,975 907,219

TOTAL ASET 14,458,153 14,458,153 14,159,755

LIABILITAS DAN EKUITAS

4. Uang Elektronik 0 0 0

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia 0 0 0

2. Tabungan 3,611,853 3,611,853 3,663,628

3. Deposito 5,824,920 5,824,920 5,324,372

8.

Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

0 0 0

9. Liabilitas akseptasi 1,629 1,629 1,444

6. Liabilitas kepada bank lain 4,622 4,622 5,273

7. Liabilitas spot dan derivatif / forward 0 0 0

12. Setoran jaminan 16,195 16,195 14,460

10. Surat berharga yang diterbitkan 0 0 0

(3)

Des 2020

Tabel 01. B

Laporan Posisi Keuangan Triwulanan

Emiten tidak diaudit

Rutin

Tgl.

Koran atau Media Elektronik Lain

_:

(dalam jutaan Rp.)

Nama Lembaga Jasa Keuangan

:

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan :

Maret 2021

Mar 2021 Mar 2021 Des 2020

0 234,096 0 10,150,492 748,846 2,000,000 1,181,982 69,172 0 0 0 0 0 680,161 680,161 0 163,604 163,604 0 2,416,652 13. Liabilitas antarkantor **) 0 0 0 TOTAL LIABILITAS 10,594,307 10,594,307 10,150,492 EKUITAS 14. Liabilitas lainnya 182,113 182,113 234,096

15. Kepentingan minoritas (minority interest) 0 0 0

b. Modal yang belum disetor -/- 1,181,982 1,181,982 1,181,982

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 69,172 69,172 69,172

16. Modal disetor 748,846 748,846 748,846

a. Modal dasar 2,000,000 2,000,000 2,000,000

b. Disagio -/- 0 0 0

c. Dana setoran modal 0 0 0

17. Tambahan modal disetor 0 0 0

a. Agio 0 0 0

a. Keuntungan 437,987 437,987 680,161

b. Kerugian 0 0 0

d. Lainnya 0 0 0

18. Penghasilan komprehensif lain 437,987 437,987 680,161

b. Cadangan tujuan 0 0 0

20. Laba/rugi 2,513,409 2,513,409 2,416,652

19. Cadangan 163,604 163,604 163,604

(4)

Des 2020

Tabel 01. B

Laporan Posisi Keuangan Triwulanan

Emiten tidak diaudit

Rutin

Tgl.

Koran atau Media Elektronik Lain

_:

(dalam jutaan Rp.)

Nama Lembaga Jasa Keuangan

:

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan :

Maret 2021

Mar 2021 Mar 2021 Des 2020

2,090,720 325,932 0 0 4,009,263 14,159,755

Catatan

c. Dividen yang dibayarkan -/- 0 0 0

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 0 0 0

a. Tahun-tahun lalu 2,416,652 2,416,652 2,090,720

b. Tahun berjalan ***) 96,757 96,757 325,932

Catatan:

Keterangan:

*) Diisi oleh Bank yang memiliki UUS.

Pembiayaan syariah antara lain meliputi Murabahah - net, Salam, Istishna - net, Qardh, Pembiayaan, Ijarah - net, Transaksi multijasa - net. **) Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara net dalam Neraca.

***) Bagi kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri, telah memperhitungkan transfer laba (rugi) ke kantor pusat.

TOTAL EKUITAS 3,863,846 3,863,846 4,009,263

(5)

:

Mar 2020 277,883 81,633 196,250 0 0 11,275 (75) 0 3,477 0 2,645 12,425 29,570 0 50,212 4,021 58,648 (112,704) 83,546 91 236 PENDAPATAN dan BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 167 167 91

2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 247 247 236

14. Beban lainnya 38,358 38,358 58,648

Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (98,215) (98,215) (112,704)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 123,634 123,634 83,546

11. Kerugian terkait risiko operasional 0 0 0

12. Beban tenaga kerja 65,749 65,749 50,212

13. Beban promosi 3,935 3,935 4,021

8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2,760 2,760 2,645

9. Pendapatan lainnya 12,743 12,743 12,425

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 8,288 8,288 29,570

5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method 0 0 0

6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 866 866 3,477

7. Pendapatan dividen 0 0 0

2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan

0 0 0

3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 1,779 1,779 11,275

4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised)

(33) (33) (75)

Pendapatan (Beban) Bunga bersih 221,849 221,849 196,250

B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya

1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan

0 0 0

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 290,926 290,926 277,883

2. Beban Bunga 69,077 69,077 81,633

Mar 2021 Mar 2021 Mar 2020

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 02. B

Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Triwulanan

(6)

:

Mar 2020

Mar 2021 Mar 2021 Mar 2020

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 02. B

Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Triwulanan

Rutin

327 83,873 20,968 20,968 0 62,905 0 0 0 0 0 (136,483) 0 (181,978) 45,495 (136,483) (73,578) 62,905 62,905 (73,578)

KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 96,757 96,757 62,905

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kep_PEMILIK _(145,417) _(145,417) _(73,578) Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 96,757 96,757 62,905

KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0

c. Lainnya 68,305 68,305 45,495

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (242,174) (242,174) (136,483)

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (145,417) (145,417) (73,578)

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (242,174) (242,174) (136,483)

a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari

penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang a

0 0 0

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan

(310,479) (310,479) (181,978)

a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 0 0 0

b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari

pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

0 0 0

c. Lainnya 0 0 0

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS 0 0 0

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0 0 0

a. Taksiran pajak tahun berjalan 27,291 27,291 20,968

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 0 0 0

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 96,757 96,757 62,905

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 414 414 327

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 124,048 124,048 83,873

(7)

:

Mar 2020

Mar 2021 Mar 2021 Mar 2020

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 02. B

Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Triwulanan

Rutin

(73,578) 0 0 15.38

Catatan:

Keterangan:

*) Diisi apabila terdapat transfer laba (rugi) kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri ke kantor pusat. **) Khusus bagi Bank yang telah go public.

DIVIDEN 0 0 0

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) **) 24.03 24.03 15.38

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (145,417) (145,417) (73,578)

(8)

:

Des 2020 0 0 0 0 1,815,436 1,803,557 1,803,557 0 11,879 0 0 17,388 0 17,388 53,727 53,727 0 2. Lainnya 0 0 0

Catatan:

IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 53,965 53,965 53,727

1. Garansi yang diberikan 53,965 53,965 53,727

1. Garansi yang diterima 0 0 0

2. Lainnya 19,849 19,849 17,388

4. Lainnya 0 0 0

III.TAGIHAN KONTINJENSI 19,849 19,849 17,388

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 71,724 71,724 11,879

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward

0 0 0

a. Committed 1,931,655 1,931,655 1,803,557

b. Uncommitted 0 0 0

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 2,003,379 2,003,379 1,815,436

1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik 1,931,655 1,931,655 1,803,557

2. Posisi valas yang akan diterima dari

transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan

0 0 0

3. Lainnya 32,340 32,340 0

I. TAGIHAN KOMITMEN 32,340 32,340 0

1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik 0 0 0

Mar 2021 Mar 2021 Des 2020

Tabel 03. B

Laporan Komitmen dan Kontinjensi Triwulanan

Rutin

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(9)

:

Nilai Notional Hedging Liabilitas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Catatan:

C. Lainnya 0 0 JUMLAH 0 0 4. Swap 0 0 5. Lainnya 0 0 b. Beli 0 0 3. Future 0 0 2. Option 0 0 a. Jual 0 0

B. Terkait dengan Suku Bunga 0 0

1. Forward 0 0 5. Swap 0 0 6. Lainnya 0 0 b. Beli 0 0 4. Future 0 0 3. Option 0 0 a. Jual 0 0 1. Spot 0 0 2. Forward 0 0 Trading Tagihan

A. Terkait dengan Nilai Tukar 0 0

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Individual

Transaksi Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Tabel 04. B

Laporan Transaksi Spot dan Derivatif/Forward Triwulanan

(10)

:

L DPK KL M Jumlah L KL M 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22,468 0 0 0 22,468 26,295 0 0 10,073 0 0 0 10,073 11,857 0 0 10,073 0 0 0 10,073 11,857 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12,395 0 0 0 12,395 14,438 0 0 12,395 0 0 0 12,395 14,438 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ii.Valuta Asing 0 0 0 0 i. Rupiah 0 0 0 14,438

b.Bukan debitur UMKM 0 0 0 14,438

ii.Valuta Asing 0 0 0 0

i. Rupiah 0 0 0 11,857

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 0 0 0 11,857

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah yang diberikan

0 0 0 26,295

6. Tagihan Akseptasi 0 0 0 0

b.Valuta Asing 0 0 0 0

a. Rupiah 0 0 0 0

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janj

0 0 0 0

a.Rupiah 0 0 0 0

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kemb

0 0 0 0

a.Rupiah 0 0 0 0

3. Surat berharga yang dimiliki 0 0 0 0

a.Rupiah 0 0 0 0

2. Tagihan spot dan derivatif / forward 0 0 0 0

a.Rupiah 0 0 0 0

1. Penempatan pada bank lain 0 0 0 0

I. PIHAK TERKAIT

D DPK D Jumlah

Individual

Pos-Pos Mar 2021 Mar 2020

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 05. B

Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Triwulanan

(11)

:

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

Individual

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 05. B

Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Triwulanan

Rutin

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9,111 0 0 0 9,111 3,327 0 0 9,111 0 0 0 9,111 3,327 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36,842 0 0 0 36,842 103,901 0 0 3,054 0 0 0 3,054 5,793 0 0 33,788 0 0 0 33,788 98,108 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6,240,311 0 0 0 6,240,311 3,465,546 0 0 6,238,858 0 0 0 6,238,858 3,465,546 0 0 1,453 0 0 0 1,453 0 0 0 0 0 0 0 0 232,139 0 0 0 0 0 0 0 232,139 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 b.Valuta Asing 0 0 0 0 a.Rupiah 0 0 0 0

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janj

0 0 0 0

a.Rupiah 0 0 0 232,139

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kemb

0 0 0 232,139

a.Rupiah 0 0 0 3,465,546

3. Surat berharga yang dimiliki 0 0 0 3,465,546

a.Rupiah 0 0 0 0

2. Tagihan spot dan derivatif / forward 0 0 0 0

b.Valuta Asing 0 0 0 98,108

a.Rupiah 0 0 0 5,793

1. Penempatan pada bank lain 0 0 0 103,901

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

a.Rupiah 0 0 0 3,327

10.Komitmen dan Kontinjensi 0 0 0 3,327

9.Tagihan lainnya *) 0 0 0 0

8. Penyertaan Modal 0 0 0 0

ii. Valuta Asing 0 0 0 0

i. Rupiah 0 0 0 0

(12)

:

Individual

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 05. B

Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Triwulanan

Rutin

1,629 0 0 0 1,629 113,556 0 0 6,960,552 147,313 5,951 102,260 7,224,516 7,000,390 16,499 120,934 1,609,058 43,345 526 23,202 1,677,457 1,459,314 11,102 19,521 1,594,412 43,345 526 23,202 1,662,811 1,459,314 11,102 19,521 14,646 0 0 0 14,646 0 0 0 5,351,494 103,968 5,425 79,058 5,547,059 5,541,076 5,397 101,413 5,345,874 103,968 5,425 79,058 5,541,439 5,515,993 5,397 101,413 5,620 0 0 0 5,620 25,083 0 0 868,564 47,465 222 6,059 928,324 287,814 5,681 63,711 854,327 47,465 222 6,059 914,087 287,814 5,681 63,711 14,237 0 0 0 14,237 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2,048,189 43 0 1 2,048,233 1,788,664 0 3 2,039,447 43 0 1 2,039,491 1,779,204 0 3 8,742 0 0 0 8,742 9,460 0 0 0 0 0 0

Catatan:

2. Agunan yang diambil alih 0

b. Pada pihak lain 0

a. Pada Bank Indonesia 0

1. Total aset bank yang dijaminkan : 0

III. INFORMASI LAIN

b.Valuta Asing 0 0 0 9,460

a.Rupiah 0 44,656 0 1,823,863

10.Komitmen dan Kontinjensi 0 44,656 0 1,833,323

9.Tagihan lainnya *) 0 0 0 0

8. Penyertaan modal 0 0 0 0

i. Rupiah 6,014 81,345 474 439,025

c. Kredit yang direstrukturisasi 6,014 81,345 474 439,025

ii.Valuta Asing 0 0 0 25,083

i. Rupiah 7,114 241,558 5,493 5,869,854

b.Bukan debitur UMKM 7,114 241,558 5,493 5,894,937

i. Rupiah 1,326 61,955 9,348 1,561,240

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1,326 61,955 9,348 1,561,240

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

8,440 303,513 14,841 7,456,177

(13)

:

Individual

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 05. B

Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Triwulanan

Rutin

Keterangan:

*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah.

(14)

:

Konsolidasian 3,904,549 3,904,549 748,846 3,162,056 3,162,056 485,003 0 137,213 347,790 2,677,053 0 163,604 2,416,652 96,797 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 0 0 0

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 0 0 0

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian

Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)

0 0 0

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan ya

0 114,641 114,641

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 0 0 0

1.2.2.2.1 Disagio 0 0 0

1.2.2 Faktor Pengurang 0 114,641 114,641

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 0 114,641 114,641

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 0 0 0

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 96,797 62,905 62,905

1.2.1.2.5 Dana setoran modal 0 0 0

1.2.1.2.6 Lainnya 0 0 0

1.2.1.2.1 Agio 0 0 0

1.2.1.2.2 Cadangan umum 163,604 163,604 163,604

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 2,416,652 2,096,207 2,096,207

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuanga

137,213 0 0

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 347,790 347,790 347,790

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 2,677,053 2,322,716 2,322,716

1.2.1 Faktor Penambah 3,162,056 2,670,506 2,670,506

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 485,003 347,790 347,790

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 0 0 0

1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 3,904,549 3,303,685 3,303,685

1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 748,846 817,526 817,526

1.2 Cadangan Tambahan Modal *) 3,162,056 2,555,865 2,555,865

Komponen Modal Mar 2021 Mar 2020

Individual Individual Konsolidasian

I Modal Inti (Tier 1) 3,904,549 3,303,685 3,303,685

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 06. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan BUK

(15)

:

Konsolidasian

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 06. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan BUK

Rutin

0 0 0 0 6,353 0 0 6,353 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 69,387 0 0 2 Agio/Disagio 0 0 0

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan p

0 0 0

II Modal Pelengkap (Tier 2) 69,387 74,033 74,033

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi per

0 0 0

2.2 Agio/Disagio 0 0 0

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) 0 0 0

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank

0 0 0

1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)

0 0 0

2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) 0 0 0

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 0 0 0

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada b

0 0 0

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarka

0 0 0

1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment

0 0 0

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 0 0

1.4.6 Eksposur sekuritisasi 0 0 0

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 0 0 0

1.4.2 Goodwill 0 0 0

1.4.3 Aset tidak berwujud 6,353 8,861 8,861

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 0 0 0

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 0 0 0

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 6,353 69,706 69,706

1.4.1 Pajak tangguhan 0 60,845 60,845

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen ke

0 0 0

1.2.2.2.6 PPKA non produktif 0 0 0

(16)

:

Konsolidasian

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 06. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan BUK

Rutin

69,387 0 0 0 0 0 0 3,973,936 7,075,720 21,439 1,593,696.000 8,690,855.000 44.927 44.927 0.798 45.725 9.140 8.342 0.000 0.798 36.585 0.000

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 36.585 27.494 27.494

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 0.000 0.000 0.000

Dari CET 1 (%) 8.342 8.396 8.396

Dari AT 1 (%) 0.000 0.000 0.000

Dari Tier 2 (%) 0.798 0.804 0.804

Rasio KPMM (%) 45.725 36.694 36.694

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.140 9.200 9.200

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Rasio CET 1 (%) 44.927 35.890 35.890

Rasio Tier 1 (%) 44.927 35.890 35.890

Rasio Tier 2 (%) 0.798 0.804 0.804

ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,593,696.000 1,510,220.000 1,510,220.000

TOTAL ATMR 8,690,855.000 9,205,122.000 9,205,122.000

RASIO KPMM

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 7,075,720 7,677,965 7,677,965

ATMR RISIKO PASAR 21,439 16,937 16,937

III. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus

0 0 0

IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada)

0 0 0

TOTAL MODAL 3,973,936 3,377,718 3,377,718

4.1 Sinking Fund 0 0 0

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 0 0 0

4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan perali

0 0 0

3 Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling ti

69,387 74,033 74,033

(17)

:

Konsolidasian

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 06. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan BUK

Rutin

0.000 0.000 0.000

Catatan:

Keterangan:

*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000 0.000 0.000

Capital Conservation Buffer (%) 0.000 0.000 0.000

(18)

:

9.10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain 9.11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

9.12 Lainnya

9.7 Aset tidak berwujud lainnya

9.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 9.9 Eksposur sekuritisasi

9.4 PPKA non produktif 9.5 Pajak tangguhan 9.6 Goodwill

9.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

9.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif

9.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

9. Faktor pengurang modal

9.1 Pendapatan komprehensif lainnya:

9.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan

6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

7. Cadangan umum Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)

8. Lainnya

3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 4. Cadangan umum

5. Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.1 Dana usaha

1.2 Modal disetor

2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

Individual Individual

1. Dana Usaha

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 07. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan KCBA

(19)

:

Individual Individual

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 07. B

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Triwulanan KCBA

Rutin

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Capital Conservation Buffer (%)

Catatan:

Keterangan:

*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.

**) "Dana Usaha untuk Buffer" merupakan Bagian Dana Usaha yang ditempatkan dalam CEMA (diungkapkan sebagai persentase dari ATMR) yang tersedia untuk memenuhi Buffer. Countercyclical Buffer (%)

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) RASIO KPMM (%)

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO(%) DANA USAHA UNTUK BUFFER (%)

ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR

TOTAL MODAL

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT

(20)

:

Stage 1 Stage 2 Umum Khusus Stage 1

33 0 369 0 1,521 0 0 0 0 0 1,326 0 340 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 17 0 16 0 1,272 55,229 15,042 67,405 96,070 65,438 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5,925 2 1,257 0 9,449

Catatan:

Keterangan:

*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah. **) Bagi Bank umum konvensional yang memiliki UUS mengisi stage 1 dengan CKPN kolektif dan stage 3 dengan CKPN individual

10. Komitmen dan kontinjensi 6 0 119 518

0 8. Penyertaan modal 0 0 2,217 9. Tagihan lainnya *) 0 0 0 0 0 0 0 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang

diberikan 89,800 14,533 98,920 70,267 86,424 6. Tagihan akseptasi 0 0 0 0 1,135 0 0 0 0 0 0

2. Tagihan spot dan derivatif / forward 0 0

0 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

Repo)

0 0 0 0

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji di jual kembali(Reverse Repo)

3. Surat Berharga yang dimiliki 0 0 0 1,074

0 0

Khusus

1. Penempatan pada bank lain 0 0 0 1,039 0

0

Stage 3 Stage 2 Stage 3 Umum

Mar 2021 Mar 2020

Pos-Pos CKPN** PPKA Wajib Dibentuk CKPN** PPKA Wajib Dibentuk

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(dalam jutaan Rp.)

Tabel 08. C

Laporan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai dan Penyisihan Penilaian Kualitas Aset

(21)

:

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.54 0.50

Catatan:

7.23 a. GWM Utama Rupiah - Harian 3.01 5.56 - Rata-rata 3.01 5.56 b. GWM Valuta Asing 6.81

ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00

2. Giro Wajib Minimum (GWM) b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0.00 0.00

ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00

II. Kepatuhan (Compliance)

1.a. Persentase Pelanggaran BMPK

11. Cost to Income Ratio (CIR) 45.20 0.00

12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 67.66 82.49

9. Net Interest Margin (NIM) 6.69 7.00

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 60.66 73.80

7. Return on Asset (ROA) 3.42 2.61

8. Return on Equity (ROE) 9.75 7.35

5. NPL gross 1.78 2.04

6. NPL net 0.71 1.01

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.81 1.36

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1.21 1.71

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 45.73 36.99

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non prod

0.81 1.17

Rasio Mar 2021 Mar 2020

I. Rasio Kinerja

Tabel 09. B

Laporan Rasio Keuangan Triwulanan

Rutin

Nama Lembaga Jasa Keuangan

PT BANK MESTIKA DHARMA

Posisi Laporan

Maret 2021

(22)

:

No Checklist Khusus Komisaris

1 Non Independen 2 Non Independen 3 Independen 4 Independen 5 6 7 8

9 Dewan Direksi Direktur Kepatuhan Andy

Catatan:

Dewan Direksi Direktur Yusri Hadi

Dewan Direksi Direktur Harun Ansari

Dewan Direksi Direktur Utama Achmad S. Kartasasmita Dewan Direksi Wakil Direktur Utama Hendra Halim