Aset
1 Kas
677,722
758,248
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3,419,512
3,275,170
3 Penempatan pada bank lain
482,595
350,735
4 Tagihan spot dan derivatif
78,185
19,516
5 Surat berharga yang Dimiliki
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
11,784,346
131,938
b. Tersedia untuk dijual
122,062
11,248
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
12,670,510
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
-
-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
-
-8 Tagihan akseptasi
220,393
110,906
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
20,856,365
17,599,457
10 Pembiayaan syariah
-
-11 Penyertaan
176,264
31
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(6,833)
(2,845)
b. Kredit
(248,219)
(236,978)
c. Lainnya
(9,490)
(4,792)
13 Aset tidak berwujud
60,366
53,070
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(51,387)
(44,704)
14 Aset tetap dan inventaris
1,957,526
1,527,587
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(574,404)
(453,902)
15 Properti terbengkalai
-
-16 Aset yang diambil alih
444,757
501,883
17 Rekening tunda
-
-18 Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-
-
-20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/-
(64,152)
(5,618)
21 Sewa pembiayaan
-
-22 Aset pajak tangguhan
43,647
19,106
23 Rupa-rupa aset
752,132
663,794
40,121,387
36,944,360
PT. BANK MEGA Tbk.
PER 30 JUNI 2010 dan 30 JUNI 2009
NERACA
Total Aset
POS - POS
No.
(dalam Juta Rupiah)
Kewajiban dan Modal
1 Giro
9,161,976
7,010,527
2 Tabungan
10,253,503
7,930,098
3 Simpanan Berjangka
13,375,193
16,728,581
4 Dana investasi revanue sharing
-
-5 Kewajiban kepada Bank Indonesia
-
-6 Kewajiban kepada bank lain
1,649,831
483,961
7 Kewajiban spot dan derivatif
78,927
26,149
8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(Repo)
-
-9 Kewajiban Akseptasi
220,393
110,906
10 Surat berharga yang diterbitkan
-
-11 Pinjaman yang diterima
1,670
-12 Setoran jaminan
32,421
47,998
13 Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-14 Kewajiban Pajak Tangguhan
-
-15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
3,027
3,645
16 Rupa-rupa kewajiban
539,515
447,679
17 Dana investasi profit sharing
-
-18 Kepentingan minoritas (minority interest)
-
-19 Modal Pinjaman
1,000,000
1,000,000
20 Modal disetor
a. Modal dasar
3,200,000
3,200,000
b. Modal yang belum disetor -/-
(1,609,388)
(2,387,278)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-21 Tambahan modal disetor
a. Agio
95
777,985
b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
-
-e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
6,507
19,003
f. Lainnya
-
-g. Dana setoran modal
-
-22 Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-23 Selisih kuasi reorganisasi
-
-24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-25 Cadangan
a. Cadangan umum
717
476
b. Cadangan tujuan
-
-26 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
1,789,179
1,251,960
b. Tahun berjalan
417,821
292,670
40,121,387
36,944,360
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
PT. BANK MEGA Tbk.
PER 30 JUNI 2010 dan 30 JUNI 2009
NERACA
Total Kewajiban dan Modal
POS - POS
No.
30-Jun-10
30-Jun-09
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah
1,397,672
1,871,939
b. Valuta asing
129,718
151,189
2 Beban bunga
a. Rupiah
813,692
1,151,837
b. Valuta asing
22,963
89,151
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
690,735
782,140
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
20,801
892
ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
-
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
9,404
4,577
ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
-
34,311
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method ,
komisi/
provisi/fee dan administrasi
71,609
48,772
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan
penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
2,833
4,904
g. Pendapatan lainnya
500,250
152,404
2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Spot dan derivatif
-
-iv. Aset keuangan lainnya
-
-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
-
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-
-ii. Kredit
-
-iii. Aset keuangan lainnya
-
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
7,654
-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
1,540
-ii. Kredit
118,280
54,907
iii. Pembiayaan syariah
-
-iv. Aset keuangan lainnya
2,062
115
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif
-
-g. Penyisihan kerugian risiko operasional
-
-h. Kerugian terkait risiko operasional
204
70
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ,
dan administrasi
889
863
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
-
3,026
l. Beban tenaga kerja
346,732
249,369
m. Beban promosi
14,456
15,085
n. Beban lainnya
389,594
308,113
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Beban Bunga Bersih
(276,514)
(385,688)
Laba (Rugi) Operasional
414,221
396,452
Pendapatan dan Beban Non Operasional
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
394
2,091
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
28,171
(22,292)
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
4,346
3,840
Laba (Rugi) Non Operasional
32,911
(16,361)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan Sebelum Pajak
447,132
380,091
1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
-
-2 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(29,311)
(87,421)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
-
-Laba (Rugi) Tahun Berjalan Setelah Pajak Bersih
417,821
292,670
Laba (Rugi) Kepentingan Minoritas (Minority Interest)
-
-Laba (Rugi) Setelah Kepentingan Minoritas (Minority Interest)
-
-Dividen
-
-Laba bersih per saham *)
131
92
*) Khusus bagi Bank yang telah go publik
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
PT. BANK MEGA Tbk.
PER 30 JUNI 2010 dan 30 JUNI 2009
Pendapatan dan Beban Operasional
No.
(dalam Juta Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2 Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
1,696,216
1,079,345
3 Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Commited
2
- Rupiah
-
-3
- Valuta asing
-
-ii. Uncommited
- Rupiah
3,967,688
5,357,538
- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i. Commited
-
-ii. Uncommited
3,172,539
3,012,890
2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Commited
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Uncommited
- Rupiah
96,714
8,721
- Valuta asing
-
-3 Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
120,829
66,988
b. L/C dalam negeri
2,917
-4 Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,739,013
732,623
5 Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
60,495
143,015
b. Bunga lainnya
-
-3 Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1 Garansi yang diberikan
a. Rupiah
197,085
268,957
b. Valuta asing
163,652
214,610
2 Lainnya
116,800
99,988
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No.
30-Jun-10
30-Jun-09
(dalam Juta Rupiah)
POS - POS
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
PT. BANK MEGA Tbk.
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 5,000 - - - - 5,000 80,000 - - - - 80,000 b. Valuta asing - - - - - - - -2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3 Surat berharga
a. Rupiah 16,230 - - - - 16,230 14,855 - - - - 14,855 b. Valuta asing - - - - - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5 a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6 Tagihan Akseptasi - - - - - - - -7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 8,284 - - - - 8,284 6,008 - - - - 6,008 i. Rupiah 8,284 - - - - 8,284 6,008 - - - - 6,008 ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 203,263 - - - - 203,263 156,539 - - - - 156,539
i. Rupiah 203,263 - - - - 203,263 156,539 - - - - 156,539 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - -i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti 18,155 - - - - 18,155 20,382 - - - - 20,382 8 Penyertaan - - - - - - - -9 Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 10,203 - - - - 10,203 9,592 - - - - 9,592 b. Valuta asing 76,824 - - - - 76,824 97,335 - - - - 97,335 11 Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 12,195 - - - - 12,195 4,336 - - - - 4,336 b. Valuta asing 465,400 - - - - 465,400 266,399 - - - - 266,399 2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 78,185 - - - - 78,185 19,516 - - - - 19,516 b. Valuta asing - - - - - - - -3 Surat berharga
a. Rupiah 10,156,161 - - - 1,500 10,157,661 11,300,779 - - - 1,500 11,302,279 b. Valuta asing 1,732,517 - - - - 1,732,517 1,496,562 - - - - 1,496,562 4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5 a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6 Tagihan Akseptasi 220,393 - - - - 220,393 110,906 - - - - 110,906 7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2,871,506 47,924 1,996 1,104 31,198 2,953,728 2,239,057 18,098 5,057 1,580 14,844 2,278,636 i. Rupiah 2,333,154 47,924 1,996 1,104 31,198 2,415,376 1,610,340 18,098 5,057 1,580 14,844 1,649,919 ii. Valuta asing 538,352 - - - - 538,352 628,717 - - - - 628,717 b. Bukan debitur UMKM 16,819,648 598,729 170,172 42,214 60,327 17,691,090 13,516,438 1,311,344 158,549 45,373 126,570 15,158,274 i. Rupiah 14,842,313 598,729 170,172 42,214 60,327 15,713,755 12,108,344 1,311,344 158,549 45,373 126,570 13,750,180 ii. Valuta asing 1,977,335 - - - - 1,977,335 1,408,094 - - - - 1,408,094 c. Kredit yang direstrukturisasi 1,678,972 9,832 127,242 130 2,231 1,818,407 1,160,321 17,044 1,295 - - 1,178,660 i. Rupiah 1,547,510 9,832 127,242 130 2,231 1,686,945 880,302 17,044 1,295 - - 898,641 ii. Valuta asing 131,462 - - - - 131,462 280,019 - - - - 280,019 d. Kredit properti 4,058,164 40,444 957 9,324 5,542 4,114,431 3,902,761 502,269 938 10,145 8,612 4,424,725 8 Penyertaan 209 - - - - 209 31 - - - - 31 9 Penyertaan modal sementara 176,055 - - - - 176,055 - - - -10 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 189,799 - - - - 189,799 259,365 - - - - 259,365 b. Valuta asing 207,657 - - - - 207,657 184,263 - - - - 184,263 11 Aset yang diambil alih 88,360 - 350,137 6,260 - 444,757 483,108 - 10,771 8,004 - 501,883
III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan -
-a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 264,542 244,615 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 236,771 244,615
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14.20% 12.98%
5
8.88% 7.48%
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 1.29% 1.11%
7
1.18% 1.00%
8 Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku 335,095 196,425 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 6,788 3,880 e. Aset produktif yang dihapus tagih 12,307 14,338 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total
debitur
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO. Posisi 30-Juni-2010 Posisi 30-Juni-2009
(dalam Juta Rupiah)
POS-POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit