Mar-14 Mar-13 Mar-14 Mar-13 ASET
Kas 33.096 34.458
Penempatan pada Bank Indonesia 72.622 63.059
Penempatan pada bank lain 152.998 198.290
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga 38.534 34.758
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual 4.993 4.928
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 33.541 29.830
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi
Kredit 783.921 733.990
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 783.921 733.990
Pembiayaan syariah 1) Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- -10.735 -10.152
a. Surat berharga
b. Kredit -10.735 10.152
c. Lainnya
Aset tidak berwujud 8.629 8.629
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- -5.864 -5.569
Aset tetap dan inventaris 34.949 37.653
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- -19.888 -21.541
Aset non produktif 1.236 1.225
a. Properti terbengkalai 233 233
b. Aset yang diambil alih 960 960
c. Rekening tunda 43 32
d. Aset antarkantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-Sewa pembiayaan 3)
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya 24.075 20.172
TOTAL ASET 1.113.573 1.094.972
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
Giro 67.354 67.941
Tabungan 292.465 281.006
Simpanan berjangka 527.350 488.825
Dana investasi revenue sharing 1) Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain 22.113 58.149
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima 689 2.369
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos Bank Konsolidasi
Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 Laporan Keuangan Publikasi triwulanan
Laporan Posisi Keuangan/Neraca PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233
b. Pinjaman yang diterima lainnya 689 2.369 Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan 1.486 1.486
Liabilitas lainnya 13.593 12.308
Dana investasi profit sharing 1)
TOTAL LIABILITAS 925.050 912.084
EKUITAS
Modal disetor 100.000 100.000
a. Modal dasar 100.000 100.000
b. Modal yang belum disetor
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor
a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok ter sedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi 4)
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) Ekuitas Lainnya Cadangan 20.000 20.000 a. Cadangan umum 20.000 20.000 b. Cadangan tujuan Laba/rugi 68.523 62.888 a. Tahun-tahun lalu 62.888 47.026 b. Tahun berjalan 5.635 15.862
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 188.523 182.888
Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS 188.523 182.888
Mar-14 Mar-13 Mar-14 Mar-13 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 41.508 35.438 a. Rupiah 41.508 35.438 b. Valuta Asing 2. Beban Bunga 14.785 11.736 a. Rupiah 14.785 11.736 b. Valuta Asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 26.723 23.702
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.066 2.465
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen
g. komisi/provisi/fee dan administrasi 861 79
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya 3.205 2.386
2. Beban Operasional Selain Bunga 23.053 20.851
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1.186 552 i. Surat berharga
ii. Kredit 1.186 552
iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja 12.374 10.862
k. Beban promosi 1.025 912
l. Beban lainnya 8.468 8.525
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih -18.987 -18.386
LABA (RUGI) OPERASIONAL 7.736 5.316
PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pos-pos Bank Konsolidasi
Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 Laporan Keuangan Publikasi triwulanan
Laporan Laba Rugi Komprehensif PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris -70 -72 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya -153 -68
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL -223 -140
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 7.513 5.176
4. Pajak Penghasilan 1.878 1.294
a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.878 1.294
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 5.635 3.882
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok ters c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti g.Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain(-/-) h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 5.635 3.882
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 5.635 3.882
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 5.635 3.882
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 5.635 3.882
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 5.635 3.882
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN
Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti 174.794 157.979
1. Modal Disetor 100.000 100.000
2. Cadangan Tambahan Modal 74.794 57.979
2.1 Faktor penambah *) 85.706 68.967
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum 20.000 20.000
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 62.888 47.026 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 2.818 1.941 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis s aham (50%)
2.2 Faktor Pengurang *) 10.912 10.988
a. Disagio
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas p enyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset
produktif 10.912 10.988
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dih itung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dal am trading book
3. Modal Inovatif *)
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti *) 4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5. Kepentingan Non Pengendali
B. Modal Pelengkap 624 462
1. Level Atas (Upper Tier 2) *) 624 462
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
(Dalam Jutaan Rupiah)
Komponen Modal Mar-14 Mar-13
Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 Laporan Keuangan Publikasi triwulanan
Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) PT BANK SINAR HARAPAN BALI
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 624 462
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar a tas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) 2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko pas ar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 175.418 158.441
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YA
NG DIALOKASIKAN UTK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 175.418 158.441
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 662.854 585.347
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 194.401 171.876 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RI
SIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 20,46 20,92
VIII.RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
Bank Konsolidasi Bank Konsolidasi I. Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,46 20,92
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap t
otal aset produktif dan aset non produktif 1,5 1,42
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,47 1,32
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 1,1 0,92
5. NPL gross 1,76 1,78
6. NPL net 0,58 0,74
7. Return on Asset (ROA) 2,82 2,03
8. Return on Equity (ROE) 12,9 9,86
9. Net Interest Margin (NIM) 11,22 10,57
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,03 85,97
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 88,36 79,89
II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 8,2 8,44
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
(Dalam Persentase)
Komponen Modal Mar-14 Mar-13
Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 per March 2014 dan 2013 Laporan Keuangan Publikasi triwulanan
Laporan Rasio Keuangan PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 91.279 91.279 96.038 96.038
a.Rupiah 91.279 91.279 96.038 96.038
b.Valuta Asing
2. Tagihan spot dan derivatif a.Rupiah
b.Valuta Asing 3. Surat berharga a.Rupiah b.Valuta Asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.Rupiah
b.Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah
b.Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit 268 268 474 474
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 85 85 109 109
i. Rupiah 85 85 109 109
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM 183 183 365 365
i. Rupiah 183 183 365 365
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah
ii.Valuta Asing d.Kredit Properti 8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara 10.Komitmen dan Kontinjensi
Pos-pos
Laporan Keuangan Publikasi triwulanan PT BANK SINAR HARAPAN BALI JL MELATI NO 65 DENPASAR BALI 80233
Telp (0361) 227076 FAX (0361) 227783 Laporan Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya
per March 2014 dan 2013
a.Rupiah b.Valuta Asing 11.Aset yang diambil alih II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 61.719 61.719 86.106 86.106
a.Rupiah 61.719 61.719 86.106 86.106
b.Valuta Asing
2. Tagihan spot dan derivatif a.Rupiah
b.Valuta Asing
3. Surat berharga 38.534 38.534 39.693 39.693
a.Rupiah 38.534 38.534 39.693 39.693
b.Valuta Asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a.Rupiah
b.Valuta Asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah
b.Valuta Asing 6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit 717.025 52.797 1.269 1.430 11.132 783.653 556.152 76.813 2.153 1.074 8.257 644.449
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 573.744 44.534 1.212 1.379 8.794 629.663 401.900 54.261 1.546 1.050 5.662 464.419
i. Rupiah 573.744 44.534 1.212 1.379 8.794 629.663 401.900 54.261 1.546 1.050 5.662 464.419
ii.Valuta Asing
b.Bukan debitur UMKM 143.281 8.263 57 51 2.338 153.990 154.252 22.552 607 24 2.595 180.030
i. Rupiah 143.281 8.263 57 51 2.338 153.990 154.252 22.552 607 24 2.595 180.030
ii.Valuta Asing
c. Kredit yang direstrukturisasi 173 357 18 548 217 217
i. Rupiah 173 357 18 548 217 217
ii.Valuta Asing d.Kredit Properti 8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10.Komitmen dan Kontinjensi 19.347 19.347 22.103 22.103
a.Rupiah 19.347 19.347 22.103 22.103
b.Valuta Asing
11.Aset yang diambil alih 960 960 960 960
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 10.735 7.966
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 20.454 17.762
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 74,74 70,88
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 82,07 64,65
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 81,82 64,61
8. Lainnya 1.745 1.142
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku 1.522 919
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 223 223
