PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Nilai Unit tidak mencukupi untuk membayar biaya asuransi
Biaya Asuransi semakin meningkat seiring usia Anda, sehingga semakin besar pula biaya asuransi
yang dikenakan yang berimbas kepada nilai unit. Produk ini adalah produk asuransi jangka
panjang. Dengan pembayaran Premi yang berkelanjutan akan mencegah kemungkinan tidak
cukupnya nilai unit untuk membayar biaya asuransi.
Tingkat Pengembalian yang tidak dijamin
Produk ini memiliki risiko investasi. Nilai unit bervariasi, tergantung pada dana investasi yang Anda
pilih. Tingkat pengembaliannya tidak dijamin. Hasil investasi masa lalu tidak bisa digunakan
sebagai indikasi untuk tingkat pengembalian di masa yang akan datang.
Apa saja Risiko yang terkait dengan produk ini ?
Manfaat Meninggal Dunia (Perlindungan Jiwa)
Apabila dalam Masa Asuransi Tertanggung Meninggal Dunia, maka Kami akan membayarkan manfaat Uang Pertanggungan ditambah dengan seluruh saldo Nilai Investasi yang ada pada Polis ini yang dihitung berdasarkan Harga Beli Unit pada saat Klaim disetujui.
Manfaat Akhir Kontrak (Maturity)
Apabila Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi, maka Kami akan membayar Maslahat Investasi berupa seluruh saldo Nilai Investasi (apabila ada) pada tanggal berakhirnya Masa Asuransi.
Manfaat Investasi
- Tertanggung meninggal dunia dalam Masa Asuransi; atau - Tertanggung hidup sampai akhir Masa Asuransi; atau
- Anda melakukan penarikan sebagian atau keseluruhan atas Polis ini; atau
- Polis Anda batal, di mana masih ada Nilai Investasi setelah dikurangi dengan Biaya Penebusan dan kewajiban-kewajiban (apabila ada).
Saldo Nilai Investasi yang ada dalam Polis ini akan Kami bayarkan dalam hal:
Apa saja Manfaat yang diberikan pada produk ini?
Ringkasan Informasi Produk ini
ditujukan untuk memberikan
penjelasan singkat terkait
manfaat dan hal-hal penting dari
Polis yang akan Anda beli. Mohon
untuk mendapatkan penjelasan
langsung dari Tenaga Penjual
Kami sebelum memutuskan untuk
membeli Polis ini.
“Kami” adalah PT Asuransi Allianz
Life Indonesia. “Anda” adalah
Calon Pemegang Polis.
Nama Produk MyProtection Prima Jenis Produk
Produk Individu Non Tradisional PAYDI Unitized (Unit Link)
Nama Penerbit
PT Asuransi Allianz Life Indonesia Channel
PT Bank Maybank Indonesia, Tbk MyProtection Prima merupakan produk asuransi jiwa dengan pembayaran premi berkala yang memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun sekaligus investasi dengan pilihan dana investasi yang sesuai dengan kebutuhan.
MyProtection
Prima
Alokasi Premi:
RINGKASAN INFORMASI PRODUK
Rupiah Dolar Amerika
Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5 Tahun 6, dst 50% 80% 110% 40% 80% 110%
MYPROTECTION
PRIMA
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Perlindungan Prima Dalam Mewujudkan Mimpi Hidup Anda
Melengkapi Surat Permohonan Asuransi Jiwa. Mendatangani Ilustrasi Manfaat Asuransi.
Fotocopy tanda bukti iden titas diri yang masih berlaku dan dokumen-dokumen lain apabila diperlukan.
Bagaimana Cara Mengajukan Polis Anda? Data Ringkas
Usia Masuk
1 bulan - 70 tahun.
Masa Pembayaran Premi
Premi regular sampai dengan usia 99 tahun.
Minimum Single Top Up
Termasuk karakteristik dan jangka waktu berlakunya
produk.
Premi
Minimum Premi Berkala
Tahunan
: Rp 5.000.000,- / USD 500
Semesteran
: Rp 2.500.000,-/ USD 250
Kuartalan
: Rp 1.250.000,- / USD 125
Bulanan
: Rp 400.000,- / USD 40
Maksimum = 3 x Premi Berkala
Minimum Top Up Berkala
Rp 1.000.000/USD 200
Maksimum Single Top Up
Tidak ada
Masa Asuransi
Sampai dengan usia 100 tahun, dengan pemotongan
Cost of Insurance (COI) dilakukan secara bulanan.
Cara Bayar Premi
Skema pembayaran Premi adalah Premi Berkala
(Tahunan, Semesteran, Triwulanan, dan Bulanan).
1. 2. 3.
Tahunan
: Rp 25.000.000,- / USD 2.500
Semesteran
: Rp 12.000.000,-/ USD 1.200
Kuartalan
: Rp 6.000.000,- / USD 600
Bulanan
: Rp 2.000.000,-/USD 200
Pilihan Dana Investasi
• • • • • • • • • • • • • • • •
Smartlink Rupiah Money Market Fund Smartlink Rupiah Fixed Income Fund Smartlink Rupiah Balanced Fund Smartlink Rupiah Balanced Plus Fund Smartlink Rupiah Equity Fund
Smartwealth Rupiah Equity IndoAsia Fund Smartwealth Equity Indoconsumer Fund Smartwealth Equity Infrastructure Fund
Smartwealth Equity Small Medium Capital Fund Smartwealth Equity Indoglobal Fund
Smartwealth Liquiflex LQ45 Fund Smartlink MyTiger Aggressive Fund Smartlink Dollar Managed Fund
Smartwealth US Dollar Equity IndoAsia Fund Smartwealth Dollar Asia Pacific Fund Smartwealth Dollar Multi Asset Fund
Apakah Anda Boleh Membatalkan Polis?
Dalam jangka waktu 14 (empat belas) hari kalender sejak tanggal Polis ini Anda terima. Anda berhak untuk mempelajari Polis dalam jangka waktu tersebut Anda berhak membatalkan dan mengembalikan Polis ini kepada Kami bila Anda tidak menyetujui Syarat-Syarat Umum Polis
1.
Apa saja kewajiban Anda sebagai Pemegang Polis?
Anda harus menjawab semua pertanyaan pada lembar aplikasi dengan lengkap dan benar. Anda bertanggung jawab sepenuhnya atas keakuratan dan kelengkapan data yang Anda berikan kepada Kami, karena apabila terdapat kesalahan atau ketidak lengkapan data yang diminta dapat menyebabkan Polis Anda menjadi batal.
Anda harus membaca dan memahami lembar aplikasi, lembar ilustrasi penjualan dan Ringkasan Informasi Produk ini sebelum menandatanganinya. Anda harus membayar Premi tepat waktu. 1.
2. 3.
Atas pembatalan dan pengembalian Polis tersebut, Kami akan mengembalikan Premi yang telah Anda bayarkan dikurangi biaya ditambah dengan hasil investasi atau dikurangi kerugian investasi (apabila ada), dan untuk selanjutnya pertanggungan secara otomatis batal sejak Tanggal Polis Mulai Berlaku. 2.
RINGKASAN INFORMASI PRODUK
Bagaimana cara mengajukan Klaim Meninggal Dunia?
Bagaimana Cara Mengajukan Klaim Penarikan Sebagian atau Penebusan Polis
Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penarikan sebagian atas Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkas-berkas sebagai berikut:
Formulir transaksi Penarikan yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. Dokumen lain (jika diperlukan).
a. b. c. 1.
Polis Asli.
Formulir Penebusan Polis yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. Dokumen lain (jika diperlukan).
a. b. c. d.
Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penebusan Polis ini dapat diajukan kepada Kami, serta harus dilengkapi dengan berkas-berkas sebagai berikut:
2.
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
Pengajuan klaim pembayaran manfaat meninggal wajib dilengkapi dengan berkas-berkas antara lain:
Polis asli.
Formulir Klaim Meninggal yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Tertanggung, Penerima Manfaat dan Anda.
Surat keterangan dari dokter mengenai sebab kematian Tertanggung.
Surat Keterangan Meninggal dari instansi pemerintahan yang berwenang.
Surat keterangan dari Kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui atau karena kecelakaan.
Dokumen lain (jika diperlukan).
Penerima Manfaat harus memberitahukan klaim secara tertulis dan memberikan bukti dari meninggal, tidak lebih dari 60 (enam puluh) hari kalender setelah tanggal terjadinya meninggal.
Pembayaran klaim manfaat meninggal akan dilaksanakan dalam waktu 14 (empat belas) hari kerja sejak formulir klaim dan dokumen pendukung lengkap dan benar diterima oleh Kami dan klaim Kami setujui. 1. 2. 3. a. b. c. d. e. f. g.
Bagaimana cara mengajukan klaim pembayaran habis kontrak?
Pengecualian
Dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Tanggal Polis atau tanggal pemulihan Polis, Tertanggung meninggal karena bunuh diri.
Tertanggung meninggal dalam Masa Asuransi karena dihukum mati oleh pengadilan, atau karena dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau apabila Tertanggung meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam pertanggungan asuransi ini.
1.
2.
Pengajuan klaim pembayaran Manfaat Akhir Kontrak (Maturity) harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dan harus dilengkapi dengan berkas-berkas sebagai berikut:
Kami tidak berkewajiban untuk membayar manfaat meninggal atas Polis apabila:
Polis Asli.
Formulir Klaim Akhir Kontrak yang telah diisi lengkap. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Anda. Dokumen lain (jika diperlukan).
1. 2. 3. 4.
Ketahui biaya-biaya yang terkait dengan Polis Anda
Premi
Premi Top-Up Berkala
Premi Top-Up Tunggal
Biaya Asuransi (Cost of Insurance)
Premi Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran, yang harus Anda bayarkan kepada Kami sesuai dengan yang telah diperjanjikan dalam Polis.
Premi Top-Up Berkala adalah sejumlah uang yang besarnya sama pada setiap tanggal jatuh tempo pembayaran yang Anda bayarkan kepada Kami secara berkala bersamaan dengan pembayaran Premi Berkala untuk memperoleh tambahan manfaat investasi.
Premi Top-Up Tunggal adalah sejumlah uang yang besarnya bervariasi dan Anda bayarkan kepada Kami setiap saat, untuk memperoleh tambahan manfaat investasi.
Biaya Asuransi (Cost of Insurance) dihitung berdasarkan besarnya Uang Pertanggungan Asuransi Dasar dan Asuransi Tambahan (jika ada), usia Tertanggung dari waktu ke waktu, jenis kelamin Tertanggung, kondisi kesehatan, pekerjaan dan hobi. Dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku, untuk membiayai perlindungan yang Anda pilih. Pemotongan COI dilakukan setiap bulan pada tanggal yang sama dengan tanggal Polisnya.
Biaya administrasi sebesar Rp 35.000,- (tiga puluh lima ribu Rupiah) atau USD 5 (lima Dollar Amerika Serikat) dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan nilai Unit Premi Berkala setiap bulan selama Polis masih berlaku
Sebesar 0.417% (nol koma empat satu tujuh persen) dari Nilai Investasi Premi Berkala dan dikenakan sejak Polis diterbitkan melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan selama 5 (lima) tahun Polis pertama.
Biaya Akusisi dan Pemeliharaan
Pengalihan Dana investasi hingga 5 (lima) kali per tahun bebas biaya, lebih dari 5 (lima) kali dikenakan biaya 1% (satu persen) dari dana yang dialihkan dengan minimum Rp 100.000,- (seratus ribu rupiah) atau USD 20 (dua puluh Dollar Amerika Serikat).
Biaya Pengalihan Dana (Switching)
Dikenakan terhadap total Dana Investasi sesuai dengan jenis investasi yang Anda pilih. Besarnya bervariasi berkisar antara 1%-2% per tahun.
Biaya Pengelolaan Investasi Biaya Administrasi
Pelayanan, Penyelesaian Pengaduan dan Klaim
Alamat: Telepon: Fax: Email: Website: Facebook:
Allianz Tower, Jl. HR Rasuna Said,
Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta Selatan 12980, Indonesia.
+6221 2926 8080 ContactUs@allianz.co.id www.allianz.co.id Allianz Indonesia
Apabila ada pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan Kami, silahkan menyampaikan pertanyaan dan keluhan melalui Customer Center Kami:
RINGKASAN INFORMASI PRODUK
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.
Penjelasan pertanggungan asuransi yang lengkap terdapat pada Polis. Pertanggungan asuransi berlaku ketentuan Pengecualian Polis yaitu hal-hal yang tidak ditanggung dalam Polis.
MyProtection Prima adalah produk asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. PT Bank Maybank Indonesia, Tbk (“Bank”) hanya bertindak sebagai pemberi referensi MyProtection Prima. MyProtection Prima bukan produk Bank sehingga Bank tidak bertanggung jawab atas setiap dan semua klaim dan segala risiko apapun atas Polis Asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. MyProtection Prima tidak dijamin oleh Bank dan afiliasi-afiliasinya dan tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan Pemerintah Republik Indonesia atau Lembaga Penjamin Simpanan (“LPS”). Bank tidak bertanggung jawab atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Pengelolaan Dana Investasi MyProtection Prima dilakukan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Kinerja Dana Investasi dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan. Bank juga tidak bertanggung jawab atas segala risiko apapun atas Polis asuransi yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia.
Anda harus mengevaluasi pilihan Dana Investasi Anda dengan hati-hati dan memastikan bahwa produk asuransi terkait investasi yang dipilih memenuhi profil risiko Anda, dan Anda mampu membayar Premi sepanjang masa pertanggungan Polis. Untuk meningkatkan nilai investasi setiap saat, disarankan bahwa Anda membayar Premi tambahan sebagai Top-Up. Pengembalian hasil Dana Investasi tidak dijamin oleh Penanggung.
Segala risiko yang timbul atas Dana Investasi terhadap pilihan investasi yang telah Anda pilih menjadi tanggung jawab Anda.
Premi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk pihak Bank.
Ringkasan Informasi Produk ini hanya sebagai gambaran umum saja. Untuk informasi lebih lengkap harap menghubungi Kami atau Tenaga Penjual Anda atau mengunjungi website Kami di Allianz.co.id. Semua produk kami dibuat untuk memberikan manfaat bagi nasabah, tapi belum tentu sesuai dengan kebutuhan Anda. Apabila Anda masih belum yakin apakah produk ini sesuai dengan kebutuhan Anda, Kami menyarankan Anda untuk menghubungi Tenaga Penjual Anda. Membeli produk asuransi adalah komitmen jangka panjang. Apabila Anda memutuskan untuk mengakhiri sebelum waktunya, kemungkinan nilai unit yang Anda terima akan lebih kecil dibandingkan dengan Premi yang telah Anda bayarkan.
Catatan Penting:
-Biaya Penarikan Dana
Biaya Penebusan
Faktor x Jumlah Penarikan Dana dari Nilai Investasi Dimana besar Faktor sebagai berikut:
Biaya ini diperhitungkan dengan mengalihkan Nilai Investasi Premi Berkala dengan Faktor sebagai berikut:
Biaya Cuti Premi hanya akan dikenakan apabila Unit Premi Top Up tidak mencukupi untuk membayar Premi Berkala selama Cuti Premi, melalui pemotongan Unit Premi Berkala setiap bulan. Biaya Cuti Premi ini mengikuti ketentuan formula sebagai berikut:
Faktor x (dikali) Jumlah dari Unit Premi Berkala yang dipotong untuk menutup Biaya Akuisisi dan Pemeliharaan, Biaya Asuransi, Biaya Administrasi, dan biaya lainnya selama Cuti Premi dimana besar faktor sebagai berikut:
Tahun Polis 1 2 3 4 5 6 dan seterusnya Faktor
Tahun Polis Faktor
Tahun Polis Faktor
75% 50% 30% 20% 10% 3,5% 75% 50% 30% 20% 10% 0% 1 2 3 4 5 6 dan seterusnya 1 2 3 4 5 6 dan seterusnya Tidak diperbolehkan Tidak diperbolehkan 30% 20% 10% 0%
Biaya ini hanya akan dikenakan apabila penarikan dana dilakukan dari Nilai Investasi
Biaya Cuti Premi
Premi Berkala. Biaya ini tidak akan dikenakan apabila penarikan dana hanya dilakukan dari Nilai Investasi. Biaya ini dikenakan melalui pemotongan Unit Premi Berkala dengan formula sebagai berikut:
Simulasi (Ilustrasi Produk)
Asumsi Tingkat Investasi per Tahun : Rendah 5%, Sedang 13%, & Tinggi 18% Rencana masa bayar Premi : 10 Tahun
(Catatan rencana masa bayar Premi hanyalah informasi mengenai rencana masa bayar Premi dan bukan masa pembayaran Premi.)
Paket yang sesuai:
Total Setoran: 100.000.000 / tahun
Nama Tertanggung Usia
Jenis Kelamin Kelas Pekerjaan Fund yang dipilih
Equity Fund UP Meninggal Dunia : Smartlink Rupiah : Rp. 2.000.000.000 UP CI100 : Rp. 1.000.000.000 UP TPD : Rp. 500.000.000 : Rachma : 28 tahun : Wanita : 1 Mengetahui, Nasabah *) Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja investasi equity fund
- Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di equity fund. - Untuk Dana Investasi dikenakan sebesar 5%.
(Premi Dasar: Rp.50.000.000 + Top Up Rp. 50.000.000) Kebutuhan dalam mencapai mimpi:
Dana Investasi Maksimal di Masa Depan
Prima Pensiun
Akhir Usia Premi Penambahan Penarikan
Tahun ke- Dibayar Top-Up Sebagian Rendah Sedang Tinggi
1 29 100,000 0 0 67,858 73,231 76,592 2 30 100,000 0 0 152,196 169,987 181,542 3 31 100,000 0 0 253,078 292,369 318,858 4 32 100,000 0 0 356,517 427,549 477,332 5 33 100,000 0 0 462,471 576,788 660,167 6 34 100,000 0 0 583,200 757,063 889,098 7 35 100,000 0 0 709,647 960,443 1,158,896 8 36 100,000 0 0 842,099 1,189,930 1,476,918 9 37 100,000 0 0 980,665 1,448,722 1,851,642 10 38 100,000 0 0 1,125,532 1,740,504 2,293,149 11 39 0 0 0 1,172,156 1,956,720 2,695,622 12 40 0 0 0 1,220,223 2,200,119 3,169,594 13 41 0 0 0 1,269,677 2,474,102 3,727,796 14 42 0 0 0 1,320,412 2,782,462 4,385,204 15 43 0 0 0 1,372,580 3,129,760 5,159,769 16 44 0 0 0 1,426,042 3,520,838 6,072,354 17 45 0 0 0 1,480,847 3,961,372 7,147,786 18 46 0 0 0 1,537,052 4,457,780 8,415,367 19 47 0 0 0 1,594,784 5,017,385 9,909,743 20 48 0 0 0 1,654,166 5,648,450 11,671,788 21 49 0 0 0 1,715,474 6,360,468 13,749,889 22 50 0 0 0 1,778,903 7,164,065 16,201,041 23 51 0 0 0 1,844,378 8,070,960 19,092,201 24 52 0 0 0 1,911,367 9,093,916 22,501,892 25 53 0 0 0 1,979,882 10,247,960 26,523,384 26 54 0 0 0 2,049,636 11,549,752 31,266,412 27 55 0 0 0 2,120,417 13,018,217 36,860,563 28 56 0 0 0 2,192,069 14,674,802 43,458,813 29 57 0 0 0 2,264,371 16,543,691 51,241,623 30 58 0 0 0 2,337,156 18,652,275 60,421,998
Dana Investasi Setelah Penarikan
31 59 0 0 0 2,410,222 21,031,479 71,251,259 32 60 0 0 0 2,483,389 23,716,281 84,025,999 33 61 0 0 0 2,556,671 26,746,418 99,096,415 34 62 0 0 0 2,629,264 30,165,940 116,874,862 35 63 0 0 0 2,700,911 34,025,237 137,848,551 36 64 0 0 0 2,770,755 38,380,635 162,591,761 37 65 0 0 0 2,837,529 43,295,403 191,781,752 38 66 0 0 0 2,905,336 48,846,691 226,223,482 39 67 0 0 0 2,969,007 55,111,810 266,856,697 40 68 0 0 0 3,029,074 62,184,328 314,796,653 41 69 0 0 0 3,085,099 70,168,939 371,358,289 42 70 0 0 0 3,134,941 79,182,194 438,091,438 43 71 0 0 0 3,178,002 89,357,519 516,826,666 44 72 0 0 0 3,214,005 100,846,047 609,724,411 45 73 0 0 0 3,242,956 113,818,867 719,334,312 46 74 0 0 0 3,263,415 128,467,805 848,663,396 47 75 0 0 0 3,270,253 145,005,859 1,001,256,099 48 76 0 0 0 3,260,931 163,676,681 1,181,297,891 49 77 0 0 0 3,234,631 184,757,517 1,393,729,598 50 78 0 0 0 3,187,290 208,558,325 1,644,377,976 51 79 0 0 0 3,116,068 235,430,841 1,940,120,121 52 80 0 0 0 3,018,396 265,772,953 2,289,071,445 53 81 0 0 0 2,893,044 300,035,805 2,700,809,696 54 82 0 0 0 2,734,530 338,724,829 3,186,632,154 55 83 0 0 0 2,540,385 382,414,582 3,759,873,111 62 90 0 0 0 **** 894,778,497 11,971,208,637 71 99 0 0 0 **** 2,675,423,419 53,082,158,570
Akhir Usia Premi Penambahan Penarikan
