PADA BANK CAMPURAN
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program StudiManajemen
Oleh :
DWI CAHYO PRIOLAKSONO NIM : 2014210696
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA
MOTTO
“Bukan pelangi namanya jika hanya ada warna merah
Bukan hari namanya jika hanya ada siang
Semua itu adalah warna hidup yang harus dijalani meski terasa berat
Manisnya hidup akan terasa, apabila semua bisa dilalui dengan baik
Teruslah berusaha, belajar dan berdoa untuk menggapainya”
-
DC Priolaksono
-PERSEMBAHAN
Special thanks to:
Allah SWT atas segala rahmat dan takdirmu telah kau jadikan saya sebagai
manusia yang senantiasa berpikir, berilmu, beriman dan bersabar dalam
menjalani kehidupan ini. Semoga keberhasilan ini menjadi satu langkah
awal bagiku untuk meraih cita-cita besarku.
Kupersembahkan sebuah karya kecil ini untuk kedua orang tua tercinta,
yang tiada pernah hentinya selama ini memberiku semangat, doa,
dorongan, nasehat dan kasih sayang serta pengorbanan yang tak
tergantikan hingga saya selalu kuat menjalani setiap rintangan yang ada
didepanku. Terima kasih untuk Papa (Amaji) Ibu (Siti Sumarlik) terimalah
bukti kecil ini sebagai kado keseriusanku untuk membalas semua
pengorbananmu. I’m always loving you… (Anakmu DC Priolaksono).
Terima kasih banyak untuk kedua saudara perempuan saya mbak Linda
Terima kasih banyak untuk dosen pembimbing Evi Sistiyarini, S.E, M.M
atas bimbingan dan pengarahannya selama ini.
Terima kasih untuk semua teman-teman yang selalu setia membantu saya
dan memberi masukan dalam mengerjakan skripsi ini, teruntuk sahabat
sejak jaman SMA (Pak Pol, Wak Gemblong,Bro Koleng, Pakdhe Syahru,
Kopad Khafid, Sujep TOK, Dul Ghofur dan Kencrot) walau beda
universitas tak menghalangi kita untuk selalu memupuk tali silaturahmi.
Spesial buat seseorang!! Buat seseorang yang masih menjadi rahasia illahi,
teruntuk seseorang di relung hati percayalah bahwa hanya ada namamu
yang selalu kusebut dalam setiap benih-benih doaku, semoga keyakinan
dan takdir ini terwujud. InsyaAllah atas ridho dan izin Allah SWT.
Terimakasih beribu terimakasih kuucapkan, atas segala kekhilafan
salah dan kekuranganku, kurendahkan hati serta diri menjabat tangan meminta
KATA PENGANTAR
Alhamdulillah segala puji syukur saya panjatkan kepada Allah SWT
karena atas rahmat-Nya penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan judul
“Pengaruh Likuiditas, Kualitas Aktiva, Sensitivitas Pasar, dan Efisiensi terhadap
Profitabilitas (ROA) pada Bank Campuran” dapat diselesaikan dengan baik.
Penelitian ini merupakan syarat yang harus ditempuh dan merupakan syarat akhir
yang perlu diselesaikan dalam menempuh program pendidikan Sarjana
Manajemen STIE Perbanas Surabaya.
Pada kesempatan kali ini, saya ucapkan terimakasih yang
sebesar-besarnya kepada semua pihak yang telah membantu terselesaikannya skripsi ini,
khususnya kepada bapak/ibu :
1. Evi Sistiyarini, S.E, M.M. selaku dosen pembimbing yang telah
memberikan arahan serta bimbingan hingga terselesaikannya skripsi ini.
2. Dr. Muazaroh, S.E., M.T. selaku Ketua Program Studi S1 Manajemen STIE
Perbanas Surabaya.
3. Dr. Lutfi S.E, M.Fin. selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya.
4. Dra. Ec. Sri Lestari Kurniawati, M.S. selaku Dosen Wali.
5. Seluruh civitas akademika STIE Perbanas Surabaya.
6. Seluruh dosen dan staff yang berperan serta dalam proses pendidikan hingga
penulisan tugas akhir ini.
Demikian semoga Allah SWT selalu melimpahkan Rahmat dan
DAFTAR ISI
1.5 Sistematika Penulisan Skripsi ... 9
BAB II TINJAUAN PUSTAKA ... 11
2.1 Penelitian Terdahulu ... 11
2.2 Landasan Teori ... 15
2.3 Pengaruh Variabel Bebas Terhadap Variabel Terikat……. ... 27
2.4 Kerangka Pemikiran ... 31
2.5 Hipotesis Penelitian ... 33
BAB III METODE PENELITIAN……….………. 34
3.1 Rancangan Penelitian……….…. 34
3.2 Batasan Penelitian………..….… 34
3.3 Identifikasi Variabel……….…... 35
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel……….…... 35
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel….…….. 38
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data………..….... 39
3.7 Teknik Analisis Data………..…. 40
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA. 48
4.1 Gambaran Subyek Penelitian……….………. 48
4.2 Analisis Data………...… 53
BAB V PENUTUP………..…… 92
5.1 Kesimpulan………... 92
5.2 Keterbatasan Penelitian……… 94
5.3 Saran………. 95
DAFTAR TABEL
Halaman Tabel 1.1 : Posisi Return On Asset (ROA) Bank Campuran 2013-2017 2 Tabel 2.1 : Persamaan dan Perbedaan Penelitian Terdahulu dengan 15
Penelitian Sekarang
DAFTAR GAMBAR
DAFTAR LAMPIRAN
LAMPIRAN 1 : Perhitungan LDR Bank Campuran LAMPIRAN 2 : Perhitungan LAR Bank Campuran LAMPIRAN 3 : Perhitungan NPL Bank Campuran LAMPIRAN 4 : Perhitungan APB Bank Campuran LAMPIRAN 5 : Perhitungan IRR Bank Campuran LAMPIRAN 6 : Perhitungan PDN Bank Campuran LAMPIRAN 7 : Perhitungan BOPO Bank Campuran LAMPIRAN 8 : Perhitungan FBIR Bank Campuran LAMPIRAN 9 : Perhitungan ROA Bank Campuran LAMPIRAN 10 : Hasil Output SPSS
LAMPIRAN 11 : Tabel Suku Bunga LAMPIRAN 12 : Tingkat Nilai Tukar LAMPIRAN 13 : Tabel F
THE INFLUENCE OF LIQUIDITY, ASSET QUALITY, MARKET SENSITIVITY, AND EFICIENCY ON PROFITABILITY
(ROA) AT JOINT VENTURE BANKS
DWI CAHYO PRIOLAKSONO 2014210696
dwicahyo1611@gmail.com
ABSTRACT
Banks are financial institutions that have three activities, namely raising funds from the public in the form of deposits, channeling funds in the form of credit and providing other bank services in order to improve the living standards of the community. Any bank activity is exposed to the risk of uncertainty about an expected outcome. Factors that can affect a bank ROA among other performance aspects of liquidity, aspects of asset quality, aspects of market sensitivity, and aspects of efficiency. This research is meant to find out the influence of liquidity, asset quality, market sensitivity, and efficiency simultaneously, partially on ROA in mixed banks. The sample used in this study are three mixed banks in the first quarter of 2013 until the fourth quarter of 2017. Results from this research are variable LDR, LAR, NPL, APB, IRR, PDN, BOPO, and FBIR simultaneously have significant effect to ROA at the Joint Venture Banks, while partially variable of LDR, APB and PDN have positive effect not significant to ROA. Partially LAR, NPL and FBIR variable have no significant negative effect to ROA, for IRR variable partially significant positive and BOPO variable partially significant negative effect on ROA.
PENGARUH LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA, SENSITIVITAS PASAR DAN EFISIENSI TERHADAP PROFITABILITAS (ROA)
PADA BANK CAMPURAN
DWI CAHYO PRIOLAKSONO 2014210696
dwicahyo1611@gmail.com
ABSTRAK
Bank merupakan lembaga keuangan yang mempunyai tiga kegiatan, yaitu menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan, menyalurkan dana ke masyarakat dalam bentuk kredit dan memberikan jasa bank lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup masyarakat. Setiap kegiatan bank dihadapkan pada risiko ketidakpastian mengenai suatu hasil yang diperkirakan. Faktor-faktor yang dapat mempengaruhi ROA suatu bank yaitu aspek likuiditas, aspek kualitas aktiva, aspek sensitivitas pasar dan aspek efisiensi. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh likuiditas, kualitas aktiva, sensitivitas pasar dan efisiensi secara simultan, parsial terhadap ROA pada Bank Campuran. Sampel yang digunakan dalam penelitian ini adalah tiga Bank Campuran periode triwulan I tahun 2013 sampai triwulan IV tahun 2017. Hasil penelitian ini adalah secara simultan variabel LDR, LAR, NPL, APB, IRR, PDN, BOPO, dan FBIR berpengaruh signifikan terhadap ROA pada Bank Campuran, sedangkan secara parsial variabel LDR, APB dan PDN berpengaruh positif tidak signifikan terhadap ROA. Secara parsial variabel LAR, NPL dan FBIR berpengaruh negatif tidak signifikan terhadap ROA, untuk variabel IRR secara parsial berpengaruh positif signifikan dan variabel BOPO secara parsial berpengaruh negatif signifikan terhadap ROA.
