eksposur risiko bni syariah juni 2017

Teks penuh

(1)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

B. RISIKO KREDIT

1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

Jabodetabek

Barat

Timur

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (7)

1

Tagihan Kepada Pemerintah

6.305.052

-

-

6.305.052

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

680.959

-

7.971

688.930

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

987.017

27.412

-

1.014.429

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

3.793.082

3.041.563

3.125.518

9.960.163

6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial

40.128

32.291

57.038

129.457

7

Pembiayaan Pegawai /Pensiunan

16.061

2.068

8.120

26.249

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

630.611

916.011

979.901

2.526.523

9

Tagihan Kepada Korporasi

4.928.781

2.530.667

1.925.726

9.385.174

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

2.325

4.209

4.596

11.130

11 Aset Lainnya

329.246

293.499

169.010

791.755

Total

17.713.262

6.847.720

6.277.880

30.838.862

No.

Kategori Portofolio

(2)

B. RISIKO KREDIT

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

(dalam jutaan rupiah)

< 1 Tahun

> 1 thn s.d. 3 thn

> 3 thn s.d. 5 thn

Non Kontraktual

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)

1

Tagihan Kepada Pemerintah

3.344.217

569.856

1.080.924

1.310.055

6.305.052

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

613.796

7.971

-

67.163

688.930

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

102.184

64.609

23.234

824.402

1.014.429

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

52.478

443.288

976.945

8.487.452

9.960.163

6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial

11.657

13.665

20.452

83.683

129.457

7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

2.320

11.104

9.416

3.409

26.249

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

311.713

930.005

600.230

684.575

2.526.523

9

Tagihan Kepada Korporasi

2.462.116

2.226.896

2.327.075

2.369.087

9.385.174

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

-

-

-

11.130

11.130

11 Aset Lainnya

-

-

-

791.755

791.755

Total

6.900.481

4.267.394

5.038.276

14.632.711

30.838.862

No.

Kategori Portofolio

Tanggal Laporan 30 Juni 2017

(3)
(4)

B. RISIKO KREDIT

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

Jabodetabek

Barat

Timur

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(7)

1 Tagihan

17.729.766

7.012.727

6.403.323

31.145.815

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired)

-a. Belum jatuh tempo

17.724.427

7.004.697

6.395.635

31.124.759

b. Telah jatuh tempo

5.338

8.030

7.687

21.056

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - individual

114.442

71.905

48.349

234.695

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - kolektif

130.453

158.038

109.964

398.455

5 Tagihan yang dihapus buku

185.855

-

-

185.855

No

Kategori Portofolio

(5)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

B. RISIKO KREDIT

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi

(dalam jutaan rupiah)

Belum Jatuh Tempo

Telah Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

Tanggal Laporan 30 Juni 2017

1

Pertanian, Perburuan, dan Kehutanan

240.760

239.873

887

-

8.346

-2

Perikanan

19.933

19.899

34

-

857

-3

Pertambangan dan Penggalian

371.382

371.382

-

39.970

50.690

-4

Industri Pengolahan

1.275.096

1.274.667

429

16.964

16.956

-5

Listrik, Gas, dan Air

202.937

202.937

-

332

1.812

-6

Konstruksi

1.034.524

1.030.348

4.176

-

16.475

134

7

Perdagangan Besar dan Eceran

2.466.344

2.462.977

3.368

68.341

57.775

-8

Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan dan Minum

220.683

220.061

622

-

2.765

-9

Transportasi, Pergudangan, dan Komunikasi

486.491

485.241

1.251

1.532

5.189

-10 Perantara Keuangan

2.035.244

2.034.699

545

91.524

31.014

-11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan

687.555

683.219

4.336

4.944

9.811

-12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan, dan Jaminan Sosial Wajib

-

-

-

-

-

-13 Jasa Pendidikan

379.816

379.816

-

1.218

2.125

-14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial

595.263

595.263

-

5.318

3.693

-15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan, dan Perorangan Lainnya

159.897

159.766

130

-

2.686

-16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga

8.815

8.808

6

-

315

-17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya

-

-

-

-

-

-18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya

-

-

-

-

-

-19 Bukan Lapangan Usaha

12.381.505

12.377.681

3.824

4.552

174.533

-20 Lainnya

8.579.570

8.578.122

1.448

-

13.413

185.721

Total

31.145.815

31.124.759

21.056

234.695

398.455

185.855

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) -

Individual

Cadangan kerugian

penurunan nilai

(CKPN) -

Kolektif

Tagihan yang di

hapus buku

No.

Sektor Ekonomi

Tagihan

(6)

B. RISIKO KREDIT

6. Pengkungkapan Rincian Mutasi Cadangan kerugian

(dalam jutaan rupiah)

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(1)

(2)

(3)

(4)

1

Saldo awal CKPN

234.108

377.816

2

Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

527.660

307.286

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

(527.336)

(286.628)

3

CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan

-

-4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

263

(19)

234.695

398.455

No

Keterangan

Saldo Akhir CKPN

(7)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

B. RISIKO KREDIT

7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat

(dalam jutaan rupiah)

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d

BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT. Pemeringkat Efek Indonesia i dAAA i dAA+ s.d i dAA- i dA+ s.d i dA- i dBBB+ s.d i dBBB- i d BB+ s.d i dBB- i d B+ s.d i dB- Kurang dari i dB- i dA1 i dA2 i dA4 Kurang dari i dA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 6.305.052 6.305.052

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 49.128 - - - - - - - - - - 639.802 688.930

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

- - - - - - - - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank 50.000 5.000 34.424 - - - - - - - 925.005 1.014.429

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - 9.960.163 9.960.163

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial

7 Pembiayaan Pegawai /Pensiunan

8 Tagihan Ke pada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan Ke pada Korporasi 193.936 - - 9.951 - - - - - - - 9.181.287 9.385.174

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

11 Aset Lainnya

TOTAL 293.064 5.000 - 44.375 - - - - - - - 27.011.309 27.353.748

Tanggal Laporan 30 Juni 2017

Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Panjang

(8)

B. RISIKO KREDIT

8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak lawan (Conterparty Credit Risk)

1. Transaksi Lindung Nilai Syariah Over The Counter

BNI Syariah tidak memiliki ekposur Transaksi Lindung Nilai Syariah Over The Counter

2. Transaksi Repo

BNI Syariah tidak memiliki ekposur Transaksi Repo

3. Transaksi Reverse Repo

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan Bersih

Nilai MRK

Tagihan Bersih

Setelah MRK

ATMR Setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1

Tagihan Kepada Pemerintah

69.847

-

69.847

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-

-

-5

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Fitel

-

-

-

-6

Tagihan Kepada Korporasi

-

-

-TOTAL

69.847

-

69.847

-No

Kategori Portofolio

(9)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

B. RISIKO KREDIT

9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 6.235.205 - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 687.236 - 328.689 30.798 3 Tagihan Ke pada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - - 1.014.429 - 225.794 21.157 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - 9.960.163 - 3.486.057 326.644 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - 129.457 - 129.457 12.130 7 Pembiayaan Pegawai /Pensiunan - - - - 26.249 - 13.124 1.230 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 15.274 - - - - 2.499.221 - 1.874.416 175.633 9 Tagihan Kepada Korporasi 230.381 - - - - 9.112.936 - 8.951.529 838.758 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - 11.130 - 11.130 1.043 11 Aset Lainnya - - - - 791.755 - 533.917 50.028

Total Eksposur Neraca 245.655 - - - - 30.467.781 - 15.554.113 1.457.421

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -2 Tagihan Ke pada Entitas Sektor Publik - - - - 1.694 - 847 79 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multi lateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Ke pada Bank - - - -5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - -6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - -7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 12.028 - 9.021 845 9 Tagihan Ke pada Korporasi - - - - 41.857 - 41.857 3.922 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

-Total Eksposur TRA - - - - 55.579 - 51.725 4.847

C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 69.847 - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publi k - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pe mbangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - -5 Tagihan Kepada Usaha Mi kro,Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -6 Tagihan Kepada Korporasi - - -

-Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - 69.847 - -

-ATMR Beban Modal Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

No. Kategori Portofolio

(10)

B. RISIKO KREDIT

10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

Agunan

Garansi

Asuransi

Pembiayaan

Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]

A

Eksposur Neraca

1

Tagihan Kepada Pemerintah

6.235.205

-

-

-

6.235.205

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

687.236

-

-

-

687.236

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

1.014.429

-

-

-

1.014.429

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

9.960.163

-

-

-

9.960.163

6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial

129.457

-

-

-

129.457

7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

26.249

-

-

-

26.249

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

2.514.495

15.274

-

-

2.499.221

9

Tagihan Kepada Korporasi

9.343.317

230.381

-

-

9.112.936

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

11.130

-

-

-

11.130

11 Aset Lainnya

791.755

-

-

-

791.755

Total Eksposur Neraca

30.713.436

245.655

-

-

-

30.467.781

B

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

1

Tagihan Kepada Pemerintah

-

-

-

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

1.694

-

-

-

1.694

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-

-

-

-5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal

-

-

-

-

-6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial

-

-

-

-

-7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan

-

-

-

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

12.028

-

-

-

12.028

9

Tagihan Kepada Korporasi

41.857

-

-

-

41.857

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

-

-

-

-

-Total Eksposur TRA

55.579

-

-

-

-

55.579

C

Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1

Tagihan Kepada Pemerintah

69.847

-

-

-

69.847

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-

-

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-

-

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-

-

-

-5

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-

-

-

-6

Tagihan Kepada Korporasi

-

-

-

-

-Total Eksposur Counterparty Credit Risk

69.847

-

-

-

-

69.847

Total (A+B+C)

30.838.862

245.655

-

-

-

30.593.207

No.

Kategori Portofolio

Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2017

Tagihan Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

(11)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

B. RISIKO KREDIT

11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset

BNI Syariah tidak memiliki ekposur Transaksi Sekuritisasi aset

(12)
(13)

PT. Bank BNI Syariah periode 30 Juni 2017

C. RISIKO PASAR

1. Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar

(dalam jutaan rupiah)

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

1

Risiko Benchmark Suku Bunga

-

-a. Risiko Spesifik

-

-b. Risiko Umum

-

-2

Risiko Nilai Tukar

4.708

58.847

3

Risiko Ekuitas

4

Risiko Komoditas

Total

4.708

58.847

(14)
(15)
(16)

E. RISIKO OPERASIONAL

(dalam jutaan rupiah)

Pendapatan Bruto

(Rata-rata 3 tahun

terakhir)

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 pendekatan indikator standar

1.703.209

255.481

3.193.517

Total

1.703.209

255.481

3.193.517

No.

Pendekatan yang digunakan

Figur

Memperbarui...

Referensi

Memperbarui...