274e21974e04fda8325ee5e44d893537

(1)

(Dalam Jutaan Rupiah

No.

31-Dec-15

31-Dec-14

ASET

1. Kas

2,052

2,410

2. Penempatan pada Bank Indonesia

18,604

20,626

3. Penempatan pada bank lain

161,302

62,124

4. Tagihan spot dan derivatif

-

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

19,954

9,880

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

19,403

11,951

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-

-8. Tagihan akseptasi

-

-9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

257,892

59,645

10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

-

-b. Kredit

(4,870)

(356)

c. Lainnya

-

-13. Aset tidak berwujud

1,488

575 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(650)

(573)

14. Aset tetap dan inventaris

17,598

15,313

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(7,630)

(7,075)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

4,456

c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

1,145

777 19. Aset lainnya

3,499

51,249

TOTAL ASET

494,243

231,002

LIABILITAS

1. Giro

6,998

10,127

2. Tabungan

13,911

12,989

3. Simpanan berjangka

64,778

7,911

4. Dana investasi

revenue sharing

1)

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

-

-7. Liabilitas spot dan derivatif

-

-8.

-

-9. Utang akseptasi

-

-10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

-

-12. Setoran jaminan

-

-13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

8,155

53,113

16. Dana investasi

profit sharing

1)

-

-TOTAL LIABILITAS

93,842

84,140

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (

reverse repo

)

LIABILITAS DAN EKUITAS

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

POS - POS

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

1,000,000

250,000

b. Modal yang belum disetor -/-

(640,000)

(118,000)

c. Saham yang dibeli kembali (

treasury stock

) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

40,000

18,000

e. Lainnya

-

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a.

-

-b.

(183)

(219)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti

-

-g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

822

822 b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

(3,741)

(4,143)

b. Tahun berjalan

3,503

402 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

400,401

146,862

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6

)

TOTAL EKUITAS

400,401

146,862

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

494,243

231,002

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -6. Tagihan akseptasi

7. Kredit a.

i.Rupiah - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i.Rupiah 52 52 1,510 1093 756 310 3,669

ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

i.Rupiah - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - -d. Kredit properti

8. Penyertaan - - - - - - -9. - - - - - - -10. - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -12. Aset yang diambil alih

II 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 161,302 - - - - 161,302 62,124 - - - - 62,124 b. Valuta asing

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS

BANK

Posisi 31 Desember 2015 Posisi 31 Desember 2014

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Tagihan lainnya*

PIHAK TIDAK TERKAIT Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

3. Surat berharga

4.

a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi

7. Kredit a.

i.Rupiah 30,703 - - - - 30,703 14,167 - - - - 14,167 ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM

i.Rupiah 169,699 6,823 508 742 135 177,907 36,481 - - - - 36,481 ii. Valuta asing

c. Kredit yang direstrukturisasi

i.Rupiah - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - -d. Kredit properti 49,230 - - - - 49,230 5,328 - - - - 5,328 8. Penyertaan

9.

10. - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi

12. Aset yang diambil alih - - - 4,456 4,456 - - 4,456 - 4,456 III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 4870 356

3. 2911 553

4.

13.11 32.69

5.

0.94 3.18

6.

0.59 3.09

7.

0.19 1.06

8. Lainnya

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya*

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

(Dalam jutaan rupiah)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1.Penempatan pada bank lain - - - - -2.Tagihan spot dan derivatif - - - - -3.Surat berharga - - - - -4.

- - - - -5.

- - - - -6.Tagihan akseptasi - - - -

-7.Kredit - 4870 2911 - - 356 553

-8.Penyertaan - - - - -9.Penyertaan modal sementara - - - - -10. Tagihan lainnya* - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - - -

-Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

PPA wajib dibentuk

No. POS-POS

31-Dec-15 31-Dec-14

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN

No. 31-Dec-15 31-Dec-14

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya -

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 29,526 13,795

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri -

-b. L/C dalam negeri -

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya 1,852 1,206

III.TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

TAGIHAN KOMITMEN

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan - 109

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya 530 32

(Audited)

(Dalam jutaan rupiah)

I

1 Modal Inti Utama (CET 1)

395,920 143,678

1.1 Modal disetor

(Setelah dikurangi Saham Treasury)

360,000

132,000

1.2 Cadangan Tambahan Modal

1)

37,903

11,678

1.2.1 Agio / Disagio

1.2.2 Modal sumbangan

1.2.3 Cadangan umum

822 -1.2.4

Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(3,741)

-1.2.5

Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

3,503

-1.2.6

Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

0 -1.2.7

Dana setoran modal

40,000

-1.2.8

Waran yang diterbitkan

0 -1.2.9

Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

0 -1.2.10

Pendapatan komprehensif lain

(183)

-1.2.11

Saldo surplus revaluasi aset tetap

0 -1.2.12

Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

1,958

-1.2.13

Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

(4,456)

-1.2.14

0 -1.3

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

0

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1)

1,983

-1.4.1

Perhitungan pajak tangguhan

1,145

-1.4.2

Goodwill

0 -1.4.3

Aset tidak berwujud lainnya

838 -1.4.4

Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

0 -1.4.5

Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

0 -1.4.6

Eksposur sekuritisasi

0 -1.4.7

Faktor Pengurang modal inti lainnya

0 -1.4.8

Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

0 -2 Modal Inti Tambahan (AT-1)

1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

0 -2.2

Agio / Disagio

0 -2.3

Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

0 -II

1,988 553

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

0 -2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap

0 -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)

1,988

553 4 Cadangan tujuan

0 -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

1)

5.1 Sinking Fund

0 -5.2

Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

2)

0 397,908

144,231

30-Sep-15

30-Sep-14

30-Sep-15

30-Sep-14

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

3)

249,562

132,119

Rasio CET1

145.20

94.05 ATMR RISIKO PASAR

-

Rasio Tier 1

145.20

94.05 ATMR RISIKO OPERASIONAL

23,101

20,641

Rasio Tier 2

0.73

0.36 TOTAL ATMR

272,663

152,760

Rasio total

145.93

94.42 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

9.00 9.00 CET 1 UNTUK BUFFER

31-Dec-15

31-Dec-14

Modal Inti (Tier 1)

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

Modal Pelengkap (Tier 2)

Total Modal

No. 31-Dec-15 31-Dec-14

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1.Pendapatan Bunga 37,989 15,560

a. Rupiah 37,989 15,560

b. Valuta asing -

-2. Beban Bunga 3,500 424

a. Rupiah 3,500 424

b. Valuta asing -

-Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 34,489 15,136

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1.Pendapatan Operasional Selain Bunga 1,970 688

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i.Surat berharga -

-ii.Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i.Surat berharga -

-ii.Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) -

-e. -

-f. -

-g. 277 360

h. -

-i. Pendapatan lainnya 1,693 328

2. 32,276 15,327

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i.Surat berharga -

-ii.Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i.Surat berharga -

-ii.Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i.Surat berharga -

-ii.Kredit 4,514 222

iii. Pembiayaan syariah -

-iv. Aset keuangan lainnya - 1,098

f. Kerugian terkait risiko operasional *) -

-g. -

-h. -

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

-j. Beban tenaga kerja 16,319 7,980

k. Beban promosi 582 174

l. Beban lainnya 10,861 5,853

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL 4,183 497

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai Dividen

Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

Beban Operasional Selain Bunga

Kerugian dari penyertaan dengan equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6 1 2.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3.Pendapatan (beban) non operasional lainnya (58) 2

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (52) 3

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4,131 500

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (966)

-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 338 (98)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3,503 402

1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 29 -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. (7)

-2.Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. -

-b. 19 (355)

c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. (5)

-36 (355)

3,467 47

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 3,503 402

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3,503 402

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 36 (355)

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 36 (355) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)

DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -

-Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK

( Dalam % )

RASIO

31-Dec-15

31-Dec-14

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

145.93

94.42

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

1.23

3.35

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0.30

0.66

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

1.04

0.22

5. NPL gross

0.54

1.79

6. NPL net

-

1.19

7. Return on Asset (ROA)

1.16

0.27

8. Return on Equity (ROE)

1.24

0.28

9. Net Interest Margin (NIM)

10.37

9.81 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

89.53

96.89 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

300.97

192.24 Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-b. Persentase pelampauan BMPK

-

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-2.

Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah

8.24

9.43 b. GWM valuta asing

-

-3.

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

-

-15,313

(7,075)

-777

51,249

231,002

-53,113

-84,140

146,862

-11.

-iah)

Per 30 September 2015

30 september 2015 dan 2014 tidak diaudit

26 Oktober 2015

Surabaya, 4 November 2015

S.E&O

31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

( Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULAN

31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

( Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Periode : 01 Januari s/d 31 Desember 2015 dan 2014 ( Audited)

( Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULAN

Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

( Dalam % )

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

( Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULAN

Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Audited)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM CONVENSIONAL

Per 31 Desember 2015

iah)

-(573)

15,313

(7,075)

-777

51,249

231,002

-53,113

-84,140

146,862

-- 059

-iah)

-11.

-iah)

ber

31 Desember 2015 (Audited)

(1,305)

700 3,526

22

3,562