72f0f068b50ab3b0e27e6c6d44afb703

(1)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(dalam jutaan rupiah)

No.

30 Juni

31 Desember

2015

2014 (Audited)

ASET

1. Kas

3,538

2,410

2. Penempatan pada Bank Indonesia

41,436

20,626

3. Penempatan pada bank lain

115,753

62,124

4. Tagihan spot dan derivatif

-

-5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

10,100

9,880

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

14,006

11,951

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-

-8. Tagihan akseptasi

-

-9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

185,261

59,645

10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

-

-b. Kredit

(712)

(356)

c. Lainnya

-

-13. Aset tidak berwujud

575

575 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(573)

14. Aset tetap dan inventaris

15,992

15,313

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(7,158)

(7,075)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

4,456

c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

777

777 19. Aset lainnya

5,440

51,249

TOTAL ASET

388,891

231,002

LIABILITAS

1. Giro

10,358

10,127

2. Tabungan

17,010

12,989

3. Simpanan berjangka

40,385

7,911

4. Dana investasi

revenue sharing

1)

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

-

-7. Liabilitas spot dan derivatif

-

-8.

-

-9. Utang akseptasi

-

-10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

-

-12. Setoran jaminan

-

-13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

4,313

53,113

16. Dana investasi

profit sharing

1)

-

-TOTAL LIABILITAS

72,066

84,140

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (

reverse repo

)

LIABILITAS DAN EKUITAS

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (

repo

)

POS - POS

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

250,000

b. Modal yang belum disetor -/-

(50,000)

(118,000)

c. Saham yang dibeli kembali (

treasury stock

) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

69,300

18,000

e. Lainnya

-

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a.

-

-b.

(91)

(219)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

-

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti

-

-g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

822

822 b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

(3,741)

(4,143)

b. Tahun berjalan

535

402 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

266,825

146,862

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6

)

TOTAL EKUITAS

266,825

146,862

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

338,891

231,002

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

er

iah)

1.000.000 (750.000)

316,825

388,891

No. Posisi 30 Juni Posisi 31 Desember

2015 2014 (Audited)

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a.Rupiah -

-b.Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-3. Lainnya -

-IIKEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 22,383 13,795

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri -

-b. L/C dalam negeri -

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Lainnya 1,024 1,206

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan - 109

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya - 32

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-(Dalam Jutaan Rupiah) POS-POS

TAGIHAN KOMITMEN

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULAN

Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I.

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

-3. Surat berharga

-4.

-5.

-6. Tagihan akseptasi

7. Kredit a.

i.Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM

i.Rupiah 93 56 63 189 115 516 80 80

ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

(dalam jutaan rupiah)

No. POS-POS

BANK

Posisi 30 Juni 2015 Posisi 30 Juni 2014

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

i.Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti

8. Penyertaan - - -

-9. - - -

-10. - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

-12. Aset yang diambil alih

II 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 115,753 - - - - 115,753 28,137 - - - - 28,137 b. Valuta asing

2. Tagihan spot dan derivatif

-3. Surat berharga

4.

-5.

a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6. Tagihan Akseptasi

7. Kredit a.

i.Rupiah 30,734 - - - - 30,734 17,163 - - - - 17,163 ii. Valuta asing

b. Bukan debitur UMKM

i.Rupiah 90,728 2,251 - - - 92,979 38,498 - - - - 38,498 PIHAK TIDAK TERKAIT

Penyertaan modal sementara

Tagihan lainnya*

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi

i.Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti 61,032 - - - - 61,032 4,634 - - - - 4,634

8. Penyertaan

9.

10. - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi

12. Aset yang diambil alih - - - 4,456 - 4,456 - - 2,535 6,316 - 8,851

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 712 327

3. 1483 593

4.

19.26 36.10 5.

1.24 3.58

6.

2.87 63.79

7.

0.85 22.41

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku

d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih - -Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit Penyertaan modal sementara

Tagihan lainnya*

LAPORAN ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 Juni 2015 dan 2014

(dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 30 Juni 2015 dan 2014

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1.Penempatan pada bank lain - - - -2.Tagihan spot dan derivatif - - -

-3.Surat berharga - - - -4.

- - -

-5.

- - - -6.Tagihan akseptasi - - - -7.Kredit - 712 1483 - - 327 593

-8.Penyertaan - - - -9.Penyertaan modal sementara - - - -10. Tagihan lainnya* - - -

-11. Komitmen dan kontinjensi - - - -Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo) No. POS-POS

30 Juni 2015 30 Juni 2014 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN

PPA wajib dibentuk

222

000

2)

593 ni

3)

er

d)

-redit

-59,645

-(356)

-575

(573)

15,313

(7,075)

-4,456

-777

51,249

231,002

-53,113

-84,140

-146,862

146,862

231,002

er iah)

apatan

Keunt

l Sela

Kerug

Komis

80 upiah)

10.

11.

12.

137

860

163

498

634

10.

11.

439

12. 851

327 593 ktif

l

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 01 Juni s/d 30 Juni 2015 dan 2014

(dalam jutaan rupiah)

-10.

-11.

-n

uk uk

222

000

2)

593 ni

3)

No.

30 Juni

2015

2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

13,203

6,582

a. Rupiah

13,203

6,582

b. Valuta asing

-

-2.

Beban Bunga

1,320

180 a. Rupiah

1,320

180 b. Valuta asing

-

-Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

11,883

6,402

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

570

234 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Spot dan derivatif

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Aset keuangan lainnya

-

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (

realised

)

-

-e.

-

-f.

-

-g.

263

76 h.

-

-i. Pendapatan lainnya

307

158

2. onal Selain Bunga

11,919

6,192

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Spot dan derivatif

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

-

-iii. Aset keuangan lainnya

-

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (

realised

)

-

-e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (

impairment

)

i.

Surat berharga

-

-ii.

Kredit

356

193 iii. Pembiayaan syariah

-

-iv. Aset keuangan lainnya

-

-f. Kerugian terkait risiko operasional *)

-

-g.

-

-h.

-

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-j. Beban tenaga kerja

6,815

3,073

k. Beban promosi

127

41 l. Beban lainnya

4,621

2,885

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

534

444 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Kerugian dari penyertaan dengan

equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

Dividen

Keuntungan dari penyertaan dengan

equity method

Komisi/provisi/fee dan administrasi

1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 9

-2.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -

-3.Pendapatan (beban) non operasional lainnya (8) 13

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1 13

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 535 457 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -

-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 535 457

1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap -

-b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti -

-c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. -

-2.Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. -

-b. (91) (102)

c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. -

-(91) (102) Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 535 457

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 535 457

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 444 355

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 444 355

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM ***)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

er

d)

-redit

-59,645

-(356)

-575

(573)

15,313

(7,075)

-4,456

-777

51,249

231,002

-53,113

-84,140

-146,862

146,862 231,002

er iah)

99%

%)

uni

ma

dan Beban Operasional selain Bunga

atan Operasional Selain Bunga

ised

)

pairm

hod

-

--

-audit

222

000 2)

593 ni

3)

146,862

231,002

er

iah)

99%

%)

( Dalam % )

RASIO

Per 30 Juni

2015

2014

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

150.25

137.37

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

1.32

5.59

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0.10 -4.

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

0.20

0.22

5. NPL gross

0.20 -6.

NPL net

-

-7.

Return on Asset (ROA)

0.37

0.52

8. Return on Equity (ROE)

0.36

0.48

9. Net Interest Margin (NIM)

8.89

8.45 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

96.12

93.47 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

273.44

238.75 Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-b. Persentase pelampauan BMPK

-

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-2.

Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah

8.82

9.96 b. GWM valuta asing

-

-3.

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

-

-LAPORAN RASIO KEUANGAN

Per 30 Juni 2015 dan 2014

(Dalam %)

ma

(102)

audit

2)

593 ni

3)

Per 30 Juni 2015

P

Laporan K

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

--

-

-2)

593 ni

3)

PENGURUS BANK

PEMEGANG SAHAM

Dewan Komisaris

- Wishart Investments Inc (Pemegang Saham Pengendali)

99%

- Ghansham Jivatram

1%

Komisaris Utama

Bernard RKK Tan

Komisaris Independen

Bastian Purnama

ULTIMATE SHAREHOLDER

Komisaris Independen

Gindo Tampubolon

WISHART INVESTMENTS INC

Direksi

a. Mohan K. Vaswani : Placido Holding Limited

(PS 40%)

b. Vishamkar T. Adnani : Palmgold Invesment Limited

(PS 50%)

Plt. Direktur Utama

Tuk Yulianto

c. Kawita Vaswani : Placido Holding Limited

(PS 40%)

Direktur Kepatuhan

I.N. Mawa

Direktur Bisnis

Vishal Tulsian

CATATAN

1. Laporan Keuangan diatas yang berakhir 30 Juni 2015 dan 2014 Tidak diaudit

Kantor Akuntan Publik .

2, Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan :

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/PJOJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 dan Surat Edaran Otoritas Jasa

Keuangan No.11/SEOJK.03/2015 Tanggal 17 April 2015 Tentang Transparansi dan Publikasi

Laporan Bank Umum Konvensional.

Surabaya, 10 Agustus 2015

S.E&O

Tuk Yulianto

Direktur Utama

IN MAWA

Direktur Kepatuhan

Plt. Direktur Utama

audit

-I

1 Modal Inti Utama (CET 1)

313,138 142,222

1.1 Modal disetor

(Setelah dikurangi Saham Treasury)

250,000

132,000

1.2 Cadangan Tambahan Modal

1)

63,917

10,222

1.2.1 Agio / Disagio

1.2.2 Modal sumbangan

1.2.3 Cadangan umum

822 -1.2.4

Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(3,741)

-1.2.5

Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

535 -1.2.6

Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

-

-1.2.7

Dana setoran modal

69,300

-1.2.8

Waran yang diterbitkan

-

-1.2.9

Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

-

-1.2.10

Pendapatan komprehensif lain

-

-1.2.11

Saldo surplus revaluasi aset tetap

-

-1.2.12

Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

(771)

-1.2.13

Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

(2,228)

-1.2.14

-

-1.3

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

-1.4

Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1)

779 -1.4.1

Perhitungan pajak tangguhan

777 -1.4.2

Goodwill

-

-1.4.3

Aset tidak berwujud lainnya

2 -1.4.4

Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang

-

-1.4.5

Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

-

-1.4.6

Eksposur sekuritisasi

-

-1.4.7

Faktor Pengurang modal inti lainnya

-

-1.4.8

Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

-

-2 Modal Inti Tambahan (AT-1)

1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1

-

-2.2

Agio / Disagio

-

-2.3

Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain

2)

-

-II

1,483 593

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

-

-2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap

-

-3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)

1,483

593 4 Cadangan tujuan

-

-5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

1)

5.1 Sinking Fund

-

-5.2

Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain

2)

-314,621

142,815

30 Juni 2015

30 Juni

2014

30 Juni 2015

30 Juni 2014

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

3)

186,292

83,319

Rasio CET1

149.54

136.8 ATMR RISIKO PASAR

-

Rasio Tier 1

149.54

136.8 ATMR RISIKO OPERASIONAL

23,101

20,641

Rasio Tier 2

0.71

0.57 TOTAL ATMR

209,393

103,960

Rasio total

150.25

137.37 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

150.25 137.37 CET 1 UNTUK

BUFFER

30 Juni 2015

30 Juni 2014

Modal Inti (Tier 1)

Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

Modal Pelengkap (Tier 2)

Total Modal

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULAN

Per 30 Juni 2015 dan 2014

146,862

231,002

er iah)

(3,741)

535 -37 CET 1 UNTUK

BUFFER

9.00

12

-10.

-11.

-n

uk uk

222

000

2)

593 ni

3)

-

-(91) (102)

-

-146,862

146,862

231,002

er iah)

99%

%)

uni

ma

NAL

-audit

-10.

-11.

-n

222

000

2)

593 ni

3)

444 355

146,862

146,862 231,002

er iah)

99%

%)

uni

ma

-audit

-10.

-11.

-n

uk uk

222

000

2)

593 ni

3)

-

-(91) (102)

-

-146,862

146,862 231,002

er iah)

99%

%)

uni

ma

NAL

-audit

-10.

-11.

-n

uk uk

222

000

2)

593 ni

3)

-

-(91) (102)

-

-146,862

146,862

231,002

er iah)

99%

%)

uni