SATUAN ACARA PERKULIAHAN
MATA KULIAH MANAJEMEN DANA BANK
FAKULTAS EKONOMI
TUJUAN UMUM:1. Memberikan pengetahuan mengenai operasional dan manajemen dana sebuah bank beserta regulasinya
2. Memberikan pemahaman dan penguasaan mengenai teknik dan prinsip-prinsip dari manajemen operasional sebuah bank beserta prakteknya 3. Memberikan pemahaman dan penguasaan mengenai konsep penilaian tingkat kesehatan dan kerahasiaan sebuah bank (CAMELS)
Pertemuan ke
Pokok Bahasan
Dan TIU Sub Pokok Bahasan dan TIK
Teknik
Mahasiswa memahami sistem keuangan dan fungsi perbankan
1.1. Sistem keuangan dan fungsi perbankan (financial intermediary)
1.2. Pengertian Bank dan layanan perbankan TIK :
1. Mahasiswa memahami sistem keuangan
2. Mahasiswa mengerti definisi, fungsi, jenis dan layanan perbankan
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 2 bab I, 7 bab I
2 2. Kebijakan dan Regulasi Perbankan
TIU :
Mahasiswa memahami fungsi Bank Sentral dalam kebijakan dan regulasi perbankan di Indonesia
2.1. Bank Indonesia dan instrumen moneter
2.2. Peranan bank sentral dalam perkembangan ekonomi nasional dan dunia perbankan
2.3. Arsitektur Perbankan Indonesia (API) TIK :
Agar mahasiswa :
1. memahami fungsi BI sebagai bank sentral 2. memahami BI sebagai instrumen moneter
3. dapat menjelaskan peranan BI dalam pekembangan ekonomi nasional
4. dapat menjelaskan peranan bank sentral dalam perkembangan ekonomi nasional
5. dapat menjelaskan rencana Arsitektur Perbankan Indonesia
Kuliah mimbar, diskusi
Papan Tulis, OHP 4 bab II, 7 bab II &
bank
TIU :
Mahasiswa memahami struktur organisasi dan usaha bank konvensional dan syariah
3.2. Fungsi, usaha dan dasar hukum bank umum dan bank syariah
3.3. Konsep manajemen bank umum dan syariah TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengetahui macam struktur organisasi manajemen bank
2. mengetahui fungsi, usaha dan dasar hukum bank umum
3. mengetahui fungsi, usaha dan dasar bank syariah
4. dapat menjelaskan perbedaan bank umum konfensional dan bank syariah
diskusi 4 bab IV, 7
bab V& IX
4 & 5 4. Manajemen dana bank
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen sumber dan alokasi dana bank
4.1. Dasar pengertian manajemen dana bank 4.2. Manajemen sumber dana bank
4.2.1. Jenis sumber dana
4.2.2. Konsep perhitungan biaya sumber dana (Cost of Loanable Funds)
4.3. Manajemen alokasi dana bank 4.3.1. Jenis alokasi dana 4.3.2. Pendekatan alokasi dana 4.3.3. Alokasi dana berdasarkan sifat 4.4. Kebijakan penghimpunan dan penggunaan
dana bank (risiko likuiditas, kredit, investasi, operasi, kecurangan dan resiko fidusiari) TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar manajemen dana bank 2. mengerti tentang manajemen sumber dana 3. mengerti tentang manajemen alokasi dana 4. dapat menjelaskan tentang resiko-resiko yang
mungkin dihadapi oleh suatu bank.
Kuliah mimbar,
Pertemuan
ke Pokok BahasanDan TIU Sub Pokok Bahasan dan TIK PembelajaranTeknik PembelajaranMedia Referensi 6 & 7 5. Manajemen aktiva dan
pasiva
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen aktiva dan pasiva
5.1 Pengertian manajemen aktiva pasiva 5.2 Manajemen treasury
5.3 Manajemen investment 5.4 Manajemen forex 5.5 Manajemen aktiva 5.6 Manajemen pasiva
5.7 Assets and Liability Committee TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar manajemen aktiva dan pasiva
2. dapat memahami manajemen treasury, investment, forex, aktiva dan pasiva
3. mengerti fungsi dan tugas dari asset and liability committee
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 5 bab I s/d1 bab IV, VII
8 6. Manajemen likuiditas
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen likuiditas beserta perhitungan rasio likuiditas bank
6.1 Pengertian dan konsep likuiditas 6.1.1 Cash ratio
6.1.2 Cash reserve
6.2 Ketentuan-ketentuan umum Likuiditas bank TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar likuiditas 2. mengerti tentang rasio-rasio likuiditas
3. mengerti ketentuan-ketentuan umum yang berlaku.
Kuliah mimbar,
ke Dan TIU Pembelajaran Pembelajaran 9 7. Manajemen permodalan
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen aktiva dan pasiva
7.1. Pengertian manajemen modal bank 7.2. Kebutuhan modal bank
7.2.1. Perencanaan keuangan secara menyeluruh 7.2.2. Penetapan jumlah modal yang wajar 7.2.3. Pemenuhan modal secara internal dan
eksternal TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar manajemen modal bank 2. dapat menjelaskan langkah-langkah yang
digunakan dalam pemenuhan kebutuhan modal bank
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 2 bab IV,1 bab V, 4 bab XIII
10 8. Manajemen kredit
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan manajemen kredit
8.1. Pengertian, tujuan dan fungsi manajemen kredit 8.2. Klasifikasi kredit
8.3. Aspek-aspek dalam penilaian kredit 8.4. Perhitungan tingkat bunga kredit
8.4.1. overhead cost 8.4.2. risk factor 8.4.3. spread 8.4.4. tax
TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar manajemen kredit 2. dapat menjelaskan klasifikasi kredit
3. dapat memahami aspek-aspek penilaian kredit 4. mengerti metode perhitungan tingkat bunga kredit.
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 2 bab VIII,1 bab VI, 4 bab VIII, 6 bab IX &
X
Pertemuan
ke Pokok BahasanDan TIU Sub Pokok Bahasan dan TIK PembelajaranTeknik PembelajaranMedia Referensi 11 9. Laporan keuangan bank
TIU :
Mahasiswa memahami konsep laporan keuangan bank
9.1. Pengertian laporan keuangan bank
9.2. Pelaporan neraca dan perhitungan laba-rugi 9.3. Pos-pos neraca bank
9.4. Pos-pos rekening administratif 9.5. Pos-pos perhitungan laba-rugi TIK :
Agar Mahasiswa
1. mengerti konsep dasar laporan keuangan bank 2. dapat memahami isi dari laporan neraca dan
perhitungan laba-rugi
3. dapat memahami aspek-aspek penilaian kredit 4. mengerti metode perhitungan tingkat bunga kredit.
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 4 bab III,2 bab X, 6 bab IV &
XII
12 & 13 10. Kesehatan dan rahasia bank
TIU :
Mahasiswa memahami konsep dan penerapan penilaian tingkat kesehatan bank dan kerahasiaan bank
10.1. Aturan kesehatan bank (CAMELS) - Permodalan (capital) - Kualitas aset (asset quality) - Manajemen (management) - Rentabilitas (earnings) - Likuiditas (liquidity)
- Sensitivitas terhadap resiko pasar (sensitivity to market risk) 10.2. Pelanggaran aturan kesehatan bank
10.3. Tujuan penerapan rahasia bank dan dasar hukum 10.4. Pengecualian terhadap rahasia bank
TIK :
1. mengerti konsep dasar aturan kesehatan bank 2. dapat memahami metode perhitungan kesehatan
bank
3. dapat memahami konsep kerahasiaan bank
Kuliah mimbar,
diskusi Papan Tulis, OHP 6 bab XV &5 bab X, XVI, 7 bab IV,
1. Mencari dan mendiskusikan artikel yang berkaitan dengan materi pembelajaran. 2. Melakukan latihan perhitungan manajemen dana bank.
3. Melakukan latihan perhitungan tingkat kesehatan dan kerahasiaan bank.
Referensi:
1. Drs. M. Sinungan, ”Manajemen Dana Bank”, Rineka Cipta, 1989 2. Dahlan Siamat, “Manajemen Bank Umum”, Intermedia, Jakarta, 1993
3. Edward W. Reed and Edward K. Gill, “Bank Umum”, Bumi Aksara, Jakarta 1995
4. Siswanto Sutojo, ”Manajemen Terapan Bank”, Pustaka Binaman Pressindo, Jakarta, 1997
5. Drs. Selamet Riyadi, M.Si., ”Banking Assets and Liability Management”, Lembaga Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta, 2003
6. Ir. Drs. Lukman Dendawijaya, MM, ”Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Jakarta, 2003
