PENGARUH KINERJA LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA,
SENSITIFITAS, EFISIENSI DAN PROFITABILITAS
TERHADAP ROA PADA BANK
PEMBANGUNAN DAERAH
PROPOSAL SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Strata Satu
Jurusan Manajemen
OLEH :
YUDA DWI NURCAHYA 2009210319
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA
PENGARUH KINERJA LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA,
SENSITIFITAS, EFISIENSI dan PROFITABILITAS
TERHADAP ROA PADA BANK
PEMBANGUNAN DAERAH
Diajukan Oleh :
YUDA DWI NURCAHYA
2009210319
Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diujikan
Dosen Pembimbing, Tanggal : 31-01-2014
S K R I P S I
PENGARUH KINERJA LIKUIDITAS, KUALITAS AKTIVA,
SENSITIFITAS, EFISIENSI dan PROFITABILITAS
TERHADAP ROA PADA BANK
PEMBANGUNAN DAERAH
Disusun Oleh :
YUDA DWI NURCAHYA 2009210319
Dipertahankan di depan Tim Penguji dan dinyatakan Lulus Ujian Skripsi
pada tanggal 14 Februari 2014
Tim Penguji
Ketua : (Dr. Kristijadi.M.M)
Sekretaris : (Hj. Anggraeni. SE.,M.Si)
PENGESAHAN SKRIPSI
Nama : Yuda Dwi Nurcahya
Tempat, Tanggal Lahir : Surabaya, 28 Maret 1991
N.I.M : 2009210319
Jurusan : Manajemen
Program Pendidikan : Strata 1
Konsentrasi : Manajemen Perbankan
Judul : Pengaruh Kinerja Likuiditas, Kualitas Aktiva,
Sensitifitas, Efisiensi dan Profitabilitas Terha
dap (ROA) Pada Bank Pembangunan Daerah.
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi S1 Manajemen, Dosen Pembimbing, Tanggal : 27-03-2014 Tanggal : 21-03-2014
MOTTO
APA PUN TUJUAN KITA, JANGAN
TERPUSAT PADA HASIL
PERSEMBAHAN
“ Yang utama dari segal
anya
”
Sembah sujud serta syukur kepada ALLAH SWT. Taburan cinta dan kasih sayangmu memberikanku kekuatan, membekaliku dengan ilmu. Atas karunia serta kemudahan
yang engkau berikan akhirnya skripsi yang sederhana ini dapat terselesaikan. Sholawat dan salam selalu terlimpahkan
keharibaab Rasullah Muhammad SAW.
Kupersembahkan karya sederhana ini kepada orang yang sangat berarti dan kusayangi
“ Ibu dan AyaH ”
Sebagai tanda bakti, dan rasa terima kasih yang tiada terhingga kupersembahkan karya kecil ini kepada ibu dan ayah yang telah memberikan kasih sayang, segala dukungan,
dan cinta kasih yang tiada terhingga, yang tiada mungkin dapat kubalas hanya dengan selembar kertas yang
bertuliskan kata cinta dan persembahan. Semoga ini menjadi langkah awal untuk membuat ibu dan ayah bahagia karena
kusadari, selama ini belum aku belum bisa berbuat yang lebih. Untuk ibu dan ayah yang selalu membuatku termotivasi dan selalu menyirami kasih sayang, selalu mendoakanku dan selalu menasehatiku menjadi lebih baik,
Terima Kasih Ibu… Terima Kasih Ayah…
APA PUN TUJUAN KITA, JANGAN
“ My best friend’s “
Buat Teman Seperjuangan Skripsi Dio Okta Dwi Putra, Dwi Manggala Saputra, M. Faizal Rachman, Taufik Fajar dll Alhamdullilah kita bias lulus sama – sama setelah melewati rintangan di Perkuliahaan.
Untuk Teman saya Wahyu Indra Setiawan yang sudah menemani skripsi ini hingga akhir Smoga apa yang kita diskusikan dapat kita aplikasikan ke kedepannya untuk meraih apa yang dapat kita capai.. AMIN..
Dan juga terima kasih buat Semuanya yang telah mendukung saya, sukses buat kalian Semua…
KALIAN LUAR BIASA…….
“ Dan Terakhir “
Terima kasih untuk Hj.Anggraeni. SE.,M.Si selaku dosen pembimbing saya, Atas dukungan dan Arahannya… Dan kepada Semua Dosen Di STIE Perbanas Surabaya
terima kasih atas ilmu yang diberikan…
Dan Tidak Lupa Kampus STIE Perbanas Surabaya yang saya banggakan, smoga menjadi kampus unggulan dimasa
KATA PENGANTAR
Puji Syukur penulis panjatkan kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas
segala limpahan Rahmat dan Karunia – Nya, setelah proses yang cukup panjang
akhirnya skripsi dengan judul “Pengaruh Kinerja Likuiditas, Kualitas Aktiva, Sensitifitas, Efisiensi, dan Profitabilitas Terhadap Return On Asset (ROA) Pada Bank Pembangunan Daerah” dapat terselesaikan dengan baik. Adapun tujuan dari penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat untuk
penyelesaian dalam menempuh skripsi program pendidikan Sarjana Strata Satu
(S1) Jurusan Manajemen Konsentrasi Perbankan STIE Perbanas Surabaya.
Penulis menyadari bahwa skripsi ini dapat terselesaikan berkat
bimbingan, arahan, dan saran dari berbagai pihak. Untuk itu dalam kesempatan ini
penulis mengucapkan terima kasih yang sebesar – besarnya kepada :
1. Hj. Anggraeni, S.E.,M.Si. selaku Dosen Pembimbing yang telah banyak
meluangkan waktunya dan tenaga untuk membimbing penulisan skripsi ini.
2. Ibu Mellyza Silvy, S.E.,M.Si selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE Perbanas
Surabaya
3. Ibu Prof. Dr. Dra. Psi. Tatik Suryani, M.M, selaku Ketua STIE Perbanas
Surabaya
4. Bapak Yudi Sutarso S.E.,M.Si. selaku Dosen Wali yang telah banyak
5. Bapak dan Ibu dosen beserta seluruh Civitas Akademika STIE Perbanas
Surabaya yang telah memberikan ilmu pengetahuan dan bantuan kepada
penulis selama perkuliahan.
Akhirnya dengan segala kerendahan hati, penulis berharap semoga
skripsi ini dapat bermanfaat dalam menambah wawasan khususnya di bidang
Manajemen Perbankan.
Surabaya, Januari 2014
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP UJI. ... ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI. ... iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI. ... iv
HALAMAN MOTTO DAN PERSEMBAHAN. ... v
KATA PENGANTAR ...viii
1.4 Manfaat Penelitian ... 11
1.5 Sistematika Penulisan ... 12
BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Penelitian Terdahulu ... 14
2.2 Landasan Teori... 20
2.3 Keranga Pemikiran ... 42
2.4 Hipotesis Penelitian ... 43
BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian……… ... 44
3.2 Batasan Peneltian………... 44
3.3 Identifikasi Variabel……….. ... 45
3.4 Definisi Oprasional dan Pengukuran Variabel…… ... 45
3.5 Populasi, Sampel, dan Teknik Pengambilan Sampel…. ... 48
3.6 Data dan Metode Pengambilan Data……. ... 50
3.7 Teknik Analisis Data…. ... 50
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN 4.1 Gambaran Subyek Penelitian…. ... 57
4.2 Analisis Data… ... 64
BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan… ... 105
5.2 Keterbatasan Penelitian.. ... 108
5.3 Saran….. ... 109 DAFTAR RUJUKAN
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1 : Perkembangan ROA BPD di Pulau Jawa ... 3
Tabel 2.1 : Perbandingan Dengan Penelitian Terdahulu ... 20
Tabel 3.1 : Populasi BPD di Pulau Jawa Berdasarkan Total Aset ... 49
Tabel 3.2 : Sampel BPD di Pulau Jawa ... 50
Tabel 4.1 : Posisi Loan Deposit Ratio (LDR) ... 65
Tabel 4.2 : Posisi Investing Policy Ratio (IPR) ... 67
Tabel 4.3 : Posisi Non Performing Loan (NPL) ... 68
Tabel 4.4 : Posisi Aktiva Produktif Bermasalah (APB) ... 69
Tabel 4.5 : Posisi Interest Rate Risk (IRR) ... 71
Tabel 4.6 : Posisi Beban Operasional Pendapatan Operasional (BOPO) .... 72
Tabel 4.7 : Posisi Fee Based Income Ratio (FBIR) ... 73
Tabel 4.8 : Posisi Net Interest Margin (NIM) 75
Tabel 4.9 : Posisi Return On Asset ... 76
Tabel 4.10 : Analisa Regresi Linier Berganda ... 77
Tabel 4.11 : Hasil Perhitungan Uji F ... 80
Tabel 4.12 : Hasil Uji Parsial ... 84
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 : Kerangka Pemikiran ... 42
Gambar 3.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho untuk Uji F ... 52
Gambar 3.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Sisi Kiri ... 54
Gambar 3.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Sisi Kanan... 55
Gambar 3.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Uji T Dua Sisi... 55
Gambar 4.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Untuk Uji F ... 81
Gambar 4.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Variabel LDR ... 84
Gambar 4.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Variabel IPR ... 85
Gambar 4.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Variabel NPL ... 86
Gambar 4.5 : Daerah Penerimaan dan PenolakanHo Variabel APB ... 86
Gambar 4.6 : Daerah Penerimaan dan PenolakanHo Variabel IRR ... 87
Gambar 4.7 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Variabel BOPO ... 88
Gambar 4.8 : Daerah Penerimaan dan Penolakan Ho Variabel FBIR ... 88
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 Perhitungan LDR Lampiran 2 Perhitungan IPR Lampiran 3 Perhitungan NPL Lampiran 4 Perhitungan APB Lampiran 5 Perhitungan IRR Lampiran 6 Perhitungan BOPO Lampiran 7 Perhitungan FBIR Lampiran 8 Perhitungan NIM Lampiran 9 Perhitungan ROA Lampiran 10 Hasil Output SPSS Lampiran 11 Tabel F
“INFLUENCE OF LIQUIDITY RATIO, ASSET QUALITY, SENSITIVITY, EFFICIENCY AND PROFITABILITY TOWARDS ROA
IN THE REGIONAL BANKS”
ABSTRACT
This research aims to analyze whether the LDR, IPR, NPL, APB, IRR, BOPO, FBIR, and NIM have significant influence simultaneously and partially toward on ROA.
The technique of data analyzing in this research is descriptive analyze and using multiple linear regression analyze, F test, and T test. Data collecting method of research is secondary data source from financial report of Regional Banks start from first quarter period of 2009 until second quarter period of 2013. Data analysis technique in this research using multiple regression analysis. Research determination criteria is Regional Banks which having total asset started 20 trillion until 30 trillion.
Based on criteria, sample that being used is BPD Riau Kepulauan Riau, BPD Sumatera Utara, and BPD DKI. The results of this research are LDR, IPR, NPL, APB, IRR, BOPO, FBIR, and NIM have significant influence simultaneously and partially to ROA. There are three variables that is not significant, those are NPL, APB and IRR. Significant variables are LDR, IPR, BOPO, FBIR, and NIM.
