CARLINK PRO FIXED Dana Investasi Pendapatan Tetap 29-Jan-16 NAV: 2,

(1)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Tanggal Peluncuran Total Dana Kelolaan

Mata Uang Rupiah

Bank Kustodian PT BANK CIMB NIAGA Tujuan Investasi

Kebijakan Investasi

- Efek Pendptan Tetap 80-100%

- Pasar Uang 0-20%

Komposisi Portofolio

- Obligasi - Reksadana - Pasar Uang * Annualised

Kinerja CARLINK PRO FIXED

- Keuangan - Pertambangan - Infrastructure - Pertanian - Jasa - Perdagangan - Inds. Konsumsi

Indikator Ekonomi

- Inflasi (Jan 2016) - Inflasi (YoY) - BI Rate

Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito.

Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

29-Jan-16

NAV: 2,795.294

Adalah gabungan dari produk asuransi berjangka (term insurance) dan investasi dimana Pemegang Polis mempunyai kebebasan untuk memilih penempatan Dana Investasi yang disediakan dan dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya.

Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 343,104,508,424.42 45.00% 3.60% 3.60% 12.62% 32.74% 41.36% A AA DISCLAMER:

INVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI MENGANDUNG RESIKO. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. CALON NASABAH WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROPOSAL SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI.

Mengoptimalkan hasil investasi dengan menjaga keamanan dan resiko pada tingkat yang dapat diterima (tolerable risk).

14.46% 80.78% 34.18% 20.82% 3.60% 2.48% 0.51% Dise-tahunkan Sejak pe-luncuran Yield 0.64% 7.61% 7.67% 4.76% AAA 4.14% 177.75% 7.25% Deskripsi Jan-16 YoY

2,597.627 2,613.887 2,630.405 2,645.864 2,660.731 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,580.000 2,600.000 2,620.000 2,640.000 2,660.000 2,680.000 2,700.000 2,720.000 2,740.000 2,760.000 2,780.000 2,800.000

Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Januari 2015 - Januari 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 7.67% 5.00% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 11.00% 2012 2013 2014 2015 2016*

(2)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Tanggal Peluncuran Total Dana Kelolaan Mata Uang Rupiah Bank Kustodian PT BANK CIMB NIAGA Tujuan Investasi

Kebijakan Investasi

‐ Efek Pendptan Tetap 80‐100% ‐ Pasar Uang 0‐20%

Komposisi Portofolio

‐ Obligasi ‐ Reksadana ‐ Pasar Uang * Annualised

Kinerja CARLINK PRO FIXED

‐ Keuangan ‐ Pertambangan ‐ Infrastructure ‐ Pertanian ‐ Jasa ‐ Perdagangan ‐ Inds. Konsumsi

Indikator Ekonomi

‐ Inflasi (Feb 2016) ‐ Inflasi (YoY) ‐ BI Rate Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito. Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

29‐Feb‐16

NAV: 2,814.851

Adalah gabungan dari produk asuransi berjangka (term insurance) dan investasi dimana Pemegang Polis mempunyai kebebasan untuk memilih penempatan Dana Investasi yang disediakan dan dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya. Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 Nopember 2004 343,999,379,576.45 45.00% 3.60% 3.60% 12.62% 32.74% 41.36% A AA Mengoptimalkan hasil investasi dengan menjaga keamanan dan resiko pada tingkat yang dapat diterima (tolerable risk). 14.51% 80.90% 34.18% 20.82% 3.60% 2.48% ‐0.09% Dise‐ tahunkan Sejak pe‐ luncuran Yield 0.70% 7.69% 8.06% 4.59% AAA 4.42% 181.49% 7.00%

Deskripsi Feb‐16 YoY

2,613.887 2,630.405 2,645.864 2,660.731 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,600.000 2,622.000 2,644.000 2,666.000 2,688.000 2,710.000 2,732.000 2,754.000 2,776.000 2,798.000 2,820.000

Feb‐15 Mar‐15 Apr‐15 May‐15 Jun‐15 Jul‐15 Aug‐15 Sep‐15 Oct‐15 Nov‐15 Dec‐15 Jan‐16 Feb‐16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Februari 2015 ‐ Februari 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.06% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016* Tabel Kinerja CARLink Pro Fixed

(3)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Kebijakan Investasi

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

‐ Keuangan ‐ Pertambangan ‐ Infrastructure ‐ Pertanian ‐ Jasa ‐ Perdagangan ‐ Inds. Konsumsi

Indikator Ekonomi

‐ Inflasi (Mar 2016) ‐ Inflasi (YoY) ‐ BI Rate AAA 4.45% 183.58% 6.75% Deskripsi Mar‐16 YoY

DISCLAMER: INVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI MENGANDUNG RESIKO. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. CALON NASABAH WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROPOSAL SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI. Mengoptimalkan hasil investasi dengan menjaga keamanan dan resiko pada tingkat yang dapat diterima (tolerable risk). 21.29% 77.89% 32.22% 21.45% 3.70% 2.56% 0.19% Dise‐ tahunkan Sejak pe‐ luncuran Yield 0.74% 7.81% 8.39% 0.82% Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito. Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

31‐Mar‐16

NAV: 2,835.81

Adalah gabungan dari produk asuransi berjangka (term insurance) dan investasi dimana Pemegang Polis mempunyai kebebasan untuk memilih penempatan Dana Investasi yang disediakan dan dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya. Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 344,901,970,365.15 46.33% 3.70% 3.70% 12.99% 33.71% 39.64% A AA 2,630.405 2,645.864 2,660.731 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,620.000 2,642.000 2,664.000 2,686.000 2,708.000 2,730.000 2,752.000 2,774.000 2,796.000 2,818.000 2,840.000

Mar‐15 Apr‐15 May‐15 Jun‐15 Jul‐15 Aug‐15 Sep‐15 Oct‐15 Nov‐15 Dec‐15 Jan‐16 Feb‐16 Mar‐16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Maret 2015 ‐ Maret 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.39% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016* Tabel Kinerja CARLink Pro Fixed

(4)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Mata Uang Rupiah

Kebijakan Investasi

- Pasar Uang 0-20%

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

- Keuangan - Pertambangan - Infrastructure - Pertanian - Jasa - Perdagangan - Inds. Konsumsi

Indikator Ekonomi

- Inflasi (Apr 2016) - Inflasi (YoY) - BI Rate AAA 3.60% 185.76% 6.75% Deskripsi Apr-16 YoY

21.45% 77.91% 32.22% 21.45% 3.70% 2.56% -0.45% Dise-tahunkan Sejak pe-luncuran Yield 0.77% 8.00% 8.65% 0.64%

Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito.

Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

29-Apr-16

NAV: 2,857.611

Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 345,785,688,399.22 46.33% 3.70% 3.70% 12.99% 33.71% 39.64% A AA 2,645.864 2,660.731 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,857.611 2,640.000 2,662.000 2,684.000 2,706.000 2,728.000 2,750.000 2,772.000 2,794.000 2,816.000 2,838.000 2,860.000

Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed April 2015 - April 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.65% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016*

(5)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Kebijakan Investasi

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

‐ Keuangan ‐ Pertambangan ‐ Infrastructure ‐ Perkebunan ‐ SUN ‐ Perdagangan ‐ Inds. Konsumsi ‐ Media

Indikator Ekonomi

‐ Inflasi (Mei 2016) ‐ Inflasi (YoY) ‐ BI Rate AAA 3.33% 187.44% 6.75%

Deskripsi May‐16 YoY

0.78% DISCLAMER: INVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI MENGANDUNG RESIKO. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. CALON NASABAH WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROPOSAL SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI. Mengoptimalkan hasil investasi dengan menjaga keamanan dan resiko pada tingkat yang dapat diterima (tolerable risk). 22.54% 75.32% 51.70% 15.45% 3.86% 1.54% 0.24% Dise‐ tahunkan Sejak pe‐ luncuran Yield 0.59% 8.03% 8.37% 2.14% Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito. Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional. Walaupun imbal hasil instrumen pendapatan tetap mengalami penurunan imbal hasil sejalan dengan kebijakan BI namun harga instrumen ini mengalami peningkatan sehingga memberikan hasil akhir yang cukup baik.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

31‐May‐16

NAV: 2,874.363

Adalah gabungan dari produk asuransi berjangka (term insurance) dan investasi dimana Pemegang Polis mempunyai kebebasan untuk memilih penempatan Dana Investasi yang disediakan dan dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya. Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 Nopember 2004 344,874,193,354.56 32.85% 3.86% 6.53% 13.54% 35.14% 34.75% A AA 2,660.731 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,857.611 2,874.363 2,650.000 2,665.000 2,680.000 2,695.000 2,710.000 2,725.000 2,740.000 2,755.000 2,770.000 2,785.000 2,800.000 2,815.000 2,830.000 2,845.000 2,860.000 2,875.000

May‐15 Jun‐15 Jul‐15 Aug‐15 Sep‐15 Oct‐15 Nov‐15 Dec‐15 Jan‐16 Feb‐16 Mar‐16 Apr‐16 May‐16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Mei 2015 ‐ Mei 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.37% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016* Tabel Kinerja CARLink Pro Fixed

(6)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Kebijakan Investasi

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

‐ Keuangan ‐ Pertambangan ‐ Infrastructure ‐ Perkebunan ‐ SUN ‐ Perdagangan ‐ Inds. Konsumsi ‐ Media

Indikator Ekonomi

‐ Inflasi (Juni 2016) ‐ Inflasi (YoY) ‐ BI Rate AAA 3.45% 189.42% 6.50% Deskripsi Jun‐16 YoY 0.80% Mengoptimalkan hasil investasi dengan menjaga keamanan dan resiko pada tingkat yang dapat diterima (tolerable risk). 22.19% 72.16% 53.78% 12.05% 4.02% 1.61% 0.66% Dise‐ tahunkan Sejak pe‐ luncuran Yield 0.69% 8.14% 8.40% 5.65% Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito. Imbal hasil diperkirakan akan mengalami penurunan seiring dengan penurunan tingkat suku bunga BI yang mengalami penurunan guna meningkatkan perekonomian nasional. Walaupun imbal hasil instrumen pendapatan tetap mengalami penurunan imbal hasil sejalan dengan kebijakan BI namun harga instrumen ini mengalami peningkatan sehingga memberikan hasil akhir yang cukup baik.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

30‐Jun‐16

NAV: 2,894.164

Adalah gabungan dari produk asuransi berjangka (term insurance) dan investasi dimana Pemegang Polis mempunyai kebebasan untuk memilih penempatan Dana Investasi yang disediakan dan dikelola oleh PT AJ Central Asia Raya. Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 344,997,029,642.90 34.17% 4.02% 6.79% 14.09% 32.53% 36.14% A AA 2,676.314 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,857.611 2,874.363 2,894.164 2,670.000 2,690.000 2,710.000 2,730.000 2,750.000 2,770.000 2,790.000 2,810.000 2,830.000 2,850.000 2,870.000 2,890.000 2,910.000

Jun‐15 Jul‐15 Aug‐15 Sep‐15 Oct‐15 Nov‐15 Dec‐15 Jan‐16 Feb‐16 Mar‐16 Apr‐16 May‐16 Jun‐16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Juni 2015 ‐ Juni 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.40% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016* Tabel Kinerja CARLink Pro Fixed

(7)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Mata Uang Rupiah

Kebijakan Investasi

- Pasar Uang 0-20%

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

- Keuangan - Pertambangan

- Infrastructure - Perkebunan

- SUN - Perdagangan

- Inds. Konsumsi - Media

Indikator Ekonomi

- Inflasi (Juli 2016) - Inflasi (YoY) - BI Rate

Kinerja CARLink Pro Fixed terus mengalami peningkatan. Instrumen pendapatan tetap memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bila dibandingkan bunga deposito. Pada Juli 2016, Bank Indonesia memutuskan untuk tidak mengubah tingkat suku bunga yaitu tetap pada posisi 6.5%. UU Tax Amnesty masih menjadi sentimen yang meningkatkan kepercayaan investor pada pasar Indonesia. Perkembangan dari pelaksanaan Tax Amnesty masih perlu terus diikuti dan dicermati. Dana yang akan masuk ke Indonesia melalui Tax Amnesty berpotensi mendongkrak harga instumen investasi pendapatan tetap.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

31-Jul-16

NAV: 2,916.269

Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 346,282,092,931.55 31.63% 3.72% 10.00% 13.04% 33.83% 33.46% A AA DISCLAMER:

INVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI MENGANDUNG RESIKO. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG. CALON NASABAH WAJIB MEMBACA DAN MEMAHAMI PROPOSAL SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI MELALUI UNIT LINK FUND ATAU PRODUK YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI.

21.87% 77.56% 53.50% 14.87% 3.72% 1.49% 0.69% Dise-tahunkan Sejak pe-luncuran Yield 0.76% 8.30% 8.56% 0.57% AAA 3.21% 191.63% 6.50% Deskripsi Jul-16 YoY

0.74% 2,692.773 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,857.611 2,874.363 2,894.164 2,916.269 2,690.000 2,713.000 2,736.000 2,759.000 2,782.000 2,805.000 2,828.000 2,851.000 2,874.000 2,897.000 2,920.000

Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16 Jul-16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Juli 2015 - Juli 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.56% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016*

(8)

CARLINK PRO FIXED

Dana Investasi Pendapatan Tetap

CARLINK PRO

CARLINK PRO FIXED

Mata Uang Rupiah

Kebijakan Investasi

- Pasar Uang 0-20%

Komposisi Portofolio

Kinerja CARLINK PRO FIXED

- Keuangan - Pertambangan

- Infrastructure - Perkebunan

- SUN - Perdagangan

- Inds. Konsumsi - Media

Indikator Ekonomi

- Inflasi (Agt 2016) - Inflasi (YoY) - BI Rate

Kementerian Badan Usaha Milik Negara (BUMN) tengah menyelesaikan berbagai kajian mengenai holding beberapa sektor bisnis perusahaan BUMN. Alasannya adalah jumlah perusahaan BUMN saat ini sebanyak 118 perusahaan. Jumlah ini dinilai kurang efisien dan menimbulkan biaya operasional cukup besar. Untuk itu, pemerintah berencana merampingkan jumlah BUMN tersebut. Holding tersebut ditujukan untuk efesiensi biaya sehingga akan berpengaruh terhadap penambahan pendapatan. Ini merupakan sentimen positif. Holding dalam satu sektor ini juga akan memberikan efek mengurangi saingan sehingga terjadinya pemerataan proyek yang dilakukan. Hal ini mampu menyeimbangkan perekonomian Indonesia.

Rating Portofolio

Obligasi

Komposisi Bidang Usaha Obligasi

31-Aug-16

NAV: 2,936.845

Resiko investasi sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. 08 November 2004 346,540,422,405.78 31.63% 3.72% 10.00% 13.04% 33.83% 33.46% A AA

21.69% 77.90% 53.50% 14.87% 3.72% 1.49% -0.02% Dise-tahunkan Sejak pe-luncuran Yield 0.71% 8.44% 8.60% 0.41% AAA 2.79% 193.68% 6.50% Deskripsi Aug-16 YoY

0.74% 2,708.353 2,721.946 2,742.082 2,759.712 2,777.546 2,795.294 2,814.851 2,835.810 2,857.611 2,874.363 2,894.164 2,916.269 2,936.845 2,700.000 2,720.000 2,740.000 2,760.000 2,780.000 2,800.000 2,820.000 2,840.000 2,860.000 2,880.000 2,900.000 2,920.000 2,940.000

Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16 Jul-16 Aug-16

Pergerakan NAV CARLink Pro Fixed Agustus 2015 - Agustus 2016 8.75% 6.82% 7.94% _7.80% 8.60% 6.00% 7.00% 8.00% 9.00% 10.00% 2012 2013 2014 2015 2016*