PT Bank BNI Syariah

(1)

No.

POS-POS

Nominal

Penempatan Pada Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain Tagihan Spot Dan Forward Surat Berharga Dimiliki

Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan Akseptasi

Piutang

a. Piutang Murabahah b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-c. Piutang Istishna’

d. Pendapatan Margin Istishna yang Ditangguhkan

-/-e. Piutang Qardh f. Piutang Sewa Pembiayaan Bagi Hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya Pembiayaan Sewa a. Aset Ijarah

b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-Penyertaan

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif

-/-a. Individual b. Kolektif Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/-Salam

Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian Termin Istishna’

-/-Aset Tetap Dan Inventaris Akumulasi Penyusutan-/-Properti Terbengkalai Aset Yang Diambil Alih Rekening Tunda Aset Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya

-/-Persediaan Aset Pajak Tangguhan Aset Lainnya TOTAL ASET

140,834 2,479,698 303,036 - 3,088,511 - - 14,066,971 21,784,592 8,294,424 - - 574,756 2,047 3,435,805 1,256,026 2,179,779 - 233,185 716,855 483,670 - - 406,601 47,507 359,094 23,931 13,376 - - - 273,173 127,497 - 306,800 23,845,409

ASET

Dana Simpanan Wadiah a. Giro

b. Tabungan

Dana Investasi Non Proﬁt Sharing a. Giro

b. Tabungan c. Deposito

Liabilitas Kepada Bank Indonesia Liabilitas Kepada Bank Lain Liabilitas Spot dan Forward Surat Berharga Diterbitkan Liabilitas Akseptasi Pembiayaan Diterima Setoran Jaminan Liabilitas Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Liabilitas Pajak Tangguhan

Liabilitas Lainnya Dana Investasi Proﬁt Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar

b. Modal yang belum disetor -/-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-Tambahan modal disetor a. Agio

b. Disagio -/-c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

h. Lainnya

Selisih kuasi reorganisasi

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

2,734,518 1,029,204 1,705,314 17,400,498 554,943 5,804,091 11,041,464 - 539,368 - 500,000 - 407,791 - 21,607,468

1,501,500 4,004,000 2,502,500 - 629,308 607,025 22,283 2,237,941 23,845,409

LIABILITAS DAN EKUITAS

LAPORAN POSISI KEUANGAN

(NERACA)

Per Januari 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)

PT Bank BNI Syariah

www.bnisyariah.co.id

HASANAH

Titik!

Satu Keputusan Indonesia Maju

No.

POS-POS

I.

II.

III.

IV.

TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah

b. Valuta asing

2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan

3. Lainnya

KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing

2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri

b. L/C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan

5. Lainnya TAGIHAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diterima i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah

b. Istishna’ c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya 3. Lainnya

KEWAJIBAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diberikan i. Rupiah 1,031,336

- 1,031,336 59,345

LAPORAN KOMITMEN

DAN KONTIJENSI

Per Januari 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

Nominal

1

2

3

Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah

i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah

ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta asing

ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah

- Musyarakah iii. Lainnya

Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah

- Non profit sharing - Profit sharing b. Valuta asing - Non profit sharing - Profit sharing

Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

221,573 218,532 160,597 153,054 - 147,192

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1

2

3

Pendapatan Operasional lainnya a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga

ii. Spot dan Forward b. Keuntungan penjualan aset : i. Surat berharga ii. Aset ijarah

c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)

d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

f. Dividen

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

i. Pendapatan lainnya Beban Operasional lainnya a. Beban bonus wadiah

b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : i. Surat berharga

ii. Spot dan Forward c. Kerugian penjualan aset : i. Surat berharga ii. Aset ijarah

d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised)

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga

ii. Pembiayaan berbasis piutang iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (Beban) Operasional lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL

16,111 132,417 - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain

Penyaluran Dana

1 2 3

1

2

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasiﬁkasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pastic

c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasid

d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasiﬁkasi ke laba rugi Pos-pos yang akan direklasiﬁkasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiﬁkasi ke laba rugi

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

-

PENDAPATAN DAN BEBAN

NON OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI

KOMPREHENSIF

Per Januari 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

Service Quality

Award 2015

Carre Center Customer Loyalty Sharia Banking

Top Brand Award

2015

Category Sharia Bank

Frontier dan Majalah Marketing

Gold Champion

The Most

Reliable Bank

Tempo Media Group Indonesia Banking Award 2015

The best Islamic Full Fledge Bank Kategori Buku 2

Karim Consulting Indonesia 11th Islamic Finance Award 2015

DIVERSITY

OF THE BOARD

The Most Effective Islamic Full Fledge Bank

Kategori Buku 2

Karim Consulting Indonesia 11th Islamic Finance Award 2015

Best Syariah 2015

Bank Syariah Terbaik Aset di Atas Rp 10 Triliun

Majalah Investor

Juara 1

Kategori Private Keuangan

Non Listed Annual Report Award

2014

Peringkat 1

Kategori

KPR Syariah

Infobank Digital Brand of The Year 2015

Net Promoter

Score Good for

Sharia Banking

Customer Loyalty Award

Bronze winner

Kategori The Best of Private Company InHouse

Magazine 2015 Indonesia InHouse Magazine

(2)

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)/

CONDENSED FINANCIAL STATEMENT (MONTHLY)

PT Bank BNI Syariah

Per Februari - 2016

(3)

(4)

(5)

LABA RUGI/ INCOME STATEMENT

(6)

(7)

(8)

No.

POS-POS

Nominal

Piutang

a. Individual b. Kolektif Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/-Salam

-/-Persediaan Aset Pajak Tangguhan Rupa-Rupa Aset TOTAL ASET

120,693 2,049,025 394,299 0 2,115,203

0 0 12,713,268 19,481,558

7,347,256 0

0 576,639 2,327 2,603,676 1,102,744 1,500,932 0 380,808 858,826 478,018 0 0

296,710 3,426 293,284 18,291 8,777 0 0 0 212,298 108,301 0 280,277 20,505,103

ASET

b. Tabungan

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Kewajiban Pajak Tangguhan

Rupa-Rupa Kewajiban Dana Investasi Proﬁt Sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar

h. Lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS

2,409,762 1,202,511 1,207,251 15,013,112 382,426 4,912,965 9,717,721 0 697,250 0 379,748 0 18,509,436

1,501,500 1,501,500 0 454,167 408,499 45,668 1,995,667 20,505,103

LIABILITAS DAN EKUITAS

No.

POS-POS

Nominal

1

2

3

Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah

Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah

- Non profit sharing - Profit sharing b. Valuta asing - Non profit sharing - Profit sharing

590,460 583,219 440,500 417,637 0 206,547 205,166 205,166 0 1,381 1,381 0 383,913

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional

1

2

Pendapatan Operasional lainnya a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga

f. Dividen

i. Pendapatan lainnya Beban Operasional lainnya a. Beban bonus wadiah

i. Surat berharga

39,497 359,580 604 201,839 4,437 101,530 (320,083) 63,830 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1

2

3

1

2

Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINNYA Pos-pos yang tidak akan direklasiﬁkasi ke laba rugi

d. Lainnya

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

TOTAL PENDAPATAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

0

PENDAPATAN DAN BEBAN

NON OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI

KOMPREHENSIF

Per 1 Januari s/d 31 Maret 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

(NERACA)

Per 31 Maret 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)

PT Bank BNI Syariah

www.bnisyariah.co.id

HASANAH

Titik!

Satu Keputusan Indonesia Maju

No.

POS-POS

I.

II.

III.

IV.

b. Valuta asing

3. Lainnya

b. L/C dalam negeri

5. Lainnya TAGIHAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diterima i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah

b. Istishna c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya 3. Lainnya

KEWAJIBAN KONTIJENSI 1. Garansi yang diberikan i. Rupiah 905,964

0 905,176 48,389

LAPORAN KOMITMEN

DAN KONTIJENSI

Per 31 Maret 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Best Syariah 2014

Majalah Investor

Kategori Bank Syariah Aset lebih dari 10 T

Indonesia Middle Class Moslem Brand Champion 2014 • Sharia Savings

• KPR Sharia

SWA Network

Predikat

“Sangat Bagus”

Kategori Bank Syariah

Infobank Sharia Finance Award 2014

1

st

_Rank

Digital Brand • KPR Syariah • Deposito Syariah

Infobank Digital Award

1

st

_Rank

The Most Prudent Islamic Full Fledge Bank

(BUKU 2)

The 10th Islamic Finance Award

Top Brand

2015

Majalah Marketing, Frontier Consulting Group

1st Rank Bank Syariah buku 2

The Best CEO Leadership

Bank Syariah non Tbk

Anugerah Perbankan Indonesia 2014

The Most

Favourite Bank

Sharia Financing

Housing Estate Favourite KPR Award 2014

Juara 1

Kategori Private Keuangan

Non Listed

Annual Report Award 2013

1

st

_Rank

1

st

_Rank

Kategori

Indonesia Banking Award 2014

(9)

No.

POS-POS

Nominal

Piutang

-/-a. Individual b. Kolektif Aset Tidak Berwujud Akumulasi Amortisasi -/-Salam

-/-Persediaan Aset Pajak Tangguhan Aset Lainnya

TOTAL ASET

124,623 3,041,567 161,014 - 3,401,716

- 13,634 14,263,612 22,269,179

8,572,459 -

- 564,393 2,499 3,748,027 1,205,314 2,542,713 - 201,340 698,621 497,281 - -

420,020 42,977 377,043 24,003 14,575 - - - 274,510 133,507 - 331,075

25,057,059

ASET

b. Tabungan

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia Liabilitas Pajak Tangguhan

Liabilitas Lainnya Dana Investasi Proﬁt Sharing

TOTAL LIABILITAS EKUITAS

Modal disetor a. Modal dasar

h. Lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS

2,988,814 1,132,113 1,856,701 18,254,061 632,185 5,938,970 11,682,906 - 578,973 - 500,000 13,634 384,872 -

22,743,732

1,501,500 4,004,000 2,502,500

- 704,694 607,025 97,669

2,313,327 25,057,059

LIABILITAS DAN EKUITAS

LAPORAN POSISI KEUANGAN

(NERACA)

Per April 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI (BULANAN)

PT Bank BNI Syariah

www.bnisyariah.co.id

HASANAH

Titik!

Satu Keputusan Indonesia Maju

No.

POS-POS

I.

II.

III.

IV.

b. Valuta asing

3. Lainnya

b. L/C dalam negeri

5. Lainnya

TAGIHAN KONTIJENSI

1. Garansi yang diterima i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah

b. Istishna’ c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya 3. Lainnya

KEWAJIBAN KONTIJENSI

1. Garansi yang diberikan i. Rupiah

1,002,332

- 1,002,332

64,110

LAPORAN KOMITMEN

DAN KONTIJENSI

Per April 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

POS-POS

Nominal

1

2

3

Pendapatan Penyaluran Dana

a. Rupiah

Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi

a. Rupiah - Non profit sharing - Profit sharing b. Valuta asing - Non profit sharing - Profit sharing

888,600

879,085 634,985 604,168 - 30,817 126,735 51,316 75,419 117,365 9,515

303,972

302,239 302,239 - 1,733 1,733 -

584,628

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1

2

3

Pendapatan Operasional lainnya

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga

f. Dividen

i. Pendapatan lainnya

Beban Operasional lainnya

a. Beban bonus wadiah

i. Surat berharga

55,244

505,926

- 251,235 8,651 154,300

(450,682) 133,946 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain

Penyaluran Dana

1

2

3

1

2

Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Pos-pos yang tidak akan direklasiﬁkasi ke laba rugi

d. Lainnya

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

(287)

1,655 (4,049)

(2,681) 131,265

33,652

PENDAPATAN DAN BEBAN

NON OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI

KOMPREHENSIF

Per April 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

Service Quality

Award 2015

Carre Center Customer Loyalty Sharia Banking

Top Brand Award

2015

Frontier dan Majalah Marketing

Gold Champion

Category • Saving Account Islamic Bank

• Time Deposit Islamic Bank MarkPlus Indonesia WOW Brand 2015

The Most

Reliable Bank

The best Islamic Full Fledge Bank Kategori Buku 2 Karim Consulting Indonesia 11th Islamic Finance Award 2015

DIVERSITY

OF THE BOARD

The Most Effective Islamic Full Fledge Bank

Kategori Buku 2 Karim Consulting Indonesia 11th Islamic Finance Award 2015

Best Syariah 2015

Bank Syariah Terbaik Aset di Atas Rp 10 Triliun

Majalah Investor

Juara 1

Kategori

Private Keuangan Non Listed

Annual Report Award 2014

Peringkat 1

Kategori

KPR Syariah Infobank Digital Brand

of The Year 2015

Net Promoter

Score Good for

Sharia Banking

Customer Loyalty Award

Bronze winner

Kategori The Best of Private Company InHouse

Magazine 2015