PT BANK PERMATA Tbk FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 30 Juni 2017

(1)

PT BANK PERMATA Tbk

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III Posisi 30 Juni 2017

Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan

No. Komponen No. Ref. yang berasal dari _{Neraca Konsolidasi}

Bank Konsolidasian

Modal Inti Utama (Copmmon Equity Tier I)/CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

1 Saham biasa (termasuk stock surplus) 21,090,886 21,090,886 a 2 Laba ditahan (1,683,901) (1,662,449) b 3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 2,083,341 2,083,341 c

4 Modal yang termasuk phase out dari CET 1 N/A N/A

5 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan - 9 d 6 CET 1 sebelum regulatory adjusment 21,490,326 21,511,787

CET 1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment) 7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrument keuangan

dalam trading book -

-8 Goodwill - 113,015 e 9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage Servicing Rights) 135,555 136,387 f

10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A

11Cash-flow hedge reserve N/A N/A

12Shortfall on provisions to expected losses N/A N/A

13 Keuntungan dari sekuritisasi - -14 Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA) - -15 Kerugian atas pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti -

-16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A N/A

17 Pemilikan saham biasa secara resiprokal N/A N/A

18 Penyertaan dalam bentuk CET1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan

20%-50%, dan kepada perusahaan asuransi N/A N/A

19 Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi

di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A

20Mortgage servicing rights - -21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di

atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A

22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : N/A N/A

23 Investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A

24 Mortgage servicing rights N/A N/A

25 Pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A

26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

a. Selisih PPA dan CKPN - -b. PPA atas aset non produktif 32,109 32,109

c. Aset pajak tangguhan 2,445,345 2,446,464 g d. Penyertaan 2,590,876 2,418,198 h e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

-f. Eksposur sekuritisasi -

-g. Faktor pengurang modal inti lainnya 281,387 - i 27 Investasi pada instrumen AT 1 dan Tier 2 pada Bank lain -

-28Jumlah pengurang (regulatory adjusment terhadap CET 1) 5,485,272 5,146,173 29Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 16,005,054 16,365,614

Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) - -31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi - -32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi -

-33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A

34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam

perhitungan KPMM secara konsolidasi -

-35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A N/A

36Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjusment - -Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)

37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri N/A N/A

38 Pemilikan instrumen AT1 secara resiprokal N/A N/A

39 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan

40 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar N/A N/A

41 a. Investasi pada instrumen AT1 pada Bank lain - -42 Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain - -43Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT 1 - -44Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - -45Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) 16,005,054 16,365,614

Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan Cadangan

46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) 2,822,790 2,822,790

47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A

48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam

perhitungan KPMM secara konsolidasi -

-49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A N/A

50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit + Cadangan Tujuan

852,741 854,281 51Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 3,675,531 3,677,071

Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A

53 Pemilikan instrumen Tier 2 secara resiprokal N/A N/A

54 Penyertaan dalam bentuk AT1 pada Entitas Anak, perusahaan kepemilikan

55 Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar

cakupan konsolidasi secara ketentuan N/A N/A

(2)

Format Standar Pengungkapan Perhitungan Permodalan

No. Komponen No. Ref. yang berasal dari

Neraca Konsolidasi

Bank Konsolidasian

a. Investasi pada instrumen Tier 2 pada Bank lain - - b. Sinking fund - - 57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap - - 58 Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah regulatory adjusment 3,675,531 3,677,071 59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 19,680,585 20,042,685 60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 104,197,342 104,556,252

Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan

Modal (Capital Buffer) 18.89% 19.17%

61 Rasio Modal Inti Utama (CET 1) - persentase terhadap ATMR 15.36% 15.65%

62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR 15.36% 15.65%

63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR 18.89% 19.17%

64 Tambahan modal (buffer) - persentase terhadap ATMR

65 Capital Conservation Buffer 1.250% 1.250%

66 Countercyclical Buffer 0.000% 0.000%

67 Capital Surcharge untuk D-SIB 0.500% 0.500%

68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR

9.36% 9.65%

National minima (jika berbeda dengan Basel 3)

69 Rasio minimal CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

70 Rasio minimal Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

71 Rasio minimal total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A

Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A

73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A

74Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) N/A N/A

75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari

kewajiban pajak) N/A N/A

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2 76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A N/A

77Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan

standar N/A N/A

78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A N/A

79 Cap atas provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan

IRB N/A N/A

Instrumen Modal yang termasuk phase out(hanya berlaku antara 1 Jan

2018 s.d. 1 Jan 2022) N/A N/A

80Cap pada CET 1 yang termasuk phase out N/A N/A

81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap (kelebihan di atas

cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A

82Cap pada AT 1 yang termasuk phase out N/A N/A

83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan di atas

cap setelah redemptions dan maturities) -

-84Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out N/A N/A

85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas

cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A

(3)

PT BANK PERMATA Tbk REKONSILIASI PERMODALAN Posisi 30 Juni 2017

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian

ASET

1. Kas 2,968,504 2,968,504 2,968,504 2,968,504 2. Penempatan pada Bank Indonesia 12,430,946 12,430,946 12,430,946 12,430,946 3. Penempatan pada bank lain 4,065,331 4,065,331 4,065,331 4,065,331 4. Tagihan spot dan derivatif 195,189 195,189 195,189 195,189 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,573,015 1,573,015 1,573,015 1,573,015 b. Tersedia untuk dijual 19,809,589 19,809,589 19,809,589 19,809,589 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17,895 17,895 17,895 17,895 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse _repo) _1,489,181 _1,489,181 _1,489,181 _1,489,181 8. Tagihan akseptasi 3,273,457 3,273,457 3,273,457 3,273,457 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 81,119,167 81,449,477 81,119,167 81,449,477 10. Pembiayaan syariah 11,236,059 11,236,059 11,236,059 11,236,059 11. Penyertaan 2,591,675 2,418,997 -

Diperhitungkan di KPMM 2,590,876 2,418,198 h

Tidak diperhitungkan di KPMM 799 799

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga (103) (103) (103) (103) b. Kredit (7,259,154) (7,262,271) (7,259,154) (7,262,271) c. Lainnya (34,828) (34,828) (34,828) (34,828) 13. Aset tidak berwujud 395,291 617,772

Goodwill - 113,015 e

Aset tidak berwujud - lainnya 395,291 504,757 f

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (259,736) (368,370) (259,736) (368,370) f 14. Aset tetap dan inventaris 3,200,888 3,252,391 3,200,888 3,252,391

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (720,984) (768,482) (720,984) (768,482) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 27,624 27,624 27,624 27,624 b. Aset yang diambil alih 224,703 224,703 224,703 224,703 c. Rekening tunda 61,823 61,823 61,823 61,823 d. Aset antar kantor *

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 17,881 17,881 17,881 17,881 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (12,590) (12,590) (12,590) (12,590)

17. Sewa pembiayaan - - - -

18. Aset pajak tangguhan * 2,445,345 2,446,464 2,445,345 2,446,464 g 19. Aset lainnya 5,427,782 5,434,953 5,427,782 5,434,953

TOTAL ASET 144,283,950 144,564,607 144,283,950 144,564,607

No POS-POS Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi

(4)

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 25,958,942 25,956,925 25,958,942 25,956,925 2. Tabungan 19,800,728 19,784,909 19,800,728 19,784,909 3. Simpanan berjangka 47,467,668 47,467,668 47,467,668 47,467,668 4. Dana investasi revenue sharing 13,297,319 13,297,319 13,297,319 13,297,319 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 2,844,041 2,844,041 2,844,041 2,844,041 7. Liabilitas spot dan derivatif 3,572 3,572 3,572 3,572 8. _{Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)} _- _- _- -9. Utang akseptasi 3,283,856 3,283,856 3,283,856 3,283,856 10. Surat berharga yang diterbitkan - - - -11. Pinjaman yang diterima 6,515,954 6,515,954 6,515,954 6,515,954

Diperhitungkan di KPMM Tidak diperhitungkan di KPMM

12. Setoran jaminan 21,391 21,391 21,391 21,391

13. Liabilitas antar kantor * - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan * - - - - 15. Liabilitas lainnya 3,943,641 3,960,924 3,943,641 3,960,924 16. Dana investasi profit sharing - - -

-TOTAL LIABILITAS 123,137,112 123,136,559 123,137,112 123,136,559 EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar 12,500,000 12,500,000 12,500,000 12,500,000 a b. Modal yang belum disetor -/- (8,662,015) (8,662,015) (8,662,015) (8,662,015) a c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio 17,252,901 17,252,901 17,252,901 17,252,901 a b. Disagio -/- - - - -c. Modal sumbangan - - - -d. Dana setoran modal - - - - a e. Lainnya (281,387) - (281,387) - i 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang

asing - - - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 34,643 34,643 34,643 34,643 c c. Lindung nilai arus kas - - - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1,693,735 1,693,735 1,693,735 1,693,735 c e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi (21,937) (21,937) (21,937) (21,937) f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (84,137) (82,575) (84,137) (82,575) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 12,374 11,984

- Pajak keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan (AFS) - - (8,660) (8,660) c - Pajak keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - 21,034 20,644 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22,810 - 22,810 - 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 363,624 363,624 363,624 363,624 c b. Cadangan tujuan 128 128 128 128 24. Laba/rugi - - a. Tahun-tahun lalu (2,300,635) (2,283,014) (2,300,635) (2,283,014) b b. Tahun berjalan 616,734 620,565 616,734 620,565 b

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 21,146,838 21,428,039 21,146,838 21,428,039 25. Kepentingan non pengendali - 9 - 9 d

TOTAL EKUITAS 21,146,838 21,428,048 21,146,838 21,428,048 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 144,283,950 144,564,607 144,283,950 144,564,607 * Disajikan secara neto.

No. Referensi

No POS-POS Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian

(5)

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN PT BANK PERMATA Tbk

POSISI JUNI 2017

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011 - BNLI02SB

NO Pertanyaan Jawaban

1 Penerbit Bank Permata, Tbk

2 Nomor Identifikasi ISIN: IDA000048300

3 Hukum yang digunakan Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4 Pada saat masa transisi N/A

5 Setelah masa transisi T2

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

7 Jenis instrumen Surat Berharga Subordinasi

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 319,202 9 Nilai Par dari instrumen 1,750,000

10 Klasifikasi akuntansi Liabilitas – Amortised Cost;

11 Tanggal penerbitan 28-Jun-11

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

13 Tanggal jatuh tempo 28-Jun-18

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank N/A 15

Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option

lainnya (bila ada) N/A

16 Subsequent call option N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Fixed

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 11.00%

19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

23 Convertible atau non-convertible Non Convertible

24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A 29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

30 Fitur Write-down N/A

31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya N/A

32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

33 Jika write-down,permanent atau temporer N/A

34 Jika temporer write down, jelaskan mechanisme write-up N/A

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior bonds

36 Apakah transisi untuk fitur yang non-complaint Tidak

37 Jika Ya, jelaskan fitur non-complaint N/A

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012 - BNLI01SBCN1

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 266,625 9 Nilai Par dari instrumen 700,000

11 Tanggal penerbitan 15-Jun-12

13 Tanggal jatuh tempo 15-Jun-19

Kupon/deviden

(6)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012 - BNLI01SBCN2

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 867,190 9 Nilai Par dari instrumen 1,800,000

11 Tanggal penerbitan 19-Dec-12

13 Tanggal jatuh tempo 19-Dec-19

Kupon/deviden

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap I Tahun 2013 - BNLI02SBCN1

2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000061501

11 Tanggal penerbitan 24-Dec-13

13 Tanggal jatuh tempo 24-Dec-20

Kupon/deviden

(7)

(Dalam Juta Rupiah) Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 - BNLI02SBCN2

2 Nomor Identifikasi ISIN:IDA000065106

11 Tanggal penerbitan 24-Oct-14

13 Tanggal jatuh tempo 24-Oct-21

Kupon/deviden

30 Fitur Write-down Ya

31 Jika write-down,sebutkan trigger-nya Mengikuti ketentuan OJK

32 Jika write-down,apakah penuh atau sebagian Mengikuti ketentuan OJK

33 Jika write-down,permanent atau temporer Mengikuti ketentuan OJK

(Dalam Juta Rupiah) Pinjaman Subordinasi Rp700 miliar Tahun 2010 - MTNIDR

2 Nomor Identifikasi N/A

3 Hukum yang digunakan Hukum Inggris dan Indonesia

7 Jenis instrumen Pinjaman Subordinasi

11 Tanggal penerbitan 10-Mar-10

13 Tanggal jatuh tempo 10-Mar-20

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Ya 15

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan SBI rate 3 mo + 275bps

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A

(8)

(Dalam Juta Rupiah) Ekuitas Saham

2 Nomor Identifikasi ID1000098205

5 Setelah masa transisi CET1

7 Jenis instrumen Saham Biasa

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 21,090,886 9 Nilai Par dari instrumen 21,090,886 *)

10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

11 Tanggal penerbitan 5-Jul-90 **)

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual

13 Tanggal jatuh tempo N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating N/A

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A

19 Ada atau tidaknya dividend stopper N/A

20 Fully discretionary; partial or mandatory N/A

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A

22 Noncumulative atau cumulative N/A

23 Convertible atau non-convertible N/A

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Paling akhir

*) Pada bulan Juni 2017, Bank telah menyelesaikan pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas VIII sebesar Rp. 2.995.450 (dl jutaan Rp). **) Tanggal penerbitan diisi dengan tanggal bank melakukan penawaran umum perdana (IPO).