Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Sep 2016
31 Des 2015
30 Sep 2016
31 Des 2015
ASET
1.
Kas
13.975.743
17.833.851
13.999.168
17.849.460
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
66.176.122
86.090.943
67.033.173
87.047.445
3.
Penempatan pada bank lain
14.909.839
14.115.338
15.787.219
15.425.155
4.
Tagihan spot dan derivatif
575.888
252.051
575.888
252.051
5
Surat berharga
114.387.319
55.246.914
115.453.553
55.853.659
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
8.475.997
1.525.873
8.667.796
1.531.741
b. Tersedia untuk dijual
75.588.666
38.319.998
75.781.586
38.377.998
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
27.128.627
12.901.245
27.699.597
13.401.710
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
3.194.029
2.499.798
3.304.574
2.542.210
6.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
25.123.477
-
25.248.924
49.666
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (
reverse repo
)
917.915
515.099
1.082.063
515.099
8.
Tagihan akseptasi
7.819.271
7.800.728
7.819.271
7.800.728
9.
Kredit
386.246.307
388.007.726
386.111.631
387.642.637
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
386.246.307
388.007.726
386.111.631
387.642.637
10.
Pembiayaan syariah
-
-
3.396.415
2.975.475
11.
Penyertaan
2.262.518
2.262.518
176.404
176.404
12.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
(12.307.952)
(10.214.399)
(12.765.116)
(10.644.952)
a. Surat berharga
(730.365)
(731.503)
(824.386)
(830.292)
b. Kredit
(11.299.658)
(9.025.674)
(11.300.204)
(9.026.345)
c. Lainnya
(277.929)
(457.222)
(640.526)
(788.315)
13.
Aset tidak berwujud
585.517
546.072
757.604
704.814
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(409.058)
(304.389)
(473.174)
(357.206)
14.
Aset tetap dan inventaris
23.547.690
16.305.371
24.028.842
16.757.506
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(7.770.079)
(6.895.790)
(7.935.520)
(7.045.485)
15.
Aset non produktif
277.617
392.660
277.617
392.660
a. Properti terbengkalai
15.727
14.752
15.727
14.752
b. Aset yang diambil alih
241.217
316.600
241.217
316.600
c. Rekening tunda
12.229
15.933
12.229
15.933
d. Aset antarkantor
8.444
45.375
8.444
45.375
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
8.444
45.375
8.444
45.375
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-16.
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-
-
-17.
Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih
-
-
8.234.613
7.871.704
18.
Aset pajak tangguhan
2.983.353
3.077.393
3.158.054
3.225.988
19.
Aset lainnya
7.403.335
7.209.489
8.178.221
7.879.962
TOTAL ASET
646.704.822
582.241.575
660.144.850
594.372.770
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
KONSOLIDASIAN
(Dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Sep 2016
31 Des 2015
30 Sep 2016
31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
Giro
126.251.763
115.680.814
126.215.410
115.652.856
2.
Tabungan
259.223.659
244.608.317
259.223.659
244.608.317
3.
Simpanan berjangka
107.639.861
113.409.347
107.635.511
113.405.042
4.
Dana investasi
revenue sharing
-
-
3.472.673
3.154.073
5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
577
577
577
577
6.
Pinjaman dari bank lain
4.147.231
4.160.101
4.145.544
4.156.053
7.
Liabilitas spot dan derivatif
114.382
74.234
115.085
74.234
8.
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
(repo)
24.914.745
-
25.013.965
38.602
9.
Utang akseptasi
4.114.047
4.374.939
4.114.047
4.374.939
10.
Surat berharga yang diterbitkan
-
-
2.629.884
2.820.965
11.
Pinjaman yang diterima
370
324
1.995.181
1.745.716
12.
Setoran jaminan
129.898
144.620
130.141
144.867
13.
Liabilitas antarkantor
-
-
-
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
-
-14.
Liabilitas pajak tangguhan
-
-
-
-15.
Liabilitas lainnya
14.005.522
12.933.707
16.052.624
14.571.589
16.
Dana investasi
profit sharing
-
-
-
-TOTAL LIABILITAS
540.542.055
495.386.980
550.744.301
504.747.830
EKUITAS
17.
Modal disetor
1.540.938
1.540.938
1.540.938
1.540.938
a. Modal dasar
5.500.000
5.500.000
5.500.000
5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/-
(3.959.062)
(3.959.062)
(3.959.062)
(3.959.062)
c. Saham yang dibeli kembali (
treasury stock
) -/-
-
-
-
-18.
Tambahan modal disetor
5.711.368
5.711.368
5.564.552
5.564.552
a. Agio
5.711.368
5.711.368
5.711.368
5.711.368
b. Disagio -/-
-
-
-
-c. Modal sumbangan
-
-
-
-d. Dana setoran modal
-
-
-
-e. Lainnya
-
-
(146.816)
(146.816)
19.
Penghasilan komprehensif lain
4.588.763
(2.660.152)
4.931.846
(2.294.477)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
-
-
339.056
365.031
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
904.830
(125.668)
896.891
(137.999)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-
(106)
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
6.476.041
-
6.476.041
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
-
-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(3.421.201)
(3.421.201)
(3.417.790)
(3.417.790)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
629.093
886.717
630.420
888.947
h. Lainnya
-
-
7.334
7.334
20.
Selisih kuasi reorganisasi
-
-
-
-21.
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22.
Ekuitas Lainnya
-
-
-
-23.
Cadangan
1.257.895
1.077.708
1.257.895
1.077.708
a. Cadangan umum
1.257.895
1.077.708
1.257.895
1.077.708
b. Cadangan tujuan
-
-
-
-24.
Laba/rugi
93.063.803
81.184.733
95.838.635
83.480.700
a. Tahun - tahun lalu
78.415.770
63.893.645
80.711.737
65.462.047
b. Tahun berjalan
14.648.033
17.291.088
15.126.898
18.018.653
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
106.162.767
86.854.595
109.133.866
89.369.421
25.
Kepentingan non pengendali
266.683
255.519
TOTAL EKUITAS
106.162.767
86.854.595
109.400.549
89.624.940
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
646.704.822
582.241.575
660.144.850
594.372.770
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
POS - POS
No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 30 September 2016
: 1 USD = Rp 13.051,00
1 HKD = Rp 1.683,33
Kurs per 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.778,70
-Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 yang tidak diaudit.
Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan
konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran
Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni
2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk
periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di
laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30
September 2016.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Sep 2016 30 Sep 2015 30 Sep 2016 30 Sep 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 35.065.755 32.386.149 37.652.536 34.900.382 a. Rupiah 34.101.318 31.441.126 36.667.830 33.939.578 b. Valuta asing 964.437 945.023 984.706 960.804 2. Beban Bunga 7.257.040 8.165.784 7.700.069 8.626.788 a. Rupiah 7.207.709 8.113.896 7.648.358 8.571.372 b. Valuta asing 49.331 51.888 51.711 55.416
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 27.808.715 24.220.365 29.952.467 26.273.594 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 11.958.444 13.405.403 12.747.739 13.796.499
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 380.767 3.022.766 381.346 3.022.766 i. Surat berharga 3.213 - 3.792 -ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 375.309 3.022.766 375.309 3.022.766 iv. Aset keuangan lainnya 2.245 - 2.245 -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 242.879 104.082 245.416 105.402
i. Surat berharga 242.879 104.082 245.416 105.402 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.744.385 304.762 1.747.139 310.988 e. Dividen 419.216 396.516 1.021 1.241 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 6.784.853 6.133.004 6.879.895 6.232.530 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1.984.254 3.048.451 2.103.160 3.080.405 i. Pendapatan lainnya 402.090 395.822 1.389.762 1.043.167
2. Beban Operasional Selain Bunga 21.563.634 21.544.002 23.700.506 23.232.605
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 903.050 2.055.050 903.050 2.057.950 i. Surat berharga 31.842 9.122 31.842 12.022 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 871.208 2.045.928 871.208 2.045.928 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 19.914 12.191 19.914 12.191
i. Surat berharga 15.030 12.191 15.030 12.191 ii. Kredit 4.884 - 4.884 -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 997 478.070 997 478.070 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.909.400 4.365.012 5.241.085 4.617.861 i. Surat berharga 8.406 21.252 8.425 21.353 ii. Kredit 4.716.692 4.338.619 4.716.567 4.338.687 iii. Pembiayaan syariah - - 141.043 46.640 iv. Aset keuangan lainnya 184.302 5.141 375.050 211.181 f. Kerugian terkait risiko operasional 8.574 3.805 8.858 5.113 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 27 39 3.189 3.165 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 251 - 251 20 j. Beban tenaga kerja 7.515.445 6.939.906 8.280.961 7.614.067 k. Beban promosi 507.697 625.730 602.836 705.211 l. Beban lainnya 7.698.279 7.064.199 8.639.365 7.738.957
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (9.605.190) (8.138.599) (10.952.767) (9.436.106) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 18.203.525 16.081.766 18.999.700 16.837.488
Pajak Penghasilan 3.555.492 3.162.225 3.861.765 3.454.739 a. Taksiran pajak periode berjalan 3.719.076 3.225.550 4.052.400 3.548.185 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 163.584 63.325 190.635 93.446
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 14.648.033 12.919.541 15.137.935 13.382.749 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.476.041 - 6.476.041 -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - (687.222) - (687.222) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi - 171.806 - 171.806
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - (25.975) 78.636 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 1.030.498 26.227 1.035.059 26.795 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - (106) 653 d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (257.624) (6.557) (258.569) (6.720)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 7.248.915 (495.746) 7.226.450 (416.052) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 21.896.948 12.423.795 22.364.385 12.966.697 Laba (Rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 14.648.033 12.919.541 15.126.898 13.368.180 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.037 14.569 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 14.648.033 12.919.541 15.137.935 13.382.749 Total Penghasilan Komprehensif Lain periode berjalan setelah
pajak yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 7.248.915 (495.746) 7.226.323 (416.052) KEPENTINGAN NON PENGENDALI 127 -TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 7.248.915 (495.746) 7.226.450 (416.052) Total Laba (Rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 21.896.948 12.423.795 22.353.221 12.952.128 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.164 14.569 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 21.896.948 12.423.795 22.364.385 12.966.697 DIVIDEN (2.588.776) (2.416.191) (2.588.776) (2.416.191) LABA BERSIH PER SAHAM 614 542
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
Tidak Diaudit
Diaudit
Tidak Diaudit
Diaudit
30 Sep 2016
31 Des 2015
30 Sep 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN
9.093.683
2.595.577
12.537.335
6.096.697
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
-
-
3.243.972
3.501.120
a. Rupiah
-
-
2.365.000
2.710.000
b. Valuta asing
-
-
878.972
791.120
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
9.093.683
2.595.577
9.293.363
2.595.577
3.
Lainnya
-
-
-
-II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
203.126.412
170.889.910
203.317.743
171.384.957
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
161.962.818
138.275.679
162.154.149
138.770.726
a. BUMN
6.428.953
5.284.201
6.428.953
5.284.201
i.
Committed
367.023
723.566
367.023
723.566
- Rupiah
367.023
723.566
367.023
723.566
- Valuta asing
-
-
-
-ii.
Uncommitted
6.061.930
4.560.635
6.061.930
4.560.635
- Rupiah
450.000
1.556.000
450.000
1.556.000
- Valuta asing
5.611.930
3.004.635
5.611.930
3.004.635
b. Lainnya
155.533.865
132.991.478
155.725.196
133.486.525
i.
Committed
120.311.029
104.620.172
119.855.310
105.216.795
ii.
Uncommitted
35.222.836
28.371.306
35.869.886
28.269.730
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
1.242.116
646.087
1.242.116
646.087
a.
Committed
1.242.116
646.087
1.242.116
646.087
i. Rupiah
1.242.116
646.087
1.242.116
646.087
ii. Valuta asing
-
-
-
-b.
Uncommitted
-
-
-
-i. Rupiah
-
-
-
-ii. Valuta asing
-
-
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
6.094.376
5.258.718
6.094.376
5.258.718
a. L/C luar negeri
4.852.282
4.189.410
4.852.282
4.189.410
b. L/C dalam negeri
1.242.094
1.069.308
1.242.094
1.069.308
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
33.827.102
26.709.426
33.827.102
26.709.426
5.
Lainnya
-
-
-
-III.
TAGIHAN KONTINJENSI
315.985
239.917
764.263
681.734
1.
Garansi yang diterima
129.203
62.891
549.203
482.891
a. Rupiah
44.548
16.877
464.548
436.877
b. Valuta asing
84.655
46.014
84.655
46.014
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
186.782
177.026
215.060
198.843
a. Bunga kredit yang diberikan
186.782
177.026
201.188
187.128
b. Bunga lainnya
-
-
13.872
11.715
3.
Lainnya
-
-
-
-IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
11.459.959
11.516.016
11.465.571
11.526.909
1.
Garansi yang diberikan
11.459.959
11.516.016
11.465.571
11.526.909
a. Rupiah
9.026.648
8.406.681
9.032.260
8.417.574
b. Valuta asing
2.433.311
3.109.335
2.433.311
3.109.335
2.
Lainnya
-
-
-
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No.
POS - POS
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 100 - - - - 100 101 - - - - 101 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah 220.126 - - - - 220.126 208.814 - - - - 208.814 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 12.718 - - - - 12.718 12.634 - - - - 12.634 i. Rupiah 12.718 - - - - 12.718 12.634 - - - - 12.634 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.492.719 965 327 - - 1.494.011 1.907.456 3.570 12.527 - - 1.923.553
i. Rupiah 1.492.719 965 327 - - 1.494.011 1.907.456 3.570 12.527 - - 1.923.553 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 76.957 965 327 - - 78.249 146.796 1.391 - - - 148.187 8. Penyertaan 2.087.337 - - - - 2.087.337 2.087.337 - - - - 2.087.337 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 14.956 - - - - 14.956 14.560 - - - - 14.560 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.519.370 - - - - 1.519.370 1.144.510 138 - - - 1.144.648 b. Valuta asing 98.155 - - - - 98.155 83.337 - - - - 83.337 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 4.757.330 - - - - 4.757.330 2.885.054 - - - - 2.885.054 b. Valuta asing 10.152.409 - - - - 10.152.409 11.171.128 - - - - 11.171.128 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 574.741 - - - - 574.741 23.910 - - - - 23.910 b. Valuta asing 1.147 - - - - 1.147 952 - - - - 952
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 September 2016 (Tidak Diaudit) 30 September 2015 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 30 September 2016 (Tidak Diaudit) 30 September 2015 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 89.393.892 - - - 408.038 89.801.930 49.327.722 - - - 411.257 49.738.979 b. Valuta asing 24.052.048 - - - 313.215 24.365.263 9.626.808 - - - 354.625 9.981.433 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah 25.123.477 - - - - 25.123.477 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 917.915 - - - - 917.915 15.770.549 - - - - 15.770.549 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 7.819.271 - - - - 7.819.271 6.580.509 - - - - 6.580.509 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 44.246.747 862.351 110.965 103.951 501.505 45.825.519 43.136.851 977.041 66.017 93.389 390.094 44.663.392 i. Rupiah 43.476.642 855.688 110.965 103.951 489.918 45.037.164 42.255.119 893.390 66.017 93.389 389.425 43.697.340 ii. Valuta asing 770.105 6.663 - - 11.587 788.355 881.732 83.651 - - 669 966.052 b. Bukan debitur UMKM 326.506.311 7.502.243 556.807 585.316 3.763.382 338.914.059 310.178.223 6.027.481 632.063 371.101 1.112.379 318.321.247 i. Rupiah 304.117.515 7.463.090 391.942 585.316 3.569.025 316.126.888 290.514.145 5.850.105 632.063 356.328 1.058.938 298.411.579 ii. Valuta asing 22.388.796 39.153 164.865 - 194.357 22.787.171 19.664.078 177.376 - 14.773 53.441 19.909.668 c. Kredit yang direstrukturisasi 2.584.527 1.442.630 295.016 208.027 807.456 5.337.656 721.265 1.059.014 173.434 73.805 251.271 2.278.789 i. Rupiah 2.454.860 1.442.630 130.151 208.027 768.851 5.004.519 713.919 1.030.887 173.434 73.805 198.778 2.190.823 ii. Valuta asing 129.667 - 164.865 - 38.605 333.137 7.346 28.127 - - 52.493 87.966 d. Kredit properti 52.582.254 1.751.014 87.156 63.929 518.737 55.003.090 51.670.572 1.452.633 69.874 51.256 147.082 53.391.417 8. Penyertaan 174.571 - - - 610 175.181 160.528 - - - 610 161.138 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 34.705 - - - - 34.705 11.262 - - - - 11.262 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 154.635.386 460.732 - 49 51.390 155.147.557 138.895.561 458.225 - 1 - 139.353.787 b. Valuta asing 23.994.187 - - - - 23.994.187 25.546.265 21.397 - 129 - 25.567.791 12. Aset yang diambil alih - - - - 241.217 241.217 - - - - 228.143 228.143 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12.307.952 8.712.527
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.776.557 6.085.529
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,87% 12,24%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,24% 1,23%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,78% 5,40%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 2,55% 2,61%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 502.594 248.695
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 142.483 88.239
Individual
Kolektif
Umum Khusus
Individual
Kolektif
Umum Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
149.098
-
-
-
140.563
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
5.759
-
-
-
248
-3.
Surat berharga
721.253
9.112
221.518
721.253
742.749
9.123
153.756
765.882
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
-
253.923
78.193
-
-
294.506
65.805
-7.
Kredit
7.976.469
3.323.189
3.626.578
2.729.504
1.008.553
6.634.305
3.446.147
1.301.049
8.
Penyertaan
-
23.229
22.619
610
-
23.089
22.479
610
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
777
497
-
-
202
258
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
161.885
59.043
-
-
165.753
22.979
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
POS - POS
30 September 2016 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
30 September 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 103.225.575 107.593.712 81.082.928 84.788.097
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 103.225.575 107.593.712 81.082.928 84.788.097 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
1.2. Cadangan Tambahan Modal 106.930.786 110.005.437 84.673.580 87.029.630
1.2.1. Faktor Penambah 107.187.730 110.262.381 84.958.287 87.328.644 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 7.154.664 7.486.446 - 395.073 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 339.056 - 395.073 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 678.623 671.349 - -1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.476.041 6.476.041 - -1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 100.033.066 102.775.935 84.958.287 86.933.571
1.2.1.2.1. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.077.708 1.077.708 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 78.415.770 80.673.451 65.249.670 66.792.098 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 14.648.033 15.133.221 12.919.541 13.352.397 1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - - -1.2.1.2.6. Lainnya - - - -1.2.2. Faktor Pengurang (256.944) (256.944) (284.707) (299.014)
1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain - - (40.027) (54.334) 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - (40.027) (54.334) 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (256.944) (256.944) (244.680) (244.680) 1.2.2.2.1. Disagio - - - -1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - - -1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - - - -1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung (256.944) (256.944) (244.680) (244.680) 1.2.2.2.7. Lainnya - - -
-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.246.149) (3.952.663) (5.131.590) (3.782.471)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.983.353) (3.111.739) (2.837.060) (2.922.313)
1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885)
1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya (176.459) (184.404) (208.193) (212.662) 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.086.337) (562.635) (2.086.337) (553.611) 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - - -1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - - -1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - -
-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -2.2. Agio / Disagio - - - -2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.266.146 4.381.667 3.995.010 4.097.216
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - -
-2 Agio/Disagio - - -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.266.146 4.381.667 3.995.010 4.097.216 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -
-4.1.Sinking Fund - - - -4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain - - - -4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -
-Total Modal 107.491.721 111.975.379 85.077.938 88.885.313
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 423.030.277 432.918.545 378.087.308 387.154.198 Rasio CET 1 (%) 20,69% 21,00% 18,30% 18,64% ATMR RISIKO PASAR 3.179.166 3.155.863 2.194.047 2.776.563 Rasio Tier 1 (%) 20,69% 21,00% 18,30% 18,64% ATMR RISIKO OPERASIONAL 72.767.308 76.347.337 62.778.880 64.913.468 Rasio Tier 2 (%) 0,85% 0,86% 0,90% 0,90% TOTAL ATMR 498.976.751 512.421.745 443.060.235 454.844.229 Rasio KPMM (%) 21,54% 21,85% 19,20% 19,54%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,55% 11,86%
Dari CET 1 (%) 9,14% 9,13% Capital Conservation Buffer (%) 0,625% 0,625%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 (%) 0,85% 0,86% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,500% 0,500%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
KOMPONEN MODAL
KETERANGAN
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Sep 2016 30 Sep 2015
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
30 Sep 2016 30 Sep 2015
Tidak Diaudit
Tidak Diaudit
30 Sep 2016
30 Sep 2015
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
21,54%
19,20%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
0,88%
0,55%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
1,10%
0,68%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
2,12%
1,71%
5. NPL
gross
1,46%
0,73%
6. NPL
net
0,36%
0,27%
7.
Return on Asset
(ROA)
3,99%
3,86%
8.
Return on Equity
(ROE)
20,87%
22,22%
9.
Net Interest Margin
(NIM)
6,88%
6,61%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
61,29%
64,88%
11.
Loan to Funding Ratio
(LFR)
77,25%
78,10%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
7,35%
8,12%
b. GWM valuta asing
8,70%
8,58%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,40%
0,57%
Rasio Kinerja
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Djohan Emir Setijoso
FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris
: Tonny Kusnadi
Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *)
:
47,15%
- Komisaris Independen
: Cyrillus Harinowo
Anthony Salim
:
1,76%
- Komisaris Independen
: Raden Pardede
Masyarakat **)
:
51,09%
- Komisaris Independen
: Sumantri Slamet
Jumlah
100,00%
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Jahja Setiaatmadja
Catatan :
- Wakil Presiden Direktur
: Eugene Keith Galbraith
- Wakil Presiden Direktur
: Armand Wahyudi Hartono
*)
- Direktur
: Suwignyo
Budiman
- Direktur
: Subur
Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan)
- Direktur
: Henry
Koenaifi
**)
- Direktur Independen
: Erwan Yuris Ang
- Direktur :
Rudy
Susanto
- Direktur :
Lianawaty
Suwono
- Direktur :
Santoso
- Direktur :
Inawaty
Handoyo
1)
PENGURUS BANK
1)PEMEGANG SAHAM
Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25
Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd
("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 3,19% dimiliki oleh
pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh
Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang
Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216
tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi.,
Notaris di Jakarta.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
42.920.785
42.920.785
-
575.888
114.382
1.
Spot
2.626.359
2.626.359
-
1.225
6.103
2.
Forward
8.093.956
8.093.956
-
20.531
87.721
3.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4.
Future
-
-
-
-
-5.
Swap
32.200.470
32.200.470
-
554.132
20.558
6.
Lainnya
-
-
-
-
-B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-1.
Forward
-
-
-
-
-2.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3.
Future
-
-
-
-
-4.
Swap
-
-
-
-
-5.
Lainnya
-
-
-
-
-C.
Lainnya
-
-
-
-
-575.888
114.382
JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
INDIVIDUAL
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional
Tujuan
Pada tanggal 30 September 2016
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
