RINGKASAN INFORMASI PRODUK DANAMON LEBIH ib

(1)

PT Bank Danamon Indonesia Tbk

Terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan

Hal: 1/8 RIP DL.v10– 0319

RINGKASAN INFORMASI PRODUK DANAMON LEBIH iB

DATA RINGKAS

Penjelasan Produk Produk tabungan yang dikeluarkan oleh PT. Bank Danamon Indonesia, Tbk.

(”Bank Danamon”) yang dimiliki oleh Nasabah perorangan. Produk ini tersedia untuk konvensional maupun syariah.

Jenis Produk Tabungan

Penerbit PT Bank Danamon Indonesia, Tbk

Manfaat yang diperoleh Nasabah dengan membuka rekening Danamon LEBIH iB adalah : 1. Bebas Biaya Admin

Nasabah tidak dikenakan biaya administrasi bulanan, jika saldo rata-rata rekening di atas Rp 1 juta.

2. Bebas Biaya Transaksi Cek Saldo, Tarik Tunai, dan Transfer Online

Nasabah tidak akan dikenakan biaya cek saldo, tarik tunai, dan transfer online untuk 10 kali transaksi per bulan selama menjaga saldo sebelum transaksi sebesar Rp 1 juta.

3. Transfer Lebih Murah

Biaya transfer RTGS / SKN lebih murah melalui Danamon Online Banking.

4. Fitur Transaksi Terkini

Nasabah dapat menikmati kemudahan layanan fitur transaksi terkini seperti fasilitas mobile banking (D-Bank), internet banking (Danamon Online Banking), Danamon SMS, ATM dan Hello Danamon untuk menambahkan kenyamanan Nasabah dalam bertransaksi di mana saja dan kapan saja.

Saat membuka Danamon LEBIH iB, Nasabah akan otomatis memperoleh Kartu Debit/ATM Danamon untuk segala kebutuhan sebagai berikut:

1. Tarik tunai ATM di seluruh dunia (jaringan ATM Bersama, ALTO, Prima dan Cirrus) sampai dengan Rp 10 juta/hari.

2. Bebas biaya tarik tunai, cek saldo dan transfer di jaringan ATM Bersama, ALTO dan Prima (minimum saldo sebelum transaksi Rp 1 juta). Maksimal 10 kali dalam 1 (satu) bulan.

3. Pembayaran tagihan bulanan (tagihan telepon, handphone, kartu kredit, listrik, internet, TV berlangganan dan lain-lain).

4. Kemudahan berbelanja di merchant yang berlogo MasterCard / MasterCard Electronic.

Anda hanya perlu memasukan nomor PIN Debit atau tanda tangan untuk setiap transaksi belanja yang menggunakan Kartu Debit/ATM Danamon dan secara otomatis kartu akan mendebit dari Tabungan Anda. Maksimum transaksi kartu debit = Rp 25 juta/hari

5. Transaksi perbankan dengan limit transaksi sebagai berikut:

a. Transfer antar rekening Danamon sampai dengan Rp200 juta/hari.

b. Transfer ke rekening Bank lain (ATM Bersama, ALTO & Prima sampai dengan Rp25 juta/hari).

(2)

Hal: 2/8 RIP DL.v10– 0319 Fitur Rekening Danamon LEBIH iB

Nama Produk Tabungan Danamon LEBIH iB Tipe Produk Tabungan Transaksional

Mata uang Rupiah (Rp)

Setoran awal Rp 250.000

Saldo minimal ditahan Rp 50.000 Biaya tutup rekening Rp 50.000

Media pelaporan Buku tabungan, paper statement dan e-statement

Fitur / Benefit ● GRATIS biaya administrasi bulanan, jika saldo rata-rata rekening di atas Rp 1 juta

 GRATIS biaya tarik tunai di ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima

 GRATIS biaya cek saldo di ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima

 GRATIS biaya transfer melalui aplikasi D-Bank, Danamon Online Banking, serta ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima

Syarat dan Ketentuan Umum

Proses pembukaan rekening, maintain dan penutupan rekening tabungan mengikuti prosedur yang berlaku secara bank wide.

Syarat dan Ketentuan Produk

Fasilitas GRATIS biaya administrasi bulanan jika saldo rata-rata rekening di atas Rp 1 juta

 Fasilitas GRATIS transaksi di channel ATM :

Item Syarat dan Ketentuan Transkasi Tabungan Danamon LEBIH iB*

Fitur dan Benefit

Tarik Tunai Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 1 juta. Gratis maksimum 10 kali per bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.

Cek Saldo Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 1 juta. Gratis maksimum 10 kali per bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.

Transfer Online Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 1 juta. Gratis maksimum 10 kali per bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.

*Fasilitas gratis transaksi ini dapat berubah sewaktu-waktu menurut kebijakan Bank dengan pemberitahuan paling lambat 1 bulan sebelum perubahan fasilitas ini aktif diberlakukan melalui media antara lain website bank, email, ATM , dll.

Penjelasan Fitur Lainnya :

Danamon LEBIH iB Akad : Mudharabah

Nisbah :

Produk Nisbah

(%)

Indikatif Rate (%)*

All Amount 5 0.5

*Indikasi Indikatif Rate merupakan hasil kali dari Nisbah dengan Gross Profit Distribution (GPD). GPD adalah pendapatan bank pada bulan berjalan. GPD bisa berubah-ubah dan bersifat tidak tetap sesuai kinerja bank.

Minimum saldo dijaga (bebas administrasi) : Rp 1.000.000 Biaya administrasi dibawah saldo minimum : Rp 15.000 Minimum saldo dijaga (dormant account) : Rp 1.000.000 Biaya administrasi dormant : Rp 20.000

(3)

Hal: 3/8 RIP DL.v10– 0319 FASILITAS KARTU DEBIT / ATM DANAMON

Kartu Debit / ATM Danamon hanya dapat diberikan kepada Nasabah Perorangan.

Kartu Debit/ATM Danamondapat dipergunakan untuk melakukan transaksi pada:

1. Mesin Anjungan Tunai Mandiri (ATM) Bank Danamon, ATM Bersama, ALTO, Prima maupun ATM lain yang memasang logo Maestro atau Cirrus.

2. Mesin setor tunai/Cash Deposit Machine (CDM) Bank Danamon.

3. Tempat-tempat (merchant) yang memasang mesin Electronic Data Capture (EDC) yang berlogo Maestro, Mastercard maupun Mastercard Electronic.

4. Layanan Hello Danamon 1-500-090.

Hal-hal yang perlu diperhatikan pada saat melakukan transaksi dengan Kartu Debit / ATM Danamon:

1. Nasabah wajib mengganti PIN yang telah diberikan oleh Bank Danamon sebelum melakukan transaksi untuk pertama kalinya,

2. Kartu Debit / ATM dan PIN hanya dapat digunakan oleh Nasabah sendiri dan tidak dapat dipindahtangankan/dipinjamkan kepada orang lain,

3. Ubahlah PIN secara berkala, hindari PIN yang mudah ditebak seperti tanggal lahir/tanggal pernikahan, 4. Pastikan Kartu Debit / ATM sudah ditandatangani pada bagian belakang kartu,

5. Pastikan saldo cukup dalam melakukan transaksi seperti penarikan tunai, pemindahbukuan, transfer, pembayaran tagihan dan lain-lain,

6. Kesalahan memasukkan PIN secara 3 kali berturut-turut pada hari yang sama akan mengakibatkan kartu terblokir,

7. Jangan beritahukan PIN kepada siapapun karena bersifat pribadi dan rahasia, 8. Jangan pernah menuliskan PIN pada Kartu Debit / ATM,

9. Sebelum melakukan transaksi debit di merchant, tanyakan terlebih dahulu apakah merchant mengenakan biaya tambahan.

10. Pastikan PIN yang dimasukkan pada saat melakukan transaksi debit di Merchant tidak terlihat oleh siapapun,

11. Pastikan Kartu Debit/ATM digesek satu kali dengan nominal transaksi yang benar pada EDC Merchant, 12. Simpan slip transaksi pembelanjaan di Merchant sampai dipastikan bahwa transaksi tersebut tidak

bermasalah,

13. Apabila Kartu Debit / ATM hilang / tertelan, segera menghubungi Hello Danamon 1-500-090 untuk segera dilakukan blokir kartu.

Risiko

1. Risiko perubahan bagi hasil.

2. Berakhirnya pertanggungan dapat disebabkan apabila premi pertama tidak diterima dalam 45 hari sejak tanggal mulai berlaku polis, pembayaran premi melalui pendebetan rekening Tabungan Danamon LEBIH tidak dilanjutkan setelah berakhirnya Masa Leluasa (45 hari terhitung sejak tanggal jatuh tempo pembayaran premi) oleh sebab apapun, manfaat pertanggungan telah dibayarkan, Tertanggung mencapai usia 66 tahun atau Tertanggung Meninggal.

3. Pengecualian pertanggungan agar dapat dilihat pada Formulir Pendaftaran Perlindungan Asuransi Kecelakaan

(4)

Hal: 4/8 RIP DL.v10– 0319 BIAYA DAN PREMI

A. Biaya

No Fitur Nominal

1 Biaya administrasi bulanan jika saldo rata-rata rekening di atas Rp 1 juta

2 Biaya ATM bulanan Gratis

3 Kartu Debit/ATM baru (ketika buka rekening) Gratis 4 Biaya penggantian Kartu Debit/ATM :

Ditelan mesin ATM Gratis + Rp 6.000 (biaya materai)

 Kartu Debit/ATM hilang/ dicuri Rp 25.000 + Rp 6.000 (biaya materai)

 Rusak atau salah PIN Rp 25.000

5 Biaya cetak laporan transaksi/ lembar:

 Bulan berjalan dan sampai 2 bulan terakhir Rp 5.000

 Lebih dari 2 bulan Rp 10.000

6 Penggunaan Buku Tabungan

 Biaya Buku Tabungan Rp 5.000 per bulan

 Cetak Transaksi di Buku Tabungan Gratis

7 Penggantian Buku Tabungan:

 Buku Tabungan penuh Gratis

 Buku Tabungan rusak Gratis

 Buku Tabungan hilang/ dicuri Gratis+ Rp 6.000 (biaya materai) 8 Pindah dari Buku Tabungan ke laporan bulanan (atau

sebaliknya) Gratis

9 Minimum saldo yang harus dijaga Rp 1.000.000

10 Administrasi dibawah saldo minimum Rp 15.000 11 Minimum saldo rekening dormant yang harus dijaga Rp 1.000.000 12 Administrasi rekening dormant dibawah saldo

minimum Rp 20.000

13 Penutupan rekening Rp 50.000

14 Biaya laporan rekening (Paper Statement) Rp 10.000 15 Biaya laporan rekening elektronik (e-Statement) Gratis

16 Penggunaan mesin ATM

 Cek Saldo di ATM Danamon Gratis

 Tarik Tunai di ATM Danamon Gratis

 Cek saldo di ATM Bersama, ALTO & Prima Rp 4.000 (Gratis jika Saldo sebelum tarik tunai ≥ Rp 1 juta)

 Tarik Tunai di ATM Bersama, ALTO & Prima Rp 7.500 (Gratis jika Saldo sebelum tarik tunai ≥ Rp 1 juta)

 Tarik Tunai di ATM Cirrus Rp25.000

17 Penggunaan Danamon Online Banking & D-Bank

 Transfer

- Transfer SKN / LLG Rp 3.500

- Transfer RTGS Rp 20.000

- Transfer Online (ATM Bersama/ ALTO/PRIMA) Rp 7.500 (Gratis jika saldo sebelum tarik tunai ≥ Rp 1 juta)

 Pembelian

- Top up Pulsa

Rp. 1500 (effektif 21 Oct’19 semua top up Telkomsel, XL dan Indosat kena biaya senilai Rp1.500)

- Tiket pesawat terbang Rp5.000 (Khusus Garuda Indonesia senilai Rp7.500)

(5)

Hal: 5/8 RIP DL.v10– 0319

- PLN Prepaid Rp2.500

(6)

Hal: 6/8 RIP DL.v10– 0319

 Pembayaran

- Kartu Kredit - Kartu Kredit Danamon : Gratis

- Bank Lain: Rp 5.000, kecuali DBS – Ex ANZ Rp 8.000

- PLN / Speedy / Flexi Rp 3.000

SIMULASI

Perhitungan Bagi hasil Rekening Syariah Perhitungan Bagi hasil Bulanan

Perhitungan nisbah bagi hasil : Rumus perhitungan bagi hasil :

Maka, bagi hasil di uraikan sebagai berikut

Saldo Tgl 1 Rp -

Saldo Tgl 2 - 7 Rp 250,000 - Total Alokasi Pendapatan Produk Danamon Lebih iB : 5 Milyar Saldo Tgl 8 - 14 Rp 10,000,000 - Total Saldo Rata-rata Produk Danamon Lebih iB : 600 Milyar

Saldo Tgl 15 - 20 Rp 50,000,000

Saldo Tgl 21 - 25 Rp 68,000,000

Saldo Tgl 26 - 29 Rp 43,000,000

Saldo Tgl 30 - 31 Rp 31,000,000

Tgl 1 ((Rp 0 x 1)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 2 - 7 ((Rp 250,000 x 6)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 8 - 14 ((Rp 10,000,000 x 7)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 15 - 20 ((Rp 50,000,000 x 6)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 21 - 25 ((Rp 68,000,000 x 5)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 26 - 29 ((Rp 43,000,000 x 4)/31) x 5 Milyar x 5.0%

Tgl 30 - 31 ((Rp 31,000,000 x 1)/31) x 5 Milyar x 5.0%

12,292

2,458

9,833

Total Bagi Hasil (Gross) Pajak (20%)

Total Bagi Hasil (Nett)

= 2,312 600 Milyar

= 417 600 Milyar

= 4,032 600 Milyar

= 4,570 600 Milyar

= 20 600 Milyar

= 941 600 Milyar

Saldo Rekening Nasabah

Asumsi :

Bagi Hasil (Gross)

= - 600 Milyar

(7)

Hal: 7/8 RIP DL.v10– 0319 A. Perhitungan Saldo Rata-rata

Perhitungan Saldo Rata-rata Nominal Keterangan

Dana Nasabah Saldo Rekening :

- Tgl 21 = Rp 22.000.000 - Tgl 22-30 = Rp 22.004.821

Saldo Rata-rata :

(1 x Rp22.000.000)+(9 x Rp 22.004.821) 10

Rp 22.004.339 ( ≥ Rp 1.000.000 : tidak kena administrasi)

Saldo Nasabah Dibawah Saldo Minimum Saldo Rekening :

- Tgl 1-4 = Rp 250.000 - Tgl 5-10 = Rp 100.000 - Tgl 11 = Rp 1.000.000 - Tgl 12-19 = Rp 200.000 - Tgl 20-23 = Rp 150.000 - Tgl 24-31 = Rp 50.000 Saldo Rata-rata :

(4 x Rp 250.000) + (6 x Rp 100.000) + (1 x Rp 1.000.000) + (8 x Rp 200.000) + (4 x Rp 150.000) + (8 x Rp 50.000) 31

Biaya administrasi karena saldo rata-rata < Rp 1.000.000

Rp 167.742

Rp 15.000

( < Rp 1.000.000 : akan kena administrasi)

Persyaratan dan Tata Cara

Permohonan Pembukaan Rekening Danamon LEBIH iB dapat dilakukan oleh Nasabah melalui kantor cabang Bank Danamon dengan memenuhi ketentuan/ persyaratan yang ditetapkan oleh Bank Danamon, sebagai berikut:

 Nasabah melengkapi dan menandatangani Formulir Data Nasabah dan Pembukaan Rekening

 Nasabah melengkapi dokumen yang dipersyaratkan antara lain:

1. Fotokopi Kartu Identitas (KTP/ SIM/ Paspor) yang masih berlaku.

2. Fotokopi NPWP 3. Dokumen lainnya

 Apabila ada hal-hal yang ingin disampaikan atau ditanyakan, Nasabah dapat menghubungi:

1. Cabang Bank Danamon terdekat, atau

(8)

Hal: 8/8 RIP DL.v10– 0319

SYARAT DAN KETENTUAN DANAMON LEBIH IB

1. Danamon LEBIH iB adalah salah satu produk tabungan yang dikeluarkan oleh PT Bank Danamon Indonesia, Tbk (”Bank Danamon”) yang dimiliki oleh Nasabah perorangan, yang memiliki keuntungan dan program yang akan ditawarkan lebih lanjut oleh Bank Danamon. (Untuk selanjutnya pihak yang membuka rekening Danamon LEBIH iB disebut dengan ”Nasabah”).

2. Autodebit Danamon Nasabah berhak mendapatkan gratis biaya pembayaran tagihan bulanan PLN dan/atau Telkom dan/atau PAM yang dilakukan melalui autodebit Bank Danamon (yang dilakukan berdasarkan surat kuasa pendebitan rekening yang ditandatangani oleh Nasabah).

3. Semua keuntungan Danamon LEBIH iB dapat dinikmati baik oleh Nasabah yang baru membuka Danamon LEBIH iB maupun Nasabah lama yang sudah mempunyai Tabungan di Bank Danamon dan telah membuka Danamon LEBIH iB. Untuk Nasabah yang ingin mendapatkan keuntungan Danamon LEBIH iB, agar menghubungi kantor cabang Bank Danamon terdekat.

4. Seluruh istilah-istilah yang digunakan dalam Ketentuan Umum Danamon LEBIH iB ini mempunyai pengertian yang sama dengan Syarat dan Ketentuan Umum Rekening & Layanan Perbankan (”Ketum Rekening”), kecuali didefinisikan lain secara tegas dalam Ketentuan Umum Danamon LEBIH iB ini.

5. Ketentuan Umum Danamon LEBIH iB ini merupakan satu kesatuan yang tidak terpisahkan dari Ketum Rekening termasuk Ketentuan Kebijakan & Prosedur serta dokumen yang dipersyaratkan untuk rekening tabungan yang berlaku di Bank Danamon.

6. Ketentuan dari masing-masing produk dan layanan sesuai ketentuan yang berlaku di Bank Danamon.

7. Setiap perubahan atas Ketentuan Umum Danamon LEBIH iB ini akan diberitahukan oleh Bank Danamon kepada Nasabah melalui media yang ditetapkan oleh Bank Danamon sebelum perubahan dilakukan.

8. Bebas biaya administrasi bulanan jika saldo rata-rata rekening Danamon LEBIH iB pada saat bulan berjalan Rp 1.000.000 (satu juta rupiah).

9. Transaksi Tarik tunai dan Cek Saldo GRATIS sebanyak 10 kali transaksi per bulan di ATM bank lain (jaringan ATM BERSAMA, ALTO, dan Prima) jika saldo sebelum penarikan minimum Rp 1.000.000 (satu juta rupiah). Untuk transaksi ke 11x dan seterusnya akan dikenakan biaya.

10. Transfer online melalui Danamon Online Banking, D-Bank, maupun ATM bank lain (jaringan ATM Bersama, ALTO, dan Prima) akan bebas biaya untuk 10 transaksi pertama jika saldo sebelum transaksi adalah minimum Rp 1.000.000 (satu juta rupiah). Jika saldo sebelum transaksi kurang dari itu atau transaksi melebihi kuota 10 kali transaksi, maka akan dikenakan biaya sebesar Rp 7.500.

11. Syarat & Ketentuan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan/Regulator.

Layanan/Keluhan 24 Jam Hello Danamon 1-500-090