PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 1/7 RINGKASAN INFORMASI PRODUK
TABUNGAN FLEXIMAX iB
DATA RINGKAS
Penjelasan Produk
FLEXIMAX iB adalah salah satu produk tabungan yang dikeluarkan oleh PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. (“Bank Danamon”) yang diperuntukkan bagi nasabah perorangan dan institusi / perusahaan. Produk ini tersedia dalam produk Syariah.
Jenis Produk Tabungan
Penerbit PT Bank Danamon Indonesia, Tbk
Manfaat yang diperoleh Nasabah dengan membuka rekening FLEXIMAX iB antara lain:
1. Bebas biaya administrasi bulanan apabila saldo rata-rata pada bulan berjalan minimal Rp50 juta.
2. Bebas biaya cek saldo, tarik tunai, transfer online, SKN, dan RTGS sebanyak 25 kali sebulan. Serta bebas biaya kliring.
3. Bebas biaya tarik tunai ATM di luar negeri (Cirrus / Maestro).
4. Bagi hasil menarik sesuai saldo penempatan Anda.
Fitur :
FLEXIMAX iB Akad : Mudharabah
Nisbah :
Tiering Nisbah (%) Indikatif Rate (%)*
(saldo > 0 - < 500 jt) 10.00 1.00
(saldo > 500 jt - < 1 milyar ) 22.50 2.25
(saldo > 1 milyar - < 2.5 milyar ) 25.00 2.50
(saldo > 2.5 milyar - < 10 milyar ) 35.00 3.50
(saldo > 10 milyar - < 15 milyar ) 42.50 4.25
(saldo > 15 milyar - < 30 milyar ) 52.50 5.25
(saldo > 30 milyar) 60.00 6.00
*Indikatif Rate merupakan hasil kali dari Nisbah dengan Gross Profit Distribution (GPD). GPD adalah pendapatan bank pada bula n berjalan. GPD bisa berubah-ubah dan bersifat tidak tetap sesuai kinerja bank.
Minimum saldo dijaga (bebas administrasi) : Rp 50.000.000 Biaya administrasi dibawah saldo minimum : Rp 250.000 Minimum saldo dijaga (dormant account) : Rp 1.000.000 Biaya administrasi dormant : Rp 50.000
Metode perhitungan :
Dihitung harian berdasar tier bagi hasil. Bagi hasil dibayar di awal bulan berikutnya.
Fitur Menarik Lainnya :
1. Bebas antri di cabang khusus bagi Nasabah yang menggunakan Kartu Debit / ATM Danamon Ultimate atau Privilege.
2. Bebas akses ke executive airport lounge menggunakan Kartu Debit / ATM Danamon Ultimate atau Privilege.
3. Bebas laporan harian melalui fax (Hello Danamon-IVR).
4. Business Card dengan fitur istimewa khusus untuk Nasabah terpilih.
5. Fitur transaksi terkini.
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 2/7 FITUR PRODUK
Nama Produk Tabungan FLEXIMAX iB
Tipe produk Tabungan Transaksional
Mata uang Rupiah (Rp)
Setoran awal Rp 1.000.000
Saldo minimal ditahan Rp 250.000 Biaya tutup rekening Rp 250.000
Media pelaporan Buku Tabungan atau laporan bulanan
Fitur / Benefit ● GRATIS biaya administrasi bulanan tabungan apabila saldo rata-rata pada bulan berjalan minimal Rp50 juta.
GRATIS biaya tarik tunai di ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima
GRATIS biaya cek saldo di ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima
GRATIS biaya transfer melalui aplikasi D-Bank, Danamon Online Banking, serta ATM Danamon, Bersama, ALTO dan Prima
Syarat dan Ketentuan Umum Proses pembukaan rekening, maintain dan penutupan rekening tabungan mengikuti prosedur yang berlaku secara bank wide.
Syarat dan Ketentuan Produk Fasilitas GRATIS biaya administrasi bulanan apabila saldo rata-rata bulanan diatas saldo minimum.
Fasilitas GRATIS transaksi di channel ATM :
Item Syarat dan Ketentuan Transkasi Tabungan FLEXIMAX/FLEXIMAX iB*
FITUR DAN BENEFIT
Tarik Tunai Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 25 juta. Gratis maksimum 25 kali /bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.
Cek Saldo Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 25 juta. Gratis maksimum 25 kali /bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.
Transfer Online Beda Bank
Gratis biaya apabila saldo efektif / tersedia pada rekening nasabah sebelum transaksi minimal Rp 25 juta. Gratis maksimum 25 kali /bulan. Gratis transaksi ini dilakukan pada saat transaksi.
SKN Gratis SKN sebanyak 25 kali per bulan jika saldo rata-rata pada bulan transaksi minimum Rp 25 juta (melalui mekanisme refund di bulan berikutnya).
RTGS Gratis RTGS sebanyak 25 kali per bulan jika saldo rata-rata pada bulan transaksi minimum Rp 25 juta (melalui mekanisme refund di bulan berikutnya).
Kliring Gratis kliring (tanpa maksimum / bulan dimana untuk nasabah FlexiMax berlaku biaya Rp 0 di sistem).
Antri di cabang Bebas antri di cabang khusus bagi nasabah yang pemegang Kartu Debit / ATM Ultimate atau Privilege
Aiport Lounge Bebas akses ke airport lounge, berlaku untuk nasabah pemegang Kartu Debit / ATM Danamon Ultimate atau Privilege Hello Danamon -
IVR
Bebas laporan harian melalui fax (Hello Danamon – IVR) Fitur transaksi
terkini
Gunakan pilihan layanan e-channel Danamon: Mobile Banking (D-Bank), Internet Banking (Danamon Online Banking), ATM dan Hello Danamon.
*Fasilitas gratis transaksi ini dapat berubah sewaktu-waktu menurut kebijakan Bank dengan pemberitahuan paling lambat 1 bulan sebelum perubahan fasilitas ini aktif diberlakukan melalui
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 3/7 media antara lain website bank, email, ATM , dll.
MEDIA PELAPORAN
Jenis media pelaporan Buku tabungan (passbook), paper statement, atau e-statement ATM
Jaringan ATM ATM Bersama, Cirrus, Maestro, Prima dan ALTO
Pembayaran melalui ATM Ya
Pembelian melalui ATM Ya
Penarikan tunai di merchant Tidak
Limit tarik tunai / hari Rp 10.000.000 Limit pindah buku lewat ATM/ hari Rp 200.000.000 Limit transfer antar bank/ hari Rp 25.000.000 DEBIT
Jaringan MasterCard & GPN (Gerbang Pembayaran Nasional)
Otorisasi PIN dan tanda tangan
Penarikan tunai di merchant Tidak
Limit pembayaran dengan PIN/ hari Rp 50.000.000 (Kartu Debit/ATM Danamon Ultimate atau Privilege) Rp 25.000.000 (Kartu Debit/ATM Danamon reguler)
Limit pembayaran dengan tanda tangan / hari
Rp 25.000.000 (Kartu Debit/ATM Danamon Ultimate atau Privilege) Rp 10.000.000 (Kartu Debit/ATM Danamon Reguler)
Cash back Tidak ada
HELLO DANAMON / IVR
Agen Hello Danamon Cek saldo Ya
IVR Pindah buku / transfer Ya
Pembayaran tagihan Ya
Pembelian Ya
Fax mutasi Gratis biaya fax mutasi rekening
INTERNET BANKING
Cek saldo & transfer Ya
Pembelian Ya
Pembayaran tagihan Ya
MOBILE BANKING
Cek saldo & transfer Ya
Pembelian Ya
Pembayaran tagihan Ya
RISIKO
Memiliki risiko perubahan bagi hasil.
Risiko biaya yang muncul karena kelalaian Nasabah akan dibebankan kepada Nasabah.
Risiko – risiko lain dari program ini terkait dengan program Bank dapat dilihat dalam Syarat & Ketentuan Umum Rekening dan Layanan Perbankan.
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 4/7 BIAYA
BIAYA-BIAYA
Biaya rekening
& lainnya
Biaya administrasi bulanan Gratis
Biaya kartu debit bulanan Gratis
Kartu Debit baru (ketika buka rekening) Gratis Biaya pengiriman laporan bulanan cetak Rp 10.000 Biaya Penggantian Kartu Debit:
Ditelan mesin ATM Rp 6 .000 (biaya materai)
Kartu Debit hilang Rp 25.000 + Rp 6.000 (biaya materai)
Rusak atau salah PIN Rp 25.000
Biaya Cetak Laporan Transaksi:
Bulan berjalan dan sampai 2 bulan terakhir Gratis
Lebih dari 2 bulan Gratis
Cetak buku Gratis
Penggantian Buku Tabungan:
Buku tabungan baru Rp 5.000
Buku tabungan rusak Rp 15.000
Buku tabungan hilang Rp 15.000
Pindah dari buku tabungan ke laporan
bulanan (atau sebaliknya) Gratis
Administrasi dibawah saldo minimum Rp 250.000 Rekening Dormant:
Saldo minimum dormant Rp 1.000.000
Administrasi dibawah saldo minimum dormant Rp 50.000
Penutupan rekening Rp 250.000
Seluruh biaya akan langsung didebet dari rekening Nasabah pada saat transaksi atau setiap bulan tergantung pada metode masing-masing produk / layanan.
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 5/7 SIMULASI
Perhitungan Bagi Hasil Rekening Syariah
Perhitungan Bagi Hasil
Rumus perhitungan bagi hasil berdasarkan saldo rata-rata pada 1 bulan berjalan adalah:
Maka, bagi hasil di uraikan sebagai berikut:
Saldo Tgl 1-24 Rp 1,000,000
Saldo Tgl 25 Rp 5,000,000 - Total Alokasi Pendapatan Produk FLEXIMAX iB : 10 Milyar Saldo Tgl 26 Rp 55,000,000 - Total Saldo Rata-rata Produk FLEXIMAX iB : 1 Triliun
Saldo Tgl 27 Rp 140,000,000
Saldo Tgl 28 Rp 750,000,000
Saldo Tgl 29 Rp 3,000,000,000
Saldo Tgl 30 Rp 11,000,000,000
Tgl 1-24 ((Rp 1,000,000 x 24)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 25 ((Rp 5,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 26 ((Rp 55,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 27 ((Rp 140,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 28 ((Rp 750,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 29 ((Rp 3,000,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
Tgl 30 ((Rp 11,000,000,000 x 1)/30) x 10,000,000,000 x 12.5%
1,996,833
399,367
1,597,467
Saldo Rekening Nasabah
Total Bagi Hasil (Gross) Bagi Hasil (Gross)
Pajak (20%)
Total Bagi Hasil (Nett)
Asumsi :
= 1,650,000 1,000,000,000,000
1,000,000,000,000 1,000,000,000,000 1,000,000,000,000
1,000
208
2,292
5,833
62,500
275,000
=
=
=
1,000,000,000,000 =
1,000,000,000,000 =
1,000,000,000,000 =
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 6/7 PERHITUNGAN SALDO RATA-RATA
Perhitungan Saldo Rata-rata Nominal Keterangan
Saldo Nasabah Dibawah Saldo Minimum Saldo Rekening :
- Tgl 16 = Rp 5.000.000 - Tgl 20 = Rp 50.000.000 - Tgl 17 = Rp 100.000.000 - Tgl 21-30 = Rp 55.000.000 - Tgl 18 = Rp 30.000.000 - Tgl 1-15 = Rp 45.000.000 - Tgl 19 = Rp 25.000.000
Saldo Rata-rata :
(1 x Rp 5.000.000) + (1 x Rp 100.000.000) + (1 x Rp 30.000.000) + (1 x Rp 25.000.000) + (1 x Rp 50.000.000) +
(10 x Rp 55.000.000)+(15 x Rp 45.000.000)
30 Rp 47.833.333
Biaya administrasi karena saldo rata-rata < Rp 50.000.000 Rp 250.000 ( < Rp 50.000.000 akan kena administrasi)
Persyaratan dan Tata Cara
Nasabah melengkapi dan menandatangani Formulir Data Nasabah dan Pembukaan Rekening
Nasabah melengkapi Dokumen yang dipersyaratkan antara lain:
1. Fotokopi Kartu Identitas (KTP / SIM / Paspor) yang masih berlaku.
2. Fotokopi NPWP 3. Dokumen lainnya
PT. Bank Danamon Indonesia,Tbk. Hal: 7/7 SYARAT DAN KETENTUAN TABUNGAN
FLEXIMAX IB
1. Berlaku bagi nasabah perorangan dan institusi / perusahaan.
2. Setoran awal dan saldo minimum.
a. Setoran awal minimum Rp 1.000.000 (satu juta rupiah).
b. Nasabah akan dikenakan biaya administrasi sebesar Rp 250.000 (dua ratus lima puluh ribu rupiah) jika saldo rata-rata per bulan dibawah Rp 50.000.000 (lima puluh juta rupiah).
3. Nasabah tidak dikenakan biaya transfer dari rekening FLEXIMAX IB:
a. RTGS maksimum 25x per bulan.
b. SKN maksimum 25x per bulan.
c. Untuk seluruh transaksi kliring.
Fasilitas diatas berlaku jika saldo rata-rata pada bulan transaksi minimum Rp 25.000.000 (dua puluh lima juta rupiah).
4. Nasabah tidak dikenakan biaya tarik tunai melalui ATM bank lain:
a. Di seluruh jaringan ATM BERSAMA, PRIMA dan ALTO jika saldo sebelum penarikan minimum Rp 25.000.000 (dua puluh lima juta rupiah). Gratis transaksi sebanyak 25 kali per bulan. Untuk transaksi ke 26 kali dan seterusnya akan dikenakan biaya.
b. Di seluruh jaringan CIRRUS / MAESTRO jika saldo sebelum penarikan minimum Rp 50.000.000 (lima puluh juta rupiah).
5. Nasabah tidak dikenakan biaya cek saldo untuk 25 kali transaksi per bulan melalui ATM bank lain di jaringan ATM Bersama, ALTO dan Prima (secara gabungan), jika saldo sebelum transaksi ≥ Rp 25.000.000. Untuk transaksi ke-26 kali dan seterusnya dalam bulan yang sama akan dikenakan biaya sebesar Rp 4.000.
6. Nasabah tidak akan dikenakan biaya transfer online melalui Danamon Online Banking, D-Bank, maupun ATM bank lain (dalam jaringan ATM Bersama, ALTO, & Prima) sebanyak 25 transaksi pertama jika saldo sebelum transaksi adalah minimum Rp 25.000.000 (dua puluh lima juta rupiah). Jika saldo sebelum transaksi kurang dari itu atau transaksi melebihi kuota 25 kali transaksi, maka akan dikenakan biaya sebesar Rp 7.500.
7. Tingkat dapat berubah sewaktu-waktu dan informasi perubahan bagi hasil akan disampaikan kepada Nasabah.
8. Bebas antrian untuk transaksi di cabang Danamon hanya berlaku bagi pemegang Kartu Debit/ATM Danamon Ultimate atau Privilege.
9. Syarat dan Ketentuan ini merupakan satu kesatuan yang tidak terpisahkan dari “Syarat dan Ketentuan Umum Rekening dan Layanan Perbankan PT Bank Danamon Indonesia, Tbk”.
10. Bank Danamon akan menginformasikan setiap perubahan manfaat, biaya, risiko kepada Nasabah melalui media komunikasi yang tersedia pada Bank dan dalam hal Nasabah tidak setuju dengan adanya perubahan tersebut, maka Nasabah dapat mengirimkan pernyataan keberatannya kepada Bank dalam waktu 30 (tiga puluh) hari kerja terhitung sejak pemberitahuan perubahan dikirim/diumumkan melalui media komunikasi yang tersedia pada Bank Danamon.
11. Syarat & Ketentuan ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan termasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan / Regulator.
Layanan/Keluhan 24 Jam Hello Danamon 1-500-090
