Rencana Bisnis Perusahaan.

(1)

www.berdikari-investasi.com

1

D a l a m r a n g k a p e n g a j u a n i z i n u s a h a M a n a j e r I n v e s t a s i d a r i O t o r i t a s J a s a K e u a n g a n

0 5 N o v e m b e r 2 0 2 0

Rencana Bisnis Perusahaan

(2)

2 Lahir di saat kondisi industri reksa dana sedang menghadapi beberapa terpaan permasalahan, PT. Berdikari Manajemen

Investasi (BMI) menyadari bahwa hal ini merupakan Tantangan sekaligus Peluang untuk lahir, tumbuh dan berkembang bersama

pelaku industri lain yang mempunyai prinsip yang sama atas arti dari Kepercayaan. Waktu yang akan menjelaskan dan

membuktikan bagi para investor yang telah memberikan kepercayaan kepada BMI.

Profil Perusahaan

01

Profil Perusahaan

Menjadi manajer investasi yang dipercaya, diingat, diandalkan dan terus

tumbuh berkembang.

Visi

Misi



Memberikan nilai tambah bagi investor melalui pengelolaan produk

dan jasa investasi yang kreatif dan kompetitif;



Memahami arti dan menjaga kepercayaan dari para investor dengan

penuh integritas;



Menjaga sumber daya manusia yang profesional dan kompeten di

bidang nya untuk maju bersama serta meningkatkan nilai bagi para

pemangku kepentingan;



Meningkatkan literasi keuangan di masyarakat, khususnya literasi

keuangan investasi di pasar modal.

(3)

3 Berdiri Di Atas Kaki Sendiri…

Corporate Value

B

_{E R D}

_I

_{K A R}

_I

3

01

(4)

4 SWOT Analisis

4

01 Strength

Opportunities

Weakness

Threats

S

W

O

_T

Tim BMI merupakan gabungan

individu yang berpengalaman di bidang nya.

Dukungan dan komitmen yang kuat

dari group pemegang saham di sektor riil.

Kondisi ekonomi yang masih tertekan

menjadikan mayoritas harga efek terdiskon.

Beberapa oknum MI yang menjual

produk dengan tidak tepat sudah terseleksi.

Potensi rekanan & mitra dari pemegang

saham di sektor riil.

Perbandingan dana kelolaan reksa

dana vs dana pihak ketiga perbankan masih dibawah 10%.

Merupakan pendatang baru di

industri Manajer Investasi sehingga belum ada kinerja historis dari

produk.

Dana kelolaan yang masih kecil.

Tingkat persaingan MI semakin

tinggi, khususnya dalam

penerapan management fee;

Beberapa kasus MI di industri

reksa dana membuat investor khawatir atau trauma.

Kurang meratanya pemahaman

masyarakat terhadap produk reksa dana.

(5)

5 Roadmap

Dalam 5 tahun kedepan Berdikari Manajemen

Investasi berupaya menjadi Manajer Investasi

kepercayaan investor. Adapun target BMI

pada tahun 2025 adalah menjadi 30 besar

Manajer Investasi berdasarkan dana kelolaan.

2022

2021-2022

2023-2024

2025

Sustainable Company

Akselerasi – Konsistensi

Growth Company

Penetrasi Pasar – Promosi dan Sosialisasi

NewComer Company

Pembentukan – Pemantapan – Penguatan Tim BMI

RoadMap Berdikari MI

5

01

(6)

6 Industri Manajer Investasi

25,45% 11,59% 2,43% 12,81% 27,17% 31,01% 48,08% 8,99% 22,04% 2,50%

Pertumbuhan Reksa Dana (CAGR 2004 - 2020)

Reksadana Saham 21% Reksadana Campuran 5% Reksadana Pendapatan Tetap 22%

Reksadana Pasar Uang 15%

Reksadana Terproteksi 28%

ETF & RD Indeks 4% RDPT 3% DIRE_0% KIK EBA 1% KIK Dinfra 1%

KOMPOSISI REKSA DANA

Reksa Dana Terproteksi (RDT) masih menjadi backbone AUM dari industri reksa dana dengan bobot sebesar 28%, akan tetapi RDT mengalami tantangan besar pada tahun 2021 dan seterusnya dengan kenaikan tingkat pajak kupon obligasi menjadi 10% dari sebelumnya 5%. Hal tersebut dikhawatirkan akan mempengaruhi perilaku investor dan tingkat permintaan akan produk Reksa Dana Terproteksi. Namun di sisi lain hal ini bisa menjadi peluang bagi jenis reksa dana lainnya.

Tahun lalu jenis Reksa Dana Saham memimpin pengumpulan dana di industri reksa dana, namun di tahun ini seiring dengan anjloknya IHSG selama tahun 2020 sekitar -20%, membuat bobot Reksa Dana Saham menjadi sebesar 21%.

6

01

(7)

7

1

2

3 Reksa Dana

Saham

Produk ini diperuntukan bagi investor dengan profil risiko

tinggi (risk taker)

Reksa Dana

Pendapatan Tetap

Produk ini diperuntukan bagi investor dengan profil

risiko Moderate

Reksa Dana

Campuran

Produk ini diperuntukan bagi investor dengan profil risiko

Moderate-Agresif

Our Products

4 Reksa Dana

Pasar Uang

Produk ini diperuntukan bagi investor dengan profil

risiko rendah (risk averse)

7

01

Disamping empat produk Reksa Dana Konvensional diatas, kami juga akan menyediakan produk: Reksa Dana ETF, RD Penyertaan Terbatas, RD Terproteksi, KIK EBA, Discretionary Funds, dan produk lainnya yang disesuaikan dengan profil risiko investor dan

(8)

8 Our Products

8

01 2021 - 2022

2023 - 2024

2025

RD Saham

:

Big Caps

RD Pendapatan Tetap : SUN

RD Pasar Uang

: TD & SBPU

RD Saham

:

Big Caps

SME

RD Pendapatan Tetap : SUN

Korporasi

RD Pasar Uang

: TD & SBPU

RD Campuran

: Moderat

RD Saham

:

Big Caps

SME

RD Pendapatan Tetap : SUN

Korporasi

RD Pasar Uang

: TD & SBPU

RD Campuran

: Moderat

RD / Produk lainnya

: Customized

(9)

9 Strategi Pemasaran

OPTION

06

Memberikan informasi terkini mengenai kondisi ekonomi dan pasar modal Indonesia.

Upgrade Market

Knowledge

OPTION

04

Menjaga dan meningkatkan layanan purna jual

Customer Retention &

Service After Sales

OPTION

05

Meningkatkan branding

perusahaan melalui layanan iklan di media sosial.

Increase Sales-Tools

OPTION

03

Bekerja sama dengan Agen Penjual Reksa Dana

Channel Distribution

OPTION

01

Menerapkan strategi Place, Product, Price dan Promotion

Marketing Mix

OPTION

02

Menyediakan platform online untuk memudahkan investor

Online-Line Platform

OPTION

07

Menyediakan solusi bagi portofolio investasi nasabah

Capture Market Demand

OPTION

08

Fokus terhadap perbandingan biaya yang dikeluarkan dengan benefit yang didapat

Cost To Revenue

Reasoning

9

02

Proyeksi Keuangan

(10)

10 5%

Numbers

Of

Account

dari

Nasabah Retail Perusahaan

10%

Numbers

Of

Account

dari

Nasabah Retail melalui APERD

85%

Numbers

Of

Account

dari

Nasabah Institusi

Sampai dengan saat ini, segmentasi

investor untuk produk reksa dana masih

didominasi oleh investor institusi. Oleh

karena hal tersebut, BMI dalam tahap

awal akan fokus terhadap nasabah

institusi yang merupakan rekanan dan

mitra usaha dari pemegang saham

BMI, selanjutnya berlanjut ke institusi

lainnya seperti asuransi, dana pensiun,

BPD dan korporasi sektor riil.

Selain investor institusi, BMI juga akan

melakukan penetrasi pada segmentasi

investor retail melalui kerjasama

dengan:

• APERD,

• Komunitas,

• Teknologi Finansial.

Investor Retail

Investor Retail APERD

Investor Institusi

Target Nasabah

10

02

Proyeksi Keuangan

(11)

11 Target Nasabah

11

02

Proyeksi Keuangan Institusi:

• Rekanan & Mitra Usaha dari Group BMI - sektor riil

• Dana Pensiun, Asuransi tier 2 & 3, BPD.

Retail:

• Manajemen - Karyawan dari

Rekanan & Mitra Usaha Group BMI

• Umum - Direct selling

Institusi:

• Rekanan & Mitra Usaha dari Group BMI

• Dana Pensiun, Asuransi dan Perbankan

Retail:

• Umum - Direct selling

• Umum - APERD Non Bank • Mulai persiapan RD Online

Institusi:

• Dana Pensiun, Asuransi dan Perbankan

• Korporasi

Retail:

• Umum - Direct Selling

• Umum - APERD Bank dan Non Bank

• Umum - RD Online BMI

2021 - 2022

2023 - 2024

2025

(12)

12

Layout Kantor

RUANG DEPAN & RUANG TAMU

03

Infrastruktur Perusahaan

(13)

13

03 Layout Kantor

(14)

14

03 Layout Kantor

RUANG KERJA

(15)

15 Integrated Process

15

03

(16)

16 Address

PT Berdikari Manajemen Investasi

Metropolitan Tower, lantai 12

Jl. R.A Kartini

– TB Simatupang Kav.14,

Cilandak. Jakarta Selatan, 12430

Phone & Fax

Direct Line: 021 27812666

Faksimili: 021 27812777

[email protected]

Social Media

Facebook.com/Berdikari-MI

Twitter.com/Berdikari-MI

Youtube.com/Berdikari-MI

Linkedin.com/Berdikari-MI

Terima Kasih

16