PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam jutaan Rupiah)

(1)

Diaudit

31 Des 2016

31 Des 2015

31 Des 2016

31 Des 2015

ASET

1. Kas

15.925.338

17.833.851

15.943.854

17.849.460

2. Penempatan pada Bank Indonesia

67.018.647

86.090.943

67.557.463

87.047.445

3. Penempatan pada bank lain

20.108.863

14.115.338

21.345.110

15.425.155

4. Tagihan spot dan derivatif

60.218

252.051

60.218

252.051

5 Surat berharga

116.581.761

55.246.914

117.646.318

55.853.659 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

4.588.175

1.525.873

4.591.246

1.531.741 b. Tersedia untuk dijual

81.466.630

38.319.998

81.834.498

38.377.998 c. Dimiliki hingga jatuh tempo

26.764.128

12.901.245

27.391.411

13.401.710 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

3.762.828

2.499.798

3.829.163

2.542.210

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

-

172.007

49.666

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo

)

2.196.231

515.099

2.549.597

515.099

8. Tagihan akseptasi

7.345.920

7.800.728

7.345.920

7.800.728

9. Kredit

416.278.936

388.007.726

415.896.245

387.642.637 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

416.278.936

388.007.726

415.896.245

387.642.637

10. Pembiayaan syariah

-

3.462.826

2.975.475

11. Penyertaan

2.273.160

2.262.518

187.046

176.404

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

(13.455.492)

(10.214.399)

(13.915.465)

(10.644.952)

a. Surat berharga

(744.085)

(731.503)

(855.485)

(830.292)

b. Kredit

(12.504.607)

(9.025.674)

(12.505.024)

(9.026.345)

c. Lainnya

(206.800)

(457.222)

(554.956)

(788.315)

13. Aset tidak berwujud

648.529

546.072

827.526

704.814 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(447.287)

(304.389)

(513.071)

(357.206)

14. Aset tetap dan inventaris

24.736.910

16.305.371

25.233.946

16.757.506 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(8.070.163)

(6.895.790)

(8.243.111)

(7.045.485)

15. Aset non produktif

282.250

392.660

282.250

392.660 a. Properti terbengkalai

14.981

14.752

14.981

14.752 b. Aset yang diambil alih

223.594

316.600

223.594

316.600 c. Rekening tunda

10.784

15.933

10.784

15.933 d. Aset antarkantor

32.891

45.375

32.891

45.375 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

32.891

45.375

32.891

45.375 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-16.

Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17.

Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih

-

8.670.399

7.871.704

18. Aset pajak tangguhan

3.349.886

3.077.393

3.548.734

3.225.988

19. Aset lainnya

7.760.879

7.209.489

8.680.941

7.879.962 TOTAL ASET

662.594.586

582.241.575

676.738.753

594.372.770 No.

POS - POS

INDIVIDUAL

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015

KONSOLIDASIAN

(Dalam jutaan Rupiah)

(2)

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

Diaudit

31 Des 2016

31 Des 2015

31 Des 2016

31 Des 2015

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro

137.880.211

115.680.814

137.852.883

115.652.856

2. Tabungan

270.351.802

244.608.317

270.351.802

244.608.317

3. Simpanan berjangka

121.933.304

113.409.347

121.928.940

113.405.042

4. Dana investasi revenue sharing

-

3.831.762

3.154.073

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

577

6. Pinjaman dari bank lain

4.903.061

4.160.101

4.900.942

4.156.053

7. Liabilitas spot dan derivatif

121.067

74.234

122.130

74.234

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo)

-

134.748

38.602

9. Utang akseptasi

4.187.148

4.374.939

4.187.148

4.374.939

10. Surat berharga yang diterbitkan

-

2.332.171

2.820.965

11. Pinjaman yang diterima

808.706

324

2.789.704

1.745.716

12. Setoran jaminan

122.143

144.620

122.387

144.867

13. Liabilitas antarkantor

18 -

18 -a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

18 -

18 -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-14.

Liabilitas pajak tangguhan

-

-15.

Liabilitas lainnya

13.212.106

12.933.707

15.468.482

14.571.589

16. Dana investasi profit sharing

-

-TOTAL LIABILITAS

553.520.143

495.386.980

564.023.694

504.747.830 EKUITAS

17. Modal disetor

1.540.938

1.540.938 a. Modal dasar

5.500.000

5.500.000 b. Modal yang belum disetor -/-

(3.959.062)

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock

) -/-

-

-18.

Tambahan modal disetor

5.711.368

5.564.552

5.564.552 a. Agio

5.711.368

5.711.368 b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

-

-e. Lainnya

-

(146.816)

19. Penghasilan komprehensif lain

4.120.938 (2.660.152)

4.478.069 (2.294.477)

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing

-

353.923

365.031 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

(170.155)

(125.668)

(174.680)

(137.999)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

6.591.827 -

6.591.827 -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

(3.124.364)

(3.421.201)

(3.128.451)

(3.417.790)

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

823.630

886.717

824.832

888.947 h. Lainnya

-

10.618

7.334

20. Selisih kuasi reorganisasi

-

-21.

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-

-22.

Ekuitas Lainnya

-

-23.

Cadangan

1.257.895

1.077.708

1.257.895

1.077.708 a. Cadangan umum

1.257.895

1.077.708

1.257.895

1.077.708 b. Cadangan tujuan

-

-24.

Laba/rugi

96.443.304

81.184.733

99.591.623

83.480.700 a. Tahun - tahun lalu

76.689.920

63.893.645

78.985.887

65.462.047 b. Tahun berjalan

19.753.384

17.291.088

20.605.736

18.018.653 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK

109.074.443

86.854.595

112.433.077

89.369.421

25. Kepentingan non pengendali

281.982

255.519 TOTAL EKUITAS

109.074.443

86.854.595

112.715.059

89.624.940 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

662.594.586

582.241.575

676.738.753

594.372.770 POS - POS

No.

(3)

-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:

Kurs per 31 Desember 2016

: 1 USD = Rp 13.472,50

1 HKD = Rp 1.737,34

Kurs per 31 Desember 2015

: 1 USD = Rp 13.785,00

1 HKD = Rp 1.778,70

-Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan

Entitas Anak pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan

Publik Siddharta Widjaja & Rekan, anggota KPMG International (Rekan penanggung jawab : Kusumaningsih Angkawijaya, CPA),

dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya masing-masing tertanggal 14 Februari 2017 dan 16 Februari 2016.

Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan

konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.

Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.

32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015

tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran

Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni

2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk tahun

yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan laba rugi dan

penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016.

Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan

Bank, penyajian laporan keuangan Entitas Induk BCA [PT Dwimuria Investama Andalan] belum dapat dilakukan.

(4)

Diaudit Diaudit Diaudit Diaudit

31 Des 2016 31 Des 2015 31 Des 2016 31 Des 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 47.069.490 43.723.759 50.561.692 47.104.589 a. Rupiah 45.737.825 42.470.085 49.203.108 45.828.796 b. Valuta asing 1.331.665 1.253.674 1.358.584 1.275.793 2. Beban Bunga 9.762.726 10.606.153 10.346.736 11.212.932 a. Rupiah 9.690.246 10.536.607 10.271.085 11.139.332 b. Valuta asing 72.480 69.546 75.651 73.600

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 37.306.764 33.117.606 40.214.956 35.891.657 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 14.977.007 14.839.228 16.262.353 15.521.741

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 99.664 848.562 101.377 848.562 i. Surat berharga 64.044 522 65.757 522 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 24.924 848.040 24.924 848.040 iv. Aset keuangan lainnya 10.696 - 10.696 -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 598.702 387.410 601.603 388.940

i. Surat berharga 598.702 387.410 601.603 388.940 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.851.069 921.854 1.854.627 927.269 e. Dividen 419.351 396.846 1.071 1.576 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 9.237.996 8.311.654 9.404.541 8.456.010 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.172.116 3.390.685 2.346.549 3.452.521 i. Pendapatan lainnya 598.109 582.217 1.952.585 1.446.863

2. Beban Operasional Selain Bunga 27.736.416 26.419.108 30.638.109 28.756.284

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 262.526 64.433 262.526 65.595 i. Surat berharga 9.276 3.451 9.276 4.613 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 253.250 60.982 253.250 60.982 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 83.904 14.668 83.904 14.668

i. Surat berharga 79.020 14.668 79.020 14.668 ii. Kredit 4.884 - 4.884 -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 1.068 302 1.068 302 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 6.420.735 6.567.415 6.903.210 6.957.516 i. Surat berharga 10.940 13.733 25.591 24.138 ii. Kredit 6.287.886 6.511.542 6.288.303 6.511.609 iii. Pembiayaan syariah - - 201.748 84.447 iv. Aset keuangan lainnya 121.909 42.140 387.568 337.322 f. Kerugian terkait risiko operasional 12.031 9.273 12.412 10.961 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 27 53 3.842 4.140 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 4.613 - 4.613 -j. Beban tenaga kerja 9.345.147 8.549.404 10.386.896 9.472.037 k. Beban promosi 872.518 986.677 1.015.200 1.086.816 l. Beban lainnya 10.733.847 10.226.883 11.964.438 11.144.249

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (12.759.409) (11.579.880) (14.375.756) (13.234.543) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 24.547.355 21.537.726 25.839.200 22.657.114

Pajak Penghasilan 4.793.971 4.246.638 5.206.919 4.621.346 a. Taksiran pajak tahun berjalan 5.129.551 4.580.369 5.593.753 5.021.659 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 335.580 333.731 386.834 400.313

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 19.753.384 17.291.088 20.632.281 18.035.768 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.591.827 - 6.591.827 -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 296.837 (494.632) 289.457 (490.057) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi (74.209) 123.658 (72.364) 122.514

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - (11.108) 48.594 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual (44.487) (46.072) (36.908) (38.570) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - 653 d. Lainnya - - 3.284 3.123 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi

ke laba rugi 11.122 11.518 8.276 9.480

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

SETELAH PAJAK 6.781.090 (405.528) 6.772.464 (344.263) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 26.534.474 16.885.560 27.404.745 17.691.505 Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan

kepada :

PEMILIK 19.753.384 17.291.088 20.605.736 18.018.653 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 26.545 17.115 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 19.753.384 17.291.088 20.632.281 18.035.768 Total Penghasilan Komprehensif Lain tahun berjalan setelah

pajak yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 6.781.090 (405.528) 6.772.546 (345.136) KEPENTINGAN NON PENGENDALI (82) 873 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

SETELAH PAJAK 6.781.090 (405.528) 6.772.464 (344.263) Total Laba (Rugi) Komprehensif tahun berjalan yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK 26.534.474 16.885.560 27.378.282 17.673.517 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 26.463 17.988 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 26.534.474 16.885.560 27.404.745 17.691.505 DIVIDEN (4.314.626) (3.772.217) (4.314.626) (3.772.217) LABA BERSIH PER SAHAM 836 731

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

No. POS - POS

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015

(5)

Diaudit

31 Des 2016

31 Des 2015

31 Des 2016

31 Des 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN

4.861.083

2.595.577

8.569.158

6.096.697

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

-

3.483.084

3.501.120 a. Rupiah

-

2.140.009

2.710.000 b. Valuta asing

-

1.343.075

791.120

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

4.861.083

2.595.577

5.086.074

2.595.577

3. Lainnya

-

-II.

KEWAJIBAN KOMITMEN

186.220.227

170.889.910

186.688.648

171.384.957

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

157.492.779

138.275.679

157.961.200

138.770.726 a. BUMN

9.777.769

5.284.201

9.777.769

5.284.201 i.

Committed

2.337.344

723.566

2.337.344

723.566 - Rupiah

2.337.344

723.566

2.337.344

723.566 - Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

7.440.425

4.560.635

7.440.425

4.560.635 - Rupiah

300.000

1.556.000

300.000

1.556.000 - Valuta asing

7.140.425

3.004.635

7.140.425

3.004.635 b. Lainnya

147.715.010

132.991.478

148.183.431

133.486.525 i.

Committed

116.593.999

104.620.172

116.497.281

105.216.795 ii.

Uncommitted

31.121.011

28.371.306

31.686.150

28.269.730

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

1.285.435

646.087

1.285.435

646.087 a.

Committed

1.285.435

646.087

1.285.435

646.087 i. Rupiah

1.285.435

646.087

1.285.435

646.087 ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

-

-i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

5.778.889

5.258.718

5.778.889

5.258.718 a. L/C luar negeri

4.371.461

4.189.410

4.371.461

4.189.410 b. L/C dalam negeri

1.407.428

1.069.308

1.407.428

1.069.308

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

21.663.124

26.709.426

21.663.124

26.709.426

5. Lainnya

-

-III.

TAGIHAN KONTINJENSI

250.449

239.917

700.220

681.734

1. Garansi yang diterima

54.392

62.891

474.392

482.891 a. Rupiah

38.212

16.877

458.212

436.877 b. Valuta asing

16.180

46.014

16.180

46.014

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

196.057

177.026

225.828

198.843 a. Bunga kredit yang diberikan

196.057

177.026

211.236

187.128 b. Bunga lainnya

-

14.592

11.715

3. Lainnya

-

-IV.

KEWAJIBAN KONTINJENSI

11.339.637

11.516.016

11.345.249

11.526.909

1. Garansi yang diberikan

11.339.637

11.516.016

11.345.249

11.526.909 a. Rupiah

9.139.743

8.406.681

9.145.355

8.417.574 b. Valuta asing

2.199.894

3.109.335

2.199.894

3.109.335

2. Lainnya

-

-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

No.

POS - POS

INDIVIDUAL

KONSOLIDASIAN

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015

(6)

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

101 -

-

101

101 -

-

101 b. Valuta asing

-

-2.

Tagihan spot dan derivatif

-a. Rupiah

40 -

-

40 -

-

-b. Valuta asing

-

-3.

Surat berharga

a. Rupiah

330.650 -

-

330.650

212.945 -

-

212.945 b. Valuta asing

-

-4.

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali

(Repo)

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-6.

Tagihan Akseptasi

-

-7.

Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

20.357 -

-

20.357

19.351 -

-

19.351 i. Rupiah

20.357 -

-

20.357

19.351 -

-

19.351 ii. Valuta asing

-

-b. Bukan debitur UMKM

4.157.169

4.420 -

-

327

4.161.916

2.125.060

4.714 -

-

2.129.774 i. Rupiah

4.111.334

4.420 -

-

327

4.116.081

2.125.060

4.714 -

-

2.129.774 ii. Valuta asing

45.835 -

-

45.835 -

-

-c. Kredit yang direstrukturisasi

-

-i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-d. Kredit properti

70.600

4.396 -

-

327

75.323

111.834

4.551 -

-

116.385

8. Penyertaan

2.087.337 -

-

2.087.337

2.087.337 -

-

2.087.337

9. Penyertaan modal sementara

-

-10.

Tagihan lainnya

23.507 -

-

23.507

20.939 -

-

20.939

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah

1.053.711 -

-

1.053.711

856.869 -

-

856.869 b. Valuta asing

104.884 -

-

104.884

81.202 -

-

81.202

12. Aset yang diambil alih

-

-II.

PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah

7.401.143 -

-

7.401.143

5.470.574 -

-

5.470.574 b. Valuta asing

12.707.619 -

-

12.707.619

8.644.663 -

-

8.644.663

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah

59.241 -

-

59.241

251.803 -

-

251.803 b. Valuta asing

937 -

-

937

248 -

-

248 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No.

POS - POS

31 Desember 2016 (Diaudit)

31 Desember 2015 (Diaudit)

INDIVIDUAL

Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015

(7)

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No.

POS - POS

31 Desember 2016 (Diaudit)

31 Desember 2015 (Diaudit)

INDIVIDUAL

Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

3. Surat berharga

a. Rupiah

99.113.771 -

-

408.038

99.521.809

41.818.784 -

-

411.407

42.230.191 b. Valuta asing

16.405.969 -

-

323.333

16.729.302

12.470.074 -

-

333.704

12.803.778

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali

(Repo)

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

a. Rupiah

2.196.231 -

-

2.196.231

515.099 -

-

515.099 b. Valuta asing

-

-6.

Tagihan Akseptasi

7.345.920 -

-

7.345.920

7.800.728 -

-

7.800.728

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

46.819.666

649.532

42.915

128.765

496.848

48.137.726

45.310.637

748.208

42.844

66.779

436.075

46.604.543 i. Rupiah

46.153.721

642.647

42.915

128.765

485.932

47.453.980

44.425.096

734.322

42.844

66.779

435.445

45.704.486 ii. Valuta asing

665.945

6.885 -

-

10.916

683.746

885.541

13.886 -

-

630

900.057 b. Bukan debitur UMKM

353.388.007

5.788.338

491.493

393.853

3.897.246

363.958.937

331.474.538

5.523.963

255.063

912.401

1.088.093

339.254.058 i. Rupiah

328.247.702

5.747.920

330.835

393.853

3.698.083

338.418.393

310.921.415

5.355.751

255.063

748.946

1.026.867

318.308.042 ii. Valuta asing

25.140.305

40.418

160.658 -

199.163

25.540.544

20.553.123

168.212 -

163.455

61.226

20.946.016 c. Kredit yang direstrukturisasi

3.945.899

1.254.332

255.437

165.469

910.142

6.531.279

2.084.884

576.394

2.445

64.505

340.647

3.068.875 i. Rupiah

3.807.351

1.247.544

94.779

165.469

871.823

6.186.966

2.034.097

576.394

2.445

64.505

294.186

2.971.627 ii. Valuta asing

138.548

6.788

160.658 -

38.319

344.313

50.787 -

-

46.461

97.248 d. Kredit properti

54.477.783

998.126

61.308

66.986

523.617

56.127.820

52.939.261

946.700

41.010

55.732

152.314

54.135.017

8. Penyertaan

185.213 -

-

610

185.823

174.571 -

-

610

175.181

9. Penyertaan modal sementara

-

-10.

Tagihan lainnya

38.709 -

-

38.709

34.481 -

-

34.481

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah

151.369.380

330.145 -

-

50.743

151.750.268

132.872.367

482.189

2.000

2.759 -

133.359.315 b. Valuta asing

22.987.876

1 -

-

22.987.877

21.381.157

17.957 -

-

21.399.114

12. Aset yang diambil alih

-

223.594

223.594 -

-

316.600

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia

-

-b. Pada pihak lain

-

-2.

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif

13.455.492

10.214.399

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

8.247.946

6.479.179

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

11,57%

12,02%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit

1,24%

1,18%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

7,59%

5,45%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur

2,61%

2,58%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit

186

186 b. Penyaluran dana

Mudharabah Muqayyadah

-

-c. Aset produktif yang dihapus buku

598.313

348.187 d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

208.039

114.876

(8)

Individual

Kolektif

Umum Khusus

Individual

Kolektif

Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain

-

201.089 -

-

141.154 -2.

Tagihan spot dan derivatif

-

602 -

-

2.521 -3.

Surat berharga

731.371

12.714

252.186

731.371

722.757

8.746

124.116

745.111

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali

(Repo)

-

-5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo)

-

-6.

Tagihan akseptasi

-

178.528

73.459 -

-

433.339

78.007 -7.

Kredit

9.217.010

3.287.597

3.938.665

2.575.735

1.293.364

7.732.310

3.680.585

1.173.904

8. Penyertaan

-

23.335

22.725

610 -

23.229

22.619

610

9. Penyertaan modal sementara

-

-10. Tagihan lainnya

-

4.937

622 -

-

654

554 -11. Komitmen dan kontinjensi

-

158.989

53.318 -

-

153.985

24.661 No.

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

POS - POS

31 Desember 2016 (Diaudit)

CKPN

PPA wajib dibentuk

31 Desember 2015 (Diaudit)

(9)

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

I. Modal Inti (Tier 1) 105.541.676 110.246.294 83.683.732 87.614.207

1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 105.541.676 110.246.294 83.683.732 87.614.207 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938

1.2. Cadangan Tambahan Modal 109.638.203 113.077.904 87.548.207 90.148.860

1.2.1. Faktor Penambah 110.197.265 113.637.146 87.973.809 90.583.710 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 6.784.698 7.138.621 - 365.031 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 353.923 - 365.031 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 192.871 192.871 - -1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.591.827 6.591.827 - -1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 103.412.567 106.498.525 87.973.809 90.218.679

1.2.1.2.1. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.077.708 1.077.708 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 76.689.920 78.947.601 63.893.645 65.436.072 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 19.753.384 20.581.661 17.291.088 17.993.531 1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - - -1.2.1.2.6. Lainnya - - - -1.2.2. Faktor Pengurang (559.062) (559.242) (425.602) (434.850)

1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain (320.487) (320.667) (94.251) (103.499) 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (320.487) (320.667) (94.251) (103.499) 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (238.575) (238.575) (331.351) (331.351) 1.2.2.2.1. Disagio - - - -1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - - -1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - - - -1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung (238.575) (238.575) (331.351) (331.351) 1.2.2.2.7. Lainnya - - -

-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.637.465) (4.372.548) (5.405.413) (4.075.591)

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (3.349.886) (3.494.178) (3.077.393) (3.179.608) 1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885) 1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya (201.242) (214.453) (241.683) (246.204) 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.086.337) (570.032) (2.086.337) (555.894) 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - - -1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - - -1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - -

-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -2.2. Agio / Disagio - - - -2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.648.337 4.772.769 4.203.541 4.312.664

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - -

-2 Agio/Disagio - - -

-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.648.337 4.772.769 4.203.541 4.312.664 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -

-4.1.Sinking Fund - - - -4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain - - - -4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-Total Modal 110.190.013 115.019.063 87.887.273 91.926.871

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 428.659.048 438.953.804 407.553.481 417.201.368 Rasio CET 1 (%) 20,97% 21,29% 17,76% 18,14% ATMR RISIKO PASAR 1.810.509 2.488.638 909.386 968.663 Rasio Tier1 (%) 20,97% 21,29% 17,76% 18,14% ATMR RISIKO OPERASIONAL 72.767.308 76.347.337 62.778.880 64.913.468 Rasio Tier2 (%) 0,92% 0,92% 0,89% 0,89% TOTAL ATMR 503.236.865 517.789.779 471.241.747 483.083.499 Rasio KPMM (%) 21,90% 22,21% 18,65% 19,03%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,91% 12,22%

Dari CET 1 (%) 9,07% 9,07% Capital Conservation Buffer (%) 0,625% 0,625%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000%

Dari Tier 2 (%) 0,92% 0,92% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,500% 0,500%

31 Des 2015

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Diaudit Diaudit

KETERANGAN

31 Des 2016 31 Des 2015 31 Des 2016

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Desember 2016 & 2015