LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 40
RENCANA KERJA, RAPB, DAN POLA KEBIJAKAN TAHUN BUKU 2022
I. Rencana Kerja tahun buku 2022
BIDANG NAMA KEGIATAN TUJUAN SASARAN BENTUK KEGIATAN WAKTU TARGET REALISASI
1.1 a . Rekrutmen a nggota Mena mba h juml a h a nggota Ma s ya ra ka t Ba l i , a . Mena mba h juml a h a nggota l ua r bi a s a a . 200 a nggota l ua r bi a s a ba ru
ya ng berkua l i ta s NTB, DIY ya ng (Us i a Produkti f) s epa nja ng ta hun
memenuhi b. Merekomenda s i a nggota l ua r bi a s a 2021 b. 100 ora ng a nggota bi a s a ketentua n ya ng berkua l i ta s menja di a nggota bi a s a
(Us i a Produkti f)
1.2 Mel a njutka n penyus una n Rens tra a . Meneta pka n renca na da n ta rget a . Pengurus a Pengumpul a n da ta /i nforma s i untuk Apri l 2022 s /d a . Ada Renca na Stra tegi s ya ng peri ode 2022/2026 da n peruba ha n pengel ol a a n untuk peri ode b Penga wa s mengeta hui kondi s i l emba ga s a a t i ni ; Oktober 2022 ha rus di l a ks a na untuk
Mi s i -Vi s i KSP Wi gura ta hun 2022 -2026 c Ma na jemen Kekua ta n, kel ema ha n, pel ua ng, da n peri ode 2022 - 2026
d Pena s eha t a nca ma n
b. Penyes ua i a n Mi s i -Vi s i terha da p e Tea m Rens tra b. Peneta pa n renca na s tra tegi s 5 ta hun November 2022 b. Ada Mi s i & Vi s i ya ng ba ru peruba ha n kondi s i pengel ol a a n c. Peneta pa n Mi s i -Vi s i ya ng ba ru
l emba ga
1.3 Mel engka pi da n menyempurna ka n a . Kepa tuha n terha da p unda ng- Pengurus ; a . Identi fi ka s i ba rba ga i a kti vi ta s ya ng a . Penyempurna a n SOM da n
a tura n orga ni s a s i unda ng da n pera tura n Penga wa s ; bel um a da penga tura nnya Bul a n Juni - Jul i Pera tura n Perus a ha a n
perkopera s i a n Pena s eha t; b. Menyus un dra ft a tura n Ta hun 2022
b. Kejel a s a n da n Ma na jemen; c. Sos i a l i s a s i da n eva l ua s i b. Ada pers us -pers us
ketega s a n penga tura n a nggota d. Peneta pa n a tura n Bul a n Agus t.- Sept. ya ng menga tur kegi a ta n
berba ga i kegi a ta n Ta hun 2022 pengel ol a a n us a ha
I. di bi da ng orga ni s a s i , s eca ra l ebi h terperi nci
ORGANISASI us a ha , ma na jemen,
DAN da n keua nga n
KELEMBAGAAN 1.4 Eva l ua s i ta hun buku 2021 da n a . Mengeta hui ba ga i ma na a . Pengurus a . Menyi a pka n ma teri EVAPERCA November 2022 Renca na Kerja ,
perenca na a n ta hun buku 2022 rea l i s a s i Renca na Kerja , RAPB, b. Devi s i Ta hun Buku 2022/2023 RAPB, da n Pol a
(EVAPERCA) da n Pol a Kebi ja kka n ta hun c. Penga wa s Kebi ja kka n ya ng
berja l a n s erta fa ktor-fa ktor d. Ma na ger rea l i s ti s da n fea s i bl e
penyeba bnya . e. Kepa l a -kepa l a TP b. Ra pa t EVAPERCA November 2022
b. Menyus un Renca na Kerja , Pol a f. Tokoh-tokoh Ta hun Buku 2022/2023 Kebi ja ka n da n RAPB 2022 a nggota
1.5 Ra pa t Anggota a . Menya mpa i ka n perta nggung a . Pengurus a . RAT tertul i s TB 2022 Ja n. s /d Feb. 2023 1 ka l i untuk 8 wi l a ya h ja wa ba n pengurus da n b. Penga wa s
l a pora n kepenga wa s a n TB 2021 c. Ma na jemen b. Revi ew ha s i l RAT Tertul i s TB 2022 Ma ret 2023 1 Ka l i b. Penges a ha n RK, RAPB, da n d. Anggota
Pol ja k ta hun buku 2022 c. Eva l ua s i pel a ks a na a n RAT tertul i s da n Ma ret 2023 1 Ka l i RAT ta hun buku 2022
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 41
1.6 Penyel es a i a n peri ji na n untuk a . Kepa tuha n terha da p unda ng- a . TP Nega ra a . Pembi na a n TP-TP s eba ga i pers i a pa n s epa nja ng tahun a . Ka ntor Ca ba ng, Ka ntor
Peni ngka tan Status TP unda ng da n pera tura n TP Nus a Dua menuju TP-TP Ma ndi ri Ca ba ng Pemba ntu, da n
perkopera s i a n tentang TP Ta ba na n b. Eva l ua s i ki nerja TP-TP untuk Ka ntor Ka s ya ng memenuhi
perl ua s a n pel a ya na n TP Si nga ra ja menetapka n TP-TP ya ng memi l i ki s epa nja ng tahun s tanda rt pengel ol a a n
TP Gi a nya r potens i untuk di kemba ngka n ya ng di tetapka n pera tura n
b. Memberi ka n kewena nga n TP Renon c. Sertifi ka s i ma na jemen da n peni l a i a n da n perunda ng-unda nga n da n l egi tima s i opera tiona l TP Ka ra nga s em ki nerja pengel ol a a n TP (TP Awa rd)
tertentu kepa da TP. b. TP Lombok da n d. Penga jua n permohona n ke Ins tans i s epa nja ng tahun b. KC/KCP Ma ndi ri da l a m
TP Yogya terka i t pel a ya na n da n penel ol a a n
us a ha 2.1 Pembi na a n Anggota a . Meni ngka tka n pema ha ma n a . Anggota ba ru a . Pendi di ka n Da s a r Kopera s i ba gi a nggota
berkopera s i da n bers edi a ca l on a nggota di Pendi di ka n di wi l a ya h : (s eca ra da ri ng) 100 Ora ng pes erta berpa rtis i pa s i a ktif da l a m TP ma s i ng-ma s i ng 1. Ka ntor Pus a t, TP Renon, TP Ta ba na n s epa nja ng tahun (a nggota ba ru da n a nggota
pengemba nga n us a ha 2. TP Nus a Dua /Tuba n da n Gi a nya r 2022 l a ma ya ng bel um mengi kuti
l emba ga 3. TP Si nga ra ja (mi ni ma l 6 ka l i ) pendi di ka n da s a r)
4. TP Nega ra 5. TP Ka ra ng As em 6. TP Lombok/NTB 7. TP Yogya
b. Mema ndu a nggota da l a m b. Anggota ya ng b. Financial Literacy (daring) s epa nja ng tahun 100 ora ng pes erta
II. pengemba nga n us a ha Memi l i ki Us a ha 2022
PENGEMBANGAN s eca ra ma ndi ri da n kel ompok (mi ni ma l 2 ka l i )
SDM
2.2 Pembi na a n/kons ol i da s i a . Mema ha mi tuga s & tanggung Pengurus a . Mengi ri m ke pel a tiha n, pertemua n, a . Peni ngka tan kema mpua n Pengurus ; Di vi s i ; Penga wa s ; da n ja wa b ma s i ng-ma s i ng Penga wa s forum pengurus , penga wa s , forum da n pengetahua n pengurus , Ma na jemen b. Meni ngka tka n pel a ya na n Pena s eha t pengurus , penga wa s , forum ma na jer Menyes ua i ka n penga wa s , da n ma na jemen
pri ma kepa da a nggota Ma na jemen denga n a genda b. Peni ngka tan kekompa kka n
da n kekompa kka n tea m Pus kopdi t BAG, tea m da l a m pengel ol a a n
Di s kop UKM, da n kopera s i .
b. Di kl a t pengel ol a a n us a ha l emba ga i ns tans i terka i t c. Standa r pel a ya na n ya ng s es ua i ketentua n perkopera s i a n da n s es ua i dgn perkemba nga n
perkemba nga n duni a us a ha kebutuha n a nggota
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 42
3.1 Penghi mpuna n Da na /Permoda l a n Meni ngka tka n permoda l a n Ca l on a nggota, a . Mena wa rka n da n "menjua l " Si buha r, s epa nja ng tahun a . Da na ma s uk 10 mi l ya r da n
Anggota l ua r Produk-produk krea tif s a l do a khi r menja di 40 mi l ya r
bi a s a , da n b. Mena wa rka n da n "menjua l " Si s uka s epa nja ng tahun b. Da na ma s uk 3 mi l ya r da n
a nggota bi a s a s a l do a khi r menja di 38 mi l ya r
c. Meni ngka tka n/Memba ngun s epa nja ng tahun c. Da na ma s uk 600 juta da n kes a da ra n a nggota untuk menyetor s a l do a khi r menja di 10 mi l ya r Si mpa na n Wa ji b s eca ra tera tur
(melalui pendidikan, kunjungan dan pemberitahuan ke Anggota)
3.2 Penya l ura n pi nja ma n da n a . Menya l urka n pi nja ma n s eha t a nggota Pemi nja m a . Penca i ra n pi nja ma n ma kro da n mi kro s epa nja ng tahun a . Penca i ra n 21 mi l ya r da n s a l do
Pena gi ha n s eca ra s el ektif dgn a na l i s i s yg cerma t a khi r tahun menja di 69 mi l ya r
b. Memi ni ma l i s a s i pi nja ma n a nggota Pemi nja m b. Mengi ntens i fka n pena gi ha n pi nja ma n s epa nja ng tahun b. Pros entas e pi nja ma n
berma s a l a h berma s a l a h/tida k produktif berma s a l a h < 10%
c. Meni ngka tka n pa rtis i pa s i a nggota Pemi nja m c. Penga wa l a n pros es a ngs ura n pi nja ma n s epa nja ng tahun c. peni ngka tan pa rtis i pa s i
pi nja ma n a nggota s eha t/produki f mi ni ma l 5 %
3.3 Pembentukka n kel ompok a . Meni ngka tka n s era pa n a . Pengurus a . Pendeka tan kepa da perus a ha a n a . Ada l emba ga us a ha
Pi nja ma n pi nja ma n s eha t denga n b. Ma na jemen ya ng di rekomenda s i ol eh Pengurus / yg memberi i ji n untuk
res i ko ya ng l ebi h terkenda l i Penga wa s /Ma na jemen/Anggota pel a ya na n pi nja ma n ba gi
III. b. Efektivi tas da l a m penga wa l a n c. Anggota b. Perekrutan kea nggotaa n da n pel a ya na n ka rya wa nnya
USAHA DAN pi nja ma n untuk menca pa i pol a pi nja ma n denga n kons ep potong ga ji s epa nja ng tahun b. Terbentuk kel ompok
PENGELOLAAN pemba ya ra n ya ng tepa t wa ktu 2022 pemi nja m da ri ka rya wa n
da n tepa t juml a h c. Penda mpi nga n kel ompok, pel a tiha n denga n kons ep potong ga ji
us a ha da n keua nga n, rea l i s a s i c. Terbentuk kel ompok pi nja ma n da n penga wa l a n a ngs ura n pi nja ma n us a ha produktif d. Eva l ua s i ki nerja kel ompok pi nja ma n di ma s i ng-ma s i ng wi l a ya h
kerja TP 3.4 Ra pa t Kepengurus a n, Penga wa s , a . Mengeva l ua s i ki nerja a . Pengurus a . Ra pa t pengurus Setia p bul a n 12 ka l i
da n Ma na jemen
b. Koordi na s i kegi a tan b. Penga wa s b. Kegi a tan Kepenga wa s a n Setia p bul a n 12 ka l i
c. Penga wa s da n c. Ra pa t Ga bunga n 3 bul a n s eka l i 4 ka l i
Pengurus
d. Pengurus ; d. Eva l ua s i Ki nerja pengel ol a a n 4 bul a n s eka l i 3 ka l i Penga wa s ; da n
Pega wa i ; Pena s eha t.
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 43
3.5 Ra pa t Kedi na s a n Memperka ya wa wa s a n/ a . Pengurus Ra pa t eks terna l , Forum da n di s es ua i ka n dgn Berwa wa s a n da n upda te i nforma s i tenta ng kebi ja kka n b. Penga wa s Works hop a genda Di na s / i nforma s i tenta ng kebi ja ka n
da ri i ns ta ns i terka i t c. Ma na jemen Kementeri a n perkopera s i a n
4.1 Penga da a n pera l a ta n da n a . Sa ra na mema da i untuk a . Pengurus a . Penga da a n 1 uni t a l ma ri dokumen Sepa nja ng ta hun a . Ada 1 bua h a l ma ri dokumen perl engka pa n untuk opera s i ona l / pel a ks a na a n kegi a ta n b. Penga wa s untuk menyi mpa n dokumen tra ns a ks i 2022 untuk TP Si nga ra ja
pel a ya na n c. Ma na jemen
b Kel a nca ra n da n kenya ma na n b. Penga da a n proyektor 3600 a nzi Sepa nja ng ta hun b. Ada 1 uni t proyektor untuk
da l a m pros es pel a ya na n 2022 kegi a ta n orga ni s a s i
c. Penga da a n 3 uni t kurs i ka ntor Sepa nja ng ta hun c. Ada 3 uni t kurs i ka ntor
2022 untuk TP Renon
d. Penga da a n 2 uni t komputer CPU/PC Sepa nja ng ta hun d.
Ada 2 uni t komputer PC di
2022 TP Lombok da n Ka ra nga s em e. Perema ja a n CCTV di ka ntor Pus a t da n di
Sepa nja ng ta hun e Terpa s a ng CCTV denga n s el uruh TP , kecua l i TP Lombok 2022 pema nta ua n onl i ne di s emua
Tempa t Pel a ya na n (10 uni t) f. Pengadaan 2 Unit Laptop Sepa nja ng ta hun f Untuk Ka s i r da n Ba g.Kredi t
2022
g. Penga da a n 1 uni t Fi l i ng Ka bi net Sepa nja ng ta hun g Ada 1 uni t fi l i ng ka bi net
2022 utk TP Ta ba na n
4.2 Pera wa ta n s a ra na da n a . Pema nfa a ta n s a ra na da n a . Pengurus a . Servi ce pera l a ta n/perl engka pa n ya ng Sepa nja ng ta hun a . Ters edi a s a ra na da n pra - pra s a ra na di ka ntor pus a t pra -s a ra na s eca ra ma xi ma l b. Penga wa s rus a k na mun ma s i h bi s a di guna ka n 2022 s a ra na ya ng s i a p di guna ka n
da n di TP-TP s es ua i umur pa ka i ya ng c. Ma na jemen untuk opera s i ona l l emba ga
di renca na ka n IV.
SARANA DAN b. Menghi nda ri penumpuka n b. Penga da a n s pa re pa rt untuk pera l a ta n Sepa nja ng ta hun b. Pel a ya na n tra ns a ks i
PRASARANA a s et/i nventa ri s ya ng ti da k a dmi ni s tra s i 2022 a nggota terl a ks a na denga n
produkti f ba i k
4.3 Penjua l a n Akti va ti da k produkti f a . Meneka n beba n penyus uta n a . Akti va teta p ti da k a . Penda ta a n a kti va ti da k produkti f a . As et s i ta a n terda ta denga n da n bi a ya pemel i ha ra a n a kti va produkti f b. Penya mpa i a n i nforma s i kepa da ba i k bes erta kel engka pa n
teta p a nggota da n pi ha k l a i n ya ng s epa nja ng ta hun dokumen kepemi l i ka n
b. Menja ga peri mba nga n b. As et s i ta a n da ri bermi na t 2022 b. Terjua l Gens et beka s
s truktur a s et pi nja ma n ga ga l c. Tra ns a ks i penjua l a n ka ntor Gn. Agung
a ngs ura n Rp. 65 Juta
c. Terjua l 5% da ri tota l a s et s i ta a n
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 44
II. Rencana Anggaran Pendapatan dan Biaya tahun buku 2022 A. Realisasi neraca tahun buku 2021 dan proyeksi neraca tahun buku 2022
No. Nama Perkiraan REALISASI PER DEC. 2021 PROYEKSI TAHUN 2022 No. Nama Perkiraan REALISASI PER DEC. 2021 PROYEKSI TAHUN 2022
I.1 ASET II. KEWAJIBAN
ASET LANCAR 1 Tabungan Koperasi 38,964,098,164 39,250,000,000
1 Kas & Setara Kas 12,168,342,967 9,744,420,306 2 Tabungan Berjangka 42,953,417,300 41,220,000,000 2 Persediaan Pelengkapan Kantor 38,328,000 53,275,400 3 Beban Ymh dibayar 386,171,327 25,875,300 3 Pinjaman Diberikan 66,069,804,038 68,830,000,000 4 Hutang pajak 38,854,220 59,576,491 4 Peny. Pengh. Pinj. Tak tertagih - (109,000,000) 5 Pinjaman yang diterima - - 5 Beban dibayar dimuka 965,853,037 895,351,200 6 Kewajiban Lain-lain 1,163,207,953 1,228,793,625
Total Aset Lancar 79,242,328,042 79,414,046,906 Total Kewajiban 83,505,748,964 81,784,245,416
I.2 ASET TIDAK LANCAR III. EKUITAS
1 Deposito Bank & Koperasi - - 1 Simpanan Pokok 1,289,500,000 1,339,500,000 2 Penyertaan 1,241,027,954 1,250,000,000 2 Simpanan Wajib 9,403,237,008 10,168,237,008 3 Bangunan dalam Proses - - 3 Simpanan Sukarela - - 4 Aset Lain-Lain 9,903,569,706 9,410,101,220 4 Donasi 32,425,000 29,875,000
5 Aset Tetap 5 Cadangan Umum 4,545,045,136 4,555,045,136
Biaya Perolehan 14,149,897,905 14,195,741,905 6 Cadangan Tujuan Resiko 2,830,381,354 2,939,381,354
Akk. Penyu. Aset Tetap (2,759,202,209) (3,215,195,502) 7 SHU 171,283,936 238,410,615
Total Aset Tidak Lancar 22,535,293,356 21,640,647,623 Total Ekuitas 18,271,872,434 19,270,449,113
Total Aset 101,777,621,398 101,054,694,529 Total Kewajiban dan Ekuitas 101,777,621,398 101,054,694,529
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 45
B. Realisasi PHU tahun buku 2021 dan proyeksi PHU tahun buku 2022
NO. NAMA PERKIRAAN REALISASI PER DEC. 2021 PROYEKSI TAHUN 2022
I. PARTISIPASI BRUTO
1 Jasa Pinjaman Anggota 6,250,891,885 7,201,000,000 Total 6,250,891,885 7,201,000,000 2 Jasa Administrasi Pinjaman 398,236,685 545,000,000 3 Jasa Administrasi Anggota 15,225,000 20,000,000 Total partisipasi bruto 6,664,353,570 7,766,000,000
II. BEBAN POKOK
1 Beban Bunga Sibuhar 1,944,033,810 1,252,500,000 2 Beban Bunga Sisuka 3,010,613,400 2,038,861,500 Total Beban Pokok 4,954,647,210 3,291,361,500
PARTISIPASI NETTO 1,709,706,360 4,474,638,500
III. PENDAPATAN LAINNYA
1 Bunga Bank 478,003,801 218,000,000 2 Bunga Koperasi 9,774,253 15,000,000 3 Bunga Investasi 11,589,788 7,000,000 4 Lain-Lain 619,076,400 100,000,000
1,118,444,242
340,000,000
SHU KOTOR 2,828,150,602 4,814,638,500
IV. BEBAN USAHA
1 Beban bunga & Admint. Pinjaman - - 2 Beban Personalia 1,751,656,179 2,259,597,252 3 Beban Administrasi & Umum 771,806,556 1,200,587,976 4 Beban Penyusutan Aktiva Tetap 60,758,748 485,731,112 5 Cadangan Utk Pinjaman tak tertagih - 109,000,000 6 Beban Penyisihan Dana Solidaritas - -
2,584,221,483
4,054,916,340
V. BEBAN NON OPERASIONAL LAINNYA
1 Beban Pendidikkan - 31,000,000 2 Beban RAT 28,333,333 323,000,000 3 Beban Organisasi 44,311,850 121,900,000
72,645,183
475,900,000
SHU Sebelum Pajak 171,283,936 283,822,160
Beban Pajak - (45,411,546)
SHU SETELAH PAJAK 171,283,936 238,410,615
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 46
C. Rincian proyeksi PHU tahun buku 2022
I PARTISIPASI BRUTO
A Pinjaman tahun buku 2021 66,000,000,000 Pinjaman Lalai 4 - >12 bulan (14,500,000,000)
Pinjaman Makro 51,500,000,000 X 70% X 12% = 4,326,000,000
Pinjaman Mikro 1,200,000,000 X 25% X 30% = 90,000,000
4,416,000,000
B Pinjaman tahun buku 2022
Rencana pencairan pinjaman Makro 20,000,000,000 X 85% X 14% = 2,380,000,000
Rencana Pencairan pinjaman Mikro 1,800,000,000 X 75% X 30% = 405,000,000 2,785,000,000
7,201,000,000 Administrasi Pinjaman th 2022 21,800,000,000 X 2.50% 545,000,000
Administrasi ALB th 2022 100,000 X 200 20,000,000
565,000,000
TOTAL PARTISIPASI BRUTO 7,766,000,000
II BEBAN POKOK A SIBUHAR
Sibuhar tahun 2021 (95% ) 39,000,000,000 X 75% X 3% = 877,500,000
Produk kreatif 2021(5% ) 2,000,000,000 X 75% X 8% = 120,000,000
997,500,000
Sibuhar tahun 2022 (96,2%) 10,000,000,000 X 75% X 3% = 225,000,000
Produk kreatif 2022 (3,8%) 500,000,000 X 75% X 8% = 30,000,000
255,000,000
1,252,500,000
B SISUKA
Sisuka akhir tahun 2021
3 bulan (9,8%) 4,200,000,000 X 70% X 4% = 117,600,000
6 bulan (31,30%) 13,400,000,000 X 75% X 5% = 502,500,000
12 bulan (58,87%) 25,200,000,000 X 85% X 6% = 1,285,200,000
42,800,000,000
1,905,300,000
Saldo sisuka 2021 38,520,000,000 90%
Sisuka tahun 2022
3 bulan (9,8%) 294,000,000 70% X 4% = 8,232,000
6 bulan (31,30%) 939,000,000 75% X 5% = 35,212,500
12 bulan (58,87%) 1,767,000,000 85% X 6% = 90,117,000
3,000,000,000
133,561,500 2,038,861,500
Saldo sisuka tahun 2022 2,700,000,000 90%
Saldo Sisuka akhir tahun 2022 41,220,000,000
TOTAL BEBAN POKOK 3,291,361,500
PARTISIPASI NETTO ANGGOTA 4,474,638,500
III PENDAPATAN LAINNYA
1 Cash manajemen/Deposito bank 3,000,000,000 5.50% = 165,000,000
2 Bunga Tabungan harian Bank 2,500,000,000 2% = 53,000,000
3 Bunga Tabungan Puskopdit 750,000,000 2% = 15,000,000
4 Pendapatan Investasi 7,000,000
5 Lain-lain 100,000,000
TOTAL PENDAPATAN LAINNYA 340,000,000
SHU KOTOR 4,814,638,500
IV BEBAN USAHA A Beban Pinjaman
1 Beban bunga pinjaman -
2 Beban administrasi pinjaman -
B Beban Personalia
1 Gaji karyawan (Pokok) 167,000,000 X 12 = 2,004,000,000
2 Tunjangan BPJS kesehatan dan Pajak 21,299,771 X 12 = 255,597,252
3 THR X = -
4 Rencana Tambahan Karyawan (3 orang) X X = -
5 Pengadaan seragam manajemen X = - 2,259,597,252
C Beban Administrasi dan umum
1 - Beban Administrasi & lain2 298,442,860
2 - Perlengkapan Kantor 90,221,178
3 - Perjalanan Dinas 1,849,556
4 - Daperma 354,497,111
5 - Sosialisasi & Promosi 57,103,178
6 - Telekomunikasi 134,647,312
7 - Listrik 110,670,933
8 - Bensin kendaraan kantor 77,715,089
9 - Koran & Majalah -
10 - Iklan & Kalender -
11 - Asuransi Mobil Kantor & Bangunan Kantor 31,344,337
12 - Pemeliharaan Gedung 26,283,756
13 - Pemeliharaan Kendaraan 5,614,000
14 - Pemeliharaan Mesin kantor 11,420,889
15 - Pemeliharaan Mebelair kantor 777,778
1,200,587,976
LAPORAN RAT XLI KSP WISUDA GUNA RAHARJA TH BUKU 2021 47
13 - Pemeliharaan Kendaraan 5,614,000
14 - Pemeliharaan Mesin kantor 11,420,889
15 - Pemeliharaan Mebelair kantor 777,778
1,200,587,976
D Beban penyusutan
1 431,163,447
2 3,976,225
3 45,233,417
4 5,358,023 485,731,112
E Penyisihan untuk pinjaman tak tertagih 21,800,000,000 X 0.50% = 109,000,000 108,000,000
TOTAL BEBAN USAHA 4,054,916,340
SHU KOPERASI 759,722,160
V BEBAN PERKOPERASIAN
A Beban pendidikan Org Qty
1 Pendidikan dasar keanggotaan (Fasilitator) 60,000 X 25 X 4 = 6,000,000 2 Pendidikan Literasi Keuangan 100,000 X 25 X 3 = 7,500,000 3 Pelatihan di Puskopdit 250,000 X 3 X 10 = 7,500,000
4 Sertifikasi Manajemen (Kabag) X X = -
5 Perlengkapan Pelatihan (alat tulis/sertifikat) = 10,000,000 31,000,000
B Beban EVAPERCA DAN RAT Tertulis 85,000 X 3,800 = 323,000,000 323,000,000
C Beban Organisasi Org Qty
1 RAPAT PENGURUS 200,000 X 7 X 12 = 16,800,000
2 KEGIATAN PENGAWASAN 150,000 X 4 X 12 = 7,200,000
3 RAPAT GABUNGAN PENGURUS DAN PENGAWAS 200,000 X 3 X 6 = 3,600,000 4 RAPAT EVALUASI KINERJA PENGURUS & MANAJEMEN 100,000 X 20 X 2 = 4,000,000 5 RAPAT GABUNGAN PENGURUS/PENGAWAS/PENASEHAT 150,000 X 2 X 2 = 600,000 6 RAPAT KHUSUS/PANITIA KREDIT 100,000 X 3 X 12 = 3,600,000
7 RAPAT-RAPAT EXTERNAL 150,000 X 3 X 8 = 3,600,000
8 RAPAT KHUSUS PENGURUS DAN TEAM RENSTRA 150,000 X 15 X 10 = 22,500,000 9 RAPAT SOSIALISASI RENSTRA 150,000 X 80 X 2 = 24,000,000 10 PENGAWASAN DARI KEMENTERIAN 500,000 X 4 X 3 = 6,000,000
11 PENDAMPINGAN DAN PENGEMBANGAN TP 500,000 X 5 X 12 = 30,000,000 121,900,000
TOTAL BEBAN PERKOPERASIAN 475,900,000
SHU SETELAH BEBAN PERKOPERASIAN 283,822,160
PAJAK PENGHASILAN (45,411,546)
SHU SETELAH PAJAK PENGHASILAN 238,410,615
SIMPANAN POKOK
Simp. Pokok ALB per Des. 2021 301,000,000
Simp. Pokok Anggota biasa per Des. 2021 988,500,000
Simp. Pokok ALB BARU TH. 2022 200 x 250,000 = 50,000,000
Total Simpanan Pokok akhir tahun 2022 1,339,500,000
SIMPANAN WAJIB
Simp. Wajib ALB per Des. 2021 582,228,120
Simp. Wajib anggota biasa saldo per Des. 2021 8,821,008,888
Simpanan wajib ALB baru 2022 (mikro) 200 X 50,000 = 10,000,000
simpanan wajib ALB baru 2022 (makro) 25 X 5,000,000 = 125,000,000
Simpanan wajib anggota biasa baru th 2022 100 X 300,000 = 30,000,000 Setoran Simpanan Wajib anggota th 2022 2000 X 12 X 25,000 = 600,000,000
Total simpanan wajib akhir tahun 2022 10,168,237,008
CADANGAN UMUM
Cadangan akhir tahun 2021 4,545,045,136
Alokasi Iuran Pembangunan 2022 10,000,000
alokasi SHU 2021 X 35% X 85% -
Cadangan Umum akhir tahun 2022 4,555,045,136
CADANGAN RESIKO
Cadangan akhir tahun 2021 2,830,381,354
Provisi pinjaman (0.5% X 21.800.000.000) th 2022 109,000,000
alokasi SHU 2021 X 35% X 15% -
Cadangan Resiko akhir tahun 2022 2,939,381,354
Mebelair Bangunan Kendaraan Mesin Kantor
