No.
31 Desember
31 Desember
2020
2019
ASET
1. Kas
4,464
5,305
2. Penempatan pada Bank Indonesia
2,610,047
1,911,739
3. Penempatan pada bank lain
742,227
986,994
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
2,143,243
1,284,019
5. Surat berharga yang dimiliki
4,734,261
4,768,552
6.
-
714,906
7.
163,475
400,712
8. Tagihan akseptasi
384,610
2,847,723
9. Kredit yang diberikan
7,480,314
10,032,316
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan modal
-
-12. Aset keuangan lainnya
113,374
101,176
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
-
-a. Surat berharga yang dimiliki
-
59
-
93
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
-
327,083
-
282,337
c. Lainnya
-
2,683
-
9,062
14. Aset tidak berwujud
21,216
21,216
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
-
21,216
-
19,313
15. Aset tetap dan inventaris
217,830
118,537
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
-
107,480
-
64,513
16. Aset non produktif
-
-a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antarkantor
-
-17. Aset lainnya
935,401
124,659
TOTAL ASET
19,091,941
22,942,536
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
5,891,460
6,819,286
2. Tabungan
-
-3. Deposito
530,061
911,529
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
972,852
2,074,868
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
2,381,895
1,425,763
8.
-
684,842
9. Liabilitas akseptasi
384,610
2,847,723
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
-
-13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
1,098,279
477,726
15. Kepentingan minoritas (minority interest )
-
-TOTAL LIABILITAS
11,259,157
15,241,737
Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo )
POS - POS
Tanggal 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
INDIVIDUAL
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
6,616,500
6,600,000
b. Modal yang belum disetor -/-
-
4,966,500
-
4,950,000
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-
-
-17. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-18. Penghasilan komprehensif lain
a.
Keuntungan
149,539
107,266
b.
Kerugian -/-
-
-19. Cadangan
a. Cadangan umum
330,000
250,000
b. Cadangan tujuan
-
-20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
5,613,532
5,565,445
b. Tahun berjalan
388,813
429,588
c. Dividen yang dibayarkan -/-
-
299,100
-
301,500
TOTAL EKUITAS
7,832,784
7,700,799
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
19,091,941
22,942,536
No. 31 Desember 30 September
2020 2019
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 831,023 1,021,511
2. Beban Bunga 114,423 247,986
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 716,600 773,525
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 69,816 - 202,323
2. -
-3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 92,687 10,317 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) 70,383 342,465 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - -6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 51,909 - 3,771
7. Pendapatan dividen -
-8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 42,185 57,907
9. Pendapatan lainnya -
-10. Kerugian penurunan (keuntungan pemulihan) nilai aset keuangan 87,453 - 59,080 11. Kerugian terkait risiko operasional - 1,269
12. Beban tenaga kerja 220,187 268,445
13. Beban promosi 796 1,397
14. Beban lainnya 184,416 186,429
Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya - 165,872 - 193,865
LABA (RUGI) OPERASIONAL 550,728 579,660
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 419 - 15 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya -
-LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 419 - 15 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 551,147 579,645 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 157,961 141,751
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 4,373 - 8,307 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 388,813 429,587 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. -
-b.
4,479
1,140
c. Lainnya -
-2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
a. - -b. 37,794 75,261 c. Lainnya - -42,273 76,401 431,086 505,988 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 388,813 429,587
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 388,813 429,587
- Pemilik 431,086 505,988
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 431,086 505,988 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN 299,100 301,500
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2020 dan 2019
(Dalam Jutaan Rupiah)
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
INDIVIDUAL
Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
No.
31 Desember
31 Desember
2020
2019
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
1,405,086
1,388,310
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
42,914,105
38,148,606
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
-
-a. Committed
1,339,439
1,088,259
b. Uncommitted
7,407,903
7,477,013
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
206,150
335,147
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
31,359,936
21,364,908
4. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
521,761
2,316,274
2. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
1,589,923
1,499,797
2. Lainnya
-
-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
POS-POS
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1 Spot
1,172,860
1,172,860
-
2,556
4,164
2 Forward
40,573,966
40,573,966
-
808,233
1,257,270
3 Option
a. Jual
8,282,030
-
8,282,030
163,319
159,926
b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
-
-
-
-
-6 Lainnya
-
-
-
-
25,847
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
18,890,093
7,967,654
10,922,439
247,072
250,339
5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
28,421,016
11,297,649
17,123,367
922,063
684,349
J U M L A H
97,339,965
61,012,129
36,327,836
2,143,243
2,381,895
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD
TRANSAKSI
INDIVIDUAL
Nilai Notional
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tanggal 31 Desember 2020
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 114,827 - - - - 114,827 549,269 - - - - 549,269 2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing 526,457 - - - - 526,457 143,701 - - - - 143,701 3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi - - - -7. a. i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 20,288 - - - - 20,288 20,997 - - - - 20,997 ii.. Valuta asing - - - -c.
i. Rupiah - - - -ii.. Valuta asing - - - -8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 79,022 - - - - 79,022 95,314 - - - - 95,314 b. Valuta asing 224,811 - - - - 224,811 235,921 - - - - 235,921
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 281,482 - - - - 281,482 214,801 - - - - 214,801 b. Valuta asing 345,918 - - - - 345,918 222,924 - - - - 222,924 2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 934 - - - - 934 1,120 - - - - 1,120 b. Valuta asing 1,615,852 - - - - 1,615,852 1,139,198 - - - - 1,139,198 3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 4,722,545 - - - - 4,722,545 4,769,567 - - - - 4,769,567 b. Valuta asing 11,716 - - - - 11,716 - - - -4. a. Rupiah - - - - 714,906 - - - - 714,906 b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah 163,475 - - - - 163,475 400,712 - - - - 400,712 b. Valuta asing - - - -6. Tagihan akseptasi 383,948 662 - - - 384,610 2,847,723 - - - - 2,847,723 7. a. i. Rupiah 583,661 6,782 - - - 590,443 1,264,633 - - - - 1,264,633 ii.. Valuta asing 719,047 296,502 - - 90,551 1,106,100 1,608,547 - - - 89,471 1,698,018 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 3,739,649 - 161,679 - - 3,901,328 4,416,081 193,775 - - 56,642 4,666,498 ii.. Valuta asing 1,862,155 - - - - 1,862,155 2,382,170 - - - - 2,382,170 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - 78,576 - - 78,576 - 86,185 - - 52,421 138,606 ii.. Valuta asing 16,288 - - - - 16,288 16,093 - - - - 16,093 8. Penyertaan modal - - - -9. - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 6,732,684 517 - - - 6,733,201 4,219,307 - - - - 4,219,307 b. Valuta asing 3,505,139 1,242 - - - 3,506,381 5,849,673 - - - - 5,849,673
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Agunan yang diambil alih -
-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
No. POS-POS
INDIVIDUAL
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tanggal 31 Desember 2020 dan 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
Tagihan lainnya*
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan lainnya*
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Kredit yang direstrukturisasi
Individual Individual
I 7,693,189 7,518,278
1 CET 1 7,693,189 7,518,278
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 1,650,000 1,650,000
1.2 Cadangan Tambahan Modal *) 6,100,357 5,952,288 1.2.1 Faktor Penambah 6,100,357 5,982,624
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -1.2.1.1.2 67,112 39,092 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio - -1.2.1.2.2 330,000 250,000 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 5,314,432 5,263,945 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 388,813 429,587 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -1.2.1.2.6 Lainnya
-1.2.2 Faktor Pengurang - - 30,336 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -1.2.2.1.2 - -1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio - -1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -1.2.2.2.4 - - 30,336 1.2.2.2.5 - -1.2.2.2.6 - -1.2.2.2.7 Lainnya -
-1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) - 57,168 - 84,010 1.4.1 Pajak tangguhan - 57,168 - 82,401 1.4.2 Goodwill - -1.4.3 Aset tidak berwujud - - 1,609 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -1.4.7.2 - -1.4.7.3 - -1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) -
-2 - -2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -2.2 Agio/Disagio - -2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *)
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -2.3.2 - -II 114,342 169,775 1 - -2 - -3 114,342 169,775 4 4.1 Sinking Fund - -4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-7,807,531 7,688,053 31 Desember 2020 31 Desember 2019 31 Desember 2020 31 Desember 2019
Individual Individual Individual Individual
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 12,699,107 17,874,701 Rasio CET 1 (%) 45.27% 34.48%
ATMR RISIKO PASAR 2,367,565 1,852,442 Rasio Tier 1 (%) 45.27% 34.48%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,926,886 2,080,692 Rasio Tier 2 (%) 0.67% 0.78%
TOTAL ATMR 16,993,558 21,807,835 Rasio KPMM (%) 45.94% 35.25%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.00% 9.00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 36.94% 26.25%
Dari CET 1 (%) 8.33% 8.22% Capital Conservation Buffer (%) 2.500% 2.500% Dari AT 1 (%) 0.00% 0.00% Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0.000% Dari Tier 2 (%) 0.67% 0.78% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0.000%
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Inti (Tier 1)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
KOMPONEN MODAL
31 Desember 2020
31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book PPKA non-produktif
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus Payment
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Tanggal 31 Desember 2020 dan 2019
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Modal Pelengkap (Tier 2)
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 Agio/Disagio
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)
TOTAL MODAL
Cadangan umum
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
CP IP IP CP IP IP
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 1,308 - - 7,422 - 518 - - 9,870 -2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 21,432 - - - - 12,840 -3. Surat berharga yang dimiliki 59 - - 243 - 92 - - 10,718 -4. - - - -5. - - - -6. Tagihan akseptasi 1,370 5 - 3,839 33 7,909 635 - 28,477 -7. 42,055 17,549 267,479 66,498 129,967 52,241 1,672 228,425 92,834 155,740 8. Penyertaan modal - - - -9. Tagihan lainnya* - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 2,820 - - 14,906 88 3,686 - - 15,035
-CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET
No. POS-POS
31 Desember 2020 31 Desember 2019
CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN
Tanggal 30 September 2020 dan 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)
***) Untuk Laporan posisi September - Desember 2020, Bank dapat mengosongkan laporan posisi tahun sebelumnya.
PPKA wajib dibentuk
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo )
Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah.
**) bagi Bank umum konvensional yang memiliki UUS mengisi stage 1 dengan CKPN kolektif dan stage 3 dengan CKPN individual
31 Desember
2020
31 Desember
2019
Rasio Kinerja
1.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
45.94%
35.25%
2.
Aset produktif bermasalah dan aset non- produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non-produktif
0.89%
0.47%
3.
Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
1.42%
0.70%
4.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
1.87%
1.38%
5.
NPL gross
3.37%
1.45%
6.
NPL net
0.88%
0.04%
7.
Return on Asset (ROA)
2.63%
2.73%
8.
Return on Equity (ROE)
5.07%
5.79%
9.
Net Interest Margin (NIM)
4.32%
4.62%
10.
Beban
Operasional (BOPO)
Operasional
*)terhadap
Pendapatan
52.44%
52.72%
11. Cost to Income Ratio (CIR)
38.85%
46.78%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR)
113.37%
121.94%
Kepatuhan (Compliance )
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2.
GWM
a. GWM utama rupiah
- Harian
0.00%
3.96%
- Rata-rata
5.56%
3.96%
b. GWM valuta asing (harian)
4.63%
8.97%
3.
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
3.45%
1.76%
*)