Juni 2010 DKI ner 29 jul 10

(1)

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - -

-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - -

-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - - -

-b. Valuta asing - - - - - - - - -

-4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - -

-b. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - - - - - - -

-6. Tagihan akseptasi - - - - -

-7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - - - - - - - - -

-ii. Valuta asing - - - - - - - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 9.398 - - - - 9.398 8.895 - - - - 8 .895

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

-ii. Valuta asing - - - - - - -

-d. Kredit properti - - -

-8. Penyertaan - - - - - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-11. Aset yang diambil alih - - - -

-PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 63.816 - - - - 63.816 369.994 - - - - 369.994

b. Valuta asing 609.489 - - - 2.420 611.909 24.923 - - - 5.931 30.854

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-3. Surat berharga

a. Rupiah 4.334.289 - - - - 4.334.289 4.041.506 - - - - 4.041.506

b. Valuta asing - - - - 103.475 - - - - 103.475

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - 150.224 - - - - 150.224

b. Valuta asing - - -

-6. Tagihan akseptasi - - - 548 - - - - 548

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 4.280.031 54.540 4.396 15.599 188.177 4.542.743 4.537.500 240.634 20.626 29.245 138.152 4.966.157

ii. Valuta asing - - - - -

-b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 1.607.583 202.086 16.743 4.882 17.623 1.848.917 521.539 207.423 11.180 114.155 2.002 856.299

ii. Valuta asing 193.223 - - - - 193.223 239.367 - - - - 239.367

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.762 34.247 - - 5.081 41.090 2.008 - 44.048 - 5.581 51.637

ii. Valuta asing - - - - - - - -

-d. Kredit properti 548.780 63.076 6.303 4.826 31.714 654.699 506.615 56.523 2.967 3.696 14.618 584.419

8. Penyertaan 927 - - - - 927 927 - - - - 927

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -

-10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 1.969.206 - - - - 1.969.206 2.303.881 - - - - 2.303.881

b. Valuta asing 32.997 - - - - 32.997 19.865 - - - - 19.865

11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 270.920 290.055

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 257.406 250.704

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 77.41% 85.86%

5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 2.95% 3.32%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99.98% 99.98%

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 3.40% 3.38%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 321.513 299.777

d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 356.726 340.060

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-LAPORAN KEUANGAN

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

* Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.245/ABIVII010/VII/2010, tanggal 22 Juli 2010, mengangkat Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Pelaksana Tugas Direktur Utama, menggantikan Sdri. Winny Erwindia

** Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.245/ABIVII010/VII/2010, tanggal 22 Juli 2010, mengangkat Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan, menggantikan Sdr. Aris Anwari.

*** Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 15 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010, tanggal 15 Juli 2010, mengangkat Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Direktur Pemasaran.

**** Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 15 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010, tanggal 15 Juli 2010, mengangkat Sdr.Benny Santoso sebagai Direktur Keuangan

Catatan :

- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit

- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut

a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”

c. Peraturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30\ September 2003 mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”

- Informasi keuangan Per. 30 Juni 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 30 Juni 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31 (Revisi 2000).

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.

- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.9.065,00 dan Rp.10.207,50.

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2010 dan 2009

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 JUNI 2010 (Unaudited) 30 JUNI 2009 (Unaudited)

Jakarta, 30 Juli 2010

SE & O

PT. Bank DKI

MULYATNO WIBOWO

BENNY SANTOSO

Pelaksana Tugas Direktur Utama

Direktur Keuangan

No. POS-POS

ASET

1 Kas 378.981 312.845

2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.553.925 2.333.969 3 Penempatan pada bank lain 675.725 400.848 4 Tagihan spot dan derivatif

5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi 409.571 1.654.635

b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo 3.924.718 2.490.346 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) -

-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali - 150.224

8 Tagihan akseptasi - 548

9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan

laba/rugi -

-b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.680.530 6.124.376

10 Pembiayaan syariah 609.540 596.119

11 Penyertaan 927 927

12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga (3.618) (8.693)

b. Kredit (253.658) (269.166)

c. Lainnya (9.162) (9.953)

13 Aset tidak berwujud 4.717

-Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.561) -14 Aset tetap dan inventaris 325.085 300.181

Akumulasi penyusutan aset tetap dan

inventaris -/- (147.809) (128.796)

15 Properti terbengkalai 2.302 2.302

16 Aset yang diambil alih -

-17 Rekening tunda -

-18 Aset antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional di

Indonesia -

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

-19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset

lainnya -/- (1.151) (1.151)

20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- -

-21 Sewa pembiayaan -

-22 Aset pajak tangguhan 22.929 56.393

23 Rupa-rupa aset 301.653 417.086

TOTAL ASET 16.470.644 14.423.040

KEWAJIBAN & MODAL

1 Giro 6.246.681 4.211.232

2 Tabungan 2.170.528 1.880.520

3 Simpanan berjangka 5.546.274 5.626.198

4 Dana investasi revenue sharing -

-5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 1.457 2.027 6 Kewajiban kepada bank lain 56.029 167.118

7 Kewajiban spot dan derivatif -

-8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual

dengan janji dibel -

-9 Kewajiban akseptasi -

-10 Surat berharga yang diterbitkan 423.699 425.000

11 Pinjaman yang diterima 204.869 299.178

12 Setoran jaminan 20.365

-13 Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di

Indonesia 99.890

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar

Indonesia -

-14 Kewajiban pajak tangguhan -

-15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif - 2.147

16 Rupa-rupa kewajiban 369.574 572.307

17 Dana investasi profit sharing -

-18 Kepentingan minoritas (Minority interest) -

-19 Modal pinjaman 324.000 325.000

20 Modal disetor

a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000

b. Modal yang belum disetor -/- (888.841) (899.675) c. Saham yang dibeli kembali (treasury

stock) -/- -

-21 Tambahan modal disetor

a. Agio -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan -

-d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan -

-e. Pendapatan (kerugian) komprehensif

lainnya -

-f. Lainnya -

-g. Dana setoran modal 1 1

22 Selisih penilaian kembali aset tetap -

-23 Selisih kuasi reorganisasi -

-24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -25 Cadangan

a. Cadangan umum 194.472 134.880

b. Cadangan tujuan 35.028 20.028

26 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

-b. Tahun berjalan 166.618 157.079

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 16.470.644 14.423.040 30 JUN 2010 (Unaudited)

30 JUN 2009 (Unaudited) NERACA

Per 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 744.088 807.514

b. Valuta asing 9.169 10.743

2. Beban Bunga

a. Rupiah 383.523 404.082

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 366.743 409.089 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

(mark to market)

i. Surat berharga 159.660 14.819

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market) -

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 26.241

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif

(realised) 31

e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan

administrasi 11.502 30.331

f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan non produktif, dan penyisihan 181.156 penghapusan transaksi rekening administratif

g. Pendapatan lainnya 31.963 29.349

2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

(mark to market)

i. Surat berharga 30.539

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan

(mark to market)

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 365

-ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 41 -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit 156.571 43.165

iii. Pembiayaan syariah 18.882 iv. Aset keuangan lainnya 8.214 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif 1.186 1.097

g. Penyisihan kerugian risiko operasional -h. Kerugian terkait risiko operasional -i. Kerugian dari penyertaan dengan equity

method, komisi/prov

-j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya

(non keuangan)

-k. Penyisihan penghapusan aset non produktif

-l. Beban tenaga kerja 217.207 165.786

m. Beban promosi 11.205 8.356

n. Beban lainnya 162.033 106.328

Pendapatan (Beban) Operasional Selain

Bunga Bersih (195.690) (250.233)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 171.053 158.856

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan

inventaris 38

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing (5.182)

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 709 (1.777)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (4.435) (1.777)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM

PAJAK 166.618 157.079

1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - 2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan *) -

-b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH

PAJAK BERSIH 166.618 157.079

*) Dihitung pada saat akhir tahun POS-POS No.

1 JAN 2010 s/d 30 JUN 2010 (Unaudited)

1 JAN 2009 s/d 30 JUN 2009 (Unaudited) PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA

Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

I KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 900.178 811.317

1 Modal disetor 611.159 600.325

2 Cadangan Tambahan Modal 289.483 211.456

2.1 Faktor penambah *) 289.483 211.456

a Agio -

-b Modal sum-bangan -

-c Cadangan umum 194.472 134.880

d Cadangan tujuan 35.028 20.028

e Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) -

-f Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%) 59.982 56.548

g Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan -

-h Dana setoran modal 1

-i Waran yang d-iterb-itkan (50%) -

-j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program kompensasi berbasis saham

(50%) -

-2.2 Faktor pengurang *) -

-a Dis-agio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

-c Rugi tahun berjalan yang dapat

-d Selisih kurang karena penjabaran

laporan keuangan -

-e P-endapatan kompr-eh-ensif lain: K-erugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan

dalam kategori Tersedia untuk Dijual - -f Selisih kurang antara PPA & cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif -g Selisih kuran-g jmlh penyesuaian nilai wajar

dari instrumen keuangan dalam trading book -

-3 Modal Inovatif *) -

-3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non

kumulatif) -

-3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non

kumulatif) -

-3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya -

-4 Faktor Pengurang Modal Inti (464) (464)

4.1 Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50%) (464) (464)

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-5 Kepentingan Minoritas -

-B Modal Pelengkap 267.698 333.629

1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 268.161 334.092 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual

kumulatif) -

-1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 194.000 260.000

1.4 Mandatoty convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif

(maks 1,25% ATMR) 74.161 74.092

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan

dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - -2 Level Bawah (Lower Tier -2) maksimum 50%

Modal Inti *) -

-2.1 Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya -

-3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) (463) (463)

3.1 Penyertaan (50%) (463) (463)

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi

Persyaratan (Tier 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A + B - C) 1.167.877 1.144.946

III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP.DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.167.877 1.144.946 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT **) 7.853.145 7.587.961

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL 587.224

-VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR 188.180 1.132.785

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO 13,84% 15,09%

OPERASIONAL [II:(IV+V)]

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL 13,54% 13,13% DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

KETERANGAN No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK DKI Per 30 Juni 2010 dan 2009

30 JUN 2010 (Unaudited)

30 JUN 2009 (Unaudited)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

-2. Forward - - - -

-3. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-4. Future - - - -

-5. Swap - - - -

-6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

-2. Option

a. Purchased - - - -

-b. Written - - - -

-3. Future - - - -

-4. Swap - - - -

-5. Lainnya - - - -

-C. Lainnya - - - -

-JUMLAH - - - -

-TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 JUNI 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Pasar dari

Kontrak Nilai Kontrak_{dgn Netting}

Aggreement TRANSAKSI

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban No.

BANK DKI

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

1. Penempatan pada bank lain - 9.087 6.667 2 .420 - 8 .737 2 .783 5 .948

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

-3. Surat berharga - 3.618 3.974 - - 8.653 8.666

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

-6. Tagihan akseptasi - 4.487 4.402 - - 3.444 3.450

-7. Kredit - 253.719 63.973 175.961 - 269.212 59.278 170.570

8. Penyertaan - 9 9 - - 9 9

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 Juni 2010 dan 2009

POS-POS No.

30 JUNI 2010 30 JUNI 2009

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS

PEMILIK BANK

1. Pemprov DKI Jakarta = 99,84%

2. PD. Pasar Jaya = 0,16%

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Agoes Soebhektie - Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni

- Komisaris : Sukri Bey

Dewan Direksi

- Direktur Utama : Mulyatno Wibowo *) - Direktur Kepatuhan : Benny Santoso **) - Direktur Pemasaran : Mulyatno Wibowo ***) - Direktur Keuangan : Benny Santoso ****) - Direktur Operasional : Ilhamsyah Joenoes (Sementara)

UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media :

BISNIS INDONESIA

, Tgl muat :

30 JULI 2010

, file: DKI-ner-29 jul 10.pmd/G5

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 13,54 13,13 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non 1,84 2,78

Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif

3. Aset produktif bemasalah terhadap total 1,88 2,91 aset produktif

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai 1,71 2,24 (CKPN) aset keuangan terhadap aset

produktif

5. NPL Gross 4,05 5,75

6. NPL Net 1,48 2,63

7. ROA 2,27 2,31

8. ROE 25,21 26,91

9. NIM 5,85 6,58

10. BOPO 82,59 82,21

11. LDR 52,21 57,31

KEPATUHAN

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

-a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

-b.2. pihak tidak terkait -

-2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM - Rupiah 5,09 5,10

b. GWM - Valas 5,86 5,30

3. Posisi Devisa Neto (PDN) 8,24 7,73

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI Per 30 Juni 2010 dan 2009

RASIO %

No. 30 JUN 2010_(Unaudited) 30 JUN 2009(Unaudited)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 Juni 2010 dan 2009

POS-POS No.

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan

-3. Lainnya 681.647 155.000

II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-ii. Uncommitted

- Rupiah -

-- Valuta asing -

-b. Lainnya

i. Committed -

-ii. Uncommitted 1.561.997 1.978.782

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

-ii. Valuta asing -

-b. Uncommitted

i. Rupiah 2

-ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 681.647 856

b. L/C dalam negeri -

-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan -

-5. Lainnya -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 57.529 44.576

b. Bunga lainnya

-3. Lainnya 1.974 26.612

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 407.207 325.099

2. Lainnya

-30 JUN 2010 (Unaudited)

30 JUN 2009 (Unaudited)

Jakarta, 30 Juli 2010

PT. Bank DKI

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. Munzir Tamam, MA

Ateng Rivai

Ketua

Pgs. Pemimpin

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

No. POS-POS Catatan

1 Sumber dana ZIS pada awal periode 239 21 2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank Zakat dari

sistem -

-b. Zakat dari pihak luar Bank setoran 110 218

c. Infaq dan Shadaqah -

-Total sumber dana 110 218

3 Penggunaan dana ZIS

3.1 Disalurkan ke lembaga lain -

a. Dompet Dhuafa Republika -

b. Baitul Maal Hidayatullah -

c. Baitul Maal Muamalat -

d. Bamuis BNI -

e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid -

f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah

Indonesia -

g. LAZIS Muhammadiyah -

h. LAZNAS BMT -

i. LAZNAS BSM Ummat -

j. Laznas Persis -

k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - m.Yayasan Amanah Takaful - n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat

Indonesia -

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah -

p. Lainnya -

-3.2 Disalurkan sendiri -

-Total Penggunaan -

-4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan 110 218

5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 349 239 30 Jun 10 30 Jun 09

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 Juni 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

No. POS-POS

1 Sumber Dana Qardh pada awal periode -

-2 Sumber Dana Qardh pada awal periode

a. Infaq dan Shadaqah -

-b. Denda -

-c. Sumbangan/Hibah -

-d. Pendapatan non-halal -

-e. Lainnya -

-Total Sumber Dana 3 Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman -

-b. Sumbangan -

-c. Lainnya -

-Total Penggunaan Qardh -

-4 Kenaikan (penurunan) sumber atas

penggunaan -

-5 Sumber Dana Qardh pada akhir periode - -Catatan 30 Jun 10 30 Jun 09 1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang

Belum Ditarik 7.833 9.256

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan -

-3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 117 4

4 Lainnya - 354

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

No. POS-POS 30 Jun 10 30 Jun 09

INFORMASI AWAL PERIODE

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo awal - - -

-INFORMASI PERIODE BERJALAN

Portofolio Pembiayaan (Project) - - -

-Penerimaan dana - - -

-Penarikan dana - - -

-Keuntungan (rugi) investasi - - -

-Beban/biaya - - -

-Fee/penerimaan bank - - -

-INFORMASI AKHIR PERIODE

Portfolio Pembiayaan (Project) - - -

-Saldo Akhir - - -

-LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

URAIAN

Jun 09 Jun 10 Jun 09 Jun 10 Jun 09 Jun 10

Portofolio A Portofolio B Total

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 10.947 12.435

2 Bagi Hasil 12.463 16.409

3 Bonus 358

-4 Pendapatan Operasional Lainnya 32.244 32.910

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 56.012 61.754

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (662) (24)

b. Bukan bank (12.339) (8.678)

c. Bank Indonesia (FPJPS) -

-D. JUMLAH BAGI HASIL (13.001) (8.702)

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi

hasil untuk investor dana investasi tidak terikat 43.011 53.052

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 2.426 5.265

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 22.040 27.953

3 Beban Umum & Administrasi 1.397 1.168

4 Beban Personalia 6.673 5.383

5 Beban Lainnya 1.201 1.012

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 33.737 40.781

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 9.274 12.271

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 1.875

-J. BEBAN NON OPERASIONAL 723 350

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.152 (350)

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 10.426 11.921

No. POS-POS 30 Jun 10 30 Jun 09

LABA RUGI

30 Juni 2010 dan 2009 (Dalam Jutaan Rupiah)

A. AKTIVA

1 Kas 4.728 2.156

2 Giro Bank Indonesia 18.740 27.013

3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 3.700

-4 Penempatan Pada Bank Lain 6.612 120.626

5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (66) (47)

6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000

7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40) (1.200)

8 Piutang iB 132.841 154.084

9 PPAP Piutang iB -/- (1.810) (4.193)

10 Piutang iB Lainnya 309.464 185.439

11 PPAP Piutang iB Lainnya - (14.393)

12 Pembiayaan iB 167.235 256.596

13 PPAP Pembiayaan iB-/- (7.108) (4.741)

14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 327 2.333

15 Biaya Dibayar Dimuka -

-16 Aktiva Tetap 6.281 5.067

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (3.136) (1.705)

18 Aktiva Lain-lain 269 140

JUMLAH AKTIVA 643.037 732.175

B. PASIVA

1 Dana Simpanan iB 46.830 31.207

2 Kewajiban Segera iB Lainnya 1.584 2.402

3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) -

-4 Kewajiban Kepada Bank Lain 351 9.244

5 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan 45.325

-6 Kewajiban Lain-lain 246.409 317.492

7 Dana Investasi tidak terikat

a. Tabungan iB 68.996 50.722

b. Deposito iB 223.116 309.187

b1. Rupiah 222.917 307.538

b2. Valuta Asing 199 1.649

8 Saldo Laba (Rugi) 10.426 11.921

JUMLAH PASIVA 643.037 732.175

NERACA

POS-POS 30 Jun 10 30 Jun 09

No.

Porsi Pemilik Dana

1 Giro Wadiah

a. Bank 235 2

-b. Non Bank 36.022 379

-2 Tabungan Mudharabah

-a. Bank - -

-b. Non Bank 67.549 712 35,00% 249 4,42%

3 Deposito Mudharabah

a. Bank

1 Bulan - -

3 Bulan - -

6 Bulan 603 6 55,00% 3 6,95%

12 Bulan 300 3 55,00% 2 6,95%

b. Non Bank

1 Bulan 161.005 1.696 55,00% 933 6,95%

1 Bulan 201 2 20,85% 0 2,64%

3 Bulan 9.193 97 55,00% 53 6,95%

6 Bulan 44.947 474 55,00% 260 6,95%

12 Bulan 23.876 252 55,00% 138 6,95%

TOTAL 343.931 3.622 1.640

DISTRIBUSI BAGI HASIL

No. Jenis Penghimpunan Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus