brochure3794 Laporan Keuangan Astralife 2015

(1)

PT ASTRA AVIVA LIFE

Pondok Indah Oﬃce Tower 3, 1st Floor Jl. Sultan Iskandar Muda Kav. V-TA Pondok Indah, Jakarta Selatan 12310 Telepon +62 (21) 304 22000 Fax +62 (21) 2932 7975 www.astralife.co.id

Laporan Keuangan

Per 31 Desember 2015 dan 2014

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Desember 2015 dan 2014

(dalam jutaan rupiah)

ASET

2015

2014

I. INVESTASI

Deposito Berjangka & Sertiﬁkat Deposito Saham

Obligasi dan Medium Term Notes Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah

Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Bank Indonesia

Unit Pernyertaan Reksadana Penyertaan Langsung

Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi Pinjaman Hipotik

Pinjaman Polis Investasi Lain

Jumlah Investasi (1 s.d. 11) 1.

2. 3. 4.

5.

6. 7. 8.

9. 10. 11.

12.

491.655 -34.526

41.518

-689.488

--

1.257.187 792.491

-32.378

52.446

-73.452

-950.767

II. BUKAN INVESTASI Kas dan Bank

Piutang Premi Penutupan Langsung Tagihan Reasuransi

Tagihan Hasil Investasi Pinjaman Polis

Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan untuk Dipakai Sendiri Aset Tetap Lain

Aset Lain

Jumlah Bukan Investasi (13 s.d. 20)

Jumlah Aset (12 + 21) 13.

14. 15. 16. 17. 18.

19. 20.

21.

22.

187.589 6.799 50.420 3.576 48

-75.938 318.280

642.650

1.899.837 172.757

13.840 59.421 4.352 40

-100.565 27.240

378.215

1.328.982

Laporan Posisi Keuangan (Neraca) tersebut termasuk aset dan liabilitas dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sebagai berikut :

Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi

No

1

2

3 4 5

Uraian

Aset a. Investasi b. Bukan Investasi Jumlah Aset Liabilitas a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Liabilitas Pendapatan Premi (Rugi)/Hasil Investasi Klaim dari Manfaat

2015

826.785 66.802 893.587

43.758 849.829 893.587 925.970 (30.299) 103.695

2014

142.757 88.390 231.147

19.096 212.051 231.147 171.815 319 5.439

LIABILITAS & EKUITAS

2015

2014

I. LIABILITAS

Utang Klaim Utang Reasuransi Utang Komisi Utang Pajak

Biaya Yang Masih Harus Dibayar Utang Lain

Jumlah Utang (1 s.d. 6) 1.

2. 3. 4. 5. 6.

7.

7.311 7.105 13.316 9.768 74.568 211.120

323.188 3.274 4.206 10.581 5.942 97.593 62.718

184.314 A. Utang

Cadangan Premi

(Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan) Cadangan atas Premi

Yang Belum Merupakan Pendapatan Cadangan Akumulasi Dana

Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)

Jumlah Cadangan Teknis (8 s.d. 11)

Jumlah Liabilitas (7 + 12)

Pinjaman Subordinasi 8.

9.

10. 11.

12.

13.

14.

87.161

59.218 849.829 44.885

1.041.093

1.364.281

-101.265

68.733 211.999 49.417

431.414

615.728

-B. Cadangan Teknis

II. EKUITAS Modal Disetor Agio Saham Saldo Laba

Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak

Komponen Ekuitas Lainnya Klaim

Jumlah Ekuitas (15 s.d.19) 15.

16. 17. 18.

19.

20.

253.440 608.435 (325.409)

-(910)

535.556 253.440 608.435 (149.229)

-608

713.254

Komisaris dan Direksi

Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (13+20)

21. 1.899.837 1.328.982

Dewan Komisaris Presiden Komisaris Wakil Presiden Komisaris Komisaris Independen Komisaris Independen

: Gunawan Geniusahardja : Christopher Brian Wei* : Benny Redjo Setyono : Thomas Honggo Setjokusumo** Direksi

Presiden Direktur Wakil Presiden Direktur Direktur

Direktur Direktur Direktur

: Philip C Willcock : Auddie A Wiranata : Stephanie Arvianti Gunadi : Windawati Tjahjadi : Luki Setiawan Suardi*** : Anita Ekasari Chandrasaputra****

LAPORAN LABA RUGI KOMPERHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 dan 2014

URAIAN

2015

2014

1. PENDAPATAN Pendapatan Premi Premi Reasuransi

Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP *) a. CAPYBMP tahun/triwulan lalu b. CAPYBMP tahun/triwulan berjalan Jumlah Pendapatan Premi Neto Hasil Investasi

Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya Pendapatan Lain

Jumlah Pendapatan 2.

3. 4.

5. 6. 7.

8.

9.

1.367.699 (151.134)

43.889 (37.813) 1.222.641 75.640

9.385 3.290

1.310.956 650.955 (148.970)

59.815 (43.889) 517.911 66.081

7.960 21.376

613.328

NO.

10. BEBAN

Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar b. Klaim Reasuransi

c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD **) c.1. KMPMD tahun/triwulan lalu c.2. KMPMD tahun/triwulan berjalan d. Kenaikan (Penurunan) EKK ***)

d.1. EKK tahun / triwulan lalu d.2. EKK tahun/triwulan berjalan

Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 11.

12.

450.756 (110.740)

(312.257) 935.652

(35.948) 32.326

959.789 395.299 (122.300)

(114.015) 312.257

(35.445) 35.948

471.744

Biaya Akuisisi Beban Biaya Akuisisi a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overiding d. Beban Lainnya

Jumlah Biaya Akuisisi 13.

14.

115.059 8.988 463

-124.510 66.725 20.242 805

-87.772

Pemilik Perusahaan

1. Aviva International Holding, Ltd 2. PT Astra International, Tbk

50% 50%

Pemasaran Umum dan Administrasi Beban Lain Jumlah Beban

RUGI SEBELUM PAJAK (BEBAN)/MANFAAT PAJAK PENGHASILAN RUGI SETELAH PAJAK PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK

TOTAL RUGI KOMPREHENSIF 15.

16. 17. 18.

19. 20.

21. 22.

23.

38.658 353.373 13.383 1.489.713

(178.757)

(3.968) (182.725)

5.027 (177.698)

36.820 167.080 10.323 773.739

(160.411)

3.232 (157.179)

481 (156.698)

RASIO KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2015 dan 2014

KETERANGAN

2015

2014

Pemenuhan Tingkat Solvabilitas Tingkat Solvabilitas

a. Aset Yang Diperkenankan b. Liabilitas

c. Jumlah Tingkat Solvabilitas A.

621.060 470.694 150.366

968.670 384.582 584.088 BTSM *)

a. Schedule A b. Schedule B c. Schedule C d. Schedule D e. Schedule E f. Schedule F g. Schedule G h. Schedule H Total BTSM B.

8.260 2.312 322 10.552 -1.256 3.942 827 27.471

13.261 2.007 743 10.141 - 1.390 1.620 143 29.305 Kelebihan (Kekurangan) BTS

Rasio Pencapaian (%) **) C.

D.

122.895 547%

554.783 1993%

Informasi Lain

Jumlah Dana Jaminan Rasio Investasi (SAP) terhadap

Cadangan Teknis & Utang Klaim Retensi Sendiri (%) Rasio Likuiditas (%)

Rasio Pendapatan Investasi Neto terhadap Rata-rata Investasi (%) Rasio Beban (Klaim, Usaha dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) a.

b.

c. d.

e.

26.000

119% 132%

4%

121% 26.000

233% 252%

10%

147%

Keterangan : 1) CAPYBMP 2) KMPMD 3) EKK 4) BTSM

5)

Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan Kewajiban Manfaat Polis Masa Depan (Cadangan Premi) Estimasi Kewajiban Klaim (Cadangan Klaim)

Batas Tingkat Solvabilitas Minimum adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk menutup kemungkinan terjadinya risiko kerugian yang timbul sebagai akibat dari deviasi pengelolaan aset dan liabilitas.

Sesuai dengan Pasal 43 ayat 2 Keputusan Menteri Keuangan Nomor 424/KMK.06/2003 Tanggal 30 September 2003 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi sebagaimana telah beberapa kali diubah terakhir dengan Peraturan Menteri Keuangan Nomor 158/PMK.010/2008 Tanggal 28 Oktober 2008 tentang Perubahan Kedua atas Keputusan Menteri Keuangan Nomor 424/KMK.06/2003, rasio pencapaian tingkat solvabilitas sekurang-kurangnya adalah "120%".

= = = =

Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 19 Februari 2016 dengan pendapat "Wajar Tanpa Modiﬁkasi".

Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 17 Februari 2015 dengan pendapat "Wajar Tanpa Modiﬁkasi".

Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Lap oran Laba Rugi Komprehensif di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan. Cadangan Teknis periode 31 Desember 2015 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan "Anis Mirawati, FSAI".

Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif berdasarkan SAK (Audit Report). Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp.

13.795,-Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp. 12.440,-Catatan:

a)

b) c) d)

Jakarta, 25 April 2016 Direksi PT ASTRA AVIVA LIFE *

** *** ****

Efektif sejak 8 Desember 2015 Efektif sejak 9 November 2015 Efektif sejak 16 Februari 2015 Efektif sejak 11 Mei 2015

PT ASTRA AVIVA LIFE terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan