LOGO
Payments
Masitoh Indriani FH Universitas Airlangga
Jenis International Payments
1
UCP 500 à UCP 600
2
L/C
3
Non L/C
International Payment
…
§ Payment/pembayaran à pemindahan kepemilikan/penguasaan dari pihak pembayar kepada pihak penerima
§ International Payment ???? à lintas batas negara
Please consider
1. Letter of Credit (L/C)
v
UCPDC
à
Uniforms Customs
and Practice for Documentary
Credits
v
UCP 600
à
dikeluarkan oleh ICC
v
UCPDC ICC Publication No. 600
Revision 2007
v UCPDC pertama kali diluncurkan oleh ICC pada 1933. Sejalan dengan waktu dan dinamika
perdagangan internasional, UCPDC mengalami beberapa kali revisi sebagai berikut:
Revisi I (1951) yang diadopsi oleh perbankan di Amerika
v Revisi II (1962) yang diadopsi oleh perbankan di Inggris dan negara-negara persemakmuran (commonwealth)
v Revisi III (1974) diadopsi oleh hampir semua perbankan internasional
v Revisi IV (1983) juga diadopsi oleh hampir semua
perbankan internasional. Dikenal pula sebagai UCPDC 400
v Revisi V (1993) yang telah jamak digunakan oleh
perbankan internasional. Dikenal sebagai UCPDC 500
v Revisi VI (2007) yang ditandai dengan diterbitkannya Publikasi ICC No. 600, sehingga dikenal dengan
v merupakan seperangkat kebiasaan dan praktik dalam perdagangan internasional yang dijadikan baku oleh International Chamber of Commerce (ICC). Setelah menjadi produk formal, UCPDC bahkan menjadi KETENTUAN (RULES) yang mengikat semua pihak yang terlibat L/C
v Meskipun L/C tidak wajib tunduk pada UCPDC, namun hampir semua L/C di seluruh dunia
diterbitkan dengan mengacu dan tunduk kepada UCPDC.
v Tujuannya à agar pihak-pihak yang terlibat dalam L/C tidak ‘terjerumus’ ke dalam
L/C merupakan perjanjian dengan nama dan rumusan apapun yang menuntut suatu bank bertindak atas permintaan dan instruksi seorang nasabah untuk :
1. melakukan pembayaran kepada pihak ketiga atau mengaksep draft yang ditarik oleh pihak ketiga; 2. Memberikan kuasa kepada bank lain untuk
melakukan pembayaran , mengaksep, atau
v Contents UCP 600 à 39 Pasal ACKNOWLEDGEMENTS
CHAPTER 1: INTRODUCTION
CHAPTER 2: DOCUMENTARY CREDIT - BRIEF OVERVIEW
2.1 Documentary Credit rules
2.5 The parties to the documentary credit transaction 2.6 Standard for examination of documents
2.7 The Documentary Credit Lines
2.7.1 Graphic overview of the documentary credit lines 2.7.2 Line 1 – The agreement between buyer and seller 2.7.3 Line 2 – The parties
2.7.4 Line 3 – Issuing the documentary credit
CHAPTER 3: THE TRANSPORT DOCUMENTS – FUNCTIONS AND ROLE IN DOCUMENTARY CREDITS
3.1 Functions in documentary credits
3.2 The role of the transport documents for the banks 3.2.1 Lien (Collateral)
3.2.2 Fraud, sanctions and compliance 3.3 The preferred transport document
3.4 How transport documents are perceived
Namun….
UCPDC
v pada dasarnya bersifat ‘mengatur’
v bersifat ‘independen’
v bisa disimpangi oleh para pihak
à L/C yang diterbitkan tidak harus tunduk kepada UCPDC 600. L/C boleh tunduk pada UCPDC 500, 400, atau
versi lainnya. Tapi lazimnya L/C merujuk pada UCPDC 600, karena versi terakhir itu telah disesuaikan dengan perkembangan praktik perdagangan internasional
Pihak-pihak yang terlibat dalam L/C
1. Applicant / importir / buyer / consignee
2. Issuing Bank / Opening Bank
3. Advising Bank / Correspondent Bank
4. Beneficiary / eksportir / seller / shipper
Dokumen-dokumen yang terdapat di dalam L/ C:
1. Commercial Invoice (Faktur Dagang)
2. Packing and Weight List
3. Certificate of Origin
4. Polis
5. Bill of Lading (Dokumen Pengangkutan)
6. Certificate of Inspection
Ø Revocable L/C à L/C yang dapat diubah atau dibatalkan oleh Issuing Bank sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan sebelumnya kepada pihak lain
Ø Irrevocable L/C à L/C yang tidak dapat
Ø Red Clause L/C à L/C yang mengandung klausul khusus (misal beneficiary dapat
memperoleh sebagian atau seluruh jumlah uang yg tertera dalam L/C sebelum barang dikirim )
Ø Back to Back L/C à L/C yang diaplikasi oleh eksportir untuk eksportir lain
Ø Transferable L/C à L/C yang memberikan wewenang kepada eksportir untuk
mernyerahkan pengiriman kpd pihak ketiga
Ø Revolving L/C à L/C yang dapat berlaku
secara berulang-ulang tanpa harus mengubah persyaratan kredit untuk satu kontrak jual beli yang penyerahannya lebih dari satu kali
Ø Sight L/C à L/C yang hari pembayarannya dilakukan pada saat beneficiary menyerahkan dokumen pengiriman kepada bank
Ø Standby L/C à L/C sebagai jaminan bagi beneficiary untuk memperoleh pembayaran apabila applicant gagal memenuhi
1. Fraud Risks
2. Sovereign and Regulatory Risks
3. Legal Risks (may be disturbed by legal action relating
directly to the parties and their rights and obligations under the Documentary Credit)
4. Force Majeure and Frustration of Contract
5. Risks to the Applicant (Non-delivery of Goods, Inferior
Quality, Early/Late Shipment, Damaged in transit, Foreign exchange, Failure of Bank via Issuing bank/Collecting Bank)
6. Risks to the Issuing Bank (insolvency of the applicant, fraud)
7. Risks to the Reimbursing Bank
Advance Payment
Collection
Open Account
Bank Draft
Credit Card
Jenis
Ø Advance Payment à metode pembayaran perdagangan int’l dimana importir diharuskan membayar ke eksportir sebelum barang dikirim, baik sebagian atau secara keseluruhan. à cek/ transfer / payment order
Ø Collection à metode pembayaran
perdagangan int’l dimana pihak eksprtir meminta jasa perbankan utk melakukan penagihan
Ø Open Account à kebalikan dari Advance Payment à mengharuskan eksportir untuk menerima pembayaran setelah impotir
menerima barang
Ø Bank Draft à surat perintah tertulis yang ditandatangani pihak I (issuing bank) yg
menginstruksikan pihak II (drawee) kepada
Ø Credit Card à alat pembayaran pengganti uang tunai à para pihaknya adalah
issuer card, acquirer, cardholder, dan merchant
1. Mekanisme Ekspor-Impor Dengan Letter of
Credit, Baldric Siregar, M. Fakhri Husein, UPP AMP YKPN, 2005
2. Hukum Perdagangan Internasional, Huala Adolf, Rajawali Pers, 2009
