PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 MARET 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
1. Kas
595.368
409.139
2. Penempatan pada Bank Indonesia
6.494.407
8.814.665
3. Penempatan pada bank lain
1.770.718
2.729.807
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
1.198.161
2.061.659
5. Surat berharga yang dimiliki
21.673.373
20.069.949
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
-7.
2.546.559
1.051.892
8. Tagihan akseptasi
1.455.246
1.546.299
9. Kredit yang diberikan
47.057.773
49.392.871
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan Modal
-
-12.
626.106
619.247
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
a. Surat berharga yang dimiliki
(11.348)
(10.060)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
(3.236.330)
(4.089.767)
c. Lainnya
(81.070)
(27.743)
14. Aset tidak berwujud
1.212.607
1.172.113
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
(593.147)
(539.178)
15. Aset tetap dan inventaris
2.240.407
2.214.701
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris
(904.289)
(875.294)
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
*)
-
-c. Rekening tunda
151
278
d. Aset antar kantor
-
-17. Aset lainnya
3.280.134
3.091.664
TOTAL ASET
85.324.826
87.632.242
*)
Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
NO.
POS-POS
31 MAR 2021
31 DES 2020
ASET
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 MARET 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
NO.
POS-POS
31 MAR 2021
31 DES 2020
LIABILITAS
1. Giro
20.775.566
21.630.081
2. Tabungan
8.587.336
8.591.650
3. Deposito
29.921.235
31.873.049
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
1.047.168
509.761
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
1.993.052
2.260.914
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
-9. Liabilitas akseptasi
1.430.348
1.546.299
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima
8.715.000
8.430.000
12. Setoran jaminan
-
-13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
3.369.548
3.579.176
15. Kepentingan Minoritas (minority interest )
-
-TOTAL LIABILITAS
75.839.253
78.420.930
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
10.000.000
10.000.000
b. Modal yang belum disetor
(4.366.750)
(4.366.750)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock )
-
-17. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-18. Penghasilan komprehensif lain
a.
60.944
134.517
b. Kerugian
-
-19. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
3.443.545
3.720.338
b. Tahun berjalan
347.834
(276.793)
c. Dividen yang dibayarkan
-
-TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
9.485.573
9.211.312
TOTAL EKUITAS
9.485.573
9.211.312
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
85.324.826
87.632.242
Keuntungan
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 MARET 2021 DAN 2020
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
1.359.351
1.740.057
2. Beban Bunga
305.879
594.135
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
1.053.472
1.145.922
1.
267.748
926.218
2.
17.163
33.139
3.
74.535
219.040
4.
8.587
445.979
5.
-
-6.
(228.373)
(1.199.019)
7.
-
-8.
286.896
346.137
9.
16.001
14.448
10.
68.162
334.704
11.
68.181
1.002
12.
361.875
354.130
13.
32.737
52.751
14.
518.608
611.473
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(607.006)
(568.118)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
446.466
577.804
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
3
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(57)
(6)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(57)
(3)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
446.409
577.801
a. Taksiran pajak tahun berjalan
15.797
115.142
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(82.778)
(119.220)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
347.834
343.439
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
-
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
-
-c. Lainnya
-
-2.
a.
-b.
-
-(73.573)
(163.797)
c. Lainnya
-
-(73.573)
(163.797)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
274.261
179.642
Pemilik
347.834
343.439
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
347.834
343.439
Pemilik
274.261
179.642
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
274.261
179.642
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah)
-
-A. Pendapatan dan Beban Bunga
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised)
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
NO.
POS-POS
31 MAR 2021
31 MAR 2020
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi
yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
Pendapatan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
Pajak Penghasilan
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2021 DAN 31 DESEMBER 2020
(dalam jutaan Rupiah)
I
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
-
-2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
40.556.007
40.404.993
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a.
Committed
3.726.220
4.145.565
b. Uncommitted
33.829.980
34.107.015
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
527.847
1.296.988
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
41.648.394
45.875.996
4. Lainnya
-
-III.
1. Garansi yang diterima
25.831.194
26.193.208
2. Lainnya
-
-IV.
1. Garansi yang diberikan
2.105.250
1.813.364
2. Lainnya
-
-31 DES 2020
TAGIHAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN KONTINJENSI
NO.
POS-POS
31 MAR 2021
PT BANK DBS INDONESIA
PER 31 MARET 2021 DAN 2020
(dalam jutaan Rupiah)
I
8.089.166
8.125.312
1
Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
8.089.166
8.125.312
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock )
5.633.250
4.254.950
1.2 Cadangan Tambahan Modal
3.899.110
5.353.971
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1
Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.1.1.2
115.822
23.098
1.2.1.1.3
Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-1.2.1.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1
Agio
-
-1.2.1.2.2
Cadangan umum
-
-1.2.1.2.3
Laba tahun-tahun lalu
3.470.682
3.738.633
1.2.1.2.4
Laba tahun berjalan
330.671
310.299
1.2.1.2.5
Dana setoran modal
-
1.364.500
1.2.1.2.6
Lainnya
-
-1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1
Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.2.1.2
(18.065)
(73.014)
1.2.2.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1
Disagio
-
-1.2.2.2.2
Rugi tahun-tahun lalu
-
-1.2.2.2.3
Rugi tahun berjalan
-
-1.2.2.2.4
-
-1.2.2.2.5
-
-1.2.2.2.6
PPKA non produktif
-
(9.545)
1.2.2.2.7
Lainnya
-
-1.3
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-1.4
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(1.443.194)
(1.483.609)
1.4.1
Pajak tangguhan
(851.989)
(895.716)
1.4.2
Goodwill
(84.816)
(84.816)
1.4.3
Aset tidak berwujud
(506.389)
(503.077)
1.4.4
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
-1.4.5
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-1.4.6
Eksposur sekuritisasi
-
-1.4.7
Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
-
-1.4.7.2
-
-1.4.7.3
-
-1.4.7.4
-
-2
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1
Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
-
-2.2
Agio / Disagio
-
-2.3
Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
-
-II
4.222.052
5.512.900
1
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
3.757.727
4.871.563
2
Agio/Disagio
-
-3
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
464.325
641.337
4
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
-12.311.218
13.638.212
31 MAR 2021
31 MAR 2020
31 MAR 2021
31 MAR 2020
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
37.085.917
51.183.486
Rasio CET 1 (%)
15,78%
12,53%
ATMR RISIKO PASAR
3.629.012
4.775.804
Rasio Tier 1 (%)
15,78%
12,53%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
10.536.298
8.903.990
Rasio Tier 2 (%)
8,24%
8,50%
TOTAL ATMR
51.251.227
64.863.280
Rasio KPMM (%)
24,02%
21,03%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
9,99%
9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%)
9,78%
6,53%
Dari CET 1 (%)
6,00%
6,00%
Capital Conservation Buffer (%)
*)0.00%
2,50%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
3,99%
3,99%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
31 MAR 2021
31 MAR 2020
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
atas aset produktif
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat
Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus
Payment
Eksposur di perusahaan anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMPONEN MODAL
Modal Inti (Tier 1)
*) Sesuai dengan POJK No. 48/POJK.03/2020 tanggal 1 Desember 2020 perihal “Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2020 Tentang Stimulus Perekonomian Nasional Sebagai
Kebijakan Countercyclical Dampak Penyebaran Coronavirus Disease 2019”, kewajiban pemenuhan Capital Conservation Buffer dalam komponen modal sebesar 2,5% dari ATMR bagi bank BUKU 3 dan BUKU 4
ditiadakan sampai dengan 31 Maret 2022.
Modal Pelengkap (Tier 2)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
SESUAI PROFIL RISIKO
PT BANK DBS INDONESIA
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 400 - - - - 400 2.313 - - - - 2.313 b. Valuta asing 146.960 - - - - 146.960 3.497.310 - - - - 3.497.310 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 128 - - - - 128 27.053 - - - - 27.053 b. Valuta asing 202.963 - - - - 202.963 573.632 - - - - 573.632 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi - - - -7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a.
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 3.379 - - - - 3.379 3.174 - - - - 3.174 ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -8.Penyertaan Modal - - - -9. - - - -10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 640.390 - - - - 640.390 265.410 - - - - 265.410 b. Valuta asing 820 - - - - 820 - - -
-II
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 663.386 - - - - 663.386 110.871 - - - - 110.871 b. Valuta asing 959.972 - - - - 959.972 1.030.214 - - - - 1.030.214 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 949.589 - - - - 949.589 3.956.822 41 - - - 3.956.863 b. Valuta asing 45.481 - - - - 45.481 545.959 - - - - 545.959 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 14.076.354 - - - - 14.076.354 7.639.249 490 - - - 7.639.739 b. Valuta asing 7.584.932 12.087 - - - 7.597.019 7.469.058 19.426 - - - 7.488.484 4. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah 2.546.559 - - - - 2.546.559 - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi 1.448.192 7.054 - - - 1.455.246 2.998.532 68.242 - - - 3.066.774 7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
i. Rupiah 1.545.636 39.034 - 5.341 359.665 1.949.676 2.001.874 12.085 - 170.300 33.596 2.217.855 ii. Valuta asing 2.232.280 47.473 - - 103.071 2.382.824 2.877.765 27.727 - 82.822 - 2.988.314 b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 24.179.469 2.542.353 192.252 315.108 510.741 27.739.923 30.843.336 1.612.317 869.187 238.040 315.592 33.878.472 ii. Valuta asing 13.980.995 978.541 - 9.441 12.994 14.981.971 18.436.642 863.280 - - 12.154 19.312.076 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 961.083 1.978.220 95.700 86.966 915 3.122.884 13.704 17.293 732.945 - - 763.942 ii. Valuta asing - 831.973 - - 6.612 838.585 22.089 20.855 - - 12.154 55.098 8.Penyertaan Modal - - - -9. 102.745 - - - 21.585 124.330 100.905 - - - 5.584 106.489 10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 22.234.006 229.274 - - - 22.463.280 34.456.084 301.026 - - 16.000 34.773.110 b. Valuta asing 16.950.498 134.309 - - - 17.084.807 22.092.495 113.395 - - - 22.205.890
III INFORMASI LAIN
1.Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain 170.088 304.997
2.Agunan yang diambil alih**) - 19.091
*) Sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. 14/22/PBI/2012 tanggal 21 Desmeber 2012 dan perubahannya No. 17/12/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 tentang Pemberian Kredit atau Pembiayaan oleh Bank Umum dan Bantuan Teknis Dalam Rangka Pengembangan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah **) Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
PIHAK TERKAIT
(dalam jutaan Rupiah)
No
31 MAR 2021 31 MAR 2020
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2021 DAN 2020
POS-POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan lainnya
PIHAK TIDAK TERKAIT
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan lainnya
