SDM Potensial yang Mendukung Da’wah Ekonomi Islam

(1)

SDM Potensial yang Mendukung

Da’wah Ekonomi Islam

Associate Prof Rifki Ismal, PhD

Sharia Economic Training

Bogor, 16 Februari 2013

(2)

Mainstream and Unique Features of

the Indonesian

Islamic Banking Industry

(3)

Falah

Masyarakat berkeTuhanan YME

Adab dan moral yang tinggi

Persatuan dan gotong-royong

Kesejahteraan bersama

a. Akses sumber daya ekonomi yang merata. b. Dorongan implementasi

konsep profit and loss sharing

c. Sinkronisasi sektor keuangan dan riil

d. Sustainable and Responsible Investment e. Prudential practices f. Shariah compliance

a. Akses sumber daya ekonomi yang merata. b. Dorongan implementasi

konsep profit and loss sharing

c. Sinkronisasi sektor keuangan dan riil

d. Sustainable and Responsible Investment e. Prudential practices f. Shariah compliance

• _{Etika, Moral yang Luhur}

dan memenuhi prinsip syariah

• _{Good Governance} • _{Real Sector}

Development

• _{Limitation of Bubble}

Economic

• _{Inclusion of the Society}

in the Economic Growth

• _{Ekonomi partisipatif}

berlandaskan keadilan dan kesetaraan

• _{Etika, Moral yang Luhur}

dan memenuhi prinsip syariah

• _{Good Governance} • _{Real Sector}

Development

• _{Limitation of Bubble}

Economic

• _{Inclusion of the Society}

in the Economic Growth

• _{Ekonomi partisipatif}

berlandaskan keadilan dan kesetaraan

Musyawarah untuk mufakat

Karakteristik Ekonomi Syariah

Karakteristik Ekonomi

Syariah Implikasi EkonomiImplikasi Ekonomi

(4)

4

UNIQUE VALUES OF THE INDONESIAN

IB

Sharia Based with Selected Sharia Compliance contracts. Real sectors oriented (around 80% fnancing for SMEs).

Domestic Orientation (strong domestic demand, market share is still 3.8%)

Coopetion with Conventional Banks

An independent National Sharia Board and Fatwa Issuance Comprehensive structure of Islamic bank and non bank Financial Institutions

Retail Banking instead of Investment Banking

A High Annual Growth of Islamic Banking Industry (+/- 40% per year).

An Average of 101% Financing to Deposit Ratio in the last 2 Decades

An Increasing Trend of Investment Based Financing Social Driven Islamic Banking Development

More than 200 million are Moslem Population and Support Islamic Banks

Robust Domestic Economy (Less Afected by Global Financial Crisis)

(5)

5

Abundant Petrodollars

Government

society

Berbeda dengan Timur Tengah yang digerakkan oleh Petrodollars dan Malaysia oleh Pemerintah/Negara, di Indonesia penggerak utama

Perbankan Syariah adalah masyarakat/society (muslim population)

(6)

The IIFSA Coverage The IIFSA Coverage The IIFSA Coverage

The IIFSA Coverage

Capital Market

Capital Market Insurance_Insurance Pension FundsPension Funds Finance Companies

(Cooperatives) Pawn ShopPawn Shop

Social Money Market

Money Market

(7)

National Institute of Accountants

Certifcation Institutions for

Microfnance licensing & supervision

Capicity Building

TA, advocacy & Participation in Policy

Dialogue

Statement of Financial Accounting

Standard

Dispute Mediation

A wholesale Apex for Financing MSMEs

Projects

Certification for BoD

Deposit Insurance Corporation

(8)

8

Domestic and Overseas Market:



Penduduk muslim terbesar di dunia (227 juta);



Kekayaan alam yang dapat mendukung stabilitas

pertumbuhan ekonomi dan keuangan;



Budaya sosial Indonesia yang sejalan dengan prinsip

bagi hasil;



Hasil riset & survey Bank Indonesia menunjukkan

tingginya minat masyarakat kepada bank syariah (89%)



Islamic banking orientation for real sector is very

suitable for Indonesian economic development



Pembiayaan proyek pemerintah (MP3EI)



Pembiayaan ke korporasi



Konversi bank umum menjadi bank syariah dan bank

syaria baru



Pengelolaan dana pemerintah oleh bank syariah



Pasar ASEAN melalui MEA 2015.

(9)

Mewujudkan perbankan syariah yang handal, efisien dan menjadi pilihan utama masyarakat yang

mampu mendorong pertumbuhan ekonomi secara berkesinambungan (visi 2020)

SDM berkualitas tinggi

Infrastruktur yang mendukung

Aliansi strategis yang sinergis

Pengembangan Produk dan Pasar

Regulasi dan Supervisir yg efektif

Struktur Perbankan yang efektif

Pemberdayaan nasabah yang efektif

7 Pilar Pengembangan

Legal foundations, related regulatory standards, standard setting, and fatwas

Syariah Akhlaq Ukhuwah

Aqidah

(10)

Prestasi

Industri Perbankan

Syariah Indonesia

(11)

11

Based on BMB Islamic index called Islamic Finance Country Index (IFCI) published in the Global Islamic Finance Report (GIFR) in 2011, Indonesia is ranked in number 4 after Iran, Malaysia and Arab Saudi with regard to the development of Islamic finance.

VARIABLES AND % WEIGHTS

VARIABLES % WEIGHTS

Number of Islamic Banks 21,8

Central Sharia Supervisory Regime 19,7

Number of Institutions involeved in

Islamic Finance Industry 20,3

Size of Islamic Financial Assets 13,9

Size of Sukuk 6,6

Muslim Population 7,2

Education and Culture 5,7

Regulatory and Legal Infrastructure 4,9

(12)

12

INDONESIAN SCHOLARS GO

INTERNATIONAL

Prof. Bambang PS. Brodjonegoro, mantan Director General IRTI - IDB.

Dr. Syafi Antonio, mantan Sharia Advisory Council-Bank Negara Malaysia.

Mr. Cecep M. Hakim, Sharia Board - IILM

Mr. Adiwarman A. Karim, Sharia Board – IIFM

Dr. Dadang Muljawan, Senior economist, IRTI-IDB Dr. Hylmun Izhar, economist, IRTI-IDB

Mr. Kunrat, Acting Head of IDB – Kuala Lumpur

Associate Prof. Ugi Suharto, Lecturer of Islamic fnance, Bahrain

Prof. Muh. Rusydi, Director, Australian Center for Islamic Finance Studies

(13)

Prospek Industri

Perbankan Syariah Indonesia

(14)

OUTLOOK TOTAL ASET

Asset IB (actual) Asset IB (pesimist) Asset IB (moderate) Asset IB (optimist)

actual

(15)

OUTLOOK TOTAL DPK

DPK IB (actual) DPK IB (pesimist) DPK IB (moderate) DPK IB (optimist)

actual estimation

(16)

OUTLOOK TOTAL FINANCING

Financing IB (actual) Financing IB (pesimist) Financing IB (moderate) Financing IB (optimist)

actual

(17)

SDM yang Potential

(18)

Ustadz/Ulama

• Mastering the fields of:

– Aqidah, Ibadah, etc

• Minimum study on muamalah contracts

• Limited exposure to business transaction

Banker & Economist

• Excellence in:

– Fiscal, Monetary

– Finance, Capital Market – Derivatives

– Project Financing

• Minimum with sharia knowledge

SKILL/PENGETAHUAN

Quantitative

• Statistics

• Econometrics • Mathematics

– Financial mathematics – Modeling

(19)

• Terbatasnya perguruan tinggi yang menawarkan program studi ekonomi/ keuangan/perbankan/bisnis syariah pada semua strata S1/S2/S3. Hanya lebih kurang 80-100 prodi syariah se-Indonesia.

• Belum tersedia kurikulum standard yang menggabungkan pembelajaran

operational financial/business skill dan syariah skill

• Belum tersedia literatur/buku teks yang memadai (khususnya dalam Bahasa Indonesia)

• Jumlah dosen/pengajar yang kompeten dalam

ekonomi/keuangan/perbankan/bisnis syariah masih terbatas

Implikasinya; untuk memenuhi kebutuhan SDM di

industri, pendidikan SDM ekonomi/keuangan/perbankan/ bisnis syariah biasanya dilakukan oleh lembaga-lembaga konsultan berupa pelatihan atau kursus-kursus

bersertifkat (Training atau Short Course) yang masuk dalam program pelatihan internal sebuah perusahaan.

(20)

Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi (DEPDIKNAS):

1.Universitas 2.Institut

3.Sekolah Tinggi 4.Akademi

5.Politeknik

Direktorat Pendidikan Tinggi Islam Direktorat Jendral Pendidikan

Islam (DEPAG):

1.UIN/Universitas Islam 2.IAIN/Institut Agama Islam

3.STAIN/Sekolah Tinggi Agama Islam

4.Sekolah Tinggi Ekonomi Islam (STEI)

• Program

Cenderung fokus pada studi fkih muammalah, masih lemah studi

ekonomi/keuang an

Bentuk Perguruan Tinggi

Bentuk

Pembelajaran Output

(21)

1. Tidak ada format baku tentang kurikulum ekonomi Islam (termasuk ilmu fikih muammalah) di Indonesia, baik di Perguruan Tinggi maupun di Sekolah Menengah. 2. Tidak ada kurikulum terpadu dan sistematis di dunia pendidikan Indonesia yang

mendukung kecenderungan dan perkembangan dunia usaha yang mengarah pada kinerja ekonomi Islam.

3. Terbatasnya literatur berupa text books tentang ekonomi Islam*.

4. Terbatasnya pakar ekonomi dan intelektual (guru) baik di perguruan tinggi maupun di sekolah menengah yang memahami ilmu ekonomi Islam.

5. Terbatasnya pakar ekonomi Islam Indonesia yang menulis tentang ilmu ekonomi Islam.

6. Kurangnya pemahaman pakar ekonomi pada nilai-nilai akidah dan akhlak serta hukum Islam, sehingga keberpihakan dan pengetahuan tentang ekonomi Islam belum begitu besar.

7. Terbaginya institusi induk dalam system pendidikan Indonesia, yaitu Departemen Pendidikan Nasional (Diknas) dan Departemen Agama (Depag), sehingga untuk kasus ekonomi Islam ini masih belum focus dalam perencanaan dan sinkronisasinya dengan dunia usaha.

*) Bank Indonesia bekerjasama dengan LP3EI UII Yogyakarta pada

tahun 2006 telah merampungkan penyusunan Textbook Ekonomi Islam yang telah disosialisasikan pada acara Indonesia Sharia Expo 2007 dan

sekarang telah tersedia ditoko buku bagi publik. Diharapkan buku ini dapat digunakan oleh semua pihak yang berkepentingan dan kemudian memberikan inspirasi untuk munculnya buku-buku sejenis.

(22)

KUALIFIKASI STANDARD SDM

SYARIAH PROFESIONAL

• Memahami nilai-nilai moral dalam aplikasi muamalah/ekonomi Syariah

• Memahami konsep dan tujuan ekonomi Syariah

• Memahami konsep dan aplikasi transaksi-transaksi (akad) dalam muamalah ekonomi syariah

• Mengenal & memahami mekanisme kerja lembaga ekonomi/

keuangan/perbankan/bisnis syariah

• Mengetahui & memahami mekanisme kerja dan interaksi lembaga-lembaga terkait; - regulator, pengawas,

lembaga hukum, konsultan – dalam industri

ekonomi/keuangan/perbankan/ bisnis syariah

• Mengetahui & memahami hukum dasar baik hukum syariah (fiqh mumalah) maupun hukum positif yang berlaku

• Menguasai bahasa sumber ilmu, yaitu Arabic dan English

 Set kurikulum yang tepat;

mengkombinasikan mata kuliah yang memberikan pengetahuan

profesionalitas ekonomi/

keuangan/perbankan/bisnis dan pengetahuan syariah (hukum & aplikasi) serta nilai-nilai moral (akidah & akhlak)

 Tersedia sarana dan fasilitas

belajar yang memadai; matrikulasi bahasa, perpustakaan (literatur

lengkap), laboratorium (bank, akuntansi dll)

 Staf pengajar yang kompeten dan berkualitas

 Buku teks yang memadai  Program pendukung seperti;

magang, on-job training dsb.

SARANA STANDARD DALAM

PENDIDIKAN TINGGI

(23)

Program sertifikasi direksi bank syariah bekerjasama

dengan Lembaga Sertifikasi Profesi.

Kerjasama dengan lembaga-lembaga pendidikan dalam

mendisain/menyelenggarakan program pelatihan bagi

SDM bank syariah .

Meminta pemilik dan pengurus bank syariah untuk

memperhatikan pengembangan SDM termasuk

menyediakan anggaran pengembangan SDM.

Bekerjasama dengan universitas menyusun textbook

Ekonomi Islam.

Menerima peneliti tamu, visiting student, joint riset

dengan universitas, dll

Menyelenggarakan forum riset perbankan syariah

Beberapa pegawai BI adalah pengajar aktif di berbagai

universitas.

(24)

Tingkat Sekolah Menengah Atas

• Pelaksanaan TOT ekonomi/perbankan syariah bagi guru-guru SMA/Aliyah/Pesantren

• Memberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariah • Bekerjasama dengan Asosiasi Guru Ekonomi dalam

penyelenggaraan TOT ekonomi/ perbankan syariah bagi guru-guru ekonomi

Tingkat Perguruan Tinggi

• Pelaksanaan TOT ekonomi/perbankan/ akuntansi syariah bagi dosen-dosen

• Penyusunan Textbook Ekonomi Islam

• Memberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariah

(25)

Pengembangan SDM

Bank Syariah di Negara Maju:

INGGRIS DAN EROPA

(26)

• Oxford, Cambridge, LSE, Erasmus, Sorbornne Univ.

• Durham, Newcastle, Reading, Aston, Salford, MIHE,

dll.

• Orientasi pendidikan kepada theoretical

understanding. Fondasi pemikiran dibangun di level

S1 dan S2 sedangkan S3 adalah aplikasi research.

• Untuk program keuangan syariah, kurikulumnya

adalah gabungan kuliah-kuliah konvensional dan

syariah dengan orientasi kepada aspek keuangan

dan ekonomi, bukan ke aspek fiqh/syariah.

• Selain kuliah-kuliah konvensional dan syariah, kuliah

kuantitatif seperti ekonometri, mikro, makro, risk

management, dll adalah wajib.

(27)

• Master degree syariah ada yang: (i) research

based dan (ii) course based, sedangkan PhD

degree hanya research based dan

kuliah-kuliah wajib sebagai penunjang riset.

• Master degree umumnya ditempuh hanya 1

tahun dengan sejumlah kuliah wajib dan

pilihan.

• Karena waktunya singkat dan wajib lulus

setiap mata kuliah, tingkat kegagalan di level

master cukup tinggi bagi yang tidak siap (tidak

ada mengulang di th ke 2).

• PhD diselesaikan wajib antara 3-4 tahun.

Risiko gagal bagi tidak selesai lebih dari 4

tahun, gagal di sidang doktoral (viva) atau

tidak lulus pada kuliah-kuliah prasyarat.

(28)

• Sejumlah universitas di Eropa telah membuka program master/PhD Islamic banking/finance/economics seperti:

– Markfield Institute of Higher Education (MIHE) (Leicester) – Durham University (Durham),

– Reading University (London), – Salford University (Manchester), – Bangor University (Wales),

– City University (London),

– Dundee University (Scotland), – Aberdeen University (Scotland), – Newcastle University (Newcastle),

– London School of Business and Economics (London), – Aston University (Birmingham).

– Strasbourg University (France) – Lyon University (France)

– University of Bochum (German)

• Oxford Univ dan Durham Univ memiliki Oxford Islamic Finance Center dan Durham Islamic Economic Center

(29)

• Eropa dan Inggris dekat dengan founding fathers Islamic economics. Sehingga Umer chapra, Khursyid Ahmad, Anas

Zarqa, Nejatullah shiddiqui, dll adalah pengajar di sejumlah univ di Inggris.

• Terdapat sejumlah nama kondang lainnya seperti:

– Prof. Khursyid Ahmad (MIHE, one of the founding fathers of Islamic economics).

– Prof. Anas Zarqa (MIHE, one of the most senior scholars). – Prof. Habib Ahmed (Durham University - IRTI).

– Prof. Rodney Wilson (Durham University).

– Prof. John Presley (Loughborough – IDB nobel winner). – Prof. Shahid Ibrahim (Bangor University).

– Prof. Philip Mollynuex (Bangor University). – Prof. Humayon Dar (City University).

– Prof. Simon Archer (Reading University). – Dr. Ugi Suharto (MIHE – Indonesian). – Dr. Syeif Tag El din (MIHE).