C. Media Sosial
II. Aktivitas dan Produk
1. Aplikasi Bursa Komoditi Syariah sebagai Instrumen Hedging - IPRS Interbank - Retail 2. Pendanaan Pembiayaan Kepemilikan Rumah (PKR)iB dari Senior Bond
3. Program Beasiswa Kerjasama dengan Lembaga Amil Zakat (LAZ) - Produk Tabungan iB Pendidikan 4. Investor Account Syariah
5. Penggunaan Aplikasi Bursa Komoditi Syariah sebagai instrumen Hedging pada Korporasi dan Bank Konvensional 6. Penyatuan Nomor Rekening Giro dan PRKS
7. Platinum dan Qibla Card
8. Autodebet Infaq, Shadaqah, Wakaf, Kurban dan Tabungan Kurban 9. Solusi Tindak Lanjut Hasil Audit CNAF
10. Program Top Up Tabungan iB Junior 2013 11. Program Tabungan iB Mapan (Zero Installment) 12. Tabungan iB Mapan Haji & Tabungan iB Haji 13. Tabungan iB Usaha
14. Pembiayaan Mall dan Hotel PT Halla Mohana (Trakindo Group) 15. Pembiayaan kepada PT Rekind Daya Mamuju (PT RDM)
Remunerasi Dewan Pengawas Syariah
Komite Nominasi
& Remunerasi
RUPS Dewan
Komisaris
Remunerasi DPS
Memberikan kewenangan kepada Dewan Komisaris untuk menentukan besarnya gaji/
honorarium dan tunjangan anggota DPS
Atas kewenangan yang diberikan oleh RUPS, Dewan Komisaris menentukan besarnya gaji/honorarium dan tunjangan anggota DPS setelah memperhatikan saran dan/atau pendapat Komite NomRem Komite NomRem
memberikan saran dan/atau pendapat
Direktur Perusahaan yang membawahi Unit Usaha Syariah (UUS) harus mengajukan usulan remunerasi untuk anggota Dewan Pengawas Syariah (DPS) kepada Presiden Direktur untuk mendapat pertimbangan dan persetujuan, untuk kemudian diusulkan kepada Dewan Komisaris melalui Komite Nominasi dan Remunerasi untuk akhirnya disetujui dalam RUPS.
No Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Jumlah Diterima dalam 1 tahun
Orang Jutaan Rupiah
1 Remunerasi (gaji, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lain dalam bentuk non-natura)
3 DPS 1.186,99
2 Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan, dan lain-lain.) yang*:
a. Dapat dimiliki - -
b. Tidak dapat dimiliki - -
Total 3 1.186,99
* Dinilai dalam ekuivalen Rupiah
Jenis Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah DPS
Di atas Rp2 miliar -
Di atas Rp1 miliar – Rp2 miliar -
Di atas Rp500 juta – Rp1 miliar -
Rp500 juta ke bawah 3
DIREKTUR SYARIAH
Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Syariah
- Melakukan pengelolaan dan supervisi berdasarkan prinsip kehati-hatian dan Syariah - Menindaklanjuti rekomendasi DPS
- Menerapkan peraturan Bank Indonesia terkait Unit Usaha Syariah (UUS)
Transparansi kondisi keuangan dan kondisi non Keuangan Daftar Konsultan dan Penasehat
No Konsultan Bidang
1 Silverlake Teknologi Informasi
2 Digital Mind System Teknologi Informasi
3 Treemas Teknologi Informasi
4 e Bowrk Teknologi Informasi
5 Sahassa Teknologi Informasi
6 Nucleus Teknologi Informasi
Jumlah Kecurangan Internal & Upaya Penyelesaian
Berdasarkan laporan Audit Intern dan Anti Fraud Management, terdapat 4 (empat) penyimpangan internal sepanjang 2013 dengan kategori nominal di atas Rp 100 juta.
Internal Fraud dalam 1 tahun
Jumlah Kasus yang dilakukan oleh
Dewan Komisaris/ Direksi Pegawai Tetap Pegawai tidak tetap Tahun
Sebelumnya
Tahun berjalan Tahun Sebelumnya
Tahun berjalan Tahun Sebelumnya
Tahun berjalan
Total Fraud - - - 4 - -
Telah diselesaikan - - - - -
Dalam proses penyelesaian di internal Perusahaan
- - - 3 - -
Belum diupayakan penyelesaiannya
- - - - -
Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum
- - - 1 - -
Permasalahan Hukum (Perdata dan Pidana) dan Upaya Penyelesaian
Terdapat 1 masalah hukum pidana dan 1 masalah hukum perdata yang sedang dalam proses penyelesaian dan telah dilaporkan dalam Laporan Permasalahan Hukum/Litigasi Perusahaan dan Anak Perusahaan pada halaman 399 dan 400 Laporan Tahunan ini.
Pendapatan non halal dan penggunaannya Tidak ada pendapatan non halal sepanjang 2013.
Penyaluran dana untuk kegiatan sosial
Sepanjang 2013, Unit Usaha Syariah CIMB Niaga melakukan 180 penyaluran dana sosial dengan nilai total Rp5,47 miliar.
Penerima dana sosial, di antaranya adalah lembaga pendidikan, lembaga kemanusiaan, dan lembaga keagamaan. Adapun rincian penyaluran sebagaimana berikut:
No Disalurkan ke Kegiatan Jumlah (Rp)
1 Sumbangan ke beberapa Masjid dan pembangunan Infrastruktur sosial lainnya 51 489.000.000
2 Pendidikan 35 658.675.000
3 Kegiatan sosial dan keagamaan mencakup pemberian santunan bagi anak yatim, kegiatan Ramadhan, dan lain-lain
71 1.636.172.410
4 Pengembangan ekonomi produktif 5 140.000.000
5 Program Bersatu dalam Semangat Kemanusiaan (Unifying Spirit for Humanity Program) 18 2.542.500.000
Total 180 5.466.347.410.00
Hasil Self Assessment GCG
Self Assessment implementasi GCG dilakukan Perusahaan untuk mengukur hasil pelaksanaan GCG selama satu tahun.
Program ini dijalankan dengan mengirimkan kuesioner seperti yang ditetapkan oleh BI kepada responden anggota Dewan Pengawas Syariah, Direksi dan pejabat eksekutif. Aspek yang dinilai adalah sebagai berikut:
Aspek yang dinilai Bobot (B) % Peringkat (P) Nilai (B x P)
Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur UUS 35 1,35 0,47
Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas Syariah 20 1,16 0,23
Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Penghimpunan Dana dan Penyaluran Dana serta Pelayanan Jasa
10 1,47 0,15
Penyaluran Dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti dan Penyimpanan Dana oleh Deposan Inti
10 1,51 0,15
Transparansi Kondisi Keuangan dan Non-Keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal
25 1,67 0,42
Nilai Komposit 100 7,04 1,42
(Sangat Baik)
Nilai Komposit Predikat Komposit
Nilai komposit < 1,5 Sangat Baik
1,5 ) Nilai komposit < 2,5 Baik
2,5 ) Nilai komposit < 3,5 Cukup Baik
3,5 ) Nilai komposit < 4,5 Kurang Baik
4,5 ) Nilai komposit < 5 Tidak Baik
Prof. Dr. M. Quraish Shihab, MA
Ketua
Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA
Anggota
Warga Negara Indonesia, 69 tahun. Ketua Dewan Pengawas Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk sejak 2004.
Saat ini beliau Guru Besar Pasca Sarjana di Universitas Islam Negeri (UIN) Syarif Hidayatullah. Beliau juga menjabat Direktur Pusat Studi Al-Quran, Jakarta.
Sebelumnya, Duta Besar RI untuk Republik Arab Mesir, dan Jibuti, Menteri Agama RI pada tahun 1998, serta anggota Dewan Syariah Bank Muamalat Indonesia, 1992-1999. Pada periode 1982-2002, merupakan anggota MPR-RI dan Ketua Majelis Ulama Indonesia (Pusat) tahun 1985-1998, anggota Imenent Person Group – Indonesia Malaysia, dan Rektor UIN Syarif Hidayatullah, 1992-1998. Sejak 1989 beliau termasuk dalam anggota Pentashih Al-Quran Departemen Agama RI.
Meraih gelar Sarjana, Master, dan Doktor dari Universitas Al- Azhar Cairo, Mesir tahun 1982.
Warga Negara Indonesia, 53 tahun. Anggota Dewan Pengawas Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk sejak 19 Desember 2008.
Sebelumnya menjabat Anggota Dewan Pengawas Syariah LBSalam sejak Oktober 2007. Saat ini beliau juga Wakil Ketua Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia, anggota Masyarakat Ekonomi Syariah, Wakil Ketua Komisi Fatwa MUI, Ketua DPS Bank BCA Syariah, anggota DPS AIA Cabang Syariah, anggota DPS CIMB Niaga Autofinance dan anggota DPS Adira Finance Syariah. Profesor di UIN Syarif Hidayatullah, serta Profesor Program Pasca Sarjana di Universitas Indonesia.
Beliau meraih gelar Sarjana dan Master di bidang Syariah dan gelar Doktor di bidang Teori Hukum Islam dari UIN Syarif Hidayatullah, Jakarta tahun 1994.