Informasi mengenai tingkat suku bunga dan jatuh tempo
diungkapkan pada Catatan 54 dan 56. Information in respect to interest rate and maturity is disclosed in Notes 54 and 56.
30 Juni/
June 2018 2017 2016
Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds I of Bank CIMB
Tahap I Tahun 2012 dengan Tingkat Niaga Phase I Year 2012 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri B - - 1,400,000 Series B
-
- 1,400,000
Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds I of Bank CIMB
Tahap II Tahun 2013 dengan Tingkat Niaga Phase II Year 2013 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri C 850,000 850,000 850,000 Series C
850,000
850,000 850,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap I Tahun 2016 dengan Tingkat Niaga Phase II Year 2016 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A - - 432,000 Series A
Seri B 386,000 386,000 386,000 Series B
Seri C 182,000 182,000 182,000 Series C
568,000
568,000 1,000,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap II Tahun 2017 dengan Tingkat Niaga Phase I Year 2017 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A 802,000 802,000 - Series A
Seri B 376,000 376,000 - Series B
Seri C 822,000 822,000 - Series C
2,000,000
2,000,000 -
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap III Tahun 2017 dengan Tingkat Niaga Phase III Year 2017 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A 500,000 500,000 - Series A
Seri B 657,000 657,000 - Series B
Seri C 843,000 843,000 - Series C
2,000,000
2,000,000 -
Jumlah 5,418,000 5,418,000 3,250,000 Total
Dikurangi : Less:
Biaya emisi obligasi yang belum diamortisasi (11,976) (14,387) (12,296) Unamortised bond issuance costs
Jumlah - bersih 5,406,024 5,403,613 3,237,704 Total - net
31 Desember/December
Transaksi lindung nilai Hedge transactions
Pada tanggal 20 Juni 2014, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar pada sebagian Obligasi Berkelanjutan I Tahun 2012 Seri B sebesar Rp 1.400.000 dengan kontrak swap tingkat suku bunga, dengan nilai nosional sebesar Rp 250.000 (lihat Catatan 11).
On 20 June 2014, Bank CIMB Niaga performed fair value hedged of a proportion of Continuous Bonds I Phase I Year 2012 Series B of Rp 1,400,000 using interest rate swap contracts with notional amount of Rp 250,000 (refer to Note 11).
Pada tanggal 31 Desember 2017 dan 2016, Bank CIMB Niaga telah melakukan evaluasi terhadap lindung nilai tersebut dengan menggunakan metode regresi dan hasilnya efektif.
Tidak terdapat transaksi lindung nilai per 30 Juni 2018 (31 Desember 2017: keuntungan bersih sebesar Rp 26;
2016: Rp 947)
As at 31 December 2017 and 2016, Bank CIMB Niaga has performed the hedging evaluation of bond fair value by using regression method and the result is effective.
There was no hedging transaction as of 30 June 2018 (31December 2017: net gains amounting to Rp 26; 2016:
Rp 947)
30. PINJAMAN YANG DITERIMA 30. BORROWINGS
Informasi mengenai tingkat suku bunga dan saat jatuh
tempo diungkapkan pada Catatan 54 dan 56. Information in respect to interest rates and maturities is disclosed in Notes 54 and 56.
Kredit penerusan Two-step loans
Kredit penerusan terdiri dari fasilitas kredit dalam mata uang Rupiah dan mata uang asing yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan internasional melalui pemerintah Indonesia yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia.
Two-step loans consist of credit facilities in Rupiah and foreign currencies obtained from several international funding institutions through the Indonesian government which are designated to finance specific projects in Indonesia.
Kredit penerusan ini akan dilunasi pada tahun 2018.
Tingkat suku bunga per tahun untuk kredit penerusan dalam mata uang Rupiah adalah 7,54% pada tanggal 30 Juni 2018 (31 Desember 2017: 7,54%; 2016: 7,54%).
Two-step loans will be settled in 2018. The annual interest rate for two-step loans in Rupiah is 7.54% as at 30 June 2018 (31 December 2017: 7.54%; 2016: 7.54%).
30 Juni/
June 2018 2017 2016
Rupiah Rupiah
Kredit Penerusan - 1 1 Two step loans
Bank lain 2,599,920 2,551,853 4,421,183 Other banks
2,599,920
2,551,854 4,421,184
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Bank lain 3,281,555 3,257,869 1,014,889 Other Banks
3,281,555
3,257,869 1,014,889
Mata uang asing lainnya 3,464 - - Other foreign currencies 3,464
- - 3,285,019
3,257,869 1,014,889 5,884,939
5,809,723 5,436,073 31 Desember/December
30. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 30. BORROWINGS (continued)
Bank lain Other Banks
Mata uang Rupiah – Pihak ketiga Rupiah currency – Third parties Pinjaman lainnya sebagian besar merupakan pinjaman
yang diterima Entitas Anak dalam menjalankan bisnisnya.
Pinjaman tersebut akan jatuh tempo pada berbagai tahun antara 2018 - 2020. Tingkat suku bunga per tahun untuk fasilitas tersebut untuk periode enam bulan yang berakhir
30 Juni 2018 berkisar antara 6,60% - 10,25%
(31 Desember 2017: 7,15% - 11,00%; 2016: 8,75% - 13,00%).
Other borrowings mostly represent borrowings received by Subsidiary to finance their business. The borrowing will be mature in the years between 2018 - 2020. The annual interest rates for six - month period ended 30 June 2018 ranged between 6.60% - 10.25% (31 December 2017:
7.15% - 11.00%; 2016: 8.75% - 13.00%).
30 Juni/
June 2018 2017 2016
Rupiah - Pihak ketiga Rupiah - Third parties
PT BPD Aceh Syariah 500,000 500,000 400,000 PT BPD Aceh Syariah
PT Bank DKI 500,000 - - PT Bank DKI
PT Bank Permata Tbk 460,000 460,000 59,446 PT Bank Permata Tbk
PT Bank Pan Indonesia Tbk 362,034 528,118 1,393,564 PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank Negara Indonesia Tbk 350,000 - 57,496 PT Bank Negara Indonesia Tbk
PT Bank Sinarmas Tbk 140,000 - PT Bank Sinarmas Tbk
PT BPD Jabar dan Banten 100,000 - PT BPD Jabar dan Banten
PT Bank BRI Syariah 75,000 - PT Bank BRI Syariah
PT Bank OCBC NISP Tbk 45,331 103,517 219,812 PT Bank OCBC NISP Tbk Hongkong and Shanghai Bank Corporation 34,955 - Hongkong and Shanghai Bank Corporation
PT Bank BCA Syariah 32,600 43,461 36,891 PT Bank BCA Syariah
PT Bank Central Asia Tbk - 281,386 600,161 PT Bank Central Asia Tbk PT BPD Jatim Syariah - 200,000 50,000 PT BPD Jatim Syariah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk - 275,718 1,133,078 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Jabar Banten Syariah - 125,000 100,000 PT Bank Jabar Banten Syariah PT Bank Danamon Indonesia Tbk - 34,653 183,338 PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Bank Muamalat Indonesia Tbk - - 81,886 PT Bank Muamalat Indonesia Tbk Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia - - 63,722 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Tbk - - 41,789 PT Bank Rakyat Indonesia Tbk
2,599,920
2,551,853 4,421,183
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Pihak berelasi Related parties
CIMB Bank Berhad 382,122 542,947 898,156 CIMB Bank Berhad
382,122
542,947 898,156
Pihak ketiga Third parties
Wachovia Bank 1,476,458 1,188,356 - Wachovia Bank
Bank of New York, NY 866,971 574,485 - Bank of New York, NY
Citibank New York 556,004 477,219 - Citibank New York
2,899,433
2,240,060 -
Mata uang asing lainnya Other foreign currencies
Pihak ketiga Third parties
National Commercial Bank 2,333 - - National Commercial Bank Standard Chartered Bank 1,131 474,862 - Standard Chartered Bank
Lain-lain - - 116,733 Others
3,464
474,862 116,733 3,285,019
3,257,869 1,014,889 5,884,939
5,809,722 5,436,072 31 Desember/December
Bank lain (lanjutan) Other banks (continued)
Mata uang Rupiah – Pihak ketiga (lanjutan) Rupiah currency – Third parties (continued) Seluruh pinjaman di atas digunakan untuk pembiayaan
kendaraan roda dua dan roda empat, baik dalam kondisi baru atau bekas dan pembiayaan sewa guna usaha.
All the borrowings above are used for finance of two wheelers and four wheelers, either new or used and for finance lease business.
Selama tahun 2018, Bank CIMB Niaga telah melakukan pembayaran kepada PT Bank Pan Indonesia Tbk dengan nominal sebesar Rp 166.667 (31 Desember 2017: Rp 868.056; 2016: Rp 1.013.750).
During the year 2018, Bank CIMB Niaga has paid to PT Bank Pan Indonesia Tbk amounting to Rp 166,667 (31 December 2017: Rp 868,056; 2016: Rp 1,013,750).
Mata uang asing – Pihak berelasi CIMB Bank Berhad
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari CIMB Bank Berhad mempunyai plafon sebesar USD 200 juta. Pada tanggal 30 Juni 2018, saldo pinjaman adalah USD 27 juta (31 Desember 2017: USD 40 juta; 2016: USD 67 juta). Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 29 Maret 2019. Tingkat suku bunga per tahun untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2018 adalah 3,20% (31 Desember 2017: 2,25%; 2016: 1,99%).
Pinjaman ini adalah untuk diberikan kepada nasabah yang membutuhkan pembiayaan proyek. Pinjaman ini mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak menjual aset yang bernilai material. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman yang diterima.
Foreign currency – Related parties CIMB Bank Berhad
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from CIMB Bank
Berhad has plafond of USD 200 million. As at 30 June 2018, the borrowing balance amounted to
USD 27 million (31 December 2017: USD 40 million; 2016:
USD 67 million). This borrowing will be matured on 29 March 2019. The annual interest rate for six – month period ended 30 June 2018 was 3.20% (31 December 2017: 2.25%; 2016: 1.99%).
The borrowings are to be provided to borrowers who need project financing. The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to sell or dispose the asset which material. Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in borrowing agreements.
Selama tahun 2018, Bank CIMB Niaga telah melakukan pembayaran kepada CIMB Bank Berhad dengan nominal
sebesar Rp 160.825 (2017: Rp 355.209; 2016:
Rp 388.444).
During the year 2018, Bank CIMB Niaga has paid to CIMB Bank Berhad amounting to Rp 160,825 (2017: Rp 355,209;
2016: Rp 388,444)
Mata uang asing – Pihak ketiga Foreign currency – Third parties International Finance Coorporation International Finance Coorporation Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari International
Finance Corporation (IFC) merupakan pinjaman jangka panjang dengan plafon sebesar USD 61 juta. Pinjaman ini diterima pada tanggal 20 November 2012 dan telah dilakukan pelunasan dipercepat pada tanggal 31 Maret 2016.
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from International Finance Corporation (IFC) is a long term borrowing with plafond of USD 61 million. The borrowing was drawdown on 20 November 2012 and fully repaid on 31 March 2016.
Pinjaman ini bertujuan untuk kegiatan pembiayaan perumahan. Pinjaman ini mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak melakukan penggabungan, reorganisasi, dan konsolidasi yang diekspektasi memiliki dampak negatif yang material serta untuk tidak menjual, transfer, menyewakan, atau membuang aset yang substansial. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman yang diterima.
The purpose of the loan is for mortgage financing.The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to perform any merger, reorganisation, and consolidation which could reasonably be expected to have a material adverse effect or not to sell, transfer, lease, or dispose substansial asset.
Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in borrowing agreements.