Informasi mengenai tingkat suku bunga dan jatuh tempo
diungkapkan pada Catatan 54 dan 56. Information in respect to interest rate and maturity is disclosed in Notes 54 and 56.
30 Juni/
June 2019 2018 2017
Obligasi Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds I of Bank CIMB
Tahap II Tahun 2013 dengan Tingkat Niaga Phase II Year 2013 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri C - - 850,000 Series C
-
- 850,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap I Tahun 2016 dengan Tingkat Niaga Phase I Year 2016 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri B 386,000 386,000 386,000 Series B
Seri C 182,000 182,000 182,000 Series C
568,000
568,000 568,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap II Tahun 2017 dengan Tingkat Niaga Phase II Year 2017 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A - - 802,000 Series A
Seri B 376,000 376,000 376,000 Series B
Seri C 822,000 822,000 822,000 Series C
1,198,000
1,198,000 2,000,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap III Tahun 2017 dengan Tingkat Niaga Phase III Year 2017 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A - - 500,000 Series A
Seri B 657,000 657,000 657,000 Series B
Seri C 843,000 843,000 843,000 Series C
1,500,000
1,500,000 2,000,000
Obligasi Berkelanjutan II Bank CIMB Niaga The Continuous Bonds II of Bank CIMB
Tahap IV Tahun 2018 dengan Tingkat Niaga Phase IV Year 2018 with Fixed
Suku Bunga Tetap (lihat Catatan 1c) Interest Rate (see Note 1c)
Seri A 766,000 766,000 - Series A
Seri B 137,000 137,000 - Series B
Seri C 118,000 118,000 - Series C
1,021,000
1,021,000 -
Sukuk Mudharabah Berkelanjutan I Bank CIMB Niaga The Continuous Sukuk Mudharabah I
Tahap I Tahun 2018 (lihat Catatan 1c) of Bank CIMB Niaga Phase I Year 2018 (see Note 1c)
Seri A 441,000 441,000 - Series A
Seri B 559,000 559,000 - Series B
1,000,000
1,000,000 -
Jumlah 5,287,000 5,287,000 5,418,000 Total
Dikurangi : Less:
Biaya emisi obligasi yang belum diamortisasi (9,092) (17,243) (14,387) Unamortised bond issuance costs
Jumlah - bersih 5,277,908 5,269,757 5,403,613 Total - net
31 Desember/ December
Halaman – 5/136 – Page
29. EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN (lanjutan) 29. MARKETABLE SECURITIES ISSUED (continued)
Transaksi lindung nilai Hedge transactions
Pada tanggal 24 Juni 2014, Bank CIMB Niaga melakukan lindung nilai atas nilai wajar pada sebagian Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Tahun 2012 Seri B sebesar Rp 1.400.000 dengan kontrak swap tingkat suku bunga, dengan nilai nosional sebesar Rp 250.000 (lihat Catatan 11).
On 24 June 2014, Bank CIMB Niaga performed fair value hedged of a proportion of Continuous Bonds I Phase I Year 2012 Series B of Rp 1,400,000 using interest rate swap contracts with notional amount of Rp 250,000 (refer to Note 11).
Selama tahun 2017, Bank CIMB Niaga telah melakukan evaluasi terhadap lindung nilai tersebut dengan menggunakan metode regresi dan hasilnya sangat efektif.
During 2017, Bank CIMB Niaga has performed the hedging evaluation of bond fair value by using regression method and the result is highly effective.
Tidak terdapat transaksi lindung nilai per 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018. Keuntungan bersih dari transaksi lindung nilai pada 31 Desember 2017 sebesar Rp 26.
There was no hedging transaction as of 30 June 2019 and 31 December 2018. The net gains from hedging transactions as at 31 December 2017 is Rp 26.
30. PINJAMAN YANG DITERIMA 30. BORROWINGS
Informasi mengenai tingkat suku bunga dan saat jatuh
tempo diungkapkan pada Catatan 54 dan 56. Information in respect to interest rates and maturities is disclosed in Notes 54 and 56.
Kredit Penerusan Two-Step Loans
Kredit penerusan terdiri dari fasilitas kredit dalam mata uang Rupiah dan mata uang asing yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan internasional melalui pemerintah Indonesia yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia.
Two-step loans consist of credit facilities in Rupiah and foreign currencies obtained from several international funding institutions through the Indonesian government which are designated to finance specific projects in Indonesia.
Kredit penerusan ini telah dilunasi pada tahun 2018.
Tingkat suku bunga per tahun pada tanggal 31 Desember 2017 untuk kredit penerusan dalam mata uang Rupiah adalah 7,54%.
Two – step loans have matured in 2018. The annual interest rate as at 31 December 2017 for two – step loans in Rupiah is 7.54%.
30 Juni
June 2019 2018 2017
Rupiah Rupiah
Kredit Penerusan - - 1 Two step loans
Bank lain 2,965,204 370,877 2,551,853 Other banks
2,965,204
370,877 2,551,854
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Bank lain 2,831,327 1,825,039 3,257,869 Other Banks
2,831,327
1,825,039 3,257,869 5,796,531
2,195,916 5,809,723 31 Desember/ December
30. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 30. BORROWINGS (continued)
Mata uang Rupiah – Pihak ketiga Rupiah currency – Third parties Pinjaman lainnya sebagian besar merupakan pinjaman
yang diterima Entitas Anak dalam menjalankan bisnisnya.
Pinjaman tersebut akan jatuh tempo pada berbagai tahun antara 2019 - 2022. Tingkat suku bunga per tahun untuk fasilitas tersebut untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019 berkisar antara 7,50% - 9,50% (31 Desember 2018: 8,50% - 9,50%; 2017: 7,15% - 11,00%).
Other borrowings mostly represent borrowings received by Subsidiary to finance their business. The borrowing will be mature in the years between 2019 - 2022. The annual interest rates for the six-month ended 30 June 2019 ranged between 7.50% - 9.50% (31 December 2018:
8.50% - 9.50%; 2017: 7.15% - 11.00%).
Seluruh pinjaman di atas digunakan untuk pembiayaan kendaraan roda dua dan roda empat, baik dalam kondisi baru atau bekas dan pembiayaan sewa guna usaha.
All the borrowings above are used for finance of two wheelers and four wheelers, either new or used and for finance lease business.
Bank lain Other banks
30 Juni
June 2019 2018 2017
Rupiah - Pihak ketiga Rupiah - Third parties
PT Bank Permata Tbk 500,000 - 460,000 PT Bank Permata Tbk
PT Bank DKI 500,000 - - PT Bank DKI
PT Bank Negara Indonesia Tbk 500,000 - - PT Bank Negara Indonesia Tbk
PT BPD Jabar dan Banten 350,000 - - PT BPD Jabar dan Banten
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 250,000 - - PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
PT Bank Mega Tbk 250,000 - - PT Bank Mega Tbk
PT Bank Pan Indonesia Tbk 228,080 195,411 528,118 PT Bank Pan Indonesia Tbk
PT BPD Jawa Tengah 200,000 - - PT BPD Jawa Tengah
PT Bank BCA Syariah 124,353 21,349 43,461 PT Bank BCA Syariah
PT Bank DKI Syariah 35,814 34,160 - PT Bank DKI Syariah
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 26,957 19,957 275,718 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah - 100,000 - Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah
PT BPD Aceh Syariah - - 500,000 PT BPD Aceh Syariah
PT Bank Central Asia Tbk - - 281,386 PT Bank Central Asia Tbk
PT BPD Jatim Syariah - - 200,000 PT BPD Jatim Syariah
PT Bank Jabar Banten Syariah - - 125,000 PT Bank Jabar Banten Syariah
PT Bank OCBC NISP Tbk - - 103,517 PT Bank OCBC NISP Tbk
PT Bank Danamon Indonesia Tbk - - 34,653 PT Bank Danamon Indonesia Tbk 2,965,204
370,877 2,551,853
Dolar Amerika Serikat United States Dollar
Pihak berelasi Related parties
CIMB Bank Berhad - 191,722 542,947 CIMB Bank Berhad
-
191,722 542,947
Pihak ketiga Third parties
Bank of America 847,650 143,799 - Bank of America
Bank of New York, NY 623,308 587,727 574,485 Bank of New York, NY
Wells Fargo Bank NA, New York 497,994 598,076 1,188,356 Wells Fargo Bank NA, New York
PT Bank Permata Tbk 423,825 - - PT Bank Permata Tbk
PT Bank Negara Indonesia Tbk 282,550 - - PT Bank Negara Indonesia Tbk
Citibank New York 141,275 303,715 477,219 Citibank New York
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 14,725 - - PT Bank Mandiri (Persero) Tbk Standard Chartered Bank - - 474,862 Standard Chartered Bank
2,831,327
1,633,317 2,714,922 2,831,327
1,825,039 3,257,869 5,796,531
2,195,916 5,809,722 31 Desember/ December
Bank Pan Indonesia Tbk
Selama periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019, entitas anak telah melakukan pembayaran pokok pinjaman kepada PT Bank Pan Indonesia Tbk dengan nominal sebesar Rp 156.982 (31 Desember 2018: Rp 333.333;
2017: Rp 868.056). Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 28 Februari 2022.
Bank Pan Indonesia Tbk
During the six-month periods ended 30 June 2019, subsidiary has paid the principle to PT Bank Pan Indonesia Tbk amounting to Rp 156,982 (31 December 2018: Rp 333,333; 2017: 868,056). This borrowing will be matured on 28 February 2022.
Halaman – 5/138 – Page Selama periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019,
Bank CIMB Niaga telah melakukan pembayaran pokok pinjaman kepada CIMB Bank Berhad dengan nominal sebesar Rp 191.722 (31 Desember 2018: Rp 383.467;
2017: Rp 355.209).
During the six-month periods ended 30 June 2019, Bank CIMB Niaga has paid the principle to CIMB Bank Berhad amounting to Rp 191,722 (31 December 2018:
Rp 383,467; 2017: Rp 355,209) 30. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 30. BORROWINGS (continued)
Mata uang Rupiah – Pihak ketiga (lanjutan) Rupiah currency – Third parties (continued) Bank DKI Syariah
Selama periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019, entitas anak telah melakukan pembayaran pokok pinjaman kepada Bank DKI Syariah dengan nominal sebesar Rp 11.345 (31 Desember 2018: Rp 764). Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 25 Oktober 2020.
Bank DKI Syariah
During the six-month periods ended 30 June 2019, subsidiary has paid the principle to Bank DKI Syariah amounting to Rp 11,345 (31 December 2018: Rp 764).
This borrowing will be matured on 25 October 2020.
Bank BCA Syariah
Selama periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019, entitas anak telah melakukan pembayaran pokok pinjaman kepada Bank BCA Syariah dengan nominal sebesar Rp 16.775 (31 Desember 2018: Rp 22.964; 2017:
Rp 17.924). Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 16 Mei 2022.
Bank BCA Syariah
During the six-month periods ended 30 June 2019, subsidiary has paid the principle to Bank BCA Syariah amounting to Rp 16,775 (31 December 2018: Rp 22,964;
2017: Rp 17,924). This borrowing will be matured on 16 May 2022.
Bank Mandiri (Persero) Tbk
Selama periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2019, entitas anak telah melakukan pembayaran pokok pinjaman kepada Bank Mandiri (Persero) Tbk dengan nominal sebesar Rp 2.952 (31 Desember 2018: Rp 299.266; 2017:
Rp 1.605.873). Pinjaman ini akan jatuh tempo pada tanggal 21 Desember 2021.
Bank Mandiri (Persero) Tbk
During the six-month periods ended 30 June 2019, subsidiary has paid the principle to Bank Mandiri (Persero) Tbk amounting to Rp 2,952 (31 December 2018: Rp 299,266; 2017: Rp 1,605,873). This borrowing will be matured on 21 December 2021.
Mata uang asing – Pihak berelasi CIMB Bank Berhad
Pinjaman yang diterima Bank CIMB Niaga dari CIMB Bank Berhad mempunyai plafon sebesar USD 200 juta. Pada tanggal 30 Juni 2019, saldo pinjaman adalah nihil (31 Desember 2018: USD 13.33 juta; 2017: USD 40 juta). Pinjaman ini telah jatuh tempo pada tanggal 29 Maret 2019. Tingkat suku bunga per tahun untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2018 dan 2017 adalah 3,34% dan 2,25%.
Pinjaman ini adalah untuk diberikan kepada nasabah yang membutuhkan pembiayaan proyek. Pinjaman ini mensyaratkan Bank CIMB Niaga untuk tidak menjual aset yang bernilai material. Bank CIMB Niaga telah memenuhi pembatasan-pembatasan yang diwajibkan dalam perjanjian pinjaman yang diterima.
Foreign currency Related parties CIMB Bank Berhad
Borrowing obtained by Bank CIMB Niaga from CIMB
Bank Berhad has plafond of USD 200 million. As at 30 June 2019, the borrowing balance amounted to
nil (31 December 2018: USD 13,33 million; 2017: USD 40 million). This borrowing matured on 29 March 2019. The annual interest rate for the year ended 31 December 2018 and 2017 was 3.34% and 2.25%.
The borrowings are to be provided to borrowers who need project financing. The borrowing requires Bank CIMB Niaga not to sell or dispose the asset which material. Bank CIMB Niaga has fulfilled the debt covenants requirement outlined in borrowing agreements.