Piagam Direksi
PIAGAM DIREKSI
PT BANK CIMB NIAGA Tbk (“Bank”)
BOARD OF DIRECTORS (BOD) CHARTER
PT BANK CIMB NIAGA Tbk (“Bank”)
I. Ketentuan Umum
1. Piagam Direksi ini mengatur pedoman dan tata tertib kerja Direksi Bank yang disusun berdasarkan peraturan perundang- undangan yang berlaku dan bersifat mengikat bagi setiap anggota Direksi.
2. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi wajib dimuat dalam situs web Bank.
II. Akuntabilitas
Direksi bertanggung jawab kepada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) atas pengurusan Bank untuk kepentingan sesuai dengan maksud dan tujuan yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar.
III. Struktur dan Keanggotaan
1. Direksi terdiri atas sedikitnya 3 (tiga) orang anggota dengan komposisi seorang Presiden Direktur, seorang atau lebih Wakil Presiden Direktur (jika diangkat), dan seorang atau lebih Direktur.
2. Seluruh anggota Direksi wajib berdomisili di Indonesia.
3. Mayoritas anggota Direksi wajib berkewarganegaraan Indonesia.
4. Direksi dipimpin oleh Presiden Direktur yang berasal dari pihak yang independen terhadap pemegang saham pengendali maupun terhadap Direksi maupun Komisaris lainnya.
5. Apabila jabatan Presiden Direktur lowong, maka selama belum diangkat penggantinya, Wakil Presiden Direktur akan menjalankan
I. General Provisions
1. This BOD charter serves as a guide and rule that governs the performance of BOD based on prevailing regulations and laws that bind every member of the BOD.
2. BOD’s charter must be uploaded in the Bank’s website.
II. Accountability
The BOD is accountable to the General Meeting of Shareholders (GMS) for carrying out the management of the Bank for the interests of the Bank in accordance with the Bank’s purposes and objectives set out in the Articles of Association (AoA).
III. Structure and Membership
1. The BOD consist of at least three (3) persons in which there shall be at least 1 (one) President Director, 1 (one) or more Vice President Directors (if appointed), and 1 (one) or more Directors.
2. All members of the BOD must be domiciled in Indonesia.
3. The majority of the BOD shall be Indonesian citizens.
4. The BOD is led by President Director who shall be an independent party of the controlling shareholder, BOD and Board of Commissioners (BOC).
5. In the event where President Director position is vacant and the successor has not been appointed, the Vice President Director
Piagam Direksi
kewajiban dan mempunyai wewenang serta tanggung jawab yang sama sebagai Presiden Direktur. Namun dalam hal tidak diangkat Wakil Presiden Direktur, maka yang menjalankan kewajiban Presiden Direktur adalah salah satu anggota Direksi yang ditunjuk oleh Dewan Komisaris.
6. Bank melalui RUPS wajib menunjuk Direktur Kepatuhan dan Direktur Manajemen Risiko. Seorang atau lebih dari anggota Direksi wajib ditunjuk sebagai Direktur Independen.
7. Dalam hal Direksi terdiri atas 3 (tiga) anggota Direksi atau lebih, pembagian tugas dan wewenang pengurusan di antara anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan RUPS. Dalam hal RUPS tidak menetapkan, maka pembagian tugas dan wewenang anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan Direksi.
IV. Persyaratan dan Pengangkatan 1. Persyaratan anggota Direksi adalah:
a. Mempunyai akhlak, moral, dan integritas yang baik;
b. Cakap melakukan perbuatan hukum;
c. Dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya sebagai Direktur, dan selama menjabat:
i. Tidak pernah dinyatakan pailit;
ii. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit;
iii. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara dan/atau yang berkaitan dengan sektor keuangan;
iv. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris yang selama menjabat:
- Pernah tidak menyelenggarakan RUPS Tahunan;
- Pertanggung jawabannya pernah tidak diterima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan pertanggung jawaban sebagai
shall perform the duties of the President Director and has the same authorities and responsibilities as the President Director. But if Vice President position is also vacant, the duties of President Director shall be performed by a member of the BOD appointed by the Board of Commissioners (BOC).
6. Bank through the GMS shall appoint a Compliance Director and a Risk Management Director. 1 (one) or more from members of the BOD must be appointed as Independent Director.
7. In the event of the BOD consisting of three (3) persons or more, the roles and authorities among members of the BOD are determined by the GMS. In case of the GMS does not decide on the matters yet, the roles and authorities of members of the BOD are determined by BOD resolution.
IV. Requirements and Appointment
1. The requirements to be member of the BOD are:
a. Has good characters, morals, and integrity;
b. Legally competent;
c. Within 5 (five) years prior to appointment and during his/her tenure:
i. Never been declared bankrupt;
ii. Never been a member of BOD and/or a member of BOC found at fault for causing a company to be declared bankrupt;
iii. Never been convicted of a criminal offense that harm the country’s financials and/or that related to the financial sector;
iv. Never been a member of BOD and/or a member of BOC that during his/her tenure:
- Has not held GMS;
- His/her accountability report as a member of BOD and/or as a member of BOC has ever been not accepted by the GMS or as a member of BOD and/or as a
Piagam Direksi
anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris;
- Pernah menyebabkan
perusahaan yang memperoleh izin, persetujuan, atau pendaftaran dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) tidak
memenuhi kewajiban
menyampaikan Laporan Tahunan dan/atau Laporan Keuangan kepada OJK.
d. Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; dan e. Memiliki pengetahuan dan/atau keahlian
di bidang yang dibutuhkan oleh Bank.
2. Selain persyaratan di atas, anggota Direksi yang diangkat atau ditunjuk menjadi Direktur Independen wajib memenuhi syarat:
a. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan pengendali Bank paling kurang selama 6 (enam) bulan sebelum penunjukan sebagai Direktur Independen;
b. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Komisaris atau Direktur Bank;
c. Tidak bekerja rangkap sebagai anggota Direksi pada perusahaan lain;
d. Tidak menjadi orang dalam pada lembaga atau profesi penunjang pasar modal yang jasanya digunakan oleh Bank selama 6 (enam) bulan sebelum penunjukan sebagai Direktur;
e. Dapat dipilih oleh RUPS.
f. Masa jabatan Direktur Independen paling banyak 2 (dua) periode berturut- turut.
3. Mayoritas anggota Direksi paling kurang memiliki pengalaman 5 (lima) tahun di bidang operasional sebagai pejabat eksekutif di bidang keuangan.
4. Mayoritas anggota Direksi dilarang memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris maupun pemegang saham pengendali.
5. Seseorang yang telah memenuhi persyaratan untuk menjadi calon Direktur, diajukan kepada Bank untuk dilakukan
member of BOC has not submitted accountability report to GMS;
- Has caused a company that obtained a permit, approval, or registration from the Indonesia Financial Services Authority (IFSA) not fulfilling its obligation to submit an Annual Report and/or financial statements to the IFSA.
d. Commit to comply with laws and regulations; and
e. Has knowledge and/or expertise in the fields required by the Bank
2. Other than the above requirements, the member of the BOD who has been appointed as Independent Director must meet below requirements:
a. Has no affiliation with the Bank’s controlling shareholders for at least 6 (six) months prior to the appointment as an Independent Director;
b. Has no affiliation with the Commissioners or Directors of the Bank;
c. Not concurrently a member of the BOD in the other companies;
d. Not be an insider in capital market supporting institutions or professions whose services are used by the Bank for the 6 (six) months prior to the appointment as a Director;
e. Can be appointed by the GMS;
f. Term of office of an Independent Director is maximum of 2 (two) consecutive terms.
3. The majority of members of the BOD must at least have 5 (five) years experience in the bank’s operation as executive officers in finance sector.
4. Majority of the member of the BOD are prohibited to have family relationship to the second degree with a fellow member of the BOD and/or member of the BOC and controlling shareholder.
5. A person who has fulfilled the requirements as candidate Director shall be proposed to the Bank for the assessment of competency,
Piagam Direksi
proses seleksi (assessment) kemampuan, latar belakang, kelayakan, pendidikan, ahlak, moral dan integritas calon oleh Komite Nominasi dan Remunerasi (NRC).
6. Bagi calon yang telah memenuhi kualifikasi sebagaimana dimaksud dalam point IV.5., NRC wajib memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris untuk diputuskan dan diajukan kepada pemegang saham melalui RUPS dan OJK.
NRC juga harus membuat analisa hasil penilaian (asessment) calon anggota Direksi untuk digunakan sebagai salah satu persyaratan pengajuan calon Direktur kepada OJK.
7. Dalam hal anggota NRC memiliki benturan kepentingan (conflict of interest) dengan calon Direktur, maka wajib diungkapkan dalam usulan tersebut.
8. Pengangkatan anggota Direksi harus mendapat persetujuan RUPS dan telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) dari OJK, dan/atau memenuhi persyaratan lain yang ditetapkan oleh instansi lain yang terkait sebelum dinyatakan efektif menjabat sebagai Direktur.
9. Calon Direktur yang belum dinyatakan efektif, tidak dapat melakukan tugas dan tanggung jawabnya sebagai Direktur serta tidak dapat membuat keputusan yang mengikat secara hukum, dan oleh karenanya belum melekat hak dan kewajibannya sebagai Direktur.
10. Calon Direktur yang telah dinyatakan efektif wajib dilaporkan kepada OJK paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja setelah tanggal pengangkatan efektif, disertai dengan akta RUPS, dan yang bersangkutan wajib membuat dan menyampaikan Surat Pernyataan Direksi kepada Lembaga Penjamin Simpanan sesuai ketentuan yang berlaku.
11. Direksi Bank harus memiliki keaneka- ragaman latar belakang pendidikan dan keahlian.
background, feasibility, education, character, moral, and integrity of the candidate by the Nomination and Remuneration Committee (NRC)
6. For the candidate who has met the qualifications referred to point IV.5., NRC shall provide recommendation to the BOC to be proposed to the shareholders through GMS and IFSA.
NRC should also make an analysis of the assessment result of the candidate Director to be used as one of the requirement for the candidate Director’s submission to IFSA.
7. In the event that the member of NRC has a conflict of interest with the candidate Director it shall be disclosed in the recommendation.
8. Appointment of the member of the BOD shall be approved by GMS and passed the Fit and Proper Test from IFSA and/or comply with other requirements stipulated by other related agencies before effectively declared as Director.
9. Candidate Director who has not been declared effective can not perform his/her duties and responsibilities as Director and can not make a legally binding decision and therefore has not attached his right and responsibilities as Director.
10. Candidate Director who have been declared effective shall be reported to IFSA no later than 10 (ten) working days after the effective date of appointment, accompanied by the GMS deed and Statement Letter to Indonesia Deposit Insurance Corporation (IDIC) in accordance with the applicable provisions.
11. The Bank’s BOD should have diverse educational background and expertise.
Piagam Direksi
12. Dalam hal Bank bertindak sebagai Entitas Utama dalam Konglomerasi Keuangan, maka calon dan anggota Direksi Bank harus juga memiliki pengetahuan mengenai Entitas Utama dan Lembaga Jasa Keuangan dalam Konglomerasi Keuangan sebagaimana diatur lebih lanjut dalam Piagam dan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi.
13. Anggota Direksi yang baru diangkat wajib mengikuti program orientasi (Induction Program) yang bertujuan untuk memberikan masukan kepada yang bersangkutan agar memperoleh pemahaman tentang Bank dalam waktu relatif singkat sehingga dapat melaksanakan tugasnya secara efektif dan efisien.
14. Anggota Direksi wajib bersedia meningkatkan kompetensi secara terus menerus melalui pendidikan dan pelatihan.
V. Tugas dan Tanggung Jawab
1. Direksi bertugas menjalankan dan bertanggungjawab penuh atas pengurusan Bank sesuai dengan maksud dan tujuan Bank yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
2. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab penuh secara pribadi atas kerugian Bank apabila yang bersangkutan bersalah atau lalai menjalankan tugasnya.
3. Direksi wajib melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi, dengan membentuk sekurang-kurangnya (i) Satuan Kerja Audit Internal, (ii) Satuan Kerja Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko, dan (iii) Satuan Kerja Kepatuhan.
4. Direksi wajib mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui RUPS.
5. Dalam rangka pelaksanaan tugasnya, Direksi wajib membentuk :
a. Komite Eksekutif (EXCO) yaitu komite
12. In the event of Bank acts as Principal Entity of a Financial Conglomeration, candidates and members of the BOD must have knowledge of the Bank as Principal Entity and Financial Services Institution in the Financial Conglomeration as stipulated in the Integrated Corporate Governance Charter and Guidance.
13. The newly appointed member of the BOD shall follow the Induction Program with aims to provide insights to the new Directors so they can immediately comprehend the Bank’s business as to perform its duties effectively and efficiently.
14. Members of the BOD shall be willing to continually improve his/her competencies through education and training.
V. Duties and Responsibilities
1. The BOD is fully responsible for the implementation of the Bank’s management in accordance with the Bank’s purposes and objectives as set out in the AoA and the prevailing laws and regulations.
2. Each member of the BOD is personally take full responsibility for the Bank’s losses if the relevant member found at fault or negligent in performing his/her duties.
3. The BOD shall implement principles of Good Corporate governance in all Bank’s business activities at all levels of the organization, by forming at least (i) Internal Audit Unit (IAU), (ii) Risk Management Unit (RMU) and Risk Management Committee also (iii) Compliance Unit (CU).
4. The BOD shall be accountable for the implementation of their duties to shareholders through the GMS.
5. In order to perform their duties, the BOD shall establish :
a. Executive Committee (EXCO)
Piagam Direksi
yang dibentuk sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (Pengawas Bank) dan/atau sesuai dengan pertimbangan Direksi atau kebutuhan Bank, dan
b. Komite Khusus yaitu komite yang dibentuk oleh Direktur yang membidangi atau Direktur tertentu yang ditunjuk (Designated Director) sesuai kebutuhan Bank.
Kedua Komite tersebut selanjutnya disebut Komite di Tingkat Direksi.
6. Komite Eksekutif (EXCO) terdiri dari:
- Assets and Liabilities Committee (ALCO).
- IT Steering Committee (ITSC).
- Risk Management Committee (RMC).
- Credit Policy Committee (CPC).
- Operational Risk Committee (ORC).
- Capital Management Committee (CMC).
7. Anggota EXCO sekurang-kurangnya 2/3 (dua per tiga) dari jumlah anggota Direksi dan beberapa pejabat eksekutif yang ditetapkan oleh rapat EXCO.
8. Keputusan EXCO mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan rapat Direksi jika rapat EXCO tersebut dihadiri oleh sekurang-kurangnya 2/3 (dua per tiga) dari jumlah anggota Direksi dan disetujui oleh 2/3 (dua per tiga) dari Direksi yang hadir.
9. Sedangkan Komite Khusus terdiri dari:
- Business Development Committee (BDC) - Personnel Policy Committee (PPC).
- Marketing Committee (MARCOM).
- Credit Committees (CC) termasuk Executive Credit Committee, Senior Credit Committee, NPL Committee, Impairment Committee.
- Capital Investment Committee (CIC) - Disciplinary Committee (DC).
- Data Governance Committee (DGC).
10. Anggota Komite Khusus terdiri dari sekurang-kurangnya 1 (satu) orang Direktur yang membidangi (Designated Director) dan Direktur lain yang terkait (jika diperlukan), serta beberapa pejabat eksekutif yang ditetapkan oleh rapat Komite Khusus.
established based on Indonesia Financial Services Authority (Bank’s supervisor) provision and/or based on BOD’s consideration or Bank’s need, and
b. Special Committee established by Director in charge or Designated Director based on Bank’s need.
The two Committees are hereinafter referred to as the BOD Committees.
6. The Executive Committees (EXCO) are:
- Assets and Liabilities Committee (ALCO).
- IT Steering Committee (ITSC).
- Risk Management Committee (RMC).
- Credit Policy Committee (CPC).
- Operational Risk Committee (ORC).
- Capital Management Committee (CMC).
7. EXCO members shall consist at least 2/3 (two thirds) of the total members of the BOD and some executive officers set by EXCO meetings.
8. Decision of EXCO shall have the same strength as the decision of the BOD meeting if the EXCO meeting is attended by at least 2/3 (two thirds) of the total members of the BOD and approved by 2/3 (two thirds) of the number of BOD present.
9. While Special Committees are:
- Business Development Committee (BDC) - Personnel Policy Committee (CPC).
- Marketing Committee (MARCOM).
- Credit Committees (CC) including
Executive Credit Committee, Senior Credit Committee, NPL Committee, Impairment Committee.
- Capital Investment Committee (CIC) - Disciplinary Committee (DC).
- Data Governance Committee (DGC).
10. Special Committee members consist of at least 1 (one) member of the Director in charge (Designated Director) and can be appoint other relevant Directors, also several executive officers set by Special Committee meetings.
Piagam Direksi
Direktur lain dengan sendirinya akan menjadi anggota Komite Khusus dalam hal agenda rapat yang akan diputuskan berkaitan dengan tugas dan wewenangnya.
11. Keputusan Komite Khusus yang bersifat strategis dan berdampak material baik jangka pendek maupun jangka panjang bagi Bank harus mendapatkan persetujuan Rapat Direksi (eskalasi).
12. Pengaturan tentang Komite di Tingkat Direksi tersebut diatur lebih lanjut dalam Piagam Komite masing-masing yang disusun oleh Komite masing-masing dan dievaluasi secara berkala sesuai kebijakan Bank yang berlaku.
13. Selain Komite di Tingkat Direksi tersebut di atas, Bank juga dapat membentuk:
a. Komite lain di Tingkat Direksi sesuai dengan pertimbangan Direksi dan/atau kebutuhan Bank dengan persetujuan Direksi, dan
b. Komite Gabungan yang anggotanya terdiri dari Komisaris Independen dan dapat mengikut sertakan Direksi Bank, Anak Perusahaan, dan Sister Company Bank.
14. Direksi menyusun dan melaksanakan rencana kegiatan dalam rangka meningkatkan Literasi Keuangan dan Inklusi Keuangan.
15. Sebagai perusahaan terbuka, Direksi melakukan komunikasi kepada pemegang saham dan/atau investor terkait pencapaian kinerja termasuk melakukan keterbukaan informasi terhadap hal-hal yang dapat berdampak material bagi Bank atau yang dapat mempengaruhi harga saham atau keputusan investasi para pemegang saham maupun investor pada Bank maupun surat berharga Bank, dengan tetap memperhatikan faktor kehati-hatian dan tunduk kepada peraturan mengenai kerahasiaan nasabah.
16. Sebagai bagian dari upaya meningkatkan produktivitas dan kinerja Direksi dan karyawan, Direksi dengan persetujuan Dewan Komisaris dan dengan tetap
Other Director automatically become Special Committee members if the agenda of the meeting to be decided in relation his/her duties and authority.
11. Decisions of Special Committee especially strategic and have a material impact in short and long term for the Bank shall obtain approval from the BOD meeting (escalation),
12. The rules for BOD Committee are further set out in the each Committee Charter which prepared by each Committee, and evaluated periodically in accordance with applicable Bank policies.
13. Other than aforementioned committees, Bank may also establish :
a. Other committee under BOD according to BOD consideration and/or Bank’s needs based on approval of the BOD, and b. Joint Committee that consist of Bank’s
Independent Commissioners and may include Directors of the Bank, Subsidiary Companies, and Sister Companies of the Bank.
14. BOD shall prepare and implement the activity plan in order to improve the Financial Literacy and Financial Inclusion.
15. As a public company, BOD shall communicates to shareholders and/or investors related to performance achievement including disclosure of information regarding on matters which may have material impact on the Bank or that may affect the share price or investment decision of shareholders or investors of the Bank or marketable securities of the Bank, with due regard to prudential factors and subject to the terms of customer confidentiality.
16. As part of the effort to improve the productivity and performance of the BOD and employees, the BOD with the approval of the BOC and with due observance of applicable regulations and the Bank's
Piagam Direksi
memperhatikan peraturan yang berlaku serta strategi Bank dapat memberikan insentif jangka panjang kepada Direksi dan karyawan.
17. Presiden Direktur akan memimpin RUPS apabila semua anggota Dewan Komisaris tidak hadir dalam RUPS. Namun dalam hal Presiden Direktur tidak hadir, maka RUPS dipimpin oleh Wakil Presiden Direktur atau Direktur yang ditunjuk oleh Direksi, dan dalam hal semua anggota Dewan Komisaris dan Direksi tidak hadir maka RUPS akan dipimpin oleh pemegang saham yang hadir dan dipilih dari dan oleh peserta RUPS.
VI. Benturan Kepentingan
1. Benturan Kepentingan adalah perbedaan ekonomis Bank dengan kepentingan ekonomis pribadi anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, atau pemegang saham utama yang dapat merugikan Bank.
2. Transaksi adalah aktivitas dalam rangka:
a. Memberikan dan/atau mendapat pinjaman;
b. Memperoleh, melepaskan, atau menggunakan aset termasuk dalam rangka menjamin;
c. Memperoleh, melepaskan, atau menggunakan jasa atau efek suatu perusahaan atau perusahaan terkendali, atau
d. Mengadakan kontrak sehubungan dengan aktivitas sebagaimana dimaksud di atas yang dilakukan dalam satu atau suatu rangkaian transaksi untuk suatu tujuan atau kegiatan tertentu.
3. Anggota Direksi harus menghindari potensi atau menempatkan diri untuk tidak terjadi benturan kepentingan. Dalam hal benturan kepentingan tidak dapat dihindari, anggota Direksi wajib mengungkapkan potensi benturan kepentingan dimaksud dan dilarang melakukan tindakan yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.
strategy may provide long-term incentives to the BOD and employees.
17. The GMS will be chaired by President Director in the event that all members of BOC are absent in the GMS. However, in the event that the President Director is absent, the GMS will be chaired by Vice President Director or Director appointed by the BOD and in the event that all members of the BOC and the BOD are absent, the GMS will be chaired by one shareholder present and elected by and among participants of the GMS
VI. Conflict of Interest
1. Conflict of interest is a difference between the economic interests of the Bank with the personal economic interests of the member of BOD, BOC or the ultimate shareholder that may harm the Bank.
2. Transaction is activity in order to:
a. Give and / or get a loan;
b. Obtain, release, or use any assets included in the framework of guarantee;
c. Obtain, release or use the services or securities instruments of a controlled company or enterprise, or
d. Establish a contract in respect of the activities referred to the abovementioned points that carried out in one or several transactions for a particular purpose or activity.
3. Members of the BOD must avoid any potential of having conflict of interest. In the case of conflict of interest is unavoidable, members of the BOD shall disclose the potential conflicts of interest and prohibited to take action that may harm or reduce the profit of the Bank.
Piagam Direksi
4. Anggota Direksi tidak berwenang mewakili Bank apabila:
a. terdapat perkara di Pengadilan antara Bank dengan anggota Direksi yang bersangkutan;
b. anggota Direksi yang bersangkutan mempunyai benturan kepentingan dengan kepentingan Bank.
5. Dalam hal terdapat keadaan sebagaimana dimaksud di atas (butir VI.1.), yang berhak mewakili Bank adalah:
a. anggota Direksi lainnya yang tidak mempunyai benturan kepentingan dengan Bank;
b. Dewan Komisaris dalam hal seluruh anggota Direksi mempunyai benturan kepentingan dengan Bank;
c. pihak lain yang ditunjuk oleh RUPS dalam hal seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris mempunyai benturan kepentingan dengan Bank.
6. Ketentuan lainnya terkait benturan kepentingan juga mengacu kepada ketentuan Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu,Kebijakan Conflict Management, Kebijakan Kredit, dan ketentuan terkait lainnya yang berlaku bagi Bank.
VII. Transparansi
1. Anggota Direksi wajib membuat surat pernyataan atas pemenuhan persyaratan integritas, dan reputasi keuangan, serta menyampaikannya kepada Bank.
2. Anggota Direksi wajib mengungkapkan:
a. Kepemilikan saham baik pada Bank maupun perusahaan lain yang berkedudukan di dalam maupun luar negeri.
b. Kepemilikan saham keluarga (suami/istri dan anak) baik pada Bank maupun pada perusahaan lain di dalam maupun luar negeri.
c. Hubungan keuangan dan/atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi lainnya dan/atau pemegang saham pengendali Bank.
4. A member of BOD is not authorized to represent the Bank if:
a. there is a litigation case between Bank and the relevant member of the BOD;
b. the relevant member of the BOD has conflict of interests with the Bank.
5. If such circumstances as mentioned above occurred (point VI.1), Bank shall be represented by:
a. other members of the BOD who do not have conflict of interests with the Bank;
b. the BOC, in the case where all members of the BOD have conflict of interests with the Bank;
c. other party appointed by the GMS in the event that all members of the BOD and the BOC have conflict of interests with the Bank.
6. Other provisions related to conflicts of interest also refer to the terms of the Affiliated Transaction and Conflict of Interest of Certain Transactions, Conflict Management Policy, Credit Policy, and other relevant provisions applicable to the Bank.
VII. Transparency
1. Members of the BOD shall make a statement letter on the fulfillment of requirements of integrity and financial reputation, to be submitted to the Bank.
2. Members of the BOD shall disclose:
a. Shares ownership in the Bank or other companies domiciled inside and outside of the country;
b. Shares ownership by family (spouse and child) in the Bank or other companies domiciled inside and outside of the country;
c. The financial and/or family relationships with other members of the BOC, members of the BOD and/or the controlling shareholders of the Bank;
Piagam Direksi
d. Remunerasi dan fasilitas yang diterima dari Bank;
e. Jabatan di perusahaan lain.
3. Besarnya gaji dan/atau honorarium dan tunjangan lain Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan RUPS Tahunan dengan memperhatikan rekomendasi dan saran dari NRC.
4. Anggota Direksi wajib melaporkan kepada OJK atas kepemilikan dan setiap perubahan kepemilikan atas saham Bank baik langsung maupun tidak langsung paling sedikit 0,5% (nol koma lima persen) dari saham yang disetor Bank baik dalam 1 (satu) atau beberapa transaksi.
5. Melakukan keterbukaan informasi sesuai ketentuan yang berlaku.
VIII. Etika Kerja
1. Setiap anggota Direksi wajib melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan itikad baik, penuh tanggung jawab, dan kehati- hatian, dengan mengutamakan kepentingan Bank secara profesional, serta bekerja dan berperilaku dengan integritas tinggi.
2. Anggota Direksi wajib berorientasi kepada pemenuhan asas kepatuhan terhadap hukum, tunduk pada kode etik Bank dan kebijakan internal Bank lainnya, serta peraturan perundang-undangan yang berlaku.
3. Anggota Direksi dilarang memanfaatkan Bank dan/atau informasi yang diperoleh dari Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang dapat merugikan dan/atau mengurangi keuntungan serta reputasi Bank maupun anak perusahaannya.
4. Anggota Direksi dilarang mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS dan/atau kebijakan internal.
d. Remuneration and facilities received from the Bank;
e. Concurent positions in other.
3. The amount of salary and/or honorarium and other allowances of the BOD shall be determined by the resolution of the Annual GMS with due regard to the recommendation and suggestion of the NRC.
4. Members of the BOD shall report to IFSA regarding the ownership of the Bank’s shares and any changes of ownership, both directly or indirectly, that change the Bank’s paid shares at least 0.5% (zero point five percent) either in 1 (one) or several transactions.
5. Conduct disclosure of information in accordance with the applicable provisions.
VIII. Work Ethics
1. Each member of the BOD shall carry out his/her duties and responsibilities in good faith, full of responsibility, and with prudence, by professionally prioritizing the Bank’s interest, as well as working and behaving with high integrity.
2. Members of the BOD shall be oriented to meet the principle of adherence to the law, subject to the Bank's code of ethics and others internal policies of the Bank, as well as prevailing laws and regulations.
3. Members of the BOD are prohibited from taking advantage of the Bank and/or information from the Bank for personal, family benefits, and/or other party benefits that may harm or put the Bank at a disadvantage and/or reduce its profit and reputation as well as its subsidiaries.
4. Members of the BOD are prohibited from taking and/or receiving personal benefits from the Bank other than remuneration and facilities set out by the GMS and/or other internal policies.
Piagam Direksi
5. Anggota Direksi dilarang menggunakan penasihat perorangan dan/atau jasa profesional sebagai konsultan kecuali memenuhi persyaratan sebagai berikut:
a. Proyek bersifat khusus;
b. Didasari oleh kontrak yang jelas, yang sekurang-kurangnya mencakup lingkup kerja, tanggung jawab dan jangka waktu pekerjaan serta biaya;
c. Konsultan adalah Pihak Independen dan memiliki kualifikasi untuk mengerjakan proyek yang bersifat khusus.
6. Anggota Direksi yang menjalani cuti tahunan wajib menunjuk Direktur pengganti (alternate) yang akan menjalankan tugas dan wewenang dari Direktur yang bersangkutan. Khusus untuk Direktur Kepatuhan alternate yang ditunjuk harus Direktur lain yang tidak membawahi kegiatan transaksional Bank, dan jika cuti lebih dari 7 (tujuh) hari berturut-turut Bank wajib dilaporkan kepada OJK sesuai ketentuan yang berlaku.
7. Jika Direktur Kepatuhan berhalangan tetap, mengundurkan diri, atau habis masa jabatannya, dalam jangka waktu 6 (enam) bulan setelah berhalangan tetap harus diangkat penggantinya.
8. Etika kerja Direksi juga berpedoman kepada Kebijakan Kode Etik Bank.
IX. Rapat
1. Direksi harus menyusun jadwal rapat Direksi maupun rapat bersama Direksi dan Dewan Komisaris untuk tahun berikutnya sebelum berakhirnya tahun buku, dan diunggah dalam situs web Bank.
2. Rapat Direksi diadakan secara berkala paling kurang 1 (satu) kali dalam sebulan atau sewaktu-waktu jika dianggap perlu, atau secara keseluruhan paling kurang 12 (dua belas) kali dalam setahun.
3. Direksi wajib mengadakan rapat Direksi bersama Dewan Komisaris secara berkala paling kurang 1 (satu) kali dalam 4 (empat)
5. Members of the BOD are prohibited from engaging advisors and/or using professional consultants unless the following requirements are met:
a. A project with special characteristics;
b. Based on a clear contract covering at least work coverage, responsibilities, work period, and fees involved;
c. The consultant shall be an independent party that has the qualification to work on a project with special characteristics.
6. Members of the BOD who are on annual leave shall appoint alternate Directors who shall perform the duties and authorities of the respective Directors. Specifically for the alternate for Compliance Director must be another non-transactional Director, and if more than 7 (seven) consecutive days Bank shall be reported to IFSA according to the prevailing regulations.
7. If the Compliance Director is permanently absent, resign, or terminate his term of office, within 6 (six) months after his absence must be appointed his successor.
8. The BOD’s work ethics shall also be guided by the Bank’s Code of Conduct Policy.
IX. Meeting
1. The BOD shall schedule meetings of the BOD and joint meetings of the BOD and the BOC for the following year before the end of the fiscal year and uploaded on the Bank’s website.
2. The BOD shall hold the BOD meetings periodically at least 1 (once) a month or at any time if deemed necessary or 12 (twelve) times a year.
3. The BOD must hold joint meetings of the BOD and the BOC periodically at least 1 (once) in every 4 (four) months or 3 (three) times a year.
Piagam Direksi
bulan atau paling kurang 3 (tiga) kali dalam setahun.
4. Setiap kebijakan dan keputusan strategis wajib diputuskan melalui rapat Direksi dengan memperhatikan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
5. Undangan dan materi rapat harus disampaikan kepada peserta rapat sesuai ketentuan yang berlaku.
6. Dalam hal terdapat rapat yang diselenggarakan di luar jadwal yang telah disusun sebagaimana dimaksud di atas, materi rapat disampaikan kepada peserta rapat paling lambat sebelum rapat diselenggarakan.
7. Rapat Direksi dipimpin oleh Presiden Direktur, dalam hal Presiden Direktur lowong atau tidak dapat hadir atau berhalangan hal mana tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga, maka rapat Direksi akan dipimpin oleh Wakil Presiden Direktur atau seorang anggota Direksi yang hadir dan dipilih oleh Direksi yang hadir dalam Rapat.
8. Rapat Direksi adalah sah dan berhak mengambil keputusan yang sah dan mengikat apabila dihadiri/diwakili sekurang- kurangnya 2/3 (dua per tiga) dari jumlah anggota Direksi.
9. Keputusan rapat Direksi diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara ”setuju” sekurang- kurangnya 2/3 (dua per tiga) dari jumlah anggota Direksi yang hadir dalam Rapat.
10. Setiap anggota Direksi yang secara pribadi dengan cara apapun baik secara langsung maupun secara tidak langsung mempunyai kepentingan dalam suatu transaksi, kontrak atau kontrak yang diusulkan, dalam mana Bank menjadi salah satu pihaknya, harus menyatakan sifat kepentingan dalam rapat Direksi dan tidak berhak untuk ikut dalam pengambilan suara mengenai hal-hal yang
4. Each policy and strategic decision shall be decided in a BOD meeting by considering the AoA and prevailing laws and regulations.
5. Meeting Invitation and materials shall be delivered to participants according to the applicable provision.
6. In the event where a meeting is held outside the schedule, the meeting materials must be delivered to the participants at least before the meeting started.
7. The BOD meeting is led by President Director, in the event of President Director is vacant or absent or unavailable, where it is not necessary to prove to the third party, then the BOD meeting will be led by Vice President Director or a member of the BOD in attendance and elected by the BOD present at the meeting.
8. The BOD meeting is lawful and entitled to take legal and binding decision if attended/represented by more than 2/3 (two- thirds) of the total members of the BOD.
9. Decision making in a BOD meeting is conducted by consensus. In the event that consensus is not reached, decisions are determined by voting with number of votes who “agree” at least 2/3 (two thirds) of the total members of the BOD present at the meeting.
10. If there is member of BOD who personally in any way, either directly or indirectly, has personal interests in a transaction, contract or proposed contracts to which Bank is one of the party, he/she shall state the nature of such interest in the BOD meeting and shall not be entitled to participate in voting regarding the matters related to the aforementioned transaction or proposed
Piagam Direksi
berhubungan dengan transaksi atau kontrak yang diusulkan tersebut, kecuali jika Direksi menentukan lain.
11. Rapat Direksi dihadiri oleh Sekretaris Perusahaan, dan dapat dihadiri juga oleh pihak-pihak lain yang dianggap perlu dan berkaitan dengan agenda rapat, baik pihak internal maupun eksternal Bank.
12. Seorang anggota Direksi hanya boleh diwakili oleh seorang anggota Direksi lainnya berdasarkan Surat Kuasa khusus yang dibuat untuk kepentingan rapat tersebut, dengan catatan bahwa ketidak hadiran secara fisik tersebut:
a. dapat dihitung dalam frekuensi kehadiran fisik di dalam rapat Direksi Bank.
b. tidak menghapuskan hak memberikan suara dalam pengambilan keputusan sesuai dengan kuasa yang diberikan sehingga hak suaranya diperhitungkan dalam korum rapat.
13. Setiap anggota Direksi yang hadir berhak mengeluarkan 1 (satu) suara dan tambahan 1 (satu) suara untuk anggota Direksi lain yang diwakilinya.
14. Anggota Direksi yang tidak dapat hadir dalam rapat Direksi harus menyampaikan alasan ketidakhadirannya kepada Presiden Direktur melalui Sekretaris Perusahaan.
15. Rapat Direksi dapat dilakukan dengan kehadiran fisik atau dengan penggunaan teknologi telekonferensi, telepresence, video conference, atau melalui media elektronik lainnya.
16. Keputusan dapat diambil melalui Rapat atau di luar rapat yaitu melalui sirkular Direksi atau media lain yang diakui, dengan catatan seluruh anggota Direksi wajib menandatangani sirkular atau media dimaksud.
17. Kehadiran rapat dalam setahun minimal 75%
(tujuh puluh lima persen) diantaranya wajib dihadiri oleh seluruh anggota Direksi secara fisik.
18. Risalah rapat dibuat dan diadministrasikan oleh Sekretaris Perusahaan dan dalam hal
contract, unless determined otherwise by the BOD.
11. The BOD meeting is attended by Corporate Secretary and can be attended by other parties either internal or external party of the Bank, if deemed necessary depends on the agenda.
12. A member of the BOD may only be represented by a member of the BOD based on Power of Attorney which is spesifically made for the meeting, with notes that the physical absence:
a. Can be counted in the frequency of physical presence of the Bank’s BOD meeting;
b. Invalidate the right to vote in decision- making in accordance with the authorization granted so that right to vote is counted in the meeting quorum.
13. Each member of the BOD in attendance is entitled to cast one (1) vote and an additional 1 (one) vote for the other members he/she represents.
14. Members of the BOD who can not attend the BOD meeting must submit the reason of his/her absence to President Director through Corporate Secretary.
15. BOD meeting can be held with a physical presence or by using teleconference, telepresence, video conference technology or through other electronic media.
16. The decision can be taken through meeting or outside the meeting which is through BOD circular or other acknowledged media that is signed by all BOD members.
17. At least 75% (seventy five percent) of meetings in a year shall be attended by all members of the BOD physically.
18. Minutes of meeting is prepared and administered by Corporate Secretary, and in
Piagam Direksi
Sekretaris Perusahaan dijabat oleh salah seorang Direktur maka risalah rapat dapat dibuat oleh Corporate Affairs.
19. Risalah rapat Direksi harus ditandatangani oleh semua anggota Direksi yang hadir dalam rapat dan didistribusikan kepada seluruh anggota Direksi.
20. Dalam hal rapat Direksi dilakukan melalui teknologi telekonferensi, video conference, atau melalui media elektronik lainnya, maka wajib ditindaklanjuti dengan pembuatan risalah rapat yang ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi.
21. Risalah rapat Direksi merupakan bukti yang sah untuk para anggota Direksi dan pihak ketiga mengenai keputusan yang diambil dalam rapat Direksi.
22. Apabila terdapat perbedaan pendapat (dissenting opinions) yang terjadi dalam rapat Direksi wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat tersebut.
23. Keputusan rapat Direksi yang diadakan bersama Dewan Komisaris wajib dituangkan dalam risalah rapat, ditandatangani oleh seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang hadir, dan disampaikan kepada seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris serta Sekretaris Perusahaan.
24. Dalam hal terdapat anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris yang tidak menandatangani hasil rapat-rapat di atas, yang bersangkutan wajib menyebutkan alasannya secara tertulis dalam surat tersendiri yang dilekatkan pada risalah rapat.
25. Direksi dapat juga mengambil keputusan yang sah dan mengikat tanpa mengadakan Rapat Direksi, dengan ketentuan seluruh anggota Direksi yang sedang menjabat memberikan persetujuan dengan menandatangani surat keputusan yang memuat usul tersebut (Keputusan Sirkuler).
26. Keputusan Sirkuler mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil dengan sah dalam rapat Direksi.
the event that Corporate Secretary is held by one of the Director, the minutes of meeting can be made by Corporate Affairs.
19. Minutes of BOD meeting shall be signed by all members of the BOD present at the meeting and distributed to all members of the BOD.
20. In the event that the BOD meeting is conducted via teleconference, video conference technology or through other electronic media then it must be followed up by making minutes of meeting which is signed by all members of the BOD.
21. Minutes of BOD meeting is the valid evidence for members of the BOD and third party regarding the result of BOD meeting.
22. Dissenting opinions that occur in the BOD meetings shall be clearly stated in the minutes of meeting along with the reasons for such dissenting opinions.
23. Results of the joint meeting of the BOD with BOC shall be written in the minutes of meeting, signed by all members of the BOD and the BOC who were present, and distributed to all members of the BOD and the BOC, as well as to the Corporate Secretary.
24. In the event which a member of the BOD and/or a member of the BOC did not sign the results of the above minutes of meeting, the relevant member shall specify the reasons in separate letter attached in the minutes of meetings
25. The BOD may also adopt valid and binding decisions without held a BOD meeting, as long as all members of the BOD incumbent have agreed by signing the decision letter containing the relevant proposal (Circular Resolution).
26. Circular resolution have similar basis as valid to decision made in the BOD meeting.
Piagam Direksi
27. Direksi dengan persetujuan Dewan Komisaris dapat memutuskan dan menentukan besaran serta tatacara pembayaran dividen sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan strategi Bank.
X. Masa Jabatan
1. Anggota Direksi diangkat oleh RUPS untuk masa jabatan terhitung sejak tanggal yang ditentukan pada RUPS yang mengangkatnya sampai penutupan RUPS Tahunan yang keempat setelah tanggal pengangkatannya dan dapat diangkat kembali sesuai ketentuan yang berlaku dengan tidak mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan sewaktu-waktu sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan yang berlaku.
2. Pengangkatan anggota Direksi akan efektif setelah mendapat persetujuan OJK atau terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan dalam surat persetujuan OJK dimaksud terkait dengan uji kelayakan dan kepatutan (fit and proper test), dan otoritas lain yang terkait (jika ada), serta telah disetujui oleh pemegang saham melalui RUPS.
3. Dalam hal jabatan anggota Direksi lowong sehingga mengakibatkan jumlah anggota Direksi kurang dari 3 (tiga) orang maka selambatnya dalam jangka waktu 60 (enam puluh) hari kalender, Bank harus mengadakan RUPS untuk mengisi lowongan tersebut.
4. Anggota Direksi dapat diberhentikan untuk sementara oleh Dewan Komisaris dengan menyebutkan alasan pemberhentian tersebut.
5. Pemberhentian sementara tersebut wajib diberitahukan secara tertulis kepada anggota Direksi yang bersangkutan, dan ditindaklanjuti sesuai ketentuan yang berlaku.
6. Dalam hal terjadi kekosongan posisi Direktur Independen, maka Bank agar mengisi posisi yang lowong tersebut paling lambat dalam RUPS terdekat atau ditunjuk berdasarkan rapat Direksi dengan
27. The BOD with the approval of the Board of Commissioners may decide and determine the amount and procedure of dividend payment in accordance with the prevailing law and the Bank’s strategy.
X. Terms of Office
1. Members of the BOD shall be appointed by the GMS for certain terms of office from the date specified in the GMS when he/she (they) are appointed and shall end at the closing of the fourth annual GMS after the date of the appointment and can be reappointed in accordance with the applicable regulations, without disregarding the right of the GMS to dismiss at any time in accordance with the AoA and prevailing regulations.
2. The appointment of members of the BOD will be effective after obtain approval from IFSA or fulfilled the requirements set out in IFSA’s approval letter regarding Fit and Proper test and other relevant authorities (if any), and has been approved by the shareholders through the GMS.
3. In the event that Director position is vacant resulting in the numbers of Directors are less than 3 (three) persons, Bank shall hold GMS to fill the vacancy at least in 60 (sixty) calendar days.
4. Members of the BOD can be temporary dismissed by the BOC by stating the reasons of the dismissal.
5. Temporary dismissal shall be writtenly notified to relevant members of the BOD, and followed up according to prevailing regulations and laws.
6. In the case of the Independent Director position is vacant, Bank shall fill the vacancy no later than the nearest GMS or designated by the BOD with the approval of the BOC within 6 (six) months after vacancy occurs.
Piagam Direksi
persetujuan Dewan Komisaris dalam waktu 6 (enam) bulan sejak kekosongan tersebut terjadi.
7. Jabatan anggota Direksi berakhir apabila anggota Direksi yang bersangkutan:
a. periode masa jabatannya berakhir sesuai ketentuan Anggaran Dasar;
b. mengundurkan diri sesuai dengan ketentuan yang berlaku;
c. tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-undangan;
d. meninggal dunia;
e. diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS.
XI. Pengunduran Diri
1. Seorang anggota Direksi dapat mengundurkan diri dari jabatannya dengan menyampaikan permohonan secara tertulis kepada Bank dengan mencantumkan alasan pengunduran dirinya tersebut.
2. Permohonan pengunduran diri tersebut disampaikan kepada Bank selambatnya 90 (sembilan puluh) hari atau 3 (tiga) bulan sebelum efektif pengunduran diri disertai dengan alasan pengunduran dirinya, dan tetap kepada yang bersangkutan harus dimintakan pertanggung jawabannya di dalam RUPS tentang pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan sejak pertanggung jawaban yang terakhir sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya.
3. Bank wajib melaporkan pengunduran diri anggota Direksi kepada regulator terkait dan menyelenggarakan RUPS sesuai dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
4. Anggota Direksi yang terlibat dalam kejahatan keuangan dan/atau tindak pidana lainnya wajib mengundurkan diri dari Direksi.
7. The term of office ends if the relevant members of the BOD:
a. Term of office ends according to AoA;
b. Resign as set out in the prevailing regulations and laws;
c. Does not meet the legislation requirements anymore;
d. Pass away;
e. Dismissed based on the GMS decision.
XI. Resignation
1. A member of the BOD may resign from his/her position by submitting written request to the Bank by stating the purpose of his/her resignation.
2. The resignation request shall be submitted to the Bank at least 90 (ninety) days or 3 (three) months prior to the effective resignation accompanied by reason of his resignation, and shall still be held his/her accountability in the GMS regarding the implementation of his/her duties for the term of office from the last accountability until the effective date of his/her resignation.
3. Bank shall report the resignation of a member of the BOD to relevant regulator and required to hold the GMS in accordance with the prevailing regulations.
4. Members of the BOD who are involved in financial crime and/or other criminal offense must resign from their position as member of the BOD.
Piagam Direksi
XII. Penilaian dan Pertanggungjawaban Kinerja
1. Penilaian dan pengukuran terhadap kinerja anggota Direksi didasarkan pada hasil pelaksanaan tugas yang dilakukan oleh yang bersangkutan sesuai dengan target pencapaian kinerja Bank atau individu Direksi, baik dengan menilai kewajaran laporan keuangan, pencapaian rasio-rasio keuangan dan pangsa pasar, maupun pencapaian komponen-komponen lain yang tercantum dalam Key Performance Indicator (KPI) Direksi.
2. Laporan pertanggungjawaban Direksi mengenai tugas-tugasnya disusun untuk selanjutnya dituangkan dalam Laporan Tahunan dan disetujui oleh RUPS Tahunan serta diunggah dalam situs web Bank maupun keterbukaan informasi lainnya kepada publik, dan kepada pihak-pihak eksternal sesuai peraturan perundang- undangan yang berlaku.
XIII. Lain-lain
Piagam Direksi ini ditetapkan dan berlaku sejak tanggal ditandatangani sampai dengan adanya perubahan dan/atau pencabutan berdasarkan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku.
Piagam Direksi ini merupakan bagian dari lampiran Kebijakan Pokok Perusahaan (Corporate Policy Manual) dan wajib direview setiap 3 (tiga) tahun sekali, atau apabila dianggap perlu oleh Direksi.
XII. Assessment and Performance Accountability
1. The assessment and measurement of members of the BOD performance is based on the results of the implementation of the duties performed by the respective person in accordance with the Bank’s or individual Directors performance achievement target, either by assessing the fairness of the financial statements, the achievement of financial ratios and market shares, as well as the achievement of the other components listed in Directors’ Key Performance Indicator (KPI).
2. The BOD's accountability report on its duties shall be set forth in the Annual Report and approved by the Annual GMS and uploaded on the Bank's website and other information disclosure to the public, and to external parties in accordance with applicable laws and regulations.
XIII. Other
This BOD charter is determined and valid since the signing date until there is revision and/or revocation based on the prevailing regulations and law.
This BOD Charter is part of the Corporate Policy Manual’s attachments and shall be reviewed every 3 (three) years, or if deemed necessary by the BOD.
