PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 137.412 186.974 b. Pendapatan dari bagi hasil 100.681 14.485
c. Lainnya 18.373 20.697
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. Non Profit Sharing 100.894 105.190
b. Profit Sharing - -
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 155.572 116.966 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 28.806 15.685 c. Pendapatan lainnya 56.471 26.868
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah 9.365 114 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 88.315 59.603 c. Kerugian terkait risiko operasional - 8 d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 553 274 e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 24.396 23.613 g. Beban lainnya 19.118 20.446
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (56.470 ) (61.505 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 99.102 55.461
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 15 -
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1.105 1.296
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 137 4.291
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.257 5.587
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 100.359 61.048
Pajak penghasilan - -
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 100.359 61.048
Jakarta, 27 April 2017
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
RASIO KINERJA
Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,46% 18,01%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset nonproduktif 2,73% 2,84%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,43% 3,46%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,00% 3,99%
5. NPL gross 3,91% 3,90%
6. NPL net 2,11% 1,91%
7. Return on Asset (ROA) 1,44% 0,66%
8. Return on Equity (ROE) 7,79% 3,76%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,71% 5,35%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,32% 93,76%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 98,50% 97,71%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,21% 17,88%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset nonproduktif 2,73% 2,86%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,44% 3,50%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,86% 3,88%
5. NPL gross 3,95% 3,98%
6. NPL net 2,13% 1,94%
7. Return on Asset (ROA) 1,45% 0,62%
8. Return on Equity (ROE) 8,01% 3,73%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,55% 5,23%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85,42% 94,03%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,65% 94,49%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah 6,54% 6,54%
b. GWM Valuta asing 8,07% 8,06%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 0,80% 1,11%
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2017 2016
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2017 dan 2016PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2017 2016 2017 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 4.532.939 4.819.928 4.791.356 5.085.696
b. Valuta Asing 288.013 308.716 288.013 308.716
2. Beban Bunga
a. Rupiah 1.823.659 2.358.771 1.924.334 2.490.049 b. Valuta Asing 58.367 67.180 58.367 67.180 Pendapatan Bunga Bersih 2.938.926 2.702.693 3.096.668 2.837.183 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.004.587 889.471 1.038.950 1.003.365 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 27.155 29.510 27.155 29.510
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 63.985 280.733 63.985 280.733
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 99.498 77.762 99.498 77.762
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 116.552 (54.641 ) 116.552 (54.641 )
e. Dividen 27 - 27 -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity
method - - - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 644.834 504.350 653.674 565.209 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan
nilai 212 7.040 212 7.040
i. Pendapatan lainnya 52.324 44.717 77.847 97.752 2. Beban Operasional Selain Bunga 3.094.150 3.232.996 3.298.610 3.441.612
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 651 - 651 - ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 158.150 133.420 158.150 133.420 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit 895.521 1.128.982 980.552 1.213.931
iii. Pembiayaan Syariah 15.647 1.878 15.647 1.878 iv. Aset keuangan lainnya 3.396 - 4.487 1.791 f. Kerugian terkait risiko operasional 2.919 6.507 2.919 6.507
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 164.432 147.151 164.432 147.151 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(nonkeuangan) 61.353 119.885 78.801 119.818 j. Beban tenaga kerja 858.182 812.120 922.286 881.703 k. Beban promosi 54.471 62.407 55.847 66.160 l. Beban lainnya 879.428 820.646 914.838 869.253 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (2.089.563 ) (2.343.525 ) (2.259.660 ) (2.438.247 )
LABA OPERASIONAL 849.363 359.168 837.008 398.936
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 93 98 143 538
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing - - - -
3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya 3.852 (5.299 ) 22.403 (9.227 )
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL 3.945 (5.201 ) 22.546 (8.689 )
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 853.308 353.967 859.554 390.247
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (160.565 ) (11.629 ) (161.012 ) (17.149 ) b. Beban pajak tangguhan (58.053 ) (85.371 ) (58.994 ) (104.414 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK
BERSIH 634.690 256.967 639.548 268.684
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi - 3.089.995 - 3.088.302
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 3.089.995 - 3.089.995
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - - (1.693 ) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak
akan direklasifikasi ke laba rugi - - - -
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 121.029 375.114 121.029 375.537 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual 161.372 500.153 161.372 500.153
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi (40.343 ) (125.039 ) (40.343 ) (124.616 ) Penghasilan komprehensif lain periode berjalan -
net pajak penghasilan terkait 121.029 3.465.109 121.029 3.463.839 TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF
PERIODE BERJALAN 755.719 3.722.076 760.577 3.732.523
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 634.690 256.967 639.545 268.676
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 3 8
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 634.690 256.967 639.548 268.684
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang
dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 121.029 3.465.109 121.029 3.463.839
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN 121.029 3.465.109 121.029 3.463.839
Total Laba/(Rugi) Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 755.719 3.722.076 760.574 3.732.515
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 3 8
TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF
PERIODE BERJALAN 755.719 3.722.076 760.577 3.732.523
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 25,25 10,22 25,45 10,69
Liabilitas
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah) POS-POS 31 Maret 2017 31 Desember 2016 31 Maret 2017 31 Desember 2016 No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
ASET
1. K a s 3.243.703 3.261.444 3.243.969 3.261.730
2. Penempatan pada Bank Indonesia 16.764.759 16.991.628 16.764.759 16.991.628
3. Penempatan pada bank lain 2.054.500 2.327.210 2.107.922 2.414.493
4. Tagihan spot dan derivatif 440.496 484.602 440.496 484.602
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.262.166 3.463.368 3.262.166 3.463.368
b. Tersedia untuk dijual 16.362.475 15.871.262 16.362.475 15.871.262
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 8.092.746 8.229.642 8.092.746 8.229.642
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 216.335 542.956 216.335 542.956
8. Tagihan akseptasi 4.503.344 4.488.511 4.503.344 4.488.511
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160.124.620 164.600.707 164.942.296 169.875.839
10. Pembiayaan Syariah 10.976.900 10.205.773 10.976.900 10.205.773
11. Penyertaan 783.285 783.285 4.464 4.464
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (35.701 ) (35.913 ) (35.701 ) (35.913 )
b. Kredit (7.508.981 ) (7.664.256 ) (7.946.675 ) (8.098.253 )
c. Lainnya (445.634 ) (442.317 ) (477.171 ) (472.763 )
13. Aset tidak berwujud 2.274.042 2.260.824 2.298.555 2.285.292
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (838.017 ) (783.872 ) (857.609 ) (802.995 )
14. Aset tetap dan inventaris 7.433.018 7.400.594 7.534.796 7.504.192
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.193.817 ) (2.144.903 ) (2.283.544 ) (2.234.845 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 8.164 8.164 8.164 8.164
b. Aset yang diambil alih 667.623 638.208 716.381 683.610
c. Rekening tunda 83.572 47.544 83.572 47.544
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (246.323 ) (184.363 ) (269.715 ) (207.750 )
17. Sewa pembiayaan - - 62.916 82.427
18. Aset pajak tangguhan 174.573 272.968 197.162 296.499
19. Aset lainnya 6.573.321 6.329.424 6.910.850 6.682.251
TOTAL ASET 232.771.169 236.952.490 236.859.853 241.571.728
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 48.789.871 43.274.217 48.650.180 43.184.721
2. Tabungan 43.978.087 43.378.804 43.978.087 43.378.804
3. Simpanan berjangka 73.757.954 83.378.833 73.757.954 83.378.833
4. Dana investasi revenue sharing 9.707.246 10.628.776 9.707.246 10.628.776
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 1 1 1
6. Pinjaman dari bank lain 4.439.065 4.557.473 4.439.065 4.557.473
7. Liabilitas spot dan derivatif 256.397 362.917 256.397 362.917
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 169.634 - 169.634
9. Utang akseptasi 4.407.592 4.077.182 4.407.592 4.077.182
10. Surat berharga yang diterbitkan 3.739.413 3.787.704 3.739.413 3.787.704
11. Pinjaman yang diterima 3.689.435 3.994.455 7.084.531 7.865.638
12. Setoran jaminan 200.384 167.460 200.384 167.460
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 107.431 13.439 107.431 13.439
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 5.097.637 5.316.658 5.563.373 5.791.524
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 198.170.513 203.107.553 201.891.654 207.364.106
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (45.962 ) (166.991 ) (45.962 ) (166.991 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63.914 ) (63.914 ) (64.866 ) (64.866 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 21.943.703 19.904.487 22.342.245 20.260.558
b. Tahun berjalan 634.690 2.039.216 639.545 2.081.687
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 34.600.656 33.844.937 34.967.378 34.206.804
26. Kepentingan nonpengendali - - 821 818
TOTAL EKUITAS 34.600.656 33.844.937 34.968.199 34.207.622
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 232.771.169 236.952.490 236.859.853 241.571.728
Konsolidasian 2016 Bank CIMB
Niaga BANK CIMB NIAGA
POS-POS
No. 2017
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Maret 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 32.130.937 33.290.694 29.412.585 30.538.824 32.130.937 33.290.694 - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.612.257 1.612.257 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan 1 1 - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual - - - -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.090.461 7.090.461 - -
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 - -
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 21.938.652 22.347.295 - -
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 634.690 639.545 - -
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 45.962 45.962 - -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif
yang wajib dibentuk 174.232 174.232 - -
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 174.573 197.162 - -
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.406.008 1.410.930 - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang 737.770 - - -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,
hibah, atau hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.496.411 2.818.748 3.519.572 3.821.476 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 850.657 850.657 - -
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 1.645.754 1.968.091 - -
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
Total Modal 34.627.348 36.109.442 32.932.157 34.360.300
* Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 31 Maret 2017 dan 2016 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/
PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 dan PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 serta PBI No. 17/11/PBI/2015 tanggal 26 Juni 2015 dan perubahan kedua PBI No. 17/21/PBI/2015 dan perubahan ketiga diubah melalui PBI No. 18/03/PBI/2016 serta perubahan terakhir melalui PBI No.18/14/PBI/2016 tanggal 24 Agustus 2016 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
* Keterangan :
Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
Per 31 Maret 2017(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit
Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 10,00% 10,75% 18,25% 10,00% 10,25%
TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2017(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 1.509.384 - 1.509.384 379 205
2. Forward 4.072.912 - 4.072.912 7.888 9.790
3. Option
a. Jual - - -
b. Beli 204.650 - 204.650 204 742
4. Future - - -
5. Swap 10.774.791 - 10.774.791 6.983 23.351
6. Lainnya - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - -
2. Option
a. Jual - - -
b. Beli - - -
3. Future 3.997.650 - 3.997.650 629 1.599
4. Swap 29.541.609 1.000.000 28.541.609 424.413 220.710
5. Lainnya - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - -
JUMLAH 50.100.996 1.000.000 49.100.996 440.496 256.397
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 31 Maret2017 31 Maret2017
2016 2016
31 Desember 31 Desember I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan 30.142.031 26.211.564 30.142.031 26.211.564
3. Lainnya 188.080 104.047 188.080 104.047
Jumlah Tagihan Komitmen 30.330.111 26.315.611 30.330.111 26.315.611 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN i. Committed
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah 1.429.519 1.756.216 1.429.519 1.756.216
- Valuta asing 927.446 543.929 927.446 543.929
b. Lainnya
i. Committed 15.786.627 14.337.903 15.786.627 14.337.903
ii. Uncommitted 45.916.392 46.316.353 45.916.392 46.316.353
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 39.199 60.683 39.199 60.683
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 1.324.190 1.412.236 1.324.190 1.412.236
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.176.366 1.235.760 1.176.366 1.235.760
b. L/C dalam negeri 681.457 836.478 681.457 836.478
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan 26.871.810 24.633.926 26.871.810 24.633.926
5. Lainnya 259.423 69.516 259.423 69.516
Jumlah Kewajiban Komitmen 94.412.429 91.203.000 94.412.429 91.203.000 III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 48.701 48.701 48.701 48.701
b. Valuta asing 997.191 1.129.444 997.191 1.129.444
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 1.452.908 1.325.174 1.452.908 1.325.174
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.498.800 2.503.319 2.498.800 2.503.319 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.309.136 3.253.234 3.309.136 3.253.234
b. Valuta asing 783.518 776.235 783.518 776.235
2. Lainnya - - - -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.092.654 4.029.469 4.092.654 4.029.469
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,34%
• Employee Provident Fund, Malaysia 12,48%
• Lain-lain dan masyarakat 58,18%
Jakarta, 27 April 2017
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
Catatan:
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Maret 2017 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2017 dan 2016 tidak diaudit. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2016, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank CIMB Niaga Tbk dan Anak Perusahaan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - (a member firm of PwC Global Network) dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 17 Februari 2017 dengan opini audit tanpa modifikasian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
c. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
3 PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.
4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
5 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance. Pada tanggal 1 Januari 2016, kedua anak perusahaan efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
6 Kurs per 31 Maret 2017: 1 USD = Rp 13.326, (31 Desember 2016: 1 USD = Rp 13.473 dan 31 Maret 2016: 1 USD = Rp 13.260,- )
PENGURUS
Dewan Komisaris
• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak
• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf
• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali
• Komisaris Independen : Primoehadi Notowidigdo
• Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana
• Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan
• Komisaris : David Richard Thomas
• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn
Direksi
• Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
• Direktur : Wan Razly Abdullah
• Direktur : Rita Mas’Oen
• Direktur : Megawati Sutanto
• Direktur : Vera Handajani
• Direktur : John Simon
• Direktur : Lani Darmawan
• Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
• Direktur : Hedy Maria Helena Lapian
• Direktur : Fransiska Oei
LAPORAN ARUS KAS
Periode 1 Januari - 31 Maret 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2017 2016 2017 2016
2017
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
2016 BANK CIMB NIAGA
POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Maret 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah) No.
CKPN 2011
POS-POS Individual Kolektif2017PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif20162010PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus
PEMEGANG SAHAM
No.PENGURUS
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 1.284.850 - - - - 1.284.850 1.105.042 - - - - 1.105.042 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 161.256 - - - - 161.256 18.706 - - - - 18.706 8. Penyertaan 778.821 - - - - 778.821 789.046 - - - - 789.046 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 63.087 - - - - 63.087 113.381 - - - - 113.381 b. Valuta asing 1.982.068 - - - 9.345 1.991.413 1.512.985 - - - 9.299 1.522.284
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 342.794 - - - - 342.794 434.979 - - - - 434.979 b. Valuta asing 97.702 - - - - 97.702 61.268 - - - - 61.268
3. Surat berharga
a. Rupiah 25.147.082 - - - 15.000 25.162.082 23.747.437 - - - 15.000 23.762.437 b. Valuta asing 2.555.305 - - - - 2.555.305 3.985.334 - - - - 3.985.334
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah 216.335 - - - - 216.335 346.671 - - - - 346.671 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.503.344 - - - - 4.503.344 3.835.801 - - - - 3.835.801
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 18.035.221 1.498.791 114.072 83.436 631.586 20.363.106 19.552.799 2.367.845 140.186 182.484 442.611 22.685.925
ii. Valuta asing 607.224 6.618 - - 46.404 660.246 510.213 10.011 - - 8.747 528.971 b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 115.029.013 5.717.378 1.264.359 733.716 2.843.518 125.587.984 104.804.748 9.280.919 531.837 619.547 2.435.403 117.672.454
ii. Valuta asing 20.610.626 1.645.325 174.355 38.210 736.818 23.205.334 16.776.503 4.661.408 - 38.924 2.185.242 23.662.077 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 4.746.705 1.271.417 362.626 98.425 1.435.588 7.914.761 1.349.816 1.883.515 139.877 185.250 673.829 4.232.287
ii. Valuta asing 2.054.618 879.617 167.435 38.210 208.349 3.348.229 389.453 3.409.746 - 38.924 240.017 4.078.140
d. Kredit properti 33.730.349 2.366.034 735.681 125.532 430.533 37.388.129 28.128.803 2.946.710 102.850 102.740 1.434.872 32.715.975
8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya 78.888 - - - - 78.888 40.081 - - - - 40.081
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 58.276.495 556.825 2.074 - - 58.835.394 46.161.655 594.278 - - - 46.755.933 b. Valuta asing 12.531.030 7.426 - - - 12.538.456 19.914.879 358.295 - - - 20.273.174
12. Aset yang diambil alih 174.432 - 437.777 24.727 30.687 667.623 254.823 - 575.485 29.057 47.387 906.752
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.990.316 7.802.358
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.583.409 7.266.325
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,29% 14,01%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 4,07% 7,21%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 12,71% 22,74%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 12,13% 21,70%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 1.033.546 650.014
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 52.324 14.925
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain 9.345 5.900 20.452 9.345 9.299 - 16.264 9.299 2. Tagihan spot dan derivatif - - 4.405 - - - 4.962 - 3. Surat berharga 15.000 20.701 78.593 15.000 15.000 20.727 70.311 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 45.033 - - - 38.358 - 7. Kredit 3.587.163 3.921.818 1.431.798 4.455.146 3.870.158 3.456.785 1.427.478 5.141.153
8. Penyertaan 890 - 7.823 699 890 - 7.925 699
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 789 - - - 401 - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 56.304 28.524 - - 57.347 47.629
A. Arus kas dari kegiatan operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 5.278.713 5.510.359 5.545.440 5.837.701 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (1.765.212 ) (2.265.563 ) (1.766.767 ) (2.264.620 )
Penghasilan operasional lainnya 52.324 44.717 77.847 97.752
Keuntungan transaksi mata uang asing
dan derivatif - bersih 15.927 91.523 15.927 91.537
Beban operasional lainnya (2.007.831 ) (1.690.115 ) (2.101.563 ) (1.976.930 ) Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih 3.883 (99.426 ) 22.435 133.807 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 1.577.804 1.591.495 1.793.319 1.919.247
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan 327.203 1.006.901 327.203 1.006.901 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 326.621 (172.119 ) 326.621 (172.119 ) - Kredit yang diberikan 2.700.061 5.414.106 2.497.942 5.265.599 - Tagihan akseptasi (14.833 ) 416.048 (14.833 ) 416.048
- Piutang pembiayaan konsumen - - 580.309 346.934
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah (4.427.472 ) (5.707.406 ) (4.477.667 ) (5.794.092 ) - Simpanan dari bank lain (118.408 ) (1.645.422 ) (118.408 ) (1.645.422 ) - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (169.634 ) (1.996.167 ) (169.634 ) (1.996.167 ) - Liabilitas akseptasi 330.410 (446.152 ) 330.410 (446.152 )
- Hutang pajak 26.842 86.262 26.835 83.862
Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (225.917 ) 52.263 (225.917 ) (52.151 ) Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk)
kegiatan operasi 332.677 (1.400.191) 876.180 (1.067.512 )
B. Arus kas dari kegiatan investasi:
Penurunan/(kenaikan) efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki
hingga jatuh tempo 770.494 (1.933.021 ) 770.495 (1.933.021 )
Pelepasan/(penambahan) atas penyertaan
jangka panjang - (751 ) - 34.972
Hasil penjualan aset tetap 128 293 232 896
Pembelian aset tetap (70.355 ) (1.479.797 ) (70.451 ) (1.603.667 )
Pembelian aset tidak berwujud (13.218 ) 1.096.226 (13.263 ) 1.096.425
Kas bersih yang diperoleh dari/ (digunakan untuk)
kegiatan investasi 687.049 (2.317.050 ) 687.013 (2.404.395 )
C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Penambahan atas pinjaman yang diterima (369.734 ) (1.565.908 ) - (1.387.773 ) Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 1.709 1.107 1.709 (198.788 ) Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima - (22.865 ) (947.082 ) (144.796 ) Pembayaran bunga obligasi dan efek-efek
yang diterbitkan (148.114 ) (167.103 ) (148.114 ) (177.353 )
Kas bersih yang digunakan untuk
kegiatan pendanaan (516.139 ) (1.754.769 ) (1.093.487 ) (1.908.710 ) Pengaruh perubahan kurs mata uang pada kas
dan setara kas (57.468 ) (267.216 ) (57.468 ) (267.216 ) Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 446.119 (5.739.226 ) 412.238 (5.647.833 ) Kas dan setara kas pada awal periode 23.328.546 28.050.545 23.416.115 28.130.816 Kas dan setara kas pada akhir periode 23.774.665 22.311.319 23.828.353 22.482.983
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.243.703 3.348.041 3.243.969 3.363.061
Giro pada Bank Indonesia 12.429.414 12.166.229 12.429.414 12.166.229 Giro pada bank lain 1.749.830 1.626.366 1.803.252 1.783.010
Penempatan pada bank lain
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 4.640.015 3.826.699 4.640.015 3.826.699 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat
Bank Dalam Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 1.711.703 1.343.984 1.711.703 1.343.984 Jumlah kas dan setara kas 23.774.665 22.311.319 23.828.353 22.482.983
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
2017 2016 KETERANGAN 2017 2016
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 163.596.350 167.709.578 158.494.181 163.687.800 Rasio CET 1 (%) 16,90 17,02 14,15 14,20 ATMR RISIKO PASAR 1.685.315 1.685.315 1.856.546 1.856.546 Rasio Tier 1 (%) 16,90 17,02 14,15 14,20 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 24.849.418 26.207.702
23.782.852 25.207.603 Rasio Tier 2 (%) 1,31 1,44 2,01 2,08 TOTAL ATMR 190.131.083 195.602.595 184.133.579 190.751.949 Rasio KPMM (%) 18,21 18,46 16,16 16,28 RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 8,31 8,56 ALOKASI PEMENUHAN
KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,59
8,46 Capital Conservation
Buffer (%) 1,250 1,250
Dari AT1 (%) - - Countercyclical
Buffer (%) - - Dari Tier 2 (%) 1,31 1,44
Capital Surcharge untuk Bank
Sistemik (%) 0,50 0,50
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2017
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 646.436 210.944
2. Lainnya 87.867 90.066
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 15.403 14.276
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 150 150
2. Lainnya 525.449 492.443
31 Desember 2016
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 1 Januari - 31 Maret 2017 dan 2016(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN
2016 2016
2016
Portfolio A Portfolio B Total
2017 2017
2017 1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE
BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi)
investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo akhir - - - - - -
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2017 31 Desember 2016
ASET
1. Kas 29.795 35.227
2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.057.411 1.931.853 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga yang dimiliki 642.248 707.633 5. Pembiayaan berbasis piutang 5.402.793 6.170.641 6. Pembiayaan bagi hasil 5.531.781 3.989.758
7. Pembiayaan sewa 42.326 45.374
8. Aset produktif lainnya - - 9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-
a. Individual (41.803 ) (353 )
b. Kolektif (197.211 ) (229.473 ) 10. Aset tetap dan inventaris 10.021 9.868 11. Aset non produktif 47.173 27.668 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
13. Aset lainnya 92.969 91.585
TOTAL ASET 13.617.503 12.779.781 LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 3.362.169 3.107.951 2. Dana investasi non profit sharing 6.345.077 7.520.825 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitas kepada bank lain 51.539 85.973 5. Surat berharga yang diterbitkan 500.000 550.000 6. Liabilitas lainnya 74.778 66.520 7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 3.183.581 1.143.085
9. Saldo laba 100.359 305.427
TOTAL LIABILITAS 13.617.503 12.779.781
No. PORSI PEMILIK DANA
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode Maret 2017 (dalam jutaan Rupiah)
INDIKATOR SALDO
RATA-RATA NISBAH INDIKASI
RATE OF RETURN
A B C D E
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN A. PEMBIAYAAN
1. Bank 65.915 620 - - -
2. Non Bank 9.658.726 73.068 - - - JUMLAH 9.724.641 73.688 - - -
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
- Bank 43.653 225 - 45 1,24%
- Non Bank 1.319.134 6.789 - 1.348 1,23%
2. Giro Mudharabah
- Bank - - - - - - Non Bank - - - - -
3. Tabungan Wadiah
- Bank - - - - - - Non Bank 2.025.473 10.424 - 2.070 1,23%
4. Tabungan Mudharabah
- Bank - - - - - - Non Bank 1.812.825 9.331 29,36% 2.740 1,81%
5 Deposito Mudharabah
- Bank
1 bulan 1.358 7 55,00% 4 3,53%
3 bulan 410 2 60,00% 1 2,93%
6 bulan - - 60,00% - -
12 bulan 1.935 10 61,25% 6 3,72%
- Non Bank
1 bulan 2.378.178 12.240 55,00% 6.732 3,40%
3 bulan 1.281.037 6.593 60,00% 3.956 3,71%
6 bulan 479.430 2.469 60,00% 1.481 3,71%
12 bulan 255.068 1.312 61,25% 804 3,78%
JUMLAH 9.598.501 49.402 19.187
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
LAPORAN LABA RUGI Per 1 Januari - Maret 2017 dan 2016
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2017 2016
2017 2016
RASIO
RASIO KEUANGAN TRIWULAN UUS
31 Maret 2017 dan 20161. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 5,94% 3,84%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,91% 1,67%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 1,81% 3,04%
4. NPF gross 1,10% 1,85%
5. NPF net 0,42% 0,56%
6. Return on Assets (ROA) 3,22% 2,70%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 50,39% 6,97%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 112,23% 93,09%
NO.
