LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ANAK PERUSAHAAN
Ukuran : 10 kolom x 540mm ; Media : Bisnis Indonesia; Tgl. Muat : 22 April 2015 ; File : CIMB-LAPKEU-APR15/D15
Konsolidasian BANK CIMB NIAGA
NO. POS-POS 2015 2014
Bank CIMB
Niaga Bank CIMB
Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 31 Maret 2015 31 Desember 2014 31 Maret 2015 31 Desember 2014 No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIANNo. 2015 2014 2015 2014
LAPORAN ARUS KAS Periode 1 Januari - 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIANNo. 2015 2014 2015 2014
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.
Jakarta, 22 April 2015
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Daniel James Rompas
Ketua Dewan Pengawas Syariah Wakil Presiden Direktur
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK CIMB NIAGA Tbk.
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
1 Informasi Awal Periode Portfolio pembiayaan (Project)
Saldo awal -
2 Informasi Periode Berjalan
Penerimaan dana -
Penarikan dana -/- -
Untung (rugi) investasi -
Beban/biaya -/- -
Fee/penerimaan bank -/- -
3 Informasi Akhir Periode
Saldo akhir -
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Per 1 Januari - 31 Maret 2015(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 2015
Modal saham Tambahan modal disetor *)
Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan
kepentingan
nonpengendali Kerugian
aktuarial Cadangan umum
dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan
nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum
direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia
untuk dijual
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Periode 1 Januari - 31 Maret 2015
(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk
Modal saham Tambahan modal disetor *)
Cadangan kompensasi berbasis saham Transaksi dengan
kepentingan
nonpengendali Cadangan lindung
nilai arus kas Cadangan umum
dan wajib Saldo laba Jumlah Kepentingan
nonpengendali Jumlah ekuitas Kerugian yang belum
direalisasi atas efek-efek dan obligasi pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijual
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS
Periode 1 Januari - 31 Maret 2014
(dalam jutaan Rupiah) Diatribusikan kepada pemilik entitas induk
*) Termasuk selisih restrukturisasi entitas sepengendali
ASET
1. K a s 3.122.495 4.490.686 3.132.095 4.499.584
2. Penempatan pada Bank Indonesia 23.444.764 17.126.751 23.444.764 17.126.751
3. Penempatan pada bank lain 2.633.395 4.012.894 2.690.945 4.052.960
4. Tagihan spot dan derivatif 1.113.481 917.588 1.113.481 917.588
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.302.026 1.703.915 3.302.026 1.703.915
b. Tersedia untuk dijual 17.960.248 15.159.972 17.960.248 15.159.972
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.709.495 5.485.558 5.709.495 5.485.558
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.065.303 - 1.065.303 -
8. Tagihan akseptasi 4.772.336 5.119.606 4.772.336 5.119.606
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 163.798.727 163.617.458 169.848.672 170.036.253
10. Pembiayaan Syariah 6.624.939 6.347.196 6.624.939 6.347.196
11. Penyertaan 792.760 792.759 13.938 13.938
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (41.238 ) (39.037 ) (41.238 ) (39.037 )
b. Kredit (7.014.806 ) (5.757.285 ) (7.365.678 ) (6.109.005 )
c. Lainnya (439.556 ) (439.073 ) (463.851 ) (461.391 )
13. Aset tidak berwujud 869.361 862.184 889.405 882.088
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (483.055 ) (454.480 ) (497.666 ) (468.507 )
14. Aset tetap dan inventaris 4.265.240 4.181.161 4.367.184 4.281.752
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.197.642 ) (2.136.815 ) (2.275.755 ) (2.210.305 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 9.151 9.579 9.151 9.579
b. Aset yang diambil alih 663.046 665.720 710.043 720.804
c. Rekening tunda 23.327 8.932 23.327 8.932
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10.388 ) (9.989 ) (22.593 ) (26.469 )
17. Sewa pembiayaan - - 260.865 273.381
18. Aset pajak tangguhan 313.749 390.074 354.031 408.648
19. Aset lainnya 5.315.848 4.854.758 6.056.871 5.428.632
TOTAL ASET 235.613.006 226.910.112 241.682.338 233.162.423
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 37.496.243 38.947.501 37.305.144 38.636.038
2. Tabungan 38.517.155 36.882.644 38.517.155 36.882.644
3. Simpanan berjangka 98.547.838 92.439.266 98.522.838 92.439.266
4. Dana investasi revenue sharing 7.303.569 6.765.286 7.303.569 6.765.286
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 530 910 530 910
6. Pinjaman dari bank lain 3.949.441 2.399.981 3.949.441 2.399.981
7. Liabilitas spot dan derivatif 816.014 631.908 816.014 631.921
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji 90.668 - 90.668 -
9. Utang akseptasi 4.608.046 5.113.227 4.608.046 5.113.227
10. Surat berharga yang diterbitkan 4.763.741 4.756.231 5.810.959 5.803.195
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 2.979.134 2.970.355 2.979.134 2.970.355
b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.859.357 4.081.745 8.281.925 8.813.942
12. Setoran jaminan 255.820 274.596 255.820 274.596
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 134.812 36.545 134.812 36.545
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 3.890.909 3.386.378 4.470.875 3.946.823
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 207.213.277 198.686.573 213.046.930 204.714.729
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 57.011 57.011 57.011 57.011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (271.144 ) (404.300 ) (271.144 ) (404.300 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28.161 ) - (28.161 ) - g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 19.573.583 16.964.559 19.832.727 17.490.296
b. Tahun berjalan 71.195 2.609.024 82.717 2.342.431
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 28.399.729 28.223.539 28.634.672 28.446.960
26. Kepentingan nonpengendali - - 736 734
TOTAL EKUITAS 28.399.729 28.223.539 28.635.408 28.447.694
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 235.613.006 226.910.112 241.682.338 233.162.423
I Modal Inti (Tier 1) 26.860.849 27.864.620 25.123.920 25.894.900
1. Modal Inti Utama (CET 1) 26.860.849 27.864.620 - -
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.612.257 1.612.257 - -
1.2 Cadangan Tambahan Modal 26.736.943 27.007.609 - -
1.2.1 Agio / Disagio 7.090.461 7.090.461 - -
1.2.2 Modal sumbangan - - - -
1.2.3 Cadangan umum 351.538 351.538 - -
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan 19.573.583 19.832.726 - -
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan 71.195 82.718 - -
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 1 1 - -
1.2.7 Dana setoran modal - - - -
1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham - - - -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (271.144 ) (271.144 ) - -
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - - -
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung (78.691 ) (78.691 ) - -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -
1.3 Kepentingan Nonpengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.488.351 755.246 - -
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 313.749 354.031 - -
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 386.306 391.741 - -
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 788.296 9.474 - -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain - - - -
2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1
dan Tier 2 pada bank lain - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 4.027.244 4.289.400 4.038.975 4.415.783
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan 2.243.134 2.243.134 - -
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti tambahan - - - -
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.784.110 2.046.266 - -
4. Cadangan tujuan - - - -
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - -
5.1 Sinking Fund - - - -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
Total Modal 30.888.093 32.154.020 29.162.895 30.310.683
2015 2014 2015
KETERANGAN 2014
CIMB NiagaBank Bank
CIMB Niaga Bank
CIMB Niaga Bank
CIMB Niaga
Konsolidasian Konsolidasian Konsolidasian Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 163.208.344 168.936.273 154.854.292 160.594.027 Rasio CET1 14,26% 14,26% - - ATMR RISIKO PASAR 2.030.633 2.030.633 1.688.462 1.688.462 Rasio Tier 1 14,26% 14,26% 14,13% 14,02%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 23.092.078 24.429.458 21.275.886 22.391.048 Rasio Tier 2 2,14% 2,20% 2,27% 2,39%
TOTAL ATMR 188.331.055 195.396.364 177.818.640 184.673.537 Rasio total 16,40% 16,46% 16,40% 16,41%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
A. Arus kas dari kegiatan operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 5.516.105 4.797.737 5.795.564 5.116.992 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (2.156.135 ) (1.796.994 ) (2.155.053 ) (1.970.377 )
Penghasilan operasional lainnya 42.678 106.504 96.186 151.289
Keuntungan transaksi mata uang asing - bersih 26.169 916.254 17.379 912.531
Beban operasional lainnya (1.781.333 ) (1.685.130 ) (1.942.609 ) (1.820.485 )
Penghasilan/(beban) bukan operasional - bersih (9.357 ) 8.064 (14.768 ) (95.278 ) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 1.638.127 2.346.435 1.796.699 2.294.672
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- (Kenaikan)/penurunan aset:
- Efek-efek dan Obligasi Pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan (1.499.024 ) (3.416.595 ) (1.499.024 ) (3.416.595 )
- Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.065.303 ) (1.262.670 ) (1.065.303 ) (1.262.670 ) - Kredit yang diberikan (465.000 ) (4.071.670 ) (480.352 ) (3.939.575 )
- Tagihan akseptasi 347.270 274.464 347.270 274.464
- Piutang pembiayaan konsumen - - 396.718 89.808 - Aset lainnya dan beban dibayar dimuka (491.601 ) (896.676 ) (650.584 ) (873.870 )
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah 6.830.108 (2.155.703 ) 6.925.472 (2.318.211 )
- Simpanan dari bank lain 1.554.954 1.098.892 1.554.954 1.098.892 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 90.668 - 90.668 -
- Liabilitas akseptasi (505.181 ) (281.431 ) (505.181 ) (281.431 )
- Hutang pajak (44.438 ) (59.445 ) (45.949 ) (62.561 )
- Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar, dan liabilitas lain-lain serta liabilitas
imbalan kerja 347.653 785.965 367.558 787.120 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode
berjalan 198.533 (220.823 ) 182.703 (224.701 )
Kas bersih yang diperoleh dari/
(digunakan untuk) kegiatan operasi 6.936.766 (7.859.257 ) 7.415.649 (7.834.658 )
B. Arus kas dari kegiatan investasi:
Kenaikan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga
jatuh tempo (3.190.210 ) (1.282.152 ) (3.190.210 ) (1.279.124 )
Hasil penjualan aset tetap 108 42 108 294
Pembelian aset tetap (94.280 ) (98.348 ) (95.773 ) (100.473 )
Kenaikan penyertaan jangka panjang - (131.236 ) - -
Kas bersih yang digunakan untuk
kegiatan investasi (3.284.382 ) (1.511.694 ) (3.285.875 ) (1.379.303 )
C. Arus kas dari kegiatan pendanaan:
Penurunan atas pinjaman yang diterima (222.768 ) (696.229 ) (679.962 ) (943.374 ) Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan (11.555 ) 1.423 7.764 1.675
Pembayaran bunga obligasi (179.058 ) (202.304 ) (200.388 ) (202.304 )
Kas bersih yang (digunakan untuk)/
diperoleh dari kegiatan pendanaan (413.381 ) (897.110 ) (872.586 ) (1.144.003 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas (28.051 ) (728.482 ) (28.051 ) (728.482 )
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas 3.210.952 (10.996.543 ) 3.229.137 (11.086.446 ) Kas dan setara kas pada awal periode 27.458.350 34.030.512 27.507.314 34.181.608 Kas dan setara kas pada akhir periode 30.669.302 23.033.969 30.736.451 23.095.162
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.122.495 2.624.067 3.132.095 2.642.781
Giro pada Bank Indonesia 14.994.392 13.364.779 14.994.392 13.364.779
Giro pada bank lain 2.556.584 2.148.095 2.605.133 2.190.574
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 8.459.541 4.545.797 8.468.541 4.545.797 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank
Dalam Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 1.536.290 351.231 1.536.290 351.231
Jumlah kas dan setara kas 30.669.302 23.033.969 30.736.451 23.095.162
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 4.859.789 4.322.862 5.100.559 4.498.528
b. Valuta Asing 360.380 385.311 360.380 385.311
2. Beban Bunga
a. Rupiah 2.336.794 2.031.566 2.494.322 2.204.949
b. Valuta Asing 168.876 154.154 168.876 154.154
Pendapatan Bunga Bersih 2.714.499 2.522.453 2.797.741 2.524.736 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 800.815 970.520 893.088 1.158.690 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 14.678 - 14.678
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 29.978 - 29.978 -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 101.747 22.203 101.747 22.203
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan
derivatif (realised) 128.597 346.233 128.597 346.233 e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method - - - -
f. Dividen - - - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 493.676 477.302 532.441 620.686 h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai 4.139 3.601 4.139 3.601
i. Pendapatan lainnya 42.678 106.503 96.186 151.289 2. Beban Operasional Selain Bunga 3.395.664 2.036.970 3.558.992 2.202.828
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 2.658 228 2.658 228
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - 27.015 - 27.015
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 155.879 167.092 155.877 167.092 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga 2.201 1.440 2.201 1.440
ii. Kredit 1.405.417 148.352 1.442.698 199.303
iii. Pembiayaan Syariah - 1.809 - 1.809 iv. Aset keuangan lainnya - - 8.486 1.146 f. Kerugian terkait risiko operasional 3.007 8.169 3.007 8.169 g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 126.808 105.816 126.808 105.816 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(nonkeuangan) 1.355 827 (2.920 ) 827
j. Beban tenaga kerja 832.813 750.162 895.672 803.990
k. Beban promosi 74.987 90.869 79.676 95.916
l. Beban lainnya 790.539 735.191 844.829 790.077 Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (2.594.849 ) (1.066.450 ) (2.665.904 ) (1.044.138 )
LABA OPERASIONAL 119.650 1.456.003 131.837 1.480.598
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan/(kerugian penjualan aset tetap dan
inventaris 1.575 (169 ) 1.575 (139 )
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing - - 1 (3 )
3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (10.064 ) 8.010 (25.701 ) 182
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (8.489 ) 7.841 (24.125 ) 40
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 111.161 1.463.844 107.712 1.480.638
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (8.026 ) (270.224 ) (13.366 ) (274.442 ) b. Beban pajak tangguhan (31.940 ) (105.190 ) (11.623 ) (106.164 ) LABA PERIODE BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH 71.195 1.088.430 82.723 1.100.032
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi (28.161 ) - (28.161 ) -
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program
manfaat pasti (28.161 ) - (28.161 ) -
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 133.156 164.508 133.156 167.536
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual 177.541 219.344 177.541 222.372
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi (44.385 ) (54.836 ) (44.385 ) (54.836 ) Penghasilan komprehensif lain periode
berjalan - net pajak penghasilan terkait 104.995 164.508 104.995 167.536 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 176.190 1.252.938 187.718 1.267.568
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 71.195 1.088.430 82.717 1.098.442
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 6 1.590 TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 71.195 1.088.430 82.723 1.100.032 Total penghasilan komprehensif lain yang
dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 176.190 1.252.938 187.712 1.265.978
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 6 1.590 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF
LAIN PERIODE BERJALAN 176.190 1.252.938 187.718 1.267.568
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 2,83 43,31 3,29 43,71
Saldo 1 Januari 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 - (404.300 ) 351.538 19.832.727 28.446.960 734 28.447.694
Kerugian aktuarial - - - - (28.161 ) - - - (28.161 ) - (28.161 )
Pengaruh perubahan kepemilikan pada
anak perusahaan - - - (4 ) (4 )
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - 133.156 - 82.717 215.873 6 215.879
Saldo 31 Maret 2015 1.612.257 7.033.450 (35.723 ) 57.011 (28.161 ) (271.144 ) 351.538 19.915.444 28.634.672 736 28.635.408
Saldo 1 Januari 2014 1.612.257 7.033.450 - 57.011 3.028 (755.552 ) 351.538 17.490.296 25.792.028 94.659 25.886.687
Cadangan lindung nilai arus kas - - - - (3.028 ) - - - (3.028 ) - (3.028 )
Pengaruh perubahan kepemilikan pada
anak perusahaan - - (35.723 ) - - - (35.723 ) (95.513 ) (131.236 )
Jumlah laba komprehensif periode berjalan - - - 167.536 - 1.098.442 1.265.978 1.590 1.267.568
Saldo 31 Maret 2014 1.612.257 7.033.450 (35.723) 57.011 - (588.016 ) 351.538 18.588.738 27.019.255 736 27.019.991
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi.
2015
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
2014
BANK CIMB NIAGAPOS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil. dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 640.263 - - - - 640.263 756.499 - - - - 756.499 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 60.446 - - - - 60.446 44.360 - - - - 44.360 8. Penyertaan 788.296 - - - - 788.296 487.535 - - - - 487.535 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 209.108 - - - - 209.108 363.217 - - - - 363.217 b. Valuta asing 2.415.119 - - - 9.168 2.424.287 1.928.917 - - - 7.966 1.936.883
2. Tagihan spot dan derivatif - - - - -
a. Rupiah 995.642 - - - - 995.642 773.592 - - - - 773.592 b. Valuta asing 117.839 - - - - 117.839 135.332 - - - - 135.332
3. Surat berharga - - - - -
a. Rupiah 25.677.185 - - - 15.000 25.692.185 21.696.865 - - - 15.000 21.711.865 b. Valuta asing 1.279.584 - - - - 1.279.584 972.009 - - - - 972.009
4. Surat berharga yang dijual dengan janji - - - - -
dibeli kembali (repo) - - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli - - - - -
dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - -
a. Rupiah 1.065.303 - - - - 1.065.303 1.331.740 - - - - 1.331.740 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.772.336 - - - - 4.772.336 5.137.278 - - - - 5.137.278
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 19.836.741 1.075.765 79.863 64.825 282.689 21.339.883 17.127.318 949.939 44.078 67.558 172.844 18.361.737 ii. Valuta asing 630.211 13.184 - - 39.415 682.810 910.520 26.257 45 854 26.989 964.665
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 108.339.408 5.810.674 389.503 264.952 1.898.892 116.703.429 100.712.631 5.692.858 249.682 422.455 1.601.306 108.678.932 ii. Valuta asing 24.619.403 2.337.327 174.023 2.602.961 1.323.567 31.057.281 22.828.456 1.395.270 562.583 227.079 705.936 25.719.324
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 231.266 1.093.601 170.092 41.958 463.108 2.000.025 306.341 860.384 56.072 142.055 243.084 1.607.935 ii. Valuta asing 2.391.538 1.076.690 87.344 2.499.741 310.710 6.366.023 1.789.530 963.763 370.336 158.999 305.366 3.587.994 d. Kredit properti 28.252.608 2.991.855 210.250 88.683 410.651 31.954.047 30.237.692 1.954.488 98.749 106.455 409.953 32.807.337 8. Penyertaan 3.489 - 325 - 650 4.464 3.489 - 325 - 650 4.464 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 40.556.226 207.518 7.024 9.176 5.053 40.784.997 41.823.255 1.133.336 - 2.983 - 42.959.574 b. Valuta asing 20.232.839 20.845 - - - 20.253.684 16.815.431 83.894 - - - 16.899.325 12. Aset yang diambil alih 543.587 - 46.277 29.008 44.174 663.046 13.093 - 63.739 32.154 11.988 120.974 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 7.495.601 4.342.863
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset Produktif 7.136.571 4.769.377
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,92% 12,51%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 7,42% 6,85%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 23,70% 16,17%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 22,68% 15,16%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 110.818 134.573
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 42.678 106.503
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
*) Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 31 Maret 2015 dan 2014 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) Nomor No.12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 sebagaimana diubah dengan PBI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 9 Februari 2011 dan terakhir diubah dengan PBI No. 15/15/PBI/2013 mengenai Giro Wajib Minimum Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta asing.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2015 2014
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2015 dan 2014
RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,46% 16,41%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,83% 1,86%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,59% 2,37%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 3,68% 2,36%
5. NPL gross 4,07% 2,57%
6. NPL net 1,81% 1,39%
7. Return on Asset (ROA) 0,18% 2,73%
8. Return on Equity (ROE) 1,20% 17,38%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,22% 5,22%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,93% 75,50%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,79% 98,37%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,40% 16,40%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,86% 1,88%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,65% 2,42%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 3,60% 2,31%
5. NPL gross 4,18% 2,64%
6. NPL net 1,85% 1,43%
7. Return on Asset (ROA) 0,19% 2,78%
8. Return on Equity (ROE) 1,06% 17,67%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,22% 5,41%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 98,01% 74,36%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 92,35% 94,18%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah 8,03% 8,07%
b. GWM Valuta asing 8,05% 8,10%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,35% 1,43%
TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2015(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 1.542.739 - 1.542.739 309 959
2. Forward 6.456.405 - 6.456.405 49.571 14.115
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 1.966.465 - 1.966.465 260 110
4. Future - - - - -
5. Swap 10.639.872 - 10.639.872 64.667 25.561
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap 33.961.538 1.000.000 32.961.538 998.674 775.269
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - - JUMLAH 54.567.019 1.000.000 53.567.019 1.113.481 816.014
KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Maret 2015 dan 31 Desember 2014
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
No. 31 Maret 2015 31 Maret 2015
2014 2014
31 Desember 31 Desember
I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan 33.719.809 32.125.039 33.719.809 32.125.039
3. Lainnya 978.490 940 978.490 940
Jumlah Tagihan Komitmen 34.698.299 32.125.979 34.698.299 32.125.979 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN i. Committed
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah - 32.743 - 32.743
- Valuta asing - - - -
b. Lainnya
i. Committed 9.085.839 9.638.776 9.085.839 9.638.776 ii. Uncommitted 44.664.189 44.578.347 44.664.189 44.578.347 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
ditarik a. Committed
i. Rupiah 7.292 7.700 7.292 7.700
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 852.976 773.241 852.976 773.241
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.801.259 1.785.435 1.801.259 1.785.435 b. L/C dalam negeri 699.007 883.950 699.007 883.950 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan 31.917.066 30.468.620 31.917.066 30.468.620
5. Lainnya 497.164 15.975 497.164 15.975
Jumlah Kewajiban Komitmen 89.524.792 88.184.787 89.524.792 88.184.787 III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 185.909 48.503 185.909 48.503
b. Valuta asing 1.096.037 971.345 1.096.037 971.345 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 1.027.442 843.624 1.027.442 843.624
b. Bunga lainnya 11 24 11 24
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 2.309.399 1.863.496 2.309.399 1.863.496 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 2.878.087 2.929.737 2.878.087 2.929.737 b. Valuta asing 1.050.032 988.977 1.050.032 988.977
2. Lainnya 856 856 856 856
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 3.928.975 3.919.570 3.928.975 3.919.570
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
*Keterangan :
Sesuai SEBI No. 15/1/DNP tanggal 15 Januari 2013 perihal transparansi informasi Suku Bunga Dasar Kredit butir II.C terdapat penambahan jenis kredit Mikro
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) Per 31 Maret 2015
(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis*
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit
Mikro* Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 11,50% 12,25% 19,75% 11,50% 12,00%
PENGURUS
Dewan Komisaris Direksi
• Presiden Komisaris : Dato' Sri Nazir Razak • Presiden Direktur : Arwin Rasyid *
• Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Wakil Presiden Direktur : Daniel James Rompas
• Komisaris Independen : Roy Edu Tirtadji • Wakil Presiden Direktur : Lo Nyen Khing
• Komisaris Independen : Sri Hartina Urip Simeon • Direktur : Lydia Wulan Tumbelaka
• Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali • Direktur : Wan Razly Abdullah
• Komisaris Independen : Pri Notowidigdo • Direktur : Rita Mas'Oen
• Komisaris : David Richard Thomas • Direktur : Samir Gupta
• Komisaris : Ahmad Zulqarnain Onn • Direktur : Megawati Sutanto
• Direktur : Harjanto Tanuwidjaja
• Direktur : Vera Handajani
• Direktur : John Simon
*) Mengundurkan diri efektif sejak penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan tanggal 10 April 2015
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia
(melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 96,92%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 29,31%
• Employee Provident Fund, Malaysia 16,35%
• Lain-lain dan masyarakat 54,34%
Jakarta, 22 April 2015
Daniel James Rompas Wan Razly Abdullah
Wakil Presiden Direktur Direktur
Catatan:
1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal 31 Maret 2015 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2015 dan 2014 tidak diaudit.
Laporan keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2014, disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC International Limited (penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA) yang laporannya tertanggal 11 Februari 2015, menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
c. Peraturan Bapepam-LK (efektif 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang " Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik"
3 PT Bank CIMB Niaga Tbk melakukan Kuasi-Reorganisasi pada tanggal 31 Juli 2003, dimana defisit sebesar Rp. 8.731.614 juta telah dieliminasi dengan saldo akun tambahan modal disetor.
4 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
5 Laporan keuangan konsolidasian untuk tanggal 31 Maret 2015 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2015 termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance.
6 PT Bank CIMB Niaga Tbk telah melaksanakan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 10 April 2015, yang antara lain menyetujui pengangkatan Bapak Tigor M. Siahaan selaku Presiden Direktur yang akan berlaku efektif terhitung sejak tanggal yang ditetapkan pada surat persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan/atau terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan pada surat OJK dimaksud.
7 Kurs per 31 Maret 2015: 1 USD = Rp 13.074, (31 Desember 2014: 1 USD = Rp 12.385 dan 31 Maret 2014: 1 USD = Rp 11.360,- )
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
No.
CKPN 2011
POS-POS Individual Kolektif
2015PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus Individual CKPN Kolektif
20142010 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 9.168 - 26.242 9.168 7.966 - 22.921 7.9662. Tagihan spot dan derivatif - - 11.135 - - - 9.089 -
3. Surat berharga 15.000 26.238 81.792 15.000 15.000 27.493 67.437 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 47.723 - - - 51.373 - 7. Kredit 4.527.825 2.486.981 1.540.661 4.880.337 1.633.569 2.228.446 1.423.354 2.610.624 8. Penyertaan 890 - 7.918 699 890 - 4.910 699 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 64.284 22.113 - - 64.152 62.353
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2015 2014
A. ASET
1 Kas 28.934 36.924
2 Giro pada Bank Indonesia 335.739 269.748
3 Penempatan pada Bank Indonesia 1.362.412 1.059.795
4 Penempatan pada bank lain 45.949 62.905
5 PPAP - Penempatan pada bank lain -/- (897 ) (433 )
6 Surat berharga yang dimiliki 525.093 435.028
7 PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- (250 ) (620 )
8 Piutang iB 6.217.075 5.843.666
9 PPAP - Piutang iB -/- (238.691 ) (190.320 )
10 Piutang iB lainnya 152.867 112.959
11 PPAP - Piutang iB lainnya -/- (3.078 ) (17.211 )
12 Pembiayaan iB 256.476 350.371
13 PPAP - Pembiayaan iB -/- (15.961 ) (12.067 )
14 Pendapatan yang masih akan diterima 43.798 50.110
15 Biaya dibayar dimuka 657 727
16 Aset tetap 37.469 48.684
17 Akumulasi penyusutan aset tetap -/- (29.106 ) (33.796 )
18 Aset lain-lain 64.762 30.930
JUMLAH ASET 8.783.249 8.047.400
B. KEWAJIBAN DAN EKUITAS
1 Dana simpanan iB 2.255.611 1.837.335
2 Kewajiban segera iB lainnya 11.424 10.436
3 Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -
4 Kewajiban kepada bank lain 31.038 37.121
5 Surat berharga iB yang diterbitkan - -
6 Kewajiban lain-lain 1.371.783 2.652.876
7 Dana investasi tidak terikat
a. Tabungan iB 832.081 621.320
b. Deposito iB 4.215.877 2.841.130
8 Saldo laba 65.434 47.182
JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 8.783.249 8.047.400
PORSI PEMILIK DANA DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode Maret 2015 (dalam jutaan Rupiah) JENIS
PENGHIMPUNAN SALDO
RATA-RATA PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN NO.
A B C D E
1. Giro iB
- Bank 18.616 112 - 2 0,14%
- Non Bank 641.639 3.865 - 77 0,14%
2. Tabungan iB
- Bank - - - - -
- Non Bank
Mudharabah 711.027 4.283 22.40% 960 1,62%
Wadiah 1.556.347 9.375 - 187 0,14%
3. Deposito on call iB
- Bank - - - - -
- Non Bank 5.821 35 53.00% 19 3,83%
4. Deposito iB - Bank
1 bulan 5.285 32 53.00% 17 3,83%
3 bulan - - 55.00% - -
6 bulan 2.643 16 57.00% 9 4,12%
12 bulan 2.677 16 59.00% 10 4,26%
- Non Bank
1 bulan 2.219.129 13.367 53.00% 7.084 3,83%
3 bulan 756.634 4.558 55.00% 2.507 3,98%
6 bulan 362.045 2.181 57.00% 1.243 4,12%
12 bulan 357.202 2.152 59.00% 1.269 4,26%
JUMLAH 6.639.065 39.990 13.384
PERHITUNGAN LABA RUGI Per 1 Januari - 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2015 2014
A. PENDAPATAN OPERASIONAL
1. Margin 170.314 155.326
2. Bagi hasil 11.786 13.328
3. Bonus 4.800 5.570
4. Pendapatan operasional lainnya 55.494 36.403 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 242.394 210.627 C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
a. Bank 359 762
b. Bukan bank 92.185 74.236
c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL 92.544 74.998 E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil untuk
Investor Dana Investasi Tidak Terikat 149.850 135.629 F. BEBAN OPERASIONAL
1. Bonus iB 9.938 7.489
2. Penyisihan penghapusan aktiva produktif 31.167 39.743 3. Beban umum dan administrasi 6.277 6.408
4. Beban personalia 21.318 21.057
5. Beban lainnya 16.047 8.763
G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 84.747 83.460 H. LABA OPERASIONAL 65.103 52.169 I. Pendapatan non operasional 423 4.863
J. Beban non operasional 92 9.850
K. RUGI NON OPERASIONAL 331 (4.987) L. LABA PERIODE BERJALAN 65.434 47.182
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2015 dan 2014 (dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2015 2014
1 Fasilitas Pembiayaan iB kepada nasabah yang belum ditarik 161,883 1,146,483 2 Irrevocable L/C iB yang masih berjalan - -
3 Garansi iB yang diberikan 750 1,323
4 Lainnya 221,944 123,862
