16 Rabu, 27 Juli 2022
Konsolidasian 2021 Bank CIMB
Niaga POS-POS
No. 2022
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 Juni 2022 dan 2021(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 37.567.534 39.345.611 36.626.745 38.751.241
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 37.567.534 39.345.611 36.626.745 38.751.241 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.362.798 1.362.798 1.360.466 1.360.466 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan yang diukur pada
nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain - - 462.220 462.220
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 4.180.033 4.180.033 3.515.604 3.515.604 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.152.955 7.152.955 7.131.392 7.131.392
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 27.190.377 28.389.410 25.529.865 26.538.034 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.396.287 2.534.382 2.061.141 2.132.452
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain 798.746 798.746 - -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA)
dan Cadangan Kerugian
Penurunan Nilai (CKPN) atas
aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPKA non-produktif 279.059 283.161 236.694 243.348
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan Non-Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Pajak tangguhan 1.464.177 1.475.647 930.434 952.802
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Aset tidak berwujud 2.045.757 2.067.952 1.540.034 1.544.316
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 478.716 - 1.078.321 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) -
Non Delivery Versus Payment - - - -
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan
prinsip syariah (apabila ada) - - - -
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.019.858 2.051.262 1.978.536 1.995.928
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 113.850 113.850 160.997 160.997
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.906.008 1.937.412 1.817.539 1.834.931 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,
atau hibah wasiat - - - -
Total Modal 39.587.392 41.396.873 38.605.281 40.747.169
BANK CIMB NIAGA
Jakarta, 27 Juli 2022
Lee Kai Kwong Lani Darmawan
Direktur Presiden Direktur
PENGURUS
Catatan:
1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk (“Bank”) dan Entitas Anak tanggal 30 Juni 2022 dan 2021 yang tidak diaudit dan 31 Desember 2021 yang telah diaudit, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2021 telah diaudit oleh .$37DQXGLUHGMD:LELVDQD5LQWLV 5HNDQ¿UPDDQJJRWDMDULQJDQ3Z&JOREDOGHQJDQUHNDQSHQDQJJXQJMDZDEDGDODK'UV,UKRDQ Tanudiredja, CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini DXGLWWDQSDPRGL¿NDVLDQVHEDJDLPDQDWHUFDQWXPGDODPODSRUDQQ\DWDQJJDO)HEUXDUL\DQJWLGDNWHUFDQWXPGDODPSXEOLNDVL ini. Informasi keuangan tersebut diatas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan konsolidasian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.37/POJK.03/2019 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.09/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/
POJK.03/2016 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- LK) No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam- LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
3 Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata- rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. Untuk periode yang berakhir pada 30 Juni 2022 dan 2021, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT CIMB Niaga Sekuritas.
5 Kurs per 30 Juni 2022: 1 USD = Rp 14.897,5; kurs per 31 Desember 2021: 1 USD = Rp 14.252,5; kurs per 30 Juni 2021: 1 USD = Rp 14.500,0.
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
The Ultimate Shareholder of PT Bank CIMB Niaga Tbk: CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 24,80%
Employee Provident Fund, Malaysia 16,40%
Lain-lain dan masyarakat 58,80%
PEMEGANG SAHAM PENGURUS
Lani Darmawan
2022 2021
KETERANGAN 2022 2021
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 156.220.571 160.530.968 148.666.142 151.495.951 Rasio CET 1 (%) 19,71 20,06 20,26 20,97 ATMR RISIKO PASAR 4.381.942 4.381.942 2.745.478 2.745.597 Rasio Tier 1 (%) 19,71 20,06 20,26 20,97 ATMR RISIKO OPERASIONAL 30.004.759 31.234.145 29.389.345 30.542.658 Rasio Tier 2 (%) 1,06 1,05 1,09 1,08 TOTAL ATMR 190.607.272 196.147.055 180.800.965 184.784.206 Rasio KPMM (%) 20,77 21,11 21,35 22,05 RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90
9,90 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 10,87 11,21 11,45 12,15
ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,84 8,85 8,81 8,82 Capital Conservation
%X௺HU(%) 2,50 2,50 - -
Dari AT1 (%) - - - - &RXQWHUF\FOLFDO%X௺HU(%) - - - - Dari Tier 2 (%) 1,06 1,05 1,09 1,08 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,00 1,00 1,00 1,00
Dewan Komisaris Direksi
Presiden Komisaris : Didi Syafruddin Yahya Presiden Direktur : Lani Darmawan a)
Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf Direktur : Lee Kai Kwong
Komisaris Independen : Sri Widowati Direktur : Henky Sulistyo a)
Komisaris Independen -HႇUH\.DLUXSDQ Direktur : John Simon
Komisaris : Dato’ Abdul Rahman Ahmad Direktur : Rusly Johannes b)
Komisaris : Vera Handajani Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
Direktur : Tjioe Mei Tjuen
Direktur : Joni Raini a)
Direktur : Noviady Wahyudi c)
Direktur Kepatuhan : Fransiska Oei a) Efektif tanggal 8 Maret 2022
b) Efektif tanggal 22 April 2022
c) Diangkat melalui RUPS Tahunan dan efektif setelah mendapatkan persetujuan dari OJK BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 31 Desember
2021 31 Desember 30 Juni 2021
2022 30 Juni
2022 I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - 712.625 - 712.625 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot
dan derivatif/forward 62.060.848 49.768.701 62.060.848 49.768.701
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
i. Committed 13.053.356 11.937.004 13.053.356 11.937.004
ii. Uncommitted 66.267.762 68.874.573 66.267.762 68.874.573
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2.067.394 2.285.518 2.067.394 2.285.518 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk
transaksi spot dan derivatif/forward 78.789.150 74.707.466 78.789.150 74.707.466
4. Lainnya 4.549 4.352 4.549 4.352
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima 106.746 118.281 106.746 118.281
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 923.156 822.508 923.156 822.508
3. Lainnya - - - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 4.562.251 4.416.040 4.562.251 4.416.040
2. Lainnya - - - -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 30 Juni 2022 31 Desember 2021 30 Juni 2022 31 Desember 2021
No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
1. K a s 3.436.081 4.547.588 3.437.016 4.548.210
2. Penempatan pada Bank Indonesia 27.696.702 38.875.497 27.696.702 38.875.497
3. Penempatan pada bank lain 3.688.643 3.580.755 3.726.086 3.592.452
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 1.695.282 909.081 1.695.282 909.081
5. Surat berharga yang dimiliki 68.031.520 69.483.525 68.031.520 69.483.525
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 479.180 1.229.223 479.180 1.229.223
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 3.742.977 1.589.656 3.742.977 1.589.656
8. Tagihan akseptasi 2.115.294 2.603.607 2.115.294 2.603.607
9. Kredit yang diberikan 142.404.622 141.088.589 147.385.357 144.645.811
10. Pembiayaan syariah 42.309.109 36.967.609 42.309.109 36.967.609
11. Penyertaan modal 482.930 482.930 4.214 4.214
12. Aset keuangan lainnya 5.187.420 5.128.969 5.269.590 5.234.973
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga yang dimiliki (18.457 ) (16.062 ) (18.457 ) (16.062 )
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (14.144.524 ) (13.068.605 ) (14.223.460 ) (13.135.634 )
c. Lainnya (605.299 ) (498.895 ) (605.299 ) (498.931 )
14. Aset tidak berwujud 3.996.074 3.712.930 4.045.914 3.742.899
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.950.317 ) (1.683.857 ) (1.977.962 ) (1.709.677 )
15. Aset tetap dan inventaris 9.651.681 9.151.301 9.794.190 9.273.885
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.665.056 ) (2.609.605 ) (2.720.591 ) (2.651.075 )
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - - - -
b. Agunan yang diambil alih 212.709 212.709 228.152 223.684
c. Rekening tunda 277.245 254.784 277.245 254.784
d. Aset antarkantor 122.577 158.955 122.577 158.955
17. Aset lainnya 9.893.749 5.142.927 10.165.527 5.460.274
TOTAL ASET 306.040.142 307.243.611 310.980.163 310.786.960
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 76.042.661 75.739.493 75.594.582 75.477.306
2. Tabungan 76.861.723 72.565.133 76.861.723 72.565.133
3. Deposito 79.533.684 93.306.071 79.533.684 93.306.071
4. Uang elektronik 96.795 98.298 96.795 98.298
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - -
6. Liabilitas kepada bank lain 1.841.958 3.059.451 1.841.958 3.059.451
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 845.359 294.659 845.359 294.659
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 424.355 1.262.232 424.355 1.262.232
9. Liabilitas akseptasi 2.115.294 2.603.607 2.115.294 2.603.607
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.369.806 5.369.228 5.369.806 5.369.228
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 227.101 226.143 3.615.757 2.199.449
12. Setoran jaminan 214.754 188.535 214.754 188.535
13. Liabilitas antarkantor - - - -
14. Liabilitas lainnya 20.693.793 10.313.039 21.336.605 10.974.633
15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 59.430 11.236
TOTAL LIABILITAS 264.267.283 265.025.889 267.910.102 267.409.838
EKUITAS 16. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (249.459 ) (252.477 ) (249.459 ) (252.477 )
17. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Dana setoran modal - - - -
d. Lainnya 119.505 115.025 119.505 115.025
18. Penghasilan komprehensif lain
a. Keuntungan 3.501.414 3.821.866 3.497.211 3.817.956
b. Kerugian -/- (182.510 ) - (182.510 ) -
19. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
20. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
21. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 29.536.063 26.725.164 30.735.096 27.733.333
b. Tahun berjalan 2.396.287 3.909.476 2.534.382 4.100.340
c. Dividen yang dibayarkan -/- (2.345.686 ) (1.098.577 ) (2.345.686 ) (1.098.577 )
TOTAL EKUITAS 41.772.859 42.217.722 43.070.061 43.377.122
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 306.040.142 307.243.611 310.980.163 310.786.960
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2022 dan 2021(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2022 2021 2022 2021
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan Bunga 8.841.187 9.163.845 9.273.168 9.425.039
2 Beban Bunga (2.654.868 ) (2.873.443 ) (2.735.177 ) (2.886.750 )
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 6.186.319 6.290.402 6.537.991 6.538.289 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan)
nilai wajar aset keuangan 638.845 299.741 638.845 299.684
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan)
nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 402.092 557.027 402.020 557.032 Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan
derivatif/forward (realised) 562.014 388.682 562.014 388.682
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan
equity method - - - -
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi
valuta asing (172.244 ) (117.902 ) (172.243 ) (117.889 )
Pendapatan dividen 20.333 22.467 20 -
Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.094.545 1.113.666 1.204.365 1.187.510
Pendapatan lainnya 386.117 153.313 409.619 174.097
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (1.888.678 ) (2.107.877 ) (1.961.259 ) (2.136.096 )
Kerugian terkait risiko operasional (4.460 ) (5.915 ) (4.458 ) (6.515 )
Beban tenaga kerja (2.137.979 ) (2.041.889 ) (2.250.467 ) (2.151.886 )
Beban promosi (137.115 ) (138.451 ) (138.634 ) (139.603 )
Beban lainnya (1.876.853 ) (1.769.002 ) (1.933.292 ) (1.851.671 )
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.113.383 ) (3.646.140 ) (3.243.470 ) (3.796.655 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 3.072.936 2.644.262 3.294.521 2.741.634 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 500 1.216 525 891 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 7.059 59.482 6.400 58.911
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 7.559 60.698 6.925 59.802
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 3.080.495 2.704.960 3.301.446 2.801.436 Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan -/- (690.073 ) (733.687 ) (732.214 ) (762.421 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 5.865 89.868 (2.591 ) 92.747
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 2.396.287 2.061.141 2.566.641 2.131.762 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RV3RV\DQJ7LGDN$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL 757.341 - 757.048 (2.884 ) a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 757.341 - 757.341 - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari
pengukuran kembali atas program pensiun
manfaat pasti - - (293) (2.884 )
c. Lainnya - - - -
3RV3RV\DQJ$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen utang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain (1.260.303 ) (683.066 ) (1.260.303 ) (683.066 )
c. Lainnya - - - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
BERJALAN SETELAH PAJAK (502.962 ) (683.066 ) (503.255 ) (685.950 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 1.893.325 1.378.075 2.063.386 1.445.812
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik 2.396.287 2.061.141 2.534.382 2.132.452
- Kepentingan Non Pengendali - - 32.259 (690 )
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 2.396.287 2.061.141 2.566.641 2.131.762 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada:
- Pemilik 1.893.325 1.378.075 2.031.127 1.446.502
- Kepentingan Non Pengendali - - 32.259 (690 )
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN 1.893.325 1.378.075 2.063.386 1.445.812
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN 2.345.686 1.098.577 2.345.686 1.098.577
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 96,11 82,68 101,65 85,54
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2022 dan 2021 (dalam jutaan Rupiah)
No. POS-POS 2022 2021 2022 2021
A. Arus kas dari aktivitas operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 9.902.436 9.882.351 10.444.901 10.217.490 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (2.479.831 ) (2.708.438 ) (2.558.901 ) (2.666.247 ) Penghasilan operasional lainnya yang diterima 386.117 158.781 409.619 174.097 Keuntungan transaksi mata uang asing
dan derivatif - bersih 633.045 287.441 633.045 287.454
Beban operasional lainnya yang dibayar (3.015.341 ) (1.283.031 ) (3.150.294 ) (1.477.769 ) Pendapatan bukan operasional - bersih 99.702 259.360 93.820 240.021 Arus kas sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi 5.526.128 6.596.464 5.872.190 6.775.046
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan Obligasi Pemerintah untuk tujuan diukur pada nilai wajar
melalui laporan laba/rugi (3.908.751 ) (522.227 ) (3.908.823 ) (522.265 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (2.153.321 ) (3.714.249 ) (2.153.321 ) (3.714.249 )
- Kredit yang diberikan (7.389.694 ) 18.655 (7.448.055 ) 117.444
- Tagihan akseptasi 488.313 (911.533 ) 488.313 (911.533 )
- Piutang pembiayaan konsumen - - (1.427.324 ) (507.964 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah (3.747.269 ) 10.740.153 (3.933.161 ) 10.543.783 - Simpanan dari bank lain (1.217.493 ) 513.740 (1.217.493 ) 513.740 - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (837.877 ) (8.516.954 ) (837.877 ) (8.516.954 )
- Liabilitas akseptasi (488.313 ) 977.024 (488.313 ) 977.024
- Utang pajak 542.477 (62.694 ) 540.702 (64.302 )
Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (887.780 ) (553.444 ) (924.863 ) (569.430 ) Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas operasi (14.073.580 ) 4.564.935 (15.438.025 ) 4.120.340 B. Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain dan biaya perolehan diamortisasi (24.491.050 ) (28.124.695 ) (24.491.050 ) (28.124.695 ) Penjualan efek-efek dan Obligasi Pemerintah -
diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain dan biaya perolehan diamortisasi 29.077.449 20.025.297 29.077.449 20.025.297
Hasil penjualan aset tetap 831 1.908 864 1.908
Pembelian aset tetap (38.046 ) - (43.054 ) (7.632 )
Pembelian aset takberwujud (283.199 ) (358.832 ) (303.070 ) (362.064 )
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas investasi 4.265.985 (8.456.322 ) 4.241.139 (8.467.186 ) C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Penambahan atas pinjaman yang diterima - - 2.668.315 743.017
Pembayaran atas pinjaman yang diterima - - (1.252.965 ) (343.117 )
Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi
dan efek-efek yang diterbitkan (221.129 ) (588.138 ) (221.129 ) (588.138 )
Pembayaran dividen (2.345.686 ) (1.098.577 ) (2.345.686 ) (1.098.577 )
Kas bersih yang digunakan untuk
aktivitas pendanaan (2.566.815 ) (1.686.715 ) (1.151.465 ) (1.286.815 ) Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 191.996 250.570 191.996 250.570
Penurunan bersih kas dan setara kas (12.182.414 ) (5.327.532 ) (12.156.355 ) (5.383.091 ) Kas dan setara kas pada awal periode 47.003.840 27.935.655 47.016.159 28.038.913 Kas dan setara kas pada akhir periode 34.821.426 22.608.123 34.859.804 22.655.822 Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.436.081 3.435.981 3.437.016 3.436.865
Giro pada Bank Indonesia 6.672.463 4.685.137 6.672.463 4.685.137
Giro pada bank lain 2.942.173 3.026.181 2.979.616 3.072.996
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau
kurang sejak tanggal perolehan 21.770.709 11.460.824 21.770.709 11.460.824 Jumlah kas dan setara kas 34.821.426 22.608.123 34.859.804 22.655.822 Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.co.id).
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
30 Juni 2022(% per tahun) Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit Konsumsi KPR NonKPR Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate) 8,00% 8,75% 7,25% 8,50%
Liabilitas TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD
30 Juni 2022(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 4.845.526 - 4.845.526 1.929 1.517
2. Forward 11.445.710 - 11.445.710 29.136 40.154
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 17.707.211 - 17.707.211 71.940 58.057
4. Future - - - - -
5. Swap 25.258.118 - 25.258.118 106.270 20.803
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future 17.288.549 - 17.288.549 51.476 3.385
4. Swap 58.304.999 3.463.117 54.841.882 1.434.531 721.443
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - -
JUMLAH 134.850.113 3.463.117 131.386.996 1.695.282 845.359
* Pada tanggal 30 Juni 2022, GWM Bank CIMB Niaga telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 24/04/PBI/2022 yang efektif pada tanggal 1 Maret 2022 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur Bank Indonesia No. 24/3/PADG/2022 yang efektif pada tanggal 1 Maret 2022 tentang Giro Wajib Minimum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
L DPK KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
2021 2022
L DPK KL
POS-POS No.
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 Juni 2022 dan 2021(dalam jutaan Rupiah)
No.
BANK CIMB NIAGA
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing 31.402 - - - - 31.402 - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - -
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 1.035.609 - - - - 1.035.609 577.912 - - - - 577.912
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
8. Penyertaan modal 478.716 - - - - 478.716 1.078.321 - - - - 1.078.321
9. Tagihan Lainnya - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 780.504 - - - - 780.504 687.573 - - - - 687.573
b. Valuta asing 2.868.308 - - - 8.429 2.876.737 3.001.312 - - - 8.204 3.009.516
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 1.461.076 - - - - 1.461.076 1.089.055 - - - - 1.089.055
b. Valuta asing 234.206 - - - - 234.206 160.936 - - - - 160.936
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 61.871.464 - - - 15.000 61.886.464 67.500.960 - - - 15.000 67.515.960
b. Valuta asing 6.145.056 - - - - 6.145.056 5.915.758 - - - - 5.915.758
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah 479.180 - - - - 479.180 154.709 - - - - 154.709
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)
a. Rupiah 3.677.705 - - - - 3.677.705 6.019.772 - - - - 6.019.772
b. Valuta asing 65.272 - - - - 65.272 - - - -
6. Tagihan akseptasi 2.115.294 - - - - 2.115.294 3.101.899 28.881 - - - 3.130.780
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 18.329.909 726.135 52.274 80.347 766.582 19.955.247 18.588.114 515.650 41.465 32.076 665.734 19.843.039
ii. Valuta asing 241.752 3.546 - - 11.764 257.062 95.327 17.765 - - - 113.092
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 128.737.377 7.455.579 297.067 528.838 3.461.003 140.479.864 118.984.486 6.952.275 345.274 479.627 2.483.753 129.245.415
ii. Valuta asing 18.109.029 3.503.960 - - 1.372.960 22.985.949 15.493.449 3.514.578 - 186.378 1.215.974 20.410.379
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 15.256.069 5.436.674 250.224 468.118 2.490.255 23.901.340 22.313.956 4.857.657 272.606 224.533 1.192.320 28.861.072
ii. Valuta asing 1.129.187 3.503.960 - - 196.882 4.830.029 1.443.617 3.418.936 - 186.378 91.449 5.140.380
8. Penyertaan modal 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 300 4.214
9. Tagihan Lainnya 796.070 - - - 429.499 1.225.569 1.267.141 - - - 429.499 1.696.640
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 69.351.470 78.524 - 1 270 69.430.265 71.518.402 39.267 - - 1.900 71.559.569
b. Valuta asing 16.495.517 24.981 - - - 16.520.498 13.363.743 25.080 - - - 13.388.823
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Aset yang diambil alih 212.709 244.066
LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 Juni 2022 dan 20212022 2021
POS-POS RASIO KINERJA
Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,11% 22,05%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,98% 1,71%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,98% 2,26%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5,48% 5,03%
5. NPL gross 3,53% 3,22%
6. NPL net 0,98% 1,27%
7. Return on Asset (ROA) 2,17% 2,06%
8. Return on Equity (ROE) 12,78% 11,17%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,54% 5,08%
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 74,01% 78,51%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 43,64% 45,10%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 80,92% 78,39%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,77% 21,35%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,99% 1,71%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,99% 2,26%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5,55% 5,04%
5. NPL gross 3,60% 3,25%
6. NPL net 0,99% 1,28%
7. Return on Asset (ROA) 2,05% 2,01%
8. Return on Equity (ROE) 12,62% 11,42%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,36% 4,95%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 74,67% 78,71%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 44,09% 44,71%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 78,62% 76,78%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah
- Harian 2,30% 1,64%
- Rata-rata 7,31% 3,03%
b. GWM Valuta asing 4,18% 4,06%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,61% 1,48%
Piagam Penghargaan Museum Rekor – Dunia Indonesia
Pembukaan Rekening Efek Syariah Pertama Secara 2QOLQH6LPSOL¿NDVL
Muri (Museum Rekor Dunia Indonesia)
11th Infobank – Isentia Digital B
2nd Rank Mobile Banking di K Assets Class > IDR 200 Trillio
Infobank 11th Infobank – Isentia Digital Brand Award 2022
1st Rank Kartu Kredit di Kelompok Bank Modal Inti (KBMI) 3 Assets Class > IDR 200 Trillion
Infobank
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET
30 Juni 2022 dan 2021
(dalam jutaan Rupiah)
No. CKPN
POS-POS Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus CKPN
PPKA WAJIB BENTUK PPKA WAJIB BENTUK
2022 2021
1. Penempatan pada bank lain 72 - 8.429 36.802 8.429 125 - 8.204 41.694 8.204
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 16.953 - - - - 12.500 -
3. Surat berharga yang dimiliki 998 2.459 15.000 82.815 15.000 1.204 - 15.000 69.071 15.000
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 4.792 - - - - 1.547 -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 37.430 - - - - 60.198 -
6. Tagihan akseptasi 6.293 1.115 14.101 21.116 - 120.426 43.679 32.477 30.530 1.444
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 1.162.936 5.008.978 7.972.610 1.624.281 5.224.272 2.612.137 3.386.239 6.205.370 1.504.483 4.342.388
8. Penyertaan modal - 30 525 4.822 364 - - 555 10.818 364
9. Tagihan lainnya - - 429.499 7.961 429.499 - - 429.499 12.671 429.499
10. Komitmen dan kontinjensi 427.307 39.890 53.434 65.476 5.445 219.539 41.310 43.493 70.681 5.117
BANK CIMB NIAGA
Catatan:
1. Laporan keuangan Unit Usaha Syariah Bank diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 37/POJK.03/2019 ta sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 tentang "T
2. Informasi keuangan di atas hanya untuk Unit Usaha Syariah di PT
K
NO.
1. Saldo awal dana kebajikan 2. Penerimaan dana kebajikan
a.
b.
c.
d.
e.
To
3. Penggunaan dana kebajikan a.
b.
c.
To
4. Kenaikan/(Penurunan) dana kebajikan 5. Saldo akhir dana kebajikan
Brand Aw
Kelompok Bank Modal Inti (KBMI) 3 n
NO.
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Surat berharga yang dimiliki 5. Pembiayaan berbasis piutang 6. Pembiayaan bagi hasil 7. Pembiayaan 8. Aset produktif lainnya
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 10. Aset tetap dan inventaris
11. Aset nonproduktif 12. Aset
T LIABILIT
1. Dana
2. Dana QRQSUR¿WVKDULQJ
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 4. Liabilitas kepada bank lain 5. Surat berharga yang diterbitkan 6. Liabilitas
7. Dana SUR¿WVKDULQJ
8. Dana
9. Saldo T
PENDAP
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan dari Penyaluran Dana
a.
b.
c.
d.
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. 1RQ3UR¿W6KDULQJ
b. 3UR¿W6KDULQJ
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana 1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing 2. Pendapatan bank selaku
3. Komisi/provisi/
4. Pendapatan
5. Beban
6. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( 7. Kerugian terkait risiko operasional -/-
8. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- 9. Beban tenaga kerja -/-
10. Beban lainnya -/-
Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih LABA/RUGI
PENDAP
1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 2. Pendapatan/beban non operasional lainnya
LABA/RUGI NON OPERASIONAL LABA/RUGI PERIODE BERJALAN SEBELUM P
Pajak penghasilan LABA/RUGI BERSIH PERIODE BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH
TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN LAPORAN LAB
NO.
NO.
1. To
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4. NPF
5. NPF 6. Return on
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 8. Financing to Deposit Ratio
NO.
I. T
1.
2.
3.
II. KEW 1.
2.
3.
III. T 1.
2.
3.
IV. KEW 1.
2.
Konsolidasian
L MINIMUM (KPMM)
(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
38.751.241 38.751.241 1.360.466
1
462.220
7.131.392 351.538 26.538.034 2.132.452 - -
-
- - - -
-
243.348 - - - 952.802 1.544.316 - - - - - - - - - - -
- 1.995.928 -
160.997 - 1.834.931
- -
- -
Anak tanggal 30 Juni 2022 dan 2021 yang tidak diaudit dan 31 Desember 2021 yang telah diaudit, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2021 telah diaudit oleh .$37DQXGLUHGMD:LELVDQD5LQWLV 5HNDQ¿UPDDQJJRWDMDULQJDQ3Z&JOREDOGHQJDQUHNDQSHQDQJJXQJMDZDEDGDODK'UV,UKRDQ opini DXGLWWDQSDPRGL¿NDVLDQVHEDJDLPDQDWHUFDQWXPGDODPODSRUDQQ\DWDQJJDO)HEUXDUL\DQJWLGDNWHUFDQWXPGDODPSXEOLNDVL
ransparansi dan Publikasi Laporan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/
Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- 1 perihal “Penyampaian Laporan Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam- LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Laba periode berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata- rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar Administrasi Efek. Untuk periode yang berakhir pada 30 Juni 2022 dan 2021, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah CIMB Niaga Kurs per 30 Juni 2022: 1 USD = Rp 14.897,5; kurs per 31 Desember 2021: 1 USD = Rp 14.252,5; kurs per 30 Juni 2021: 1 USD =
mawan
Konsolidasian 20,26 20,97 20,26 20,97 1,09 1,08 22,05 12,15
%X௺HU -
&RXQWHUF\FOLFDO%X௺HU -
1,00
-HႇUH\.DLUXSDQ
31 Desember
712.625
49.768.701 -
.937.004 68.874.573 2.285.518
74.707.466 4.352
18.281 822.508 -
4.416.040 - (dalam jutaan Rupiah)
AS ANAK SIAN
3RV3RV\DQJ7LGDN$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL
3RV3RV\DQJ$NDQ'LUHNODVL¿NDVLNH/DED5XJL
2QOLQH6LPSOL¿NDVL
Infobank – Isentia Digital B
Rank Mobile Banking di K Assets Class > IDR 200 Trillio
17
Rabu, 27 Juli 2022
EMITEN KERAMIK
MENANTI AKSI TANGKAS
ARNA & MLIA
Industri keramik dalam negeri tengah bertaburan peluang pertumbuhan, mulai dari ‘berkah terselubung’ kenaikan biaya logistik hingga harga
gas yang lebih kompetitif. Sejauh mana peluang untuk menangkap momentum pertumbuhan itu disambut emiten PT Arwana Citramulia Tbk. dan
PT Mulia Industrindo Tbk?
Annisa K. Saumi redaksi@bisnis.com
E miten produsen kera- mik PT Arwana Citra- mulia Tbk. (ARNA) baru saja membukukan pendapatan Rp1,35 triliun pada semes- ter I/2022. Raihan ini meningkat 8,92% dibandingkan periode yang sama tahun lalu.
Peningkatan pendapatan ini juga turut mengerek naik laba bersih perseroan menjadi Rp305,8 mili- ar, atau melonjak 38,42% secara tahunan.
Sebelumnya, ARNA menargetkan pertumbuhan pendapatan 8,2%
menjadi Rp2,76 triliun tahun ini.
Pertumbuhan ini ditopang pening- katan volume penjualan yang dii- ringi perbaikan harga jual rata-rata 2% menjadi Rp38.400 per meter persegi.
Chief Financial Offi cer ARNA Rudy Sujanto belum lama ini me- ngatakan ARNA menargetkan volu- me penjualan naik 6,3% menjadi 71,9 juta meter persegi. Produksi akan dinaikkan 2% untuk menam- bah stok yang ada.
“Pada akhir tahun [2021] kami masih memiliki inventori atau stok produk jadi kurang lebih 3 juta yang bisa kami cadangkan untuk membantu menopang penjualan 2022,” katanya.
Sementara itu, emiten keramik lainnya, PT Mulia Industrindo Tbk.
(MLIA), menargetkan pertumbuh- an penjualan Rp5 triliun dan laba setelah pajak Rp700 miliar-Rp710 miliar tahun ini.
Pada kuartal I/2022, MLIA menorehkan lonjakan pendapatan 23,46% secara tahunan menja- di Rp1,33 triliun seiring dengan pemulihan industri kaca dan botol.
Mengikuti kenaikan pendapatan, laba bersih meroket 104,38% year- on-year menjadi Rp254,9 miliar.
“Apabila melihat laporan kuartal II/2022 yang akan diterbitkan, pen- capaian perseroan akan tetap baik, yakni dengan perkiraan pendapatan Rp2,4 triliun-Rp2,5 triliun dan laba bersih Rp700 miliar-Rp710 miliar setelah pajak,” kata manajemen.
MLIA menganggarkan belanja modal Rp300 miliar tahun ini.
Belanja ini akan digunakan untuk memelihara mesin produksi dan infrastruktur serta overhaul mesin- mesin botol untuk meningkatkan efi siensi dan menurunkan biaya.
PELUANG MELIMPAH
Research Analyst MNC Sekuritas Raka Junico mengatakan terdapat beberapa katalis positif yang akan mendorong kinerja ARNA pada pa- ruh kedua tahun ini. Menurutnya, kelangkaan pengapalan pada 2021 dan 2022 merupakan ‘blessing in disguise’ bagi ARNA.
Pasalnya, kondisi ini membawa dampak berupa kenaikan biaya
logistik, yang memukul impor keramik, khususnya dari China dan India. China juga menerapkan pembatasan penggunaan batu bara untuk gas bagi industri, ketika har- ga gas China berkisar US$7-US$8 per MMBtu, dibandingkan dengan harga gas Indonesia yang sebesar US$6/MMBtu.
“Pemerintah Indonesia juga me- mastikan harga gas industri akan tetap dijaga hingga 2024 yang akan menguntungkan ARNA,” kata Raka dalam risetnya.
Selain itu, pemerintah melindungi keramik dalam negeri dengan menerapkan bea masuk tindakan pengamanan (BMTP) alias safegu- ard produk impor untuk tiga tahun ke depan, dengan tarif 13%-17%.
ARNA juga diperkirakan bakal diuntungkan dari rencana ekspansi pengelola gerai bahan bangunan Mitra10, PT Catur Sentosa Adiprana Tbk. (CSAP) ke Sumatra dan luar Jawa lainnya pada 2022.
Raka merekomendasikan investor untuk beli saham ARNA dengan target harga Rp1.450 per saham.
Risiko investasi pada saham ARNA adalah volume penjualan yang lebih rendah, khususnya di segmen menengah ke atas, produk impor, dan konsekuensi dari pele- mahan rupiah.
Sementara itu, analis Henan Putihrai Sekuritas Robertus Hardy dan Ezaridho Ibnutama dalam riset menyebut beberapa merek FMCG, seperti Heinz ABC, Bintang, Aqua, Orang Tua, dan Indofood menggu- nakan botol kaca yang diproduksi MLIA. MLIA menguasai 50% pang- sa produksi botol dalam negeri.
Sementara di sektor bangunan, The Pakubuwono Residence dan Tanatap Coffee di Jakarta merupa- kan pengguna produk glass block MLIA.
Secara global, MLIA memiliki pangsa kapasitas produksi terbesar dengan 31%, diikuti oleh perusaha- an Jinghua dari China, Seves dari Ceko, dan Bangkok Crystal, ma- sing-masing dengan pangsa 21%, 18%, dan 14%. Namun, MLIA masih mengandalkan bahan baku impor, terutama abu soda yang berasal dari AS dan Turki.
Hal ini membuat biaya dalam mata uang dolar mencapai 44%
dari total biaya kurtal II/2022.
“Namun, dengan kontribusi penjualan ekspor yang mencapai 28%-30%, dan margin laba kotor 36%, MLIA memiliki hedging alami untuk menghadapi volatilitas mata uang, yang berhasil menekan eks- posur biaya dalam mata uang dolar hingga hanya 28%,” kata Robertus dan Ezaridho.
Henan Putihrai Sekuritas mere- komendasikan beli untuk saham MLIA, dengan target harga Rp700 per saham.
Dua emiten keramik, yakni PT Arwana Citramulia Tbk. (ARNA) dan PT Mulia Industrindo Tbk. (MLIA), mencetak kinerja mengilap pada paruh pertama tahun ini. Kinerja ARNA relatif kebal pandemi, dengan pendapatan dan laba bersih ARNA terus tumbuh dalam 5 tahun terakhir. Sementara itu, MLIA berhasil bangkit tahun lalu dan berlanjut ke awal tahun ini setelah kinerjanya top-line dan bottom-line terkontraksi pada 2020.
Sumber: Laporan Keuangan ARNA & MLIA
Kinerja PT Arwana Citramulia Tbk. (ARNA)
Tahun Pendapatan Laba Bersih (Rp Miliar) (Rp Miliar)
2017 1.732 120,8
2018 1.971 156,6
2019 2.151 215,5
2020 2.211 323
2021 2.554 470,9
Smt I/2021 1.246 220,9 Smt I/2022 1.358 305,8
Kinerja PT Mulia
Industrindo Tbk. (MLIA)
Tahun Pendapatan Laba Bersih (Rp Miliar) (Rp Miliar)
2017 6.277 47,5
2018 5.576 189,1
2019 3.887 126,8
2020 3.736 55,1
2021 4.450 647,3
Q1/2021 1.078 124,7
Q1/2022 1.331 254,9
KINERJA KINCLONG EMITEN KERAMIK
BISNIS/ILYAS
K O R P O R A S I
Rabu, 27 Juli 2022
Catatan:
1. Laporan keuangan Unit Usaha Syariah Bank diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 tentang "Transparasi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".
2. Informasi keuangan di atas hanya untuk Unit Usaha Syariah di PT Bank CIMB Niaga Tbk dan tidak termasuk kontrak berbasis syariah yang dimiliki oleh Entitas Anak.
Jakarta, 27 Juli 2022
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara
Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
K
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK CIMB NIAGA Tbk
No.
No. NET REVENUE SHARING PORSI PEMILIK DANA
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Untuk Periode Yang Berakhir 30 Juni 2022
(dalam jutaan Rupiah)
JENIS PENGHIMPUNAN
DANA SALDO
RATA-RATA NISBAH
(%) INDIKASI
RATE OF RETURN (%) JUMLAH BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - -
2. Giro Mudharabah
a. Bank 156 1 3,50% - 0,25%
b. Non Bank 2.764.034 13.689 2,73% 654 0,28%
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank - - - - -
b. Non Bank 8.592.500 42.301 20,28% 9.159 1,25%
4. Deposito Mudharabah a. Bank
- 1 Bulan - - - - -
- 3 Bulan 300 2 34,90% 1 2,48%
- 6 Bulan - - - - -
- 12 Bulan - - - - -
b. Non Bank
- 1 Bulan 10.370.594 50.446 25,69% 12.926 1,47%
- 3 Bulan 5.936.109 30.587 25,26% 7.808 1,55%
- 6 Bulan 836.346 4.301 26,21% 1.172 1,65%
- 12 Bulan 757.718 3.808 27,07% 1.091 1,70%
5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
Jumlah 29.257.757 145.135 32.811
PORSI PEMILIK DANA PROFIT SHARING
JENIS PENGHIMPUNAN
DANA SALDO
RATA-RATA NISBAH
(%)
INDIKASI RATE OF RETURN (%) JUMLAH BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - - - -
2. Giro Mudharabah
a. Bank - - - - -
b. Non Bank - - - - -
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank - - - - -
b. Non Bank - - - - -
4. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan - - - - -
- 3 Bulan - - - - -
- 6 Bulan - - - - -
- 12 Bulan - - - - -
b. Non Bank
- 1 Bulan - - - - -
- 3 Bulan - - - - -
- 6 Bulan - - - - -
- 12 Bulan - - - - -
5. Pembiayaan yang Diterima - - - - -
Jumlah - - - - -
No. JENIS PENYALURAN
DANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG DITERIMA
1. Penempatan pada Bank Lain - -
2. Piutang Murabahah
a. Bank - -
b. Non Bank 2.961.027 16.937
3. Piutang Istishna
a. Bank - -
b. Non Bank - -
4. Piutang Multijasa
a. Bank - -
b. Non Bank - -
5. Pembiayaan Gadai
a. Bank - -
b. Non Bank - -
6. Pembiayaan Mudharabah
a. Bank 207.650 1.729
b. Non Bank 26.439 47
7. Pembiayaan Musyarakah
a. Bank 2.662 8
b. Non Bank 34.010.789 197.600
8. Pembiayaan Sewa
a. Bank - -
b. Non Bank 544.124 7.310
9. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank 1.360.272 10.659
Jumlah 39.112.963 234.290
No. JENIS PENYALURAN
DANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG DITERIMA
1. Penempatan pada Bank Lain - -
2. Piutang Murabahah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
3. Piutang Istishna
a. Bank - -
b. Non Bank - -
4. Piutang Multijasa
a. Bank - -
b. Non Bank - -
5. Pembiayaan Gadai
a. Bank - -
b. Non Bank - -
6. Pembiayaan Mudharabah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
7. Pembiayaan Musyarakah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
8. Pembiayaan Sewa
a. Bank - -
b. Non Bank - -
9. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank - -
Jumlah - -
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF 30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021
(dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 30 Juni 2022 31 Desember 2021
A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat 1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari:
a. Intern UUS - -
b. Ekstern UUS 211 526
Total penerimaan 211 526
2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat
a. Lembaga amil zakat - 525
b. Badan amil zakat - -
Total penyaluran - 525
B Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf 1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari:
a. Intern BUS - -
b. Ekstern BUS 7.546 10.888
Total penerimaan 7.546 10.888 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf
a. Badan Wakaf Indonesia - -
b. Dompet Dhuafa Republika 5.490 5.490
c. Yayasan Masjid Salman ITB (YPMS ITB) 878 1.775
d. Yayasan Wakaf Masjid Raya Bintaro Jaya (MRBJ) 228 1.013
e. Baitul Wakaf dh BMH 35 943
f. Yayasan Umat Mandiri Sejahtera (UMS) 206 611
g. Lain-lain 709 1.056
Total penyaluran 7.546 10.888
NO.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Per 1 Januari - 30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021
(dalam jutaan Rupiah)
URAIAN 2022 2021
1. Saldo awal dana kebajikan 22.710 22.856
2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak dan sedekah - -
b. Pengembalian dana kebajikan produktif 11 27
c. Denda 4.750 3.225
d. Penerimaan non halal - -
e. Lainnya - 50
Total Penerimaan 4.761 3.302
3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - -
b. Sumbangan 2.185 3.177
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 115 271
Total Penggunaan 2.300 3.448
4. Kenaikan/(Penurunan) dana kebajikan 2.461 (146 )
5. Saldo akhir dana kebajikan 25.171 22.710
Brand Award 2022
Kelompok Bank Modal Inti (KBMI) 3 n
LAPORAN POSISI KEUANGAN 30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 30 Juni 2022 31 Desember 2021
ASET
1. Kas 36.576 36.741
2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.390.460 12.158.334
3. Penempatan pada bank lain - -
4. Surat berharga yang dimiliki 5.725.769 10.027.534
5. Pembiayaan berbasis piutang 4.198.955 3.364.368
6. Pembiayaan bagi hasil 37.569.553 33.137.885
7. Pembiayaan sewa 540.601 465.356
8. Aset produktif lainnya 489.695 90.296
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 1.124.474 623.313
10. Aset tetap dan inventaris 17.074 17.140
11. Aset nonproduktif 1.600 -
12. Aset lainnya 67.771 576.751
TOTAL ASET 58.913.580 59.251.092
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 6.690.567 6.315.884
2. Dana investasi QRQSUR¿WVKDULQJ 30.227.677 35.196.109
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitas kepada bank lain 81.690 104.685
5. Surat berharga yang diterbitkan 2.040.967 2.039.866
6. Liabilitas lainnya 325.055 384.685
7. Dana investasi SUR¿WVKDULQJ - -
8. Dana usaha 18.903.897 13.389.719
9. Saldo laba/rugi 643.727 1.820.144
TOTAL LIABILITAS 58.913.580 59.251.092
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan dari Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 219.006 162.036
b. Pendapatan dari bagi hasil 1.172.394 1.082.705
c. Pendapatan sewa 23.570 23.584
d. Lainnya 269.707 195.876
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. 1RQ3UR¿W6KDULQJ 683.754 630.519
b. 3UR¿W6KDULQJ - -
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 1.000.923 833.682 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana
1. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing 834 -
2. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
3. Komisi/provisi/fee dan administrasi 170.078 161.844
4. Pendapatan lainnya 122.215 104.848
5. Beban bonus wadiah -/- - 3.234
6. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- 561.550 161.899
7. Kerugian terkait risiko operasional -/- - -
8. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- - 2
9. Beban tenaga kerja -/- 65.780 61.859
10. Beban lainnya -/- 18.999 22.694
Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (353.202 ) 17.004
LABA/RUGI OPERASIONAL 647.721 850.686
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan/kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (14 ) 36
2. Pendapatan/beban non operasional lainnya 15 92
LABA/RUGI NON OPERASIONAL 1 128
LABA/RUGI PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 647.722 850.814
Pajak penghasilan - -
LABA/RUGI BERSIH PERIODE BERJALAN 647.722 850.814
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK (89.092 ) 17.560
TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 558.630 868.374 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 30 Juni 2022 dan 2021 (dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2022 2021
2022 2021
RASIO
RASIO KEUANGAN
30 Juni 2022 dan 2021 NO.1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 19,21% 16,69%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,98% 0,92%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,93% 1,09%
4. NPF gross 1,35% 1,32%
5. NPF net 0,45% 0,48%
6. Return on Assets (ROA) 2,46% 3,92%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 88,80% 89,47%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 113,98% 88,43%
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 Juni 2022 dan 31 Desember 2021
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 30 Juni 2022
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 4.398.356 2.574.774
2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan forward - -
3. Lainnya 212.027 8.648
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan dalam penyelesaian 67.445 48.015
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 815.342 796.419
2. Lainnya - 915.731
31 Desember 2021
Penghargaan Transparansi Emisi Korporasi 2022 Kategori :
Transparansi Penurunan Emisi Sektor Emiten Dengan Gelar Green.
Transparansi Perhitungan Emisi Sektor Emiten Dengan Gelar Gold.
Majalah Investor
