Jakarta, 29 April 2021
Lee Kai Kwong Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
PENGURUS
Catatan:
1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk ("Bank") dan Entitas Anak tanggal 31 Maret 2021 dan 2020 yang tidak diaudit dan 31 Desember 2020 yang telah diaudit, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian tanggal 31 Desember 2020 telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Drs. Irhoan Tanudiredja, CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 17 Februari 2021 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut diatas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan konsolidasian.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.37/POJK.03/2019 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.09/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- LK) No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam- LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada tahun yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek.
Untuk periode yang berakhir pada 31 Maret 2021 dan 2020, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT CIMB Niaga Sekuritas.
5 Kurs per 31 Maret 2021: 1 USD = Rp 14.525,0; kurs per 31 Desember 2020: 1 USD = Rp 14.050,0; kurs per 31 Maret 2020: 1 USD = Rp 16.310,0.
Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 27,20%
• Employee Provident Fund, Malaysia 16,00%
• Lain-lain dan masyarakat 56,80%
PEMEGANG SAHAM BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 31 Desember
2020 31 Desember 2020 31 Maret
2021 31 Maret
2021
Konsolidasian Bank CIMB 2020
Niaga POS-POS
No. 2021
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 36.513.584 38.620.559 35.611.763 37.555.474 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 36.513.584 38.620.559 35.611.763 37.555.474 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock ) 1.358.425 1.358.425 1.358.979 1.358.979
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran
laporan keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai
wajar melalui penghasilan
komprehensif lain 236.500 236.500 - -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.515.604 3.515.604 3.520.447 3.520.447 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.130.028 7.130.028 7.129.181 7.129.181 1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 26.628.443 27.636.611 26.189.641 27.016.371 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 948.030 995.910 993.351 1.055.200
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain - - 319.991 319.991 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPKA non-produktif 157.603 164.955 46.043 51.335
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Pajak tangguhan 929.014 947.629 1.291.964 1.307.772
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Aset tidak berwujud 1.490.047 1.491.474 1.195.056 1.197.145 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang 1.078.321 - 1.078.321 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus
Payment - - - -
1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan
prinsip syariah (apabila ada) - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau
Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,
atau hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 1.998.371 2.022.428 2.535.899 2.580.772 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 172.752 172.752 490.453 490.453
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.825.619 1.849.676 2.045.446 2.090.319
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
Total Modal 38.511.955 40.642.987 38.147.662 40.136.246
BANK CIMB NIAGA
PENGURUS
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan Rupiah)
POS-POS 31 Maret 2021 31 Desember 2020 31 Maret 2021 31 Desember 2020
No.
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
ASET
1. K a s 3.307.808 4.776.086 3.308.815 4.777.284
2. Penempatan pada Bank Indonesia 14.655.645 18.289.876 14.655.645 18.289.876
3. Penempatan pada bank lain 3.942.699 4.869.693 3.998.824 4.971.753
4. Tagihan spot dan derivatif 1.535.057 1.359.286 1.535.057 1.359.286
5. Surat berharga yang dimiliki 57.428.105 56.368.785 57.433.107 56.373.803
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.976.103 8.781.497 4.976.103 8.781.497
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 3.046.212 2.305.523 3.046.212 2.305.523
8. Tagihan akseptasi 2.980.290 2.153.756 2.980.290 2.153.756
9. Kredit yang diberikan 137.937.668 140.002.939 139.803.659 141.902.141
10. Pembiayaan syariah 32.416.327 31.932.300 33.619.117 32.852.452
11. Penyertaan modal 1.082.535 1.082.535 4.214 4.214
12. Aset keuangan lainnya 4.883.419 4.159.585 4.883.419 4.159.585
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga yang dimiliki (16.189 ) (16.315 ) (16.189 ) (16.315 )
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (12.578.608 ) (11.818.607 ) (12.677.185 ) (11.924.960 )
c. Lainnya (644.671 ) (582.320 ) (644.671 ) (582.320 )
14. Aset tidak berwujud 3.534.992 3.351.315 3.561.206 3.377.482
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.653.834 ) (1.587.647 ) (1.678.622 ) (1.612.272 )
15. Aset tetap dan inventaris 9.480.418 9.327.174 9.587.997 9.427.365
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.546.964 ) (2.405.232 ) (2.580.830 ) (2.437.644 )
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - - - -
b. Agunan yang diambil alih 245.331 248.440 305.063 294.080
c. Rekening tunda 149.552 126.500 149.552 126.500
d. Aset antarkantor 206.863 65.735 234.207 93.079
17. Aset lainnya 5.680.953 5.883.157 6.061.555 6.267.440
TOTAL ASET 270.049.711 278.674.061 272.546.545 280.943.605
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 58.508.742 56.110.463 58.258.742 55.862.547
2. Tabungan 68.372.451 67.861.369 68.372.451 67.861.369
3. Deposito 73.439.892 83.805.508 73.439.892 83.805.508
4. Uang elektronik 88.040 83.420 88.040 83.420
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - -
6. Liabilitas kepada bank lain 3.735.675 2.901.556 3.735.675 2.901.556
7. Liabilitas spot dan derivatif 690.981 738.351 690.981 738.351
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 4.915.314 8.656.643 4.915.314 8.656.643
9. Liabilitas akseptasi 2.980.290 2.153.756 2.980.290 2.153.756
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.565.528 6.565.604 6.565.528 6.565.604
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 224.576 224.184 1.355.995 1.157.617
12. Setoran jaminan 384.841 405.613 384.841 405.613
13. Liabilitas antarkantor - - - -
14. Liabilitas lainnya 10.037.197 9.100.802 10.618.549 9.698.570
15. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 14.036 14.112
TOTAL LIABILITAS 229.943.527 238.607.269 231.420.334 239.904.666
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (253.832 ) (253.832 ) (253.832 ) (253.832 )
17. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Dana setoran modal - - - -
d. Lainnya 96.578 96.430 96.578 96.430
18. Penghasilan komprehensif lain
a. Keuntungan 3.689.720 4.598.506 3.689.421 4.598.207
b. Kerugian -/- - - - -
19. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
20. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
21. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 26.628.443 26.189.641 27.636.612 27.016.372
b. Tahun berjalan 948.030 1.830.963 995.910 2.012.401
c. Dividen yang dibayarkan -/- - (1.392.161 ) - (1.392.161 )
TOTAL EKUITAS 40.106.184 40.066.792 41.126.211 41.038.939
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 270.049.711 278.674.061 272.546.545 280.943.605
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham)
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 2021 2020 2021 2020
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan Bunga 4.657.251 5.150.717 4.773.168 5.291.140
2 Beban Bunga (1.505.754 ) (2.197.896 ) (1.503.807 ) (2.222.641 )
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.151.497 2.952.821 3.269.361 3.068.499 B. Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan)
nilai wajar aset keuangan 260.010 (603.599 ) 259.994 (603.440 )
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan)
nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 274.502 124.010 274.478 124.005 Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan
derivatif/forward (realised) 234.802 552.667 234.802 552.667 Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan
equity method - - - -
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi
valuta asing (106.031 ) 379.749 (106.031 ) 379.749
Pendapatan dividen - - - -
Komisi/provisi/fee dan administrasi 514.843 554.132 552.119 586.988
Pendapatan lainnya 73.475 100.989 84.348 111.086
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (1.238.562 ) (713.304 ) (1.250.710 ) (746.735 ) Kerugian terkait risiko operasional (4.833 ) (3.392 ) (5.133 ) (3.392 ) Beban tenaga kerja (1.020.245 ) (1.018.117 ) (1.074.230 ) (1.074.173 )
Beban promosi (71.405 ) (74.213 ) (71.957 ) (76.117 )
Beban lainnya (883.761 ) (911.814 ) (926.101 ) (951.197 )
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (1.967.205 ) (1.612.892 ) (2.028.421 ) (1.700.559)
LABA OPERASIONAL 1.184.292 1.339.929 1.240.940 1.367.940
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 805 597 651 626 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 56.313 5.255 59.897 60.840
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 57.118 5.852 60.548 61.466
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.241.410 1.345.781 1.301.488 1.429.406
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan -/- (306.754 ) (336.445 ) (319.040 ) (355.805 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 13.374 (15.985 ) 13.386 (18.635 ) LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 948.030 993.351 995.834 1.054.966
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi - - - - a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran
kembali atas program pensiun manfaat pasti - - - -
c. Lainnya - - - -
2 Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi (908.786 ) (181.437 ) (908.786 ) (181.437 ) a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian
akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen utang yang diukur pada
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (908.786 ) (181.437 ) (908.786 ) (181.437 )
c. Lainnya - - - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE
BERJALAN SETELAH PAJAK (908.786 ) (181.437 ) (908.786 ) (181.437 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 39.244 811.914 87.048 873.529
Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
- Pemilik 948.030 993.351 995.910 1.055.200
- Kepentingan Non Pengendali - - (76 ) (234 )
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 948.030 993.351 995.834 1.054.966 Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada:
- Pemilik 39.244 811.914 87.124 873.763
- Kepentingan Non Pengendali - - (76 ) (234 )
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN 39.244 811.914 87.048 873.529
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 38,03 39,85 39,95 42,33
Ukuran : 10 kolom x 540mm; Media : Bisnis Indonesia; Tgl. Muat : ; File : CIMB-LAPKEU-APRIL21/D6
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik 1.100.000 - 1.100.000 - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot
dan derivatif/forward 49.197.634 48.679.033 49.197.634 48.679.033
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
i. Committed 13.381.428 12.398.439 13.381.428 12.398.439
ii. Uncommitted 68.196.919 61.139.338 68.196.919 61.139.338 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2.368.820 2.812.599 2.368.820 2.812.599 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi
spot dan derivatif/forward 68.439.667 68.559.205 68.439.667 68.559.205
4. Lainnya 5.276 4.290 5.276 4.290
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima 216.922 213.904 216.922 213.904
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 648.502 496.331 648.502 496.331
3. Lainnya - - - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 4.034.284 4.082.323 4.034.284 4.082.323
2. Lainnya - - - -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan Rupiah)
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK CIMB NIAGA Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2021 31 Desember 2020
ASET
1. Kas 26.447 32.245
2. Penempatan pada Bank Indonesia 6.834.838 6.888.516
3. Penempatan pada bank lain - -
4. Surat berharga yang dimiliki 5.849.444 5.783.949
5. Pembiayaan berbasis piutang 2.770.764 2.643.888
6. Pembiayaan bagi hasil 29.047.890 28.687.575
7. Pembiayaan sewa 597.673 600.837
8. Aset produktif lainnya 62.251 66.078
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- (442.360 ) (445.659 )
10. Aset tetap dan inventaris 17.349 16.181
11. Aset non produktif 581 581
12. Aset lainnya 581.816 508.630
TOTAL ASET 45.346.693 44.782.821
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 5.754.029 5.550.661
2. Dana investasi non profit sharing 23.815.036 24.274.609
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
4. Liabilitas kepada bank lain 74.994 92.070
5. Surat berharga yang diterbitkan 2.918.404 2.917.339
6. Liabilitas lainnya 1.667.432 456.357
7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 10.657.236 10.141.568
9. Saldo laba 459.562 1.350.217
TOTAL LIABILITAS 45.346.693 44.782.821
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan dari Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 66.970 103.123
b. Pendapatan dari bagi hasil 557.809 612.306
c. Pendapatan sewa 12.494 16.354
d. Lainnya 169.891 190.619
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. Non Profit Sharing 406.931 601.240
b. Profit Sharing - -
3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 400.233 321.162
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain dari Penyaluran Dana
1. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 2. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - -
3. Komisi/provisi/fee dan administrasi 78.396 71.058
4. Pendapatan lainnya 105.116 29.062
5. Beban bonus wadiah -/- 1.779 3.411
6. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) -/- 79.809 53.850
7. Kerugian terkait risiko operasional -/- - -
8. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- 2 15
9. Beban tenaga kerja -/- 31.015 32.587
10. Beban lainnya -/- 11.630 9.608
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya Bersih 59.277 649
LABA (RUGI) OPERASIONAL 459.510 321.811
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 36 20
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 16 19
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 52 39
LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 459.562 321.850
Pajak penghasilan - -
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 459.562 321.850
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (14.449 ) (2.275 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK (14.449 ) (2.275 )
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 445.113 319.575
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2021 2020
Jakarta, 29 April 2021
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara
Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2021
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 2.551.707 1.271.784
2. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan
forward - -
3. Lainnya 9.276 42.397
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 26.873 27.431
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 560.350 454.608
2. Lainnya 875.559 880.846
31 Desember 2020
Catatan:
1. Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan SEOJK No.10/SEOJK.03/2020 tanggal 1 Juli 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
2. Informasi keuangan di atas hanya untuk Unit Usaha Syariah di PT Bank CIMB Niaga Tbk dan tidak termasuk kontrak berbasis syariah yang dimiliki oleh Entitas Anak.
No.
PORSI PEMILIK DANALAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2021(dalam jutaan Rupiah) JENIS PENGHIMPUNAN
DANA SALDO
RATA-RATA NISBAH % INDIKASI
RATE OF RETURN %
A B C D E
JUMLAH BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN
1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - -
2. Giro Mudharabah
a. Bank 26.893 126 - - -
b. Non Bank 1.178.897 5.533 6,56% 409 0,45%
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank - - -
b. Non Bank 7.547.913 34.779 54,85% 21.909 3,78%
4. Deposito Mudharabah a. Bank
- 1 Bulan 863 4 22,79% - 0,07%
- 3 Bulan 13.571 64 28,14% 1 0,07%
- 6 Bulan - - 39,39% - 0,00%
- 12 Bulan 41.393 195 28,65% 2 0,07%
b. Non Bank
- 1 Bulan 7.290.810 32.529 23,79% 7.739 1,27%
- 3 Bulan 2.978.570 14.001 28,14% 4.435 1,94%
- 6 Bulan 2.527.822 11.876 39,39% 5.269 2,72%
- 12 Bulan 925.496 3.436 28,65% 1.404 1,98%
5. Pembiayaan yang Diterima - - -
Jumlah 22.532.228 102.543 41.168
No.
PORSI PEMILIK DANAJENIS PENGHIMPUNAN
DANA SALDO
RATA-RATA NISBAH % INDIKASI
RATE OF RETURN %
A B C D E
JUMLAH BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN Profit Sharing
1. Liabilitas Kepada Bank Lain - - -
2. Giro Mudharabah
a. Bank - - -
b. Non Bank - - -
3. Tabungan Mudharabah
a. Bank - - -
b. Non Bank - - -
4. Deposito Mudharabah a. Bank
- 1 Bulan - - -
- 3 Bulan - - -
- 6 Bulan - - -
- 12 Bulan - - -
b. Non Bank
- 1 Bulan - - -
- 3 Bulan - - -
- 6 Bulan - - -
- 12 Bulan - - -
5. Pembiayaan yang Diterima - - -
Jumlah - - - - -
No.
JENIS PENYALURANDANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG
DITERIMA
1. Penempatan pada Bank Lain - -
2. Piutang Murabahah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
3. Piutang Istishna
a. Bank - - b. Non Bank - - 4. Piutang Multijasa
a. Bank - - b. Non Bank - - 5. Pembiayaan Gadai
a. Bank - - b. Non Bank - - 6. Pembiayaan Mudharabah
a. Bank - -
b. Non Bank - - 7. Pembiayaan Musyarakah
a. Bank - -
b. Non Bank - -
8. Pembiayaan Sewa
a. Bank - -
b. Non Bank - -
9. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank - -
Jumlah - -
2021 2020
KETERANGAN 2021 2020
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 147.535.514 150.342.474 170.928.716 173.701.054 Rasio CET 1 (%) 20,28 20,99 17,54 18,14 ATMR RISIKO PASAR 3.094.736 3.094.893 3.102.034 3.136.764 Rasio Tier 1 (%) 20,28 20,99 17,54 18,14 ATMR RISIKO OPERASIONAL 29.389.345 30.542.658 28.964.906 30.209.634 Rasio Tier 2 (%) 1,11 1,10 1,25 1,25 TOTAL ATMR 180.019.595 183.980.025 202.995.656 207.047.452 Rasio KPMM (%) 21,39 22,09 18,79 19,39 RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,49 12,19 8,89 9,49
ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER
YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,79 8,80 8,65 8,65 Capital Conservation
Buffer (%) -
- 2,500
2,500 Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
Buffer (%) -
- - Dari Tier 2 (%) 1,11 1,10 1,25 1,25 Capital Surcharge untuk -
Bank Sistemik (%) 1,00
1,00 1,00
1,00
Dewan Komisaris Direksi
•Presiden Komisaris : Didi Syafruddin Yahya • Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
•Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf • Direktur : Lee Kai Kwong
•Komisaris Independen : Sri Widowati • Direktur : Vera Handajani
•Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan • Direktur : John Simon
•Komisaris : David Richard Thomas • Direktur : Lani Darmawan
•Komisaris : Dato’ Abdul Rahman Ahmad *) • Direktur : Pandji P. Djajanegara
• Direktur : Tjioe Mei Tjuen
• Direktur Kepatuhan: Fransiska Oei
*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK dan/atau terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan dalam persetujuan OJK dimaksud.
1. Penempatan pada bank lain 123 - 8.218 39.345 8.218 20.473 - 11.437 38.633 11.437
2. Tagihan spot dan derivatif - - - 15.351 - - - - 26.766 -
3. Surat berharga yang dimiliki 1.189 - 15.000 69.847 15.000 736 - 15.000 98.121 15.000
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 49.761 - - - - 13.880 -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 30.462 - - - - 25.592 -
6. Tagihan akseptasi 105.937 75.333 12.727 29.315 - - - - 31.565 7.657
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 2.825.889 3.794.644 5.958.075 1.503.760 4.827.686 2.428.748 4.267.006 3.564.877 1.706.687 4.906.453
8. Penyertaan modal - - 555 10.818 364 - - 555 10.818 364
9. Tagihan lainnya - - 429.499 10.214 429.499 - - - 13.609 -
10. Komitmen dan kontinjensi 199.759 135.406 43.605 63.161 6.633 884.141 213.021 - 75.798 32.221
LAPORAN RASIO KEUANGAN 31 Maret 2021 dan 2020
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2021 2020
RASIO KINERJA Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,09% 19,39%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,07% 1,89%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,80% 1,89%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 5,51% 3,61%
5. NPL gross 3,81% 3,03%
6. NPL net 1,50% 1,56%
7. Return on Asset (ROA) 1,93% 2,10%
8. Return on Equity (ROE) 10,46% 11,25%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,12% 5,02%
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,01% 81,72%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 44,03% 47,78%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 85,33% 94,30%
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,39% 18,79%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,06% 1,90%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,80% 1,90%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 5,52% 3,62%
5. NPL gross 3,85% 3,06%
6. NPL net 1,52% 1,58%
7. Return on Asset (ROA) 1,85% 1,99%
8. Return on Equity (ROE) 10,53% 11,22%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,99% 4,89%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,41% 81,65%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 43,68% 48,70%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 83,69% 92,67%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)*
a. GWM Utama Rupiah
- Harian 1,31% 2,83%
- Rata-rata 3,04% 5,53%
b. GWM Valuta asing 4,07% 4,43%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 2,20% 2,56%
* Pada tanggal 31 Maret 2021, GWM Bank CIMB Niaga telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 22/10/PBI/2020 tanggal 28 Juli 2020 dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur No. 22/19/PADG/2020 tanggal 29 Juli 2020 tentang Perubahan Keenam atas Peraturan Anggota Dewan Gubernur No. 20/10/
PADG/2018 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah dan Siaran Pers BI No. 22/30/DKOM yang berlaku efektif 1 Agustus 2020.
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.co.id).
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) 31 Maret 2021
(% per tahun)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit Konsumsi KPR NonKPR
Suku Bunga Dasar Kredit(Prime Lending Rate) 9,25% 9,75% 7,50% 9,00%
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
L DPK KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
2020 2021
L DPK KL
POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah)
No.
BANK CIMB NIAGA
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi - - -
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 391.268 - - - - 391.268 556.664 - - - - 556.664
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
8. Penyertaan modal 1.078.321 - - - - 1.078.321 1.078.321 - - - - 1.078.321
9. Tagihan lainnya - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.242.425 - - - - 1.242.425 107.180 - - - - 107.180
b. Valuta asing 2.692.056 - - - 8.218 2.700.274 3.756.160 - - - 11.437 3.767.597
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 1.178.980 - - - - 1.178.980 2.531.664 - - - - 2.531.664
b. Valuta asing 356.077 - - - - 356.077 144.960 - - - - 144.960
3. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 52.579.564 - - - 15.000 52.594.564 28.797.433 - - - 15.000 28.812.433
b. Valuta asing 4.833.541 - - - - 4.833.541 5.865.899 - - - - 5.865.899
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah 4.976.103 - - - - 4.976.103 1.388.043 - - - - 1.388.043
b. Valuta asing - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)
a. Rupiah 3.046.212 - - - - 3.046.212 2.559.240 - - - - 2.559.240
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 2.980.290 - - - - 2.980.290 3.156.476 153.147 - - - 3.309.623
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 19.498.484 475.514 36.314 198.653 504.238 20.713.203 20.047.206 1.374.780 42.629 80.937 656.882 22.202.434
ii. Valuta asing 115.468 18.389 - - - 133.857 253.910 3.882 - - - 257.792
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 117.362.089 6.378.963 681.316 412.844 2.445.314 127.280.526 131.422.970 8.094.732 265.066 620.490 2.758.917 143.162.175
ii. Valuta asing 16.398.350 3.267.168 - - 2.169.623 21.835.141 18.387.979 5.418.471 - 197.815 1.131.549 25.135.814
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 22.448.502 4.613.545 521.716 425.572 976.233 28.985.568 2.946.317 527.581 33.137 39.686 1.037.755 4.584.476
ii. Valuta asing 1.712.755 3.277.758 - - 1.043.160 6.033.673 579.760 229.124 - - 1.106.502 1.915.386
8. Penyertaan modal 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 300 4.214
9. Tagihan lainnya 1.021.435 - - - 429.499 1.450.934 1.360.874 - - - - 1.360.874
10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 73.505.895 66.154 750 2.004 - 73.574.803 63.616.013 565.833 - - - 64.181.846
b. Valuta asing 14.362.434 44.214 - - - 14.406.648 21.604.817 78.595 - - - 21.683.412
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Aset yang diambil alih 245.331 19.508
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah)No.
POS-POS
2021 2020 2021 2020A. Arus kas dari aktivitas operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 4.890.534 5.544.438 5.043.568 5.717.369 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (1.709.653 ) (2.023.194 ) (1.886.660 ) (2.022.571 ) Penghasilan operasional lainnya yang diterima 73.475 100.989 84.348 111.085 Keuntungan transaksi mata uang asing dan
derivatif - bersih 60.226 (1.183.255 ) 60.226 (1.183.255 ) Beban operasional lainnya yang dibayar (2.205.374 ) (1.865.361 ) (2.295.561 ) (1.941.069 ) Pendapatan bukan operasional - bersih 139.837 (1.375.889 ) 142.485 (1.320.305 ) Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
liabilitas operasi 1.249.045 (802.272 ) 1.148.406 (638.746 ) Perubahan dalam aset dan liabilitas:
Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan Obligasi Pemerintah untuk tujuan
diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi (1.308.466 ) 314.748 (1.308.490 ) 171.743 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (740.689 ) (2.036.383 ) (740.689 ) (2.036.383 )
- Kredit yang diberikan 1.099.984 (453.988 ) 998.618 (518.229 )
- Tagihan akseptasi (763.628 ) 457.448 (763.628 ) 457.448
- Piutang pembiayaan konsumen - - (172.305 ) (138.625 )
- Aset lain-lain dan beban dibayar dimuka (189.684 ) 251.382 (200.987 ) 82.728
Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah (7.456.255 ) 6.949.377 (7.458.339 ) 6.962.822
- Simpanan dari bank lain 834.119 1.823.516 834.119 1.823.516
- Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (3.741.329 ) (9.135.676 ) (3.741.329 ) (9.135.676 )
- Liabilitas akseptasi 826.534 (457.448 ) 826.534 (457.448 )
- Utang pajak 91.550 30.482 112.596 34.145
- Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 1.159.609 1.812.627 1.348.993 1.902.844 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode berjalan (298.116 ) (336.445 ) (319.040 ) (353.519 ) Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas operasi (9.237.326 ) (1.582.632 ) (9.435.541 ) (1.843.380 )
B. Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif
lain dan biaya perolehan diamortisasi (9.300.581 ) (7.081.734 ) (9.300.583 ) (7.081.734) Penjualan efek-efek dan Obligasi Pemerintah - diukur
pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif
lain dan biaya perolehan diamortisasi 13.140.014 4.018.768 13.140.014 4.018.768
Hasil penjualan aset tetap 1.168 604 1.168 637
Pembelian aset tetap - (87.281 ) (6.594 ) (88.460 )
Pembelian aset takberwujud (183.677 ) (50.540 ) (183.724 ) (50.540 )
Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas investasi 3.656.924 (3.200.183 ) 3.650.281 (3.201.329 )
C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Penambahan atas pinjaman yang diterima - - 370.000 751.237
Efek-efek yang diterbitkan - 1.000.000 - 1.000.000
Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima - (1.720.894 ) (211.268 ) (2.075.535 ) Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi dan
efek-efek yang diterbitkan (135.339 ) (198.299 ) (135.339 ) (198.299 ) Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari
aktivitas pendanaan (135.339 ) (919.193 ) 23.393 (522.597 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 191.344 2.124.158 191.344 2.124.158
Penurunan bersih kas dan setara kas (5.524.397 ) (3.577.850 ) (5.570.523 ) (3.443.148 ) Kas dan setara kas pada awal periode 27.935.655 32.432.980 28.038.913 32.458.388 Kas dan setara kas pada akhir periode 22.411.258 28.855.130 22.468.390 29.015.240
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.307.808 5.289.664 3.308.815 5.290.790
Giro pada Bank Indonesia 4.095.452 6.370.590 4.095.452 6.370.590
Giro pada bank lain 2.781.570 2.154.486 2.837.695 2.313.470
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 11.721.322 14.775.749 11.721.322 14.775.749
Sertifikat Bank Indonesia
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 505.106 264.641 505.106 264.641
Jumlah kas dan setara kas 22.411.258 28.855.130 22.468.390 29.015.240
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
Liabilitas TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD 31 Maret 2021
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 4.142.283 - 4.142.283 192.710 1.403
2. Forward 10.110.404 - 10.110.404 79.176 16.124
3. Option
a. Jual - - -
b. Beli 17.502.842 - 17.502.842 211.563 285.562
4. Future - - -
5. Swap 21.692.051 - 21.692.051 69.559 44.970
6. Lainnya - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - -
2. Option
a. Jual - - -
b. Beli - - -
3. Future 18.882.500 - 18.882.500 9.396 20.203
4. Swap 34.826.826 2.433.998 32.392.828 972.653 322.719
5. Lainnya - - -
C. Lainnya - - -
JUMLAH 107.156.906 2.433.998 104.722.908 1.535.057 690.981
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET 31 Maret 2021 dan 2020
(dalam jutaan Rupiah)
No. CKPN
POS-POS Stage 1 Stage 2 Stage 3 2021 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus CKPN 2020 PPA WAJIB BENTUK Umum Khusus Stage 3
Stage 2 Stage 1
2021 2020
RASIO
RASIO KEUANGAN 31 Maret 2021 dan 2020
NO.1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 16,70% 15,51%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,69% 0,87%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 0,99% 1,13%
4. NPF gross 0,95% 1,07%
5. NPF net 0,42% 0,47%
6. Return on Assets (ROA) 4,31% 3,13%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 89,61% 88,58%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 108,62% 112,38%
No.
JENIS PENYALURANDANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN
1. Penempatan pada Bank Lain - -
2. Piutang Murabahah
a. Bank - -
b. Non Bank 1.987.858 13.027
3. Piutang Istishna
a. Bank - - b. Non Bank - - 4. Piutang Multijasa
a. Bank - - b. Non Bank - - 5. Pembiayaan Gadai
a. Bank - - b. Non Bank - - 6. Pembiayaan Mudharabah
a. Bank 291.120 2.441
b. Non Bank 37.576 159 7. Pembiayaan Musyarakah
a. Bank - - b. Non Bank 28.424.330 161.013 8. Pembiayaan Sewa
a. Bank - -
b. Non Bank 594.695 2.142
9. Pembiayaan Lainnya
a. Bank - -
b. Non Bank 1.029.061 9.626
Jumlah 32.364.640 188.408
