Perseroan terus berupaya menerapkan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik dan selalu beradaptasi dengan peraturan terkini. Pedoman Tata Kelola Perusahaan yang juga memuat pedoman dan peraturan kerja Dewan Komisaris dan Direksi;
Implementasi
Pemenuhan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan Yang Baik
Perusahaan memiliki kebijakan komunikasi dengan pemegang saham yang diatur dalam Pedoman Tata Kelola Perusahaan Bagian I Bab Fungsi Komunikasi. Dalam menentukan komposisi anggota direksi perseroan, mempertimbangkan keberagaman keahlian, pengetahuan dan pengalaman yang dibutuhkan.
Internalisasi
Penerapan tata kelola perusahaan merupakan faktor penting dalam menjaga kepercayaan pemegang saham dan pemangku kepentingan terhadap Perusahaan. Dengan menerapkan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik, diharapkan Perseroan dapat menjaga kelangsungan usahanya yang sehat dan kompetitif.
Penilaian Penerapan Tata Kelola Perusahaan : Indikator pencapaian sasaran diukur dari penilaian
Penilaian Internal
Struktur Tata Kelola Aspek tata kelola pada seluruh faktor penilaian penerapan tata kelola perusahaan yang baik telah lengkap dan sangat relevan. Proses pengelolaan Aspek pengelolaan pada seluruh faktor penilaian penerapan tata kelola perusahaan yang baik sangat efektif, didukung oleh struktur dan infrastruktur (struktur manajemen) yang sangat tepat.
Penilaian Eksternal
Hasil self-assessment penerapan tata kelola perusahaan yang baik pada tahun 2017 dinilai dengan skor 1 (satu), dengan data sebagai berikut. Aspek hasil pengelolaan pada sebagian besar faktor penilaian penerapan tata kelola perusahaan yang baik adalah berkualitas, hal ini dihasilkan dari aspek proses pengelolaan yang sebagian besar sangat efektif, didukung oleh struktur dan infrastruktur (struktur manajemen) yang sangat tepat.
Tata Cara Penyelenggaraan RUPS Tahunan 2017 Tata cara penyelenggaraan RUPS Tahunan Perseroan
Penunjukan auditor terdaftar untuk mengaudit buku-buku perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017; Pemberian wewenang dan wewenang kepada Direksi untuk membayarkan dividen interim/interim untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017.
Penyelenggaraan RUPS Tahunan 2017
menyetujui Laporan Tahunan termasuk Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 yang dimuat dalam Laporan Tahunan 2016; Memberikan kuasa dan wewenang penuh kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya gaji dan tunjangan yang akan dibayarkan oleh Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat selama tahun buku 2017.
Kehadiran Pengurus dan Pemegang Saham
Pengesahan laporan keuangan yang memuat neraca dan perhitungan laba rugi perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja &. Memberikan kuasa dan wewenang penuh kepada PT Dwimuria Investama Andalan, selaku pemegang saham mayoritas Perseroan, untuk menetapkan besarnya biaya dan tunjangan yang harus dibayarkan Perseroan kepada anggota Dewan Pengawas yang menjabat pada tahun buku 2017;
Pimpinan RUPS Tahunan 2017
Agenda RUPS Tahunan 2017
Tata Tertib RUPS Tahunan 2017
Pemegang saham atau kuasanya yang meninggalkan ruangan sebelum Rapat Umum Tahunan tahun 2017 berakhir dianggap hadir dan menerima usulan yang diajukan dalam Rapat Umum. Pada saat RUPS Tahunan 2017 diselenggarakan, telepon genggam atau alat komunikasi lainnya yang dibawa oleh peserta di tempat penyelenggaraan RUPS Tahunan 2017 wajib dinonaktifkan.
Metode Pengambilan Keputusan
Pemegang saham atau kuasanya yang memberikan suara abstain (suara blanko) dianggap mengeluarkan suara yang sama dengan mayoritas pemegang saham yang berhak mengeluarkan suara.
Mekanisme Penghitungan Suara RUPS Tahunan 2017 Setiap pemegang saham atau kuasa yang mewakilinya
Keputusan RUPS Tahunan 2017 serta Realisasinya
Memberikan kuasa dan wewenang penuh kepada PT Dwimuria Investama Andalan selaku pemegang saham mayoritas perseroan untuk menetapkan besarnya honorarium dan tunjangan yang akan dibayarkan perseroan kepada anggota dewan komisaris yang menjabat pada tahun buku 2017. II. dengan memperhatikan hasil kerja para anggota direksi dan direksi perseroan yang menjabat pada dan selama tahun buku 2016 serta sesuai dengan peraturan Otoritas Pengawas Keuangan Denmark no.
Keputusan RUPS Tahunan 2016 serta Realisasinya
Memberikan kuasa dan wewenang penuh kepada Dewan Pengawas Perseroan untuk menetapkan besarnya gaji dan tunjangan lain yang harus dibayarkan oleh Perseroan kepada anggota Direksi Perseroan yang menjabat pada tahun buku 2016. selama tahun buku 2015 dan sesuai dengan Peraturan Perbankan Indonesia No.
Pernyataan Terkait Keputusan RUPS Yang Belum Terealisasi
INFORMASI PEMEGANG SAHAM UTAMA/PENGENDALI Pemegang saham utama/pengendali perseroan per 11 November 2016 adalah PT Dwimuria Investama Andalan. Otoritas Jasa Keuangan menyetujui pergantian pemegang saham pengendali perseroan dengan surat no. KEP-15/D.03/2017 tanggal 1 Februari 2017 tentang hasil penilaian kemampuan dan kesesuaian PT Dwimuria Investama Andalan sebagai calon pemegang saham pengendali. perusahaan.
Dasar Hukum
Sehubungan dengan pergantian pemegang saham pengendali, maka tidak terjadi perubahan pengendalian perseroan, dimana pemegang saham pengendali terakhir perseroan tetap Bapak. Robert Budi Hartono dan Bpk. Bambang Hartono. 39/SEOJK.03/2016 tentang Uji Kemampuan dan Kesesuaian bagi calon pemegang saham pengendali, calon anggota direksi, dan calon anggota direksi bank;
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Pengungkapan pedoman atau piagam Dewan Komisaris
13/8/DPNP tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris
12 Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan no. 39/SEOJK.03/2016 tentang Uji Kemampuan dan Kesesuaian bagi calon pemegang saham pengendali, calon anggota direksi, dan calon anggota direksi bank; Mendistribusikan salinan risalah rapat Dewan Komisaris kepada seluruh anggota Dewan Komisaris dan pihak-pihak terkait.
Kewenangan Dewan Komisaris
Dewan Pengawas berkewajiban untuk memastikan bahwa komite-komite yang dibentuk oleh Dewan Pengawas melaksanakan tugasnya secara efektif dan pada setiap akhir tahun buku melakukan penilaian terhadap berfungsinya komite-komite yang membantu melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya. Membuat risalah rapat Dewan Pengawas dan menandatanganinya oleh seluruh anggota Dewan Pengawas yang hadir dalam rapat Dewan Pengawas.
Jumlah, Komposisi dan Kriteria Anggota Dewan Komisaris
Dalam melaksanakan tugas, wewenang dan wewenangnya, direksi memperhatikan ketentuan anggaran dasar perseroan, pedoman dan peraturan kerja direksi, serta peraturan perundang-undangan yang berlaku. 13/26/DPNP tanggal 30 November 2011 intinya menyatakan bahwa calon anggota dewan dan calon anggota dewan harus mendapat persetujuan Bank Indonesia (saat ini Otoritas Jasa Keuangan) dan fungsi jabatannya sebelum melaksanakan tugasnya.
Susunan Anggota Dewan Komisaris Perseroan per 31 Desember 2017
Program orientasi diselenggarakan bagi anggota Dewan Komisaris baru agar dapat menjalankan tugas dan kewajibannya sebagai anggota Dewan Komisaris dengan sebaik-baiknya. Kunjungan ke berbagai lokasi kegiatan usaha/cabang perusahaan bersama-sama dengan anggota direksi/administrasi lainnya.
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatkan Kompetensi Anggota Dewan Komisaris
Presentasi unit kerja kepada direksi untuk memperoleh klarifikasi mengenai berbagai aspek yang dianggap perlu dengan melibatkan manajemen tingkat bawah; atau Rapat dengan anggota direksi dan dewan komisaris untuk membahas berbagai permasalahan yang ada dalam perusahaan atau informasi lain yang diminta; atau
Nominasi Anggota Dewan Komisaris Dasar Hukum
Informasi mengenai Komisaris Independen dan Pernyataan Komisaris Independen
Tidak mempunyai hubungan dengan perseroan, anggota direksi, anggota direksi atau pemegang saham utama pada perseroan; Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Perseroan.
Kepemilikan Saham Anggota Dewan Komisaris yang Jumlahnya 5% atau Lebih dari Modal Disetor
Rangkap Jabatan Dewan Komisaris
2 (dua) orang Komisaris Independen merangkap jabatan sebagai Komisaris Independen pada perusahaan lain, bukan lembaga keuangan; Komisaris independen lainnya merangkap jabatan sebagai komisaris independen pada perusahaan lain, bukan lembaga keuangan, dan juga merupakan anggota organisasi Majelis Wali Amanat Universitas Indonesia.
Penilaian Kinerja Direksi, Kinerja Dewan Komisaris, dan Kinerja Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris
Pihak yang melakukan penilaian kinerja Pihak yang melakukan penilaian kinerja dewan adalah dewan komisaris dan rapat umum. Selama tahun 2017, komite-komite di bawah Dewan Komisaris telah menjalankan fungsi dan tanggung jawabnya dengan baik.
Komite Audit
Penilaian terhadap kinerja direksi dilakukan oleh direksi sesuai tugas dan tanggung jawab direksi sesuai dengan anggaran dasar dan/atau peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Komite Pemantau Risiko
Komite Remunerasi dan Nominasi
Komite Tata Kelola Terintegrasi
Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
Untuk memastikan kepatuhan penerapan tata kelola perusahaan yang baik dengan prinsip-prinsip yang berlaku, perusahaan secara berkala melakukan self-assessment terhadap penerapan tata kelola perusahaan yang baik baik secara individu maupun bersama-sama dengan anak perusahaan secara keseluruhan. Pada tahun 2017, hasil self-assessment penerapan tata kelola perusahaan yang baik di perseroan menghasilkan penilaian gabungan dengan predikat “[sangat baik]” baik secara individu maupun secara keseluruhan.
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi (Piagam Direksi) Pengungkapan pedoman atau piagam Direksi dalam
Dalam upaya meningkatkan efektivitas pelaksanaan tugas komite manajemen terintegrasi, pada tahun 2017 perseroan menunjuk komisaris independen PT BCA Sekuritas sebagai salah satu anggota komite. Pedoman dan peraturan kerja dewan dimuat dalam pedoman pengelolaan perusahaan dan dapat dilihat di situs web perusahaan (www.bca.co.id) pada bagian Tata Kelola Perusahaan.
Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Kewenangan Direksi
Melakukan tindakan lain, baik mengenai kepengurusan maupun kepemilikan, sesuai dengan ketentuan yang diatur lebih lanjut oleh pengurus, dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Dalam melaksanakan tugas, tanggung jawab dan wewenangnya, direksi wajib melaksanakannya dengan itikad baik, penuh tanggung jawab dan kehati-hatian, dengan memperhatikan ketentuan anggaran dasar perseroan, pedoman kerja dan peraturan seperti: serta peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Pembidangan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
Memantau pelaksanaan fungsi audit internal/manajemen risiko/kepatuhan pada perusahaan anak sebagai bagian dari penerapan kepemimpinan dan manajemen terintegrasi. Pelaksanaan fungsi di atas tetap mengikuti prinsip perseroan terbatas dimana anak perusahaan merupakan badan hukum independen/terpisah.
Jumlah, Komposisi dan Kriteria Anggota Direksi
PBI/2010 tentang Fit and Fit Test dan Surat Edaran Bank Indonesia No. Seluruh anggota Direksi Perseroan yang telah lulus Fit and Fit Test berdomisili di Indonesia sebagaimana diatur dalam Pasal 4 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
Susunan Anggota Direksi Perseroan per 31 Desember 2017
13/8/DPNP tentang Uji Kelayakan dan Kesesuaian sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.
Program Orientasi bagi Anggota Direksi Baru
Program Pelatihan dalam Rangka Meningkatan Kompetensi Anggota Direksi
Kepemilikan Saham Anggota Direksi yang Jumlahnya 5% atau lebih dari Modal Disetor
Rangkap Jabatan Anggota Direksi
Penilaian terhadap Kinerja Komite Eksekutif Direksi Pengungkapan penilaian terhadap kinerja Komite
Asset and Liability Management Committee
Komite Manajemen Risiko
Komite Manajemen Risiko Terintegrasi
Komite Kebijakan Perkreditan
Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI)
Komite Pertimbangan Kasus Kepegawaian
Rapat Dewan Komisaris
55/POJK.03/2016 tentang Penyelenggaraan Kepengurusan Bank Umum menyatakan bahwa rapat dewan wajib diadakan secara berkala paling sedikit 4 (empat) kali dalam 1 (satu) tahun. Perseroan telah memenuhi ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai minimal rapat direksi dan rapat gabungan direksi dan direksi.
Rapat Direksi
Perseroan telah menjadwalkan Rapat Direksi tahun 2018, antara lain sebagai berikut: Jadwal Rapat Direksi Tahun 2018 Jadwal Rapat Direksi Tahun 2018 dipublikasikan pada situs web Perseroan dan dapat diakses di https://www. bca.co.id/id/Tentang -BCA/Tata Kelola Perusahaan/Tentang-Tata Kelola Perusahaan.
Rapat Gabungan Dewan Komisaris Dengan Direksi
Perseroan telah menjadwalkan rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi sebagai berikut: Rencana Jadwal Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris Tahun 2018. Rencana Jadwal Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris Komisaris tahun 2018 telah dipublikasikan di website perseroan dan dapat diakses di https://www.bca.co.id/id/Tentang-BCA/Tata-Kelola-Company/Tentang-Tata-Kelola-Perusahaan.
Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris
Hubungan Afiliasi Direksi
Hubungan afiliasi antara anggota Direksi, Dewan Komisaris dan Pemegang Saham Utama dan/atau Pengendali antara lain sebagai berikut. Komisaris Direktur Pemegang Saham Pengendali Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Suwignyo.
Pernyataan Independensi
3 Pengalaman Kerja Keberagaman pengalaman kerja di antara anggota dewan mencakup profesional di perbankan dan lembaga keuangan nasional/multinasional, konsultan, pendidik, kantor akuntan, penasihat perencanaan keuangan. 5 Jenis Kelamin Dari 11 (sebelas) anggota dewan, Perseroan mempunyai 2 (dua) orang anggota dewan perempuan dan 9 (sembilan) orang anggota dewan laki-laki.
Remunerasi bagi Dewan Komisaris
Pemegang saham mayoritas akan menentukan pembagian penghargaan di antara anggota direksi dan direksi perusahaan. Pemegang saham mayoritas menentukan remunerasi anggota direksi berdasarkan hasil evaluasi dan rekomendasi komite remunerasi.
Remunerasi bagi Direksi
40/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi kepada Bank Umum, paket remunerasi dikelompokkan berdasarkan tingkat pendapatan yang diterima Dewan Pengawas dalam 1 (satu) tahun, seperti terlihat pada tabel di bawah ini. Besarnya remunerasi per orang dalam 1 (satu) tahun *) Anggota Dewan Pengawas.. Mohon diperhatikan: *) diterima dalam bentuk tunai.
Penerapan Remunerasi Perseroan
Kebijakan perusahaan mengenai manfaat variabel yang ditangguhkan, yang pembayarannya ditunda (Malus) atau ditarik kembali jika sudah dibayarkan (Clawback). Perbedaan pemberian remunerasi yang bersifat variabel adalah anggaran bonus (tunai dan saham) bervariasi sesuai dengan tingkat jabatan.
Dasar Hukum
Komite Audit dibentuk oleh dan bertanggung jawab kepada Dewan Komisaris dengan tujuan membantu Dewan Komisaris dalam mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan fungsi pengawasan (supervision) terhadap hal-hal yang berkaitan dengan laporan keuangan, sistem pengendalian internal, pelaksanaan fungsi audit internal dan eksternal, penerapan tata kelola perusahaan yang baik (GCG) dan kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku.
Piagam Komite Audit
Struktur dan Keanggotaan Komite Audit
Profil Anggota Komite Audit Cyrillus Harinowo
Pendidikan atau Pelatihan
Masa Jabatan Anggota Komite Audit
Independensi dan Persyaratan Anggota Komite Audit Seluruh anggota Komite Audit adalah pihak
Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan Perseroan dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir, kecuali Komisaris Independen. Dalam hal anggota Komite Audit memperoleh saham Perseroan baik langsung maupun tidak langsung karena suatu peristiwa hukum, maka saham tersebut harus dialihkan kepada pihak lain dalam jangka waktu paling lama 6 (enam) bulan setelah pembelian tersebut. sahamnya.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit
Wewenang Komite Audit
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat Komite Audit Komite Audit mengadakan rapat sedikitnya 4 (empat)
15 November 2017 Laporan Komite Audit kepada Dewan Pengawas Q3 2017 22 November 2017 Rapat Rutin Komite Audit dengan Departemen Audit Internal (V) 15 Desember 2017 Rapat Reguler Komite Audit dengan Departemen Audit Internal (VI) Desember 15, Hasil Audit PwC 2017 (CAP).
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit Selama Tahun 2017
Komite Pemantau Risiko (KPR) dibentuk untuk membantu Direksi dalam melaksanakan tugas pengendalian risiko sesuai ketentuan yang berlaku.
Piagam KPR
Struktur dan Keanggotaan KPR
Profil Anggota KPR Sumantri Slamet
Masa Jabatan Anggota KPR
Independensi dan Persyaratan Anggota KPR
Mantan anggota pengurus atau direksi perusahaan atau pihak lain yang mempunyai hubungan dengan perusahaan yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen tidak dapat menjadi pihak independen sebagai anggota KPR perusahaan sampai telah melalui masa tunggu selama 6 tahun. ( enam bulan Ketentuan ini tidak berlaku bagi mantan direksi atau direktur utama yang tugasnya menjalankan fungsi pengawasan.
Tugas dan Tanggung Jawab KPR
Wewenang KPR
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KPR
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KPR Selama Tahun 2017
Fungsi Pokok KRN
Pedoman KRN
Struktur dan Keanggotaan KRN
Riwayat pendidikan, jabatan dan pengalaman kerja anggota KRN dapat dilihat pada Profil Perusahaan halaman 75 Laporan Tahunan Perusahaan tahun 2017.
Profil Anggota KRN Raden Pardede
E. Setijoso
Pendidikan atau Pelatihan
Masa Jabatan Anggota KRN
Independensi dan Persyaratan Anggota KRN
Tugas dan Tanggung Jawab KRN
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KRN
Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi
Realisasi Program Kerja KRN selama Tahun 2017 Selama tahun 2017 KRN telah menyelenggarakan
Pedoman dan Tata Tertib KTKT
Struktur dan Keanggotaan KTKT
Profil Anggota KTKT Sumantri Slamet
Masa Jabatan Anggota KTKT
Independensi dan Persyaratan Anggota KTKT
Tugas dan Tanggung Jawab KTKT
Mekanisme Kerja
Kebijakan dan Pelaksanaan Rapat KTKT
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KTKT Selama Tahun 2017
Fungsi Pokok ALCO
Wewenang ALCO
Struktur, Keanggotaan ALCO dan Status Hak Suara
Pendidikan atau Pelatihan
Tugas dan Tanggung Jawab ALCO
Rapat ALCO
Pengambilan Keputusan
Frekuensi Rapat ALCO Selama Tahun 2017
Pelaporan Pertanggungjawaban Realisasi kerja ALCO dilaporkan melalui
Realisasi Program Kerja Tahun 2017
Komite Manajemen Risiko (RMC) dibentuk untuk memastikan bahwa kerangka manajemen risiko memberikan perlindungan yang memadai terhadap seluruh risiko Perusahaan.
Fungsi Pokok KMR
Wewenang KMR
Struktur, Keanggotaan KMR dan Status Hak Suara
Tugas dan Tanggung Jawab KMR
Rapat KMR
Frekuensi Rapat KMR Selama Tahun 2017
Pelaporan Pertanggungjawaban
Laporan tertulis secara berkala minimal setahun sekali kepada pengurus, mengenai hasil rapat biasa pada rapat KMR.
Realisasi Program Kerja dan Pelaksanaan Kegiatan KMR Selama Tahun 2017
Fungsi Pokok KMRT
Wewenang KMRT
Struktur, Keanggotaan KMRT dan Status Hak Suara
Tugas dan Tanggung Jawab KMRT
Rapat KMRT
Frekuensi Rapat KMRT Selama Tahun 2017
Komite Kebijakan Perkreditan PT Bank Central Asia Tbk telah disetujui melalui Keputusan Dewan No. 135/SK/DIR/2017 tanggal 19 Oktober 2017 tentang Struktur Komite Kebijakan Perkreditan. 42/POJK.03/2017 tanggal 12 Juli 2017 tentang kewajiban penetapan dan pelaksanaan kebijakan perkreditan atau pembiayaan bank bagi bank umum.
Fungsi Pokok KKP
Komite Kebijakan Kredit (CCP) dibentuk untuk memandu pemberian kredit melalui perumusan kebijakan kredit untuk mencapai tujuan kredit yang bijaksana. KOM/2017 tanggal 12 Juli 2017 tentang Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Direksi serta Kerangka Induk Organisasi PT Bank Central Asia Tbk.
Wewenang KKP
Struktur, Keanggotaan KKP Dan Status Hak Suara
Tugas Pokok Anggota KKP
Rapat KKP
Frekuensi Rapat Anggota KKP Selama Tahun 2017
Laporan tertulis secara berkala kepada Direksi dengan tembusan kepada Dewan Komisaris mengenai hasil pengawasan, pemantauan dan evaluasi terhadap pelaksanaan Kebijakan Dasar Perkreditan Bank (KDPB), serta saran perbaikan yang diperlukan.
Realisasi Program Kerja KKP Tahun 2017
Fungsi Pokok KK
Wewenang KK
Struktur, Keanggotaan KK dan Status Hak Suara
Berkoordinasi dengan Asset & Liability Committee (ALCO) mengenai aspek pembiayaan kredit dan penyesuaian tarif kredit korporasi. Jabatan yang diduduki dengan hak suara Status1)..sekaligus anggota tetap) Ketua GARK berdasarkan kesesuaian eksposur kredit.
Tugas dan Tanggung Jawab KK Berikut beberapa tugas anggota KK
Rapat KK
Pengambilan Keputusan
Frekuensi Rapat KK Tahun 2017
Realisasi Program Kerja KK Selama Tahun 2017 Dalam melaksanakan tugas kepengurusannya selama
KOMITE PENGEMUDI INFORMASI Komite Pengarah Teknologi Informasi (KPTI) dibentuk dengan tujuan untuk memastikan penerapan sistem teknologi informasi (TI) sesuai dengan rencana strategis perusahaan dan meningkatkan keunggulan kompetitif perusahaan melalui pemanfaatan teknologi informasi secara tepat guna. KOM/2017 tanggal 12 Juli 2017 tentang Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Direksi serta Kerangka Utama Organisasi PT Bank Central Asia Tbk.
Fungsi Pokok KPTI
Wewenang KPTI
Struktur, Keanggotaan dan Status Hak Suara
Tugas dan Tanggung Jawab KPTI
Memantau dan memastikan kepatuhan pelaksanaan proyek TI dengan rencana proyek yang telah disepakati (project charter). Memantau dan memastikan keselarasan antara kebutuhan TI dan sistem informasi manajemen dengan kebutuhan kegiatan usaha Perusahaan.
Rapat KPTI
Memantau upaya penyelesaian secara efektif, efisien dan tepat waktu berbagai permasalahan terkait TI yang tidak dapat diselesaikan oleh satuan kerja pengguna dan satuan kerja vendor TI.
Frekuensi Rapat Anggota KPTI Selama Tahun 2017 Sampai dengan 31 Desember 2017, KPTI telah
Pelaporan Pertanggungjawaban KPTI
Program Kerja KPTI
Realisasi Program Kerja KPTI Selama Tahun 2017 Dalam melaksanakan tugas kepengurusannya selama
Risalah rapat dibuat oleh sekretaris KPTI dan ditandatangani oleh ketua KPTI. a) Omni-Channel, dikembangkan untuk meningkatkan fitur dan fungsi channel BCA. KOMISI PENANGANAN KEPEGAWAIAN Komisi Penanganan Kepegawaian (KPKK) dibentuk dan bertanggung jawab kepada direksi.
Fungsi Pokok KPKK
Pembentukan KPKK didasari oleh misi untuk memberikan rekomendasi kepada Direksi atas penyelesaian perkara yang memenuhi prinsip keadilan dan kesetaraan dengan mengkaji perkara pelanggaran dan/atau kejahatan yang dilakukan oleh pegawai. KOM/2013 tentang Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Direksi serta Kerangka Organisasi Induk PT Bank Central Asia Tbk.
Wewenang KPKK
Evaluasi dan pemantauan inisiatif TI yang diterapkan untuk mendukung pelaksanaan proyek TI strategis a) Pengembangan arsitektur layanan mikro yang berguna untuk pengembangan teknologi baru.
Struktur, Keanggotaan KPKK dan Status Hak Suara
Tugas dan Tanggung Jawab KPKK Tugas Pokok KPKK
Rapat KPKK
Frekuensi Rapat KPKK Selama Tahun 2017
Pelaporan Pertanggung Jawaban Realisasi kerja KPKK dilaporkan melalui
Realisasi Program Kerja KPKK Tahun 2017
Risiko Kredit
Perusahaan telah mengembangkan manajemen risiko kredit dengan melakukan analisis stress test terhadap portofolio kredit dan memantau hasil stress test tersebut. Untuk memantau dan mengendalikan risiko kredit yang timbul pada anak perusahaan, perusahaan secara rutin memantau risiko kredit anak perusahaan sekaligus memastikan bahwa anak perusahaan memiliki kebijakan manajemen risiko kredit yang baik dan efektif.
Risiko Pasar
Menyikapi perubahan kondisi pasar dan gejolak perekonomian, Perseroan melakukan analisis stress test secara berkala.
Risiko Likuiditas
Risiko Operasional
Risiko Hukum
Mendaftarkan harta kekayaan Perseroan termasuk Hak Kekayaan Intelektual (HAKI) atas produk dan jasa perbankan Perseroan, serta hak atas tanah dan bangunan Perseroan kepada instansi yang berwenang. Memantau dan mengambil tindakan hukum atas pelanggaran aset Perusahaan termasuk pelanggaran Hak Kekayaan Intelektual (HAKI) Perusahaan.
Risiko Reputasi
Melakukan pembelaan hukum terhadap perkara perdata dan pidana yang melibatkan perusahaan yang sedang menunggu proses di pengadilan, dan memantau perkembangan perkaranya. Memantau dan menganalisis kasus-kasus yang sedang menunggu keputusan di pengadilan yang dihadapi perusahaan dan anak perusahaannya.
Risiko Stratejik
Membuat Kebijakan Manajemen Risiko Hukum, memiliki ketentuan internal yang mengatur struktur organisasi dan uraian tugas Grup Hukum serta standarisasi dokumen hukum. Melakukan sosialisasi mengenai dampak peraturan yang baru diterapkan terhadap aktivitas perbankan Perseroan dan berbagai modus operandi kejahatan perbankan serta pedoman penanganannya secara hukum kepada petugas kantor cabang dan unit kerja terkait.
Risiko Kepatuhan
Perusahaan memiliki kebijakan dan prosedur kepatuhan yang antara lain mencakup proses untuk selalu menyesuaikan peraturan dan sistem internal dengan peraturan yang berlaku, mengkomunikasikan peraturan kepada karyawan terkait, melakukan review produk/produk. Dalam memantau transaksi keuangan mencurigakan sebagai bagian dari penerapan program APU dan PPT, perusahaan memiliki aplikasi anti pencucian uang yang terus dikembangkan untuk meningkatkan kemampuannya.
Risiko Transaksi Intra-Grup
Risiko Asuransi
Manajemen dan seluruh karyawan perusahaan mempunyai peran dan tanggung jawab penting untuk meningkatkan kualitas dan penerapan sistem pengendalian internal perusahaan yang andal dan efektif. Pengendalian Intern Kantor Pusat (PIKP) yang berfungsi untuk menjamin terselenggaranya pengendalian intern pada unit kerja tertentu di Kantor Pusat.
PENERAPAN STRATEGI ANTI FRAUD A. Pengantar
Fungsi pengendalian dilaksanakan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko (SKMR), Kelompok Hukum (GHK), Satuan Kerja Kepatuhan (SKK), Kelompok Analis Risiko Kredit (GARK) dan Departemen Audit Internal (DAI). Pengendalian Intern Cabang (PIC), Pengendalian Intern Pelayanan Area (PIKW), Pengendalian Intern Kantor Pusat (PIKP) dan DAI menjalankan fungsi evaluasi pelaksanaan sistem dan prosedur yang berlaku di perusahaan.
Latar belakang
Penipuan dalam hal ini berarti segala perbuatan penyimpangan atau kelalaian yang dilakukan dengan sengaja untuk mengelabui, menipu atau memanipulasi perusahaan, pelanggan atau pihak lain, yang terjadi di dalam perusahaan dan/atau menggunakan fasilitas perusahaan, sehingga mengakibatkan Perusahaan, pelanggan atau pihak lain yang dirugikan dan/atau pelaku penipuan memperoleh keuntungan finansial baik langsung maupun tidak langsung.
Tujuan
Pilar dan Penerapan Strategi Anti Fraud
WHISTLEBLOWING SYSTEM
Whistleblowing system merupakan sarana komunikasi bagi pihak internal dan eksternal perusahaan untuk melaporkan penipuan atau pelanggaran yang dilakukan oleh pelaku di dalam perusahaan. 183/SK/DIR/2012 tanggal 12 Desember 2012 tentang Penerapan Whistleblowing System BCA yang telah diperbaharui dalam Surat Keputusan Direksi no.
Cara Penyampaian Laporan 1. Sarana
Meningkatkan kesadaran pemangku kepentingan untuk melaporkan kecurangan atau pelanggaran yang terjadi di lingkungan perusahaan tanpa rasa takut atau khawatir karena kerahasiaannya terjamin. Sehingga penipuan atau pelanggaran dapat dideteksi dan dicegah sedini mungkin dengan melaporkan pelapor (whistleblower).
Perlindungan Bagi Pelapor
Perbuatan yang menimbulkan keadaan dimana seseorang dalam melaksanakan tugas dan kewajibannya mempunyai kepentingan di luar kepentingan dinas, baik itu kepentingan pribadi, keluarga, atau pihak lain, sehingga insan Perseroan kehilangan objektivitasnya dalam mengambil keputusan dan kebijakan. sesuai dengan wewenang yang diberikan kepadanya oleh Perkumpulan.
Penanganan Pengaduan
Pihak Yang Mengelola Pengaduan
Pemberian Sanksi
Jumlah Pengaduan Melalui Whistleblowing System
ANTI GRATIFIKASI
Latar Belakang
Kebijakan Anti Gratifikasi
Komitmen Bersama
Sanksi Pelanggaran
Majalah InfoBCA
MyBCA
TV Plasma
Microsoft Lync
Event Internal
Corporate Identity Manual
Facebook Semua Beres
Halo SDM
Bakorseni
Kode Etik Bankir Perseroan berlaku bagi setiap insan Perseroan yaitu anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan karyawan Perseroan. Oleh karena itu, Insan Perusahaan harus memperhatikan Kode Etik dalam kaitannya dengan pemasok, antara lain.
Fokus pada Nasabah (Customer Focus)
Visi dan misi perusahaan merupakan landasan, arahan dan arahan bagi seluruh jajaran perusahaan dalam pelaksanaan kegiatan perusahaan. Sementara itu, telah ditetapkan Kode Nilai Perusahaan yang menjadi pedoman moral bagi seluruh jajaran perusahaan dalam menjalankan misi dan mencapai visi perusahaan.
Integritas (Integrity)
Membangun institusi yang unggul di bidang penyelesaian pembayaran dan solusi keuangan bagi nasabah bisnis dan individu. Memahami berbagai kebutuhan nasabah dan memberikan layanan keuangan yang tepat untuk mencapai kepuasan nasabah yang optimal.
Kerjasama Tim (Teamwork)
Berusaha Mencapai yang Terbaik (Continuous Pursuit of Excellence)
Pengungkapan penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar (large exposure) dilakukan berdasarkan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. BCA akan terus mencermati pertumbuhan likuiditas perbankan, permintaan kredit perbankan, dan perkembangan tren suku bunga di tahun 2018.
Laporan Publikasi Triwulanan
Laporan Publikasi Bulanan
Solusi Cerdas BCA, yang terdiri dari
Solusi Sinergi BCA, yang terdiri dari
Pilar Solusi Bisnis Unggul, yang terdiri dari
- Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Entitas Utama : PT Bank Central Asia Tbk
- Struktur Konglomerasi Keuangan Perseroan per 31 Desember 2017
- Struktur Kepemilikan Saham Pada Konglomerasi Keuangan Yang Menggambarkan Pihak-Pihak Yang Menjadi Pemegang Saham Pada LJK (Perusahaan Anak) Dalam Konglomerasi Keuangan Sampai Dengan Pemegang Saham Pengendali
- Struktur Kepengurusan Pada PT Bank Central Asia Tbk Sebagai Entitas Utama dan LJK (Perusahaan Anak) Dalam Konglomerasi Keuangan
- Kebijakan Transaksi Intra-Grup Yang Memuat Kebijakan Untuk Mengidentifikasi, Mengelola, Dan Memitigasi
- Pengawasan Dewan Komisaris Dan Direksi
- Kecukupan Kebijakan, Prosedur, Dan Penetapan Limit Risiko Transaksi Intra Grup
- Kecukupan Proses Identifikasi, Pengukuran, Pemantauan, dan Pengendalian Risiko serta Sistem
- Sistem Pengendalian Internal yang Menyeluruh Terhadap Penerapan Manajemen Risiko Transaksi
Pedoman Tata Kelola Terintegrasi telah disusun oleh Direksi Perseroan dan telah mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris Perseroan. Laporan Penilaian Sendiri Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Unit Utama: PT Bank Central Asia Tbk Unit Utama: PT Bank Central Asia Tbk.
