Kesalahan KSP/USP/KSPPS/USPPS dalam pemilihan jenis transaksi (kode transmode) dan instrumen transaksi (kode dana) atas transaksi yang dilakukan oleh Pengguna Jasa akan mengakibatkan laporan yang dihasilkan oleh KSP/USP/KSPPS/USPPS terkirim, ditolak atau tidak diterima berdasarkan aturan bisnis yang terdapat pada aplikasi goAML yang diatur dalam Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana dari dan ke Luar Negeri Melalui GoAML permohonan bagi penyedia jasa keuangan. Untuk membantu KSP/USP/KSPPS/USPPS dalam menentukan transaksi (kode transmode) dan instrumen transaksi (kode dana), PPATK perlu menetapkan surat edaran tentang pedoman pemilihan jenis transaksi (kode transmode) dan instrumen transaksi (kode dana) di goAML. Aplikasi untuk koperasi yang melakukan kegiatan usaha simpan pinjam. Pengguna jasa adalah seseorang yang bukan pemilik rekening, namun melakukan transaksi keuangan atas nama atau untuk kepentingan pemilik rekening, atau menerima perintah/instruksi dari pemilik rekening.
Surat edaran ini dimaksudkan untuk memudahkan KSP/USP/KSPPS/USPPS dalam melaksanakan kewajiban pelaporan berdasarkan Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Dana. Transfer transaksi keuangan dalam dan luar negeri melalui aplikasi GoAML bagi penyedia jasa keuangan. Keputusan Presiden Nomor 50 Tahun 2011 Tentang Tata Cara Pelaksanaan Kewenangan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan; Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 Tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana Ke dan Dari Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2021) 2021) Nomor 70).
JENIS TRANSAKSI (KODE TRANSMODE) DAN INSTRUMEN TRANSAKSI (KODE DANA). KSP/USP/KSPPS/USPPS harus memilih kode transmode. Mengingat KSP/USP/KSPPS/USPPS tidak menyelenggarakan jasa pembayaran, dan terdapat transfer uang di dalam negeri dan/atau luar negeri dengan pengguna jasa KSP/USP/KSPPS/USPPS yang merupakan pengirim asli atau penerima akhir, maka transaksi keuangan tidak akan terjadi; diperbolehkan untuk dialihkan 'dari' atau 'ke' pada dua pihak, pihak yang dilaporkan adalah rekening KSP/USP/KSPPS/USPPS pada perantara bank umum dalam hal transaksi keuangan di atas.
Multi Transaction 1. Terdapat setoran
PENARIKAN …
PENARIKAN SIMPANAN TUNAI
Contoh transaksi finansial dengan menggunakan kode transmode “Penarikan setoran tunai” adalah sesuai tabel berikut:
Pengeluaran tunai ini dilakukan dengan datang ke Bank Tunggal dan membawa cek dari akaun cek di KSP Makmur Selawase di Bank Tunggal.
Multi Transaction 1. Terdapat penarikan
PENCAIRAN PINJAMAN
Pencairan pinjaman dengan menggunakan fisik nota dan/atau uang logam yang dibawa ke dalam KSP/USP/KSPPS/USPPS oleh pemegang rekening, baik perorangan maupun perusahaan, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor), atau walk in customer (WIC). dalam jumlah akumulasi per jenis transaksi Rp500 juta rupiah) atau dengan mata uang asing yang nilainya setara, dilakukan baik dalam 1 (satu) transaksi maupun beberapa transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang berlangsung pada 1 (satu) kantor atau lebih dalam 1 (satu) KSP /USP/KSPPS/USPPS dan tidak termasuk dalam daftar transaksi yang dikecualikan, maka setoran tunai dilaporkan sebagai laporan transaksi keuangan tunai (LTKT).
PEMBAYARAN PINJAMAN
Pembayaran pinjaman dengan menggunakan fisik uang kertas dan/atau uang logam yang disetorkan oleh pemegang rekening, baik perorangan maupun badan, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor), atau walk in customer (WIC) di KSP/USP/KSPPS/USPPS - kantor. dalam jumlah kumulatif per jenis Transaksi Rp lima ratus juta rupiah) atau dalam mata uang asing yang nilainya setara yang dilakukan baik dalam 1 (satu) Transaksi atau beberapa Transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang berlangsung pada 1 (satu) atau beberapa kantor dalam 1 (satu) KSP/USP/KSPPS/USPPS dan tidak termasuk dalam daftar transaksi yang dikecualikan, penyetoran tunai dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan Tunai (CFT). KSP/USP/KSPPS/USPPS tidak diperkenankan mencatat 1 (satu) transaksi keuangan yang sama untuk pembayaran pinjaman dengan lebih dari 1 (satu) kode transmode, misalnya “Pembayaran Pinjaman” dan. Dalam hal KSP/USP/KSPPS/USPPS tidak mengetahui identitas debitur penyetor angsuran melalui penyetoran tunai di bank, maka isikan kolom “Dari” nama debitur dari KSP/USP/KSPPS/ di USPPS .
Dina Serbaguna di KSP Wang Kita melalui transfer dari rekening Dina di Bank Oke Abadi ke virtual account KSP Wang Kita di Bank Oke Abadi pada tanggal 24 April 2020 sebesar Rp 3.000.000. Pelunasan pokok dan bunga fasilitas pinjaman serba guna Dina kepada KSP Wang Kita melalui transfer dari rekening Raras di Bank Oke Abadi ke virtual account KSP Wang Kita atas nama Dina di Bank Maju Jaya pada tanggal 24 April 2020 sebesar menjadi Rs. Alimin, warga negara Indonesia (WNI) yang berdomisili di Singapura, memiliki rekening di QRS Bank yang berdomisili di Singapura. Pada tanggal 23 Maret 2020, ia mentransfer Rp. dari rekening Bank QRS miliknya ke rekening KSP Maju Always di Indonesia sebagai pembayaran.
PELUNASAN PINJAMAN
Pelunasan pinjaman dengan menggunakan fisik nota dan/atau uang logam yang dibawa ke KSP/USP/KSPPS/USPPS oleh pemegang rekening baik perorangan maupun korporasi, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor), atau walk in customer (WIC) di jumlah akumulasi per jenis transaksi Rp500 juta rupiah) atau dengan mata uang asing yang nilainya setara, dilakukan baik dalam 1 (satu) transaksi maupun beberapa transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang berlangsung pada 1 (satu) kantor atau lebih dalam 1 (satu) KSP /USP/KSPPS/USPPS dan tidak termasuk dalam daftar transaksi yang dikecualikan, maka setoran tunai dilaporkan sebagai laporan transaksi keuangan tunai (LTKT). Pelunasan pokok dan bunga fasilitas Kredit Dina Multiguna di KSP Wang Kita secara tunai oleh Raras walk in customer (WIC) pada tanggal 24 April 2020 sebesar Rp.
PEMINDAHBUKUAN
TRANSFER KELUAR (DALAM NEGERI)
Nita telah memperoleh fasilitas Home Ownership Credit (HCR) dari KSP Amanah dengan tanggal pencairan 24 Maret 2020 sebesar.
TRANSFER MASUK (DALAM NEGERI)
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN - 56 - . sehingga dalam kegiatannya tidak menawarkan jasa dalam lalu lintas pembayaran. Mengingat hal tersebut, KSP/USP, termasuk KSPPS/USPPS tidak menerima simpanan dalam bentuk giro dan ikut serta dalam lalu lintas pembayaran. Apabila terdapat transfer masuk dalam negeri kepada pengguna jasa yang mempunyai rekening pada KSP/USP/KSPPS/USPPS tertentu dan merupakan penerima akhir, maka yang dilakukan oleh KSP/USP/KSPPS/USPPS adalah dengan menggunakan rekening KSP tersebut dalam bank umum yang ditunjuk sebagai penerima.end.
KSP harus mengevaluasi apakah terdapat transaksi keuangan selain contoh yang diberikan dan memilih kode transmode “Transfer Masuk (Dalam Negeri)” jika mempunyai karakteristik yang sama.
TRANSAKSI INTERNAL
Nilai nominal contoh transaksi hanya sekedar contoh dan tidak menggambarkan perhitungan bunga, biaya, komisi atau hal-hal lain yang sebenarnya terjadi. Bunga dikreditkan ke rekening Sulaiman setiap akhir bulan sebesar Rp5.400.000 pada akhir Januari 2020.
PENU TUP
