Pengguna Jasa adalah seseorang yang bukan Pemilik Rekening, namun melakukan transaksi keuangan atas nama atau untuk kepentingan Pemilik Rekening, atau menerima perintah/tugas dari Pemilik Rekening. Surat Edaran ini bertujuan untuk memudahkan PTD dalam memenuhi kewajiban pelaporannya berdasarkan Peraturan Pusat Analisis dan Pelaporan Keuangan No. 1 Tahun 2021 tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana Dari Dalam dan Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan. Peraturan Presiden No. 50 Tahun 2011 tentang Tata Cara Pelaksanaan Wewenang Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan;
Peraturan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 1 Tahun 2021 Tentang Tata Cara Penyampaian Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, Transaksi Keuangan Tunai, dan Transaksi Keuangan Transfer Dana Ke dan Dari Luar Negeri Melalui Aplikasi GoAML Bagi Penyedia Jasa Keuangan (Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2021) 2021) Nomor 70). Pengiriman uang (dalam negeri) dengan menggunakan uang kertas fisik dan/atau uang logam yang dibawa ke kantor PTD oleh pemegang rekening baik perorangan maupun perusahaan, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor) atau walk-in customer (WIC) dalam jumlah akumulasi per . jenis transaksi Rp lima ratus juta rupiah) atau dengan mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 (satu) transaksi maupun beberapa transaksi dalam 1 (satu) hari kerja. Penyampaian LTKT tidak menghilangkan kewajiban PTD untuk menyampaikan LTKM kepada PPATK apabila transaksi tersebut memenuhi unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM) Pasal 1 Angka 5 dan Pasal 22 UU TPPU.
Unsur TKM belum tentu terpenuhi jika nilai nominal transaksi mencapai Rp seratus juta, namun harus dilakukan analisis transaksi keuangan yang memenuhi unsur TKM terlebih dahulu. Andi datang ke PTD ABC dengan membawa uang tunai senilai dua puluh juta rupee) untuk dikirimkan kepada Budi di PTD XYZ.
Cash to Account 1. Andi datang ke PTD
Rp lima ratus dua puluh juta rupiah) melalui PTD ABC dengan pendebetan rekening Andi di Bank Makmur yang ditarik tunai oleh Budi dari PTD XYZ.
Account to Account 1. Andi memberikan
Andi memberi perintah untuk mentransfer dana tersebut ke PT
PENERIMAAN KIRIMAN UANG (DALAM NEGERI)
Penyampaian LTKT tidak menghilangkan kewajiban PTD untuk menyampaikan LTKM kepada PPATK apabila transaksinya memenuhi unsur TKM pasal 1 angka 5 dan pasal 22 UU TPPU. Contoh penerimaan kiriman uang (dalam negeri) dengan kode transmode “Penerimaan kiriman uang dalam negeri” berikut ini adalah contoh yang hanya melibatkan 2 (dua) PTD dan 2 (dua) bank yaitu “PTD ABC”. PTD harus dapat melakukan pemetaan pelaporan melalui aplikasi goAML, selain yang tercantum pada contoh transaksi resi pengiriman.
Cash to Cash 1. Budi menerima
Cash to Account 1. Budi menerima
Andi melalui PTD ABC senilai Rp. dua puluh juta rupiah) yang dikreditkan ke rekening Budi di Bank Maju Lanjutkan melalui PTD XYZ. Rp seratus dua puluh juta rupiah) dari Amira melalui PTD ABC yang dikreditkan oleh PTD XYZ ke rekening Siti di Bank Maju Maju. ini akun Siti di. lima ratus juta rupiah) dari Amin melalui PTD ABC yang dikreditkan oleh PTD Budi menerima kiriman uang dari Andi senilai Rp lima ratus dua puluh juta rupiah) dengan.
Account to Account 1. Budi di PTD XYZ
Bud menerima kiriman uang dari Andy senilai Rp 520 juta) dari rekening Andy di Bank Makmur yang dicairkan Bud ke PTD XYZ. Yang dimaksud disini adalah akun Andy di. Rp seratus dua puluh juta rupee) yang dikreditkan ke rekening Budi di Bank Maju Maju. Rp lima ratus dua puluh juta rupee) yang dikreditkan ke rekening Bud di Bank Maju Maju.
TRANSFER KELUAR (LUAR NEGERI NON SWIFT)
PTD …
PTD yang merupakan penyelenggara asli transaksi keuangan yang mentransfer dana ke luar negeri; dan b. Pengiriman uang (luar negeri) dengan menggunakan uang kertas fisik dan/atau uang logam yang dibawa ke kantor PTD oleh pemegang rekening baik perorangan maupun perusahaan, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor) atau walk in customer (WIC) dalam jumlah akumulasi per jenis transaksi Rp lima ratus juta rupiah) atau dengan mata uang asing yang nilainya setara, dilakukan baik dalam 1 (satu) transaksi maupun beberapa transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang berlangsung pada 1 (satu) atau lebih kantor dalam 1 (satu) PTD dan tidak termasuk dalam daftar transaksi yang dikecualikan, pembayaran tunainya dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT). Contoh pengiriman uang (luar negeri) menggunakan kode transmode “Outgoing transfer to luar negeri non-SWIFT”.
Cash to Cash 1. Ali datang ke PTD
dua ratus dua puluh juta rupiah) dikirimkan kepada Steven yang akan diterima secara tunai di PTD Lucky di Singapura. Ali datang ke PTD Sejahtera di Jakarta Indonesia dengan membawa uang tunai SGD 50,000 dengan kurs 1 SGD = Rp 11,000,- yang worth it. Rp lima ratus lima puluh juta rupiah) dikirimkan kepada Steven yang akan diterima secara tunai di PTD Lucky di Singapura.
Cash to Account 1. Budi datang ke
Account to Cash 1. Budi mengirimkan
Account to Account 1. Sukimin Budi
Sukimin Budi melalui PTD Sukimin Budi mengirimkan uang yang dialamatkan ke rekening Leon Yap di Bank Muara Malaysia melalui PTD XYZ melalui sejumlah uang.
TRANSFER MASUK (LUAR NEGERI NON SWIFT)
Penerimaan kiriman uang (luar negeri) dengan menggunakan fisik uang kertas dan/atau uang logam yang dibawa ke kantor PTD oleh pemegang rekening baik perorangan maupun korporasi, pihak yang mewakili pemegang rekening (konduktor), atau walk-in customer (WIC) dalam jumlah kumulatif per jenis transaksi Rp lima ratus juta rupiah) atau dalam mata uang asing yang nilainya setara, yang dilakukan baik dalam 1 (satu) transaksi atau beberapa transaksi dalam 1 (satu) hari kerja yang terjadi pada 1 (satu) atau beberapa kantor dalam 1 (satu) PTD dan tidak termasuk dalam daftar transaksi yang dikecualikan, penyetoran tunai dilaporkan sebagai Laporan Transaksi Keuangan Tunai (CFT). Contoh penerimaan kiriman uang (luar negeri) dengan menggunakan kode transmode “Transfer masuk dari luar negeri non-SWIFT” berikut ini adalah contoh yang hanya melibatkan beberapa PTD dalam dan luar negeri, yang bertujuan untuk mempermudah penggunaan kode transmode dan kode dana.
Cash to Cash 1. Steven datang ke
Rp dua ratus dua puluh juta rupiah) untuk dikirimkan ke Ali untuk diterima secara tunai di PTD Sejahtera di Jakarta, Indonesia. Rp lima ratus lima puluh juta rupiah) untuk dikirimkan ke Ali untuk diterima secara tunai di PTD Sejahtera di Jakarta, Indonesia.
Cash to Account 1. Andy Lau datang
Rp. dua puluh dua juta lima belas ribu rupiah) untuk dikirim ke rekening Budi.
Account to Cash 1. Budi menerima
Account to Account 1. Sukimin Budi di
PENUTUP …
