Jaminan atas fasilitas kredit tersebut berupa : Collaterals for the credit facility are as follows :
i. Satu unit mesin produksi filter dan satu unit mesin filter yang terletak di Jl. Buntaran 9A. Tandes. Surabaya;
i. One unit filter production machines and one unit filter machine located at Jl. Buntaran 9A. Tandes. Surabaya;
ii. Piutang dagang; dan ii. Trade receivables; and
iii. Persediaan yang terdiri dari bahan baku. barang jadi. dan bahan pembantu yang terletak di Jl. Buntaran 9A. Tandes. Surabaya.
iii. Inventories of raw materials. finished goods. and supporting materials located at Jl. Buntaran 9A. Tandes. Surabaya.
Selama periode perjanjian kredit. tanpa seizin terlebih dahulu dari CIMB NIAGA. Perusahaan tidak diperkenankan untuk melakukan:
During the period of loan. the Company is not allowed to carry out the following activities without written approval from CIMB NIAGA. among others:
a. Capital withdrawal dan penambahan aset
tetap; dan
a. Capital withdrawal and additional
purchase of fixed asset; and
b. Penambahan pinjaman ke Bank atau lembaga keuangan lain.
b. Additional borrowings to Bank or other financial institution.
Perusahaan diharuskan menjaga current ratio
lebih dari 1 (satu) dan leverage kurang dari 1 (satu) dan menjaga nilai persediaan dan piutang minimal 125% dari saldo pinjaman modal kerja. Manajemen Perusahaan berpendapat bahwa seluruh rasio telah dipenuhi pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian.
The Company should maintain current ratio greater than 1 (one) and leverage lower than 1 (one) and maintain minimum balance of inventories and receivables amount greater than 125% of total outstanding loan balance.
The Company’s management is of the opinion that all ratios are met as of consolidated statements of financial position date.
Entitas anak (PT Gelora Djaja) Subsidiary (PT Gelora Djaja)
Berdasarkan Perjanjian Kredit No.021/PK/BU- 1/TK/SBY/2001 tanggal 9 November 2001. PT Gelora Djaja melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk. Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu. Perubahan terakhir dilakukan pada tanggal 19 November 2012 berkaitan dengan perpanjangan jangka waktu fasilitas kredit Pinjaman Tetap dan Pinjaman Rekening Koran. Rinciannya adalah sebagai berikut:
Based on Loan Agreement No.021/PK/BU- 1/TK/SBY/2001 dated November 9. 2001. PT Gelora Djaja entered into a loan agreement with PT Bank CIMB Niaga Tbk. The loan agreement has been amended several times. The latest amendment was made on November 19, 2012 which extend the period of loan of the Fixed Loan and the Bank Overdraft facilities. Details are as follows :
Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loan
- Pinjaman Rekening Koran digunakan untuk modal kerja dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp10.000.000.000. Fasilitas ini akan akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2014. Tingkat bunga efektif yang dibebankan sebesar 10.25% per tahun. Pada tanggal 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013. tidak terdapat saldo utang atas fasilitas ini.
- The Bank Overdraft Credit is used for
working capital with maximum credit limit
amounting to Rp10.000.000.000.This facility
will be effective until November 19, 2014. The effective interest rate for this facility is 10.25% per annum. As of March 31,2014 and December 31, 2013. no amounts were outstanding for this facility.
Catatan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan The accompanying notes form an integral part of
15. UTANG BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
1. PT Bank CIMB Niaga Tbk (lanjutan) 2. 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk (continued)
Bedasarkan surat konfirmasi dari CIMB Niaga. surat perpanjangan untuk utang jangka bank jangka pendek sedang dalam proses pengurusan.
Based on confirmation letter from CIMB Niaga. the extension letter for short-term bank loan is still on process.
- Pinjaman Tetap digunakan untuk modal kerja dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp90.000.000.000. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2014. Tingkat bunga efektif untuk fasilitas ini adalah sebesar 10.25% per tahun. Perusahaan tidak memiliki saldo utang bank atas fasilitas ini pada tanggal 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013.
- The Fixed Loan is used for working capital
purposes with a maximum credit limit amounting to Rp90.000.000.000. This facility will mature on November 19, 2014. The effective interest rate for this facility is 10.25% per annum. The Company has no outstanding bank loan from this facility as of March 31, 2014 and December 31, 2013.
Utang Bank Jangka Panjang Long-term Bank Loans
- Pinjaman Investasi digunakan untuk pembelian mesin baru yang memproduksi rokok jenis mild. dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp25.000.000.000. Jangka waktu pinjaman ini adalah 60 bulan termasuk masa tenggang selama 6 bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 8 November 2016. Tingkat bunga efektif yang dibebankan sebesar 10.25% per tahun. Pada tanggal 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013. saldo untuk pinjaman ini masing-masing sebesar Rp14.130.634.250 dan Rp15.519.634.250.
- The Credit Investment Loan is used to buy a
new machine line producing mild’s cigarettes
with maximum credit limit amounting to Rp25.000.000.000. The loan period for this facility is 60 months and includes 6 months grace period and will mature on November 8. 2016. The effective interest rate for this facility is 10.25% per annum. As of March 31, 2014 and December 31, 2013. the outstanding loan balance for this facility
amounted to Rp14.130.634.250 and
Rp15.519.634.250. respectively.
Jaminan atas fasilitas kredit tersebut berupa : Collaterals for the credit facilities are as follows:
- Mesin yang terletak di Jl. Buntaran 9. Surabaya;
- Machine located at Jl. Buntaran 9. Tandes.
Surabaya;
- Persediaan berupa tembakau dan cengkeh.
- Inventories of tobacco and cloves.
Selama periode perjanjian kredit. PT Gelora Djaja tanpa pemberitahuan tertulis kepada CIMB NIAGA tidak boleh melakukan antara lain hal-hal sebagai berikut:
During the period of the loan. PT Gelora Djaja without written notification to CIMB NIAGA is not allowed to carry out the following activities:
a. Pembiayaan aset tetap; a. Fixed asset financing;
b. Memperoleh tambahan pinjaman dari Bank atau lembaga keuangan lainnya;
b. Obtain an additional loan from other banks or financial institution;
c. Melakukan perubahan susunan pengurus dan pemegang saham;
c. Change the Company’s management and
shareholders’ structures;
d. Menjaminkan aset tanah dan bangunan; dan
d. Pledge as loan collaterals the Land and Building; and
e. Menjaminkan kepada pihak ketiga tidak terbatas pada memberikan Corporate
Guarantee. kecuali melakukan
pengesahan atas surat-surat yang dapat diperdagangkan untuk keperluan pembayaran atau penagihan transaksi- transaksi lain yang lazim dilakukan dalam menjalankan usaha.
e. Pledge to third party not limited to grant
Corporate Guarantee. except for
endorsement of trading securities for payment or billing of other transactions which are normally done on its business operations.
15. UTANG BANK (lanjutan) 15. BANK LOANS (continued)
1. PT Bank CIMB Niaga Tbk (lanjutan) 2. 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk (continued)
PT Gelora Djaja diharuskan menjaga current
ratio minimal 1 (satu). Manajemen PT Gelora
Djaja berpendapat bahwa seluruh rasio telah dipenuhi pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian.
PT Gelora Djaja should maintain minimum
current ratio of 1 (one). PT Gelora Djaja’s
management is of the opinion that all ratios are met as of consolidated statements of financial position date.
2. PT Bank Ganesha 2. PT Bank Ganesha
Entitas anak (PT Gelora Djaja) Subsidiary (PT Gelora Djaja)
Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loan
Berdasarkan Perjanjian Kredit No.209/ STL/KRD/SBY/00 tanggal 15 Desember 2000. PT Gelora Djaja melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank Ganesha (Ganesha). Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu. Perubahan Perjanjian Kredit terakhir berdasarkan perpanjangan perjanjian kredit No. 002/PPJK/KRD/SBY/14 pada tanggal 21 Januari 2014 berkaitan dengan perpanjangan jangka waktu fasilitas kredit.
Based on Loan Agreement No.209/STL/ KRD/SBY/00 dated December 15., 2000. PT Gelora Djaja entered into a loan agreement with PT Bank Ganesha (Ganesha). The loan agreement has been amended for several times. The latest amendment is based on Loan Agreement No. 002/PPJK/KRD/SBY/14 on January 21, 2014. which extend the period of loan facility.
Fasilitas Pinjaman Tetap jangka pendek tersebut digunakan untuk keperluan modal kerja dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp7.500.000.000. Fasilitas ini berlaku hingga tanggal 15 Desember 2014 dan saat ini masih dalam proses perpanjangan. Tingkat bunga efektif untuk fasilitas ini adalah sebesar 13% per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2013 saldo untuk pinjaman ini sebesar Rp7.500.000.000. . Perusahaan tidak memiliki saldo utang bank atas fasilitas ini pada tanggal 31 Maret 2014.
This short-term Fixed Loan Facility is used for working capital with maximum credit limit amounting to Rp7.500.000.000. This facility will be effective until December 15, 2014 and still on process of extension as of date of authorized
issuance of the consolidated financial
statements. The effective interest rate for this facility is 13% per annum. As of December 31, 2013 the outstanding loan balance for this facility amounted to Rp7.500.000.000. The Company has no outstanding bank loan from this facility as of March 31, 2014.
Fasilitas pinjaman tetap jangka pendek diatas dijamin dengan persediaan PT Gelora Djaja
The short-term fixed loan facility above is collateralized by inventories of PT Gelora Djaja
