30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah
Giro pada Bank Indones ia 107,002,535,077 99,900,870,882
Saldo giro pada Bank Indonesia disediakan untuk memenuhi persyaratan Giro Wajib Minimum (GWM) dari Bank Indonesia.
Rasio GWM pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 18/3/2016 tertanggal 10 Maret 2016 tentang “Perubahan Ketiga atas Peraturan Bank Indonesia No. 15/15/PBI/2013 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional”.
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016, Giro Wajib Minimum (GWM) Utama Bank masing-masing sebesar 6,55% dan 6,55% untuk mata uang Rupiah, serta Giro Wajib Minimum (GWM) Sekunder Bank masing-masing sebesar 5,26% dan 8,52%.
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016, Bank telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang berlaku tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum.
30
a. Berdasarkan mata uang
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah
PT Bank Central As ia Tbk 8,184,757,027 6,376,083,848
PT Bank Pem bangunan Daerah
Jawa Tengah - Slam et Riyadi 1,484,438,754 430,261,677
PT Bank Pem bangunan Daerah
Jawa Barat dan Banten Tbk 145,240,237 5,125,030
PT Maybank Indonesia Tbk (dahulu PT Bank Internas ional
Indones ia Tbk) 1,834,535,256 728,964,863
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 751,019,340 838,966,952
PT Bank Pem bangunan Daerah
Jawa Tim ur TBK - Surabaya 1,205,775,580 314,925,831
PT Bank Negara Indones ia (Pers ero) Tbk 9,540,419,727 5,545,820,887
Jumlah 23,146,185,921 14,240,149,088
b. Berdasarkan kolektibilitas
Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) yang berlaku, seluruh giro pada bank lain pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 diklasifikasikan lancar.
c. Berdasarkan transaksi dengan pihak berelasi dan pihak ketiga
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 tidak terdapat giro pada bank lain dengan pihak berelasi.
d. Cadangan kerugian penurunan nilai
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 tidak terdapat giro pada bank lain yang mengalami penurunan nilai.
Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai giro pada bank lain yang perlu dibentuk pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016.
e. Tingkat suku bunga rata-rata
Tingkat suku bunga rata-rata giro pada bank lain adalah sebagai berikut:
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah 0 - 2.5% 0 - 2.5%
31
a. Berdasarkan jenis dan mata uang
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah
BI - Deposit Facility 293,134,866,156 92,179,517,939
BI - Term Depos it - 109,965,596,932
Call Money - 20,000,000,000 Bank Lain - Term Deposit
BPR 25,500,000,000 12,800,000,000
Jumlah 318,634,866,156 234,945,114,871
b. Berdasarkan kolektibilitas
Berdasarkan ketentuan BI yang berlaku, penempatan pada BI dan bank lain pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 diklasifikasikan sebagai lancar.
c. Berdasarkan transaksi dengan pihak berelasi dan pihak ketiga
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016, tidak terdapat penempatan pada pihak berelasi. d. Berdasarkan jatuh tempo
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah
Sam pai dengan 1 bulan 286,134,866,156 222,945,114,871
Lebih dari 1 bulan 32,500,000,000 12,000,000,000
Jumlah 318,634,866,156 234,945,114,871
e. Cadangan kerugian penurunan nilai
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 tidak terdapat penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain yang mengalami penurunan nilai.
Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai penempatan pada bank lain yang perlu dibentuk pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016.
f. Tingkat suku bunga rata-rata
Tingkat suku bunga rata-rata penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain adalah sebagai berikut :
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Rupiah 5.00% 5.71%
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 tidak terdapat penempatan pada bank lain yang dijaminkan. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain akan diselesaikan dalam waktu tidak lebih dari 12 bulan setelah tanggal laporan posisi keuangan.
32
30 Juni 2017 31 Desember 2016
a. Diukur pada nilai wajar m elalui
laporan laba rugi -
-b. Dim iliki hingga jatuh tem po 98,999,701,837 109,475,993,411
Jumlah 98,999,701,837 109,475,993,411
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi
Rincian efek-efek diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi adalah sebagai berikut:
No. Series Nominal (Rp)
Tingkat suku bunga per tahun (%) Nilai tercatat (Rp) Tanggal jatuh tempo Frekuensi pembayaran bunga Rupiah - -Jumlah -
-No. Series Nominal (Rp)
Tingkat suku bunga per tahun (%) Nilai tercatat (Rp) Tanggal jatuh tempo Frekuensi pembayaran bunga Rupiah - -Jumlah - -30 Juni 2017 31 Desember 2016
b. Dimiliki hingga jatuh tempo
Berdasarkan jenis, mata uang dan kolektibilitas:
Lancar Macet Jumlah
Efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo Rupiah Obligasi pemerintah 89,248,000,000 5,484,767,032 94,732,767,032 - 94,732,767,032 Obligasi korporas i 4,266,884,335 50,470 4,266,934,805 - 4,266,934,805 Jumlah 93,514,884,335 5,484,817,502 98,999,701,837 - 98,999,701,837 30 Juni 2017 Nilai Nominal Bunga yang belum diamortisasi Nilai tercatat
33
b. Dimiliki hingga jatuh tempo (lanjutan)
Berdasarkan jenis, mata uang dan kolektibilitas (lanjutan):
Lancar Macet Jumlah
Efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo Rupiah Obligasi pemerintah 99,248,000,000 5,583,389,249 104,831,389,249 - 104,831,389,249 Obligasi korporas i 4,643,170,785 1,433,377 4,644,604,162 - 4,644,604,162 Jumlah 103,891,170,785 5,584,822,626 109,475,993,411 - 109,475,993,411 Nilai Nominal Bunga yang belum diamortisasi Nilai tercatat 31 Desember 2016
Berdasarkan sisa umur jatuh tempo:
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Efek-efek dimiliki hingga
jatuh tempo 3-12 bulan 14,243,657,502 14,205,378,968
Lebih dari 12 bulan 84,756,044,335 95,270,614,443
Jumlah 98,999,701,837 109,475,993,411
Berdasarkan efek-efek pemerintah dan bukan pemerintah:
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Efek-efek pem erintah 94,732,767,032 104,831,389,249
Efek-efek bukan pem erintah 4,266,934,805 4,644,604,162
Jumlah 98,999,701,837 109,475,993,411
Berdasarkan pihak berelasi:
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Pihak berelasi -
-Pihak ketiga 98,999,701,837 109,475,993,411
34
b. Dimiliki hingga jatuh tempo (lanjutan)
Rincian obligasi pemerintah adalah sebagai berikut:
No. Series Nominal (Rp)
Tingkat suku bunga
per tahun (%)
Nilai tercatat (Rp) Tanggal jatuh tempo
Frekuensi pembayaran
bunga
Obligasi suku SUN FR0028 2,248,000,000 10.00 2,247,826,725 15 July, 2017 6 bulan bunga tetap SUN FR0032 1,000,000,000 15.00 995,345,265 15 July, 2018 6 bulan SUN FR0046 10,000,000,000 9.50 9,888,538,901 15 July, 2023 6 bulan SUN FR0046 10,000,000,000 9.50 9,818,524,011 15 July, 2023 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 9,974,232,139 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0040 1,000,000,000 11.00 997,965,848 16 September, 2025 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 11,229,501,055 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 11,229,570,973 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 10,805,199,957 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0052 10,000,000,000 10.50 11,486,147,532 15 August, 2030 6 bulan SUN FR0052 10,000,000,000 10.50 11,373,650,432 15 August, 2030 6 bulan SUN FR0061 5,000,000,000 7.00 4,686,264,194 15 May, 2022 6 bulan
Jumlah 89,248,000,000 94,732,767,032
No. Series Nominal (Rp)
Tingkat suku bunga
per tahun (%)
Nilai tercatat (Rp) Tanggal jatuh tempo
Frekuensi pembayaran
bunga
Obligasi suku SUN FR0028 2,248,000,000 10.00 2,245,658,473 15 July, 2017 6 bulan bunga tetap SUN FR0032 1,000,000,000 15.00 993,863,939 15 July, 2018 6 bulan SUN FR0046 10,000,000,000 9.50 9,885,398,799 15 July, 2023 6 bulan SUN FR0046 10,000,000,000 9.50 9,811,317,601 15 July, 2023 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 9,975,895,421 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0040 1,000,000,000 11.00 997,860,834 16 September, 2025 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 11,266,986,190 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 11,267,058,350 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0047 10,000,000,000 10.00 10,829,735,895 15 February, 2028 6 bulan SUN FR0052 10,000,000,000 10.50 11,518,226,172 15 August, 2030 6 bulan SUN FR0052 10,000,000,000 10.50 11,403,195,369 15 August, 2030 6 bulan SUN FR0061 5,000,000,000 7.00 4,661,871,912 15 May, 2022 6 bulan SUN FR0060 10,000,000,000 6.25 9,974,320,292 15 April, 2017 6 bulan
Jumlah 99,248,000,000 104,831,389,249 30 Juni 2017
31 Desember 2016
Rincian obligasi korporasi berdasarkan peringkat adalah sebagai berikut:
Peringkat Suku bunga Nilai nominal Nilai tercatat
Efek-efek dim iliki hingga jatuh tempo
Sukuk Ijarah PLN II Thn 2007 idAAA 10.40 2,000,000,000 2,000,050,470 Efek Beraguanan As et Danareks a
BTN 03 (EBA Kelas A) idAA 7.75 2,266,884,335 2,266,884,335
Jumlah 4,266,884,335 4,266,934,805
Peringkat Suku bunga Nilai nominal Nilai tercatat
Efek-efek dim iliki hingga jatuh tempo
Sukuk Ijarah PLN II Thn 2007 idAAA 10.40 2,000,000,000 2,001,433,377 Efek Beraguanan As et Danareks a
BTN 03 (EBA Kelas A) idAA 7.75 2,643,170,785 2,643,170,785
Jumlah 4,643,170,785 4,644,604,162 30 Juni 2017
31 Desember 2016
35
c. Berdasarkan kolektibilitas
Berdasarkan ketentuan BI yang berlaku, efek-efek pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 diklasifikasikan lancar.
d. Jangka waktu dan tingkat suku bunga rata-rata efek-efek adalah sebagai berikut:
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Jangka waktu
Obligas i pemerintah 15 tahun 15 tahun
Obligas i korporas i 8 tahun 8 tahun
30 Juni 2017 31 Desember 2016
Tingkat bunga rata-rata pertahun
Obligas i pemerintah 8,92% 8,92%
Obligas i korporas i 8,87% 8,87%
e. Cadangan kerugian penurunan nilai
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016, tidak terdapat efek-efek yang mengalami penurunan nilai. Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai efek-efek yang perlu dibentuk pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016.
Pada tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016 tidak ada efek-efek yang dijaminkan.