RELATED PARTIES INFORMATION
36. INFORMASI MENGENAI TRANSAKSI DAN SALDO DENGAN PIHAK BERELASI (lanjutan)
36. TRANSACTIONS AND BALANCES WITH
RELATED PARTIES INFORMATION (continued)
Transaksi dan saldo dengan pihak yang mempunyai hubungan istimewa serta persentase terhadap masing-masing jumlah transaksi dan saldo akun- akun yang terkait, dengan rincian sebagai berikut: (lanjutan)
The transactions and balances with related parties and their percentage to total number of transactions and balance of the related accounts, are as follows: (continued)
2011 2010
Persentase Persentase
terhadap terhadap
Jumlah Aset Jumlah Aset
dan dan
Liabilitas/ Liabilitas/
Percentage Percentage
to to
Jumlah/ Total Assets Jumlah/ Total Assets
Total and Liabilities Total and Liabilities
Liabilitas Liabilities
Giro Demand deposits
PT Makmur Jaya PT Makmur Jaya
Serasi 27.074.670.861 0,17% 18.835.014.076 0,12% Serasi PT Andana Utamagraha 5.850.403.967 0,04% 11.340.314.700 0,07% PT Andana Utamagraha PT Jakarta International PT Jakarta International
Hotels & Development 4.170.176.270 0,03% 8.147.629.356 0,05% Hotels & Development
PT Electronic City PT Electronic City
Indonesia 3.152.462.594 0,02% 7.960.660.111 0,05% Indonesia PT Buanagraha PT Buanagraha Arthaprima 1.104.568.277 0,01% 1.298.220.637 0,01% Arthaprima Lain-lain 7.570.568.235 0,05% 8.675.337.530 0,05% Others Jumlah 48.922.850.204 0,32% 56.257.176.410 0,35% Total
Tabungan Saving deposits
Richard Halim Kusuma 961.348.452 0,01% 1.455.225.195 0,01% Richard Halim Kusuma Santoso Gunara 910.807.484 0,01% - - Santoso Gunara
Kiki Syahnakri 755.469.572 0,01% 1.194.664.771 0,01% Kiki Syahnakri Lain-lain 2.708.163.903 0,02% 6.072.342.735 0,04% Others
Jumlah 5.335.789.411 0,05% 8.722.232.701 0,06% Total
masing-masing jumlah transaksi dan saldo akun- akun yang terkait, dengan rincian sebagai berikut: (lanjutan)
and balance of the related accounts, are as follows: (continued)
2011 2010
Persentase Persentase
terhadap terhadap
Jumlah Aset Jumlah Aset
dan dan
Liabilitas/ Liabilitas/
Percentage Percentage
to to
Jumlah/ Total Assets Jumlah/ Total Assets
Total and Liabilities Total and Liabilities
Deposito Deposits
Tomy Winata dan Tomy Winata and
Sugianto Kusuma 282.132.789.761 1,73% 247.422.929.113 1,69% Sugianto Kusuma
Susanto Kusumo 159.021.095.891 0,98% - - Susanto Kusumo
PT Agung Sedayu PT Agung Sedayu
Propertindo 38.600.000.000 0,24% 26.019.779.073 0,18% Propertindo
PT Electronic City PT Electronic City
Indonesia 38.260.878.041 0,23% 32.096.181.392 0,22% Indonesia
PT Jakarta International PT Jakarta International
Hotels & Development 34.970.250.000 0,21% 25.104.000.000 0,17% Hotels & Development
PT Buanagraha PT Buanagraha
Arthaprima 15.346.390.351 0,09% 5.839.390.239 0,04% Arthaprima
PT Era Sukses Abadi 32.173.939.726 0,20% - - PTEra Sukses Abadi
PT Makmur Jaya Serasi 15.020.234.093 0,09% 4.348.324.996 0,03% PT Makmur Jaya Serasi
Sugianto Kusuma 4.397.855.382 0,03% 1.523.022.099 0,01% Sugianto Kusuma
Tomy Winata dan Tomy Winata and
Dr. Soetjahjo 2.547.557.396 0,02% 2.387.607.531 0,02% Dr. Soetjahjo
Lilis Huguet 2.334.534.383 0,01% 1.782.395.355 0,01% Lilis Huguet
Susanto Kusumo dan Susanto Kusumo dan
Sylvia ET 1.627.579.134 0,01% 1.287.179.111 0,01% Sylvia ET
PT Karya Megah Permai 1.250.000.000 0,01% 1.750.000.000 0,01% PT Karya Megah Permai
Andi Bharata W or Mina Andi Bharata W or Mina
Harapan - - 1.843.402.498 0,01% Harapan
Lain-lain 3.930.576.226 0,02% 12.850.751.138 0,09% Others
Jumlah 631.613.680.384 3,87% 364.254.962.545 2,4% Total
Transaksi dengan pihak-pihak berelasi dilakukan dengan persyaratan dan kondisi yang sama dengan yang berlaku bagi pihak ketiga, kecuali deposito berjangka, pinjaman yang diberikan kepada karyawan kunci.
The transactions with related parties are conducted at terms and conditions similar to those with third parties, except for time deposit, loans to key management personnel.
a. Transaksi Build, Operate, and Transfer (BOT) atas Gedung Artha Graha dengan PT Buanagraha Arthaprima selama jangka waktu 40 tahun. PT Buanagraha Arthaprima (hubungan kepemilikan dan/atau kepengurusan) merupakan pihak berelasi (Catatan 14).
a. The transaction of Build, Operate, and Transfer (BOT) in the Artha Graha Building with PT Buanagraha Arthaprima has a term of 40 years. PT Buanagraha Arthaprima (ownership and/or management relationship) is a related party in this transaction (Note 14).
36. INFORMASI MENGENAI TRANSAKSI DAN SALDO DENGAN PIHAK BERELASI (lanjutan)
36. TRANSACTIONS AND BALANCES WITH
RELATED PARTIES INFORMATION (continued)
b. Bank menjaminkan tanah yang dimilikinya yang terletak di Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, Jakarta Selatan sehubungan dengan fasilitas kredit yang diterima oleh pihak berelasi dari bank lain sebesar Rp 50.000.000.000 (Catatan 14).
b. The Bank collateralized its land in Jalan Jenderal Sudirman Kav. 52-53, South Jakarta, to the loan facilities that obtained by a related party from other bank amounted to Rp 50,000,000,000 (Note 14).
c. Bank melakukan transaksi sewa gedung dengan PT Buanagraha Arthaprima dan beban sewa untuk tahun yang berakhir pada tanggal- tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 masing- masing sebesar Rp 17.755.561.484 dan Rp 16.464.245.798.
c. The Bank has entered into a building rental with PT Buanagraha Arthaprima and rent expense for the years ended December 31, 2011 and 2010
amounted to Rp 17,755,561,484 and
Rp 16,464,245,798, respectively.
d. Deposito milik pihak yang mempunyai hubungan istimewa pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 masing-masing sebesar Rp 282.132.789.761 dan Rp 247.422.929.113 dijadikan jaminan berkaitan dengan pinjaman restrukturisasi dari 2 eks debitur PT Bank Artha Pratama sebesar Rp 670.451.000.000. Deposito tersebut tidak dapat dicairkan baik pokok maupun bunganya sampai nilai deposito tersebut mencapai nilai pinjamannya (Catatan 18).
d. As of December 2011 and 2010, deposits of related parties amounted to Rp 282,132,789,761 and Rp 247,422,929,113, respectively, have been pledged as guarantees in relation to the restructuring loans from 2 ex-debtors of PT Bank Artha Pratama amounted to Rp 670,451,000,000. The principal and interest of these deposits cannot be withdrawn until the value of these deposits equal to the stated loan (Note 18).
e. Pinjaman subordinasi dari Bank Indonesia dijamin oleh jaminan perusahaan dari PT Arthamulia Sentosajaya, PT Cerana Arthaputra, PT Karya Nusantara Permai, PT Pirus Platinum Murni dan PT Puspita Bisnispuri dan jaminan pribadi dari Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.
e. The subordinated loan from the Bank Indonesia are secured by the corporate guarantees issued by PT Arthamulia Sentosajaya, PT Cerana Arthaputra, PT Karya Nusantara Permai, PT Pirus Platinum Murni and PT Puspita Bisnispuri, and the personal guarantees from Tomy Winata and Sugianto Kusuma.
37. KOMITMEN DAN KONTINJENSI 37. COMMITMENTS AND CONTINGENCIES
2011 2010
Liabilitas Komitmen Commitment Liabilities
Fasilitas kredit kepada nasabah
yang belum digunakan 2.011.004.677.790 886.423.435.483 Unused loan commitments
Penjualan valuta asing berjangka Unsettled spot
yang belum diselesaikan 317.362.500.000 - foreign currencies sold
L/C yang masih beredar 153.016.645.611 127.348.315.830 Outstanding irrevocable L/C
Jumlah Liabilitas Komitmen 2.481.383.823.401 1.013.771.751.313 Total Commitment Liabilities
Liabilitas Kontinjensi Contingent Liabilities Garansi yang diterbitkan 279.932.280.932 330.754.931.654 Guarantee issued Setoran titipan 235.276.081.404 247.018.465.649 Deposits
Lainnya 50.000.000.000 50.000.000.000 Others
Jumlah Liabilitas Kontinjensi 565.208.362.336 627.773.397.303 Total Commitment Liabilities
Liabilitas Komitmen dan Commitment and Contingent
Kontinjensi - Bersih 3.046.592.185.737 1.641.545.148.616 Payables - Net
Pembelian tunai valuta Forward foreign
asing 27.202.500.000 -
currencies purchased
Tagihan Kontinjensi Contingent Receivables Bunga dalam penyelesaian 11.353.374.454 - Past due interest revenues
Tagihan Kontinjensi dan Commitment and
Komitmen - Bersih 38.555.874.454 - Contingent Receivables - Net
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi dibentuk per 31 Desember 2011 dan 2010 telah diungkapkan dalam Catatan 25.
Estimated losses on commitment and contingencies as of December 31, 2011 and 2010 have been disclosed in Note 25.
38. KREDIT PENERUSAN DARI BANK INDONESIA 38. CHANNELLING LOANS FROM BANK INDONESIA
Pada tanggal 12 Mei 1999, Bank dengan Bank Indonesia (BI) menandatangani Perjanjian Kredit Penerusan kepada Pengusaha Kecil dan Pengusaha Mikro (KPKM), dimana BI akan menunjuk Bank sebagai penyalur Kredit Likuiditas Bank Indonesia (KLBI) untuk KPKM dan menyalurkan kepada debitur. Fasilitas yang diberikan kepada Bank adalah sebesar Rp 31.472.300.000. Pinjaman kepada debitur dengan jangka waktu 2 sampai 6 tahun dan fasilitas kepada Bank akan berakhir pada saat seluruh pinjaman pokok dan bunga yang tercantum dalam perjanjian telah dilunasi. Fasilitas kepada Bank dikenakan bunga sebesar 13% per tahun dan suku bunga KPKM kepada debitur sebesar 16% per tahun.
As of May 12, 1999, Bank and Bank Indonesia (BI) entered into channelling loan agreement to provide loans to Small and Micro Enterprises (KPKM), whereby BI has appointed Bank to channel the Bank Indonesia Liquidity Loan (KLBI) for KPKM and provide the Loan to its debtors. This facility amounting to Rp 31,472,300,000. The loan period
to the Bank‟s debtors for 2 to 6 years and this facility
will be expired after all principal and interest as stated in the loan agreement are being settled by the debtors. This facility to the Bank bears interest rate per annum of 13% and interest rate to its debtors for KPKM of 16% per annum.
Bank tidak menanggung risiko kredit atas penyaluran KPKM tersebut.
Bank is not responsible for credit risk of channelling loans to KPKM.
Pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, saldo KLBI dan penerusan kredit dengan kolektibilitas adalah sebagai berikut:
As of December 31, 2011 and 2010, the outstanding KLBI loans and respective collectibility of channelling loans are as follows:
2011 2010
Berdasarkan kolektibilitas: Based on collectibility:
Diragukan 2.666.666.600 2.666.666.600 Doubtful
Macet 4.041.844.890 4.042.144.890 Loss
Jumlah 6.708.511.490 6.708.811.490 Total