PT BINTRACO DHARMA TBK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL
1. PT New Ratna Motor (NRM) PT New Ratna Motor (NRM)
Sesuai dengan Akta Perjanjian Kredit No. 3 tertanggal 14 November 2000 dari Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, notaris di Semarang, yang terakhir diubah dengan Surat Perubahan tertanggal 27 Oktober 2016 NRM memiliki fasilitas pinjaman dari PT Bank CIMB Niaga Tbk (Niaga) sebagai berikut:
In accordance with the Deed of Credit Agreement No. 3 dated November 14, 2000 from Bonaventura Idi Pangestu Suhendro SH, a notary in Semarang, which was recently amended based on Letter of Changes dated October 27, 2016, NRM has credit facilities from PT Bank CIMB Niaga Tbk (Niaga) as follows:
PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK
DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL
KONSOLIDASIAN (Lanjutan) STATEMENTS (Continued)
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Rupiah Penuh)
For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 (In Full Rupiah)
Pinjaman Rekening Koran berbasis revolving
dengan plafon sebesar Rp 35.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dengan suku bunga 10,25% per tahun - mengambang;
Revolving Overdraft Loan with maximum credit amounting to Rp 35,000,000,000 which will be due on November 3, 2017 with interest rate of 10.25% per annum - floating;
Pinjaman Tetap berbasis revolving dengan plafon
sebesar Rp 52.500.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dengan suku bunga 10,25% per tahun - mengambang;
Revolving Fixed Loan with maximum credit amounting to Rp 52,500,000,000 which will be due on November 3, 2017 with interest rate of 10.25% per annum - floating;
Pinjaman Transaksi Khusus berbasis revolving
dengan plafon sebesar Rp 260.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017 dan suku bunga 10,25% per tahun - mengambang;
Revolving Special Transactions Loan with maximum credit amounting to Rp 260,000,000,000 which will be due on November 3, 2017 and Interest rate of 10.25% per annum - floating;
Bank Garansi dengan plafon sebesar
Rp 25.000.000.000 berjangka waktu sampai dengan 3 November 2017.
Bank Guarantee with maximum limit amounting to Rp 25,000,000,000 which will be due on November 3, 2017.
Tujuan pinjaman ini adalah untuk membiayai modal kerja NRM.
The purpose of this loan is to finance NRM working capital.
Jaminan fasilitas pinjaman ini bersifat cross
collateralized dan cross default terhadap fasilitas kredit yang diberikan kepada kelompok usaha NRM dengan rincian sebagai berikut:
The loan’s collaterals are cross collateralized and cross default on the credit facility granted to NRM group with the following details:
Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 66, 68, 69, 78,
84, 86, 88, 90, 92 Desa Karanganyar, Kecamatan Tugu, Kota Semarang, Provinsi Jawa Tengah
seluas 81.847 m2 yang terdaftar atas nama SDC,
entitas anak (Catatan 13);
Building Use Right Certificate No. 66, 68, 69, 78, 84, 86, 88, 90, 92 in Karanganyar Village, Tugu District, Semarang, Central Java covering 81,847 sqm area registered on behalf of SDC, a subsidiary (Note 13);
Sertifikat Hak Guna Bangunan No. 95 dan 96
Desa Ngesrep, Kecamatan Banyumanik, Kota Semarang, Provinsi Jawa Tengah seluas 2.832
m2 yang terdaftar atas nama NRM (Catatan 13);
Building Use Right Certificate No. 95 and 96 Ngesrep Village, District Banyumanik, Semarang, Central Java covering 2,832 sqm area registered on behalf of NRM (Note 13);
Sertifikat Hak Guna Bangunan No 120 Desa
Jajar, Kecamatan Laweyan, Kotamadya
Surakarta, Provinsi Jawa Tengah seluas 3.695 m2
yang terdaftar atas nama PT Bengawan Abadi Mandiri, pihak berelasi;
Building Use Right Certificate No. 120 Jajar Village, District Laweyan, Surakarta, Central Java covering 3,695 sqm area registered on behalf of PT Bengawan Abadi Mandiri, a related party;
Sertifikat Hak Guna Bangunan No 1020 dan 1021
yang terletak di Jl. Gerilya Timur No. 56,
Purwokerto seluas 3.700 m2 yang terdaftar atas
nama Stephanus Harso Budhi, direksi NRM;
Building Use Right Certificate No. 1020 and 1021 located on Jl. Gerilya Timur No. 56, Purwokerto covering 3,700 sqm area registered on behalf of Stephanus Harso Budi, NRM director;
Sertifikat Hak Guna Bangunan No 346 yang
terletak di Jl. Puspowarno No. 21, Semarang
seluas 538 m2 yang terdaftar atas nama NRM
(Catatan 13);
Building Use Right Certificate No. 346 located on Jl. Puspowarno No. 21, Semarang covering 538 sqm area registered on behalf of NRM (Note 13);
Sertifikat Hak Guna Bangunan No 00653 dan
00654 yang terletak di Jl. Lingkaran Selatan
Banguntapan, Bantul seluas 3.766 m2 yang
terdaftar atas nama PT Sumber Bahtera Mandiri, pihak berelasi (Catatan 13);
Building Use Right Certificate No. 00653 and 00654 located on Jl. Lingkaran Selatan Banguntapan, Bantul covering 3,766 sqm area registered on behalf of PT Sumber Bahtera Mandiri, a related party (Note 13);
PT BINTRACO DHARMA TBK PT BINTRACO DHARMA TBK
DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL
KONSOLIDASIAN (Lanjutan) STATEMENTS (Continued)
Untuk Tahun-tahun yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015
(Dalam Rupiah Penuh)
For the Years Ended December 31, 2016 and 2015 (In Full Rupiah)
d2/April 27, 2017 65 paraf:
Fidusia persediaan mobil merk Toyota berbagai
tipe yang terletak di seluruh dealer NRM (Nasmoco Grup) di Jawa Tengah dan Yogyakarta,
termasuk di Tugu – Semarang milik NRM, baik
yang telah ada maupun yang akan ada, senilai Rp 307.500.000.000;
Inventories fiduciary of Toyota brand cars consist of various types located throughout NRM’s (Nasmoco Group) dealership in Central Java and Yogyakarta, including in Tugu – Semarang owned by NRM, either existing or to be there, amounting Rp 307,500,000,000;
Fidusia piutang atas nama NRM, baik yang
telah ada maupun yang akan ada, sebesar Rp 255.000.000.000.
Receivables fiduciary on behalf of NRM, either existing or to be existing amounting to Rp 255,000,000,000.
Ketentuan keuangan yang harus dipenuhi NRM adalah:
The financial covenants that should be fulfilled by NRM are:
Current ratio lebih besar dari 1,0 x (kali); Current ratio is greater than 1.0 x (times);
Debt service coverage ratio lebih besar dari 1,5 x (kali);
Debt service coverage ratio greater than 1.5 x (times);
Debt to EBITDA maksimal 3,5 x (kali); Debt to EBITDA maximum of 3.5 x (times);
Leverage ratio maksimal 1,25 x (kali). Leverage ratio maximum of 1.25 x (times).
Pada 31 Desember 2016, NRM telah memenuhi seluruh ketentuan keuangan tersebut.
As of December 31, 2016, NRM has met all the financial covenants.
Pembayaran yang dilakukan oleh NRM untuk tahun-tahun yang berakhir pada 31 Desember 2016
dan 2015 adalah masing-masing sebesar
Rp 2.213.800.000.000 dan Rp 1.427.100.000.000.
Payments made by NRM for the years ended December 31, 2016 and 2015 amounted to Rp 2,213,800,000,000 and Rp 1,427,100,000,000, respectively.
Saldo pinjaman dari Niaga pada
31 Desember 2016 dan 2015 masing-
masing sebesar Rp 44.425.350.467 dan
Rp 145.400.000.000.
The outstanding balance of the loan from Niaga as of December 31, 2016 and 2015
amounted to Rp 44,425,350,467 and
Rp 145,400,000,000, respectively.